2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷A卷含答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷A卷含答案

单选题（共2000题）
1、基金托管人有下列（　　）情形的，中国证监会、中国银保监会可以取消其基金托管资格。
A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的
B.连续2年没有开展基金托管业务的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】 C
2、下列哪一项不属于前台业务系统的功能?（　　）
A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能
B.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能
C.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
D.为基金投资人提供服务的功能

【答案】 C
3、合规风险的主要种类不包括（ ）。
A.信息披露合规性风险
B.管理性合规风险
C.投资合规性风险
D.销售合规性风险

【答案】 B
4、某公募货币市场基金披露某一开放日收益公告，以下披露的内容正确的是（ ）。
A.份额净值1.000元，每万份基金累计收益1.1315元
B.份额净值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%
C.份额净值1.000元，偏离度0.0015%
D.每万份基金净收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941

【答案】 D
5、（2016年真题）专业审慎的基本要求不包括（ ）。
A.持证上岗
B.持续学习
C.知识水平
D.审慎开展执业活动

【答案】 C
6、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。
A.采取未知价法
B.采取份额赎回的方式
C.必须以金额赎回方式进行
D.赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出

【答案】 C
7、(2017年)关于基金产品风险评价，下列表述正确的是（ ）。
A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
B.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
C.基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
D.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

【答案】 B
8、基金公司，特定资产管理业务中为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（ ）元人民币，中国证监会另有规定的除外。
A.1000万
B.100万
C.3000万
D.300万

【答案】 C
9、投资者在申购或赎回ETF时，申购或赎回参与券商可按照(　)的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。
A.0.01%
B.0.1%
C.0.5%
D.2%

【答案】 C
10、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（ ）日内披露。
A.15
B.20
C.30
D.45

【答案】 D
11、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()
A.利用基金财产为所在机构谋取利益
B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排
C.拒绝接受利益相关方的回扣
D.利用商业机会为大客户创造额外收益

【答案】 C
12、某基金管理人在内部稽查和追责时，未坚持统一标准，这违背了合规管理的（ ）。
A.协调性原则
B.独立性原则
C.公正性原则
D.效益性原则

【答案】 C
13、指数ETF具有（　　）等特点，近年来规模增长迅速。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
14、投资合规性风险不包括（　　）。
A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库
B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益
C.业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为
D.利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动

【答案】 C
15、某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（　　）。
A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式
B.净值归一符合保护投资者原则
C.不可以使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的表述
D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

【答案】 C
16、私募基金的募集机构不可以通过（　　）进行投资回访。
A.录音电话
B.电邮
C.信函
D.口头

【答案】 D
17、（　　）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。
A.法律主体资格不同
B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同
D.投资人不同

【答案】 D
18、以下符合私算基金合格投资者标准的是（　　）。
A.净资产500万元的单位
B.总资产800万元的单位
C.最近5年个人年均收入80万元的个人
D.金融资产200万元的个人

【答案】 C
19、（ ）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.守法合规
D.专业审慎

【答案】 C
20、某基金管理公司成立不久，固定收益业务规模较小且交易很少，因此公司安排债券基金的基金经理兼任债券交易员，关于该基金管理公司的做法，下列说法正确的是（　　）。
A.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的独立性原则
B.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的成本效率原则
C.基金管理公司的做法错误，违反了岗位设置的不相容职责分离原则
D.基金管理公司的做法正确，符合岗位设置的授权清晰原则

【答案】 C
21、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 C
22、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，按照法规要求，需要注意如下事项（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
23、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（ ）年。
A.10
B.15
C.20
D.25

【答案】 B
24、基金公司（　　）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。
A.董事会
B.各业务部门
C.风险管理职能部门或岗位
D.公司管理层

【答案】 B
25、(2016年)下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。
A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门
B.基金管理人应自主控制业务活动的运作
C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度
D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线

【答案】 B
26、关于公司型基金，下列说法不正确的是（ ）。
A.具有法人资格
B.设有董事会
C.自行经营与管理基金资产
D.依据投资公司章程营运基金

【答案】 C
27、下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（ ）。
A.LOF
B.ETF
C.开放式基金
D.QDII基金

【答案】 B
28、(2016年)基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）人民币，且在境外资产管理行业从业10年以上。
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元

【答案】 A
29、（2016年真题）以下关于内部控制目标的说法错误的是（ ）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位
D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】 C
30、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（ ）原则。
A.金额申购、金额赎回
B.金额申购、份额赎回
C.份额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 B
31、证券公司集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过（ ）
A.50人
B.200人
C.500人
D.1000人

【答案】 B
32、当基金募集期限届满时，以下选项会导致基金募集失败的是（ ）
A.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数200人
B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人
C.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人
D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

【答案】 B
33、2013年，（　　）专门增设“基金行业协会”一章，为确定基金业协会的地位和规范基金业协会的职责权限提供了基本的法律依据。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金管理办法》
D.《中华人民共和国证券法》

【答案】 B
34、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（　　）。
A.I、II、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.I、II、IV

【答案】 D
35、下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的是（　　）。
A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人
B.单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制
C.客户委托的初始资产合计不得低于5000万元人民币
D.客户委托的初始资产合计不得超过50亿元人民币

【答案】 C
36、（ ），中国证监会发布《公开募集证券投资基金运作指引第2号—基金中基金指引》，为公募基金进人FOF业务设定了基础框架。
A.2014年9月11日
B.2015年9月11日
C.2016年9月11日
D.2016年10月11日

【答案】 C
37、集合资金信托计划，是由（　　）担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。
A.证券公司
B.信托公司
C.期货公司
D.证券服务机构

【答案】 B
38、下列哪项不属于管理人应当采取的会计控制措施（ ）。
A.建立凭证制度
B.建立复核制度
C.内外网分离制度
D.成本控制和业绩和业绩考核制度

【答案】 C
39、基金管理人的股东、实际控制人有不合规定的行为或者股东不再符合法定条件的，中国证监会不可以采取的措施是(　)。
A.责令其限期改正
B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权
C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权
D.限制有关股东行使股东权利

【答案】 C
40、关于投资者教育内容，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
41、(2016年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
42、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（ ）。
A.暂停办理相关业务
B.提示改正
C.出具监管警示函
D.罚款

【答案】 D
43、(2017年)下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是（ ）。
A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况
B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响
C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响
D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

【答案】 C
44、（2020年真题）下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（ ）。
A.II、III、IV
B.I、II、III
C.I、II
D.I、III、IV

【答案】 B
45、(2016年)基本管理制度的内容不包括（ ）。
A.收益核算
B.投资管理
C.信息披露
D.公司财务

【答案】 A
46、产品审批委员会所议事项包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
47、(2017年)关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是（ ）。
A.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行
B.可接受被调查方提供的公开信息
C.无需对信息的适当性实施尽职甄别
D.可接受被调查方提供的非公开信息

【答案】 C
48、（2021年真题）以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（ ）。
A.基金交易记录
B.投资决策记录
C.投资者适当性管理材料
D.客户服务记录

【答案】 D
49、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（ ）审议批准后传达给全体员工。
A.合规管理部门
B.董事会
C.合规与风险管理委员会
D.股东大会

【答案】 B
50、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括（ ）。
A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控
B.信息披露前应经过必要的合规性审査
C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存
D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

【答案】 B
51、下列不属于基金销售机构职责规范的是（ ）。
A.严格账户管理
B.基金托管人应制定业务规则并监督实施
C.签订销售协议，明确权利和义务
D.禁止提前发行

【答案】 B
52、ETF的场内申购对价不包括（ ）。
A.现金替代
B.现金差额
C.组合证券
D.组合外证券

【答案】 D
53、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（　　）个月披露一次更新的招募说明书。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
54、关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（ ）。
A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求
B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规
C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档
D.基金销售机构应建立员工培训制度

【答案】 C
55、基金管理人监事会（ ）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（ ）以上监事投票通过。
A.每半年；2/3
B.每年；2/3
C.每年；1/2
D.每半年；1/2

【答案】 C
56、下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是( )。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B.只能采用前端收费模式
C.采用前端收费和后端收费两种模式
D.以上说法都对

【答案】 C
57、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（ ）。
A.确保基金管理人利益
B.维护社会公众利益
C.优先保证持有人利益
D.自觉遵守法律法规

【答案】 A
58、开放式基金注册登记体系的模式不包括（ ）。
A.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
B.基金管理人自建登记系统的“内置”模式
C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式
D.“混合”模式

【答案】 C
59、甲是基金管理公司A的基金经理，甲的朋友乙是上市公司B的董事长，当B非公开增发股票时，按照职业道德规范要求，甲的正确做法是（ ）。
A.甲通过其配偶的证券账户，利用朋友关系与职务优势，参与B增发为自己牟取利益
B.甲考虑和乙是朋友关系，就利用自己管理的基金参与B的增发
C.在非公开增发方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金按较高价格增发
D.甲以客观的专业分析’做出所管理的基金是否参与B增发的决定

【答案】 D
60、（2016年真题）参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（ ）。
A.投资者教育是对市场参与者监管的替代
B.投资者教育没有固定形式
C.不存在广泛适用的投资者教育计划
D.投资者教育应有助于监管者保护投资者

【答案】 A
61、（　　）年,国务院批准,颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券基金运作的行政法规,为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。
A.1995
B.1998
C.1997
D.1999

【答案】 C
62、根据（ ）不同，可以将基金分为封闭式基金，开放式基金。
A.运作方式
B.法律方式
C.投资对象
D.投资目标

【答案】 A
63、（　　）是国内最早开发保本基金产品的公司。
A.华夏基金
B.天弘基金
C.广发基金
D.南方基金

【答案】 D
64、货币市场基金的收益公告内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
65、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（　　）。
A.及时办理基金清算，交割事宜
B.召集基金份额持有人大会
C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 A
66、下列不是基金市场营销特征的有（　　）。
A.持续性
B.适用性
C.规范性
D.广泛性

【答案】 D
67、（2017年真题）关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（ ）。
A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管
B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管
C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作
D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案

【答案】 D
68、基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。这里的特定客户是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于（　　）万元人民币。
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 A
69、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（　　）。
A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况
B.从严监控客户核心资料信息修改、 非交易过户和异户资金划转
C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析
D.以上都不是

【答案】 B
70、(2016年)证券投资基金常见的分类方式不包括（ ）。
A.法律形式
B.运作方式
C.投资目标
D.投资范围

【答案】 D
71、基金管理人设监事会，监事会向（ ）负责。
A.董事会
B.管理层
C.董事长
D.股东会

【答案】 D
72、基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查，如果被调查方提供了非公开披露的信息，调查方的正确做法是（ ）
A.全盘接受所有非公开信息，以公开披露信息作为参考
B.随机选用少量非公开信息
C.可以接受非公开信息，并对信息的适当性实施尽职甄别
D.不接受非公开信息

【答案】 C
73、根据中国证监会对基金类別的分类标准，（　　）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。
A.80%
B.60%
C.70%
D.50%

【答案】 A
74、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A.15
B.20
C.5
D.10

【答案】 C
75、在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（ ）。
A.探索性
B.自发性
C.不规范性
D.收益性

【答案】 D
76、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表述正确的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
77、根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（　　）。
A.半年报告
B.季度报告
C.年度报告
D.月度报告

【答案】 C
78、股东会可以依法行使的职权不包括（　　）。
A.选举和更换董事，批准董事的报酬事项
B.提交公司的经营方针和投资计划
C.修改公司章程
D.对公司增加或者减少注册资本作出决议

【答案】 B
79、基金监管的首要目标是（ ）
A.保护投资人及其相关当事人的合法权益
B.保障基金行业的健康发展
C.维护市场秩序
D.监督基金机构的稳健运行

【答案】 A
80、关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（ ）。
A.发起资金不得少于3000万元人民币
B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止
C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止
D.基金份额持有人可少于200人

【答案】 C
81、(2017年)关于基金运作方式，下列表述正确的是（ ）。
A.开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回
B.封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些
C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易
D.封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易

【答案】 A
82、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（　　）个月的除外。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
83、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在（ ）日内编制并披露临时报告书。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
84、基金客户服务特点不包括（　　）。
A.规范性
B.专业性
C.时效性
D.一次性

【答案】 D
85、基金监管活动的要素不包括（ ）。
A.目标
B.原则
C.内容
D.方式

【答案】 B
86、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（ ）.
A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出
D.基金资产的资金来源发生了重大变化

【答案】 B
87、封闭式基金(　)公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度

【答案】 B
88、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（　　）。
A.基金资产50%以上投资于股票的为股票基金
B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金
C.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金
D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

【答案】 A
89、货币市场基金以（　　）为投资对象。
A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.金融衍生工具

【答案】 C
90、一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（ ）日起赎回该部分基金份额。
A.T+3
B.T+2
C.T+1
D.T

【答案】 B
91、关于基金的合同生效，下列说法错误的是。（ ）
A.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认。
B.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。
C.基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。
D.基金募集失败，基金募集期限届满后45日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

【答案】 D
92、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（ ）。
A.罚款
B.提示改正
C.出具监管警示函
D.暂停办理相关业务

【答案】 A
93、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（　　）的重要性。
A.控制环境
B.内部监控
C.控制活动
D.信息沟通

【答案】 D
94、基金公司的督察长直接对（ ）负责。
A.股东会
B.董事会
C.监事会
D.总经理

【答案】 B
95、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求。这句话体现了内部控制的（　　）原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约

【答案】 B
96、（ ）是我国基金市场的监管主体。
A.中国基金业协会
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国证券业协会

【答案】 C
97、以下不属于基金管理人信息披露范围的是（ ）。
A.涉及基金净值复核的信息披露
B.涉及基金募集的信息披露
C.涉及基金上市交易的信息披露
D.涉及基金投资运作的信息披露

【答案】 A
98、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（　　）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】 C
99、基金监管工作的目标不包括( )。
A.降低系统风险
B.保护投资人及相关当事人的合法权益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 A
100、对于连续3年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会对基金托管人的监管措施是（ ）。
A.责令整改
B.取消托管资格
C.职责终止
D.限制业务活动

【答案】 B
101、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（ ）。
A.基金持有人大会的召集、仪事及表决的程序和规则
B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查
C.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查
D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额

【答案】 C
102、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
103、（2016年真题）基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
104、由于（　　）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。
A.现货市场
B.期货市场
C.货币市场
D.资本市场

【答案】 A
105、根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（　　）为基础收取。
A.净认购金额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购份额

【答案】 A
106、证券投资基金集中投资人的资金，由（　　）进行投资管理和运作。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.基金销售机构

【答案】 A
107、（2020年真题）以下属于专业投资者的是（ ）。
A.I、Ⅲ、IV
B.I、II、IV
C.I、II、Ⅲ、IV
D.I、II、Ⅲ

【答案】 C
108、基金职业道德的核心规范是（　　）。
A.守法合规
B.诚实守信
C.专业审慎
D.顾客至上

【答案】 B
109、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。
A.0.1%
B.0.25%
C.0.5%
D.0.75%

【答案】 C
110、（　　）是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。
A.投资决策教育
B.权益保护教育
C.资产配置教育
D.投资实践教育

【答案】 B
111、（ ）和（ ）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A.公司督察长；独立董事
B.公司督察长；内部监察稽核部门
C.独立董事；内部监察稽核部门
D.理事长；内部监察稽核部门

【答案】 B
112、公司型基金依据（　　）设立。
A.基金招募说明书
B.发起人协议
C.基金合同
D.基金公司章程

【答案】 D
113、我国开放式基金的存续期为（　　）。
A.5年
B.15年
C.15年-50年
D.无特定期限

【答案】 D
114、下列关于保本基金的说法中，正确的是（　　）。
A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作
B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的
C.保本基金没有本金损失的风险
D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金

【答案】 A
115、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
116、(2017年)基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
117、下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（　　）。
A.股票基金、债券基金的申购和赎回可以使用未知价交易原则
B.股票基金、债券基金的申购和赎回可以使用份额申购、金额赎回原则
C.货币市场基金的申购和赎回可以使用确定价原则
D.货币市场基金的申购和赎回可以使用金额申购、份额赎回原则

【答案】 B
118、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
119、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（　　）。
A.按照规定召集基金份额持有人大会
B.按照规定开设基金财产的基金账户和证券账户
C.办理基金备案手续
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

【答案】 B
120、在我国，公司型基金的设立依据是（ ）。
A.基金公司章程
B.基金托管协议
C.基金招募说明书
D.基金合同

【答案】 A
121、基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是（ ）。
A.承诺或约定利益分成或亏损分担
B.揭示投资风险
C.预测所推介基金的未来业绩
D.提供基金未公开的信息

【答案】 B
122、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（ ）时，开放式基金发生巨额赎回并延期支付。
A.0.25%
B.0.5%
C.0.75%
D.1%

【答案】 B
123、（2016年真题）基金市场的参与主体不包括（ ）。
A.中国银行
B.基金当事人
C.基金市场服务机构
D.基金监管机构和自律组织

【答案】 A
124、(2017年)下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（ ）。
A.混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限
B.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标
C.目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金
D.封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变

【答案】 C
125、（2017年真题）关于基金从业人员“专业审慎”职业道德规范的基本要求，下列描述正确的是（ ）。
A.只要通过基金从业人员资格考试，即可执业
B.基金从业人员取得执业证书，说明其已经充分掌握了所有的专业知识
C.基金从业人员的注册监管，可以保证其执业活动处于监管机构的监督之下
D.进行从业人员的持续学习，就是指对新增、修订的法律法规的学习

【答案】 C
126、投资基金主要是一种（ ）投资工具。
A.间接
B.综合
C.分散
D.直接

【答案】 A
127、某投资人赎回某开放式基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（　　）元。
A.10347.5
B.10227.5
C.10497.5
D.10447.5

【答案】 D
128、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（　　）。
A.资产业务
B.负债业务
C.表外业务
D.代理业务

【答案】 C
129、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
130、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（ ）。
A.经济基础
B.上层建筑
C.自我约束
D.强制手段

【答案】 B
131、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于(　)日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+7

【答案】 B
132、对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（ ）的投资模式。
A.承担低风险、追求低收益
B.承担低风险、追求高收益
C.承担高风险、追求