2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
2、某投资人赎回某开放式基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（　　）元。
A.10347.5
B.10227.5
C.10497.5
D.10447.5

【答案】 D
3、关于股票基金在投资组合中的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.股票基金是应对通货膨胀的有效手段
B.与其它类型基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
C.股票基金可供投资者用来满足现金管理的需要
D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】 C
4、非公开募集基金，描述错误的是（ ）。
A.应制定并签订基金合同
B.可采用讲座、报告等方式向公众宣传推介
C.合格投资者不超过200人
D.应向合格投资者募集

【答案】 B
5、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（ ）。
A.风险揭示书
B.投资者符合合格投资者条的承诺函
C.投资说明书
D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

【答案】 C
6、下列关于资产管理本质，说法错误的是（　　）。
A.投资人必须做到“买者自负”
B.管理人必须坚持“卖者有责”
C.管理人必须坚持“卖者无责”
D.—切资产管理活动都要求风险与收益相匹配

【答案】 C
7、20世纪80年代以来，（ ）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。
A.封闭式基金
B.指数型基金
C.开放式基金
D.保本基金

【答案】 C
8、从公司层面看，美国资产管理机构不包括(　)。
A.保险公司
B.银行
C.信托公司
D.专业资产管理公司

【答案】 C
9、在SEC注册的投资公司不包括（ ）
A.共同基金
B.交易型开放式指数基金（ETF）
C.保险
D.单位投资信托

【答案】 C
10、（　　）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.合法、合规性
B.全面性
C.审慎性
D.适时性

【答案】 C
11、基金公司股东必须承担的义务，表述错误的是（　　）。
A.履行出资义务
B.收益分配
C.长期投资的理念
D.尊重公司的独立性

【答案】 B
12、以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
13、（ ）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A.协调性原则
B.公正性原则
C.客观性原则
D.专业性原则

【答案】 A
14、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（ ）。
A.基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议
B.基金份额持有人是基金公司的出资人
C.基金份额持有人是基金投资收益的受益人
D.基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用

【答案】 C
15、根据2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金不包括（ ）。
A.股票基金
B.货币市场基金
C.混合基金
D.衍生品基金

【答案】 D
16、关于基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
17、(2017年)下列机构不可以担任基金托管人的是（ ）。
A.中国证券登记结算有限责任公司
B.商业银行
C.证券公司
D.中国证监会

【答案】 D
18、关于认购和申购的区别，以下表述错误的是（ ）。
A.认购申请和申购申请的份额确认日相同
B.申购通常按未知价确认
C.认购费率实践中一般低于申购费率
D.认购价通常固定为1元

【答案】 A
19、下列不属于道德与法律的区别的是(　)。
A.表现形式不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.调整对象不同

【答案】 D
20、为防范员工个人道德风险的发生，基金公司采取的措施不包括（　　）。
A.加强道德风险防范制度建设
B.倡导良好的职业道德文化
C.定期开展员工职业道德培训
D.制定基金经理守则

【答案】 D
21、以下不属于基金宣传推介材料禁止性规定的是（ ）。
A.承诺收益
B.承担损失
C.预测基金投资业绩
D.宣传基金公司品牌形象

【答案】 D
22、在我国，基金监管机构为（ ）。
A.基金业协会
B.证券业协会
C.中国证监会
D.期货业协会

【答案】 C
23、（ ）是指以追求资本増值为目标的基金。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.稳健型基金

【答案】 A
24、(2017年)下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（ ）。
A.投资理念教育
B.权益保护教育
C.投资决策教育
D.资产配置教育

【答案】 A
25、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（ ）。
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高
C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的基金份额与一篮子股票
D.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金

【答案】 C
26、（2020年真题）某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是（ ）。
A.接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理
B.接受10亿元赎回申请
C.暂停接受赎回申请
D.接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理

【答案】 C
27、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，(　)应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A.基金托管人
B.监管机构
C.基金管理人
D.证券交易所

【答案】 C
28、基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
29、基金管理人的内部控制和（　　）密不可分的。
A.信息
B.资源
C.环境
D.法律

【答案】 A
30、基金管理人的前台部门不包括（ ）。
A.行政前台
B.财务部门
C.投资部门
D.研究部门

【答案】 B
31、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（ ）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.10
C.100
D.1000

【答案】 C
32、基金管理人内部控制的原则包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
33、基金份额持有人大会应当有代表(　)以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4

【答案】 A
34、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德( )的特征。
A.约束性
B.时代性
C.继承性
D.具体性

【答案】 C
35、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（ ）。
A.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细
B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名债券明细

【答案】 D
36、（2017年真题）某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0．9元，市场交易价格过去一个月平均为0．65元，该基金的折价率为（ ）。
A.27.78％
B.25％
C.38.46％
D.28.86％

【答案】 A
37、估值委员会所议事项包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
38、基金交易确认的机构是（　　）。
A.基金销售机构
B.基金销售支付机构
C.基金份额登记机构
D.基金评价机构

【答案】 C
39、投资决策委员会会议分为（　　）和（　　）。
A.定期会议，临时会议
B.例会，年会
C.定期会议，例会
D.例会，临时会议

【答案】 A
40、以下属于基金业协会的联席会员的是（ ）。
A.基金管理人和基金托管人加入协会的
B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的
C.基金服务机构加入协会的
D.登记结算机构加入协会的

【答案】 C
41、(2016年)保本基金于20世纪80年代中期起源于（　）。
A.美国
B.英国
C.德国
D.加拿大

【答案】 A
42、我国开放式基金注册登记体系的模式不包括（ ）。
A.“内置”模式
B.“外置”模式
C.“混合”模式
D.“单一”模式

【答案】 D
43、关于债券基金，下列说法正确的是（ ）。
A.无法定期分配收益
B.收益率易于预测
C.可以计算平均到期日
D.利率风险波动性大

【答案】 C
44、（2019年真题）根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为？（ ）
A.采取抽奖、回扣等方式销售基金
B.以低于成本的销售费用销售基金
C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】 A
45、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）
A.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续
B.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金
C.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金
D.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPT上写有"欲购从速"字样后立即进行了删除

【答案】 B
46、关于《证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是（ ）。
A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报
B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报
C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资
D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报

【答案】 D
47、基金管理人既应当载明收取销售费用的项目、条件和方式，又应当载明费率标准及费用计算方法的是（　　）。
A.基金合同、招募说明书
B.基金合同、公告
C.招募说明书、公告
D.基金合同、招募说明书、公告

【答案】 C
48、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（ ）。
A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
B.侵占、挪用基金财产
C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

【答案】 A
49、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于股票的为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
50、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（　　）。
A.60%
B.50%
C.80%
D.90%

【答案】 D
51、根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境内投资者不包括（　　）。
A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人
B.注册在境内的法人
C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民
D.境内公民

【答案】 A
52、基金销售机构的职责规范包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
53、公司型基金以( )的投资公司为代表。
A.美国
B.英国
C.中国
D.西欧

【答案】 A
54、（2016年真题）（　　）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.规范性原则

【答案】 B
55、关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
56、目前全球基金业发展的趋势与特点表现不包括（　　）。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
C.基金资产的资金来源发生了重大变化
D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】 D
57、基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（ ）登载在网站上，将半年度报告（ ）登载在指定报刊上。
A.正文，摘要
B.正文，正文
C.摘要，正文
D.摘要，摘要

【答案】 A
58、基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（ ）备案。
A.主要经营活动所在地中国证监会派出机构
B.注册地中国证监会派出机构
C.中国证监会
D.证券交易所

【答案】 A
59、基金投资跟踪与评价的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
60、(2017年)下列关于金融机构的作用的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
61、传统的销售理论中的4Ps是指（ ）。
A.产品、数量、价格、渠道
B.数量、价格、渠道、促销
C.产品、价格、渠道、促销
D.价格、渠道、总额、促销

【答案】 C
62、当基金募集期限届满时，以下选项会让基金募集成功的是（ ）。
A.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数198人
B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人
C.非公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数198人
D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

【答案】 D
63、下列关于基金份额发售的说法，错误的是（ ）。
A.基金份额的发售，由基金管理人负责办理
B.应当在基金份额发售的3日前公布相关文件
C.基金募集期间募集的资金应存入专门账户
D.募集期限一般不得超过6个月

【答案】 D
64、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是( )。
A.风险资产投资额=放大倍数安全垫
B.风险资产投资额=放大倍数（投资组合现时净值-价值底线）
C.风险资产投资比例=风险资产投资额基金净值
D.风险资产投资比例=风险资产投资额保本资产投资额

【答案】 D
65、基金的市场营销主要涉及的内容包括（ ）。
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金份额的登记与基金份额的募集
C.基金的投资管理与客户服务
D.基金份额投资管理与基金份额的登记

【答案】 A
66、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.降低交易成本
B.给金融市场提供流动性
C.为国有企业解决融资需求
D.对金融资产合理定价

【答案】 C
67、基金管理人为确保会计核算系统的正常运转，所采取会计控制措施应当包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
68、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（　　）。
A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
B.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策
C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
D.建立研究报告质量评价体系

【答案】 B
69、（2017年真题）下列关于QDII基金信息披露的表述中，错误的是（ ）。
A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息
B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值
C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告
D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息

【答案】 B
70、证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是(　)。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放式基金
D.对冲基金

【答案】 B
71、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（ ）报告。
A.董事会
B.中国证监会
C.中国证监会相关派出机构
D.以上都正确

【答案】 D
72、IT治理委员会中IT人员的比例应在（　　）以上。
A.10％
B.20％
C.30％
D.80％

【答案】 C
73、与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF）的优势，以下表述错误的是（ ）。
A.跟踪某一标的市场指数，复制效果好
B.买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖
C.管理费用更低，交易成本更低
D.无套利机会，相对更加公平

【答案】 D
74、一个规模10亿的基金在单个开放日净赎回份额为（　　）时,可以认为出现了巨额赎回。
A.8000万
B.1亿
C.9000万
D.7000万

【答案】 B
75、（ ）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（ ）负有复核责任。
A.基金管理公司；中国证监会
B.基金管理公司；托管人
C.基金托管人；基金投资者
D.基金管理公司；基金管理人

【答案】 B
76、下列特殊类型基金中，一般采用被动投资策略的是（ ）。
A.QDII基金
B.QFII基金
C.基金中基金（FOF）
D.交易所交易基金（ETF）

【答案】 D
77、处于下列哪个情形时，LOF份可以办理跨系统转托管？（ ）
A.分红派息前R-2日至R日（R日为权益登记日）的LOF份额
B.分红派息前R-5日至R-3日（R日为权益登记日）的LOF份额
C.未处于冻结状态的LOF份额
D.未处于质押状态的LOF份额

【答案】 B
78、投资者通过向（　　）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。
A.证券交易所
B.商业银行
C.基金管理人的直销中心
D.基金托管人

【答案】 C
79、基金管理人的（ ）负责贯彻执行合规政策。
A.督察长
B.监事会
C.经理层
D.合规管理部门

【答案】 C
80、（2016年真题）对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（ ）。
A.没收违法所得
B.罚款
C.强制整顿
D.撤销相关业务许可

【答案】 C
81、关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（ ）。
A.发起资金不得少于3000万元人民币
B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止
C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止
D.基金份额持有人可少于200人

【答案】 C
82、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
83、ETF基金最大的特色是（　　）。
A.指数型基金
B.被动操作
C.一级市场与二级市场并存的交易制度
D.实物申购、赎回机制

【答案】 D
84、关于封闭式基金以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额可以在证券交易所交易
B.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回
C.基金份额在基金合同期限内固定不变
D.一般无特定存续期限

【答案】 D
85、(2016年)下列各项，不属于封闭式基金内容的是（　）。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】 C
86、某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是（　　）。
A.I、II、IV
B.I、II
C.II、IV
D.I、II、III

【答案】 C
87、投资者保护工作是一项（　　）的工作。
A.②③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
88、QDII基金放开申购、赎回后，需要披露（ ）的份额净值和份额累净值
A.每个自然日
B.每周最后一日
C.每月最后一日
D.每个开放日

【答案】 D
89、下列关于基金与银行储蓄存款的说法，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
90、(2016年)关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。
A.是社会团体法人
B.是自律性组织
C.权力机构为全体会员组成的会员大会
D.理事会成员由证监会指定

【答案】 D
91、（ ）能把公司可能受到的处罚降到最低。
A.合规检查
B.合规审核
C.合规培训
D.合规投诉处理

【答案】 B
92、（2016年真题）伞型基金的优点不包括（ ）。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能

【答案】 C
93、关于基金宣传推介材料的规范性要求，以下描述错误的是（ ）
A.应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险
B.提及基金评价机构评价结果的，应当列明基金评价机构的名称及评价日期。
C.推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金等于将资金作为存款存放在银行
D.登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度

【答案】 C
94、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（　　）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.10
C.5
D.20

【答案】 C
95、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（ ）万元人民币，且持有期限不少于（ ）年
A.1000；2
B.3000；2
C.1000；3
D.3000；5

【答案】 C
96、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
97、（2016年真题）下列哪一项不属于货币市场基金应刊登的偏离度信息?（ ）
A.在临时报告中披露偏离度信息
B.在财务报告中披露偏离度信息
C.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
D.在投资组合中披露偏离度信息

【答案】 B
98、依据《证券投资基金法》的规定，发售公开募集基金应符合下列条件和要求（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
99、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（　　）核准。
A.基金持有人大会
B.证券交易所
C.基金托管人
D.中国证券登记结算公司

【答案】 B
100、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.10
C.5
D.20

【答案】 C
101、某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为 （ ）
A.预测基金的证券投资业绩
B.登载单位或者个人的推荐性文字
C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金
D.夸大或者片面宣传基金

【答案】 D
102、( )年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
A.1933
B.1987
C.2003
D.1998

【答案】 A
103、基金市场的违法犯罪行为所具有的特点不包括（　　）。
A.智商高
B.手段单一
C.行为隐蔽
D.电子化

【答案】 B
104、下列哪一项属于研究业务控制的主要内容?（ ）
A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策
B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策
C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

【答案】 D
105、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是( )。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
106、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（　　）。
A.风险较高，但预期收益也较高
B.以追求长期的资本增值为目标
C.应对通货膨胀有效的手段
D.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

【答案】 D
107、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）个月内选任新基金托管人。
A.3
B.12
C.6
D.24

【答案】 C
108、货币市场基金可以投资于以下金融工具（ ）。
A.现金
B.股票
C.可转换债券
D.信用等级在AA级以下的企业债券

【答案】 A
109、(2017年)除（ ）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。
A.封闭式基金
B.LOF
C.ETF
D.分级基金

【答案】 A
110、基金投资人是指（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
111、下列哪项属于基金监管活动依据的自律规则。（ ）
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《证券投资基金托管业务管理办法》
C.《证券投资基金销售管理办法》
D.《私募投资基金监督管理暂行办法》

【答案】 D
112、（2017年真题）关于分级基金的特点，下列表述错误的是（ ）。
A.一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别
B.不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作
C.分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性
D.分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易

【答案】 B
113、通常将股票市值小于（ ）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（ ）亿元人民币的公司归为大盘股。
A.2；10
B.3；15
C.5；20
D.10；20

【答案】 C
114、基金管理人合规管理的目标主要包含（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
115、中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（ ）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 D
116、（　　）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.道德
B.职业道德
C.品德
D.素养

【答案】 B
117、基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告
A.30日
B.15个工作日
C.90日
D.60日

【答案】 C
118、（2017年真题）基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
119、募集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
120、跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是()。
A.T+1日
B.T+3日
C.T日
D.T+2日

【答案】 D
121、（ ）是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。
A.合规检查
B.合规审核
C.合规培训
D.合规投诉处理

【答案】 B
122、(2016年)股票基金份额净值的计算每天进行（ ）次。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
123、基金募集失败，（　　）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.中国证监会

【答案】 A
124、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ）。
A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息
B.向基金持有人解答各类疑问
C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念
D.向基金持有人邮寄投资策略报告

【答案】 A
125、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（ ）。
A.法律主体资格
B.投资者地位
C.营运依据
D.基金规模

【答案】 D
126、根据（　　）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A.基金存续期
B.基金规模
C.法律形式
D.投资理念

【答案】 C
127、货币市场基金不得投资于（ ）。
A.现金
B.期限在1年以内的同业存单
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以内的债券

【答案】 C
128、(2016年)以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是（）。
A.登载投资者教育的相关信息
B.登载单位或者个人的推荐性文字
C.登载本公司的品牌形象宣传材料
D.登载基金产品的基本要素

【答案】 B
129、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
130、基金直销机构是指（ ）
A.证券公司
B.商业银行
C.独立基金销售机构
D.基金管理公司

【答案】 D
131、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（　　）。
A.基金持有人共同承担
B.基金管理人负责承担
C.基金发起人承担
D.基金当事人共同承担

【答案】 A
132、关于ETF认购的描述错误的是（ ）。
A.投资者可以采取场内现金认购的方式认购
B.投资者可以采取场外现金认购的方式认购
C.投资者可以采取场内证券认购的方式认购
D.投资者可以采取场外证券认购的方式认购

【答案】 D
133、( )赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《证券法》

【答案】 B
134、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）内选任新基金管理人。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月

【答案】 B
135、基金与股票、债券的差异不包括（　　）。
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.投资收益与风险大小不同
D.筹集资金的来源不同

【答案】 D
136、在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（ ）。
A.有效性原则
B.相互制约原则
C.成本效益原则
D.独立性原则

【答案】 D
137、基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.基金持有人结构
B.基金托管人报告
C.基金募集情况与上市交易安排
D.基金合同摘要

【答案】 B
138、基金公司，特定资产管理业务中为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（ ）元人民币，中国证监会另有规定的除外。
A.1000万
B.100万
C.3000万
D.300万

【答案】 C
139、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（　　）。
A.不得登载单位或者个人的推荐性文字
B.登载基金的过往业绩
C.承诺收益或承担损失
D.增加风险提示

【答案】 C
140、 内部控制的要素包括()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
141、基金管理人在每年结束后（　　）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A.30
B.60
C.90
D.180

【答案】 C
142、我国基金信息披露的规范性文件中不包括（　　）。
A.《证券投资基金信息披露内容和格式准