2019-2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务自测提分题库加答案.docx

2019-2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务自测提分题库加精品答案

单选题（共1500题）
1、以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（　　）。
A.压力线
B.支撑线
C.趋势线
D.黄金分割线

【答案】 C
2、某公司在未来每期支付的每股股息为9元，必要收益率为10％，当前股票价格为70元，则在股价决定的零增长模型下，（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
3、对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。
A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化
B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息
C.定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息
D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

【答案】 D
4、在制定投资规划时,其相关注意事项的说法正确的是（ ）
A.I、II、III
B.I、II
C.III、IV
D.I、II、III、IV

【答案】 C
5、下列属于持续整理形态的有（ ）。
A.I、Ⅱ
B.I、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
6、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
7、证券产品选择的基本原则包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
8、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
9、以下关于投资规划的说法错误的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
10、债券的收益性主要表现在（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
11、供给曲线代表的是（　　）。
A.厂商愿意提供的数量
B.厂商能够提供的数量
C.厂商的生产数量
D.厂商愿意并且能够提供的数量

【答案】 D
12、下列属于人气型指标的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
13、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ .Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
14、下列关于股票的风险性的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
15、假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（　　）。
A.40万元
B.50万元
C.60万元
D.70万元

【答案】 D
16、现金流量表主要包括（ ）活动产生的现金流量。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
17、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元，根据上述数据可以计算出（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 A
18、对内部模型计量的风险价值设定的限额是（　　）限额。
A.交易
B.头寸
C.风险
D.止损

【答案】 C
19、信用利差是用以向投资者（ ）的、高于无风险利率的利差。
A.补偿利率波动风险
B.补偿流动风险
C.补偿信用风险
D.补偿企业运营风险

【答案】 C
20、关于方差最小化法，说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
21、关于久期分析，下列说法正确的有（ ）。
A.I、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
22、证券产品选择的步骤有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
23、下列关于 Stata的特点。说法正确的有（　　）
A.II、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV、V
D.I、II、III、IV、V

【答案】 D
24、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（　　）进行的分类。
A.付息方式
B.债券形态
C.发行额度
D.发行主体

【答案】 D
25、套利定价模型在实践中的应用一般包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
26、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（　　）。
A.系统风险
B.非系统风险
C.信用风险
D.市场风险

【答案】 C
27、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
28、人们越不喜欢现在。时间偏好就（　　）。
A.越低
B.越高
C.不确定
D.不变

【答案】 A
29、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
30、证券投资建议、客户回访及投诉包括 （ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
31、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
32、加强的指数化是通过一些（ ）的但是（ ）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。
A.积极；低
B.消极；低
C.积极；高
D.消极；高

【答案】 A
33、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
34、加强指数法是指基金管理人将（ ）管理方式与（ ）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。
A.标准指数法，保守型
B.标准指数法，积极型
C.指数法，积极型
D.指数法，保守型

【答案】 C
35、债券指数化投资的动机有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
36、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 C
37、从业人员可以从（ ）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
38、美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
39、证券市场的供给主体包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
40、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
41、商业养老保险的特点（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
42、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
43、常见的战术性投资策略包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
44、（　　）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。
A.处置效应
B.羊群效应
C.孤立效应
D.狂顶效应

【答案】 A
45、以下属于财产保险的是（　　）
A.II、III
B.II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III

【答案】 C
46、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
47、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
48、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（　　）
A.利率下降，股票价格上升
B.利率下降，股票价格下降
C.利率上升，股票价格上升
D.利率下降，不会影响股票价格

【答案】 A
49、证券组合的（ ）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报
A.可行域
B.有效边界
C.区间
D.集合

【答案】 B
50、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（ ）。
A.财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力
B.财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较
C.财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力
D.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

【答案】 A
51、经济基本面的评价因素有哪些（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
52、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
53、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
54、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
55、下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（ ）。
A.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关
B.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关
C.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关
D.一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

【答案】 A
56、下列关于消费的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
57、下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是()。
A.总额差异的重要性低于细目差异
B.差异很大的需要各个项目同时进行改善
C.不能调整收入
D.依据预算的分类个别分析

【答案】 D
58、股票类证券产品的组成包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
59、债项评级是对（　　）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。
A.公司评级
B.交易本身
C.信用状况
D.偿债能力

【答案】 B
60、下列不属于银行产品的是（　　）。
A.活期存款
B.货币式基金
C.通知存款
D.一年以内的银行理财产品

【答案】 B
61、（　　）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。
A.金融泡沫
B.虚假繁荣
C.过度繁荣
D.金融假象

【答案】 A
62、预期效用函数的公理化假设包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
63、深市所送红股在股权登记日后第（　　）个交易日上市流通。
A.1
B.3
C.7
D.10

【答案】 B
64、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
65、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
66、现金管理的内容的是（　　）。
A.现金和固定资产
B.现金和流动资产
C.现金和所以资产
D.所有资产

【答案】 B
67、在弱式有效市场中，（）。
A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益
B.存在套利机会，技术分析可以获得超额收益
C.存在套利机会，技术分析不能获得超额收益
D.不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

【答案】 C
68、通过对上市公司的负债比率分析，（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
69、根据现代组合选择理论，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
70、以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（　　）。
A.压力线
B.支撑线
C.趋势线
D.黄金分割线

【答案】 C
71、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（ ）。
A.风险规避
B.风险转移
C.风险对冲
D.风险释放

【答案】 C
72、在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。
A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款
B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款
C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产
D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

【答案】 D
73、下列关于组合风险限额管理的说法，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
74、应用技术分析方法时，应注意的问题包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
75、根据投资目标不同对证券组合进行分类，常见的证券组合类型有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
76、（ ）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券公司或证券投资咨询机构
D.证券交易所

【答案】 C
77、下列关于资本市场线的表述，错误的是()。
A.资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM
B.资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系
C.资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系
D.资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合

【答案】 C
78、以下为跨期套利的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
79、技术分析方法的特点有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
80、证券产品买进时机选择的策略（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
81、下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
82、下列哪些指标应用是正确的？（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
83、消费是评价宏观经济形势的重要指标，通常可以从()方面考察消费状况。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
84、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
85、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（　　）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
86、下列不属于客户风险特征的是（ ）。
A.风险认知度
B.实际风险承受能力
C.风险预期
D.风险偏好

【答案】 C
87、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（ ）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
88、某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。
A.950
B.800
C.750
D.700

【答案】 B
89、属于客户目标的中期目标的是（　　）
A.I、IV
B.I、III
C.II、III
D.III、IV

【答案】 D
90、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（　　）。
A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%
B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%
C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%
D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

【答案】 B
91、关于计算VaR值的参数选择，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
92、个人生命周期包括（　　）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
93、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
94、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
95、证券投资建议、客户回访及投诉包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
96、《风险揭示书》内容与格式要求由（ ）制定。
A.中国证券业协会
B.中国证监会
C.证券公司
D.证券交易所

【答案】 A
97、素质教育的成本一般包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
98、证券产品买进时机选择的策略（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
99、容户风险特征可以由（　　）这些方面构成
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
100、（ ）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。
A.金融泡沬
B.虚假繁荣
C.过度繁荣
D.金融假象

【答案】 A
101、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
102、常见的战术性投资策略包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
103、下列关于现值的说法中，错误的有()。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
104、证券投资顾问向客户提供投资建议的（ ）等信息，应当予以记录留存。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
105、关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（　　）。
A.方差一协方差法能预测突发事件的风险
B.方差一协方差法易高估实际的风险值
C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险
D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

【答案】 C
106、客户的退休生活最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
107、在现金管理中，（　　），会得到一项比较实际的预算。
A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标
B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标
C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标
D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

【答案】 B
108、假设一个公司今年的EBIT（息税前利润）是100万元，折旧是20万元，营运资本增加了10万元，适用税率是40％，那么该公司今年的自由现金流量是（ ）。
A.40万元
B.50万元
C.60万元
D.70万元

【答案】 D
109、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
110、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
111、证券公司、证券投资咨询机构应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向（　　）报备.
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
112、下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
113、公司分红派息一般程序是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
114、公司分红派息一般程序是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
115、下列各项属于投资适当性要求的是（ ）。
A.特定的投资者购买恰当的产品
B.适合的投资者购买低风险的产品
C.适合的投资者购买恰当的产品
D.特定的投资者购买低风险的产品

【答案】 C
116、迈克尔·波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
117、（　　）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。
A.指数策略
B.单一负债下的免疫策略
C.多重负债下的免疫策略
D.两极策略

【答案】 A
118、假设检验的概率依据是（ ）。
A.小概率原理
B.最大似然原理
C.大数定理
D.中心极限定理

【答案】 A
119、简单型消极投资策略的优点是（ ）。
A.放弃从市场环境变化中获利的可能
B.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况
C.交易成本和管理费用最小化
D.收益的最小化

【答案】 C
120、有效证券组合的特征包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
121、股票类证券产品的组成包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
122、资本资产定价模型假设条件有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
123、杜邦分析法的局限性包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
124、了解证券产品的特性要求投资者了解（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
125、下列关于技术分析的说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
126、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（　　）等。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
127、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借欺（负债）用于长期货款（资产），即“借短货长”，其优点是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
128、证券产品进场时机选择的要求（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
129、家庭收支状况的分析包含（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
130、在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
131、企业风险敞口的类型包括（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
132、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
133、以下关于送红股说法正确的有（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】 B
134、公司调研是上市公司基本分析的重要环节，分析师通过公司调研需要达到以下()等几个目的。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
135、消极的债券组合管理策略不包括（　　）。
A.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
136、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
137、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有（　　）的特点。
A.I、Ⅱ
B.I、Ⅲ
C.I、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
138、下列各项中，可以计算出确切结果的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
139、衍生产品类证券产品的基本特征包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
140、证券公司、证券投资咨询机构按照（ ）方式收取证券投资顾问服务费用。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
141、下列关于 Stata的特点。说法正确的有（　　）
A.II、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV、V
D.I、II、III、IV、V

【答案】 D
142、衡量公司营运能力的财务比率指标有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
143、传统体制下的直接传导机制的特点有（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
144、常用的收益率曲线策略包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
145、某投资者在3月份以300点的权利金卖出一张执行价格为13000点的5月恒指看涨期权，同时，他又以500点的权利金卖出一张执行价格为13000点的5月恒指看跌期权，下列说法正确的包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
146、在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
147、家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（　　）
A.房产
B.货币市场基金
C.活期存款
D.短期国库券

【答案】 A
148、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
149、某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70％)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
150、关于道氏理论的说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
151、（ ）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。
A.时间偏好
B.损失厌恶
C.过度自信
D.心理账户

【答案】 A
152、下列属于健康保险的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
153、下列关于指标类说法全错的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
154、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（ ）。
A.教育和投资规划
B.家庭收支和债务管理
C.对人身、财产保障等的保险计划
D.税收安排和遗产分配

【答案】 B
155、某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（ ）倍。
A.2
B.3
C.4
D.18

【答案】 B
156、对上市公司经济区位分析的目的是（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
157、证券投资顾问向客户提供投资建议的（ ）等信息，应当予以记录留存。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
158、下列关于Stata的说法,正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
159、下列关于应收账款周转率的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
160、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
161、某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月
A.67680元/吨,68930元/吨,69810元/吨
B.67800元/吨,69300元/吨,69700元/吨
C.68200元/吨,70000元/吨,70000元/吨
D.68250元/吨,70000元/吨,69890元/吨

【答案】 B
162、某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克／件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元／千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（　　）元。
A.26400
B.60000
C.45600
D.40800

【答案】 D
163、下列关于债券的特征说法正确的是（　　）.
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
164、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
165、下列关于久期分析，说法正确的有（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
166、资产