2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案

单选题（共1500题）
1、（2016年真题）以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（ ）。
A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益
B.制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权
C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分
D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

【答案】 B
2、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在(　)日，资金交割是在(　)日完成。
A.T+0，T+1
B.T+1，T+0
C.T+0，T+0
D.T+1，T+1

【答案】 A
3、岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，在设置岗位时不考虑到（　　）。
A.授权岗位和执行岗位的分离
B.执行岗位和审核岗位的分离
C.授权岗位和审核岗位的分离
D.保管岗位和记账岗位的分离

【答案】 C
4、非公开募集基金财产不可以用于（ ）。
A.买卖公开发行的股票、债券
B.买卖中国证监会规定的其他证券及其衍生品种
C.买卖基金份额
D.从事承担无限责任的投资

【答案】 D
5、ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（ ）
A.60%
B.50%
C.80%
D.90%

【答案】 D
6、关于私募基金的托管事项,以下表述不正确的是（）
A.私募基金必须由基金托管人托管
B.私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明
C.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全度措施
D.私募基金不设托管人的,应当在基金合同中明确纠纷解决机制

【答案】 A
7、保本基金起源于(　)。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本

【答案】 B
8、基金管理人的经理层人员应当取得（　　）核准的任职资格。
A.董事会
B.中国证监会
C.基金业协会
D.证券业协会

【答案】 B
9、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。
A.必须以金额赎回方式进行
B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日
C.采取份额赎回的方式
D.采取未知价法

【答案】 A
10、刚性兑付会造成（　　）影响。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
11、基金份额（　　）确认基金份额时，申购生效。
A.销售机构
B.管理人
C.托管人
D.登记机构

【答案】 D
12、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（　　）原则。
A.健全性
B.独立性
C.有效性
D.相互制约

【答案】 C
13、对在(　)内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.10日
B.30日
C.3个月
D.6个月

【答案】 D
14、下列不属于基金市场营销特殊性的是(　)。
A.服务性
B.专业性
C.一次性
D.持续性

【答案】 C
15、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（ ）日内编制并报送临时报告。
A.2
B.3
C.5
D.1

【答案】 A
16、基金销售机构对基金销售人员的（　　）和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。
A.销售行为
B.流动情况
C.获取从业资质
D.以上都是

【答案】 D
17、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（ ）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
18、（2017年真题）根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（ ）。
A.非公开募集基金的募集
B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务
C.非公开募集基金的基金财产清算
D.非公开募集基金的基金管理人资格

【答案】 B
19、（2017年真题）关于基金交易业务内部控制的要求，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每周核对投资组合列表并存档保管
B.公司应执行公平交易原则，确保不同投资者的利益能够得到公平对待
C.基金经理在紧急情况下可直接向交易员下达投资指令或直接进行交易
D.为保证投资者指令的执行效率，应先执行指令再审核其的合法、合规和完整性

【答案】 B
20、中国证监会及其派出机构对创业投资基金提供便利服务，主要体现在（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
21、关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、IV
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、IV
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
22、公开披露的基金信息不包括（　　）。
A.基金招募说明书
B.基金合同
C.涉及基金财产的诉讼或者仲裁
D.证券投资业绩预测报告

【答案】 D
23、目前不可申请从事基金代理销售的机构是(　)。
A.商业银行
B.证券公司
C.保险公司
D.中介服务机构

【答案】 D
24、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是( )。
A.智商高
B.电子化
C.手段多样
D.涉案金额低

【答案】 D
25、基金客户服务特点不包括（ ）。
A.规范性
B.专业性
C.时效性
D.一次性

【答案】 D
26、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额(　)的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.11%
B.10%
C.9%
D.8%

【答案】 B
27、对QDII基金来说，在放开申购、赎回前，资产净值公告的披露频率是（ ）。
A.每交易日公告1次
B.至少每周公告1次
C.至少每周公告2次
D.至少每月公告2次

【答案】 B
28、（2017年真题）下列关于基金销售相关数据的保存的说法中，正确的是（ ）。
A.每周备份，异地库房妥善保管
B.每天备份，异地库房妥善保管
C.每周备份，公司库房妥善保管
D.每天备份，公司库房妥善保管

【答案】 B
29、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（　　）。
A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益
B.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益
C.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配
D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益

【答案】 B
30、下列不属于伞型基金的优势的是（ ）。
A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.简化管理
C.降低成本
D.强大的扩张功能

【答案】 A
31、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（ ）。
A.岗位职业道德教育
B.政府监管机构监督
C.岗前职业道德教育
D.社会各界监督

【答案】 C
32、投资基金主要是一种（ ）投资工具。
A.直接
B.间接
C.综合
D.分散

【答案】 B
33、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（ ）。
A.基金托管人
B.基金代销机构
C.基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 B
34、（2017年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（ ）。
A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则
B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则
C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则
D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】 C
35、下列不属于金融市场按照不同的交易标的物进行分类的是（　　）。
A.货币市场
B.证券市场
C.外汇市场
D.黄金市场

【答案】 A
36、基金市场服务机构不包括（　　）。
A.基金份额注册登记机构
B.律师事务所
C.证券交易所
D.投资顾问机构

【答案】 C
37、（2021年真题）中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问，因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于（ ）。
A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查
B.违法开展经营活动
C.涉嫌证券期货违法
D.涉嫌证券期货犯罪

【答案】 A
38、集合投资的优点是（　　）。
A.强化监管
B.具有规模优势
C.收益稳定
D.风险固定

【答案】 B
39、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
40、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经（ ）审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。
A.高级管理层
B.监事会
C.董事会
D.会员大会

【答案】 C
41、（ ）是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。
A.守法合规
B.诚实守信
C.保守秘密
D.专业审慎

【答案】 C
42、（2019年真题）关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ

【答案】 B
43、基金职业道德教育的途径不包括(　)。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.后续职业道德教育
D.基金业协会的自律

【答案】 C
44、（　　）机构的营业网点数量众多，受众范围广。
A.代销
B.直销
C.包销
D.承销

【答案】 A
45、我国股票反映的是一种（　　）关系。
A.所有权
B.债务
C.信托
D.担保

【答案】 A
46、拟开展基金销售业务的机构，应当向工商注册登记所在地的（ ）派出机构进行注册并取得相应资格。
A.证券交易所
B.中国证券登记有限责任公司
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证监会

【答案】 D
47、下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
48、关于基金年度报告的扉页上的提示，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人和托管人的披露责任
B.基金管理人管理和运用基金资产的原则
C.投资风险提示
D.年度报告中注册会计师出具标准无保留意见的提示

【答案】 D
49、基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（　　）。
A.提供业绩信息的原始出处
B.不片面夸大过往业绩
C.不预测未来业绩
D.以上都是

【答案】 D
50、(2017年)下列关于私募基金的募集的说法中，错误的（ ）。
A.私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金
B.私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金
C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金
D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率

【答案】 D
51、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是(　)。
A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫
B.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)
C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值
D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额

【答案】 D
52、依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责不包括（ ）。
A.及时办理基金清算,交割事宜
B.召集基金份额持有人大会
C.办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 A
53、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（ ）。
A.控制环境
B.控制活动
C.内部监控
D.以上都正确

【答案】 D
54、（2016年真题）甲是A基金管理公司的基金经理，利用业余时间到B基金管理公司兼职，并将A基金管理公司的经营信息分享给B基金管理公司使用，甲的这一行为违反了（ ）的基金职业道德规范要求。
A.专业审慎和忠诚尽责
B.客户至上和专业审慎
C.忠诚尽责和保守秘密
D.保守秘密和专业审慎

【答案】 C
55、关于基金与股票所反应的经济关系，以下表述错误的是（ ）。
A.基金反映的是一种信托关系
B.投资者购买基金份额就成为基金的受益人
C.投资者购买股票后就成为公司的债权人
D.股票反映的是一种所有权关系

【答案】 C
56、有下列（　　）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
57、（　　）是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。
A.基金宣传
B.基金销售
C.基金推广
D.基金发行

【答案】 B
58、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（ ）。
A.金额申购、份额赎回
B.份额申购、金额赎回
C.金额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 A
59、基金管理人应当在基金份额发售的（　　）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
60、下列属于QDII基金份额认购的特点的是（ ）。
A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币
B.认购方式为场外认购和场内认购
C.按1、00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费
D.分别以子代码进行认购

【答案】 A
61、（ ）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.专业审慎
D.守法合规

【答案】 D
62、（2020年真题）关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（ ）。
A.I、II、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.I、II、IV

【答案】 D
63、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（　　）核准。
A.基金持有人大会
B.证券交易所
C.基金托管人
D.中国证券登记结算公司

【答案】 B
64、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（　　）。
A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定
B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日
C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月
D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额

【答案】 D
65、宋先生赎回B基金10000份，赎回当日净值是1.350元，赎回费率为0.5%,宋先生赎回时总计付出赎回费为（ ）元。
A.50
B.64.25
C.67.15
D.67.5

【答案】 D
66、（2017年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。
A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额
B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险
C.某投资者只有90万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷100万元，以达到100万元的起始认购金额
D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议

【答案】 D
67、下列关于货币市场的说法错误的是( )。
A.货币市场进入门槛通常很高
B.货币市场属于场外交易市场
C.货币市场基金的投资门槛很高
D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】 C
68、基金公司日常运营中的风险不包括（　　）。
A.业务风险
B.业务持续风险
C.投资风险
D.操作风险

【答案】 B
69、内部控制的目标是在一定的范围内（　　）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A.避免
B.控制
C.降低或消除
D.转移

【答案】 C
70、以下董事会审议事项需要2/3以上独立董事通过的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
71、基金监管的首要目标是保护（ ）的利益。
A.基金管理人
B.基金当事人
C.基金行业
D.投资人

【答案】 D
72、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（　　）。
A.统一印制服务协议
B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利
C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除
D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构

【答案】 C
73、关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（　　）。
A.降低重大财务损失的风险
B.降低声誉损失的风险
C.减少违规处罚
D.有利于基金管理公司利润最大化

【答案】 D
74、(2017年)根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（ ）。
A.非公开募集基金的募集
B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务
C.非公开募集基金的基金财产清算
D.非公开募集基金的基金管理人资格

【答案】 B
75、基金市场营销的特殊性包括（ ）。
A.稳定性、周期性、安全性
B.服务性、持续性、成长性
C.阶段性、全面性、可控性
D.专业性、规范性、适用性

【答案】 D
76、(2016年)关于封闭式基金的说法正确的是（）。
A.核准规模的80%以上
B.注册规模的80%以上
C.基金管理人应当自募集期限届满之日起7日内聘请法定验资机构验资
D.收到验资报告之日起5日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告

【答案】 A
77、ETF份额申购和赎回的程序不包括(　)。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所

【答案】 D
78、ETF的特点包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 B
79、基金的客户账户信息不包括（　　）。
A.账号
B.账户开立地点
C.账户开立时间
D.账户余额

【答案】 B
80、（2021年真题）李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。
A.货币基金
B.股权基金
C.股票基金
D.ETF基金

【答案】 A
81、关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（ ）。
A.对机构客户提供优先服务
B.通过基金过往业绩预测基金收益
C.根据投资者风险承受能力选择性推荐相应的基金
D.承诺基金投资收益

【答案】 C
82、（2017年真题）基金行政监管应当具有全面性，下列不属于行政监管范围的是（ ）。
A.各种基金机构的设立、变更和终止
B.为基金机构提供法律服务的律师事务所
C.基金机构从业人员的资格和行为
D.基金机构的活动规则

【答案】 B
83、2004年年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（　　）。
A.上证180ETF
B.上证50ETF
C.深证100ETF
D.上证红利ETF

【答案】 B
84、行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（　　）。
A.医药健康股票基金
B.信息科技股票基金
C.蓝筹股票基金
D.基础行业股票基金

【答案】 C
85、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
86、基金管理公司变更持有（　　）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.1%
B.10%
C.5%
D.15%

【答案】 C
87、（ ）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。
A.合规
B.合格
C.违规
D.违约

【答案】 A
88、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（ ）类。
A.41
B.42
C.32
D.31

【答案】 B
89、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同（　　）等级的产品。
A.收益
B.风险
C.资金限制
D.信用

【答案】 B
90、（2016年真题）下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（ ）。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.部门业务规章
D.法律规范

【答案】 D
91、下列关于FOF说法错误的的是（　　）。
A.FOF将大部分资产直接投资于股票、债券等金融工具
B.FOF的投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点
C.在基金发达的国家，如美国，FOF已经成为一类重要的公募证券投资基金
D.FOF是指将80%以上的基金资产投资于其他基金份额

【答案】 A
92、（　　）具有风险低、流动性好的特点。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合型基金

【答案】 C
93、对基金管理人合规管理的有效性承担责任的是（）。
A.监事会
B.督察长
C.董事会
D.管理层

【答案】 C
94、下列情形中，督察长需要向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
95、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）。
A.有利于投资人参与基金投资的具体决策
B.有利于投资人取得良好的收益
C.有利于投资者的价值判断
D.能够杜绝信息滥用

【答案】 C
96、基金公司合规管理的目标包括（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
97、（2016年真题）在证券市场交易中，（　　）是市场存在的基础。
A.投资需求
B.信息不对称
C.投机需求
D.风险管理

【答案】 B
98、(2017年)关于基金合同的主要内容，下列说法错误的是（ ）。
A.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式
B.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限
C.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
D.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略

【答案】 B
99、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（　　）。
A.来源可靠的信息
B.来源不可靠的信息
C.“重要”的信息
D.“非公开”的信息

【答案】 B
100、对于非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（　　）个月。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 D
101、2004年6月1日（　　）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《开放式证券投资基金试点办法》
C.《证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》

【答案】 C
102、(2017年)下列关于客户至上的表述中，错误的是（ ）。
A.当客户的利益与机构利益、从业人员利益相冲突时，要优先满足机构利益，然后是客户利益，最后是个人利益
B.客户至上是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发，其含义包括客户利益优先和公平对待客户
C.当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益
D.客户至上是调整基金从业人员与基金投资人之间关系的道德规范

【答案】 A
103、目前我国证券投资基金反映的是一种（　　）关系。
A.信托
B.债权
C.担保
D.股权

【答案】 A
104、检查是基金监管的重要措施，属于（ ）监管方式。
A.事前
B.事中
C.事后
D.日常

【答案】 B
105、（2016年真题）设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（ ）年没有违法记录。
A.半
B.1
C.2
D.3

【答案】 D
106、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（ ）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 C
107、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
108、(2016年)下列有关公开披露基金信息的说法，错误的是（　）。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构

【答案】 D
109、（2016年真题）（ ）的资金划付更快一点。
A.货币市场基金
B.ETF基金
C.LOF基金
D.QDII基金

【答案】 A
110、基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转，描述错误的一项是（ ）。
A.应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。
B.应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
C.应当建立严格的成本控制和业绩考核制度强化会计的事前、事中和事后监督。
D.应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，直接完成基金清算，确保基金资产的安全。

【答案】 D
111、关于开放式基金认购，以下表述错误的是（ ）。
A.认购通常采用金额认购方式
B.认购通常采用份额认购方式
C.正式受理的认购申请不得撤销
D.认购的结果要到基金募集结束后才能确认

【答案】 B
112、（2019年真题）开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（ ）。
A.管理人可以接受全额赎回申请
B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案
C.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法
D.管理人可以暂停接受赎回申请

【答案】 D
113、LOF基金份额的场内赎回申报单位为（ ）。
A.100份或其整数倍
B.500份或其整数倍
C.1元人民币
D.1份基金份额

【答案】 D
114、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（ ）,自上市首日起执行。
A.10%
B.12%
C.5%
D.15%

【答案】 A
115、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（　　）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】 B
116、中国证监会工作人员依法进行调查或检查时不得少于（　　）人。
A.2
B.3
C.5
D.7

【答案】 A
117、客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（　　）。
A.电话服务中心
B.“一对一”专人服务
C.客户情绪体验
D.互联网的应用

【答案】 C
118、(2016年)基金募集期限届满．封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（　）人以上。
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 C
119、(2016年)某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为（）。
A.98850.00份
B.98863.64份
C.98814.25份
D.98864.23份

【答案】 D
120、把合适的基金产品销售给合适的投资者体现了（　　）原则。
A.专业规范
B.适当性管理
C.有效沟通
D.安全第一

【答案】 B
121、（2017年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（ ）。
A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则
B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则
C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则
D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】 C
122、(2016年)下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（ ）。
A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的
B.个人所负债务数额较大，到期未清偿的
C.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员
D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起未逾3年的

【答案】 D
123、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
124、基金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同意。
A.2/3
B.1/2
C.3/4
D.1/3

【答案】 A
125、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是( )。
A.利用职务牟取暴利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务
C.公正廉明，接受监督
D.接受他人物品

【答案】 C
126、（　　）不是基金管理人制定信息系统的管理制度所遵循的原则。
A.安全性原则
B.时效性原则
C.可操作性原则
D.实用性原则

【答案】 B
127、（2019年真题）某QDII基金披露的以下信息，错误的是（ ）。
A.临时公告变更境外托管人
B.公告变更基金经理
C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回
D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细

【答案】 D
128、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（ ）
A.基金服务机构
B.基金管理人
C.地方基金业协会
D.证券期货交易所

【答案】 B
129、基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（　　）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。
A.合同关系
B.信托关系
C.投资关系
D.管理关系

【答案】 B
130、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
131、（　　）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 D
132、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（ ）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A.中央银行或财政部
B.中国证监会或证监局
C.中央银行或证监会
D.中国证监会或财政部

【答案】 B
133、（ ）是基金的所有者。
A.基金管理人
B.基金投资人
C.基金托管人
D.基金经理

【答案】 B
134、下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是（ ）。
A.企业年金
B.公募基金资产管理计划
C.银行理财产品
D.集合资产管理计划

【答案】 A
135、遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露（　　）7日年化收益率。
A.节假日期间
B.节假日最后一日
C.节假日后第一个自然日
D.节假日前一日

【答案】 B
136、（　　）有权对基金管理人的投资行为进行监督。
A.律师事务所
B.基金托管人
C.基金代理销售机构
D.会计师事务所

【答案】 B
137、对于基金而言，行政监管不应直接干预（ ）的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。
A.基金市场
B.基金机构内部
C.基金组织
D.基金投资人

【答案】 B
138、合规独立性不包括（ ）。
A.部门独立性
B.机