2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、下列不符合基金公司实行逐级授权制度的是（　　）。
A.基金公司总经理的权限由股东大会授予
B.部门经理的权限由总经理授予
C.部门内人员的权限由部门经理授予
D.公司权限的授予均需采取书面形式

【答案】 A
2、（ ）是基金信息披露最根本、最重要的原则。
A.真实性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.完整性原则

【答案】 A
3、货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（ ）。
A.赎回费用
B.转换费用
C.销售服务费用
D.申购费用

【答案】 C
4、基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（　　）。
A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
C.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法
D.对基金产品进行风险评价的方式和方法

【答案】 C
5、(2016年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。
A.监察稽核部
B.负责基金销售的高级管理人员和督察长
C.负责基金投资的高级管理人员
D.总经理

【答案】 B
6、(2016年)ETF有（）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
A.最大申购、最大赎回
B.最大申购、最小赎回
C.最小申购、赎回份额
D.最大申购、赎回份额

【答案】 C
7、(2016年)合规独立性中，（ ）的独立性最为重要
A.部门
B.机制
C.人员
D.问责

【答案】 A
8、下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（　　）。
A.以金额申购，以份额赎回
B.场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额
C.T日在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回
D.T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回

【答案】 D
9、基金客户服务的原则不包括（　　）。
A.投资者利益优先原则
B.有效沟通原则
C.效益第一原则
D.专业规范原则

【答案】 C
10、下列不属于基金客户服务原则的是（　　）。
A.依法监管原则
B.安全第一原则
C.专业规范原则
D.客户至上原则

【答案】 A
11、除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于（　　），最近定期报告披露的基金净资产应当不低于（　　）。
A.2年；1亿元
B.2年；2亿元
C.1年；1亿元
D.1年；2亿元

【答案】 C
12、目前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
13、下列关于基金与股票的说法，正确的是(　)。
A.基金和股票都属于所有权凭证
B.股票属于间接投资工具
C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业
D.通常，股票的风险和收益要大于基金的风险和收益

【答案】 D
14、（2017年真题）私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（ ）。
A.合理性、准确性、完整性
B.真实性、准确性、完整性
C.真实性、合理性、完整性
D.真实性、准确性、合理性

【答案】 B
15、基金信息披露的(　)要求信息披露的表述应当简明扼要。
A.易解性原则
B.规范性原则
C.易得性原则
D.完整性原则

【答案】 A
16、自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于（ ）万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于（ ）万元。
A.1；5
B.5；10
C.10；10
D.5；5

【答案】 D
17、（2018年真题）关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（ ）。
A.利用基金财产为所在机构谋取利益
B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排
C.拒绝接受利益相关方的回扣
D.利用商业机会为大客户创造额外收益

【答案】 C
18、(2016年)（　）构成公司内部控制的基础。
A.控制环境
B.风险评估
C.信息沟通
D.内部监控

【答案】 A
19、对冲保险策略主要依赖（ ）来实现投资组台的保本与升值。
A.金融衍生产品
B.安全垫
C.金融工具
D.产品的多样化选择

【答案】 A
20、（2016年真题）私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（　　）。
A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元
B.单位的净资产不低于1000万元
C.个人的金融资产不低于200万元
D.最近3年个人年均收入不低于50万元

【答案】 C
21、甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但1000元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（ ）。
A.利益共享、风险共担
B.严格监管、信息透明
C.组合投资、分散风险
D.独立托管、保障安全

【答案】 C
22、关于中国证券投资基金业协会的会员类别，以下说法正确的是（ ）。
A.基金托管人可以选择是否入会
B.分为特殊会员和普通会员
C.公募基金管理人应当成为普通会员
D.分为境外会员和境内会员

【答案】 C
23、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订（　　），明确双方的权利及义务。
A.书面合作协议
B.书面委托协议
C.书面销售协议
D.书面交易协定

【答案】 C
24、根据法律形式，可以将证券投资基金分为（ ）。
A.债券型和股票型
B.増长型和收入型
C.契约型和公司型
D.主动型和被动型

【答案】 C
25、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（ ）。
A.1985--1997年
B.1998--2002年
C.2003--2007年
D.2008--2014年

【答案】 A
26、关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（ ）。
A.持续学习
B.持证上岗
C.审慎开展执业活动
D.具有本科以上学历

【答案】 D
27、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（ ）。
A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局
B.报证监局时应随附电子文档
C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料
D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】 C
28、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
29、基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是（）。
A.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回
B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案
C.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回
D.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请

【答案】 A
30、内部控制制度的制定应遵循（ ）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。
A.合法、合规性
B.全面性
C.审慎性
D.适时性

【答案】 D
31、（　　）是一切基金监管活动的出发点。
A.基金监管的目标
B.基金监管的原则
C.基金监管的手段
D.保护投资者利益

【答案】 A
32、基金的募集一般要经过（ ）四个步骤。
A.申请、审批、发售、基金合同生效
B.申请、审批、注册、基金验资
C.申请、注册、发售、基金合同生效
D.申请、注册、发售、基金验资

【答案】 C
33、基金销售机构的职责规范包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
34、对于短期交易而言，持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额(　)的赎回费用。
A.1.0%
B.1.5%
C.2%
D.0.75%

【答案】 B
35、基金管理人的合规管理一般涉及（ ）内容。
A.风险控制
B.公司治理
C.投资管理
D.以上选项都正确

【答案】 D
36、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（　　）。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.最近10个完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】 B
37、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的（ ）。
A.3，l/3
B.2，1/3
C.3，1/2
D.4，1/3

【答案】 A
38、专业资产管理公司的特点包括（　　）。
A.①②
B.①②③
C.②③
D.②③④

【答案】 B
39、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（　　）。
A.每万份基金总收益
B.每万份基金净收益
C.5日年化收益率
D.每千份基金净收益

【答案】 B
40、根据基金从业人员行为自律准则要求，以下行为正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
41、下列关于诚实守信的基本要求，说法不正确的是（　　）。
A.不得欺诈客户
B.不得进行内幕交易
C.不得操纵市场
D.持证上岗

【答案】 D
42、基金销售机构的准入条件不包括（　　）。
A.财务状良好，运作规范稳定
B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
C.制定了完善的资金清算流程
D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

【答案】 B
43、（ ）基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。
A.保本型
B.平衡型
C.主动型
D.收入型

【答案】 B
44、我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为（ ）周岁具有完全民事行为能力人。
A.16-60
B.16-70
C.18-60
D.18-70

【答案】 D
45、投资部按照投资标的可以细分为（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
46、(2017年)基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（ ）。
A.核准
B.重新注册
C.审批
D.备案

【答案】 D
47、(2017年)不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（ ）。
A.社保基金
B.LOF
C.分级基金
D.ETF

【答案】 A
48、关于公司型基金的说法，错误的是（　　）。
A.基金不具有独立法人地位
B.基金股东大会是基金的最高权力机构
C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司
D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

【答案】 A
49、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（　　）。
A.混合型基金
B.平衡型基金
C.稳定型基金
D.封闭式基金

【答案】 B
50、下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（　　）。
A.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
B.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
C.Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金
D.Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金

【答案】 A
51、(2017年)基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（ ）。
A.召开时间
B.审议事项
C.会议形式
D.份额净值

【答案】 D
52、（2016年真题）设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（ ）年没有违法记录。
A.半
B.1
C.2
D.3

【答案】 D
53、(2017年)下列属于基金注册登记机构的主要职责的是（ ）。
A.建立并管理投资者资金账户
B.发售基金份额
C.负责基金资产的保管
D.建立并保管基金投资者名册

【答案】 D
54、(2016年)（ ）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。
A.基本管理制度
B.部门规章
C.业务操作手册
D.内控大纲

【答案】 C
55、目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（　　）。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％

【答案】 B
56、基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责包括（　　）。
A.建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障
B.发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究
C.公司章程或者董事会确定的其他要求
D.以上都是

【答案】 D
57、以下关于债券基金和债券区别的说法中，错误的是（　　）。
A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升
B.债券基金没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日
C.单一债券的信用风险比较集中
D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

【答案】 A
58、(2016年)下列关于投资与研究业务控制的说法中，正确的是（ ）。
A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告
C.研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现
D.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

【答案】 A
59、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（ ）。
A.从合同生效之日起计算的业绩
B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

【答案】 D
60、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（ ）。
A.合规部门应在银行内部享有正式地位
B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理
C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
D.合规部门职员为履行职责， 应能够获取必需的信息并能接触相关人员

【答案】 B
61、(2016年)根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。
A.管理日志
B.信息披露制度
C.投资管理制度
D.信息技术制度

【答案】 A
62、（2016年真题）基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（ ）。
A.预期投资收益
B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
C.基金资产净值、基金份额净值
D.基金份额持有人大会决议

【答案】 A
63、关于股票和股票基金，以下描述错误的是（ ）。
A.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化
B.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险
C.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的
D.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响

【答案】 A
64、（2019年真题）基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
65、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述错误的是（ ）
A.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认
B.申购费一般低于认购费
C.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认
D.在基金募集期内购买基金的行为称为基金认购，基金合同生效后申请购买基金的行为称为基金申购

【答案】 B
66、关于基金的信息披露，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
67、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括( )。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
68、外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（ ）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
A.投资银行
B.商业银行
C.外汇经纪人
D.证券交易所

【答案】 C
69、关于基金的年度报告，以下表述错误的是（ ）。
A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见
B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发
C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人
D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告

【答案】 B
70、负责交易所上市基金的信息披露监管工作的主体是（ ）。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.基金业协会
D.中国证监会

【答案】 A
71、(2016年)在进行投资决策业务控制时，应建立（　），在设定的风险权限额度内进行投资决策。
A.投资决策授权制度
B.业务交流制度
C.投资风险评估与管理制度
D.实质性审查制度

【答案】 C
72、关于基金从业人员“客户至上”职业道德规范的描述，错误的是（ ）。
A.当客户的利益与机构的利益相冲突时，要优先满足客户的利益
B.当直销客户与代销客户的利益发生冲突时，要公平对待直销与代销客户
C.当客户的利益与基金从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益
D.当不同客户之间的利益发生冲突时，要优先保护中小投资者的利益

【答案】 D
73、基金募集失败，（　　）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.中国证监会

【答案】 A
74、下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（ ）。
A.以金额申购，以份额赎回
B.场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额
C.在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回
D.T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回

【答案】 D
75、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（　　）。
A.营销保险策略
B.债券保险策略
C.对冲保险策略
D.股票保险策略

【答案】 C
76、下列关于基金的分类说法错误的是（ ）。
A.根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金
B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金

【答案】 B
77、（2017年真题）我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
78、下列基金类型中投资风险最低的是（　　）。
A.指数基金
B.股票基金
C.货币市场基金
D.债券基金

【答案】 C
79、另类投资基金不可以投资于（ ）。
A.房地产
B.大宗商品
C.证券化资产
D.债券

【答案】 D
80、基金管理人的（ ）负责贯彻执行合规政策。
A.督察长
B.经理层
C.监事会
D.合规管理部门

【答案】 B
81、溢价交易时，基金份额净值（　　）基金二级市场价格。
A.高于
B.低于
C.等于
D.不确定

【答案】 B
82、基金管理公司软件的使用，应具备的功能包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
83、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司（　　）负责合规管理工作。
A.督察长
B.总经理
C.股东
D.独立董事

【答案】 A
84、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括( )。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
85、（ ）是风险管理中的核心操作环节。
A.风险识别
B.风险评估
C.风险管理体系的评价
D.风险报告和监控

【答案】 D
86、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物

【答案】 D
87、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（　　）。
A.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获取潜在的回报
B.保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或者一定回报
C.在任意时间保证投资者本金安全
D.采用投资组合保险策略

【答案】 C
88、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险不包括（ ）。
A.业务风险
B.投资风险
C.操作风险
D.市场风险

【答案】 D
89、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是(　)。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】 D
90、下列属于成长型股票的是(　)。
A.蓝筹股
B.周期型股票
C.低市盈率股票
D.防御型股票

【答案】 B
91、下列关于ETF的说法，错误的是（　　）。
A.ETF本质上是一种指数基金
B.ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求
C.抽样复制型ETF的目的是以最低的交易成本构建样本组合
D.我国首只ETF采用的是抽样复制

【答案】 D
92、一般情况下，已经正式受理的基金认购申请（ ）。
A.可以撤销
B.不得撤销
C.可以撤销，但必须在3日内提出
D.在基金登记前可随时撤销

【答案】 B
93、(2016年)中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。这属于证券投资基金的（ ）特点。
A.组合投资、分散风险
B.利益共享、风险共担
C.集合理财、专业管理
D.独立托管、保障安全

【答案】 A
94、（ ）不属于混合型基金。
A.对冲配置型基金
B.股债平衡型基金
C.偏股型基金
D.偏债型基金

【答案】 A
95、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。
A.3
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
96、下列关于可以现金替代的说法错误的是(　)。
A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)
B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”
C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异
D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响

【答案】 D
97、(2016年)一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T+2
B.T+1
C.T+5
D.T+3

【答案】 B
98、下列关于基金监管的叙述中，正确的是( )。
A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格
B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性
C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿
D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

【答案】 B
99、C基金公司、部门及员工可以参与的市场行为是（ ）。
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量
C.按照相关规定，正常交易
D.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量

【答案】 C
100、基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。
A.0.50%
B.0.75%
C.1%
D.1.50%

【答案】 B
101、（2016年真题）关于道德的说法中，正确的是（　　）。
A.纵观历史，人类道德几乎没有发生变化
B.道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的
C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范
D.职业道德属于基本道德规范

【答案】 C
102、（2016年真题）下列基金种类中，具有最低风险的是（ ）。
A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金

【答案】 B
103、（2019年真题）某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（ ）。
A.该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立
B.该基金可以同时向个人投资者公开发售
C.不符合法律法规要求，不能申请募集
D.该基金必须注册为一只发起式基金

【答案】 D
104、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（ ）进行。
A.基金托管机构确认的数据
B.基金销售机构确认的数据
C.基金估值机构确认的数据
D.注册登记机构确认的数据

【答案】 D
105、（2016年真题）下列哪一项不属于基金托管业务的重大事件?（ ）
A.基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过20％
B.托管人的法定名称或住所发生变更
C.发生涉及托管业务的诉讼
D.托管人的负责人受到严重行政处罚

【答案】 A
106、（2016年真题）投资管理业务控制的主要内容不包括（　　）。
A.研究业务控制
B.投资决策业务控制
C.基金交易业务控制
D.信息披露控制

【答案】 D
107、封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每天
B.每10天
C.每月
D.每周

【答案】 D
108、除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于（ ）等金融产品或工具。
A.商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具
B.购买不动产
C.购买贵金属或代表贵金属的凭证
D.购买实物商品

【答案】 A
109、下列不属于基金客户个性化服务的是（　　）。
A.做好客户的动态分析
B.通过加强客户沟通了解客户深度需求
C.加强对基金行业的监管
D.做好客户的参谋

【答案】 C
110、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（　　）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A.全部资产
B.全部资产及全部负债
C.净资产
D.负债

【答案】 B
111、关于基金交易业务控制，以下表述错误的是（ ）
A.交易执行应遵守公平交易制度
B.每日交易记录应当存档
C.投资指令应当确认合法合规及完整后方可执行
D.基金经理直接向交易员下达投资指令进行交易

【答案】 D
112、（2019年真题）基金投资跟踪与评价的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
113、避险策略基金的核心是（　　）。
A.动态资产配置策略
B.买入并持有策略
C.投资组合保险策略
D.对冲保险策略

【答案】 C
114、中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，其中（　　）暂不实行简易程序。
A.常规股票基金
B.混合基金
C.分级基金
D.理财基金

【答案】 C
115、以下不属于资产管理产品的是（ ）。
A.保险资产管理计划
B.集合信托计划
C.银行大额存单质押融资
D.私募股权投资基金

【答案】 C
116、监事会成员中的职工监事应由（　　）产生。
A.股东大会选举
B.全体员工民主选举
C.总经理任命
D.董事会决议

【答案】 B
117、（2016年真题）在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道

【答案】 C
118、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由（　　）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.代销基金的证券公司
D.代销基金的商业银行

【答案】 A
119、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（　　）万元人民币，且持有期限不少于（　　）年
A.1000；2
B.3000；2
C.1000；3
D.3000；5

【答案】 C
120、下列关于《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权的说法，不正确的是（ ）。
A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证
B.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明
C.可以查阅与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料，但是不能复制
D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存

【答案】 C
121、下列哪一项不属于基金销售机构的职责规范?（　　）
A.签订销售协议，明确权利与义务
B.制定完善的章程
C.建立相关制度
D.严格账户管理

【答案】 B
122、有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（ ）。
A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作
C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益
D.投资者教育是监管机构的一项重要作用

【答案】 C
123、基金托管人的职责，不包括下列哪项（ ）。
A.基金资产保管
B.基金资金清算
C.会计复核
D.负责基金资产的投资运作

【答案】 D
124、私募基金的资产管理业务不包括( )。
A.私募证券投资基金
B.私募股权投资基金
C.集合资金信托
D.私募风险投资基金

【答案】 C
125、下列不符合基金公司实行逐级授权制度的是（　　）。
A.基金公司总经理的权限由股东大会授予
B.部门经理的权限由总经理授予
C.部门内人员的权限由部门经理授予
D.公司权限的授予均需采取书面形式

【答案】 A
126、我国基金年度报告的主要内容不包括（　　）。
A.基金交易的业务规则的编制及披露
B.基金财务会计报告的编制与披露
C.关于年度报告中的重要提示
D.基金投资组合报告的披露

【答案】 A
127、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
128、董事会应当履行的合规职责不包括（　　）。
A.制定并执行以风险为本的合规管理计划
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

【答案】 A
129、以下关于避险策略基金安全垫的说法不正确的是（ ）。
A.是风险投资可承受的最高损失限额
B.可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益
C.安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大
D.在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降

【答案】 D
130、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为（　　）。
A.公募基金、私募基金和在岸基金
B.在岸基金、离岸基金和国际基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.公司型基金和契约型基金

【答案】 B
131、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括