2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷B卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（　　）。
A.国内股票型基金
B.国外股票型基金
C.区域股票型基金
D.全球股票型基金

【答案】 C
2、(2017年)下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（ ）。
A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范
B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人
C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作
D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突

【答案】 C
3、关于信托公司设立集合资产管理计划的条件，以下说法错误的是（ ）。
A.集合信托计划的信托期限不少于3年
B.参与信托计划的委托人为唯一受益人
C.集合信托计划的委托人应当为合格投资者
D.集合信托计划的信托权益划分为等额的信托单位

【答案】 A
4、基金管理人应当在（　　）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告和基金半年报告
B.基金季度报告和基金年度报告
C.基金半年度报告和基金年度报告
D.基金季度报告和基金半年度报告

【答案】 C
5、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（ ）。
A.指数型基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.积极成长基金

【答案】 A
6、公募基金合同的主要内容包括（　　）。
A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额
B.招募说明书摘要
C.基金托管协议的内容摘要
D.风险警示内容

【答案】 A
7、（2016年真题）随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（ ）的特征。
A.约束性
B.时代性
C.继承性
D.具体性

【答案】 C
8、依据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金（）
A.都是契约型基金
B.都是公司型基金
C.大部分为公司型基金
D.大部分为契约型基金

【答案】 A
9、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（　　）。
A.按照规定召集基金份额持有人大会
B.按照规定开设基金财产的基金账户和证券账户
C.办理基金备案手续
D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

【答案】 B
10、(2016年)董事会对公司的合规管理的有效性承担责任，履行的合规职责不包括（ ）。
A.审议批准合规管理的基本制度
B.审议批准公司季度合规报告
C.决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.建立与合规负责人的直接沟通机制

【答案】 B
11、私募基金募集应当履行下列程序（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
12、（2016年真题）下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（ ）。
A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的
B.个人所负债务数额较大，到期未清偿的
C.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员
D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起已逾5年的

【答案】 D
13、（2018年真题）金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为（ ）。
A.收益类金融资产
B.权益类金融资产
C.股权类金融资产
D.债券类金融资产

【答案】 D
14、投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（ ）汇总后传至基金的注册登记机构。
A.投资者
B.代销机构总部
C.管理人
D.托管人

【答案】 B
15、2015年至今，属于我国基金业发展的（ ）阶段。
A.萌芽和早期发展时期
B.试点发展阶段
C.行业快速发展阶段
D.防范风险和规范发展阶段

【答案】 D
16、（2017年真题）某基金买入某股票6000000股，占上市公司总股本的5．1％，该基金在买入该上市公司股份达到5％时，没有及时披露权益变动报告书，在履行报告和披露义务前也没有停止买入该上市公司的股份，该行为属于（ ）类信息披露禁止行为。
A.违规承诺收益或承担损失
B.重大遗漏
C.对证券投资业绩进行预测
D.诋毁其他基金管理人

【答案】 B
17、（2017年真题）下列体现依法监管原则的行为包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
18、我国场外认购LOF份额，应使用（ ）账户进行认购。
A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金
B.深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金
C.深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金
D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金

【答案】 A
19、我国基金信息披露的规范性文件中，年度报告中基金信息披露的内容不包括（　　）。
A.交易的业务规则的编制及披露
B.基金财务指标的披露
C.管理人报告的披露
D.基金净值表现的披露

【答案】 A
20、(2016年)基金投资跟踪与评价的核心是（）。
A.回访投资者，解答投资者的疑问
B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.建立应急处理措施的管理制度

【答案】 C
21、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（　　）内选任新的基金管理人。
A.3个月
B.6个月
C.六十日
D.三十日

【答案】 B
22、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（　　）。
A.管理人、托管人和持有人
B.发起人、管理人和持有人
C.受益人、管理人和持有人
D.托管人、发起人和持有人

【答案】 A
23、金融市场的构成要素不包括（ ）。
A.市场参与者
B.金融工具
C.流通渠道
D.金融交易的组织方式

【答案】 C
24、我国基金交易佣金征收的起点是（ ）元。
A.1元
B.5元
C.10元
D.15元

【答案】 B
25、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，对于收取销售服务费的基金，以下关于其赎回费用说法正确的是（ ）。
A.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
B.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于15%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
C.对持续持有期少于30日的投资人收取不{氏于1%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
D.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

【答案】 A
26、基金信息披露的主要监管者是( )。
A.中国证监会及其各地方监管局
B.中国人民银行
C.高级管理人员
D.国务院

【答案】 A
27、下列报告中，必须每季度定期公布的是（ ）。
A.基金投资组合公告
B.基金公开说明书
C.内部监察报告
D.基金半年度报告

【答案】 A
28、下列材料不属于基金宣传推介材料的是（　　）。
A.公开出版资料
B.海报
C.通信资料
D.基金合同

【答案】 D
29、（ ）环节非常重要，应在对业务流程进行梳理和评估的基础上，覆盖基金公司各个业务环节，涵盖所有风险类型。
A.风险评估
B.风险识别
C.风险报告和监控
D.风险应对

【答案】 B
30、（2016年真题）证券投资基金的主要投资方向是（ ）。
A.农业
B.工业
C.信息产业
D.有价证券

【答案】 D
31、关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，下列说法不正确的是（ ）。
A.未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权
B.可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期处理
C.未受理部分投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理
D.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

【答案】 A
32、(2016年)下列哪一项不属于基金服务提供的方式（ ）
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.上门服务
D.互联网的应用

【答案】 C
33、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道比较单一，以（　　）代销为主。
A.银行和保险公司
B.中介机构
C.银行和券商
D.证券公司和保险公司

【答案】 C
34、基金销售客户服务的特点不包括（ ）。
A.专业性
B.规范性
C.持续性
D.反复性

【答案】 D
35、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（　　）。
A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用
B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用
C.不得对投资者做出盈亏承诺
D.对不同投资者违规收取不同费率的费用

【答案】 D
36、（2016年真题）某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为（ ）。
A.98850.00份
B.98863.64份
C.98814.25份
D.98864.23份

【答案】 D
37、当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（　　）。
A.-10%
B.10%
C.90%
D.-90%

【答案】 B
38、（2020年真题）某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（ ）。
A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门
B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息
C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度
D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果

【答案】 A
39、对于私募基金募集对象的限制，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
40、下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（　　）。
A.基金管理人、基金投资人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投资人
D.基金投资者、基金监管者

【答案】 B
41、ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循的交易规则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
42、按《开放式证券投资基金运作管理办法》规定，发起式基金的基金合同生效3年后，对基金资产净值低于（ ）的，基金合同自动终止。
A.1000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元

【答案】 D
43、下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是（ ）。
A.熟悉法律法规等行为规范
B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范
C.基金从业人员应当积极配台基金监管机构的监管
D.欺诈客户

【答案】 D
44、基金招募说明书中最为重要的信息不包括（　　）。
A.基金投资目标
B.基金投资范围
C.业绩比较基准
D.基金费用计提标准

【答案】 D
45、基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重(　)。
A.审慎的对投资者进行调查
B.对投资的风险进行评价
C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品
D.对投资者进行投资知识教育

【答案】 C
46、根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（　　），且不得持有其他FOF。
A.20％
B.25％
C.45％
D.50％

【答案】 A
47、通常将市值小于（　　）人民币的公司归为小盘股。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元

【答案】 D
48、基金销售机构的职责规范包括（ ）。
A.对基金客户进行身份识别
B.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料
C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务
D.委托基金管理人开立基金

【答案】 A
49、封闭式基金的交易价格主要受(　)的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短

【答案】 C
50、（ ）根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项。
A.监事会
B.合规管理部门
C.董事会
D.管理层

【答案】 C
51、下列不能够申请成为基金行业协会特别会员的是（ ）
A.基金托管人
B.证券交易所
C.对基金行业有重要影响的境外机构
D.对基金行业有重要影响的地方股权交易中心

【答案】 A
52、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（ ）负责，开展监察稽核工作。
A.董事会
B.公司经营层
C.股东大会
D.总经理

【答案】 B
53、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（　　）在美国波士顿成立。
A.马萨谙塞投资信托基金
B.海外及殖民地信托基金
C.苏格兰美国信托基金
D.美国混合基金

【答案】 A
54、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（　　）。
A.投资人不同
B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同
D.法律主体资格不同

【答案】 A
55、2001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（　　），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A.招商安泰系列基金
B.华夏大盘精选基金
C.华安创新基金
D.南方避险增值基金

【答案】 C
56、公募基金的招募说明书更新的频率是每（ ）。
A.1个月
B.6个月
C.3个月
D.12个月

【答案】 B
57、（2016年真题）A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8％。”对此案例的评析，下列说法错误的是（ ）。
A.最高可享8.8％年化收益为宣传资料中的不当用语
B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定.该公司需改正其宣传资料
C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失
D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范

【答案】 D
58、（2017年真题）下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是（ ）。
A.负责基金份额登记，确认基金交易
B.确定并发放基金红利
C.建立并管理投资者基金份额账户
D.建立并保管基金投资者名册

【答案】 B
59、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由（ ）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.代销基金的证券公司
D.代销基金的商业银行

【答案】 A
60、（2016年真题）在调查操纵证券市场等重大证券违法行为时，案情复杂的，中国证监会可以限制被调查事件当事人证券买卖，但限制的期限最多不得超过（ ）个交易日。
A.5
B.15
C.30
D.45

【答案】 C
61、世界上第一只公认的证券投资基金是（　　）的“海外及殖民地政府信托”。
A.美国
B.英国
C.法国
D.加拿大

【答案】 B
62、客户服务人员应站在客户的角度，理解客户。在出现分歧时，急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务（ ）的原则。
A.客户至上
B.有效沟通
C.安全第一
D.专业规范

【答案】 B
63、基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文件应当包括（? ? ）。?
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
64、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向（　　）报告。
A.董事会
B.中国证监会
C.中国证监会相关派出机构
D.以上选项都正确

【答案】 D
65、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（　　）。
A.教育背景
B.投资规模
C.风险偏好
D.对投资资金流动性和安全性的要求

【答案】 A
66、（ ）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金

【答案】 C
67、投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（　　），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
68、（2017年真题）下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（ ）。
A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同
B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗
C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案
D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全

【答案】 B
69、私募基金的合格投资者应具备的条件不包括（ ）。
A.具备相应风险识别能力和风险承担能力
B.投资于单只私募基金的金额不低于200万元
C.净资产不低于1000万元的单位
D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

【答案】 B
70、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（ ）。
A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任
B.净资产和资本充足率符合有关规定
C.设有专门的基金托管部门
D.注册资本不低于3亿元人民币

【答案】 D
71、封闭式基金(　)公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度

【答案】 B
72、（　　）赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《证券法》

【答案】 B
73、基金信息披露的作用不包括（ ）。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突和利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.有利于降低系统风险

【答案】 D
74、（2016年真题）（ ）就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
A.资产配置教育
B.投资决策教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 B
75、（2016年真题）注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（ ）。
A.证券交易所
B.证监会
C.基金托管人
D.基金份额持有人

【答案】 C
76、封闭式基金交易报价最小变动单位是（ ）元人民币。
A.0.0001
B.0.01
C.0.001
D.0.1

【答案】 C
77、基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（ ）。
A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值
B.建立复核制度，防止会计差错产生
C.将同类型产品合并记账，提高记账效率
D.将基金资产计入公司净资产

【答案】 B
78、下列报告中，必须每季度定期公布的是（ ）。
A.基金投资组合公告
B.基金公开说明书
C.内部监察报告
D.基金半年度报告

【答案】 A
79、当前我国QDII基金的认购程序的步骤不包括（　　）。
A.审核
B.开户
C.认购
D.确认

【答案】 A
80、投资人认购开放式基金，一般通过基金（　　）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。
A.申请人
B.管理人
C.托管人
D.持有人

【答案】 B
81、在销售基金时，（　　）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金销售机构

【答案】 A
82、关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（　　）。
A.交易与清算的分离
B.基金会计与公司会计的分离
C.投资与交易的分离
D.清算与核算的分离

【答案】 D
83、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（　　）原则。
A.健全性
B.独立性
C.有效性
D.相互制约

【答案】 C
84、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者（　　）进行评估。
A.风险识别能力
B.风险识别能力和债务清偿能力
C.风险识别能力和风险承担能力
D.风险承担能力和债务清偿能力

【答案】 C
85、（　　），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金

【答案】 B
86、关于QDII基金的信息披露，以下表述错误的是（　　）。
A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告
B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益
C.投资境外基金的，应当披露QDII基金与境外基金之间的费率安排
D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准

【答案】 D
87、关于巨额赎回，以下说法错误的是（　　）。
A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回
B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回
C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案
D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权

【答案】 A
88、(2016年)申请募集公募基金应当提交的必备文件包括（ ）。
A.基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书草案
B.基金合同、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书草案
C.发售公告、基金合同草案、基金托管协议草案、发售公告草案、法律意见书
D.申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书

【答案】 D
89、(2016年)在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（　）为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道

【答案】 C
90、基金信息披露内容应满足的原则不包括（ ）。
A.准确性原则
B.易得性原则
C.及时性原则
D.公平披露原则

【答案】 B
91、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是(　)。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】 D
92、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（ ）。
A.自基金清算终止之日起不得少于10年
B.自基金清算终止之日起不得少于20年
C.自基金清算终止之日起不得少于5年
D.自基金清算终止之日起不得少于15年

【答案】 A
93、下列关于分级基金份额认购的说法，错误的是（　　）。
A.合并募集，是投资者以母基金代码进行认购
B.分开募集，是分别以子代码进行认购，通过比例配售实现子份额的配比
C.场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统
D.目前，我国只有上海证券交易所开办场内认购分级基金份额

【答案】 D
94、(2016年)不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（　）计入基金财产。
A.5%
B.10%
C.25%
D.30%

【答案】 C
95、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售， 私募基金销售人员李某得知该消息后，提前购买了王某拟投资的股票，王某的行为主要违反了《私募投资基金监督管理办法》》规定不得有行为中的（　　）。
A.泄露因职务便利获取的未公开信息
B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
C.利用未公开信息明示、暗示他人从事相关的交易活动
D.泄露内幕信息、 从事内幕交易

【答案】 A
96、（2017年真题）关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
97、基金销售机构的宣传推介材料，应当报经经营活动所在地（ ）备案。
A.行业协会
B.银监局
C.保监局
D.证监局

【答案】 D
98、根据《证券投资基金法》的规定，关于基金份额持有人大会日常机构，以下表述错误的是（ ）。
A.日常机构有权提请更换基金管理人
B.日常机构有权确定和变更基金的投资范围
C.日常机构有权提请调低或提高基金托管费标准
D.日常机构不得直接参与基金的投资管理活动

【答案】 B
99、关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（ ）。
A.承诺基金投资收益
B.通过基金过往业绩预测基金收益
C.对机构客户提供优先服务
D.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金

【答案】 D
100、基金托管协议是基金管理人与( )之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。
A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
101、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（　　）。
A.申购费
B.过户费
C.手续费
D.认购费

【答案】 D
102、能够进行套利交易的基金是（ ）。
A.保本基金
B.LOF
C.伞形基金
D.ETF

【答案】 D
103、目前人们大多认为1868年英国成立的（ ）是最早的证券投资基金。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞投资信托基金
D.英国投资信托

【答案】 A
104、我国基金管理公司的注册资本应不低于（ ）。
A.5000万元人民币
B.1亿元人民币
C.3亿元人民币
D.5亿元人民币

【答案】 B
105、（2017年真题）当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（ ）。
A.收益法估值
B.成本估值
C.市值法估值
D.公允价值估值

【答案】 D
106、(2017年)通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资，实现保值增值，主要体现了证券投资基金（ ）的作用。
A.优化金融结构，促进了经济增长
B.严格合格投资人的识别和认定
C.完善了金融体系和社会保障体系
D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】 C
107、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（ ）。
A.被基金份额持有人大会解任
B.被依法取消基金托管资格
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.所托管基金出现违规情形

【答案】 D
108、（2017年真题）关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（ ）。
A.开放式基金的基金份额的认购
B.开放式基金的基金份额的申购
C.开放式基金的基金份额的登记
D.开放式基金的基金份额的赎回

【答案】 C
109、(2016年)（　）是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。
A.基金评级
B.基金估值
C.基金运作
D.基金服务

【答案】 A
110、我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（　　）担任。
A.信托投资公司
B.政策性银行
C.商业银行
D.保险公司

【答案】 C
111、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（　　）。
A.基金信息披露的地方政策
B.基金信息披露的国家法律
C.基金信息披露的规范性文件
D.信息披露自律性规则

【答案】 A
112、董事会应当履行的合规职责不包括（ ）。
A.制定并执行以风险为本的合规管理计划
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项
D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

【答案】 A
113、（　　）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则

【答案】 A
114、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（　　）。
A.电话服务中心
B.互联网的应用
C.股票投资咨询专线
D.电子信箱和手机短信

【答案】 C
115、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（ ）。
A.政府债券
B.企业债券
C.金融债券
D.公司债券

【答案】 D
116、（2016年真题）证券投资基金的专业化服务提供长期投资的对象不包括（ ）。
A.社会保障基金
B.企业年金
C.失业救济
D.养老金

【答案】 C
117、如下属于另类投资的品种是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
118、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经（　　）审议批准后传达给全体员工。
A.合规管理部门
B.合规与风险管理委员会
C.董事会
D.股东大会

【答案】 C
119、关于基金监管机构和自律组织，以下表述错误的是（　　）。
A.在我国，证券交易所是基金的自律管理机构之一
B.中国证监会监督管理的对象包括基金管理人、基金托管人等
C.在证券交易所上市的封闭式基金、上市开放式基金需要通过证券交易所来进行募集和交易
D.在我国，中国证券投资基金业协会是基金行业自律组织之一

【答案】 C
120、关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（　　）。
A.该摘要包括基金业绩和费用概览
B.该摘要应包括招募说明书的更新说明
C.该摘要是招募说明书内容的精华
D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中

【答案】 D
121、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（　　）。
A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等
B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导
C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门
D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求

【答案】 D
122、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。
A.金融市场
B.股票市场
C.有价证券市场
D.债券市场

【答案】 C
123、（　　）是一切基金监管活动的出发点。
A.基金监管的目标
B.基金监管的原则
C.基金监管的手段
D.保护投资者利益

【答案】 A
124、下列属于基金持有人发展趋势的是（　　）。
A.机构多元化和结构个人化
B.机构专一化和个人多样化
C.机构个人同一发展
D.机构个人单一发展

【答案】 A
125、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（ ）。
A.基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议
B.基金份额持有人是基金公司的出资人
C.基金份额持有人是基金投资收益的受益人
D.基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用

【答案】 C
126、下列关于证券交易所的法律地位，说法错误的是（ ）。
A.实行自律管理的法人
B.证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份
C.证券交易所不具备交易所业务规则制定权
D.作为特殊的市场主体，也要接受政府证券监管机构的监管

【答案】 C
127、（ ）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.反洗钱合规风险
B.信息披露合规风险
C.投资合规性风险
D.销售合规风险

【答案】 C
128、不属于基金巨额赎回的是（　　）。
A.单个开放日基金净赎回申请超过