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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案

单选题（共1500题）
1、不属于场内交易方式的是（　　）
A.上海证券交易所
B.郑州商品交易所
C.全国中小企业股份转让系统
D.银行间债券市场

【答案】 D
2、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A.对宣传推介材料进行合规审核
B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构
C.建立有效的投资流程和投资授权制度
D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

【答案】 C
3、基金客户服务的环节是（　　）。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.以上都是

【答案】 D
4、信息披露的原则主要体现在（ ）上。
A.对披露内容和披露形式的要求
B.对披露制度和披露形式的要求
C.对披露法规和披露形式的要求
D.对披露法规和披露制度的要求

【答案】 A
5、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（ ）。
A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息
B.代销机构支付的各项成本及费用
C.以固有财产承担因募集行为而产生的费用
D.以固有财产承担因募集行为而产生的债务

【答案】 B
6、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
7、（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
8、（2018年真题）当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是（ ）。
A.基金资产组合中，现金类资产配置较少
B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请
C.基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动
D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中

【答案】 C
9、下列属于企业风险管理基本框架内容的是( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
10、下列属于价值型股票的是( )。
A.趋势增长型股票
B.持续增长型股票
C.周期型股票
D.蓝筹股

【答案】 D
11、（2016年真题）基金的信息技术系统服务不包括（ ）。
A.提供基金业务应用软件开发
B.进行信息系统运营维护
C.提供基金交易电子商务平台
D.进行基金的宣传推介

【答案】 D
12、(2016年)根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。
A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25％的股东
B.出资额不低于基金管理公司注册资本90％的股东
C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东
D.出资额不低于基金管理公司注册资本25％的股东

【答案】 A
13、(2017年)下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（ ）。
A.年度报告
B.季度报告
C.净值公告
D.半年度报告

【答案】 A
14、对基金研究评价机构而言，（　　）是进行基金评级的基础。
A.基金的管理人
B.基金的份额
C.基金的分类
D.基金的收益

【答案】 C
15、FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括（　　）和中国证监会认定的其他基金份额。
A.债券基金
B.保本基金
C.分级基金
D.股票基金

【答案】 C
16、有权召集基金份额持有人大会的主体有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
17、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（ ）中计提风险准备金。
A.公司资本金
B.高管工资和控股股东股利
C.基金管理报酬
D.营业收入

【答案】 C
18、下列做法中符合基金客户利益至上的是（　　）。
A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债
B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股
C.银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩
D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济

【答案】 A
19、关于封闭式基金以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额可以在证券交易所交易
B.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回
C.基金份额在基金合同期限内固定不变
D.一般无特定存续期限

【答案】 D
20、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（ ）
A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之确认
B.申购费一般低于认购费
C.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认
D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购

【答案】 B
21、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（　　）日内经过审计后予以公告。
A.10
B.30
C.60
D.90

【答案】 D
22、(2017年)公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的（ ）。
A.控制活动
B.内部监控
C.控制环境
D.信息沟通

【答案】 A
23、下列选项中，不属于风险应对措施的是（ ）
A.风险接受
B.风险共担
C.风险回避
D.风险评估

【答案】 D
24、基金的市场营销主要涉及的内容包括（ ）。
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金份额的登记与基金份额的募集
C.基金的投资管理与客户服务
D.基金份额投资管理与基金份额的登记

【答案】 A
25、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.20
D.30

【答案】 D
26、信息技术系统中的重要数据备份不包括（　　）。
A.本地备份
B.异地备份
C.关键设备的备份
D.实时备份

【答案】 D
27、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（　　）。
A.自基金账户销户之日起不得少于15年
B.自基金账户开户之日起不得少于15年
C.自基金账户销户之日起不得少于20年
D.自基金账户开户之日起不得少于20年

【答案】 C
28、下列不属于分级基金份额认购的特点的是(　)。
A.募集方式分为合并募集和分开募集
B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购
C.分开募集仅限于证券型分级基金
D.认购方式包括现金认购和证券认购

【答案】 D
29、某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（ ）。
A.客户现场购买，发放现金红包
B.当日购买基金，手续费先收再返
C.买基金，送保险
D.网银申购基金，手续费8折优惠

【答案】 D
30、（ ）年，中国证监会和中国人民银行颁布《货币市场基金监督管理办法》。
A.2013
B.2014
C.2015
D.2016

【答案】 C
31、(2017年)关于各类风险的判断，下列表述正确的是（ ）。
A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险
B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险
C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险
D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】 D
32、董事会可以成立（ ），如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责并报告工作。
A.投资委员会
B.专业委员会
C.智能部门
D.监察部门

【答案】 B
33、基金管理人制定内部控制制度的原则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
34、基金管理人的内部控制和（　　）密不可分的。
A.信息
B.资源
C.环境
D.法律

【答案】 A
35、基金合同特别约定的事项不包括（ ）。
A.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
B.基金当事人的权利和义务
C.基金资产净值的计算方法和公告方式
D.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

【答案】 C
36、(2016年)关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。
A.具有法人资格
B.设有董事会
C.自行经营与管理基金资产
D.依据投资公司章程营运基金

【答案】 C
37、负责基金销售业务的管理人人员应（　　）。
A.取得基金从业资格
B.具有大学本科以上学历
C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚
D.有相关的基金从业经验

【答案】 A
38、（　　）包含两类重要信息，分别是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查和协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。
A.基金公告
B.基金招募说明书
C.基金合同
D.基金托管协议

【答案】 D
39、下列关于基金募集期限说法错误的是（ ）。
A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案

【答案】 A
40、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）。
A.有利于投资人参与基金投资的具体决策
B.有利于投资人取得良好的收益
C.有利于投资者的价值判断
D.能够杜绝信息滥用

【答案】 C
41、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?
A.担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人，无不良从业记录
B.担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规记录的会员
C.不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额
D.投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议

【答案】 D
42、( )加入基金业协会的，可为特别会员。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.地方基金业协会
D.基金发起人

【答案】 C
43、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 B
44、基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（ ）。
A.流动性要求
B.投资经验
C.保证收益率
D.风险承受能力

【答案】 C
45、管理人报告披露内容不包括（ ）。
A.基金业绩评级
B.基金经理工作报告
C.遵规守信情况说明
D.基金经理简介

【答案】 A
46、（2017年真题）下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
47、声誉风险是指由基金管理人（　　）导致利益相关方对公司负面评价的风险。
A.经营
B.管理
C.外部事件
D.以上都是

【答案】 D
48、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（ ）。
A.黄金市场
B.票据市场
C.外汇市场
D.艺术品市场

【答案】 D
49、(2016年)基金份额持有人享有的权利有（　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
50、基金业协会是（ ）
A.社会团体法人
B.自律管理法人
C.企业法人
D.自然人法人

【答案】 A
51、基金信息披露的原则主要体现在以下方面（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
52、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（　　）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
A.5秒钟
B.10秒钟
C.5分钟
D.10分钟

【答案】 A
53、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
54、关于投资者教育，以下说法错误的是（ ）。
A.投资者教育应按照统一的标准和模式进行
B.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择
C.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益
D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制

【答案】 A
55、（　　）年，首例“证券投资基金业从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2008

【答案】 C
56、(2016年)《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（　）保管。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投资者

【答案】 C
57、(2017年)关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
58、（　　）通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
59、1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了（　　），为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。
A.《上市公司证券发行管理办法》
B.《证券投资基金销售管理办法》
C.《证券投资基金运作管理办法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》

【答案】 D
60、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（　　）。
A.离岸基金和在岸基金
B.收益型股票基金和价值型股票基金
C.成长型股票基金和价值型股票基金
D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金

【答案】 C
61、（2016年真题）客户账户信息不包括（ ）。
A.账号
B.业务凭证
C.账户开立时间
D.开户行

【答案】 B
62、( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构
B.基金自律组织
C.基金评价机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
63、关于守法合规基金职业道德规范，以下说法错误的是（　　）。
A.不负有监督职责的基金从业人员，无需监督其他从业人员的守法合规情况
B.负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为
C.守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规
D.守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范

【答案】 A
64、（2017年真题）下列做法中，不符合专业审慎要求的是（ ）。
A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件
B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金
C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格
D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估

【答案】 B
65、(2016年)开放式基金非交易过户不包括（ ）。
A.捐赠
B.继承
C.司法强制执行
D.转换

【答案】 D
66、《证券投资基金法》规定,基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（ ）时，基金管理人应及时向中国证监会报告。。
A.0.4%
B.0.25%
C.0.5%
D.0.6%

【答案】 B
67、（　　）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金

【答案】 D
68、公司层面看，美国资产管理机构不包括（ ）。
A.证券公司
B.银行
C.保险公司
D.专业资产管理公司

【答案】 A
69、（　　）往往是周期性衰退公司的股票。
A.防御型股票
B.逆势型股票
C.收益型股票
D.蓝筹股

【答案】 B
70、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（ ）实现的。
A.提供就业机会
B.将储蓄资金转化为生产资金
C.购买大量消费品
D.直接向工商企业提供信贷资金

【答案】 B
71、(2017年)某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益10％”用语，但提示了投资风险，该行为属于（ ）的禁止行为。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
72、（2018年真题）封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每月
B.每周
C.每季
D.每日

【答案】 B
73、基金产品风险评价的依据主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
74、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是( )。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
75、下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是（　　）。
A.特别的注意义务
B.特别告知义务
C.特别风险义务
D.细化分类和管理义务

【答案】 C
76、节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（　　）日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和（　　）日年化收益率。
A.7；7
B.15；7
C.20；15
D.30；30

【答案】 A
77、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下说法错误的是（）。
A.基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬
B.基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配
C.基金投资损失由基金份额持有人共同承担
D.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有

【答案】 D
78、（2016年真题）基金监管的目标通常不包括（ ）。
A.保护投资人及相关当事人的合法权益
B.规范证券投资基金活动
C.对基金监管机构出现的违法行为的监督纠正
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 C
79、（　　）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。
A.产品审批委员会
B.运营估值委员会
C.投资决策委员会
D.研究发展委员会

【答案】 C
80、以下各项中（ ）不是我国基金份额持有人享有的权利。
A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
C.按照规定要求召开基金份额持有人大会，对大会审议事项行使表决权
D.依法参与基金产品的设计与基金资产的管理

【答案】 D
81、1993年上市的淄博基金募集规模为（　　）亿元人民币。
A.1
B.5
C.10
D.20

【答案】 A
82、与普通的开放式基金不同，ETF份额(　)。
A.只能以现金认购
B.只能以证券认购
C.既可以用现金认购，也可以用证券认购
D.既不能用现金认购，也不能用证券认购

【答案】 C
83、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（ ）日起赎回该部分基金份额。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
84、关于ETF，以下描述不正确的是（ ）。
A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间
B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份
C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式
D.申购、赎回申请提交后不得撤销

【答案】 B
85、(　)是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 D
86、（　　）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。
A.系列基金
B.基金中的基金
C.ETF
D.分级基金

【答案】 D
87、下列属于专业投资者的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
88、下列属于信息披露合规性风险管理主要措施的是（ ）。
A.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制
B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
C.信息披露前应经过必要的合规性审查。
D.以上都正确

【答案】 C
89、基金销售人员从事销售活动的禁止情形包括（ ）。
A.征得投资者的同意后推介基金
B.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易
C.根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报
D.提示投资者注意投资基金的风险

【答案】 C
90、不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的(　)计入基金财产。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%

【答案】 C
91、（2019年真题）关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人申请登记,应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息
B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同
C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容
D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

【答案】 B
92、基金公司的业务部门按功能可划分为几大类部门，其中不包括（　　）。
A.投资、研究、交易部门
B.合规与风险部门
C.产品营销部门
D.前台运营部门

【答案】 D
93、当ETF交易所上市交易后，下列说法正确的是（　　）。
A.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）
B.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）
C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单
D.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单

【答案】 C
94、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（ ）人以上。
A.50
B.100
C.200
D.300

【答案】 C
95、企业风险管理的基本框架不包括（　　）。
A.内部环境
B.目标设定
C.风险披露
D.风险应对

【答案】 C
96、某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（　　）。
A.销售合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.投资合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 B
97、（ ）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A.基金售后服务
B.基金销售服务
C.基金理财服务
D.基金客户服务

【答案】 D
98、（2017年真题）货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（ ）。
A.负偏离度的绝对值达到0.25％
B.负偏离度达到0.25％
C.偏离度的绝对值达到0.25％
D.正偏离度达到0.25％

【答案】 A
99、银行代销基金具有下列（　　）特点。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
100、证券公司集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过（ ）
A.50人
B.200人
C.500人
D.1000人

【答案】 B
101、基金管理人应当在（ ）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每季度
C.每半年
D.每年

【答案】 B
102、(2016年)伞型基金的优点不包括（）。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能

【答案】 C
103、基金公司的督察长直接对（　　）负责。
A.股东会
B.董事会
C.监事会
D.总经理

【答案】 B
104、(2017年)公开募集基金的备案应符合下列条件（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
105、（2020年真题）良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的（ ）。
A.权益保护教育
B.投资决策教育
C.资产配置教育
D.防范诈骗教育

【答案】 B
106、我国最早的封闭式基金之一是（ ）。
A.基金开元
B.基金开泰
C.华安创新
D.基金银泰

【答案】 A
107、以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是（ ）
A.内置和外置兼有的以“混合”模式
B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
D.基金管理人自建登记系统的"内置〃模式

【答案】 B
108、下列关于证券投资基金的表述,错误的是（　　）。
A.基金管理人员负责基金的投资操作
B.基金投资者是基金的所有者
C.基金管理人员要负责基金财产的保管
D.基金实行组合投资,以便分散风险

【答案】 C
109、下列属于部门规章和规范性文件的是（ ）。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】 B
110、(2016年)（ ）加入基金业协会的，为普通会员。
A.基金托管人
B.基金服务机构
C.指数公司
D.登记结算机构

【答案】 A
111、(2016年)在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（　）。
A.证券基金
B.股票基金
C.债券基金
D.封闭式基金

【答案】 B
112、关于私募基金合同，以下表述正确的是（　　）。
A.法律法规规定了私募基金合同的必备条款
B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关
C.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关
D.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益

【答案】 A
113、下列关于基金与银行储蓄的不同，说法错误的是（ ）
A.性质不同
B.收益与风险特性不同
C.目的不同
D.信息披露程度不同

【答案】 C
114、货币市场工具通常是指到期日不足（　　）的短期金融工具。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年

【答案】 D
115、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（　　）。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.系列基金

【答案】 D
116、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
117、行政监管的监管时间为（　　）。
A.市场进入时
B.市场活动期间
C.市场退出时
D.基金机构从设立直至终止的全过程

【答案】 D
118、（2016年真题）境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（ ）。
A.驾驶证
B.护照
C.军官证
D.警官证

【答案】 A
119、(2017年)“四位一体”的监管格局不包括（ ）。
A.以行政监管为核心
B.以行业自律为纽带
C.以社会监督为补充
D.以科学技术为基础

【答案】 D
120、(2016年)关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。
A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响
B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定
C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金不止一个价格
D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

【答案】 C
121、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（ ）。
A.存在前端收费和后端收费两种模式
B.后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用
C.前端收费模式是指在认购基金份额时不收费
D.前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

【答案】 A
122、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益。关于这一行为以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
123、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。这里的“客户”，是指 （）。
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金服务机构

【答案】 B
124、以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是（ ）。
A.中小投资者被排斥在一级市场之外
B.二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易
C.无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易
D.正常情况下，二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

【答案】 D
125、（2017年真题）基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（ ）。
A.语言和行为举止文明礼貌
B.稳重大方
C.热情诚恳
D.统一着装

【答案】 D
126、(2017年)某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费率为1％，赎回当日基金单位净值为1．10元，则基金可得净赎回金额为（ ）元。
A.21800
B.20800
C.21780
D.19800

【答案】 C
127、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
A.30
B.90
C.60
D.180

【答案】 C
128、（2019年真题）中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（ ）个交易日，案情复杂的，可以延长（ ）个交易日。
A.15；15
B.30；15
C.30；30
D.15；30

【答案】 A
129、以下不属于我国基金监管的原则有（　　）。
A.股东利益优先原则
B.高效监管原则
C.审慎监管原则
D.保障投资人利益原则

【答案】 A
130、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
131、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ

【答案】 B
132、关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。