2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷A卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范提升训练试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（　　）的风险偏好。
A.监事会
B.股东大会
C.经理层
D.董事会

【答案】 C
2、从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（ ）。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.证监会
D.银监会

【答案】 C
3、基金申报价格的最小变动单位为（　　）元。
A.1
B.0.1
C.0.01
D.0.001

【答案】 D
4、某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为( )。
A.85671.15
B.85671.25
C.85671.35
D.85671.45

【答案】 D
5、基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的（ ）。
A.规范性
B.服务性
C.专业性
D.适用性

【答案】 D
6、A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会以下说法正确的是（　　）。
A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2方同意方能通过
B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式
C.A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项
D.该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开

【答案】 B
7、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应（　　）。
A.及时交所在机构建档保管
B.不泄露投资者买卖、持有基金份额的信息
C.依法为投资者保守秘密
D.以上都是

【答案】 D
8、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（ ）。
A.加权平均份额上期利润
B.期末基金份额净值
C.加权平均净值利润率
D.本期份额净值增长率

【答案】 A
9、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（　　）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。
A.发行债券的企业
B.基金销售机构
C.基金管理人
D.发起人

【答案】 A
10、QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（ ）。Ⅰ.境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ.境外证券投资信息Ⅲ.外币交易及外币折算相关的信息Ⅳ.投资顾问主要负责人变动信息
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
11、（　　）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。
A.内部控制原则
B.内部控制理念
C.内部控制环境
D.内部控制目标

【答案】 D
12、（2017年真题）下列各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（ ）。
A.控制环境
B.控制利润
C.控制成本
D.控制目标

【答案】 A
13、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（ ）。
A.基金份额净值增长率
B.期末基金份额净值
C.期末可供分配利润
D.基金净值总额

【答案】 A
14、保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。
A.安全垫
B.价值底线
C.投资组合现时净值
D.最低目标值

【答案】 A
15、（2020年真题）王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅲ、IV

【答案】 D
16、根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（　　）。
A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金
B.对不同认购金额投资者适用不同费率
C.采取抽奖、回扣方式销售基金
D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制

【答案】 B
17、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。
A.股票类
B.债券类
C.货币市场
D.以上选项都不对

【答案】 A
18、基金管理人合规管理的目标不包括（　　）。
A.建立健全基金管理人合规风险管理体系
B.实现对合规风险的有效识别和管理
C.确保基金管理人依法合规经营
D.树立正直、诚信的市场形象

【答案】 D
19、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（　　）。
A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值
B.认购费用=净认购金额*认购费率
C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取
D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额

【答案】 A
20、基金的宣传推介材料推介避险策略基金的，应当（ ）。
A.充分说明避险策略基金与银行存款的一致性
B.充分说明基金经理的过往业绩
C.充分说明避险策略基金的收益率
D.充分揭示避险策略基金的风险

【答案】 D
21、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（ ）。
A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作
B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况
C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案
D.公司应设立督察长，对董事会负责

【答案】 B
22、下列不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（　　）。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益
C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
D.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则

【答案】 D
23、应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
24、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（　　）原则。
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约

【答案】 C
25、以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是( )。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权
B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告
C.指导和管理基金业协会的活动
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 C
26、关于证券投资基金具有利益共享、风险共担的特点，以下表述正确的是（ ）
A.证券投资基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根据贡献公平分享基金的投资收益
B.证券投资基金的风险共享是指基金的投资损失由基金份额持有人、管理人、托管人共同承担
C.所有類证券投资基金的基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份额比例分配收益
D.基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

【答案】 D
27、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（　　）。
A.基金资产净值和基金累计份额净值
B.基金资产净值和基金份额净值
C.基金资产总值和基金资产净值
D.基金份额净值和基金累计份额净值

【答案】 D
28、报告期内基金估值程序事项说明属于（　　）的披露。
A.基金投资组合报告
B.基金净值表现
C.基金财务指标
D.管理人报告

【答案】 D
29、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（ ）。
A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象
B.本质上是一种指数基金
C.可以进行套利交易
D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】 D
30、开放式基金份额登记，是指（ ）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A.基金份额持有人
B.证券登记结算机构
C.证券交易所
D.基金注册登记机构

【答案】 D
31、甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品，甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元，甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。该案例违规行为主要体现在（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ，Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
32、下列关于对冲基金的说法错误的是（ ）。
A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式
D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】 B
33、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
34、（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
35、说法正确的是（ ）。
A.基金管理人负责基金的投资操作和资产保管
B.基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障
C.基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障
D.基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作

【答案】 B
36、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配
B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
D.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

【答案】 B
37、(2017年)关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（ ）。
A.通过销售基金产品赚取佣金
B.代理基金资产的清算和结算
C.接受投资人委托设计和管理基金产品
D.与商业银行签订产品代销协议

【答案】 A
38、（　　）也称为“结构性的早期干预和解决方案”。
A.依法监管
B.审慎监管
C.适度监管
D.高效监管

【答案】 B
39、(2016年)下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。
A.从业人员要无条件地为企业保守秘密
B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定
C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信
D.工作既要出工，也要出力

【答案】 C
40、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（　　）（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。
A.1%
B.2.5%
C.1.5%
D.0.5%

【答案】 D
41、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
42、（2017年真题）私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的（ ）。
A.合理性、准确性、完整性
B.真实性、准确性、完整性
C.真实性、合理性、完整性
D.真实性、准确性、合理性

【答案】 B
43、投资者申购基金成功后，登记机构一般在（　　）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自（　　）日起有权赎回该部分基金份额。
A.T；T+1
B.T+1；T+2
C.T+1；T+1
D.T+2；T+2

【答案】 B
44、根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（　　）。
A.半年报告
B.季度报告
C.年度报告
D.月度报告

【答案】 C
45、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定,符合条件的境内基金管理公司和（　　）,经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.信托公司
C.证券公司
D.投资咨询公司

【答案】 C
46、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前( )日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 C
47、我国基金行业快速发展阶段的表现不包括（ ）。
A.基金业绩表现异常出色，创历史新高
B.基金产品和业务创新继续发展
C.互联网金融与基金业有效结合
D.基金业资产规模急速增长，基金投资者队伍迅速壮大

【答案】 C
48、投资基金按照运作方式可分为（ ）。
A.在岸基金和离岸基金
B.公司型基金和契约式基金
C.公募基金和私募基金
D.开放式基金和封闭式基金

【答案】 D
49、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（ ）。
A.介绍投资人想要了解的基金产品情况
B.进行基金投资人风险承受能力调查
C.向投资人承诺收益
D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

【答案】 C
50、中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过（ ）。
A.10个工作日
B.15个工作日
C.15个交易日
D.10个交易日

【答案】 C
51、（2018年真题）商业银行从事基金销售业务，应向（ ）进行注册并取得相应资格。
A.中国人民银行
B.中国证券投资基金业协会
C.中国银保监会
D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

【答案】 D
52、下列不属于基金业的地位和作用的是（ ）。
A.完善金融体系和社会保障体系
B.优化金融结构，促进经济增长
C.促进了金融行业交易成本的降低
D.为中小投资者拓宽投资渠道

【答案】 C
53、基金份额登记确认是(?)的职责之一。
A.销售机构
B.注册登记机构
C.基金托管人
D.中央结算公司

【答案】 B
54、金融的含义是（　　）。
A.货币资金的融通
B.实物的融通
C.虚拟资产的融通
D.互联网金融的融通

【答案】 A
55、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（　　）。
A.合规部门应在银行内部享有正式地位
B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理
C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突
D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员

【答案】 B
56、投资者（　　）时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
A.在基金托管协议上签字
B.在基金合同上签字
C.与基金管理人达成共识
D.交纳基金份额认购款项

【答案】 D
57、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（ ）。
A.指数型基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.积极成长基金

【答案】 A
58、合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（　　）的风险。
A.法律制裁
B.监管处罚
C.重大财务损失和声誉损失
D.以上都是

【答案】 D
59、（　　）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.市场风险
B.合规风险
C.操作风险
D.信用风险

【答案】 B
60、关于证券投资基金促进证券市场发展的作用，说法错误的是（ ）。
A.有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价
B.有利于市场有效性的提高和资源的合理配置
C.有助于防止市场的过度投机
D.有助于增加我国个人投资者的比重，推动上市公司完善治理结构

【答案】 D
61、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是( )。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
62、关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（ ）。Ⅰ.投资咨询等同于投资者教育Ⅱ.应将投资者教育纳入各业务环节Ⅲ.不存在广泛适用的投资者教育计划Ⅳ.可替代市场参与者的监管工作
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
63、以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（　　）。
A.基金交易记录
B.投资决策记录
C.投资者适当性管理材料
D.客户服务记录

【答案】 D
64、开放式基金在开放申购和赎回后，需披露每个开放日的（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
65、基金注册登记机构的主要职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅲ.Ⅰ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
66、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（ ）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
A.董事长
B.董事会
C.股东会
D.总经理

【答案】 D
67、（2021年真题）中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问，因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于（ ）。
A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查
B.违法开展经营活动
C.涉嫌证券期货违法
D.涉嫌证券期货犯罪

【答案】 A
68、关于LOF的交易规则，不正确的是（　　）。
A.涨跌幅限制为5%
B.申报价格最小变动单位为0.001元
C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
D.买入申报数量为100份或其整数倍

【答案】 A
69、（　　）是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管目标
B.基金监管体制
C.基金监管内容
D.基金监管方式

【答案】 A
70、（ ）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体，（ ）负有复核责任。
A.基金管理公司；中国证监会
B.基金管理公司；托管人
C.基金托管人；基金投资者
D.基金管理公司；基金管理人

【答案】 B
71、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
72、当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（　　）。
A.收益法估值
B.成本估值
C.市值法估值
D.公允价值估值

【答案】 D
73、基金业协会的权力机构为（　　）。
A.会员大会
B.董事会
C.监事会
D.股东大会

【答案】 A
74、在不违反法律法规的前提下，公司必须保证给客户的所有建议和为客户进行的所有交易都是本着（　　）的原则。
A.客观合理
B.独立
C.客户利益第一
D.谨慎专业

【答案】 C
75、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。这属于合规管理的（　　）。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.专业性原则
D.协调性原则

【答案】 D
76、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是仅向个别机构或投资者披露，体现的是基金信息披露的（　　）原则。
A.规范性
B.易得性
C.公平性
D.完整性

【答案】 C
77、（2017年真题）关于基金销售人员推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，下列行为违规的是（ ）。
A.提供业绩信息的原始出处
B.业绩陈述应当客观、全面、准确
C.根据历史数据预测所推介基金的未来业绩
D.不得片面夸大过往业绩

【答案】 C
78、(2017年)下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（ ）。
A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率
B.基金认购费由销售机构收取
C.基金认购费归入基金资产
D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减

【答案】 B
79、（2016年真题）私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（　　）。
A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元
B.单位的净资产不低于1000万元
C.个人的金融资产不低于200万元
D.最近3年个人年均收入不低于50万元

【答案】 C
80、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，(　)。
A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险

【答案】 C
81、基金财产的独立性表现在以下哪些方面（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
82、（　　）可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。
A.QDII基金
B.LOF
C.ETF
D.ETF联接基金

【答案】 A
83、(2017年)下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（ ）。
A.投资理念教育
B.权益保护教育
C.投资决策教育
D.资产配置教育

【答案】 A
84、可以根据基金所投资股票的下列（　　）特性对股票基金进行分类。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
85、关于基金公司内部控制目标，以下表述错误的是（ ）。
A.保障公司经营运作的合法合规
B.追求基金公司利润最大化
C.确保经营业务的稳健运作和受托资产的安全完整
D.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时

【答案】 B
86、根据（　　）的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
A.发行者
B.到期日
C.投资对象
D.信用等级

【答案】 A
87、（2017年真题）下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。
A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

【答案】 D
88、基金销售机构应当建立科学合理的方法。设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（　　）。
A.客观性原则
B.全面性原则
C.及时性原则
D.投资人利益优先原则

【答案】 A
89、CPPI是一种通过比较（　　），从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。
A.投资组合现时净值与投资组合价值底线
B.投资组合现时净值与单个资产价值底线
C.单个资产现时净值与投资组合价值底线
D.单个资产现时净值与单个资产价值底线

【答案】 A
90、关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，以下说法错误的是（）。
A.是实体经济体系最重要的生产资金来源
B.为金融市场提供流动性，降低了交易成本
C.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来
D.为市场经济体系提供有效配置资源

【答案】 A
91、不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.5%
B.25%
C.10%
D.30%

【答案】 B
92、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（ ）
A.在募集期限届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项
B.仅返还投资者净认购金额
C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者
D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬

【答案】 C
93、目前，在以下基金信息披露的行为中，属于禁止行为的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
94、某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是（ ）。
A.不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果
B.对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请
C.直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购
D.某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式

【答案】 B
95、在私募机构资产管理业务中，非公开募集基金应当向合格投资者募集,合格投资者累计不得超过（ ）人?
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 C
96、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（ ）原则。
A.金额申购、金额赎回
B.份额申购、份额赎回
C.份额申购、金额赎回
D.金额申购、份额赎回

【答案】 D
97、（2017年真题）按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
98、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（　　）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.ETF
D.LOF

【答案】 C
99、（　　），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
A.证券投资基金
B.风险投资基金
C.对冲基金
D.另类投资基金

【答案】 B
100、在1970年以前，美国的共同基金大多数都是( )。
A.证券基金
B.股票基金
C.债券基金
D.封闭式基金

【答案】 B
101、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当（　　）。
A.确保投资者的利益优先
B.确保个人的利益优先
C.确保所在机构的利益优先
D.回避

【答案】 A
102、基金管理人面临的风险包括外部风险和内部风险。关于外部风险，以下表述错误的是（ ）。
A.机房环境、温度、防火降水等不达标的风险
B.火山地震等地质条件相关的风险
C.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险
D.宏观经济周期导致行业整体风险

【答案】 A
103、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（　　）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。
A.1%
B.2%
C.3%
D.5%

【答案】 B
104、基金业协会的权力机构为(　)。
A.董事会
B.监事会
C.理事会
D.会员大会

【答案】 D
105、以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
106、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（ ）。
A.销售人员能力
B.信息管理平台建设
C.持续营销能力
D.盈利能力

【答案】 D
107、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（ ）。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.平衡型基金
D.稳定型基金

【答案】 A
108、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（　　）。
A.应在招募说明书中载明费率标准
B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
C.基金的申购费必须在申购时收取
D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金

【答案】 A
109、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是(　)。
A.智商高
B.电子化
C.手段多样
D.涉案金额低

【答案】 D
110、(2016年)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（　）个月的除外。
A.1
B.3
C.6
D.12

【答案】 C
111、岗位职业道德教育采取的方式包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
112、基金招募说明书应当包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
113、（　　）主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合型基金
D.开放式基金

【答案】 B
114、（2016年真题）基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（ ）。
A.家庭住址
B.从业资质证明
C.所在营业网点
D.从业资质证明编号

【答案】 A
115、（2019年真题）关于基金销售机构，以下表述正确的是（ ）。
A.商业银行可以开展基金直销和代销业务
B.基金公司可以开展基金直销业务
C.证券公司不能开展基金代销业务
D.证券交易所可以开展基金代销业务

【答案】 B
116、ETF来凝结基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（ ）
A.60%
B.50%
C.80%
D.90%

【答案】 D
117、（2016年真题）以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是（ ）。
A.股票交易方式
B.交易所交易方式
C.柜台交易方式
D.电信网络交易方式

【答案】 A
118、基金所投资的有价证券主要是在（　　）或银行间市场公开交易的证券。
A.中央银行
B.基金管理公司
C.期货交易所
D.证券交易所

【答案】 D
119、基金销售客户服务的特点不包括（ ）。
A.专业性
B.规范性
C.持续性
D.反复性

【答案】 D
120、下列关于封闭式基金募集、交易的陈述，不正确的是（ ）。
A.通过证券公司进行委托买卖
B.在证券交易所上市交易
C.交易费用为申购和赎回费用
D.基金份额总额不因交易而变化

【答案】 C
121、（　　）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。
A.董事会
B.股东会
C.监事会
D.投资决策委员会

【答案】 B
122、基金监管职责分工的总体要求不包括（　　）。
A.职责清晰
B.分工明确
C.适时适度
D.反应快速

【答案】 C
123、管理层会议的主席一般是（　　）。
A.董事长
B.总经理
C.督察长
D.监事长

【答案】 B
124、（2019年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
125、( )包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
A.控制活动
B.行为监控
C.事项识别
D.风险应对

【答案】 A
126、（2019年真题）一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（ ）日起赎回该部分基金份额。
A.T+3
B.T+2
C.T+1
D.T

【答案】 B
127、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，(　)。
A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险

【答案】 C
128、(2016年)以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。
A.互联网的应用
B.自动传真、电子信箱与手机短信
C.电话服务中心
D.“一对多”服务

【答案】 D
129、申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。
A.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全
B.符合中国证券业协会关于基金品种的规定
C.招募说明书真实、准确、完整地披露投资者做出投资决策所需的重要信息
D.有明确、合法的投资方向

【答案】 B
130、（ ）是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部