2019-2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷B卷附答案.docx

20192019-20252025 年证券投资顾问之证券投资年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷顾问业务能力检测试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 15001500 题）题）1、我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（）A.B.C.D.【答案】C 2、通过对上市公司的负债比率分析，（）。A.B.C.D.【答案】D 3、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为 500 万元，投资组合的总价值为 1 500 万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率 E（ri）分别为 16%、20%和 13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为 0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.B.C.D.【答案】C 4、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D 5、以下（）为套利组合应满足的条件。A.该组合具有期望收益率 B.该组合因素灵敏度系数大于零 C.该组合中各种证券的权数满足 W1+W2+WN=0 D.该组合因素灵敏度系数小于零 【答案】C 6、证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。A.B.C.D.【答案】B 7、人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。A.越低 B.越高 C.不确定 D.不变 【答案】A 8、下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。A.周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态 B.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性 C.周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性 D.周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小 【答案】C 9、下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。A.财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力 B.财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较 C.财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力 D.现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高 【答案】A 10、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 11、根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】D 12、道氏理论的主要原理包括（）A.B.C.D.【答案】A 13、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期 B.家庭成长期 C.家庭衰老期 D.家庭形成期 【答案】A 14、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C 15、证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。A.、V B.、C.、D.、【答案】D 16、证券投资业务风险揭示书应以（）形式。A.书面 B.口头 C.书面和口头 D.书面或口头 【答案】A 17、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划 B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要 C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划 D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划 【答案】A 18、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 19、公司经理层素质主要是从（）等方面来分析的。A.B.C.D.【答案】A 20、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.、B.、C.、D.、【答案】C 21、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C 22、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加 B.期限越长，利率越高，终值就越大 C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高 D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大 【答案】A 23、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 24、以下属于风险预警的程序的是（）。A.B.C.D.【答案】D 25、证券投资基本分析的两种方法为（）。A.B.C.D.【答案】D 26、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。A.总负债一般不应超过净资产 B.债务支出与家庭收入的合理比例是 0.6 C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善 D.还贷款的期限不要超过退休的年龄 【答案】B 27、保险规划的目标包括（）。A.B.C.D.【答案】D 28、客户的基本信息不包括（）A.姓名 B.工作单位与职务 C.婚姻状况 D.投资经验 【答案】D 29、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 30、证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。A.收入型 B.货币市场型 C.指数化型 D.增长型 【答案】A 31、人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】C 32、关于年金的表述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 33、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.D.【答案】D 34、（）是行业形成的基本保证。A.、B.、C.、D.、【答案】D 35、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B 36、股票的收益来源主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 37、现金预算与实际的差异分析包括（）.A.B.C.D.【答案】D 38、一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D 39、某企业某会计年度的资产负债率为 60，则该企业的产权比率为()。A.40 B.66.6 C.150 D.60 【答案】C 40、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为 10000000 元，其中流动资产合计为 3600000 元，包括存货 1000000 元；公司的流动负债 2000000 元，其中应付账款 200000 元，则该年度公司的流动比率为（）。A.1.8 B.1.44 C.1.3 D.2.0 【答案】A 41、根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。A.国际型、国内型、混合型等 B.收入型、增长型、指数化型等 C.激进型、稳健性、均衡型等 D.保值型、增值型、平衡型等 【答案】B 42、（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。A.有效市场假说 B.弱式有效市场 C.半强有效市场 D.强式有效市场 【答案】A 43、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】A 44、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D 45、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会 B.国务院 C.证券行业协会 D.中国证监会及其派出机构 【答案】D 46、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D 47、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A 48、下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 49、根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。A.5 B.8 C.10 D.20 【答案】A 50、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 51、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测 B.不顾一切的追求最大利益 C.尽量对比较确定的收入项目进行预测 D.关注支出现金流入的时间点 【答案】C 52、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】B 53、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】B 54、下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D 55、关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。A.预期利率下降时，増加投资组合的持续期 B.预期利率上升时，缩短投资组合的持续期 C.预期利率下降时，缩短投资组合的持续期 D.水平分析的主要形式是利率预期策略 【答案】C 56、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 57、下列关于普通股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 58、下列不属于客户风险特征的是（）。A.风险认知度 B.实际风险承受能力 C.风险预期 D.风险偏好 【答案】C 59、（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。A.切线类 B.形态类 C.K 线类 D.波浪类 【答案】D 60、下列关于 MACD 背离原理的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 61、下列关于 Stata 的特点。说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 62、商品价格波动取决于（）原因 A.B.C.D.【答案】C 63、在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（）。A.B.C.D.【答案】D 64、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益 A.资产负债率 B.资产负债比率 C.长期负债率 D.股东权益比率 【答案】A 65、（）是行业形成的基本保证。A.B.C.D.【答案】D 66、下列关于 SAS，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 67、根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 68、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支 B.汇率 C.国际利率 D.经济増长率 【答案】B 69、下列关于资本市场线的表述，错误的是()。A.资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合 M 的射线 FM B.资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的均衡关系 C.资本市场线方程反映有效组合的收益率和无风险之间的关系 D.资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合 【答案】C 70、外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。A.国际收支 B.汇率 C.国际利率 D.经济増长率 【答案】B 71、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D 72、按照风险来源的不同，利率风险可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 73、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。A.B.C.D.【答案】B 74、张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险 B.评估开源节流，提供建议 C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算 D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算 【答案】D 75、以下属于财务目标内容的有（）A.B.C.D.【答案】A 76、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B 77、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 78、财政政策的手段包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 79、关于适当性原则说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 80、对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.证监会派出机构 D.银监会 【答案】A 81、融资融券业务的风险主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】C 82、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。A.付息方式 B.债券形态 C.发行额度 D.发行主体 【答案】D 83、套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 84、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 85、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_阶段，一般建议投资组合中增加_比重。（）A.衰老期；债券等安全性较高的资产 B.形成期；债券等安全性较高的资产 C.成熟期；股票等风险资产 D.成长期；股票等风险资产 【答案】A 86、根据证券投资顾问业务暂行规定，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施 B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认 C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项 D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议 【答案】D 87、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。A.B.C.D.【答案】B 88、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 89、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会 B.国务院 C.证券行业协会 D.中国证监会及其派出机构 【答案】D 90、关于 系数的含义,下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 91、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 92、绝对估值是通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于（）的方法不属于此类。A.、B.、C.、D.、【答案】D 93、下列监测信用风险指标的计算方法中。正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 94、下列关于消费的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 95、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。A.退休期 B.高原期 C.稳定期 D.维持期 【答案】D 96、下列属于制定保险规划的原则的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 97、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以公开竞价方式来进行的标准化金融期货合约的交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】C 98、证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当明确（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 99、三角形整理形态包括（）。A.B.C.D.【答案】B 100、证券估值方法的主要类型包括（）A.B.C.D.【答案】A 101、下列关于趋势线的表述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 102、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。A.总负债一般不应超过净资产 B.债务支出与家庭收入的合理比例是 0.6 C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善 D.还贷款的期限不要超过退休的年龄 【答案】B 103、与经济周期直接相关时，行业属于（）。A.增长型行业 B.周期型行业 C.防守型行业 D.进攻型行业 【答案】B 104、常用技术分析指标有（）A.B.C.D.【答案】C 105、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优 A.B.C.D.【答案】A 106、下列哪些指标应用是正确的？（）A.B.C.D.【答案】B 107、最优证券组合（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】C 108、行业分析的主要任务包括（）。A.B.C.D.【答案】C 109、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A 110、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。A.B.C.D.【答案】A 111、三角形整理形态包括（）。A.B.C.D.【答案】B 112、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 113、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D 114、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 115、有效市场假说的缺陷包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 116、下列关于年金的表述，正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 117、下列属于持续整理形态的有（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】C 118、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B 119、在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。A.B.C.D.【答案】D 120、关于年金的表述，正确的是（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】A 121、在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（）。A.B.C.D.【答案】C 122、证券投资顾问业务的基本要素是（）。A.市场席位进入 B.提供证券投资建议、收取服务报酬 C.账户管理 D.清算结算 【答案】B 123、对金融机构而言，建立流动性风险管理的配套机制至少包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 124、调査研究法的特点是（）。A.B.C.D.【答案】D 125、下列属于客户常规性收入的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 126、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。A.B.C.D.【答案】C 127、下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 128、以下关于证券估值方法说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 129、（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。A.剩余期限 B.久期 C.修正久期 D.凸性 【答案】B 130、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B 131、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 132、投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（）。A.B.C.D.【答案】B 133、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 134、下列关于证券市场线的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 135、移动平均值背离指标（MACD）由（）两个部分组成。A.B.C.D.【答案】B 136、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500 B.7052.55 C.8052.55 D.8500 【答案】C 137、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 138、某公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的 值为 15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25 B.15 C.10 D.5 【答案】C 139、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】C 140、客户的非财务信息主要是指（）等。A.B.C.D.【答案】D 141、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 A.、B.、C.、D.、【答案】C 142、有效集(有效边界)指（）。A.可行域下边界 B.可行域上边界 C.可行域外部边界 D.可行域内部边界 【答案】B 143、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 144、公司的重大事项包括（）A.B.C.D.【答案】D 145、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据包括（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 146、下列关于金融泡沫说法错误的是（）。A.股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测 B.在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行 C.股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高 D.股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防 【答案】A 147、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定，涉嫌犯罪的，依法移送（）。A.中囯证监会及其派出机构 B.司法机关 C.公安机关 D.法院 【答案】B 148、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率 B.资产负债比率 C.长期负债比率 D.产权比率 【答案】D 149、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（）学时，学习必修部分的内容不少于（）学时。A.B.C.D.【答案】A 150、现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（）。A.B.C.D.【答案】B 151、下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 152、常见的对冲策略有效性评价方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 153、从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。A.、B.、C.、D.、【答案】D 154、关于 VaR 值的计量方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险 B.方差一协方差法易高估实际的风险值 C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险 D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据 【答案】C 155、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 156、对上市公司经济区位分析的目的是（）。A.B.C.D.【答案】B 157、下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（）.A.B.C.D.【答案】B 158、若年利率均为 10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 159、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 160、下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（）。A.B.C.D.【答案】B 161、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一 B.二 C.三 D.四 【答案】B 162、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期 【答案】A 163、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 164、下列不属于现金流动性分析指标的是()。A.现金到期债务比 B.现金流动负债比 C.现金债务总额比 D.现金股利保障倍数 【答案】D 165、EViews 具有的功能有（）A.B.C.D.【答案】D 166、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.I、B.I、C.I、D.I、【答案】B 167、下列关于单利和复利区别的说法中，错误的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 168、EViews 中，在建模分析方面，有（）等估计方法。A.B.C.D.【答案】D 169、下列关于 GAUSS 的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 170、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A 171、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】A 172、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流入量 100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 30 天现金净流出量 100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流出量 100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来 15 天现金净流入量 100%【答案】B 173、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B 174、证券产品选择的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D 175、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】C 176、公司的盈利能力指标包括（）。A.B.C.D.【答案】A 177、以下关于送红股说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】B 178、下列关于证券市场线的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 179、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 A.、B.、C.、D.、【答案】C 180、如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。A.融资缺口=-流动性资产借入资金 B.融资缺口=流动性资产借入资金 C.融资缺口=-流动性资产借入资金 D.融资缺口=流动性资产借入资金 【答案】A 181、关于 Jensen（詹森）指数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 182、对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞口类型 D.上游闭口、下游闭口型 【答案】C 183、在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。A.五万元以上三十万元以下 B.二十万元以上二百万元以下 C.五万元以上五十万元以下 D.三万元以上五万元以下 【答案】B 184、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】D 185、迈克尔 波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。A.B.C.D.【答案】B 186、股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.D.【答案】D 187、下列各项中，不属于心理账户效应的是（）A.非替代性效应 B.沉没成本效应 C.交易效用效应 D.蝴蝶效应 【答案】D 188、熊末牛初，股市见底时这四种周期见底的先后次序是（）。A.B.C.D.【答案】A 189、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 190、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率 B.资产负债比率 C.长期负债比率 D.产权比率 【答案】D 191、对股票投资而言，内部收益率是指（）。A.投资本金自然増长带来的收益率 B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率 C.投资终值为零的贴现率 D.投资终值増长一倍的贴现率 【答案】B 192、下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 193、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 194、上市公司的质量状况将影响到（）。A.B.C.D.【答案】C 195、关于计算 VaR 值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 196、风险价 VAR 的计算一般涉及（）个要素。A.一 B.二 C.三 D.四 【答案】D 197、下列关于证券组合可行域和有效边界的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 198、下列关于 MACD 背离原理的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 199、在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 200、更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。A.信用分析者 B.基本面分析者 C.系统分析者 D.技术分析者 【答案】D 201、下列关于优先股票的说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】B 202、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 203、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 204、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。A.对客户说明 B.对客户说明并征得客户同意 C.不能修改 D.自行修改 【答案】B 205、下列关于情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 206、决定证券市场需求的政策因素的具体的政策包括（）。A.B.C.D.【答案】D 207、下列不是税务规划的目标的是（）。A.减轻税负、财务目标、财务自由 B.达到整体税后利润 C.收入最大化 D.偷税漏税 【答案】D 208、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.I、B.I、C.、D.I、【答案】D 209、缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额 B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和 C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和 D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额 【答案】A 210、下列属于客户定量信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 211、证券公司的证券投资顾问服务收费模式有（）。A.B.C.D.【答案】B 212、在利率期限结构的分析中，下列关于市场预期理论的表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 213、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大 B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低 C.甲的最优证券组合比乙的好 D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高 【答案】D 214、王先生将 1 万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为 10%，项目投资期限为 3 年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。A.13000 B.13310 C.13400 D.13500 【答案】B 215、收益现值法中的主要指标有（）。A.B.C.D.【答案】C 216、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C 217、下列关于趋势线的表述中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 218、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。A.价值类 B.非增长类 C.投机类 D.能源类 【答案】D 219、下列有关杜邦分析法说法正确的是（）。A.I、III B.II、IV C.I、IV D.I、II、III、IV 【答案】D 220、衍生产品类证券产品的基本特征包括（）。A.B.C.D.【答案】C 221、下列属于指数化的局限性的有（）。A.B.C.D.【答案】D 222、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 223、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 224、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理 A.中国证劵业协会 B.中国证监会 C.国务院 D.期货业协会 【答案】A 225、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】C 226、以下属于风险预警的程序的是（）。A.B.C.D.【答案】D 227、以下关于无差异曲线的特征正确的是（）A.I、II、III、IV B.I、III C.III、IV D.I、II、III 【答案】B 228、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加 B.期限越长，利率越高，终值就越大 C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高 D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大 【答案】A 229、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】B 230、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】C 231、根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。A.国际型、国内型、混合型等 B.收入型、增长型、指数化型等 C.激进型、稳健性、均衡型等 D.保值型、增值型、平衡型等 【答案】B 232、在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（）。A.B.C.D.【答案】C 233、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会 B.国务院 C.证券行业协会 D.中国证监会及其派出机构 【答案】D 234、在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（），由客户自主选择是否签约。A.B.C.D.【答案】D 235、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（A.B.C.D.【答案】D 236、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场 B.半强式市场 C.强式有效市场 D.弱式有效市场 【答案】D 237、关于优化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 238、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A 239、在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。A.黑色预警法 B.蓝色预警法 C.红色预警法 D.橙色预警法 【答案】B 240、货币政策调控系统主要由（）等基本要素构成。A.B.C.D.【答案】A 241、以下关于 MA 的运用与特点正确的是（）A.II、III B.I、II、III C.II、III、IV D.I、II、IV 【答案】B 242、假设检验的概率依据是（）。A.小概率原理 B.最大似然原理 C.大数定理 D.中心极限定理 【答案】A 243、下列关情景分析法，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 244、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A 245、风险揭示书内容与格式要求由（）制定。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.证券公司 D.证券交易所 【答案】A 246、下列关于无差异曲