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2025年证券从业之金融市场基础知识自我提分评估(附答案)

单选题（共1500题）
1、债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制订系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
2、下列关于私募基金募集的说法中错误的是（ ）。
A.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定到基金业协会履行备案手续
B.私募基金管理人不得管理未备案的私募基金
C.基金合同应当约定给投资者设置不少于48小时的投资冷静期
D.不得夸大、片面宣传私募基金

【答案】 C
3、债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）属于询价交易方式的范畴。
A.①②③
B.①③④
C.①④
D.①②③④

【答案】 C
4、下列关于证券公司次级债券的发行条件说法错误的是（ ）
A.借入或募集资金应有合理用途
B.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借人或融入
C.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本的30%
D.募集说明书内容或次级债务合同条款符合证券公司监管规定

【答案】 C
5、增发除了应当符合上市公司公开发行新股的一般条件之外，《上市公司证券发行管理办法》对于上市公司增发还有以下的特别规定，包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
6、政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
7、在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常会考虑（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
8、对（ ）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故按照固定价格申购赎回。
A.股票基金
B.混合基金
C.货币基金
D.债券基金

【答案】 C
9、以下关于证券投资者的描述正确的是（ ）。
A.从交易金额来看，在我国证券交易市场上，专业机构投资者占比重超过50%
B.众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
C.证券市场的投资者种类较多，按投资者身份，可以分为机构投资者和非机构投资者
D.机构投资者是证券市场最广泛的投资者

【答案】 B
10、下列属于场外交易市场的有（　　）。
A.①②
B.②④
C.②③
D.①③

【答案】 D
11、（2019年真题）股权类期货是以（ ）为基础资产的期货合约。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
12、（2019年真题）债券票面利率又称为（ ）。
A.实际收益率
B.名义利率
C.到期收益率
D.持有期收益率

【答案】 B
13、中华人民共和国境内的商业银行及授权分行、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、农村信用社、证券公司、基金管理公司及其管理的各类基金、保险公司、外资金融机构以及经金融监管当局批准可投资于债券资产的其他金融机构均可在（ ）按实名制原则以自己名义开立债券托管账户。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
14、以下属于利率衍生工具的是（）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
15、下列不属于国务院证券监督管理机构的职责的是（ ）。
A.依法开展投资者教育
B.依法对证券违法行为进行查处
C.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息披露
D.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

【答案】 D
16、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述，不完全合理的是（ ）。
A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中
B.金融的健康发展可以促进经济增长
C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明
D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

【答案】 C
17、目前，我国的商品期货交易所不包括以下哪项（ ）。
A.大连商品交易所
B.郑州商品交易所
C.广州货交易所
D.深圳期货交易所

【答案】 D
18、下面关于全国中小企业股份转让系统说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
19、（2019年真题）根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（ ）的收入
A.证券交易所
B.国家税务部门
C.中国结算公司
D.国家财政部门

【答案】 C
20、金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（　　）为交易对手。
A.卖方
B.期货经纪公司
C.买方
D.交易所（或期货清算公司）

【答案】 D
21、下列关于基金业绩评价指数詹森指数的说法，错误的是（　　）。
A.在比较不同基金的投资收益时，詹森指数要优于特雷诺指数和夏普指数
B.詹森指数是以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的相对指标
C.詹森指数是一种在风险调整基础上的绝对绩效度量方法
D.詹森指数能评估基金的业绩优于基准的程度

【答案】 B
22、中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（ ）。
A.3个月到3年
B.3个月到6个月
C.6个月到3年
D.3个月到1年

【答案】 A
23、经中国人民银行核准发行金融债券的，发行人应于每期金融债券发行前（ ）个工作日披露募集说明书和发行公告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
24、下列描述符合衍生工具的定义的有 （ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
25、下列不属于创业板市场功能的是（）.
A.承担风险资本的退出窗口作用
B.促进产业升级
C.优化资源配置
D.有“宏观经济晴雨表”之称

【答案】 D
26、下列关于做市商交易制度的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
27、根据资产证券化的地域划分，可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②

【答案】 D
28、（2020年真题）下列关于国际资金流动的说法，错误的是（　　）
A.国际间接投资属于国际长期资金流动
B.套利性资金流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动
C.贸易资金流动一般属于国际短期资金流动
D.资本外逃被认为是投机性的资金流动

【答案】 D
29、金融期货合约按基础工具划分可分为（　　）。
A.外汇期货
B.利率期货
C.股权类期货
D.以上三项均正确

【答案】 D
30、股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 C
31、 预计价格上涨的投机者会建立期货( )。
A.空头
B.多头
C.对冲
D.交割

【答案】 B
32、以下关于附认股权证的公司债券，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
33、下列关于基金运作的说法，错误的是()
A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易，基金财产的估值与会计核算等多个环节
B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管理人的价值
C.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分
D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好

【答案】 D
34、目前，凭证式国债发行完全采用( )的发行方式。
A.包销
B.承购包销
C.代销
D.公开招标

【答案】 B
35、我国《公司法》规定，股票发行价格（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
36、信用传导机制的企业资产负债表渠道产生的原因在于（ ）。
A.金融市场信息不对称
B.利率的影响
C.托宾q值
D.汇率的影响

【答案】 A
37、以下不是信用衍生产品交易特征的是（ ）。
A.融资的提供和风险的承担被分离，即保护提供方提供融资，但不承担信用风险，而保护购买者承担信用风险，却不提供融资
B.信用风险可以在业务中从其他风险（如利率风险和汇率风险等）中分离出来被单独交易和转让
C.信用保护的出售方在承担信用风险时并不要求资金投入，除非合同中指定
D.基础信用交易仍然保留在金融机构的银行业务账户上，而且继续由作为放款银行的信用购买方来管理

【答案】 A
38、（2019年真题）在上市公司增资发行方式中，公司发行可转债券的主要动因是（）
A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立和转制，成为一家上市公司
B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金
D.保护原股东的权益及其对公司的控制权

【答案】 C
39、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为()。
A.到期收益率
B.实际收益率
C.持有期收益率
D.名义利率

【答案】 D
40、中国证券行业自律组织不包括（ ）。
A.证券期货交易所
B.中国证监会
C.债券登记结算公司
D.中国证券业协会

【答案】 B
41、证券公司申请IB业务的资格条件有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
42、基金资产总值是指基金所拥有的（ ）所形成的价值总和。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ

【答案】 C
43、股票分析中，量化分析方法可以应用于（　　）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②
D.③④

【答案】 A
44、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票被称为（ ）。
A.非累积优先股票
B.非参与优先股票
C.可赎回优先股票
D.股息率固定优先股票

【答案】 B
45、A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0.8,则A公司的股票价值为（ ）元
A.0.16
B.1
C.4
D.5

【答案】 C
46、从理论上说，金融期货交易中双方潜在的盈利或亏损都是（ ）的。
A.有限
B.无限
C.可知
D.可测

【答案】 B
47、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）年内还本付息的债务融资工具。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 A
48、证券公司分类结果主要供（　　）使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。
A.中国银监会及其派出机构
B.中国保监会及其派出机构
C.中国证监会及其派出机构
D.中国资产管理委员会

【答案】 C
49、按照《证券交易所管理办法》第七条规定，证券交易所的职能不包括（　　）
A.开展投资者教育和保护
B.提供公开发行证券转让服务
C.组织和监督证券交易
D.管理和公布市场信息

【答案】 B
50、（2019年真题）中国人民银行行使国家中央银行职能，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
51、股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（ ）的看法。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 B
52、国际债券的特征包括（）。
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 A
53、首次公开发行是指拟上市公司首次面向（ ）募集资金并上市的行为。
A.①③
B.②③
C.①④
D.②④

【答案】 C
54、预先披露的招股说明书申报稿不能含有（ ）内容。
A.价格信息
B.发行人基本情况
C.经营情况
D.公司治理结构

【答案】 A
55、（2021年真题）下列关于各类金融中介机构业务的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
56、（2020年真题）投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（　　）
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.产业基金
D.风险基金

【答案】 A
57、以下（ ）利率工具可作为利率期权的基础资产。
A.①②③
B.①②
C.③④
D.①②③④

【答案】 D
58、下列有关金融期权的说法,正确的有（ ）
A.①④
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
59、相对于普通股，优先股具有下列（ ）特点。
A.①②③④⑤
B.①③④⑤
C.①②③⑤
D.①③⑤

【答案】 D
60、国债以竞争性招标方式发行，标的为利率时，标位变动幅度为（ ）。
A.0.01％
B.0.001％
C.0.1％
D.0.0001％

【答案】 A
61、证券登记结算公司的登记结算制度不包括（）。
A.证券实名制
B.货银对付的交收制度
C.净额结算制度
D.统一结算制度

【答案】 D
62、下列不属于政府债券的特点的是( )。
A.信用好
B.市场属性差
C.发行量大
D.竞争力强

【答案】 B
63、下列关于我国证券公司风险管理体系的说法正确的是（ ）。
A.以美国为代表的净资本监管模式，要求流动资产与负债保持在相同的比率上
B.我国相关风险控制在一定程度上是以美国为代表的净资本监管模式
C.以欧盟为代表的资本充足率监管模式，要求具有偿付能力的资本保持在风险资产的一定比率之上
D.当前海外证券业风控指标主要以净资产为核心进行监管

【答案】 C
64、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是指（ ）。
A.詹森指数
B.夏普指数
C.特雷诺指数
D.标准普尔指数

【答案】 A
65、（ ）因素导致的风险适用于风险转移。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
66、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下（ ）不属于个人投资者的特点。
A.投资决策和实施的时滞较长
B.资金规模有限
C.专业知识相对匮乏
D.投资行为具有随意性、分散性和短期性

【答案】 A
67、（2019年真题）我国的货币市场基金通常的申购费率为（ ）。
A.0.1%
B.0.15%
C.0
D.0.05%

【答案】 C
68、为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（　　）。
A.美国联邦政府债券
B.市政债券
C.公司债券
D.美国联邦机构债券

【答案】 B
69、关于国家股，下列说法错误的是（　　）。
A.国家股不能转让
B.是国有股权的组成部分
C.国有股股利收人纳人国有资产经营预算
D.国有资产折价入股需按规定进行评估确认

【答案】 A
70、按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者的家数原则上不超过（ ）家，特大型公司发行时，可以适当增加战略投资者的家数。
A.2
B.3
C.4
D.5

【答案】 A
71、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
72、完整的货币乘数公式与理论上的货币乘数公式之间的差别不在于（　　）。
A.公众手中是否保留部分存款
B.提取现金与活期存款总额的比率是否为零
C.是否考虑超额准备金影响
D.是否考虑法定存款准备金影响

【答案】 D
73、下列不属于证券公司内部控制应当遵循的原则的是( )。
A.健全
B.合理
C.及时
D.独立

【答案】 C
74、（2018年真题）流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有（　　）的特点。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
75、下列属于全球金融体系主要参与者中存款吸收机构的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
76、下列关于利息计算的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
77、（2020年真题）根基《根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
78、张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（　　）。
A.S公司的财务总监张某
B.S公司的法定代表人王某
C.S公司
D.S公司的总经理李某

【答案】 C
79、关于科创板的申报要求，下列说法中错误的是（ ）。
A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于100股
B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当一次性申报卖出
C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过5万股
D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量不小于200股，且不超过10万股

【答案】 A
80、根据有关规定，区域性股票市场具有限制条件，投资者买入后卖出或者卖出后买入统一证券的时间间隔不得少于（　　）个交易日。
A.3
B.4
C.5
D.10

【答案】 C
81、关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（）。
A.规模越来越大
B.发行方式趋于市场化
C.业务发展综合化
D.期限趋于多样化

【答案】 C
82、金融衍生工具分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具，其分类的标准为（ ）。
A.基础工具种类
B.自身交易方式
C.产品形态
D.交易场所

【答案】 C
83、下列关于股票的流动性说法正确的是（　　）。
A.①③
B.①④
C.②④
D.②③

【答案】 B
84、（2019年真题）基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。
A.内部风险
B.政策风险
C.期权风险
D.基金风险

【答案】 A
85、关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合的条件，以下说法错误的是（　　）。
A.具有持续经营能力
B.应为高新技术企业
C.主办券商推荐并持续督导
D.依法设立且存续满两年

【答案】 B
86、国务院证券监督管理机构由（ ）组成。
A.①②
B.①③
C.①④
D.③④

【答案】 A
87、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，应当符合的要求有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
88、下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
89、定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是（　　）。
A.国务院金融稳定发展委员会
B.中国人民银行
C.中国人民银行保险监督委员会
D.国务院

【答案】 A
90、下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是（　　）。
A.金融衍生工具以场内交易为主
B.按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类
C.按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品的名义金额比收益不对称的期权类产品大得多
D.近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长

【答案】 A
91、据调查，当能延迟消费的人少时，债券、股票等资产价格就会下跌，从而对金融市场产生巨大的冲击，上诉案例说明了（　　）因素影响我国金融市场运行的。
A.文化因素
B.心理因素
C.人口因素
D.市场因素

【答案】 C
92、下列属于资本市场对外开放新实践的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②③④
D.②③

【答案】 C
93、各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买 （　　）投资于证券市场。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
94、（2021年真题）在（??）情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。
A.公司破产清算
B.公司经营不善，效率低下
C.公司经营有方、盈利丰厚
D.公司进入成熟期

【答案】 C
95、证券卖出的申报价格低于该证券的（　　）时，申报无效。
A.收盘价
B.净值
C.前一日收盘价
D.最新成交价

【答案】 D
96、（2019年真题）通过证券交易所进行的融资属于（ ）。
A.股权融资
B.间接融资
C.债券融资
D.直接融资

【答案】 D
97、单个投资组合的企业年金基金财产，投资于一家企业所发行的股票或单只证券投资基金，分别不得超过该企业证券发行量、该基金份额或者该保险产品资产管理规模的（　　）。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％

【答案】 A
98、在分析和评价风险严重性时，需要考虑（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
99、可转债的转换价格在以下（ ）情况下可以进行调整。
A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③

【答案】 A
100、市政债券的类别不包括（ ）。
A.美国联邦政府债券
B.普通责任债券
C.收益债券
D.通道收益债券

【答案】 A
101、在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的信息总和，这反映了金融市场的（　　）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.降低搜寻成本和信息成本

【答案】 D
102、优先股（东）和普通股（东）两者之间具有很大的区别，其区别有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
103、金融远期合约的缺点包括().
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
104、选择性货币政策工具包括消费者信用控制、证券市场信用控制、（　　）等。
A.不动产信用控制
B.再贴现政策
C.常用借款便利
D.回购交易

【答案】 A
105、一般意义的收益公司债的特点包括（）。
A.I、II
B.I、III、IV
C.II、III
D.II、III、IV

【答案】 B
106、下列选项中，属于证券研究报告内容的有（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
107、下列关于地方政府债券的发行与承销说法错误的是（ ）。
A.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用单一价格招标方式
B.地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，招标标的为价格
C.各中标承销团成员按面值承销
D.投标标位变动幅度为0.01%。每一承销团成员最高、最低标值差为30个标位

【答案】 B
108、公司债券募集说明书自最后签署之日起（）个月内有效。
A.12
B.3
C.9
D.6

【答案】 D
109、机构投资者主要包括
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
110、根据运作方式的不同，可以将基金分为（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
111、负责提升证券化产品信用等级的机构是（ ）。
A.资金和资产存管机构
B.特定目的机构
C.信用评级机构
D.信用增级机构

【答案】 D
112、我国的证券自律性组织包括( )。Ⅰ．证券登记结算机构Ⅱ．证券服务机构Ⅲ．证券交易所Ⅳ．证券业协会
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
113、即期交易的市场是（　　）。
A.衍生品市场
B.现货市场
C.证券市场
D.交易所市场

【答案】 B
114、1987年，我国第一家专业性证券公司，即( )成立。
A.深圳特区证券公司
B.上海证券公司
C.大连证券公司
D.北京证券公司

【答案】 A
115、按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（ ）偿还。
A.公共预算收入
B.政府性基金
C.专项收入
D.财政拨款

【答案】 A
116、按照《上市公司证券发行管理办法》主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
117、证券金融公司应当每年按照税后利润的（ ）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
118、关于可转换债券的要素，下列叙述正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
119、关于中央银行的主要职能，下列说法错误的是()
A.发行的银行
B.货币政策职能与金融监管日益融合
C.银行的银行
D.政府的银行

【答案】 B
120、资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点，针对各种不同市场主体不同的、特定的需求，提供的具有不同内在逻辑层次、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。上述描述的是资本市场的（ ）。
A.特殊性
B.多层次性
C.多样性
D.多元性

【答案】 B
121、企业集团财务公司发行金融债券的条件包括（）。
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 C
122、以下属于风险应对的是（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②③

【答案】 A
123、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其安全性的指标有（　　）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.①③

【答案】 C
124、中国证监会先后在2008年和2016年两次根据实际情况对《证券公司风险控制指标管理办法》（以下简称《风控办法》）进行了修订，2016年修订的《风控办法》通过资本杠杆率对公司杠杆进行约束，综合考虑流动性风险监管指标要求，从（ ）核心指标，构建合理有效的风险指标体系，进一步促进证券行业长期健康发展。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
125、王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（ ）性质。
A.收益性
B.扩大性
C.杠杆性
D.特殊性

【答案】 C
126、开放式基金所特有的风险是（ ）。
A.市场风险
B.管理能力风险
C.技术风险
D.巨额赎回风险

【答案】 D
127、下列属于强制退市情形的是（ ）。
A.上市公司股东向所有其他股东发出全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件
B.上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大差错或者虚假记载
C.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让
D.除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

【答案】 B
128、一般性货币政策工具包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
129、下列（ ）主板上市公司一定无法实现股票增发。
A.甲公司36个月内受到证券交易所的公开谴责
B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为6%
C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金融资产
D.丁公司公告招股意向书前20个交易日股票均价为25元/股，其增发股票的发行价格为26元/股

【答案】 C
130、下列不属于股票发行制度的是（ ）。
A.审批制
B.核准制
C.注册制
D.批准制

【答案】 D
131、（　　）是金融机构开展风险管理的基础前提。
A.风险偏好
B.风险限额
C.风险缓释
D.风险应对

【答案】 A
132、金融债券发行后，信用评级机构应每（ ）对该金融债券进行跟踪信用评级。
A.季度
B.半年
C.年
D.月

【答案】 C
133、下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 D
134、股票价格与市场利率的关系是（）。
A.利率提高，股票价格下降
B.利率与股票价格同方向变动
C.利率提高，股票价格上升
D.随机变动

【答案】 A
135、下列关于欧洲债券的说法正确的是（ ）。
A.指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
B.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行
C.其发行面值不可以以欧元之外的其他货币来表示
D.大多数欧洲债券仍然是以欧元为面值发行的

【答案】 A
136、（　　）是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。
A.上证综指
B.沪深300指数
C.深证成分指数
D.行业分类指数

【答案】 C
137、申请发行可交换公司债券，公司最近1期末的净资产额不少于人民币（　　）亿元。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
138、竞价的结果不包括（　　）。
A.全部成交
B.继续成交
C.部分成交
D.不成交

【答案】 B
139、下列属于发行金融债券的开发性金融机构的是（ ）。
A.中国进出口银行
B.中国农业发展银行
C.中国建设银行
D.国家开发银行

【答案】 D
140、通过（ ）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。
A.场外发行
B.交易所发行
C.网下发行
D.证券交易所交易系统发行

【答案】 D
141、（2018年真题）金融衍生工具的基本特征包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.ⅠⅡ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
142、下列关于开放式基金的销售服务费的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
143、标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（ ）。
A.国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立
B.中国银行监督委员会成立
C.银行业与信托业、证券业分离
D.沪深两市的形成

【答案】 A
144、20世纪80年代中期以后，全球主要经济体表现出高产出、低通货膨胀的情况，这一时期被称为“大缓和（GreatModeration）”，实际经济周期理论成为宏观经济学的主流。该理论认为（ ）。
A.金融市场的各种变化会影响实体经济，同时被动反映实体经济活动的运行状况
B.金融市场的各种变化基本不会影响实体经济，而只是主动反映实体经济活动的运行状况
C.金融市场的各种变化会影响实体经济，同时主动反映实体经济活动的运行状况
D.金融市场的各种变化基本不会影响实体经济，而只是被动反映实体经济活动的运行状况

【答案】 D
145、金融市场通过竞争性的价格决定（利率），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多的生产要素，从而提高全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的（ ）。
A.促进储蓄-投资转化
B.优化资源配置
C.反映经济状态
D.宏观调控

【答案】 B
146、（2019年真题）若法定存款准备金率为r，原始存款为D0，则简单货币乘数m为（）
A.D0
B.1/D0
C.r/D0
D.1/r

【答案】 D
147、（2020年真题）一般来说，下列属于中央银行主要职能的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
148、根据导致市场风险