2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理).docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库(考点梳理)

单选题（共1500题）
1、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（ ）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
A.5秒钟
B.10秒钟
C.5分钟
D.10分钟

【答案】 A
2、下列不属于道德特征的是（ ）。
A.道德具有差异性
B.道德具有继承性
C.道德具有约束性
D.道德具有抽象性

【答案】 D
3、(2016年)证券投资基金的基金财产不能用于投资（ ）。
A.房地产
B.上市交易的债券
C.上市交易的股票
D.证监会规定的其他证券及其衍生品种

【答案】 A
4、（2017年真题）监管机构对基金机构检查的主要内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
5、基金信息的原则体现在披露内容和（　　）。
A.披露完整
B.披露准确
C.披露要点
D.披露形式

【答案】 D
6、（2017年真题）确认基金交易是（ ）的职责之一。
A.中央结算公司
B.基金托管人
C.基金注册登记机构
D.销售机构

【答案】 C
7、关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（ ）。
A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务
B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续
C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者
D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件

【答案】 B
8、基金销售人员禁止性规范包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
9、在封闭式基金成功试点的基础上，（ ）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。
A.1998
B.1999
C.2000
D.2003

【答案】 C
10、（2018年真题）基金半年度报告（ ）披露内部监察工作情况，年度报告（ ）披露内部监察工作情况。
A.无须，无须
B.必须，必须
C.必须，无须
D.无须，必须

【答案】 D
11、（　　）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。
A.专业审慎
B.客户至上
C.诚实守信
D.守法合规

【答案】 B
12、(2016年)基金登记过程实际上是（　）。
A.基金托管人对账户管理的过程
B.证券交易所登记账户份额变动的过程
C.基金投资者对自己账户记账的过程
D.注册登记机构对基金份额记账的过程

【答案】 D
13、关于金融资产，以下描述错误的是（）
A.金融资产具有较大的升值空间
B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
C.资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产
D.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产

【答案】 A
14、长期以来，我国居民的主要理财方式是（ ）。
A.投资
B.保险
C.货币储蓄
D.股票

【答案】 C
15、（2017年真题）甲是A基金公司的基金经理，常去B上市公司调研，后来假期参加B公司支付费用的国外旅游等休闲活动，请问，甲的行为违反了如下（ ）的忠诚廉洁的行为要求。
A.不得利用基金资产为他人牟取非法利益
B.不得私底下接受客户委托买卖证券期货的要求
C.应当保护所在机构的财产安全
D.不得接受利益相关方的贿赂，如礼物回扣等

【答案】 D
16、（ ）是投资基金中最主要的一种类别。
A.私募股权基金
B.对冲基金
C.证券投资基金
D.另类投资基金

【答案】 C
17、(2017年)下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
18、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（　　）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
19、通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（ ）。
A.网上发售
B.网下发售
C.回拨机制
D.回购机制

【答案】 B
20、基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（　　）。
A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留
B.某上市公司人员招聘计划
C.某上市公司董事长收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿，写有本次重组的方案和价格
D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划

【答案】 B
21、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括(　)。
A.申请报告
B.合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案

【答案】 C
22、(2017年)票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（ ）。
A.直接交易市场和间接交易市场
B.长期票据市场和短期票据市场
C.票据正回购市场和票据逆回购市场
D.票据承兑市场和票据贴现市场

【答案】 D
23、同股票相比，证券投资基金的投资风险（ ）股票的投资风险。
A.大于
B.等于
C.小于
D.基本接近

【答案】 C
24、基金行业自律管理的方式不包括（ ）。
A.通过制定切实可行的工作计划；大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识
B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质
C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展
D.通过督察长进行定期检查

【答案】 D
25、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（ ）。
A.及时办理基金清算，交割事宜
B.召集基金份额持有人大会
C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 A
26、内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行，这属于内部控制的（ ）原则。
A.健全性
B.及时性
C.有效性
D.独立性

【答案】 C
27、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（ ）。
A.净申购金额=申购金额／（1—申购费率）
B.申购费用=申购金额+净申购金额
C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值
D.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值

【答案】 D
28、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（　　）。
A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念
B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合
C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围
D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

【答案】 B
29、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。
A.基金份额持有人人数达到10000人以上
B.基金份额总额超过核准的最低募集份额总额
C.基金份额总额达到核准规模的60%以上
D.基金份额总额达到核准规模的80%以上

【答案】 D
30、下列不属于基金托管人职责的是（　　）。
A.基金资金清算
B.会计复核
C.基金资产保管
D.基金资产的投资运作

【答案】 D
31、关于公司型基金，以下表述错误的是（　　）。
A.依据基金合同成立
B.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司
C.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权
D.基金投资者是基金公司的股东

【答案】 A
32、（2016年真题）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（ ?）内就此事项进行临时报告。
A.当日
B.2日
C.3日
D.7日

【答案】 B
33、下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
34、（2017年真题）中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（ ）。
A.基金股东
B.代销机构总部
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 A
35、某基金管理公司实施内部控制，以下做法符合内部控制目标的是（ ）。
A.合并信息技术部和检查稽核部，确保财务信息和其他信息准确、及时
B.制度防范风险的奖惩制度，对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施
C.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票，提升公司知名度
D.督察长兼职财务负责人，更好的防范和化解经营风险

【答案】 B
36、(2017年)按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
37、（2016年真题）下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（　　）。
A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容
B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险
C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念
D.使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容

【答案】 D
38、甲是某基金管理公司的基金经理，管理多只基金。甲的哥哥大量购买了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲为了避免利益冲突，并没有将其哥哥购买的那只基金投资于该新股，而用其管理的其他基金投资。甲的做法不符合（　　）。
A.公平对待客户的要求
B.保守秘密的要求
C.专业审慎的要求
D.基金份额持有人优先的要求

【答案】 A
39、（2017年真题）公司重大业务的授权应当采用书面形式，授权书应当明确授权内容和时效，该行为属于内部控制基本要素的（ ）。
A.控制活动
B.内部监控
C.控制环境
D.信息沟通

【答案】 A
40、金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过（　　）进行交易而融通资金的市场。
A.金融工具
B.衍生工具
C.货币
D.商品

【答案】 A
41、基金半年度报告（ ）披露内部监察工作情况，年度报告（ ）披露内部监察工作情况。
A.必须，必须
B.无须，必须
C.必须，无须
D.无须，无须

【答案】 B
42、督察长应享有（　　）。
A.部分知情权和联合调查权
B.部分知情权和独立调查权
C.充分知情权和联合调查权
D.充分知情权和独立调查权

【答案】 D
43、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（　　）。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1个月

【答案】 A
44、基金信息披露应满足的原则不包括（ ）。
A.完整性
B.规范性
C.真实性
D.灵活性

【答案】 D
45、（2017年真题）基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（ ）。
A.客观、全面、准确展示业绩
B.提供业绩信息的原始出处
C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础
D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证

【答案】 C
46、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（ ）。
A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回
B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者
C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】 C
47、根据《证券投资基金管理公司管理办法》和《基金管理公司子公司管理规定》的规定，公募证券投资基金管理公司可以设立专业子公司经营（　　）。
A.公募基金管理业务
B.特定客户资产管理业务
C.基金托管业务
D.投资顾问业务

【答案】 B
48、（2017年真题）下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
49、关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
50、（　　）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
51、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在(??)日为投资人办理登记权益手续
A.A:T日
B.B:T+3日
C.C:T+2日
D.D:T+1日

【答案】 D
52、（2019年真题）张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（ ）。
A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易
B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见
C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令
D.张三的哥哥是A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票

【答案】 C
53、（2017年真题）下列关于依法监管原则的说法中，错误的是（ ）。
A.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则
B.基金监管机构职权的取得应当有法律依据
C.基金监管机构的设置必须有法律依据
D.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度

【答案】 A
54、(2017年)QDII基金管理人和托管人可能会聘请（ ）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（ ）负责境外资产托管业务。
A.境外投资顾问；境内托管人
B.境外投资顾问；境外托管人
C.境内投资顾问；境内托管人
D.境内投资顾问；境外托管人

【答案】 B
55、关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（ ）。Ⅰ.投资咨询等同于投资者教育Ⅱ.应将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ.不存在广泛适用的投资者教育计划Ⅳ.可替代市场参与者的监管工作
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
56、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同（　　）等级的产品。
A.收益
B.风险
C.资金限制
D.信用

【答案】 B
57、（2017年真题）下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（ ）。
A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式
B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任
C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任
D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务

【答案】 C
58、(2016年)世界上第一只公认的证券投资基金——海外及殖民地政府信托诞生于（ ）。
A.美国
B.英国
C.法国
D.德国

【答案】 B
59、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括( )。
A.份额登记机构
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.销售支付机构

【答案】 C
60、2003年10月通过的（　　）是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。
A.《证券投资基金运作管理办法》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《证券投资基金托管资格管理办法》
D.《证券投资基金法》

【答案】 D
61、（2019年真题）关于基金与其他金融工具的比较，以下表述正确的是（ ）。
A.股票和基金的变现能力强，银行储蓄和传统保险产品的变现能力弱
B.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障
C.购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的
D.基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具

【答案】 B
62、(2017年)甲和乙为大学同学，分别担任A基金公司基金经理及B基金公司的基金经理。2015年12月31日，为提升基金业绩，甲乙通过其各自管理的基金，相互反复交易，人为虚增交易量来拉升股票价格。甲和乙的上述违法行为属于（ ）。
A.关联交易
B.证券市场操纵
C.内幕交易
D.利用未公开信息交易

【答案】 B
63、下列符合封闭式基金份额上市交易条件的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
64、（2017年真题）基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。下列不属于此类情形的是（ ）。
A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
B.客户允许披露该信息
C.该信息属于法律要求披露的信息
D.为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息

【答案】 D
65、某投资人赎回某开放式基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（　　）元。
A.10347.5
B.10227.5
C.10497.5
D.10447.5

【答案】 D
66、(2017年)法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（ ）。
A.调整范围不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.表现形式不同

【答案】 B
67、关于系列基金，下列说法不正确的是（ ）。
A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作
B.具有简化管理、降低成本的特点
C.具有强大的扩张功能
D.指以其他证券投资基金为投资对象的基金

【答案】 D
68、基金管理人会计核算控制应（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
69、基金信息披露应满足的原则不包括（　　）。
A.真实性
B.规范性
C.灵活性
D.完整性

【答案】 C
70、（2016年真题）基金募集期限届满．封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到（ ）人以上。
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 C
71、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（ ）。
A.每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况
B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】 B
72、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0．50％时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（ ）以内。
A.0.20％
B.0.50％
C.0.25％
D.0.40％

【答案】 B
73、投资者申购基金成功后，登记机构一般在（　　）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自（　　）日起有权赎回该部分基金份额。
A.T；T+1
B.T+1；T+2
C.T+1；T+1
D.T+2；T+2

【答案】 B
74、世界上第一只开放式公司型基金是（　　）。
A.苏格兰美国投资信托
B.马萨诸塞投资信托基金
C.海外及殖民地政府信托
D.马萨诸塞金融服务公司

【答案】 B
75、下列不属于欺诈客户的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
76、基金监管的基本原则不包括（ ）。
A.保障投资人利益原则
B.适度监管原则
C.连续监管原则
D.依法监管原则

【答案】 C
77、（2016年真题）基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于（ ）的股东。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％

【答案】 D
78、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
D.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

【答案】 B
79、(2017年)《COSO风险管理整合框架》提出了风险管理八要素理论，以下（ ）不是八要素的内容。
A.信息与沟通
B.控制活动
C.目标设定
D.外部监管

【答案】 D
80、基金客户个性化服务的基础是( )。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险

【答案】 A
81、守法合规是对（ ）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.基金管理机构
B.基金从业人员
C.基金监督机构
D.金融从业人员

【答案】 B
82、基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括（ ）。
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格
B.为客户提供风险评估及投资建议
C.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量
D.为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象

【答案】 B
83、(2017年)关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（ ）。
A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责
B.基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金托管人
C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续
D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料

【答案】 A
84、关于基金的处理方式，以下说法正确的是（　　）。
A.在募集期届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项
B.仅返还投资者净认购金额
C.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬
D.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行同期存款利息补偿投资者

【答案】 D
85、封闭式基金交易报价最小变动单位是( )元人民币。
A.0.0001
B.0.001
C.0.01
D.0.1

【答案】 B
86、关于风险投资基金，下列说法错误的是（ ）。
A.一般采用公募方式
B.又称创业基金
C.帮助所投企业取得上市资格
D.属于按对象分类的投资基金之一

【答案】 A
87、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（　　）。
A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率
B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%
C.货币市场基金一般不收取认购费
D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式

【答案】 B
88、对于持有期低于（　　）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
A.3个月
B.3年
C.1年
D.5年

【答案】 B
89、下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是（　　）。
A.特殊性
B.规范性
C.约束性
D.具体性

【答案】 C
90、以下说法不正确的是（ ）。
A.我国目前的证券投资基金均为契约型基金
B.公司型基金以美国的投资公司为代表
C.封闭式基金有一个固定的存续期，不能转变为开放式基金
D.完成募集后，封闭式基金的交易在投资者之间完成，而开放式基金的交易在投资者与基金管理人之间完成

【答案】 C
91、(2016年)ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所

【答案】 D
92、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（　　）。
A.基金持有人共同承担
B.基金管理人负责承担
C.基金发起人承担
D.基金当事人共同承担

【答案】 A
93、关于基金销售费用，下列说法错误的是（ ）。
A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
B.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D.基金管理人可以向销售机构在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

【答案】 D
94、下列选项不属于基金管理人合规管理意义的是（　　）。
A.保护投资者合法权益
B.在基金行业树立合规意识
C.提高基金管理人收入
D.促进行业规范运作

【答案】 C
95、关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。
A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
B.过往的评价结果应当作为历史保存
C.基金评价的方法应当保密
D.评价的结果应当定期更新

【答案】 C
96、（2017年真题）基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
97、常见的客户服务内容主要是（　　）。
A.基金账户信息查询
B.客户投诉处理
C.修改账户资料
D.以上都是

【答案】 D
98、关于私募基金管理人，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务
B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况
D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】 C
99、基金管理人的合规审核包含的程序不包括〔）.
A.制定合规审核核机制
B.合规审核调查
C.合规审核后续完善
D.合规审核评价

【答案】 C
100、(2016年)从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括（ ）。
A.基金的募集发行
B.基金的市场营销
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 A
101、基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（　　）。
A.10日内
B.10个工作日内
C.30日内
D.30个工作日内

【答案】 C
102、(2017年)关于基金销售机构的准入条件，下列表述错误的是（ ）。
A.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施
B.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定
C.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度
D.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准

【答案】 D
103、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（ ）规定。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
104、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（　　）。
A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇
B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D.监管部门对被监管理对象给予公正待遇

【答案】 D
105、（ ）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.中国人民银行
D.商业银行

【答案】 C
106、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（　　）。
A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇
B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D.监管部门对被监管理对象给予公正待遇

【答案】 D
107、下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（　　）。
A.基金从业人员不得买卖证券
B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资
C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金管理人利益优先

【答案】 C
108、公开披露基金信息的禁止行为，不包括（ ）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】 C
109、ETF的特点包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 B
110、（2017年真题）基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的（ ）。
A.风险评估
B.信息沟通
C.控制活动
D.内部监控

【答案】 A
111、契约型基金所反映的是（ ）
A.所有权关系
B.同时具备所有权和债权两种关系
C.债权债务关系
D.信托关系

【答案】 D
112、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（　　）
A.提供投资资讯及收益预测功能
B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能
C.交易功能
D.为基金投资人提供服务的功能

【答案】 A
113、(2016年)以下关于监事会的说法错误的是（　）。
A.提议召开董事会
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过

【答案】 A
114、基金信息披露方面要求披露的信息应当以客观事实为基础体现了（ ）.
A.完整性原则
B.规范性原则
C.及时性原则
D.真实性原则

【答案】 D
115、(2016年)基金份额持有人大会行使的职权不包括（ ）。
A.提请更换基金管理人、基金托管人
B.决定基金扩募或者延长基金合同期限
C.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同
D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

【答案】 A
116、（ ）原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
A.策略投资基金
B.保本投资基金
C.保险投资基金
D.避险策略基金

【答案】 D
117、金融市场按照交易工具的期限分为（　　）。
A.票据市场和证券市场
B.现货市场和期货市场
C.货币市场和资本市场
D.外汇市场和黄金市场

【答案】 C
118、（ ）不属于基金管理人内部控制对部门设置的要求。
A.严格授权控制
B.严格的岗位分离制度
C.严格控制基金财产财务风险
D.建立完善的风险控制制度

【答案】 D
119、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（　　）人。
A.100
B.200
C.500
D.1000

【答案】 B
120、货币市场基金合同生效后,基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
121、根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（ ）。
A.信息披露制度
B.管理日志
C.投资管理制度
D.信息技术管理制度

【答案】 B
122、信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合（　　）条件单位和个人。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
123、为确保基金管理公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（　　）。
A.内外网分离制度
B.授权制度
C.门禁制度
D.信息披露制度

【答案】 D
124、下列选项不属于基金管理公司设立子公司时应遵守的原则的是（　　）。
A.差异化
B.原则化
C.专业化
D.特色化

【答案】 B
125、以下属于基金中基金的特点的是（　　）。
A.大部分资产投资于“一篮子”股票