2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷A卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了（　　），为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。
A.《上市公司证券发行管理办法》
B.《证券投资基金销售管理办法》
C.《证券投资基金运作管理办法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》

【答案】 D
2、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（ ）元。
A.29469.55
B.28389.45
C.13985.33
D.26934.54

【答案】 A
3、现货市场的交易协议达成后在（　　）交易日内进行交割。
A.当天
B.1个
C.2个
D.5个

【答案】 C
4、（　　）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A.2001年6月18日
B.2003年7月1日
C.2007年6月18日
D.2010年7月1日

【答案】 C
5、ETF上市交易后，其管理人应在（ ）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。
A.每日开市前
B.每周
C.每月
D.不定期

【答案】 A
6、(　)年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
A.1933
B.1987
C.2003
D.1998

【答案】 A
7、偏股型基金说法错误的是（ ）
A.以股票为主要投资方向
B.业绩比较基准中以股票指数为主
C.股票投资下限是50％
D.基准股票比例60％～100％

【答案】 C
8、以下关于ETF联接基金说法错误的是（　　）。
A.绝大部分基金财产投资于某一ETF
B.密切跟踪标的指数表现
C.采用封闭式运作方法
D.可以在场外申购或赎回

【答案】 C
9、(2016年)关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。
A.需要披露基金投资组合报告
B.需要披露持有人结构和前5名持有人
C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排
D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要

【答案】 B
10、私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是（ ）。
A.公益性开放式讲座报告会
B.可公开浏览的私募基金管理人官方网站
C.设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈
D.门户网站链接广告、博客

【答案】 C
11、关于基金收益分配的说法中，错误的是（ ）。
A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值
B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配
C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数
D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润

【答案】 D
12、基金销售机构收取增值服务费应当符合下列（　　）要求。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
13、基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（ ）的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。
A.高层领导
B.全体员工
C.合规监督人员
D.中高层领导

【答案】 B
14、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（　　）。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.部门业务规章
D.法律规范

【答案】 D
15、(2017年)关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（ ）。
A.有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级
B.有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者
C.有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金
D.有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管

【答案】 D
16、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（ ）。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（ ）。
A.表现形式不同
B.内容结构不同
C.调整规范不同
D.调整手段不同

【答案】 A
17、(2016年)参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。
A.投资者教育是对市场参与者监管的替代
B.投资者教育没有固定形式
C.不存在广泛适用的投资者教育计划
D.投资者教育应有助于监管者保护投资者

【答案】 A
18、以下关于基金会计核算，表述错误的是（　　）。
A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算
B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督
C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算
D.基金会计核算主体为证券投资基金

【答案】 C
19、（2018年真题）关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是（ ）。
A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断
C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心
D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

【答案】 D
20、开放式基金的买卖价格以（　　）为基础。
A.二级市场供求关系
B.基金份额净值
C.基金资产净值
D.基金份额总值

【答案】 B
21、公募基金压力测试不包括（ ）
A.股票压力测试
B.债券压力测试
C.QDFI压力测试
D.QDII压力测试

【答案】 C
22、（　　）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。
A.业务风险
B.投资风险
C.操作风险
D.业务持续风险

【答案】 D
23、我国基金份额持有人享有的权利不包括（ ）。
A.分享基金财产收益
B.召开基金份额持有人大会
C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
D.基金资金清算

【答案】 D
24、（　　）不是基金托管人的职责主要体现方面。
A.基金资产保管
B.基金信息披露
C.基金资金清算
D.会计复核

【答案】 B
25、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（ ）。
A.每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况
B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】 B
26、守法合规是对（ ）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.基金管理机构
B.基金从业人员
C.基金监督机构
D.金融从业人员

【答案】 B
27、在资产管理业务中，通过（　　）等方式，资产管理机构将募集的低价、短期资金投放到长期的债权或股权项目，以寻求收益最大化。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
28、专业资产管理公司的特点包括（　　）。
A.①②
B.①②③
C.②③
D.②③④

【答案】 B
29、当前我国QDII基金的认购程序的步骤不包括（ ）。
A.审核
B.开户
C.认购
D.确认

【答案】 A
30、ETF基金管理人（　　）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。
A.每日开市前
B.每日开市后
C.每日闭市前
D.每日闭市后

【答案】 A
31、(2016年)证券投资基金的基金财产不能用于投资（ ）。
A.房地产
B.上市交易的债券
C.上市交易的股票
D.证监会规定的其他证券及其衍生品种

【答案】 A
32、我国基金的管理费、托管费、销售服务费按（ ）的一定比例逐日计提，按月支付。
A.当日基金资产净值
B.上月基金资产平均净值
C.前一日基金资产净值
D.当月基金资产平均净值

【答案】 C
33、“股东不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利”体现的是（　　）。
A.业务与信息隔离原则
B.公司独立运作原则
C.公司的统一性和完整性原则
D.经营运作公开、透明原则

【答案】 A
34、下列关于基金管理人的组织架构和职能，说法错误的是（　　）。
A.督察长对有效的风险管理承担最终责任
B.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任
C.各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人
D.基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人

【答案】 A
35、基金销售人员的禁止性规范不包括( )。
A.不得进行虚假或误导性陈述
B.不得片面夸大过往业绩
C.不得预测所推介基金的未来业绩
D.不限制以个人名义接受投资者的款项

【答案】 D
36、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（ ）原则。
A.金额申购、金额赎回
B.金额申购、份额赎回
C.份额申购、金额赎回
D.份额申购、份额赎回

【答案】 B
37、以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（ ）。
A.基金的投资范围、投资策略和投资限制
B.基金的运作方式
C.基金收益预测
D.基金的出资方式、数额和认缴期限

【答案】 C
38、（ ）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 C
39、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（ ）。
A.认购费用=认购金额*认购费率
B.认购份额=净认购金额/基金份额面值
C.净认购金额=认购金额/(Ⅰ+认购费率）
D.认购份额=认购金额/基金份额面值

【答案】 C
40、（2017年真题）下列关于私募投资基金合格投资者，说法错误的是（ ）。
A.最近3年平均收入高于50万元人民币的自然人
B.净资产高于500万元人民币的单位
C.金融资产高于300万元人民币的自然人
D.净资产高于1000万元人民币的法人

【答案】 B
41、（ ）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
A.海外及殖民地政府信托基金
B.马萨诸塞投资信托基金
C.马萨诸塞政府信托基金
D.美国波士顿投资信托基金

【答案】 B
42、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（ ）内选任新基金管理人。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月

【答案】 B
43、（　　）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A.基金客户服务
B.基金销售服务
C.基金理财服务
D.基金投资服务

【答案】 A
44、保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。
A.安全垫
B.最低目标值
C.价值底线
D.投资组合现时净值

【答案】 A
45、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为（ ）。
A.1年期或2年期
B.3年期或5年期
C.5年期以下
D.10年期以下

【答案】 B
46、风险评估是基金管理人内部控制的基金要求，关于风险评估，以下表示正确的是（ ）。
A.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估
B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门
C.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估
D.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估

【答案】 C
47、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，下列表述符合风险管理全面性原则要求的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
48、（2018年真题）按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为（ ）。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金

【答案】 C
49、基金管理公司的基金经理由（　　）聘任或解聘。
A.投资总监
B.董事长
C.董事会
D.总经理

【答案】 C
50、（2017年真题）关于基金合同的主要内容，下列说法错误的是（ ）。
A.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式
B.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限
C.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
D.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略

【答案】 B
51、基金的后台管理服务不包括（　　）。
A.基金份额的销售
B.基金会计核算和信息披露
C.基金资产的估值
D.基金份额的注册登记

【答案】 A
52、(2017年)中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
53、(2017年)关于内幕信息，下列表述错误的是（ ）。
A.内幕信息必须是非公开的信息
B.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
C.内幕信息必须是来源可靠的信息
D.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息

【答案】 D
54、下列基金种类中，具有最低风险的是( )。
A.债券基金
B.货币市场基金
C.股票基金
D.混合基金

【答案】 B
55、(2017年)下列关于投资者投资决策教育的内容的说法中，错误的是（ ）。
A.应指导投资者理性选择
B.应指导投资者紧跟市场热点
C.应宣传证券市场法规
D.应普及证券市场知识

【答案】 B
56、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括( )。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
57、货币型基金的认购费一般为（　　）。
A.0
B.1%-1.5%
C.1%
D.1%以下

【答案】 A
58、关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是（ ）。
A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险
D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存

【答案】 D
59、（2019年真题）基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备（ ）等功能。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
60、以下符合私算基金合格投资者标准的是（　　）。
A.净资产500万元的单位
B.总资产800万元的单位
C.最近5年个人年均收入80万元的个人
D.金融资产200万元的个人

【答案】 C
61、关于货币市场基金的说法，正确的是（　　）。
A.没有投资风险
B.只适合长期投资
C.只适合短期投资
D.既适合短期投资，也适合长期投资

【答案】 C
62、基金管理人的（ ）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A.外部控制
B.系统控制
C.过程控制
D.内部控制

【答案】 D
63、风险投资基金又被称为（　　）。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.创业基金
D.对冲基金

【答案】 C
64、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会的会员类别，下列说法正确的是（ ）。
A.公募基金管理人应当成为普通会员
B.分为特殊会员和普通会员
C.基金托管人可以选择是否入会
D.分为境外会员和境内会员

【答案】 A
65、下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，表述错误的是（ ）。
A.ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行
B.ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价
C.ETF对基金份额规模没有要求，LOF有特别的要求
D.ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金

【答案】 C
66、（2021年真题）根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（ ）。
A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品
B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像
C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请
D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理

【答案】 C
67、关于封闭式基金的陈述，正确的是（　　）。
A.基金份额持有人可申请赎回
B.不可在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
D.基金份额在合同期限内固定不变

【答案】 D
68、基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金总份额（　　）的，应当采用封闭或定期开放运作方式且定期开放周期不得低于（　　）个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不得向个人投资者公开发售。
A.40%，2
B.50%，2
C.50%，3
D.40%，3

【答案】 C
69、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物

【答案】 D
70、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知( )，并向( )报告。
A.基金托管人;中国证监会
B.基金管理人;中国基金业协会
C.基金托管人;中国基金业协会
D.基金管理人;中国证监会

【答案】 D
71、基金销售费用项目主要包括基金的（　　）。
A.申购（认购）费
B.赎回费
C.销售服务费
D.以上都是

【答案】 D
72、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是( )。
A.币种不同
B.申购和赎回登记不同
C.申购与赎回渠道不同
D.拒绝或暂停申购的情形不同

【答案】 C
73、（2016年真题）基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的内容不包括（ ）。
A.对基金管理人进行审慎调查的方法和方式
B.对基金投资人的信誉调查
C.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
D.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

【答案】 B
74、(2016年)据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（）。
A.基金会计、公司出纳
B.基金经理、行政经理
C.人事经理、客服坐席
D.资金清算、基金销售

【答案】 D
75、非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（　　）。
A.打击虚假误导宣传，充分揭示投资风险
B.将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售
C.向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份
D.未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资

【答案】 A
76、（　　），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——基金开元和基金金泰。
A.1997年3月20日
B.2007年3月20日
C.1998年3月27日
D.2008年3月27日

【答案】 C
77、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
78、（2017年真题）某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（ ）万元。
A.10
B.9.9
C.10.1
D.9

【答案】 C
79、关于封闭式基金，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额可以在证券交易所交易
B.基金份额在基金合同期限内固定不变
C.一般无特定存续期限
D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回

【答案】 C
80、（　　）不属于具体的基金客户服务流程。
A.投资咨询与基金咨询
B.投资跟踪与评价
C.受理投诉
D.公开客户档案

【答案】 D
81、下列不属于证券投资基金的作用的是（ ）。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.优化金融结构，促进经济増长
C.促进证券市场的稳定和健康发展
D.促进了金融行业交易成本的降低

【答案】 D
82、不属于场内交易方式的是（ ）
A.上海证券交易所
B.郑州商品交易所
C.全国中小企业股份转让系统
D.银行间债券市场

【答案】 D
83、境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括（ ）
A.加盖单位公章的营业执照复印件
B.法定代表人授权委托书
C.银行交收账户的开户证明原件
D.加盖单位公章的机构章程复印件

【答案】 D
84、基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，体现的是基金销售机构内部控制的（　　）原则。
A.健全性
B.有效性
C.相互制约
D.独立性

【答案】 D
85、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。
A.是实体经济体系最重要的生产资金来源
B.为金融市场提供流动性，降低了交易成本
C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来
D.为市场经济体系提供有效配置资源

【答案】 A
86、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（　　）个完整会计年度的业绩。
A.8
B.9
C.10
D.3

【答案】 C
87、基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（　　）。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
88、关于私募基金的公开宣传，募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
89、（ ）利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。
A.基金发起人
B.基金份额持有人
C.基金管理人
D.基金托管人

【答案】 B
90、(2017年)关于公开募集基金应当公开披露的信息，不包括（ ）。
A.基金资产净值、基金份额净值
B.具体债券品种的交易日志记录
C.基金财产的资产组合季度报告、中期和年度基金报告
D.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

【答案】 B
91、（ ）是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金代销协议
D.基金托管协议

【答案】 A
92、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（ ）对基金销售结算资金管理有关要求。
A.中国证监会
B.中国银保监会
C.中国人民银行
D.中国证券投资基金业协会

【答案】 A
93、对证券投资基金的说法错误的是（ ）。
A.是一种长期投资工具
B.投资收益低于股票
C.主要功能是分散投资
D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

【答案】 B
94、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（　　）。
A.责令整顿
B.全权接管
C.颁布限制令
D.责令更换

【答案】 D
95、(2016年)下列各项，不属于封闭式基金内容的是（　）。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】 C
96、基金管理公司在设置业务体系和组织架构时，一定要体现的原则是（　　）。
A.相互制约和不相容职责分离原则
B.授权清晰原则
C.适时性原则
D.以上都是

【答案】 D
97、基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（ ）。
A.基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用
B.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼物
C.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用
D.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元，人民币以下的等价值礼物

【答案】 A
98、基金管理人的（ ）是基金市场竞争的核心。
A.产品设计
B.投资管理
C.风险控制
D.销售环节

【答案】 D
99、（2016年真题）根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议
C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支
D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

【答案】 C
100、“介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点”属于基金客户服务步骤中的（　　）。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.提示服务

【答案】 A
101、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（ ）报告。
A.董事会
B.中国证监会
C.中国证监会相关派出机构
D.以上都正确

【答案】 D
102、（ ）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。
A.检查
B.调查取证
C.限制交易
D.行政处罚

【答案】 B
103、基金募集失败，（ ）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额持有人
D.中国证监会

【答案】 A
104、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（　　）。
A.基金管理人和基金持有人的责任
B.投资风险
C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示
D.基金管理人管理和运用基金资产的原则

【答案】 A
105、（2017年真题）关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
106、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（ ）。
A.基金份额的所有权
B.基金份额的处置权
C.基金份额的收益权
D.基金资产的管理权

【答案】 D
107、（ ）是基金职业道德教育的核心内容
A.基金职业道德规范教育
B.品质培养
C.道德教育
D.专业技能

【答案】 A
108、某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。 基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败?（　　）
A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人
B.募集份额总额为3亿份，基金份部持有人人数为250人
C.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人
D.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人

【答案】 C
109、能够进行实时套利交易的基金是（　　）。
A.ETF
B.LOF
C.伞形基金
D.保本基金

【答案】 A
110、下列不属于促销策略的是（ ）。
A.派发各种宣传资料
B.基金产品推介会
C.费率打折
D.设计费用优惠政策

【答案】 D
111、下列不属于伞型基金的优势的是（ ）。
A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.简化管理
C.降低成本
D.强大的扩张功能

【答案】 A
112、(2016年)基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金宣传推介材料之日起（ ）个工作日内递交报告材料。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
113、某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为 :低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（　　）。
A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法
B.该证券公司基金产品风险等级类型过多， 必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级
C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法
D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规

【答案】 B
114、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（ ）。
A.易入原则
B.适用原则
C.可测原则
D.成长原则

【答案】 B
115、以下不属于注册登记机构的主要职责的是（　　）。
A.建立并管理投资者基金净值账户
B.负责基金份额登记，确认基金交易
C.发放红利
D.建立并保管基金投资人名册

【答案】 A
116、基金份额登记机构的主要职责不包括（　　）。
A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
B.建立并保管基金份额持有人名册
C.负责基金份额的登记
D.代理发放红利

【答案】 A
117、下列表述中,不符合证券投资基金基本内涵的有（ ）。
A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金
B.基金所募集的资金在法律上具有独立性
C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】 D
118、在风险管理责任的划分上，（　　）是相应投资组合风险管理的第一责任人。
A.各部分负责人
B.董事长
C.独立监事
D.基金经理

【答案】 D
119、以下不属于基金管理公司投资管理人员的是（ ）。
A.基金经理
B.公司研究部门负责人
C.分管投资的高级管理人员
D.基金会计

【答案】 D
120、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（ ）建档保管。
A.监管机构
B.监控中心
C.所在机构
D.基金托管人

【答案】 C
121、（2016年真题）在基金合同生效的（ ），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A.前一日
B.当日
C.次日
D.下一日

【答案】 C
122、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（　　）。
A.继承
B.捐赠
C.收购
D.经注册登记机构认可的其他情况

【答案】 C
123、(2017年)证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（ ）等措施。
A.取消资格
B.没收违法所得
C.罚款
D.电话提示、警告

【答案】 D
124、股票基金按投资市场分类不包括（　　）。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.全球股票基金
D.混合股票基金

【答案】 D
125、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（ ）。
A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者
B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突
D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，井客观介绍基金的风险收益特征

【答案】 B
126、（2021年真题）关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构
B.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础
C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导
D.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好

【答案】 C
127、目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新封闭式基金按（ ）元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。
A.0.5
B.0.8
C.1
D.2

【答案】 C
128、对证券投资业绩进行预测属于（ ）。
A.基金信息披露的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.需要事先向监管部门申请的事项
D.法规许可的行为

【答案】 A
129、（　　）加入基金业协会的，可为特别会员。
A.基金管理人