2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷B卷含答案

单选题（共2000题）
1、契约型基金份额持有人享有（ ）。
A.基金投资决策权
B.基金资产保管权
C.基金资产管理权
D.基金份额所有权

【答案】 D
2、保本基金的核心是运用（　　）投资策略进行基金的操作。
A.消极型
B.积极型
C.组合保险
D.以上都不是

【答案】 C
3、某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（　　）。
A.目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨
B.在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析
C.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策
D.目标公司股票市值小， 当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入

【答案】 D
4、某投资人投资3万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为9元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用及认购份额为（ ）。
A.442.12，29556.65
B.443.35，29756.35
C.443.35，29565.65
D.443.35，29334.65

【答案】 C
5、（2017年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（ ）。
A.召开时间
B.审议事项
C.会议形式
D.份额净值

【答案】 D
6、股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项体现了基金公司治理的（　　）原则。
A.业务与信息隔离
B.公司的统一性和完整性
C.公平对待
D.经营运作公开、透明

【答案】 B
7、ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（　　）的标准收取佣金。
A.0.2%
B.0.3%
C.0.5%
D.1%

【答案】 C
8、合规文化建设是（　　）的一部分。
A.合规风险管理
B.合规制度建设
C.企业经济建设
D.以上都是

【答案】 A
9、(2017年)依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
10、以下关于封闭式基金的表述，错误的是（　　）。
A.封闭式基金的份额是固定的
B.由基金公司直销、商业银行代销
C.在证券交易所上市交易
D.通过证券公司进行委托买卖

【答案】 B
11、（2019年真题）关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（ ）。
A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱
B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障
C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的
D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具

【答案】 B
12、(2016年)证券投资基金的主要投资方向是（　）。
A.农业
B.工业
C.信息产业
D.有价证券

【答案】 D
13、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（ ）
A.制衡原则
B.公司独立运作原则
C.公平对待原则
D.业务与信息隔离原则

【答案】 B
14、(2016年)以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（　）。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】 B
15、基金管理人办理（ ）份额的赎回应当收取赎回费。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.股权基金
D.债券基金

【答案】 B
16、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（　　）。
A.基金合同期限在5年以上
B.基金份额持有人不少于10000人
C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上
D.基金募集金额不低于2亿元人民币

【答案】 B
17、（2017年真题）反洗钱合规风险的主要管理措施，包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
18、基金的募集一般要经过申请、注册、（　　）、基金合同生效四个步骤。
A.宣传
B.预售
C.发售
D.评估

【答案】 C
19、(2016年)下列哪一项不属于信息披露合规性风险的内容（ ）
A.建立信息披露风险责任制
B.制定适当的信息披露政策和监督措施，防范操作人员违法违规和违反职业操守
C.明确对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任
D.信息披露前应经过必要的合规性审查

【答案】 B
20、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额达到准予注册规模的（ ）以上，可办理基金备案手续，并予以公告。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
21、基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
22、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（　　）。
A.基金份额净值增长率
B.周末基金份额净值
C.期末可供分配利润
D.基金净值总额

【答案】 A
23、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（ ）。
A.基金销售支付
B.基金估值核算
C.基金评价机构
D.基金投资顾问

【答案】 A
24、(2017年)下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（ ）。
A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换
B.采用金额申购、份额赎回
C.申购、赎回均采用现金方式
D.采用已知价原则

【答案】 B
25、(2017年)下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（ ）。
A.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度
B.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求
C.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用
D.内部控制制度应覆盖公司所有人员

【答案】 A
26、(2016年)根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。
A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议
C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支
D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

【答案】 C
27、（2017年真题）封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是（ ）。
A.至少每月一次
B.至少每个开放日一次
C.至少每周一次
D.至少每周两次

【答案】 C
28、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
29、关于基金销售机构的准入条件，以下表述错误的是（ ）。
A.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度
B.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
C.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准
D.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定

【答案】 C
30、基金从业执业活动中，禁止的行为是（ ）
A.在宣传材料中，使用"坐享财富增长""安心享受成长""尽享牛市"的表述
B.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益
C.不明示、暗示他人从事内幕交易活动
D.保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益

【答案】 A
31、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（　　）。
A.基金持有人共同承担
B.基金管理人负责承担
C.基金发起人承担
D.基金当事人共同承担

【答案】 A
32、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，不正确的是（　　）。
A.后端收费下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费
B.赎回费不得归入基金财产
C.场内赎回为固定赎回费率
D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

【答案】 B
33、基金管理人应当在（　　）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每半年
C.每季度
D.每年

【答案】 C
34、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应收取赎回费，基金管理人应当在基金合同，招募说明书中约定按照费用标准收取赎回费，不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，对于持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1%,0.75%
B.1.5%z0.5%
C.1%,0.5%
D.1.5%,0.75%

【答案】 D
35、根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为（　　）.
A.离岸基金、在岸基金和国际基金
B.债券基金和股票基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.契约型基金和公司型基金

【答案】 A
36、货币市场基金不得投资于（ ）。
A.剩余期限在397天以内的债券
B.可转换债券
C.期限在1年以内的同业存单
D.期限在1年以内的央行票据

【答案】 B
37、封闭式基金份额的发售，由（　　）负责办理。
A.投资本人
B.基金管理人
C.基金发售人
D.基金代销机构

【答案】 B
38、下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是(　)。
A.集中托管、保障安全
B.组合投资、分散风险
C.严格监管、信息透明
D.利益共享、风险共担

【答案】 A
39、TF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
40、（2017年真题）对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
41、下列关于基金托管银行监管的说法中，正确的是(　)。
A.基金托管业务的监管主要由中国证监会负责
B.中国证监会对托管银行监管只涉及市场准入监管
C.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
D.基金托管人资格由中国银监会核准

【答案】 A
42、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（　　）为股票基金。
A.基金资产20%以上投资于股票的
B.基金资产30%以上投资于股票的
C.基金资产投资于货币市场工具的
D.基金资产80%以上投资于股票的

【答案】 D
43、(2017年)下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
44、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（ ）。
A.离岸基金和在岸基金
B.收益型股票基金和价值型股票基金
C.成长型股票基金和价值型股票基金
D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金

【答案】 C
45、经中国证监会批准，沪深两大交易所于（　　）双双发布了《分级基金业务管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。
A.2012年11月25日
B.2015年11月25日
C.2016年11月25日
D.2017年11月25日

【答案】 C
46、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（ ）。
A.合规部门应在银行内部享有正式地位
B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理
C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
D.合规部门职员为履行职责， 应能够获取必需的信息并能接触相关人员

【答案】 B
47、对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（ ）。
A.董事会
B.管理层
C.监查长
D.基金经理

【答案】 A
48、公开募集基金的基金合同不包括（　　）。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B.基金财产的投资方向和投资限制
C.基金管理人和基金托管人的名称和住所
D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

【答案】 D
49、（　　）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。
A.证券业
B.基金业
C.银行业
D.实业

【答案】 B
50、对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（　　）。
A.罚款
B.提示改正
C.出具监管警示函
D.暂停办理相关业务

【答案】 A
51、（2019年真题）关于投资者教育，以下表述错误的是（ ）。
A.投资者教育可以等同于投资咨询
B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式
C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式
D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

【答案】 A
52、基金管理人员应当收到投资者申购，赎回申请之日起（　　）个工作日内，对该项申购，赎回的有效性进行确认。
A.3
B.2
C.4
D.1

【答案】 A
53、（2017年真题）下列不属于基金市场服务机构的是（ ）。
A.基金投资顾问机构
B.中国证券投资基金业协会
C.基金销售机构
D.基金估值核算机构

【答案】 B
54、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如（　　），实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票
B.债券
C.股指期货
D.货币市场基金

【答案】 C
55、投资基金中最主要的一种类别是（　　）。
A.对冲基金
B.风险投资基金
C.证券投资基金
D.另类投资基金

【答案】 C
56、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息，管理人应采取以下（　　）信息披露措施。
A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
B.与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下
C.编制并发布临时报告
D.请监管机构核准

【答案】 A
57、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是( )。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】 C
58、（2016年真题）在（ ）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品
B.促销
C.渠道
D.价格

【答案】 D
59、（2019年真题）基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
60、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（ ）信息。
A.全部债券明细
B.前十名股票明细
C.前十名债券明细
D.全部股票明细

【答案】 B
61、（2016年真题）基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（ ）。
A.销售人员的行为
B.社会关系
C.奖惩情况
D.诚信记录

【答案】 B
62、(2016年)关于QDII基金，以下表述正确的是（）。
A.QDII可以投资与股权挂钩的结构性投资产品
B.QDII可以投资贵金属凭证
C.QDII可以融资购买证券
D.QDII可以投资房地产抵押按揭

【答案】 A
63、岗前职业道德教育主要是通过（　　）和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。
A.在职培训
B.基金从业资格考试
C.职业道德检查和奖惩机构
D.基金从业人员职业道德档案

【答案】 B
64、股票基金的特点是（ ）。
A.投资风险小，回报率低
B.投资于短期金融工具
C.无法抵御通货膨胀
D.适合长期投资

【答案】 D
65、避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（ ）。
A.基金的运作方式
B.投资策略
C.保本保障机制
D.资产配置方式

【答案】 C
66、基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，下列做法正确的是（ ）。
A.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入
B.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动
C.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合
D.某基金经理用基金财产多次与固定交易对手进行债券买卖，高买低卖

【答案】 C
67、以下关于债券分类的说法错误的是(　)。
A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等
C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等
D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】 B
68、下列不属于基金信息披露规范性文件的是（　　）。
A.《基金净值表现的编制与披露》
B.《上市交易公告书的内容与格式》
C.《货币市场基金信息披露特别规定》
D.《基金信息披露管理办法》

【答案】 D
69、伞形基金的优点不包括( )。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能

【答案】 C
70、(　)是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.工作日的收益公告

【答案】 B
71、基金管理人合规管理的基本原则不包括（ ）原则。
A.公正性
B.独立性
C.平衡性
D.专业性

【答案】 C
72、（2019年真题）关于基金招募说明书的内容，以下做法合规的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
73、关于基金年度报告中的基金财务会计报告，以下表述错误的是（ ）
A.基金财务会计报告包括基金财务报表和财务报表附注
B.基金财务报表附注需要披露编制基金财务报表所采用的主要会计政策和会计估计，会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
C.基金财务报表附注是对报表内未提供的或披露不祥尽的内容做进一步的解释说明
D.基金财务会计报表为报告期末的资产负债表，当年的利润表，当年的所有者权益变动表

【答案】 D
74、（　　）不是系列基金特点的主要表现。
A.多个基金共用一个基金合同
B.子基金独立运作
C.子基金之间可以进行相互转换
D.各子基金并不可以进行相互转换

【答案】 D
75、申购赎回ETF的步骤是（　　）。
A.提出申请
B.申请的确认与通知
C.清算交收与登记
D.以上都是

【答案】 D
76、契约型私募基金合同的必备条款不包括，下列哪项。（ ）
A.股东（大）会
B.私募基金的成立与备案
C.当事人及权利义务
D.私募基金的财产

【答案】 A
77、货币基金每个开放日披露的收益公告包括（ ）。
A.基金份额净值、每万份基金收益
B.基金份额净值、最近7日年化收盎率
C.最近7日年化收益率、每万份基金收益
D.基金份额净值、基金资产净值

【答案】 C
78、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（ ）。
A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价
C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

【答案】 A
79、我国的证券交易所是依法设立的，（　　），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。
A.以利润最大化为目的
B.不以营利为目的
C.以收入最大化为目的
D.以指数最大化为目的

【答案】 B
80、(2016年)以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（）。
A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用
D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

【答案】 B
81、(2016年)请回答下列问题。
A.审慎监管原则
B.监管的连续性和有效性原则
C.保障投资者利益原则
D.依法监管原则

【答案】 B
82、资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是（　　）。
A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方
B.受托资产主要为货币等金融资产
C.主要通过投资于可被证券化的资产实现增值
D.受托资产通常包括固定资产等实物资产

【答案】 D
83、封闭式基金的交易价格主要受（ ）的影响。
A.二级市场供求关系
B.基金份额净值
C.基金资产总值
D.银行存贷款利率

【答案】 A
84、（2017年真题）下列不属于基金与股票之间区别的选项为（ ）。
A.投资主体不同
B.反映的经济关系不同
C.投资收益和风险大小不同
D.所筹集资金的投向不同

【答案】 A
85、(2016年)对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起（ ）日内作出批准或者不予批准的决定。
A.15
B.30
C.45
D.60

【答案】 D
86、基金管理公司软件的使用，应具备的功能包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
87、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务不得有的行为，不包括。（ ）
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
B.公平地对待其管理的不同基金财产
C.侵占、挪用基金财产
D.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动

【答案】 B
88、关于基金公司风险管理的目标，下列说法错误的是（ ）。
A.不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益
B.维护基金投资人的利益，为确保基金的份额持有人利益最大化，建立行之有效的风险控制制度，消除公司各环节的所有风险
C.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格
D.建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展

【答案】 B
89、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为错误的是（ ）。
A.确保基金管理人利益
B.维护社会公众利益
C.优先保证持有人利益
D.自觉遵守法律法规

【答案】 A
90、(2017年)根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（ ）。
A.非公开募集基金的募集
B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务
C.非公开募集基金的基金财产清算
D.非公开募集基金的基金管理人资格

【答案】 B
91、基金估值核算机构从事公开募集基金估值核算业务，应当向中国证监会申请（　　）。
A.登记
B.备案
C.注册
D.核准

【答案】 C
92、（ ）负责贯彻执行合规政策。
A.各业务部门
B.合规与风险控制部
C.公司经理层
D.公司管理层

【答案】 C
93、（　　）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A.2001年6月18日
B.2003年7月1日
C.2007年6月18日
D.2010年7月1日

【答案】 C
94、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.50%
B.0.75%
C.1%
D.0.50%

【答案】 A
95、传统4Ps营销理论涉及的要素不包括( )。
A.产品
B.价格
C.规模
D.促销

【答案】 C
96、从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的（　　）的人员应取得基金销售业务资格。
A.商业银行
B.证券公司
C.独立基金销售机构
D.以上都是

【答案】 D
97、(2016年)（　）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 A
98、基金信息披露的原则主要体现在以下方面（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
99、销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，这属于基金客户服务的（ ）特点。
A.专业性
B.时效性
C.持续性
D.规范性

【答案】 C
100、基金管理人制定内部控制制度的原则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
101、（2021年真题）关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（ ）。
A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制
B.包含了过去9个月内的基金产品业绩
C.包含了基金产品的预期收益
D.包含了基金的管理团队信息

【答案】 C
102、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
A.30
B.60
C.90
D.180

【答案】 B
103、中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当入？（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
104、私募基金募集应当履行下列程序（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
105、基金监管活动的要素包括（ ）等。
A.原则、内容、方式、手段
B.目标、原则、方式、手段
C.目标、体制、内容、方式
D.目标、体制、手段、方式

【答案】 C
106、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（ ）。
A.基金售前服务
B.基金售中服务
C.基金售后服务
D.基金理财服务

【答案】 A
107、下列关于基金募集期限说法错误的是（ ）。
A.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的 ，应当报中国证监会备案
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3 个月内进行基金募集

【答案】 D
108、（2016年真题）在证券市场交易中，（　　）是市场存在的基础。
A.投资需求
B.信息不对称
C.投机需求
D.风险管理

【答案】 B
109、下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（　　）。
A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险
B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上
C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险
D.道德风险是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险

【答案】 C
110、20世纪80年代以来，（ ）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
A.封闭式基金
B.指数型基金
C.开放式基金
D.保本基金

【答案】 C
111、（ ）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.有效性
B.健全性
C.相互独立
D.相互制约

【答案】 D
112、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（ ）。
A.60%
B.50%
C.80%
D.90%

【答案】 D
113、对于私募基金的备案，以下表述错误的是（）。
A.委托托管机构托管基金财产的，必须报送托管协议
B.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管
C.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监督管理机构认可
D.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别

【答案】 C
114、衍生金融工具不包括(　)。
A.远期合约
B.货币市场基金
C.互换协议
D.期货合约

【答案】 B
115、（2016年真题）岗位教育主要是通过（ ）来完成的。
A.职业资格测试
B.遵守职业道德守则
C.宣传职业道德典范
D.在职培训

【答案】 D
116、（2017年真题）当基金持有人利益与基金管理人利益、基金从业人员个人利益相冲突时，应该（ ）。
A.优先满足基金管理人股东利益
B.优先满足基金从业人员的利益
C.优先满足基金持有人的利益
D.优先满足基金管理人的利益

【答案】 C
117、（2017年真题）对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（ ）机构或部门取得。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
118、基金管理人编制完成基金半年年度报告后，应将半年度（ ）登载在网站上，将半年度（ ）登载在指定报刊上。
A.报告摘要，报告摘要
B.报告正文，报告摘要
C.报告摘要，报告正文
D.报告正文，报告正文

【答案】 B
119、关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（　　）。
A.可以投资分级基金份额实现有利的投资目的
B.投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%
C.投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年
D.可以投资其他符合条件的FOF

【答案】 C
120、目前，我国只有（　　）开办上市开放式基金业务。
A.中国证券登记结算公司
B.深圳证券交易所
C.上海证券交易所
D.基金管理人指定的证券公司

【答案】 B
121、说法正确的是（ ）。
A.基金管理人负责基金的投资操作和资产保管
B.基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障
C.基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障
D.基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作

【答案】 B
122、基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的（ ）日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
123、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（ ）个月。
A.18
B.6
C.24
D.12

【答案】 B
124、公司型基金章程应当具备的条款不包括（　　）。
A.入股、退股及转让
B.利润分配及亏损分担
C.收益保证
D.份额信息备份

【答案】 C
125、关于资产管理的特征，以下表述正确的是（ ）。
A.资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人
B.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的
C.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产
D.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值

【答案】 A
126、基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以