2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷A卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、（2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
2、(2017年)基金资产保管方面的信息披露属于（ ）的义务。
A.基金托管人
B.基金聘请的会计师事务所
C.基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 A
3、（　　）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。
A.易入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.识别原则

【答案】 D
4、(2017年)下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（ ）。
A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票
B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见
C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项
D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓

【答案】 A
5、岗前职业道德教育主要是通过（ ）和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。
A.基金从业资格考试
B.在职培训
C.职业道德检查和奖惩机构
D.基金从业人员职业道德档案

【答案】 A
6、下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是(　)。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOI赎回申报单位为1份基金份额

【答案】 B
7、美国监管证券投资基金的法律有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
8、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（　　）。
A.回购交易
B.套利交易
C.赎回交易
D.差别交易

【答案】 B
9、关于基金注册登记机构的职责，以下描述错误的是（ ）。
A.建立并保管基金投资者名册
B.建立投资者基金份额账户
C.确认基金交易
D.确认基金份额净值

【答案】 D
10、基金投资者应承担的义务不包括(　)。
A.遵守基金合同
B.缴纳基金认购款项及规定费用
C.不得要求赎回基金份额
D.承担基金亏损或终止的有限责任

【答案】 C
11、基金的募集一般要经过申请、注册、（　　）、基金合同生效四个步骤。
A.宣传
B.预售
C.发售
D.评估

【答案】 C
12、下列关于私募基金的说法不正确的是(　)。
A.客户人数较少
B.运作形式灵活
C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高
D.不面向公众发行

【答案】 C
13、(2017年)目前我国基金代销机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
14、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（　　）。
A.不欺诈客户
B.坚持诚信的无条件性原则
C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为
D.与同行进行正当竞争

【答案】 B
15、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是()
A.有利于投资人取得良好的收益
B.有利于投资者的价值判断
C.有利于投资人参与基金投资的具体决策
D.能够杜绝信息滥用

【答案】 B
16、开放式基金份额—般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于（ ）日到达转入方网点，投资者可于（ ）日起赎回该部分基金份额。
A.T+0，T+1
B.T+1，T+2
C.T+0，T+3
D.T+1，T+3

【答案】 B
17、( )年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
A.1933
B.1987
C.2003
D.1998

【答案】 A
18、非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（　　）。
A.打击虚假误导宣传，充分揭示投资风险
B.将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售
C.向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份
D.未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资

【答案】 A
19、下列不属于基金份额持有人权利的是（ ）。
A.分享基金投资收益
B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C.确定基金收益分配方案
D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 C
20、证券投资基金在一 定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（　　）。
A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析
B.为投资者带来长期稳定收益
C.可以组合投资、分散投资风险
D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金

【答案】 D
21、(2016年)基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。
A.15
B.12
C.9
D.6

【答案】 A
22、(2016年)下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（　）。
A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回
B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易
C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额
D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

【答案】 D
23、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（　　）以上投资于债券的为债券基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%

【答案】 C
24、以下不属于注册登记机构的主要职责的是（ ）。
A.建立并管理投资者基金净值账户
B.负责基金份额登记，确认基金交易
C.发放红利
D.建立并保管基金投资人名册

【答案】 A
25、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起()年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。
A.3
B.1
C.半
D.2

【答案】 B
26、目前可申请从事基金销售的主要机构不包括（ ）。
A.证券公司
B.证券投资咨询机构
C.独立基金销售机构
D.期货公司

【答案】 D
27、关于督察长的工作，以下描述错误的是( )。
A.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权
B.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况
C.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价
D.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

【答案】 A
28、基金公司股东必须承担的义务包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
29、（2016年真题）下列哪一项不属于客户交易终端信息?（ ）
A.媒介访问控制时间
B.媒介访问控制地址
C.互联网通信协议地址
D.电话号码

【答案】 A
30、场内货币市场基金实行（　　）交易机制。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 A
31、（　　）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2003
B.2004
C.2006
D.2007

【答案】 B
32、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（　　）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
A.5秒钟
B.10秒钟
C.5分钟
D.10分钟

【答案】 A
33、以下不属于我国基金监管的原则有（　　）。
A.股东利益优先原则
B.高效监管原则
C.审慎监管原则
D.保障投资人利益原则

【答案】 A
34、从事私募基金募集业务的人员应当参加（　　）。
A.后续职业培训
B.行为规范培训
C.后续执业培训
D.职业技能培训

【答案】 C
35、（2017年真题）关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述正确的是（ ）。
A.律师事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托
B.律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任
C.律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整
D.律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统

【答案】 B
36、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（　　）信息。
A.全部债券明细
B.前十名股票明细
C.前十名债券明细
D.全部股票明细

【答案】 B
37、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（ ）核准。
A.基金持有人大会
B.证券交易所
C.基金托管人
D.中国证券登记结算公司

【答案】 B
38、证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（　　）。
A.6个月
B.1年
C.3年
D.5年

【答案】 A
39、在美国，共同基金将近50％由（　　）持有。
A.企业年金
B.私人养老金
C.社会保障基金
D.医疗基金

【答案】 B
40、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。
A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费
B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则
C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认
D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除

【答案】 D
41、一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所诟病，这说明了道德与法律（ ）。
A.调整范围不同
B.表现形式不同
C.内容结构不同
D.调整手段不同

【答案】 A
42、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（ ）。
A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者
B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普投资者履行相应义务
C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱

【答案】 B
43、（2016年真题）下列关于经理层人员，说法错误的是（ ）。
A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】 D
44、连续（ ）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.0.5
B.1
C.2
D.3

【答案】 D
45、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
46、（2016年真题）基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。
A.15
B.12
C.9
D.6

【答案】 A
47、从基金管理人的角度看，证券投资基金运作活动不包括（ ）。
A.基金的后台管理
B.基金的市场营销
C.基金的投资管理
D.基金的自律监管

【答案】 D
48、A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统，A对上述产品应承担的责任一并转移给B承担，关于上述情况，以下说法错误的包括（　　）。
A.I、II
B.III、IV
C.II、IV
D.I、III

【答案】 B
49、关基金职业道德教育，以下表述错误的是（ ）。
A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整
B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范
C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念
D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障

【答案】 D
50、基金份额登记机构的主要职责不包括（ ）。
A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
B.建立并保管基金份额持有人名册
C.负责基金份额的登记
D.代理发放红利

【答案】 A
51、关于私募基金管理人登记和私募基金的备案，表述正确的是（ ）
A.构成对私募基金管理人投资能力的认可
B.构成对私募基金管理人持续合规情况的认可
C.属于行政审批事项
D.不作为对基金财产安全的保证

【答案】 D
52、（ ）对公司的合规管理承担最终责任。
A.股东
B.董事会
C.督察长
D.总经理

【答案】 B
53、不属于契约型私募基金合同必备条款的是（　　）。
A.基金合同的效力、变更、解除与终止
B.当事人及权利义务
C.私募基金份额持有人大会及日常机构
D.利润分配及亏损分担

【答案】 D
54、TF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
55、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
56、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（　　）。
A.国内股票型基金
B.国外股票型基金
C.区域股票型基金
D.全球股票型基金

【答案】 C
57、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（　　）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。
A.5％
B.15％
C.30％
D.50％

【答案】 C
58、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是（ ）
A.规范性
B.继承性
C.特殊性
D.普遍性

【答案】 D
59、我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存(　)年。
A.25
B.3
C.15
D.5

【答案】 C
60、2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于（　　）的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。
A.房地产
B.商品基金
C.非上市公司股权
D.ETF

【答案】 C
61、（ ）按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.基金业协会
D.基金管理人

【答案】 B
62、(2017年)私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（ ）。
A.合理性、准确性、完整性
B.真实性、准确性、完整性
C.真实性、合理性、完整性
D.真实性、准确性、合理性

【答案】 B
63、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（ ）。
A.股票保险策略
B.债券保险策略
C.固定比例投资组合保险策略
D.差值保险策略

【答案】 C
64、公司内部控制的核心是(　)。
A.明确责任
B.权力制衡
C.风险控制
D.严格授权

【答案】 C
65、(2017年)下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（ ）。
A.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容
B.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费
C.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用
D.基金销售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除

【答案】 D
66、关于基金监管的“三公”原则，下列说法错误的是（　　）。
A.基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化
B.基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象
C.基金监管机构执法必须公正
D.基金监管机构必须依法监管

【答案】 D
67、(2016年)下列哪一项不属于客户交易终端信息（ ）
A.媒介访问控制时间
B.媒介访问控制地址
C.互联网通信协议地址
D.电话号码

【答案】 A
68、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在( )间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.05%～0.25%
B.0.25%～0.5%
C.0.5%～0.75%
D.0.75%～1%

【答案】 B
69、（　　）要求管理人应当具备专业的投资管理和运作能力，充分发挥专业投资管理价值。
A.忠诚义务
B.诚信义务
C.公开义务
D.专业义务

【答案】 D
70、(2016年)一般本金保证比例通常为（ ）。
A.30％
B.50％
C.80％
D.100％

【答案】 D
71、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
72、(2016年)关于道德的说法中，正确的是（）。
A.纵观历史，人类道德几乎没有发生变化
B.道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的
C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范
D.职业道德属于基本道德规范

【答案】 C
73、不属于ETF基金合同和招募说明书中，需明确说明的有（　　）。
A.认购方式
B.赎回方式
C.期限
D.赎回基金份额涉及的对价种类

【答案】 C
74、ETF申购、赎回清单公告内容不包括（　　）。
A.最小申购
B.赎回单位所应的组合证券内各成分证券数据
C.现金替代
D.基金份额总值

【答案】 D
75、基金管理人应在申购和赎回开放日前（ ）个工作日在至少—种中国证监会指定的媒体上刊登公告。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
76、（　　）是现在金融体系的两大运作载体。
A.金融市场和金融服务机构
B.基金市场和股票市场
C.股票市场和债券市场
D.期货市场和股票市场

【答案】 A
77、以下行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。
A.基金公司表彰岗位突出贡献标兵
B.行业协会开展内幕交易案件警示展
C.证监会向违规机构和个人出具行政监管措施
D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册

【答案】 C
78、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不需要承担的责任是（　　）。
A.在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息
B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务
C.代销机构支付的各项成本及费用
D.以固有财产承担因募集行为而产生的费用

【答案】 C
79、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（ ）。
A.3个月
B.6个月
C.2个月
D.1个月

【答案】 A
80、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（　　）。
A.功能互补
B.表现形式相同
C.调整范围不同
D.都是行为规范

【答案】 B
81、关于基金资产独立性下列说法错误的是（ ）
A.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，但不同基金财产的债权债务可以相互抵销。
B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。
C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归人其固有财产。
D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

【答案】 A
82、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（　　）。
A.推介符合适用性原则的基金
B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点
D.定期进行投资者回访

【答案】 A
83、(2016年)投资管理业务控制的主要内容不包括（）。
A.研究业务控制
B.投资决策业务控制
C.基金交易业务控制
D.信息披露控制

【答案】 D
84、关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
85、（2017年真题）基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
86、在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为(　)。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.证券投资信托基金
D.私募基金

【答案】 B
87、对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，下列说法错误的是（ ）。
A.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告
B.计算基金的业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则
C.如宣传推介材料公布日在下半年，只需登载当年下半年度的业绩
D.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】 C
88、（　　）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。
A.忠诚尽责
B.客户至上
C.专业审慎
D.诚实守信

【答案】 B
89、（　　）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。
A.证券业协会
B.中国证监会及其派出机构
C.基金业协会
D.监控中心

【答案】 B
90、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，不正确的是（　　）。
A.后端收费下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费
B.赎回费不得归入基金财产
C.场内赎回为固定赎回费率
D.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率

【答案】 B
91、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（ ）。
A.指数基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 C
92、（　　），我国最早的货币市场基金成立。
A.2000年10月
B.2003年12月
C.2005年10月
D.2007年12月

【答案】 B
93、（ ）是指以追求资本増值为目标的基金。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.稳健型基金

【答案】 A
94、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是( )。
A.要事无巨细地披露所有信息
B.要披露所有可能影响投资者决策的信息
C.对信息披露人不利的信息也要披露
D.要充分披露重大信息

【答案】 A
95、(2016年)（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.稳定型基金
D.平衡型基金

【答案】 A
96、基金管理人监事会（ ）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（ ）以上监事投票通过。
A.每半年；2/3
B.每年；1/2
C.每年；2/3
D.每半年；1/2

【答案】 B
97、基金托管人职责终止的情形不包括（ ）。
A.被依法取消基金托管资格
B.被基金份额持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.被依法取消基金管理资格

【答案】 D
98、（2019年真题）某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（ ）规定。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
99、客户服务中售中服务的内容不包括（ ）。
A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
B.推介符合适用性原则的基金
C.提醒客户及时核对交易确认
D.介绍基金产品

【答案】 C
100、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（ ）。
A.不得登载单位或者个人的推荐性文字
B.登载基金的过往业绩
C.承诺收益或承担损失
D.增加风险提示

【答案】 C
101、（2019年真题）中国证券投资基金协会的特别会员不包括（ ）。
A.证券期货交易所
B.地方基金业协会
C.基金销售机构
D.登记结算机构

【答案】 C
102、基金管理人应当自募集期限届满之日起（　　）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（　　）内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。
A.10日，5日
B.5日，10日
C.10日，10日
D.5日，5日

【答案】 C
103、关于提供ETF的申购清单和赎回清单，以下表述正确的是（ ）
A.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单
B.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单
C.在每日开市前，基金托管人需向证券经营所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单
D.在每日开市前，基金托管人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单

【答案】 A
104、（2017年真题）关于各类风险的判断，下列表述正确的是（ ）。
A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险
B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险
C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险
D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】 D
105、对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（ ）。
A.对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩
B.基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩
C.基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
D.基金合同生效10年以上的，应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩

【答案】 D
106、关于基金交易业务控制的内容，以下表述正确的是（ ）。
A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.公司应当执行公开的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公正对待
C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并自行保管
D.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

【答案】 D
107、（2016年真题）下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（ ）。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金资产的资金来源发生了重大变化
D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】 B
108、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%，则该基金应该属于（ ）.
A.股票型基金
B.债券型基金
C.货币市场基金
D.混合型基金

【答案】 B
109、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（ ）。
A.认购费用=认购金额*认购费率
B.认购份额=净认购金额/基金份额面值
C.净认购金额=认购金额/(Ⅰ+认购费率）
D.认购份额=认购金额/基金份额面值

【答案】 C
110、下列不属于基金合同主要披露事项的是（　　）。
A.风险警示内容
B.基金收益分配原则
C.基金管理人管理费提取方式
D.基金份额发售日期

【答案】 A
111、（2016年真题）以下选项中不属于QDII基金临时公告中的特殊披露要求中的是（ ）。
A.汇率变动
B.变更投资顾问
C.变更境外托管人
D.境外诉讼

【答案】 A
112、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（ ）
A.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎，诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范
B.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设
C.公司内部要有清晰的责任制和问责制
D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩

【答案】 D
113、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（ ）。
A.期货市场
B.银行存款
C.实业领域
D.有价证券

【答案】 C
114、（ ）按照法定条件和程序对基金管理公司的设立申请进行严格审查，做出批准或者不予批准的决定。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.基金业协会
D.基金管理人

【答案】 B
115、对基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（　　）日内做出批准或者不予批准的决定。
A.10
B.30
C.15
D.60

【答案】 D
116、所谓（　　），简单来讲即货币资金的融通。
A.理财
B.金融
C.储蓄
D.投资

【答案】 B
117、设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于（ ）元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.2亿
B.5000万
C.1亿
D.1.5亿

【答案】 C
118、（2017年真题）下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（ ）。
A.选择现金替代
B.必须现金替代
C.禁止现金替代
D.可以现金替代

【答案】 A
119、(　)赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《证券法》

【答案】 B
120、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（　　），并应当每日进行收益分配。
A.分配现金
B.比例分配
C.红利再投资
D.不分配

【答案】 C
121、封闭式基金一般至少每周披露（ ）次资产净值和份额净值。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
122、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（ ）。
A.管理人、托管人和持有人
B.发起人、管理人和持有人
C.受益人、管理人和持有人
D.托管人、发起人和持有人

【答案】 A
123、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，以下表述符合风险管理全面性原则要求的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
124、基金托管协议是基金管理人与( )之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。
A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
125、关于私募基金的信息披露和报送，下列表述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人应当及时填报所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运用情况，并保证所填报内容真实、准确、完整
B.私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的四个月内，向基金业协会报送经审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况
C.私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息
D.私募基金管理人相关披露信息发生重大变化事项的，在其年报中予以披露即可

【答案】 D
126、（　　）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构