2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷A卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、商业银行担任基金托管人的，由（　　）核准。
A.中国证监会
B.中国基金业协会
C.中国银保监会
D.中国证监会和中国银保监会

【答案】 D
2、客户服务中售中服务的内容不包括（ ）。
A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
B.推介符合适用性原则的基金
C.提醒客户及时核对交易确认
D.介绍基金产品

【答案】 C
3、下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制，说法不正确的是（ ）。
A.《证券投资基金法》一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管
B.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案
C.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突
D.绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险

【答案】 C
4、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是()
A.采用金额认购方式
B.只能采用前端收费模式
C.都收取认购费用
D.采用份额认购方式

【答案】 A
5、下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（ ）。
A.以金额申购，以份额赎回
B.场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额
C.在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回
D.T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回

【答案】 D
6、（2017年真题）下列关于中国证券投资基金业协会的说法中，错误的是（ ）。
A.是证券投资基金行业的自律性组织
B.是接受中国证券监督管理委员会和民政部业务指导和监督管理的社会团体法人
C.是全国性、行业性、营利性社会组织
D.中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会

【答案】 C
7、基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（ ）申请注册。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.基金业协会
D.工商登记注册地中国证监会派出机构

【答案】 B
8、下列关于ETF和LOF的选项，说法错误的是（　　）。
A.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标
B.LOF在申购、赎回上没有特别要求
C.ETF的申购和赎回均以现金进行
D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回

【答案】 C
9、（ ）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.合规风险
B.操作风险
C.市场风险
D.声誉风险

【答案】 A
10、（2017年真题）某基金经理的父亲是该基金经理所管理基金的持有人，该基金经理以下做法中，符合“公平对待客户”准则的是（ ）。
A.将基金定期报告提前向其父披露
B.将基金纳入公司的集中交易体系，执行集中交易
C.向其父提供公司研究员编制的研究报告和投资建议
D.在基金投资前征求其父的意见和建议

【答案】 B
11、下列关于投资者教育基本原则的表述，不正确的是（ ）。
A.投资者教育应有助于监管者保护投资者
B.投资者教育没有一个固定的模式
C.投资者教育不能也不应等同于投资咨询
D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代

【答案】 D
12、下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是(　)。
A.分析基金走势
B.宣传推介基金
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回

【答案】 A
13、（2017年真题）关于公募证券投资基金宣传推介材料，下列表述错误的是（ ）。
A.在基金销售机构某网点1ED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料
B.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料
C.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字
D.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

【答案】 C
14、(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
15、节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的（　　）日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和（　　）日年化收益率。
A.7；7
B.15；7
C.20；15
D.30；30

【答案】 A
16、一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在( )日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T+2
B.T+1
C.T+5
D.T+3

【答案】 B
17、根据相关法规,私募投资基金可以投资的金融品种包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
18、基金销售机构的销售策略不包括（　　）。
A.产品策略
B.价格策略
C.数量策略
D.促销策略

【答案】 C
19、证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据是()。
A.价格形成方式的不同
B.交易场所的不同
C.组织运作方法的不同
D.期限的不同

【答案】 C
20、QDII基金的净值在估值日后（ ）工作日内披露
A.1～2个
B.1～3个
C.3～5个
D.2～5个

【答案】 A
21、关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（ ）。
A.被基金份额持有人大会解任
B.被依法取消基金托管资格
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.所托管基金出现违规情形

【答案】 D
22、基金合同成立的时间是（　　）。
A.投资人交纳认购的基金份额的款项时
B.基金管理人提交验资报告时
C.基金管理人申请注册登记时
D.基金份额发售时

【答案】 A
23、 基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。
A.I、II、III、Ⅳ
B.I、Ⅲ
C.II、III
D.I、II、III

【答案】 A
24、货币市场基金不得投资的金融工具是(　)。
A.现金
B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
C.期限在1年以内(含1年)的债券回购
D.可转换债券

【答案】 D
25、在我国，上市公司自（　　）年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。
A.2001年
B.2002年
C.2003年
D.2004年

【答案】 C
26、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为（ ）。
A.封闭式基金和开放式基金
B.契约型基金和公司型基金
C.离岸基金和在岸基金
D.主动型基金和被动型基金

【答案】 D
27、关于各类风险的判断，表述正确的是（）。
A.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险
B.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险
C.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险
D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】 D
28、封闭式基金发售方式主要有（ ）。
A.金额认购和证券认购
B.证券认购和网上发售
C.网上发售和网下发售
D.网下发售和金额认购

【答案】 C
29、基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（ ）登载在网站上，将半年度报告（ ）登载在指定报刊上。
A.正文，摘要
B.正文，正文
C.摘要，正文
D.摘要，摘要

【答案】 A
30、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（ ）群体。
A.潜在客户型
B.陌生客户型
C.直接客户型
D.间接客户型

【答案】 D
31、某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为()
A.建立科学的投资管理业绩评价体系
B.建立研究与投资的业务交流制度
C.建立严密的研究工作业务流程
D.建立研究报告质量评价体系

【答案】 D
32、下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（ ）。
A.非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格
B.股票基金的净值是由其持有的证券价格加权平均而成
C.开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中
D.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高

【答案】 C
33、（　　）不属于我国基金销售的方式。
A.商业银行代销
B.证券公司代销
C.保险公司代销
D.财务公司代销

【答案】 D
34、（2016年真题）货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（ ）。
A.赎回费用
B.转换费用
C.销售服务费用
D.申购费用

【答案】 C
35、合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合（　　）的单位和个人。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
36、(2016年)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
37、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（ ）。
A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票
B.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
C.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高

【答案】 B
38、基金管理人的合规审核包含的程序不包括〔）.
A.制定合规审核核机制
B.合规审核调查
C.合规审核后续完善
D.合规审核评价

【答案】 C
39、（ ）是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。
A.操作风险
B.业务风险
C.业务持续风险
D.投资风险

【答案】 D
40、(2017年)下列行为违反基金从业人员忠诚尽责职业道德要求的是（ ）。
A.基金从业人员应与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同
B.基金从业人员已提出辞职但是工作尚未移交完毕的，可以先行离岗
C.基金从业人员本人、配偶、利害关系人应遵守相关规定进行证券投资的报批与备案
D.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全

【答案】 B
41、中国证监会在受理公募基金的募集注册申请之日起（　　）内做出注册或者不予注册的决定。
A.3个月
B.6个月
C.三十日
D.六十日

【答案】 B
42、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（　　）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.ETF
D.LOF

【答案】 C
43、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过(　)%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A.10
B.20
C.30
D.40

【答案】 C
44、(2017年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。
A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

【答案】 D
45、（2017年真题）下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是（ ）。
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高
C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
D.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金

【答案】 C
46、(2016年)以下材料中，在公开募集时应当公开披露的不包括（）。
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.基金合同
D.托管协议

【答案】 A
47、关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人可参与基金投资运作
B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权
C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼
D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】 A
48、（ ）调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.诚实守信
B.守法合规
C.忠诚尽责
D.专业审慎

【答案】 B
49、基金管理人应当在基金份额发售的（　　）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
50、基金信息披露的禁止行为，不包括（　　）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.基金资产净值、基金份额净值的披露
D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】 C
51、(2017年)当基金持有人利益与基金管理人利益、基金从业人员个人利益相冲突时，应该（ ）。
A.优先满足基金管理人股东利益
B.优先满足基金从业人员的利益
C.优先满足基金持有人的利益
D.优先满足基金管理人的利益

【答案】 C
52、基金管理公司的设立须经（ ）批准。
A.中国基金业协会
B.中国证监会
C.证券交易所
D.基金业协会

【答案】 B
53、督察长应当定期或者不定期向（　　）报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
A.全体董事
B.全体监事
C.总经理
D.合规管理部门

【答案】 A
54、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（　　）。
A.具有5年以上证券投资管理经历
B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
D.取得基金从业资格

【答案】 A
55、货币市场包括（ ）等。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
56、关于资产管理的本质以下说法正确的是（ ）
A.部分资产管理活动要求风险与收益相匹配
B.投资人必须坚持"卖者自负"
C.存在刚性兑付
D.管理人必须坚持"卖者有责"

【答案】 D
57、（ ）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
A.职业道德
B.道德
C.基金职业道德教育
D.基金职业道德修养

【答案】 C
58、依据（　　）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。
A.投资对象
B.投资目标
C.投资理念
D.运作方式

【答案】 C
59、具体基金客户服务流程包括（　　）。
A.互动交流
B.服务宣传与推介
C.客户档案管理与保密
D.以上都是

【答案】 D
60、公司最高权利机构是（ ）
A.董事会
B.独立董事
C.监事会
D.股东会

【答案】 D
61、金融市场是一个（　　）。
A.不完全竞争市场
B.完全竞争市场
C.寡头垄断市场
D.完全垄断市场

【答案】 A
62、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市场性质
D.交易标的物

【答案】 D
63、(2016年)下列不属于按投资市场分类的股票基金是（）。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.成长型股票基金
D.全球股票基金

【答案】 C
64、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（ ）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.20
B.7
C.10
D.3

【答案】 A
65、基金管理人应当在每个季度结束之日起（　　）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A.60
B.30
C.90
D.15

【答案】 D
66、（2016年真题）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（ ）的主要管理措施。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 D
67、下列关于基金账户的说法中，错误的是（　　）。
A.基金账户都由基金管理人为投资者开立
B.基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额
C.基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况
D.投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户

【答案】 A
68、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（ ）。
A.基金管理人可设总经理、副总经理多人
B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径
D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务

【答案】 A
69、封闭式基金份额的发售，由(　)负责办理。
A.投资本人
B.基金管理人
C.基金发售人
D.基金代销机构

【答案】 B
70、（2016年真题）关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（ ）。
A.需要披露基金投资组合报告
B.需要披露持有人结构和前5名持有人
C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排
D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要

【答案】 B
71、私募基金合格投资者的穿透计算，下列不正确的是。（ ）
A.同一资产管理人为单—融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算。
B.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；
C.社会保障基金、企业年金等养老基金，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；
D.以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

【答案】 B
72、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（ ）。
A.90天
B.180天
C.365天
D.397天

【答案】 A
73、以下属于基金份额持有人权利的是（ ）。
A.运作和管理基金资产
B.管理基金资产
C.托管基金财产
D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

【答案】 D
74、基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于（　　），基金份额持有人的人数不少于（　　）。
A.1亿元人民币；100人
B.1亿元人民币；200人
C.2亿元人民币；100人
D.2亿元人民币；200人

【答案】 D
75、开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。
A.二级市场供求关系
B.基金份额净值
C.基金资产净值
D.基金份额总值

【答案】 B
76、（2021年真题）中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？（ ）
A.I、II、III
B.II、IV
C.II、III、IV
D.I、III

【答案】 A
77、（2016年真题）当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（ ）报告。
A.中国人民银行
B.中国证监业协会
C.中国证监会
D.中国基金业协会

【答案】 C
78、按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在（ ）以上。
A.80%
B.70%
C.60%
D.50%

【答案】 A
79、为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（ ）独立董事签字同意。
A.1/3以上
B.2/3以上
C.1/2以上
D.全部

【答案】 B
80、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（ ）。
A.真实性
B.全面性
C.重要性
D.时效性

【答案】 A
81、(2017年)下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（ ）。
A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为
B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为
C.投资者首次购买某只基金份额的行为
D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为

【答案】 D
82、合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括（　　）和（　　）。
A.监察稽核部，风险管理部
B.合规部，风险部
C.后台运营部，风险管理部
D.监察稽核部，合规部

【答案】 A
83、基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
84、（ ）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
A.守法合规
B.诚实守信
C.客户至上
D.忠诚尽责

【答案】 B
85、(2016年)（ ）风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
A.系统
B.非系统
C.财务
D.合规

【答案】 D
86、公司内部控制的核心是( )。
A.明确责任
B.权力制衡
C.风险控制
D.严格授权

【答案】 C
87、（2017年真题）基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是（ ）。
A.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票
B.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某证券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例
C.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究
D.公司五只基金同时买入一只股票，交易员让指令数量最小的先成交

【答案】 B
88、（2016年真题）4Ps不包括（ ）。
A.项目（project）
B.价格（price）
C.促销（promotion）
D.渠道（place）

【答案】 A
89、下列关于发起式基金的表述，不正确的是（ ）。
A.持有期限不少于3年
B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算
D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币

【答案】 D
90、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（ ）。
A.基金及公司存在重大经营风险或者隐患
B.基金公司员工迟到早退
C.基金公司员工工资调整
D.基金发生亏损

【答案】 A
91、下列不属于基金销售客户服务方式的是（ ）。
A.互联网的应用
B.媒体和宣传手册的应用
C.讲座、推介会和座谈会
D.“—对多”服务

【答案】 D
92、下列关于金融资产的叙述，错误的是（ ）。
A.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
B.未标示明确的价值
C.表明了交易双方的所有权关系和债权关系
D.分为债权类金融资产和股权类金融资产两类

【答案】 B
93、基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（ ）。
A.基金净值公告
B.年度报告
C.中期报告
D.投资组合报告

【答案】 B
94、（2016年真题）QDII基金份额的认购程序不包括（ ）。
A.开户
B.认购
C.确认
D.申请

【答案】 D
95、基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额（　　），并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。
A.达到准予注册规模的80%以上
B.达到准予注册规模的100%以上
C.超过准予注册的最低募集份额总额
D.超过准予注册的最高募集份额总额

【答案】 C
96、下列基金监管的基本原则中，（　　）是行政法治原则的集中体现和保障。
A.“三公”原则
B.审慎监管原则
C.适度监管原则
D.依法监管原则

【答案】 D
97、董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
98、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（　　）。
A.真实性
B.完整性
C.及时性
D.易得性

【答案】 D
99、（2019年真题）关于公募基金销售活动，以下合规的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
100、若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是（ ）。
A.开展基金知识问答送礼品活动
B.投资者申购1万元送10积分，积分可以兑换相应礼品
C.开展基金销售送基金份额活动
D.开展基金销售送保险活动

【答案】 A
101、（　　）不属于公司员工违反忠实义务的行为。
A.以任何行为欺骗任何公司现有或将来的客户
B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质
C.勤勉尽责，遵守公司章程
D.参与任何操纵市场的行为

【答案】 C
102、(2017年)下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（ ）。
A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换
B.采用金额申购、份额赎回
C.申购、赎回均采用现金方式
D.采用已知价原则

【答案】 B
103、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则，不正确的是（ ）。
A.重要性原则
B.适时性原则
C.审慎性原则
D.合法合规性原则

【答案】 A
104、契约型基金依据（ ）之间签署的基金合同成立。
A.基金管理人、基金托管人
B.基金管理人、基金投资者
C.基金托管人、基金投资者
D.基金投资者、基金持有者

【答案】 A
105、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金从业人员任职资格的要求，下列可以成为公募基金从业人员的是（ ）。
A.犯有走私罪，被判处过刑罚的人
B.因违法行为被期货公司开除的人
C.对所任职公司因经营不善破产清算负有个人责任的董事，自破产清算终结之日起超过五年的
D.因违法行为被吊销执业证书的律师

【答案】 C
106、基金销售机构可以开展的业务不包括（ ）。
A.基金理财业务咨询
B.办理基金份额的登记
C.发售基金份额
D.办理基金份额申购和赎回

【答案】 B
107、我国基金管理人进行基金的募集，必须向（　　）提交相关文件。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国基金业协会
D.中国人民银行

【答案】 A
108、以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是（ ）。
A.忠诚尽责
B.专业审慎
C.客户至上
D.守法合规

【答案】 A
109、下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（　　）。
A.制定和实施行业自律规则
B.制定行业执业标准和业务规范
C.研究论证业内相关政策与方案
D.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新

【答案】 C
110、（2017年真题）下列属于基金信息披露禁止行为的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
111、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（ ）元。
A.1.25
B.10198.75
C.51.25
D.10000

【答案】 B
112、在证券市场交易中，（ ）是市场存在的基础。
A.投资决策
B.道德风险
C.经济的发展
D.信息不对称

【答案】 D
113、(2016年)基金公司监事会履行合规责任不包括（）。
A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为
B.审议批准公司年度合规报告
C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查
D.可以提议召开临时股东会

【答案】 B
114、以下不属于基金注册登记机构的主要职责的是（ ）
A.建立并管理投资者基金份额账户
B.建立并保管基金投资者名册
C.负责基金份额登记，确认基金交易
D.确定并发放基金红利

【答案】 D
115、以下哪项关于上市开放式基金（LOF）的描述是错误的？（ ）
A.可以在场内市场进行申购赎回
B.可以在场外市场进行申购赎回
C.不可以转托管
D.是我国对证券投资基金的一种本土化创新

【答案】 C
116、(2016年)《证券投资基金销售管理办法》规定，（　）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A.监管机构
B.基金托管人
C.基金管理人
D.证券登记结算公司

【答案】 C
117、基金直销机构是指（）
A.商业银行
B.独立基金销售机构
C.基金管理公司
D.证券公司

【答案】 C
118、开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为（　　）。
A.10份基金份额
B.10元人民币
C.1份基金份额
D.1元人民币

【答案】 D
119、（　　）属于董事会应当履行的合规管理职责。
A.制定并执行以风险为本的合规管理计划
B.通知业务机构停止其违法行为
C.提议召开临时股东会
D.决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员

【答案】 D
120、（2016年真题）下列哪一项不属于年度报告中的重要提示?（ ）
A.基金管理人和托管人的披露责任
B.基金管理人管理和运用基金资产的原则
C.投资风险提示
D.投资收益保证

【答案】 D
121、关于担任基金托管人的条件，以下表述正确的是（ ）。
A.净资产和风险控制指标符合有关规定
B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录
C.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程
D.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本

【答案】 A
122、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（ ）。
A.基金持有人大会的召集、仪事及表决的程序和规则
B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查
C.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查
D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额

【答案】 C
123、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（ ）。
A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究
B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试
C.对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核
D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则

【答案】 B
124、汇集多位投资者资金间接或直接投资于股权基金，需要穿透调查最终投资者是否符合合格投资者条件的是（ ）。
A.慈善基金
B.企业年金
C.在中国证券投资基金业协会备案的投资计划
D.合伙企业

【答案】 D
125、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（ ）。
A.60%
B.50%
C.80%
D.90%

【答案】 D
126、（2018年真题）商业银行从事基金销售业务，应向（ ）进行注册并取得相应资格。
A.中国人民银行
B.中国证券投资基金业协会
C.中国银保监会
D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

【答案】 D
127、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是(　)。
A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样
B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记
C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记