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2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务真题精选附答案

单选题（共1500题）
1、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（　　）。
A.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
2、关于计算VaR值的历史模拟法，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
3、流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
4、下列关于Stata的特点，说法正确的有（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
5、在银行存在正缺口和资产敏感的情况下，其他条件不变，有（ ）。
A.Ⅰ、II
B.III、IV
C.Ⅱ、V
D.Ⅰ、IV

【答案】 D
6、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。
A.上游闭口、下游敞口型
B.上游敞口、下游闭口型
C.双向敞□类型
D.上游闭口、下游闭口型

【答案】 C
7、在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
8、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
9、退休规划的步骤（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
10、在理财规划中，（　　）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
11、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
12、迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（　　）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
13、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
14、商业养老保险的特点（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
15、证券投资顾问的流程包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
16、（　　）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。
A.确定性效应
B.反射效应
C.隔离效应
D.框定效应

【答案】 C
17、下列属于持续整理形态的有（ ）。
A.I、Ⅱ
B.I、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
18、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（ ）。
A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值
B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值
C.时间（t），是货币价值的参照系数
D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

【答案】 D
19、指数型消极投资策略的核心思想是（　　）。
A.相信市场是有效的
B.相信市场是强有效的
C.相信市场是弱有效的
D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

【答案】 A
20、下列关于技术分析的说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
21、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
22、下列关于时间价值与利率的说法错误的是（ ）。
A.现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值
B.终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值
C.时间（t），是货币价值的参照系数
D.利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

【答案】 D
23、证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
24、在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（ ）。
A.基础货币
B.货币乘数
C.利率
D.货币供应量

【答案】 C
25、（ ）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。
A.金融泡沬
B.虚假繁荣
C.过度繁荣
D.金融假象

【答案】 A
26、根据有关行业集中度的划分标准,将产业市场结构分为（　　）
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、IV

【答案】 C
27、资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（ ）。
A.证券市场线
B.资本市场线
C.特征线
D.无差异曲线

【答案】 B
28、下列各项中，（ ）是对公司当前经营能力的较精确估计。
A.产品市场占有率
B.企业文化特征
C.质量水平
D.技术水平

【答案】 A
29、以下属于投资规划的步骤的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
30、对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
31、预期效用函数的公理化假设包括()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
32、下列属于跨期套利的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
33、产品没有或者缺少相近的替代品是（　　）。
A.寡头垄断
B.完全竞争
C.完全垄断
D.垄断竞争

【答案】 C
34、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（　　）通知方式提出解除协议。
A.口头
B.书面
C.口头或书面
D.口头和书面

【答案】 B
35、如果收盘价格（ ）开盘价格，则K线被称为阳线。
A.高于
B.低于
C.等于
D.略低于

【答案】 A
36、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（ ）。
A.普通型人寿保险
B.年金保险
C.新型人寿保险
D.医疗保脸

【答案】 D
37、下列关于 Stata的特点。说法正确的有（　　）
A.II、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV、V
D.I、II、III、IV、V

【答案】 D
38、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
39、下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有（ ）。
A.I、II
B.II、IV
C.III、IV
D.I、III

【答案】 D
40、客户按照不同的财富观，可将其分为（　　）几种类别。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
41、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（ ）。
A.重置成本法适用于停止经营的企业。
B.清算价法适用于停止经营的企业
C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业
D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

【答案】 B
42、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
43、关于年金的表述，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
44、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（　　）的合约，以达到套利或规避风险等目的。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
45、个人生命周期中维持期的主要特征有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
46、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
47、以下关于证券估值方法说法正确的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
48、下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
49、证券投资顾问服务费用应当以（ ）收取。
A.公司账户
B.证券投资顾问人员个人名义
C.投资顾问妻子
D.投资顾问父母

【答案】 A
50、应用最广泛的信用评分模型有（ ）。
A.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 B
51、下列关于股票的风险性的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
52、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
53、某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（　　）年。
A.1.35
B.1.73
C.1.91
D.2.56

【答案】 C
54、假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（ ）元。
A.15
B.20
C.25
D.30

【答案】 A
55、关于支撑线和压力线说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
56、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（ ）。
A.经济前景
B.收益率
C.组合在战略层面的重要性
D.过去的组合集中倩况

【答案】 D
57、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（　　）与服务方式、业务规模相适应。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
58、下述关于行业的实际生命周期的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
59、下列属于客户现金流量表收入项目的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
60、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（　　）。
A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期
B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期
C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期
D.水平分析的主要形式是利率预期策略

【答案】 C
61、下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（ ）。
A.取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由证监会注销其执业证书
B.从业人员取得执业证书后辞职的，原聘用机构应当在其辞职后五日内向协会振告
C.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务
D.协会、机构应当不定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训

【答案】 C
62、 经常性收益是投资者（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 D
63、下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
64、某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70％)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
65、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
66、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
67、缺口分析法针对未来特定时段，（ ）以判断不同时段内的流行性是否充足。
A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额
B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和
C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和
D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

【答案】 A
68、预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90％，并且该公司以后每年每
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
69、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（　　）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
70、证券投资顾问业务管理制度建设中（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
71、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（　　）
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
72、异常现象更多的时候出现在（　　）之中。
A.弱式有效市场
B.半强式有效市场
C.强式有效市场
D.半弱式有效市场

【答案】 B
73、下列关于优先股票的说法错误的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
74、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。
A.-1.5
B.-1
C.1.5
D.1

【答案】 C
75、个人生命周期包括（　　）
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
76、股票的收益来源主要有()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
77、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（　　）。
A.慎选投资标的，分散风险
B.评估开源节流，提供建议
C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算
D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算

【答案】 D
78、关于国债，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
79、假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
80、税务规划的原则包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
81、一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为( )。
A.政府债券、公司债券、金融债券
B.金融债券、公司债券、政府债券
C.政府债券、金融债券、公司债券
D.公司债券、金融债券、政府债券

【答案】 D
82、下列哪些选项可能增加家庭的净资产（ ）
A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 B
83、证券公司的主要职能部门包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
84、有效集(有效边界)指（）。
A.可行域下边界
B.可行域上边界
C.可行域外部边界
D.可行域内部边界

【答案】 B
85、传统体制下的直接传导机制的特点有（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
86、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（ ）。
A.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 C
87、下列由海关部门征收税的部门是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
88、（ ）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。
A.风险认知度
B.风险偏好
C.实际风险承受能力
D.风险意识

【答案】 B
89、有效证券组合的特征包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
90、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（　　）。
A.衰退期
B.成熟期
C.成长期
D.幼稚期

【答案】 B
91、简单型消扱投资策略的缺点是（　　）。
A.放弃从市场环境变化中获利的可能
B.交易成本和管理费用最大化
C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况
D.收益的不稳定

【答案】 A
92、（　　）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。
A.确定性效应
B.反射效应
C.孤立效应
D.框定效应

【答案】 D
93、止损限额适用的时期为()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
94、已知某公司某年财务数据如下，营业收入2500000元，利息费用160000元，营业利润540000元，税前利润380000元。根据上述数据可以计算出（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
95、《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（ ）之间的契合程度。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
96、公司的盈利能力指标包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
97、收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有()。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
98、关于衍生产品的基本买卖策略说法正确的是（ ）。
A.II、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、II、III
D.I、III、IV

【答案】 B
99、个人生命周期可以分为（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
100、教育规划的制定方法（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
101、某电器商城进行清仓大甩卖，宣称价值1万元的商品，采取分期付款的方式，3年结清，假设利率为12％的单利。该商品每月付款额为（　　）元。
A.369
B.374
C.378
D.381

【答案】 C
102、风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（ ）种情况。
A.一
B.二
C.三
D.四

【答案】 B
103、简单估计法包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
104、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
105、下列属于现金预算编制程序的有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
106、应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
107、下列哪些指标应用是正确的？（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
108、证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（　　），保证投诉至少在营业时间内有人值守。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
109、商业银行了解客户的渠道有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
110、紧急预备金可以以（ ）方式进行储备。
A.II、III
B.I、II、III、IV
C.III、IV
D.I、II

【答案】 B
111、下列关于分层抽样法，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
112、（ ）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益
A.资产负债率
B.资产负债比率
C.长期负债率
D.股东权益比率

【答案】 A
113、下列关于债券组合的指数化投资策略的表述中，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
114、下列关于弱式有效市场的描述中，正确的有（ ） 。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
115、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
116、下列属于无形资产的是（）。
A.商标权
B.土地
C.机器设备
D.建筑物

【答案】 A
117、证券产品可以分为（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
118、企业风险敞口的类型包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
119、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
120、当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（　　）。
A.光头光脚阴线
B.光头光脚阳线
C.—字形
D.十字形

【答案】 C
121、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（　　）。
A.国际收支
B.汇率
C.国际利率
D.经济増长率

【答案】 B
122、国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（　　）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。
A.国外居民
B.常住居民
C.国内居民
D.常住居民但不包括外国人

【答案】 B
123、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
124、下列（ ）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。
A.食、住
B.本息还贷支出预算
C.普通娱乐休闲
D.医疗

【答案】 B
125、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
126、通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。
A.成长
B.保守
C.稳健
D.激进

【答案】 B
127、金融期货主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
128、信用风险识别的内容和方法包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
129、预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90%,并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度増长。如果某投资者希望内部收益率不低于10%,那么，（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
130、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
131、证券产品进场时机选择的要求（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
132、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（　　）为依据。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
133、转嫁的判断标准包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
134、风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（ ）种情况。
A.一
B.二
C.三
D.四

【答案】 B
135、公司产品竞争能力分析需要分析公司（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV、V
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
C.Ⅲ、IV、V
D.Ⅰ、IV、V

【答案】 A
136、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
137、垄断竞争市场的特点是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
138、依据“价值链(Va1ueChain)”理论，企业的产业价值链包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
139、股息增长模型有（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 B
140、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
141、我国税收的划分依据有哪几种 （ ）
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
142、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖（ ）等业务环节。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
143、分析行业的一般特征通常考虑的主要内容包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
144、违反投资适当性原则的主要原因在于（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
145、客户按照不同的财富观，可将其分为（ ）几种类别。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
146、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节（）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
147、对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
148、情景分析法适用于（　　）的情况。
A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅴ
B.Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ、
D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ、 Ⅴ

【答案】 D
149、某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（ ）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。
A.640
B.650
C.670
D.680

【答案】 C
150、（　　）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。
A.总体
B.样本
C.统计量
D.常模

【答案】 A
151、有效市场假说认为，投资者应采取（　　）进行投资。
A.主动型投资策略
B.被动型投资策略
C.战略性投资策略
D.战术性投资策略

【答案】 B
152、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
153、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（ ）
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
154、《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（ ）罚款。
A.一倍以上十倍以下
B.一倍以上五倍以下
C.二倍以上十倍以下
D.二倍以上五倍以下

【答案】 A
155、金融期货主要包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
156、基本分析法中的公司分析侧重于对（　　）的分析。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
157、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
158、下列不属于银行产品的是（　　）。
A.活期存款
B.货币式基金
C.通知存款
D.一年以内的银行理财产品

【答案】 B
159、确定投资策略要根据投资者（　　），确定最终的证券产品种类。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
160、证券投资分析指标中，MACD指标是由（）组成的。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
161、市场风险限额指标主要包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
162、关于优化法，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
163、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（ ）。
A.国家开发银行
B.中国农业发展银行
C.中国进出口银行
D.中国人民银行

【答案】 D
164、以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（ ）。
A.压力线
B.支撑线
C.趋势线
D.黄金分割线

【答案】 C
165、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
166、下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 C
167、套利的主要方法包括（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
168、（　　）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.
A.日历效应
B.遵循内部人的交易活动
C.低市盈率效应
D.小公司效应

【答案】 D
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