2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷B卷含答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范每日一练试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（ ）。
A.电话服务中心
B.“一对一”专人服务
C.客户情绪体验
D.互联网的应用

【答案】 C
2、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（ ）。
A.托管人、发起人和份额持有人
B.管理人、托管人和份额持有人
C.发起人、管理人和份额持有人
D.受益人、管理人和份额持有人

【答案】 B
3、下列属于基金合同所包含的重要信息的是( )。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 B
4、王先生投资6万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息10元，其对应认购费率为1.8%,净值为1元。王先生净认购金额为（ ）元。
A.58949.1
B.58930
C.58920
D.58939.1

【答案】 D
5、下列属于欺诈客户行为的是（ ）。
A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
B.销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。
C.违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
D.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。

【答案】 C
6、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（ ），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（ ）。
A.封闭式基金；开放式基金
B.一级债基；二级债基
C.政府基金；企业基金
D.标准型基金；普通型基金

【答案】 B
7、同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（ ）银行储蓄。
A.大于
B.等于
C.小于
D.基本接近

【答案】 A
8、（2016年真题）基金公司监事会履行合规责任不包括（ ）。
A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为
B.审议批准公司年度合规报告
C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查
D.可以提议召开临时股东会

【答案】 B
9、（　　）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.稳定型基金
D.平衡型基金

【答案】 A
10、（2017年真题）下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
11、基金主要投资比例应符合（　　）。
A.—只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%
B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回, 法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在1年以内的政府债券
C.法规规定,如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容
D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的30%

【答案】 B
12、在企业风险管理基本框架中，（ ）的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。
A.内部环境
B.目标设定
C.事项识别
D.风险应对

【答案】 C
13、下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是（ ）。
A.基金公司直销业务便于基金公司进行管理
B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务，难以专注于基金销售
C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富
D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

【答案】 A
14、基金监管（　　），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。
A.目标
B.体制
C.内容
D.方式

【答案】 C
15、基金管理人(　)是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。
A.投资合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.销售合规性风险

【答案】 B
16、开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每（　　）个月公布变更的招募说明书
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
17、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A.5，10
B.10，15
C.15，10
D.15，15

【答案】 D
18、与债券相比，债券基金投资风险的特征是（　　）。
A.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期
B.债券基金有固定到期日
C.债券的收益不如债券基金的利息固定
D.可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险

【答案】 D
19、我国基金信息披露制度体系不包括（　　）。
A.基金监管
B.规范性文件
C.部门规章
D.国家法律

【答案】 A
20、（2017年真题）公开募集基金的备案应符合下列条件（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
21、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。
A.风险共担
B.买者自慎
C.收益共享
D.买者自负

【答案】 B
22、负责按照不同类别私募基金的特点，制定私募行业投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（ ）。
A.私募基金销售机构
B.私募基金管理人
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会

【答案】 D
23、下列关于监事会的合规责任的描述中，错误的是（　　）。
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件
C.可以提议召开股东会
D.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题

【答案】 D
24、下列不属于QDII基金认购程序的是（　　）。
A.开户
B.认购
C.确认
D.登记

【答案】 D
25、我国对基金公开募集申请实行的是（ ）。
A.核准制
B.注册制
C.公司制
D.契约制

【答案】 B
26、货币储蓄的特点不包括（ ）。
A.储蓄的收益会超过通货膨胀
B.储蓄会有一定的利息收益
C.货币储蓄确保本金安全
D.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

【答案】 A
27、（　　）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。
A.加强监管力度
B.制定监管法规
C.加强从业人员教育
D.加强基金管理人的内部控制机制建设

【答案】 D
28、以下不属于基金管理人内部控制原则的是()
A.经济性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.健全性原则

【答案】 A
29、(2017年)契约型基金与公司型基金的主要区别是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

【答案】 C
30、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。
A.股票类
B.债券类
C.货币市场
D.以上选项都不对

【答案】 A
31、负有信息披露义务的当事人包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
32、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%，则该基金应该属于（ ）.
A.股票型基金
B.债券型基金
C.货币市场基金
D.混合型基金

【答案】 B
33、下列哪一项不属于商业银行的高净值客户的要求（ ）
A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人
C.个人收入在最近三年每年超过15万元人民币
D.家庭合计收人在最近3年内每年超过30万元人民币且能提供相关证明的自然人

【答案】 C
34、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的（ ）
A.2,2/3
B.2,1/3
C.3,2/3
D.3,1/3

【答案】 D
35、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（ ）
A.在募集期限届满后10日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项
B.仅返还投资者净认购金额
C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者
D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬

【答案】 C
36、基金托管人的信息披露义务内容包括：在基金份额发售的（　　）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
A.1日
B.3日
C.5日
D.7日

【答案】 B
37、（2016年真题）基金销售人员在销售基金时，正确的做法有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
38、（2019年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
39、基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，体现了其内部控制中（　　）的重要性。
A.信息沟通
B.内部监控
C.控制活动
D.控制环境

【答案】 A
40、下列属于基金销售机构的法定义务的是，（ ）
A.按照规定办理基金销售结算资金的划付
B.客观公正,按照依法制定的业务规则开展基金评价业务
C.确保基金销售结算资金安全、及时划付
D.勤勉尽责、恪尽职守

【答案】 D
41、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（ ）日，资金交割是在（ ）日完成。
A.T+0，T+1
B.T+1，T+0
C.T+0，T+0
D.T+1，T+1

【答案】 A
42、基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（　　）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 C
43、传统4Ps营销理论涉及的要素不包括( )。
A.产品
B.价格
C.规模
D.促销

【答案】 C
44、对基金业实行行业自律管理的组织是（　　）。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.中国人民银行
D.基金管理公司

【答案】 B
45、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
A.保护管理人及相关当事人的合法权益
B.规范证券投资基金投资人
C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展
D.以上说法都是正确的

【答案】 C
46、（2016年真题）在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近（ ）个月来与基金募集相关的最新信息。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
47、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（　　）以上独立董事签字同意，并由董事长签发。
A.1/3
B.1/2
C.2/3
D.3/5

【答案】 C
48、（　　）是基金营销部门的一项关键工作。
A.确定目标市场与投资者
B.开发新客户
C.保住老客户
D.设计市场营销组合

【答案】 A
49、QDII基金不可以投资的金融产品或工具是（ ）。
A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券
B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股
C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具
D.房地产抵押按揭、不动产等

【答案】 D
50、基金经营机构使用客户信息时，应当符合收集该信息的目的，不得有的行为不包括（ ）。
A.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
B.出售客户信息
C.在客户提出反对的情况下，将客户信息用于该信息源以外的金融机构其他营销活动
D.按照收集信息的目的使用客户信息

【答案】 D
51、基金代销机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
52、开放式基金份额申购与赎回是在（ ）之间进行的。
A.基金份额持有人与基金份额持有人
B.基金份额持有人与注册登记人
C.基金份额持有人与销售代理人
D.基金份额持有人与基金管理人

【答案】 D
53、李某为A上市公司的财务总监，参与B公司资产注入A公司的会议，当日通过微信暗示王某买入A公司股票，王某买入该股票并于内幕信息公开后抛售，获利50万元，以下说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
54、下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是（ ）。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金没有固定的到期日
C.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降
D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测

【答案】 D
55、（ ）是证券投资基金在美国的称谓。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金

【答案】 A
56、可以发行QDII产品的是（　　）。
A.基金公司
B.证券公司
C.商业银行
D.以上都是

【答案】 D
57、关于股票和股票基金的说法不正确的是（ ）。
A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险
B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性
D.每一交易日股票基金只有1个价格

【答案】 C
58、ETF与投资者交换的是基金份额与（　　），LOF的申购和赎回是基金份额与（　　）的对价。
A.现金；一篮子股票
B.一篮子股票；现金
C.一篮子股票；一篮子股票
D.现金；现金

【答案】 B
59、基金管理人设监事会，监事会的负责对象是（ ）。
A.股东会
B.管理层
C.董事长
D.董事会

【答案】 A
60、(2017年)某基金公司发行量化对冲基金，其投研团队均系华尔街海归，基金宣传推广期间号称“最强投资天团”，下列说法正确的是（ ）。
A.在缺乏足够证据支持下，不可以使用“最强”等表述
B.不可以用团队的华尔街背景来进行宣传
C.互联网时代可以使用“最强投资天团”此类互联网语言的宣传手段
D.宣传口号不属于宣传推介材料的范畴

【答案】 A
61、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括( )。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
62、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（ ）
A.基金服务机构
B.基金管理人
C.地方基金业协会
D.证券期货交易所

【答案】 B
63、当前，我国开放式基金已经构建一条（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 B
64、(2017年)下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
65、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。
A.10%
B.25%
C.30%
D.50%

【答案】 B
66、下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
67、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（ ）。
A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值
B.认购费用=净认购金额*认购费率
C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取
D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额

【答案】 A
68、(2017年)根据合规管理的要求基金公司在日常业务活动中应当遵守（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
69、下列关于基金临时信息披露的说法，正确的是（　　）。
A.各国信息披露所采用的“重大性”概念只有一种标准
B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1％时属于基金的重大事件
C.任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价格或者基金投资者的申购、赎回行为产生误导性影响的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清
D.提前终止基金合同不属于基金的重大事件

【答案】 C
70、基金招募说明书中披露的事项中不含（　　）。
A.基金运作费用的费率水平，收取方式
B.基金份额发售的日期，价格，期限
C.基金效益目标，投资范围，投资策略
D.基金业绩比较基准，投资策略，投资限制

【答案】 C
71、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是( )。
A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回
B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易
C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额
D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

【答案】 D
72、保本基金的安全垫等于（ ）。
A.价值底线超过投资组合现时净值的数额
B.投资组合中风险资产与保本资产的比例
C.投资组合现时净值超过价值底线的数额
D.投资组合中风险资产与保本资产的总额

【答案】 C
73、某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（　　）。
A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式
B.净值归一符合保护投资者原则
C.不可以使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的表述
D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

【答案】 C
74、（2020年真题）关于证券投资基金的特点，以下表述正确的包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
75、基金管理人内部控制机制建设应当加强的方面，不包括（ ）。
A.建立内部控制制度
B.设置内部控制机构
C.营造内部控制环境
D.执行内部控制制度

【答案】 C
76、不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。
A.0.5%
B.1%
C.1.5%
D.2%

【答案】 C
77、需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
78、关于ETF，下列说法不正确的是（　　）。
A.只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回
B.ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度
C.ETF不如传统指数基金纯粹
D.与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便

【答案】 C
79、开放式基金合同生效后每（　　）更新招募说明书。
A.3个月
B.6个月
C.1年
D.9个月

【答案】 B
80、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（　　）。
A.来源可靠的信息
B.来源不可靠的信息
C.“重要”的信息
D.“非公开”的信息

【答案】 B
81、（2016年真题）以下关于道德与法律的联系的说法错误的是（ ）。
A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用
D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

【答案】 B
82、我国基金管理人的主要职责不包括（　　）。
A.办理基金备案手续
B.依法募集基金
C.召集基金份额持有人大会
D.安全保管基金财产

【答案】 D
83、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（ ）。
A.不欺诈客户
B.坚持诚信的无条件性原则
C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为
D.与同行进行正当竞争

【答案】 B
84、目前，国内的销售机构可分为（ ）。
A.直销机构和代销机构
B.直销机构和包销机构
C.代销机构和包销机构
D.营销机构和代销机构

【答案】 A
85、中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、（　　）实行注册管理。
A.基金投资顾问机构
B.基金评价机构
C.基金估值核算机构
D.基金信息技术系统服务机构

【答案】 C
86、(2017年)根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于合格投资者的规定，下列说法正确的是（ ）。
A.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者
B.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者
C.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者
D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者

【答案】 D
87、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ ）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
A.30
B.90
C.60
D.180

【答案】 C
88、基金业协会的会员类别不包括（　　）。
A.联席会员
B.临时会员
C.特别会员
D.普通会员

【答案】 B
89、申请募集基金应提交的主要文件不包括（ ）。
A.基金募集申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书正式文本

【答案】 D
90、封闭式基金的申报价格最小变动单位为（ ）。
A.0.001元人民币
B.0.005元人民币
C.0.01元人民币
D.0.1元人民币

【答案】 A
91、关于基金投资能够优化金融机构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（ ）。
A.有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险
B.提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展
C.基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例
D.起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

【答案】 B
92、（　　）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.市场风险
B.合规风险
C.操作风险
D.信用风险

【答案】 B
93、关于基金管理公司中风险管理职能部门或岗位的职责，以下表述错误的是 （ ）。
A.识别和评估新产品、新业务的新増风险、制定控制措施
B.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标
C.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统
D.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议

【答案】 A
94、（2017年真题）基金销售机构应具备以下条件（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

【答案】 C
95、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（　　）个交易日的时间。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 B
96、（2016年真题）监事会至少每年召开（ ）次会议。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
97、（2016年真题）基金管理公司应当设立督察长，对（ ）负责，经（ ）聘任，报证券监督管理机构核准。
A.董事会；经营层
B.理事会；董事会
C.总经理；董事会
D.董事会；董事会

【答案】 D
98、(2016年)保守机密的要求不包括（ ）。
A.应当妥善保管并严格保守客户秘密
B.不得泄露在执业活动中所获知的信息
C.严格遵守交易机构的制度和工作流程
D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

【答案】 C
99、基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
100、（2017年真题）下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是（ ）。
A.健全性原则
B.适用性原则
C.成本效益原则
D.有效性原则

【答案】 B
101、（ ）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.注册登记机构

【答案】 C
102、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（ ）个工作日内支付赎回款项。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 C
103、基金管理公司督察长的权利和职责不包括（　　）。
A.人事权利
B.列席公司相关会议
C.调阅公司相关档案
D.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能

【答案】 A
104、某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户委托20亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（　　）。
A.委托人人数超过200人
B.单笔委托金额超过10亿元
C.委托总金额超过50亿元
D.单笔委托金额超过2亿元

【答案】 A
105、在基金份额的要求上，能够参与ETF的最小申购和赎回交易的基金份额为（　　）。
A.300万份
B.200万份
C.100万份
D.50万份

【答案】 D
106、下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是（　　）。
A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
B.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料
C.书面协议委托其他机构代为办理基金业务
D.对基金客户进行身份识别

【答案】 D
107、（2016年真题）下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（ ）。
A.违规向他人提供基金未公开的信息
B.不允许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.违规接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
108、基金公司，特定资产管理业务中为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（ ）元人民币，中国证监会另有规定的除外。
A.1000万
B.100万
C.3000万
D.300万

【答案】 C
109、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。
A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人
B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人
C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】 A
110、ETF申购清单和赎回清单中，现金替代证券最新价格的确定原则不包括（　　）。
A.该证券正常交易时，采用前一交易日收盘价
B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格
C.该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价
D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价

【答案】 A
111、关于金融与居民理财，下列说法错误的是（　　）。
A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动
B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低
C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类
D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求

【答案】 B
112、（2017年真题）基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容应包括代销机构的（ ）情况。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
113、基金销售机构中的系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（　　）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
114、基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是（　　）。
A.不得登载单位或者个人的推荐性文字
B.登载基金的过往业绩
C.承诺收益或承担损失
D.增加风险提示

【答案】 C
115、(2017年)某开放式基金与2017年7月3日成立，并于8月8日开放日申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（ ）。
A.7月3日至8月7日每日都披露该基金的份额净值
B.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值
C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值
D.8月8日起披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值

【答案】 B
116、中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（ ）
A.自管理人收到准予注册文件之日起三个月内
B.自管理人收到准予注册文件之日起一年内
C.募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制
D.自基金管理人收到准予注册文件之日起六个月内

【答案】 D
117、关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.降低交易成本
B.给金融市场提供流动性
C.为国有企业解决融资需求
D.对金融资产合理定价

【答案】 C
118、下列适用于基金产品注册普通程序的是（　　）。
A.II、IV
B.IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV

【答案】 B
119、自（ ）起证券基金经营机构合规负责人应该同时满足《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》有关规定。
A.2017年7月1日
B.2017年8月1日
C.2017年9月1日
D.2017年10月1日

【答案】 D
120、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措SS等内容的文件是（　　）。
A.基本管理制度
B.业务操作手册
C.部门业务规章
D.内部控制大纲

【答案】 D
121、担任非公开募集基金的基金管理人实行（　　）。
A.审批制
B.登记制
C.注册制
D.核准制

【答案】 B
122、在风险评估的基础上，基金管理人可通过加强内部控制，建立风险防范机制。下列不属于风险防范机制的是（　　）。
A.设立风险信息反馈机制
B.对已发生的风险事件进行自查和整改
C.建立企业风险评估机构
D.制定防范风险的奖惩制度

【答案】 B
123、基金公司（　　）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。
A.董事会
B.各业务部门
C.风险管理职能部门或岗位
D.公司管理层

【答案】 B
124、（2021年真题）关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（ ）。
A.甲、乙的观点都正确
B.甲的观点错误，乙的观点正确
C.甲的观点正确，乙的观点错误
D.甲、乙的观点都错误

【答案】 D
125、封闭式基金的交易价格主要受（ ）的影响。
A.二级市场供求关系
B.基金份额净值
C.基金资产总值
D.银行存贷款利率