国际借款合同范本通用版.doc

国际借款合同范本通用版
本协议由__________________公司(简称“借款人〞或“借款方〞)，与__________________银行(简称为“银行〞)于_______年_______月_______日订立。
鉴于借款人已向银行要求基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供一笔本金为______________美元(US$　_______________)的定期贷款;
鉴于银行已准备基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供此项定期贷款
据此，以双方互相承诺为对价，就下述内容达成一致：
第一条　定义
1.1　基于本协议之目的，以下词语可定义为：
“营业日〞：指位于__________________银行开始正常银行业务的任何一天，以及同业银行拆借市场进行美元拆借交易的任何一天。
“承诺〞：指银行在本协议生效日即承当向借款人贷款的义务。
“银行〞：指位于__________________ 的信贷银行国际分部。
“美元〞：及“$〞符号，指美利坚合众国的法定货币及与本协议项下所有支付有关的现汇。
“违约事件〞：指依本协议第八条中所罗列的所有事件。
“担保人〞：指__________________银行。
“负债〞：任何人或借款人的负债是指依据 国通常接受的会计准则所包括的在债务被确认之日该人或借款人之资产负债表负债一侧所说明确实定负债的全部债务项目，其也包括其他被承继或被担保的，或属借款人次要或偶发的债务(有别于在托收过程中文件背书)在内的债务及负债，无论是源于任何协议所引起的负债或是提供款项及预付款项或其他方式引起的负债均属此范围。
“分期付款日〞：指依据4.1的规定自协议生效之日起计达18个月，24个月，30个月，36个月，42个月，48个月，54个月和60个月之日。“付息日〞：是指每一个计息期的最后一日。
“计息期〞：指自协议生效日起　个月后止的一段期间，每一计息期自上一计息期最后一日始，到借款人所选择的三个月后或六个月后止，但是，
(I)如果每一计息期的最后一日不是银行营业日者，则顺延到下一个营业日，或
(II)假假设一个计息期早于或晚于分期付款日开始或截止，则计息期将在该分期付款日结束。
“利率〞指依2.4、2.6和2.7中规定，或另有规定的利率。
“贷款机构〞：是指国际银行机构，或依据其意愿随时指定的分行、分理处、分支机构或支行;贷款将自此类机构发放，且未偿付及全部偿付款项亦由此类机构收取。
“贷款〞：指依本协议2.1款规定由银行向借款人发放的贷款。
“票据〞：指由借款人开具以银行为指定付款人的依附录A基本内容的期票，其证实因银行依本协议向借款人发放贷款而产生的借款人对银行的负债。
“人〞：指任何自然人、公司、商号、团体、政府、政府机构或除借款人以外的任何以个人、团体或其他名义的实体。
第二条　贷款
2.1　承诺
依据本协议规定的条件和款项并基于借款人作出的陈述与确保，银行同意通过其贷款机构借出，且借款人也同意借入本金为_______美元($ )的贷款。
2.2　释放
自协议生效之日起，依协议第六条规定，银行应向借款人在 指定的账号汇入协议约定的数额款项。如借款人未能完成第六条中规定的贷款先决条件，则银行无义务提供此项贷款。
2.3　还款、支付利息及计息期确实定
借款人同意依照协议规定的利息率，在付款日，分_______期偿还贷款本金。借款人应就其选择3个月或6个月利息期的结果，在利息期偿付之前5个营业日(第一个利息期除外)，通知银行。如果银行未收到上述通知，则下一利息期的长度与上个相同;假假设一个计息期早于或晚于分期付款日开始或截止，则计息期将在该分期付款日结束。
2.4　利率确实定
依照协议规定每一计息期的利息应为百分之_______(_______%)。此利率加该计息期偿付前两日，时间11：00AM，同业银行拆借市场的利率。
2.5　票据
借款人偿还本金的义务应由借款人的期票证实，其基本格式应参照附录A，并符合本条(2.5)的规定。票据应
(I)以本协议的生效日期为期票出具日期;
(II)依银行指令支付与贷款本金相等的款项;
(III)分为相等的 期，每一期在分期付款日到期;
(IV)依规定利率偿付到期未付的本金部分的利息，依每一计息期在付息日偿付。
2.6　替代基础

(I)银行应确定利率已定而本金尚未偿付的那一期利息期的美元无法在 同业银行市场上拆借到，或
(II)在某一确定利息期，其原先规定的利息，即从同业银行拆借的利息无法正确反映银行的费用时，银行应在该计息期生效第一天之前至少一个营业日，以电传、电报或 方式，将银行作出的决定通知借款人。在此通知后的30天内，银行和借款人应通过友好会谈确定一个双方都能接受的基础(简称为“替代基础〞)。如果在此通知后的30天内银行和借款人商定了替代利率，该利率应具有追溯力且自该利息期的第一天起生效。如果在此通知后的30天内，银行和借款人未能就替代利率达成一致，银行应以书面形式向借款人出具一份银行为获得该利息期内贷款所要负担利息的文件，应当明确的是银行的利息率应与1.5%的相同，上述利息假设确实影响了银行筹集该利息期贷款的费用，则新利率自该利息期的第一天起就有效。银行应向借款人提供其获得贷款的途径及为获得此贷款而支付费用的证实。在收到银行有关利息率或为获得贷款而支付的利息的通知后，借款人有权依据4.7款的规定，将贷款和本票中尚未支付的本金的全部(不是部分)，加上自此预付日起计算的利息，一次性地先行偿付给银行。
2.7　过期未付本金的利息率
在借款人未能偿还依据贷款合同和本票的规定应偿还的款项时，借款人应依据要求向本票持有人支付利息，利息从应付款日起计算，到实际付款日止。每一年的利率以以下中较高的为准：
(I)在借款人未能按期偿付本息的利息期的上一期利息率的基础上再加上一个百分点(1%)，或
(II)在借款人未能偿付之日的 同业银行拆借市场上的上午11：00，主要银行所出具的贷款利率报价的基础上再加2.5个百分点(2.5%)。银行应以正确的书面方式或电传通知借款人确定的利息。在不损害本条规定的银行的权利以及准据法同意的前提下，借款人同意补偿银行因为借款人不及时偿还贷款或本材料规定的本金或利息，或其他费用，所产生的损失，如银行为遵守出贷承诺、获得贷款款项而产生的损失。为此，银行应出具一份标明损失和费用的证书。
2.8　计算、终局决定
所有偿付的利息以360天为一年，按实际用款天数计算，银行对每一期利息率确实定都对各当事方有约束力。
2.9　收入的利用
(a)贷款收入应用作(确定用途)。
(b)银行提示借款人，借款人确认其了解依据_______的政策，国际贷款只能资助_______国以外的非_______籍企业。借款人确认贷款收入将只被用于资助国以外的业务。
第三条　信用证
为支持并担保借款人履行本合同及本票项下的义务，担保人应按照附录2(保函)的格式向银行出具一份备用信用证。该保函的金额应为______________，且有效期应到偿付贷款日后一个月的第一天为止。
第四条　付款
4.1　付款
依据合同和本票的规定，借款人对应向银行偿付的贷款不得抵消、反拆并不可自由兑换，付款应向______________的贷款机构支付，不迟于当地时间(时间)上午10∶00。一旦应付款日为非营业日，则自动顺延到该日后的第一个营业日。在计算利息和金额时应包括这一日和下一个营业日。
4.2　以美元付款的义务
依据本合同和本票规定，应由借款人偿付的本金和利息应以美元支付，而无论于何种法律、规则或制度，也无论是现有的或依据任何管辖权将可能会影响此项义务的履行。此义务也可通过偿付或诉讼方式予以保护。此项以美元付款的义务应是通过诉讼可以强制执行的，并且不受其他裁决的影响。
4.3　借款人部分提前付款的权利
在任一利息支付日，借款人有权在提前30天以书信或电传通知(不可撤销的通知)银行后，将本金和利息，部分地或全部地提前偿还。每一部分的预先偿还额应不少于______________美元，且按倒序偿还。提前偿还部分不得再借用。
4.4　补偿
借款人应对基于以下原因而使银行产生的费用和损失(包括利润损失)进行补偿。(银行的损失和费用包括但不仅限于：银行在利息低于合同的规定而为组织贷款所付出的成本、费用和损失)
(a)贷款未在该日签字;
(b)在利息偿付日以外进行的偿还和提前偿还。银行应将这些成本、费用和损失制成证书，发送给借款人。这一证书，如果没有显然的计算或转交上的错误即应有约束力。
4.5　税务
(a)所有票据面额、贷款本金和利息，以及与本协议和借款人开具票据有关的应付款项的支付应是不附带任何费用且是完税的，由国或任何部门、机构、政治分支及征税权力机关或某一组织的成员所强制、划拨、征收或募集的(就本协议、贷款、票据、协议登记、鉴证或其他法律手续的履行、协议生效以及本金、利息、费用或有关的其他款项支付而引起的)现在或将来的所有所得税、印花税及其他税费、费用、强制贷款及预提费用不得减少全部应付款项，上述税费(以下总称“税务〞)亦包括罚息和罚款;
如果任何税务被强制征收，则借款人须向银行支付必必须的额外费用以确保银行得到在票据中说明而不含税务的净等额款项。所有税务应由借款人在罚款日期之前支付。在依适用法律支付税务之后45天之内，借款人应将完税原始单据转交银行，如无法转交单据，则应向银行提交包涵满意的形式或内容的支付证据。
(b)借款人将保护银行或票据持有人免受侵害并向该方依其要求偿还已实际支付的任何税款。
4.6　增加费用
在本协议期间，任何适用法律、法规及规定的变化，或负责解释或管理的政府部门作出的解释或管理的变化，或财政或金融机构的指令的变化(无论是否有法律效力)将引起关于银行支付贷款本金或利息、票据金额或与本协议有关的任何其他款项的税基的变化;或强制、修改或承当任何储备金、特别储蓄及或对资产、基于账户或扩展信贷的储蓄类似要求;或强加给银行或 同业银行市场任何其他对本协议、贷款或票据产生影响的条件，或可能导致银行贷款或维持贷款的费用增加，或减少银行应收取款项的结果，在这类情形下，借款人应向银行依其要求支付此类附加款项以补偿银行增加的费用或减少的收入。由银行出具确实定其补偿必要额度的证实应先行送交借款人，除非有计算或传递方面显然的错误，否则该证实将最终作为确认文件并确定补偿金额。
4.7　法律变更
无论是否有其他规定，在任何适用法律、法规及规定的变化，或负责解释或管理的政府部门作出的解释或管理的变化，从而引致银行
(1)承诺;或
(2)发放贷款或维持贷款的行为成为不合法的状况下，银行应通知借款人并以书面形式向借款人递交有关此类变更的证实。基于由银行向借款人作出的有关此变更的通知，银行的承诺即终止，且全部贷款本金和未付票据款项，连同利息和依本协议应向银行支付的所有其他款项均须于此类变更之日后继的计息日或依银行规定的更早的日期完成支付。
第五条　陈述与确保
为使银行加入本协议并发放和维持贷款，借款人特向银行作出以下陈述和确保。
5.1　组建公司及资格
借款人是依_______国法律组建、有效存续及具优良信誉的(特定实体形式)，且其以______________自有资产组建并经营业务，并依财产所有者之特性或业务经营必必须某种资格时在各管辖取得此类资格。
5.2　能力和权力
借款人有充分的权力参加协议，借贷资金，签署票据并承当由此而产生的义务;上述全部行为均经适当和必必须的法人行为所授权。
5.3　同意与登记
任何人基于本协议及票据的履行、送达、执行、有效性或强制性或支付所要求的所有授权、同意、批准、登记、宣告、豁免及特许(除在此时中央银行许可汇付外汇并不适用的状况之外)均须完成并产生法律效力。
5.4　合法性和强制性
本协议及依协议出具和送达的票据构成依_______国有权法院的规定关于借款人的合法、有效并具约束力的强制性义务。
5.5　其他附属文件
本协议及其附属条款的执行和送达，以及上述票据的出具，均不导致因以借款人为一方或由借款人作出或其财产受到约束的契约、协议、指令、判决或文件涉及的，或借款人基于备忘录或公司章程规定的条款和条件的违反，关于借款人财产的留置权、托管或不动产债权的产生，某种过失(通知或时效已过或两者兼而有之)，或债务持有人宣布同样应付债务的状况，而且亦不违反适用法的任何条款规定。
5.6　财务报表
借款人在______，并与该财政年度末借款人损益报告有关并已将复印件送交银行的资产负债表应是在坚持一贯性的基础上依______国通常所能接受的会计准则于期末日所准备出的，完整、正确及公正地反映该期间现时财务状况和期末经营成果。
在当日出具的资产负债表内及说明之中不得带有任何借款人直接或间接，固定费用或提成费率形式的重大债务;并且自出具资产负债表之后起，在借款人业务、财产状况(财务方面或其他方面)及经营上不存在重大不利变更。
5.7　重大不利条件
除自_______以书面形式由借款人向银行披露的内容外，无论借款人的公司状况(财务方面或其他方面)、经营以及借款人的财产均不得以任何方式出现重大不利的影响。
5.8　诉讼及其他
除以书面形式由借款人向银行披露的内容外，不得有任何依据法律或平衡原则作出的不利决定将对借款人业务、财产及公司状况(财务方面或其他方面)产生不利影响的未决诉讼、案件或司法程序(不管是否以借款人的名义)或关于借款人的威胁、对抗或影响的存在。借款人不得违反严重影响借款人经营和/或公司状况(财务方面或其他方面)的有关适用法律和/或法规，亦不得违反法院或任何人作出的命令、令状、禁令、要求或法令，以及任何以借款人为一方或借款人受其约束，其违约可能对借款人的经营、财产或公司状况(财务方面或其他方面)产生重大不利影响的契约、协议或其他文件。
5.9　税务
同意借款人依本协议和票据为条件基于票据完成所有支付义务，向银行的偿付应是不附带任何费用并且是完税的，而且银行所收到的偿付款项不含任何税务。借款人依本协议支付全部税务。
5.10　文证税务
本协议、票据及担保均不含任何印花税或文证税务或其他类似费用，其包括但不限于_______国或任何政体分支或征税权力机关的注册登记税，依据______________国的税务法典征收的印花税除外。
5.11　豁免
借款人先行承当协议项下义务及其债务，且借款人就本协议和票据的签署及履行构成私人与商业行为而非政府与社会行为。借款人及其财产不得享有与本协议义务相关基于主权或由于对销债务、诉讼、判决或执行会产生的豁免权利。
5.12　权利
借款人关于其反映于_______，依本协议第5.6款由借款人出具的资产负债表和相关说明之中的财产及资本，以及在出具资产负债表前后借款人取得的全部财产及资本享有优良的可以出让的权利;而且这些财产或资本，除依第5.6款所述最近的资产负债表和相关说明中披露者外均不得含有留置债权(包括不动产抵押或证券权益抵押)。
5.13　税务
借款人应申请依法律、法规或关于借款人或其资产有税务管辖权的各政府部门或征税权力机关公布的命令所要求的退税。借款人已付，或已约定支付可能与上述退税有关的全部税款、费用和其他政府费用;除此类税务之外，如有借款人所收取的税款，则将作为基金储蓄(依_______国通常所接受的会计准则)。在借款人账目上有关税务的费用、孳息、储备金(依_______ 国通常所接受的会计准则)是适当的。借款人知晓，除向银行提交的财务报告所披露的内容外，其不存在任何重大税务款项，并且对任何税务支付时间的延长均属无效并不得提出此类要求。
5.14　不利合同及指令
除以书面形式向银行披露的内容之外，借款人不得作为对其经营、财产或公司状况(财务方面或其他方面)产生重大不利影响的合同、指示、委托书、公司内部细则或其他限制合作文件或由任何人所作出的指令、法令或判决(以下简称限制性文件)的一方或受其约束;或不履行遵守或完成此类限制性文件包涵的任何义务或条件。
5.15　同等履行
依本协议借款人的义务与票据中规定的借款人的义务排列在支付次序方面以及与所有其他借款人债务方面至少是同等的。
5.16　法律形式
本协议、票据及担保依_______国法律具有适当的法律形式，而且依其各个条款赋予强制力以强制程序在_______国法院对抗借款人。
5.17　担保人
担保人依_______国法律组建并具有优良声誉，而且其具有全部能力、授权和法律权力依担保承付债务、签署担保文件以及履行和遵守担保文件条款;在担保文件签署之后即具有法律效力，有效并对担保人义务在_______国有管辖权的法院依担保条款而具有强制力。
第六条　贷款条件
在付款日或付款日以前，本协议项下银行贷款义务的履行取决于借款方履行本协议规定的全部义务并以银行满意的方式满足下述先决条件：
(a)银行收到经正式签署的贷款本金的票据;
(b)银行收到经正式签署的担保书，其形式和内容应为银行所满意;
(c)
(1)借款方遵守依从本协议对其有约束力的所有条款、约定事项和条件;
(2)借款方在得到贷款及得到贷款以前没有发生违约事件，并且随着通知的发送和时间的流逝，也未构成违约事件;
(3)第5条中的声明和确保是真实的，并且犹如借款当时所作的声明和确保一样;
(d)借款方和担保人已得到借款所要求的与本协议、票据和担保书有关的必要的政府同意，其中应包括同意借款，贷款的利用，以美元偿还本金的时间表，贷款利息，依据本协议和担保书的条款产生的票据事项，及所有其他的预定支付和与预定交易有关的另外应该支付的事项。所有这些应是完全有效的;
(e)银行收到借款方(中央银行)同意借款和借款方依据本协议和票据接受美元汇款的经确认的许可证副本;
(f)银行收到借款方和担保人采用法人行动授权签署本协议、票据、担保书和借款方的经确认的文件副本，应该包括前述2项所指的政府同意的文件副本和银行合理要求的其他文件的副本。采用法人行动的形式和内容应使银行及其律师满意;
(g)银行收到律师看法书：
(1)借款方律师应基本上依照附录3的格式，并且对银行要求的其他合理事项使银行满意;
(2)银行的_______国特聘律师，对银行要求的有关本协议的事项包括并不限于，依据本协议票据和担保书的有关条款对强制执行性提出看法书;
(3)银行所要求提供的其他律师看法书;
(h)银行收到每个参加人的权限证实：
(1)代表借款方在协议上签字的证实;
(2)代表担保人在担保书上签字的人的证实;
(3)代表借款方签署票据的人的证实;
(4)在本协议要求和同意的声明、报告、证实和其他文件上签字并作为借款方代表实施本合同的人的证实;
(i)银行收到依据上述h条款被任命的每个人的经确认的签字样本;
(j)银行应得到依本协议为预定的交易而合理要求的一部分和更多的资料和文件，包括组建记录，并且这些文件须经适当的法人权力机关确实认方可。
第七条　约定事项
借款方借款，应交付所有的票据并且履行下述所有其他的义务，但银行以书面形式另外同意的范围除外。
7.1　财务报表
借款方应在每个会计年度的半年结束后不超过60天之内向银行提交未通过审计的资产平衡表和损益表，并且要全面正确地阐明和公平陈述财政状况。
7.2　报告
(a)借款方在违约事件发生后的五天之内，无论如何都要尽可能快地向银行提交报告，或者在随着通知的发送和时间的流逝，一个事件将构成违约事件时，或者在提交报告日，一个违约事件正在持续，借款方的管理人应在报告中具体阐述这一违约事件及借款方计划采用的有关行动;
(b)借款方应向银行提交银行在任何时候合理要求的其他资料、报告或声明，并且同意银行或它的代理人在任何合理的时间检查借款方的财产，并检查、审计、检察借款方的账簿或记录和提取