2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷A卷含答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷A卷含答案

单选题（共1500题）
1、根据《证券投资基金法》的规定，依法设立并取得基金托管资格的基金托管人，是下列机构中的（ ）。
A.证券公司
B.保险公司
C.基金管理公司
D.商业银行

【答案】 D
2、(2016年)下列均为债券类金融资产的是（ ）。
A.现金、定期分红蓝筹股
B.基金、国债期货
C.可转债、票据
D.城投债、限售股

【答案】 C
3、合规管理部门的基本职责包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
4、监事会对经营管理的业务监督说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
5、基金会计核算中，承担复核责任的是（　　）。
A.证券投资基金
B.基金管理公司
C.会计师事务所
D.基金托管人

【答案】 D
6、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
7、（2019年真题）张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（ ）。
A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易
B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见
C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令
D.张三的哥哥是A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票

【答案】 C
8、常用的寻找潜在客户的方法不包括（　　）。
A.缘故法
B.介绍法
C.陌生拜访法
D.直接寻找法

【答案】 D
9、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（ ）人以上。
A.50
B.100
C.200
D.300

【答案】 C
10、(2016年)对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（　）。
A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险

【答案】 C
11、关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（　　）。
A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排
B.销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意
C.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务
D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护

【答案】 B
12、下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是（ ）。
A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为
B.一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠
C.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在T+2就可以赎回
D.认购是按l元进行认购，而申购通常是按未知价确认

【答案】 C
13、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（　　）。
A.封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖
B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币
C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11: 30，13: 00至15: 00
D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

【答案】 A
14、关于基金宣传推介材料审批报备流程，以下说法正确的是（ ）
A.基金销售机构向监管部门报送的宣传材料内容主要为基金宣传推介材料的用途说明
B.基金销售机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内向当地证监局报备
C.基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员无需对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见
D.基金代销机构在报送基金推介材料至当地证监局时，只需要提供书面报告

【答案】 B
15、关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（ ）。
A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产
B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金
C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金
D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金

【答案】 C
16、FOF持有单只基金的市值，不得（　　）FOF资产净值。
A.高于50%
B.低于50%
C.高于20%
D.低于20%

【答案】 C
17、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（　　）。
A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集
B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上
C.在基金年度报告中出具托管人报告
D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】 B
18、（ ）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 D
19、基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
20、关于开放式基金，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额数量不固定
B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
C.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产
D.一般有一个固定的存续期

【答案】 D
21、基金市场营销的特征不包括（　　）。
A.规范性
B.服务性
C.综合性
D.持续性和适用性

【答案】 C
22、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（ ）。
A.临时信息披露
B.基金募集信息披露
C.基金份额上市交易公告书
D.基金季度报告

【答案】 A
23、公司内部控制的核心是（ ），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.明确责任
B.权利制衡
C.风险控制
D.严格授权

【答案】 C
24、基金合同的主要披露事项包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
25、(　)要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则

【答案】 A
26、以下投资者中，不可直接视为合格投资者的是（ ）。
A.规模在3000万元人民币以上的家族信托
B.企业年金
C.规模在1000万元人民币以下的慈善基金
D.社会保障基金

【答案】 A
27、资产管理具有（　　）特征。
A.使有限的资源得到有效的利用
B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方
C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
D.给金融市场提供流动性，减少交易成本

【答案】 B
28、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括( )。
A.为市场经济体系有效配置资源
B.给金融市场提供流动性，提高了交易成本
C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利
D.对金融资产合理定价

【答案】 B
29、(2017年)根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
30、(2016年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。
A.基金托管人；中国证监会
B.基金管理人；中国基金业协会
C.基金托管人；中国基金业协会
D.基金管理人；中国证监会

【答案】 D
31、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（　　）万元且符合相关标准的单位和个人。
A.50
B.100
C.200
D.500

【答案】 B
32、（2016年真题）QDII基金份额的认购程序不包括（ ）。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请

【答案】 D
33、合规管理的意义不包括（ ）。
A.帮助基金管理人控制所有风险
B.减少违规处罚导致的损失
C.减少由于声誉风险导致的潜在损失
D.对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义

【答案】 A
34、关于公司型基金，以下说法错误的是（）。
A.公司型基金投资者是基金公司的股东
B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权
C.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产
D.公司型基金具有独立法人地位

【答案】 B
35、(2016年)依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。
A.基金市场服务机构
B.基金市场中介机构
C.基金销售机构
D.基金份额登记机构

【答案】 A
36、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（ ）人。
A.2
B.3
C.5
D.10

【答案】 A
37、基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（　　）。
A.10天
B.10个工作日
C.20天
D.20个工作日

【答案】 D
38、ETF从本质上讲是一种（　　）。
A.货币基金
B.债券基金
C.指数基金
D.股票基金

【答案】 C
39、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（ ）。关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（ ）。
A.认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认
B.认购费一般低于申购费
C.认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
D.认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回

【答案】 D
40、下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（ ）。
A.开放式基金份额的转换是指投资者需要先赎回已持有的基金份额
B.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为
C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请
D.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日

【答案】 B
41、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（ ）。
A.原则
B.目标
C.基本要素
D.机制

【答案】 B
42、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（ ）内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告?
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.4个月

【答案】 D
43、基金份额持有人大会不可以由（ ）召集。
A.基金份额持有人大会的日常机构
B.基金托管人
C.基金审计机构
D.基金管理人

【答案】 C
44、C基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（ ）。
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量
C.按照相关规定，正常交易
D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

【答案】 C
45、伞形基金的优点不包括( )。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能

【答案】 C
46、有权召集持有人大会的主体不包括（ ）。
A.基金管理人
B.基金份额持有人大会的日常机构
C.基金托管人
D.代表基金份额5%以上的持有人

【答案】 D
47、关于前台业务系统，下列说法错误的是。（ ）
A.分为辅助式和自助式两种类型
B.辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
C.自助式前台系统包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。
D.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理属于前台业务系统功能之一。

【答案】 B
48、ETF申购赎回中的现金替代不包括以下哪种类型？（ ）
A.必须现金替代
B.现金替代保证
C.可以现金替代
D.禁止现金替代

【答案】 B
49、我国目前资产管理行业的现状不包括（　　）。
A.各类机构广泛参与
B.各类资产管理业务交叉融合
C.既相似又不同的混业局面
D.传统资产管理行业发生变化

【答案】 D
50、（2016年真题）（ ）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
A.基金评级
B.基金估值
C.基金运作
D.基金服务

【答案】 A
51、我国债券型基金的认购费率通常在( )以下，货币型基金的认购费一般为( )。
A.1.5%；0
B.1%；0
C.1.5%；5元的整数倍
D.1%；5元的整数倍

【答案】 B
52、某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（　　）。
A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损
B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌
C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌
D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票

【答案】 D
53、基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（　　）认可后公告。
A.中国证监会
B.中国基金业协会
C.中国证券业协会
D.证券交易所

【答案】 D
54、（2019年真题）下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
55、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起( )内就此事项进行临时报告。
A.当日
B.2日
C.3日
D.7日

【答案】 B
56、老基金存在的问题不包括（　　）。
A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制
C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。

【答案】 D
57、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（ ）
A.基金份额净值和基金累计份额净值
B.基金资产净值和基金累计份额净值
C.基金资产总值和基金资产净值
D.基金资产净值和基金份额净值

【答案】 A
58、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（　　）日内编制并披露临时报告书。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
59、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
60、以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（ ）。
A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金
B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回
C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同
D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定

【答案】 A
61、基金募集期限一般不得超过（　　）个月。
A.3
B.6
C.9
D.12

【答案】 A
62、（2021年真题）关于守法合规基金职业道德规范，以下说法错误的是（ ）。
A.不负有监督职责的基金从业人员，无需监督其他从业人员的守法合规情况
B.负有监督职责的基金从业人员应及时发现并制止违法行为
C.守法合规要求基金从业人员在日常工作中遵守法律法规
D.守法合规的前提是熟悉法律法规等行为规范

【答案】 A
63、（　　）是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.契约型基金

【答案】 B
64、督察长履行职责，应当重点关注的事项不包括（ ）。
A.基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为
B.基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度
C.基金投资是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为
D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

【答案】 D
65、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1．5％，申购当日基金份额净值为1．025元，则其申购手续费为（ ）。
A.150
B.147.78
C.140.55
D.145.78

【答案】 B
66、（　　）是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金代销协议
D.基金托管协议

【答案】 A
67、（2017年真题）下列关于公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的资格及行为管理的说法中，错误的是（ ）。
A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历
B.因违法行为被吊销执业证书的律师不得担任高管
C.不得是负债数额较大且到期未清偿的个人
D.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事后及时向基金管理人报备

【答案】 D
68、下列关于基金经理任职应当具备的条件，说法错误的是（ ）。
A.取得基金从业资格
B.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 D
69、(2016年)一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A.0.25
B.0.5
C.1
D.1.5

【答案】 A
70、关于基金收益分配的说法中，错误的是（ ）。
A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值
B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配
C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数
D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润

【答案】 D
71、（　　）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。
A.业务风险
B.投资风险
C.操作风险
D.业务持续风险

【答案】 D
72、信托公司设立集合资金信托计划，下列说法错误的是（ ）
A.委托人为合格投资者
B.单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制
C.信托期限不少于2年
D.信托受益权划分为等额份额的信托单位

【答案】 C
73、对基金产品的未来收益进行预测属于（ ）。
A.基金宣传推介的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.法规许可的行为
D.需要事先向监管部门申请的事项

【答案】 A
74、(2016年)对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面（）
A.基金管理人的市场准入监管
B.对基金服务机构的注册或者备案的监管
C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管
D.对基金管理人内部治理的监管

【答案】 B
75、货币市场工具通常是指到期日不足（　　）的短期金融工具。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.1年

【答案】 D
76、（2021年真题）关于基金的宣传推介，以下不合规的是（ ）。
A.客户经理制作的基金营销卖点
B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料
C.基金评级机构对基金的评级说明
D.代销银行对基金的投资风险提示

【答案】 A
77、该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（ ）。
A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介
B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品
C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介
D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

【答案】 B
78、下列选项中属于商品基金的是（　　）。
A.黄金ETF和黄金期货
B.黄金ETF和商品期货ETF
C.黄金期货和商品期货ETF
D.黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF

【答案】 B
79、下列关于基金份额发售的说法，错误的是（ ）。
A.基金份额的发售，由基金管理人负责办理
B.应当在基金份额发售的3日前公布相关文件
C.基金募集期间募集的资金应存入专门账户
D.募集期限一般不得超过6个月

【答案】 D
80、（　　）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.投资基金
B.信托管理
C.投资债券
D.证券理财

【答案】 A
81、（2016年真题）中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（ ）。
A.利用职务牟取暴利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务
C.公正廉明，接受监督
D.接受他人物品

【答案】 C
82、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（ ）将会是基金销 售机构未来的发展 重点。
A.集中化和专业化
B.分散化专业化
C.层次化专业化
D.加深化和专业化

【答案】 C
83、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（ ）。
A.查阅或者复制未披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 A
84、(2017年)基金销售机构应当具备的准入条件不包括（ ）。
A.完善的内部控制
B.完善的风险管理制度
C.有效的投资研究团队
D.健全的治理结构

【答案】 C
85、内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（　　）原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确

【答案】 A
86、开放式基金的（　　）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。
A.份额的转换
B.非交易过户
C.转托管
D.冻结

【答案】 B
87、某公募货币市场基金披露某一开放日收益公告，以下披露的内容正确的是（ ）。
A.份额净值1.000元，每万份基金累计收益1.1315元
B.份额净值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%
C.份额净值1.000元，偏离度0.0015%
D.每万份基金净收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941

【答案】 D
88、封闭式基金交易报价最小变动单位是( )元人民币。
A.0.0001
B.0.001
C.0.01
D.0.1

【答案】 B
89、下列关于基金管理人信息技术系统控制的说法，正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
90、（ ）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
A.守法合规
B.客户至上
C.专业审慎
D.诚实守信

【答案】 C
91、(2016年)股票反映的是一种（　）关系。
A.所有权
B.债权债务
C.信托
D.担保

【答案】 A
92、（2021年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（ ）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30日
B.45日
C.90日
D.60日

【答案】 A
93、(2017年)下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（ ）。
A.投资者教育不应等同于投资咨询
B.投资者教育没有固定的模式
C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节
D.存在广泛适用的投资者教育计划

【答案】 D
94、(2017年)下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
95、证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（ ）
A.通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置
B.改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性
C.汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境
D.储蓄资金转化为货币基金，提高投资者收益率

【答案】 C
96、(2017年)下列不属于资产管理行业功能的是（ ）。
A.能够为市场经济有效配置资源
B.保证给投资者带来收益
C.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
D.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来

【答案】 B
97、（2021年真题）ETF申购和清单中现金替代的类型有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
98、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.主观性原则
D.及时性原则

【答案】 C
99、(2017年)证券投资基金公开披露的信息不包括（ ）。
A.基金管理人年度财务报告
B.基金份额持有人大会决议
C.基金托管协议
D.基金招募说明书

【答案】 A
100、某投资者赎回上市开放式基金1.5万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日基金单位净值为1.2250元，则其可得净赎回金额为（ ）元。
A.18065.625
B.18079.625
C.18099.375
D.18142.375

【答案】 C
101、（ ）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
A.交易部
B.销售部
C.研究部
D.财务部

【答案】 C
102、关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是（ ）。
A.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础
B.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响
C.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现折溢价情况
D.封闭式基金的交易实行价格涨跌幅限制

【答案】 B
103、封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每季
B.每周
C.每日
D.每月

【答案】 B
104、（2020年真题）关于基金管理公司的风险管理，投资者甲认为，风险管理限制了基金的投资，因此会降低基金业绩，损害基金份额持有人利益；投资者乙认为，风险管理只是为了维护基金管理公司股东的利益，对基金份额持有人并没有影响。针对两位投资者的看法，下列判断正确的是（ ）。
A.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法错误
B.投资者甲的看法错误，投资者乙的看法正确
C.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法正确
D.投资者甲的看法正确，投资者乙的看法错误

【答案】 A
105、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（ ）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.基金管理人或基金销售机构
B.中国证券投资基金业协会或基金销售机构
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会或基金管理人

【答案】 A
106、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025 0元，则其赎回费用为( )。
A.50.25
B.51.25
C.52.25
D.53.25

【答案】 B
107、证券投资基金销售协议的主要内容不包括（　　）。
A.销售费用分配的比例和方式
B.对基金持有人的持续服务责任
C.反洗钱义务的履行及责任划分
D.基金投资收益的分配方式

【答案】 D
108、（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
109、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（　　）。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
110、在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（　　）。
A.企业
B.个人居民
C.政府
D.金融机构

【答案】 B
111、下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（　　）。
A.以该银行现金理财工具的名义实际推介货币市场基金
B.宣传该银行为货币市场基金提供T+0快速赎回服务，并充分揭示快速赎回服务的规则、内容、费用及限制条件等信息
C.根据货币市场基金历史业绩表现，谨慎承诺最低预期收益率
D.根据业务推动需要，制作实出货币市场基金收益率高于银行存款利率的宣传材料

【答案】 B
112、在封闭式基金成功试点的基础上，（ ）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998
B.1999
C.2000
D.2003

【答案】 C
113、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（ ）。
A.公募基金和私募基金
B.开放式基金和封闭式基金
C.在岸基金和离岸基金
D.公司型基金和契约型基金

【答案】 C
114、某投资者投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息是50元，对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1，可得到的认购份额为（ ）。
A.98863.64份
B.98811.23份
C.98814.23份
D.98864.23份

【答案】 D
115、基金销售渠道审慎调查不包括（　　）。
A.基金代销机构对基金管理人
B.基金管理人对基金代销机构
C.基金管理人和基金代销机构相互审慎调查
D.基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查

【答案】 D
116、(2017年)关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（ ）。
A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚
B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限
C.检查并提出处理建议
D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作

【答案】 D
117、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（ ）个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。
A.3；0.5％
B.6；0.5％
C.6；1％
D.3；1％

【答案】 A
118、（　　）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。
A.产品审批委员会
B.运营估值委员会
C.投资决策委员会
D.研究发展委员会

【答案】 C
119、发行市场的作用不包括下列哪项（ ）
A.为已经发行的证券提供流通转让的机会
B.为资金供给者提供投资机会
C.实现储蓄向投资的转化
D.促进资源配置的不断优化

【答案】 A
120、对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）日内做出批准或者不予批准的决定。
A.10
B.30
C.15
D.60

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