2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷B卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、一般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，投资者可于（　　）日起赎回该部分基金份额。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
2、投资者的申购和赎回申请信息由（　　）汇总后统一传送至注册登记机构。
A.投资者
B.代销机构总部
C.管理人
D.托管人

【答案】 B
3、投资决策委员会的例会（　　）召开一次。
A.每周
B.每月
C.每天
D.每季度

【答案】 B
4、关于债券基金与债券的区别，以下错误的是( )。
A.债券基金的收益不如债券利息固定
B.债券基金的收益比单个债券的收益率更难预测
C.债券基金投资风险较小
D.债券基金没有平均到期日

【答案】 D
5、下列说法中，错误的是( )。
A.保险公司可申请从事基金代理销售
B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案
C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据

【答案】 C
6、基金管理人员应当收到投资者申购，赎回申请之日起（　　）个工作日内，对该项申购，赎回的有效性进行确认。
A.3
B.2
C.4
D.1

【答案】 A
7、在英国，证券投资基金被称为（ ）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金

【答案】 B
8、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（　　）年。
A.1768
B.1420
C.1868
D.1686

【答案】 C
9、（2017年真题）关于投资者教育工作的要求，下列表述正确的是（ ）。
A.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合
B.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式
C.投资者教育应当纳入本公司各业务环节
D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划

【答案】 C
10、（2016年真题）下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（　　）。
A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用
B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用
C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金
D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准

【答案】 C
11、基金监管的基本原则有(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
12、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（　　）。
A.证券投资基金是一种集合投资方式
B.证券投资基金反映的是一种信托关系
C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
D.证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式

【答案】 C
13、依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（ ）的原则。
A.安全性、实用性、系统化
B.公开、公平、公正
C.安全性、适用性、系统化
D.安全性、实用性、规范化

【答案】 A
14、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》规定不得有行为中的（ ）。
A.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动
B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
C.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
D.泄露内幕信息、从事内幕交易

【答案】 A
15、基金客户服务的原则不包括（ ）。
A.公正公开原则
B.客户至上原则
C.有效沟通原则
D.安全第一原则

【答案】 A
16、以下风险类型与基金管理公司在管理投资组合过程关系最密切的风险是（ ）。
A.制度和流程风险
B.流动性风险
C.业务持续风险
D.新业务风险

【答案】 B
17、(2016年)内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。
A.公开、公平、公正
B.及时、客观、准确
C.高效、全面、及时
D.客观、全面、准确

【答案】 A
18、证券投资基金销售协议的主要内容不包括（　　）。
A.销售费用分配的比例和方式
B.对基金持有人的持续服务责任
C.反洗钱义务的履行及责任划分
D.基金投资收益的分配方式

【答案】 D
19、(2016年)票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（　）分类的。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物

【答案】 D
20、基金经理的任职条件表述正确的是（　　）。
A.取得证券从业资格
B.具有1年以上证券投资管理经历
C.最近2年没有受到相关行政处罚
D.取得基金从业资格

【答案】 D
21、确认基金交易是（ ）的职责之一。
A.基金托管人
B.销售机构
C.基金份额登记机构
D.中央结算公司

【答案】 C
22、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（　　）。
A.托管人、发起人和份额持有人
B.管理人、托管人和份额持有人
C.发起人、管理人和份额持有人
D.受益人、管理人和份额持有人

【答案】 B
23、场内申购和赎回ETF采用（　　）的方式。
A.金额申购，份额赎回
B.份额申购，金额赎回
C.份额申购，份额赎回
D.金额申购，金额赎回

【答案】 C
24、货币市场基金可以投资下列哪项金融工具?（　　）
A.可转换债券
B.现金
C.信用等级AA+级以下的企业债券
D.股票

【答案】 B
25、私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（　　）年，且自基金清算终止之日起不得少于（　　）年。
A.20，15
B.15，10
C.20，l0
D.15，15

【答案】 C
26、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（　　）归入基金财产。
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%

【答案】 B
27、（2016年真题）下列关于折价率的公式，不正确的是（ ）。
A.折价率=（二级市场价格／基金份额净值-1）×100%
B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值×100%
C.二级市场价格／基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值
D.折价率=（二级市场价格／基金份额净值+1）×100%

【答案】 D
28、（2017年真题）关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（ ）。
A.通过销售基金产品赚取佣金
B.代理基金资产的清算和结算
C.接受投资人委托设计和管理基金产品
D.与商业银行签订产品代销协议

【答案】 A
29、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
30、（2017年真题）某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1．110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（ ）。
A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式
B.净值归一符合保护投资者原则
C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述
D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

【答案】 C
31、（2019年真题）基金注册登记机构通过设立和维护（ ）确认基金份额持有人持有基金份额的事实。
A.代销机构网点
B.投资者申购、赎回申请数据
C.基金投资组合状况
D.基金份额持有人名册

【答案】 D
32、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金份额持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是（ ）。
A.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开
B.持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可就未经公告的事项进行临时表决
C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会有关事项
D.基金份额持有人大会应当以现场方式召开

【答案】 C
33、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（ ）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A.中央银行或财政部
B.中国证监会或证监局
C.中央银行或证监会
D.中国证监会或财政部

【答案】 B
34、基金份额登记机构，应妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于（ ）年。
A.5
B.10
C.20
D.30

【答案】 C
35、下面不属于基金信息披露的内容方面遵循的原则的是（ ）。
A.准确性
B.真实性
C.规范性
D.完整性

【答案】 C
36、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.降低交易成本
B.给金融市场提供流动性
C.为国有企业解决融资需求
D.对金融资产合理定价

【答案】 C
37、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（　　）。
A.净申购金额=申购金额／（1—申购费率）
B.申购费用=申购金额+净申购金额
C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值
D.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值

【答案】 D
38、第一只ETF是在（ ）推出的。
A.美国
B.英国
C.加拿大
D.俄罗斯

【答案】 C
39、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（ ）。
A.回购交易
B.套利交易
C.赎回交易
D.差别交易

【答案】 B
40、(2017年)开放式基金管理人应在基金合同生效后每（ ）个月结束之日起（ ）日内更新招募说明书。
A.3；45
B.3；30
C.6；30
D.6；45

【答案】 D
41、合规管理部门的基本职责包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
42、世界上最早的开放式证券投资基金是(　)。
A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】 B
43、（2016年真题）中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（ ）。
A.利用职务牟取暴利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务
C.公正廉明，接受监督
D.接受他人物品

【答案】 C
44、下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是（ ）。
A.基金托管人办理ETF基金份额折算
B.基金管理人办理变更登记
C.折算后持有人的基金份额占基金份额总额的比例发生改变
D.持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务

【答案】 D
45、关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
46、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。
A.88429.27
B.89108.91
C.90900.00
D.90000.00

【答案】 B
47、对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（ ）。
A.10个工作日
B.20个工作日
C.25个工作日
D.30个工作日

【答案】 B
48、基金产品的募集者是（　　）。
A.中国证监会
B.基金份额持有人
C.基金管理人
D.基金托管人

【答案】 C
49、 基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）
A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营,规范运作的经营思想

【答案】 C
50、投资基金主要是一种（　　）投资工具。
A.间接
B.综合
C.分散
D.直接

【答案】 A
51、关于基金中基金，以下说法错误的是（　　）。
A.基金中基金的基金资产80%以上投资于其他基金份额
B.基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例
C.ETF是一种特殊的基金中基金
D.ETF联接基金是一种特殊的基金中基金

【答案】 C
52、基金募集期间，投资者可以通过（　　）场内认购LOF份额。
A.任何一个证券经营机构营业部
B.具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部
C.基金管理人
D.基金管理人及其代销机构的营业网点

【答案】 B
53、（2016年真题）下列不属于道德与法律的区别的是（ ）。
A.表现形式不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.调整对象不同

【答案】 D
54、基金管理人办理（ ）份额的赎回应当收取赎回费。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.股权基金
D.债券基金

【答案】 B
55、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（ ）。
A.为确保评价结果的正确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
B.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
D.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

【答案】 D
56、规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。这一做法属于内部控制的（　　）要求。
A.会计系统控制
B.风险控制
C.信息披露控制
D.投资管理业务控制

【答案】 A
57、（　　），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.1997年 11月27日
B.1998年 3月27日
C.2000年 10月8日
D.2003年 10月28日

【答案】 B
58、（2019年真题）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是（ ）。
A.2017年4月1日
B.2018年3月1日
C.2017年7月1日
D.2017年10月1日

【答案】 C
59、按照投资对象不同，可将基金分为（　　）。
A.契约性基金、公司型基金
B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
C.股票基金、债券基金
D.成长型基金、收入型基金

【答案】 B
60、（　　）是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。
A.易入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.识别原则

【答案】 D
61、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。
A.50%
B.80%
C.60%
D.100%

【答案】 B
62、下列哪项不属于我国基金监管的目标。（ ）
A.保护投资人及相关当事人的合法权益
B.吸引国外投资者
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 B
63、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为（ ）。
A.公司型基金和契约型基金
B.封闭式基金和开放式基金
C.股票基金和债券基金
D.股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金

【答案】 D
64、关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（ ）。
A.对基金产品进行收益承诺
B.基金营销应提供持续的服务
C.应遵守基金销售的相关规定
D.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具

【答案】 A
65、基金托管协议是基金管理人与( )之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。
A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
66、( )是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“一对一”专人服务

【答案】 D
67、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（　　）的重要性。
A.控制环境
B.内部监控
C.控制活动
D.信息沟通

【答案】 D
68、关于基金公司中督察长的工作，下列描述错误的是（　　）。
A.督察长可组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施
B.督察长对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查
C.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权
D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况

【答案】 C
69、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有( )更强的特征。
A.规范性
B.强制性
C.连续性
D.具体性

【答案】 A
70、关于公募基金合同的主要内容，以下说法错误的是（ ）。
A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
C.基金收益分配原则、执行方式
D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

【答案】 D
71、可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事项不包括（　　）。
A.基金份额持有人大会的召开
B.更换基金管理人或托管人
C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项
D.延长基金合同期限

【答案】 C
72、关于基金销售人员的禁止性规范，以下表述错误的是（ ）
A.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现
B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息
C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令
D.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用

【答案】 D
73、下列不属于设置业务体系和组织架构时体现的原则的是（　　）。
A.授权清晰原则
B.适时性原则
C.相互制约和不相容职责分离原则
D.实用性原则

【答案】 D
74、按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（ ）。
A.风险投资基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金
B.风险投资基金，量化投资基金，证券投资基金，主动投资基金，被动投资基金
C.股票投资基金，债券投资基金，货币投资基金，混合投资基金，另类投资基金
D.绝对收益基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金

【答案】 C
75、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。
A.监事会
B.管理层
C.合规管理部门
D.督察长

【答案】 D
76、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（　　）。
A.可以登载基金过去的业绩
B.根据基金过去业绩预测将来业绩
C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失
D.可以登载单位的推荐性文字

【答案】 A
77、基金管理人应当按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息（ ），有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。
A.真实、准确、完整、及时
B.真实、准确、完整
C.真实、准确、公开、
D.及时、高效、公开、透明

【答案】 A
78、基金托管人有下列( )情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的
B.连续2年没有开展基金托管业务的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】 C
79、（2017年真题）开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（ ）内，应将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A.60日
B.15日
C.45日
D.30日

【答案】 C
80、（2020年真题）证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（ ）。
A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析
B.为投资者带来长期稳定收益
C.可以组合投资、分散投资风险
D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金

【答案】 D
81、（2018年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）
A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查
D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

【答案】 B
82、中国证监会对基金管理人进行的现场检查方式不包括（　　）。
A.现场察看
B.电话回访
C.听取汇报
D.查验资料

【答案】 B
83、2007年,（ ）设立了基金公司会员部,负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.中国基金业协会
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.证券交易所

【答案】 B
84、投资者（　　）时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
A.在基金托管协议上签字
B.在基金合同上签字
C.与基金管理人达成共识
D.交纳基金份额认购款项

【答案】 D
85、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（　　）年。
A.10
B.15
C.20
D.25

【答案】 B
86、(2017年)根据证券投资基金法关于中国证监会行政许可事项的规定，下列事项中需要中国证监会核准的是（ ）。
A.非公开募集基金的募集
B.从事非公开募集基金管理业务的基金管理人从事公开募集基金管理业务
C.非公开募集基金的基金财产清算
D.非公开募集基金的基金管理人资格

【答案】 B
87、合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括（　　）和（　　）。
A.监察稽核部，风险管理部
B.合规部，风险部
C.后台运营部，风险管理部
D.监察稽核部，合规部

【答案】 A
88、基金销售人员的以下行为中，不合规的是（　　）。
A.向不同风险承受能力的投资者推介不同的基金
B.向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，公平对待投资者
C.向投资者重点揭示基金投资风险
D.向个别认购金额较大的投资者收取费用低于招募说明书中所列费率

【答案】 D
89、下列关于基金份额发售的说法，错误的是（ ）。
A.基金份额的发售，由基金管理人负责办理
B.应当在基金份额发售的3日前公布相关文件
C.基金募集期间募集的资金应存入专门账户
D.募集期限一般不得超过6个月

【答案】 D
90、（　　）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
A.英国“海外及殖民地政府信托”
B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”
C.波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”
D.麦哲伦基金

【答案】 C
91、（　　）不是基金托管人的职责主要体现方面。
A.基金资产保管
B.基金资产的投资运作
C.基金资金清算
D.会计复核

【答案】 B
92、当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.5%
B.15%
C.10%
D.20%

【答案】 C
93、ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（ ）的标准收取佣金。
A.0.2%
B.0.3%
C.0.5%
D.1%

【答案】 C
94、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障（　　）的利益。
A.基金份额持有人
B.基金管理公司
C.基金公司股东
D.基金公司员工

【答案】 A
95、2003年10月通过的（　　），于2004年6月1日施行。
A.《证券投资基金运作管理办法》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《证券投资基金托管资格管理办法》
D.《证券投资基金法》

【答案】 D
96、依据国家法律、法规和基金合同的规定,不属于基金管理人职责的有（ ）。
A.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
B.管理并运作基金资产
C.持有并保管基金资产
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 C
97、基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的具体费用项目，以下表达错误的是（　　）。
A.包括认购费
B.包括申购费
C.包括销售服务费
D.包括管理费

【答案】 D
98、增长型基金主要以（　　）为投资对象的证券。
A.大盘蓝筹股
B.公司债
C.政府债券
D.良好增长潜力的股票

【答案】 D
99、按照交易工具的期限，金融市场分为（　　）。
A.票据市场和证券市场
B.一级市场和二级市场
C.现货市场和期货市场
D.货币市场和资本市场

【答案】 D
100、基金份额持有人享有的权利不包括（ ）。
A.分享基金财产收益
B.召开基金投资者大会
C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

【答案】 D
101、以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。
A.忠诚尽责
B.专业审慎
C.客户至上
D.守法合规

【答案】 A
102、基金市场营销的特殊性不包括（　　）。
A.规范性
B.服务性
C.持续性
D.全面性

【答案】 D
103、基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与（　　）签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。
A.基金客户
B.基金管理人
C.基金托管人
D.监管机构

【答案】 B
104、关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（　　）。
A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见
B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责
C.组织实施重大风险的解决方案
D.制定公司风险管理战略和风险应对策略

【答案】 C
105、基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为（　　）。
A.虚假出资
B.经股东会或者董事会决议，干预基金管理人的基金经营活动
C.要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益
D.抽逃出资

【答案】 B
106、基金销售机构的职责规范包括（　　）。
A.对基金客户进行身份识别
B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料
C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务
D.委托基金管理人开立基金

【答案】 A
107、（2016年真题）在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（ ）进行评价。
A.属性
B.收益
C.风险
D.特点

【答案】 C
108、(2017年)甲是A基金公司的基金经理，常去B上市公司调研，后来假期参加B公司支付费用的国外旅游等休闲活动，请问，甲的行为违反了如下（ ）的忠诚廉洁的行为要求。
A.不得利用基金资产为他人牟取非法利益
B.不得私底下接受客户委托买卖证券期货的要求
C.应当保护所在机构的财产安全
D.不得接受利益相关方的贿赂，如礼物回扣等

【答案】 D
109、基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
110、(2016年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（　）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
111、(2017年)关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（ ）。
A.开放式基金的基金份额的认购
B.开放式基金的基金份额的申购
C.开放式基金的基金份额的登记
D.开放式基金的基金份额的赎回

【答案】 C
112、某基金管理公司出现以下四项风险事件，其中属于信用风险的是（ ）。
A.投资组合重仓限售证券，从而无法应对客户大额赎回要求的资金
B.货币市场基金持仓债券估值大幅下跌，导致基金组合整体出现估值负偏离
C.投资组合的持仓债券到期前，债券发行人公告称因公司财务欠佳无法如期支付本息
D.由于汇率市场波动，导致QDII基金的损益波动较大

【答案】 C
113、合规独立性中，最重要的是（　　）。
A.部门独立性
B.机制独立性
C.问责独立性
D.以上都正确

【答案】 A
114、（2020年真题）以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（ ）
A.I、Ⅲ、IV
B.I、II、Ⅲ、IV
C.II、IV
D.I、II、Ⅲ

【答案】 D
115、以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述不正确的是（ ）。
A.中小投资者被排斥在一级市场之外
B.二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易
C.无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易
D.正常情况下，二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

【答案】 D
116、关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（　　）。
A.集中体现基金监管的本质属性和根本价值
B.具有基础性的特征
C.具有宏观性的特征
D.政府全面监管

【答案】 D
117、关于LOF和ETF的区别，以下表述错误的是（ ）。
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高
C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的基金份额与一篮子股票
D.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金

【答案】 C
118、以下信息中，不属于内幕信息的是()
A.尚未公开的上市公司重大资产重组计划
B.尚未公开的上市公司股息分配计划
C.尚未公开的上市公司股权结构的重大变化
D.尚未公开的证券研究所研究员对上市公司对上市公司股价走势预测

【答案】 D
119、基金销售适用性的指导原则不包括（　　）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.综合性原则

【答案】 D
120、在金融市场的主要构成要素中，以主要资金供应者身份参与金融市场的是（　　）。
A.企业
B.个人居民
C.政府
D.金融机构

【答案】 B
121、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（ ）的功能。
A.前台业务系统
B.自助式前台系统
C.后台管理系统
D.应用系统

【答案】 C
122、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（　　）。
A.淄博基金
B.基金开元
C.基金金泰
D.安泰基金

【答案】 A
123、（ ）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.健全性
B.制约性
C.独立性
D.有效性

【答案】 C
124、(2016年)基金托管人资格由中国证监会和（）核准。
A.中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）
B.中国人民银行
C.中国证监会的派出机构
D.财政部

【答案】 A
125、(2017年)票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（ ）。
A.直接交易市场和间接交易市场
B.长期票据市场和短期票据市场
C.票据正回购市场和票据逆回购市场
D.票据承兑市场和票据贴现市场

【答案】 D
126、（ ）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A.电子信箱
B.互联网
C.“一对一”专人服务
D.电话服务中心

【答案】