2019-2025年证券从业之金融市场基础知识题库综合试卷B卷附答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识题库综合试卷B卷附答案

单选题（共1000题）
1、金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多的生产要素，从而提高全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的（ ）。
A.促进储蓄-投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控

【答案】 B
2、关于垄断型的做市商交易制度，以下说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
3、交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。
A.难以判断
B.不变
C.下跌
D.上涨

【答案】 D
4、下列关于外资参股证券公司境内股东的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
5、下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是（）。
A.保护投资者
B.保证证券市场的公平、效率和透明
C.降低非系统风险
D.降低系统性风险

【答案】 C
6、关于证券公司中间介绍业务的业务范围的说法错误的是（ ）。
A.证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，不得提供期货行情信息及交易设施
B.证券公司不得代理客户进行期货交易，结算或者交割
C.证券公司不得代期货公司、客户收付期货保证金
D.证券公司不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金

【答案】 A
7、（ ）是指商业银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券买卖，并办理相关托管与结算等业务的市场。
A.商业银行柜台债券市场
B.银行间债券市场
C.交易所债券市场
D.证券交易所

【答案】 A
8、在风险管理中，下列关于通俗语言和专业语言的说法错误的是（ ）。
A.通俗语言下的风险与专业语言下的风险均是真正意义上的风险
B.通俗风险语言尽管表达形式很丰富，但语言的具体内涵并不清晰
C.通俗语言缺乏相应的体系化理论支持和具体的实施工具方法
D.专业的风险语言体系下，每一个概念和提法内涵清晰，有科学系统的理论支持

【答案】 A
9、政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
10、股票、债券等属于（　　）。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 C
11、（ ）可以管理系统性风险和非系统性风险。
A.风险转业
B.风险分散
C.风险控制
D.风险对冲

【答案】 D
12、标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（ ）。
A.国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立
B.中国银行监督委员会成立
C.银行业与信托业、证券业分离
D.沪深两市的形成

【答案】 A
13、（　　）=期权价值变化/到期时间变化。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 D
14、证券经纪商在受到客户委托后，应当对下列（ ）内容进行审查
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
15、注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
16、股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（　　）的看法。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 B
17、（2018年真题）证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（　　）。
A.自销
B.助销
C.包销
D.代销

【答案】 C
18、流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有（ ）的特点。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
19、2018年12月31日，W公司拟冲击IP0，于中小企业板上市，该公司的下列（　　）情况会导致其无法成功上市。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.②③④
D.②③

【答案】 D
20、影响股票投资价值的内部因素包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
21、下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（ ）。
A.任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币
B.任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

【答案】 B
22、与现货交易相比．远期合同交易的特点主要表现在()。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
23、（2019年真题）银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（）。
A.三等九级
B.四等六级
C.三等六级
D.四等九级

【答案】 A
24、与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的特点有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
25、已完成股权分置改革的公司，在解锁前，按照股份流通受限与否分类，属于有限售条件股份的是（ ）。
A.人民币普通股
B.国有法人持股
C.境内上市外资股
D.境外上市外资股

【答案】 B
26、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。
A.增值税
B.佣金
C.过户费
D.印花税

【答案】 A
27、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
28、《货币市场基金管理暂行规定》中规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（　　），并应当（　　）进行收益分配。”
A.现金分红，每日
B.现金分红，每周
C.红利再投资，每日
D.红利再投资，每周

【答案】 C
29、（　　）是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。
A.上证综指
B.沪深300指数
C.深证成分指数
D.行业分类指数

【答案】 C
30、上证100指数是从（ ）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。
A.上证综指
B.上证380指数
C.上证180指数
D.上证150指数

【答案】 B
31、自2006年之后，纳斯达克的分层制度将市场分为（ ）三个板块。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
32、2018年11月5 日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点（ ），支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。
A.注册制
B.核准制
C.审批制
D.备案制

【答案】 A
33、在英国，为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（ ）。
A.SETS系统
B.SETSqx系统
C.IOB系统
D.SEAQ系统

【答案】 B
34、商业银行的主要业务包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
35、纽约证券交易所交易制度模式的特征包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
36、（2019年真题）股权类期货是以（ ）为基础资产的期货合约。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
37、证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙持有丙30%的股权，且拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 B
38、按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有（ ）。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①③④

【答案】 B
39、按（），证券市场分为股票市场、债券市场、基金市场等。
A.品种结构
B.交易场所结构
C.层次结构
D.进入市场的顺序

【答案】 A
40、在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
41、()是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
A.证券经纪业务
B.证券自营业务
C.证券承销业务
D.证券投资咨询业务

【答案】 D
42、（2020年真题）下列关于外资股的说法，错误的是（　　）
A.外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股
B.境内上市外资股也被称为B股
C.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成
D.红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道

【答案】 D
43、下列不属于金融期货功能的是（ ）。
A.套期保值
B.价格发现
C.规避风险
D.投机

【答案】 C
44、下列不属于证券公司风险管理的 “三道防线”的是( )
A.业务条线部门
B.内部审计
C.风险管理部门和合规部门
D.董事会及其风险管理委员会

【答案】 D
45、以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（　　）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.国际直接投资
D.国际间接投资

【答案】 C
46、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为( )。Ⅰ．股权联结型产品Ⅱ．收益保证型产品Ⅲ．基于期权的结构化产品Ⅳ．汇率联结型产品
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
47、（2019年真题）有甲、乙、丙、丁投资者四人，均申报卖出X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的卖出价10.70元，时间13:35；乙的卖出价10.40元，时间13:40；丙的卖出价10.75元，时间13:25；丁的卖出价10.40元，时间13:38。那么这四位投资者交易的优先顺序为（ ）。
A.甲、乙、丙、丁
B.乙、甲、丁、丙
C.丁、乙、甲、丙
D.丙、丁、甲、乙

【答案】 C
48、投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票，该描述指的是（ ）。
A.沪股通
B.港股通
C.深股通
D.中证通

【答案】 A
49、在中国香港，基础货币的组成部分包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
50、欧洲债券票面所使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为（　　）
A.英镑
B.欧元
C.美元
D.日元

【答案】 C
51、党的十八大以来，我国金融体系不断完善，改革开放的进一步深化提高了金融体系的整体水平，表现在（ ）。
A.①②
B.②③
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
52、H股、N股、S股都属于（ ）。
A.境内上市外资股
B.境外上市外资股
C.国家股
D.法人股

【答案】 B
53、一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
54、在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（ ）。
A.②③④
B.①③
C.②④
D.①②④

【答案】 A
55、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（　　）。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%

【答案】 B
56、商业银行除发行普通的金融债券外，还包括（ ）和（ ）。
A.次级债券信用债券
B.次级债券资本补充债券
C.信用债券资本补充债券
D.信用债券担保债券

【答案】 B
57、关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合条件，下列说法错误的是（）。
A.主办券商推荐并持续督导
B.应为高新技术企业
C.依法设立且存续满两年
D.具有持续经营能力

【答案】 B
58、证券金融公司可以与证券公司对转融通标的证券（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
59、关于股东的表决权,下列说法正确的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
60、根据相关规定，短期融资券的注册会议原则上每周召开 1 次，由（）名注册委员会委员参加。
A.9
B.5
C.7
D.3

【答案】 B
61、凭证式国债和储蓄国债的不同点有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
62、下列不属于内幕信息的是（ ）。
A.公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任
B.公司增资的计划
C.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20%
D.上市公司收购的有关方案

【答案】 C
63、（2021年12月真题）下列关于金融市场的说法，错误的有() 。
A.I、IV
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.II、III

【答案】 B
64、以下（ ）不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。
A.信息报送制度
B.年报审计监管
C.季报审计监管
D.信息公开披露制度

【答案】 C
65、各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买 （　　）投资于证券市场。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
66、（2019年真题）证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
67、债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
68、增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定，包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
69、按照《中国证券业协会章程》，协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职能（　　）。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
70、根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（ ）类型。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
71、股票代表着股东的（　　），所以对于股份公司来说，通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔（　　），股票的转让（　　）。
A.暂时性投资、不稳定的自有资本、将减少公司资本
B.暂时性投资、稳定的自有资本、将减少公司资本
C.永久性投资、稳定的自有资本、并不减少公司资本
D.永久性投资、不稳定的自有资本、并不减少公司资本

【答案】 C
72、货币市场，是指所交易金融资产到期期限在（ ）的金融市场，例如银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。
A.半年以内
B.—年以内
C.三年以内
D.五年以内

【答案】 B
73、下列机构中，属于证券服务机构的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
74、我国的混合资本债券的基本特征有（　　）
A.Ⅱ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
75、目前，我国的基金公司可以从事的业务有（ ）。
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
76、以下不属于我国场外市场的是（　　）。
A.中小企业板
B.券商柜台市场
C.新三版
D.区域性股权交易市场

【答案】 A
77、企业发行企业债券必须符合的条件有( )。Ⅰ．所筹资金用途符合国家产业政策Ⅱ．企业规模达到国家规定的要求Ⅲ．企业财务会计制度符合国家规定Ⅳ．发行企业债券前连续3年盈利
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
78、股票退市制度存在的意义包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
79、关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
80、（2020年真题）主板上市公司申请首次公开发行新股，应符合的要求有（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
81、金融机构对风险的承担受限制于（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
82、证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，说法正确的是(??)。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
83、金融期权的主要风险指标Theta=（ ）。
A.期权价值变化/到期时间变化
B.到期时间变化/期权价值变化
C.期权价值变化/波动率的变化
D.波动率的变化/期权价值变化

【答案】 A
84、一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（　　）
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资

【答案】 D
85、针对中小企业板块的风险特征，
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
86、股票分析中，量化分析法的显著特点包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
87、下列关于几种特殊类型基金的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
88、关于不列入基金管理过程中发生费用的项目，下列说法中正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③

【答案】 A
89、（ ）对人民币债券发行利率进行管理。
A.财政部
B.国务院
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行

【答案】 D
90、下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（ ）
A.各项业务均衡发展
B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务
C.通常在特定区域从事商业银行业务
D.依靠地缘优势与当地经济发展水平

【答案】 A
91、关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（　　）。
A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 C
92、M公司将自己拥有的10%的资金资产投资于股票，剩余的90%用于投资国债，则该证券投资基金为（ ）。
A.偏债基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.债券基金

【答案】 D
93、关于债券的到期期限，下列说法错误的是（ ）。
A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间
B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间
C.各种债券的偿还期限都是相同的
D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分

【答案】 C
94、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别是（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
95、2018年5月1日起，沪股通每日额度调整为（　　）亿元人民币。
A.150
B.520
C.140
D.130

【答案】 B
96、以下属于国际金融监管体系的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
97、（2020年真题）做市商通过（　　）向市场提供流动性服务。
A.发布买卖双向报价
B.发布唯一报价
C.发布证券交易的卖价
D.发布证券交易的买价

【答案】 A
98、伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是（　　）
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
99、上海证券交易所编制的成分指数不包括（　　）。
A.上证380
B.上证180
C.上证综合指数
D.上证50

【答案】 C
100、2018年3月30日，国务院批准了中国证监会《关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见》。根据《若干意见》，我国将开展创新企业境内发行存托凭证试点工作。试点企业在境内发行的存托凭证均应在境内证券交易所上市交易，并在（　　）集中登记存管、结算。
A.中国人民银行清算中心
B.中国证监会
C.中国证券登记结算有限责任公司
D.证券交易所

【答案】 C
101、债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
102、（2020年真题）下列关于我国银行间债券市场的说法,正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
103、关于金融期货的套期保值功能，下列说法中错误的是（　　）。
A.期货交易之所以能够套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期货价格和现货价格受相同经济因素的制约和影响，从而它们的变动趋势大致相同
B.若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸盈亏恰好抵消，使套期保值者避免承担风险损失
C.空头套期保值是指持有现货空头（如持有股票空头）的交易者担心将来现货价格上涨（如股市大盘上涨）而给自己造成经济损失，于是买入期货合约
D.期货交易的对象是标准化产品

【答案】 C
104、基本分析法的特征包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
105、多层次资本市场的意义包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
106、下列关于风险的说法中，错误的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
107、贝塔系数（β）的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性（ ）。
A.越弱
B.无关
C.不确定
D.越强

【答案】 D
108、下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（　　）。
A.1922年，国务院证券委员会和中国监督管理委员会的成立
B.资本市场的初步建立
C.2004年，中国银行业监督委员会的成立
D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业

【答案】 D
109、按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（ ）方式承销业务。
A.代销
B.全额包销
C.承销团承销
D.余额包销

【答案】 C
110、1988年以前，我国国债采用( )方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销

【答案】 C
111、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
112、（ ）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。
A.强行平仓制度
B.强行减仓制度
C.限仓制度
D.集中交易制度

【答案】 B
113、目前，在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位，（ ）印花税。
A.征收4%
B.暂不征收
C.征收1%
D.征收2%

【答案】 B
114、上海证券交易所于（ ）年11月26日批准成立。
A.1990
B.1991
C.1992
D.1993

【答案】 A
115、证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、（ ）、证券资产管理业务等。
A.委托投资业务
B.资产托管业务
C.证券承销与保荐业务
D.委托贷款业务

【答案】 C
116、如果客户采用自助委托方式，则当其（ ）后，即视同确认了身份。
A.输入相关的账号
B.输入正确的密码
C.输入相关的账号和正确的密码
D.输入相关的账号和正确的密码，以及进行过交易

【答案】 C
117、下列属于境外上市外资股的特点的是（ ）。
A.无记名股票
B.人民币认购买卖
C.外币标明股票面值
D.公司支付股利时以人民币计价

【答案】 D
118、下列不属于基础货币的是（ ）。
A.库存现金
B.准备存款
C.借款
D.社会公众持有的现金

【答案】 C
119、关于新型货币政策工具的说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
120、以下对基金资产估值的基本原则说法错误的是（　　）。
A.对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量
B.对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值
C.如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确认公允价值
D.对存在活跃市场的投资品种，估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用适用的估值技术确定公允价值

【答案】 D
121、债券与股票的相同点有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①④
D.②④

【答案】 A
122、下列关于风险规避适用情况说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
123、与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是（　　）。
A.价值较高
B.流通性较强
C.透明度较高
D.需求较大

【答案】 C
124、关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件，下列说法错误的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
125、（2021年12月真题）公司声誉风险管理方法包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
126、（2021年真题）反映信托关系的金融工具是（??）
A.股票
B.基金
C.债券
D.优先股

【答案】 B
127、以下（ ）股票发行监管制度是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定（ ）。
A.审批制
B.核准制
C.注册制
D.审定制

【答案】 C
128、—般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
129、武士债券的面值为（　　）。
A.美元
B.日元
C.港元
D.欧元

【答案】 B
130、短期国库券的特点包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
131、利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（　　）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.保值性资金的流动
D.投机性资金的流动

【答案】 B
132、按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
133、某股份有限公司申请在上海证券交易所上市，其股本总额为6亿元，根据规定需要满足的条件有（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
134、下面对证券交易所描述正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
135、根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 D
136、证券公司开展自营业务，要求（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
137、（2020年真题）下列关于证券交易所发展历史的说法，错误的是（　　）。
A.1929年国民政府颁发“交易所法”后，上海证券物品交易所并入上海华商证券交易所
B.改革开放后，我国先后批准成立了“上海证券交易所”和“深圳证券交易所”
C.解放初期，最早成立的的证券交易所是“北京证券交易所”
D.新旧中国出现的第一家外商经营的证券交易所是“上海股份公所”

【答案】 C
138、以下不属于场外市场特征的是（ ）。
A.交易制度通常釆用竞价交易制度
B.信息披露要求较低，监管较为宽松
C.挂牌标准较低，通常不对企业规模和盈利能力等情况作要求
D.交易制度通常采用做市商制度

【答案】 A
139、伦敦证券交易所适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（ ）。
A.主板市场
B.另类投资市场
C.专业证券市场
D.专业基金市场

【答案】 B
140、（ ）是金融交易和风险管理行为的基本特征。
A.以风险换收益
B.风险收益平衡选择
C.风险和收益的二元结构
D.风险与收益组合

【答案】 B
141、（ ）为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务。
A.中央国债登记结算有限公司
B.全国银行间同业拆借中心
C.中国银行间市场交易商协会
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 B
142、混合型基金是指同时投资于股票与债券的基金，该类基金由于资产配置比例不同，风险收益差异较大。一般可以根据资产配置的不同将其分为（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
143、下列关于股份公司支付红利的说法，错误的是( )。
A.股份公司在缴纳所得税后， 其利润可按照普通股股东持有的股份比例分配红利
B.股份公司在无力偿债时不能支付红利
C.股份公司只能用留存收益支付红利
D.红利的支付不能减少股份公司的注册资本

【答案】 A
144、（2020年真题）根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终决定）》金融机构对客户的评估项目包括（　　）等。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
145、（　　）是指银行业金融机构为满足资本监管要求而发行的、对特定触发事件下债券偿付事宜作出约定的金融债券，包括但不限于无固定期限资本债券和二级资本债券。
A.商业银行资本补充债券
B.商业银行次级债券
C.商业银行金融债券
D.商业银行一般债券

【答案】 A
146、下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法，正确的有（ ）。
A.①④
B.①③④
C.①②③④
D.②③

【答案】 C
147、中国外汇交易中心于（　　）年8月15日，开展银行间远期外汇交易。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007

【答案】 B
148、（2018年真题）国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（　　）。
A.3～5个月
B.4～6个月
C.1～2个月
D.2～3个月

【答案】 B
149、按照《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】