2019-2025年证券从业之金融市场基础知识自我检测试卷B卷附答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识自我检测试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、银行间债券市场长期债券信用等级划分为(　　)。
A.三等九级
B.四等六级
C.三等六级
D.四等九级

【答案】 A
2、证券公司风险控制指标不符合有关规定．
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.1年

【答案】 C
3、从市场层面衡量流动性风险的指标不包括（　　）。
A.买卖价差法
B.换手率
C.冲击成本
D.流动性覆盖率

【答案】 D
4、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
5、按照市场功能的不同，资本市场可分为发行市场和（ ）。
A.股票市场
B.交易市场
C.基金市场
D.场外市场

【答案】 B
6、保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。
A.100%
B.150%
C.200%
D.300%

【答案】 A
7、下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法,正确的有().
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
8、关于沪股通股票报价和交易的说法中，错误的是（ ）。
A.沪股通股票以人民币和美元报价和交易
B.沪股通股票范围包括上证180指数成分股、上证380指数成分股和A+H股上市公司的上交所上市A股
C.上交所上市公司股票为风险警示股票、退市整理股票、暂停上市股票、以外币报价交易的股票和具有上交所认定的其他特殊情形的股票，不纳入沪股通股票
D.通过沪股通参与上交所科创板股票交易的，仅限机构专业投资者，机构专业投资者的范围按照香港相关规则规定执行

【答案】 A
9、根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。
A.①④
B.③④
C.①②
D.②③

【答案】 C
10、根据投资者的心理因素可以将证券市场投资者分为（ ）
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
11、关于股票风险性的叙述，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
12、下列属于1981年后我国发行的普通国债品种的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
13、道·琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括（）等指标。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
14、关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（）。
A.规模越来越大
B.发行方式趋于市场化
C.业务发展综合化
D.期限趋于多样化

【答案】 C
15、按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”不包括（　　）。
A.国有企业
B.私营企业
C.国有控股公司
D.上市公司

【答案】 B
16、以下（ ）不是发行公募债券的主体。
A.政府机构
B.地方公共团体
C.符合规定条件的私营企业
D.金融机构

【答案】 D
17、（2018年真题）凭证式国债的特点有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
18、（2021年真题）根据国债的偿还期货，可以把国债分为（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
19、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（　　）。
A.①②
B.②③④
C.③④
D.①②③④

【答案】 D
20、会员制证券交易所设有的机构有（ ）。
A.②③④
B.①④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
21、基本分析法的特征包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
22、交易债务工具和优先股的市场被统称为（ ）。
A.股票市场
B.固定收益市场
C.普通股市场
D.债务市场

【答案】 B
23、下面关于机构投资者描述正确的是（ ）。
A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于辅助地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响
B.—般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常低于个人投资者
C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行约束
D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险

【答案】 D
24、投资者在办理开放式基金赎回时，需要缴纳赎回费的有（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①③④
D.③④

【答案】 A
25、一般来讲，影响股票投资价值的外部因素主要包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
26、股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（ ）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷

【答案】 A
27、（　　）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 C
28、（ ）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”
A.信用风险
B.违约风险
C.市场风险
D.操作风险

【答案】 A
29、证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行（ ）
A.资金的募集和证券的登记
B.发行初始登记
C.证券制作
D.证券签章

【答案】 A
30、我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中市场参与者限定为机构的是（　　）。
A.银行间市场
B.银行间柜台市场
C.场内市场
D.场外债券零售市场

【答案】 A
31、上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为（ ）。
A.3％
B.4％
C.5％
D.6％

【答案】 C
32、（2019年真题）下列关于银行间债券市场结算方式的说法，正确的有（）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
33、下列关于金融债券的说法中，有误的是（　　）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券

【答案】 D
34、以下几类股票按照表决权从小到大排序正确的是（ ）。
A.普通股—优先股—超级表决权股
B.“金股”—优先股—超级表决权股
C.普通股—超级表决权股—优先股
D.优先股—普通股—“金股”

【答案】 D
35、一般而言，政府债券所面临的风险主要有（）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
36、根据国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月发布的11条金融对外开放措施，取消（ ）外资持股51%的限制从2021年提前到2020年。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
37、欧盟金融工具市场指令主要从（ ）的角度，要求金融机构必须对客户的金融工具交易经验与知识进行评估
A.投资者合规性
B.销售适当性
C.产品合规性
D.收益稳定性

【答案】 B
38、就单个上市公司的持股比例而言，单个境外机构的投资额度与国内基金一样不得超过该公司总股份的（ ）。
A.3%
B.5%
C.10%
D.15%

【答案】 C
39、长期国债的偿还期一般为（）。
A.10年以上
B.5年以上
C.10年
D.15年以上

【答案】 A
40、由姜洋在中国金融衍生品论坛上提出的（　　）路径的形成，本质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。
A.“商品”到“商品衍生品”
B.“商品衍生品”到“商品”
C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”
D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”

【答案】 C
41、基金资产估值需考虑以下（　　）因素。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
42、国务院证券监督管理机构依据一定的监管原则对全市场进行统一监管，其中，依据的原则不包括（ ）。
A.“三公”原则
B.生动监管为主、自律管理为辅原则
C.依法监管原则
D.保护投资者利益原则

【答案】 B
43、（ ）是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。
A.证券托管
B.证券存管
C.证券代管
D.证券委托

【答案】 A
44、股票具有以下（ ）特征。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤

【答案】 D
45、关于金融衍生工具的说法，正确的是(　　)。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
46、下列（ ）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 C
47、下面关于中国证券业协会的表述正确的有（ ）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 C
48、下列关于证券公司次级债说法有误的是（　　）。
A.证券公司次级债的清偿顺序在普通债之后
B.次级债务和次级债券为证券公司同一清偿顺序的债务
C.证券公司次级债券可在证券交易所或中国证监会认可的交易场所依法向机构投资者发行、转让
D.证券公司次级债分为短期次级债、中期次级债和长期次级债

【答案】 D
49、下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是（　　）
A.特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组
B.特殊目的机构除开展资产证券化业务之外，还可以通过其他业务获得收入
C.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标
D.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种

【答案】 B
50、有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.75，时间为13:55；乙的买进价为10.40元，时间是13:55；丙的买进价为10.80元，时间是13:58；丁的买进价为10.40元，时间是13:38，则四位投资者的撮合成交顺序为(　　)
A.丙、甲、乙、丁
B.丁、乙、甲、丙
C.丙、甲、丁、乙
D.丁、乙、丙、甲

【答案】 C
51、记账式国债发行采用（ ）方式。
A.承购包销
B.承购代销
C.承购分销
D.公开招标

【答案】 D
52、证券市场融资活动是指资金盈余单位和（ ）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。
A.个人投资者
B.赤字单位
C.证券投资单位
D.证券公司

【答案】 B
53、（2018年真题）货币市场的主要功能是（　　）。
A.短期资金融通
B.长期资金融通
C.套期保值
D.投机

【答案】 A
54、下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法，正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
55、下列关于基金业绩评价指数詹森指数的说法，错误的是（　　）
A.詹森指数是以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的相对指标
B.在比较不同基金的投资收益时，詹森指数要优于特雷诺指数和夏普指数
C.詹森指数是一种在风险调整基础上的绝对绩效度量方法
D.詹森指数能评估基金的业绩优于基准的程度

【答案】 A
56、下列现代风险观下关于波动性的说法，正确的有()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
57、区域性股权市场的监管实施者是（ ）。
A.省级人民政府
B.地方人民代表大会
C.中央银行各地支行
D.原中国银监会

【答案】 A
58、第一只封闭式基金和第一只开放式基金分别出现在（ ）。
A.荷兰和美国
B.美国和美国
C.美国和荷兰
D.英国和荷兰

【答案】 A
59、企业发行企业债券必须符合的条件有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
60、（2021年真题）将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑他们是否能经受得起这种市场的突变，是指（??）
A.敏感性分析
B.压力测试
C.情景分析
D.压力情景

【答案】 B
61、QDII可以投资于下面（ ）金融产品或工具
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
62、与现货交易相比．远期合同交易的特点主要表现在()。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
63、关于国债的说法，下列正确的有（ ）
A.②③④
B.③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 C
64、未来中国金融体系改革的重点方向不包括（ ）。
A.增强金融服务实体经济能力
B.促进直接融资和间接融资比重更合理
C.增强间接融资对直接融资的替代
D.完善多层次的资本市场

【答案】 C
65、可以参与发行人的经营决策的是（ ）。
A.债券持有人
B.股票持有人
C.期权持有人
D.基金持有人

【答案】 B
66、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
67、创业板市场的功能包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
68、下面关于机构投资者描述错误的是（ ）。
A.在成熟资本市场，机构投资者往往在证券市场中居于主导地位，他们在证券市场上的交易活动往往对整体市场的运行态势产生影响
B.一般来说，机构投资者的投资行为相对理性化，投资成功率及收益水平通常高于个人投资者
C.机构投资者由于不具有独立的法律地位，必须建立严格的法律法规对其进行约束
D.机构投资者可以通过合理有效的投资组合分散投资风险

【答案】 C
69、下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
70、随着2020年8月1日《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》的正式施行，基金管理人还应当在基金合同、招股说明书等法律文件中针对侧袋机制明确约定以下（　　）等事项。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
71、金融衍生工具按交易场所可以分为（）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
72、下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②④
D.①④

【答案】 A
73、（2021年真题）根据我国证券公司监督实践，以（??）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定进行的重要指标工具。
A.账面资本
B.经济资本
C.实收资本
D.净资本

【答案】 D
74、融资融券交易中，客户维持担保比例不得低于（　　），当低于该比例时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。
A.90%
B.130%
C.150%
D.110%

【答案】 B
75、在美国次贷危机引发的全球金融危机的背景下，全球证券市场的发展呈现出的新趋势现在( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
76、关于股票价格指数编制，说法正确的是（ ）。
A.选择样本股时，只能选择具有代表性的这部分股票
B.股票价格指数的基期就是计算平均股价的当日
C.计算计算期平均股价或市值应当做出必要的修正
D.指数化时应当将基期平均股价或市值定为100％

【答案】 C
77、我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战不包括（ ）。
A.资产行业存在刚性兑付现象，预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资
B.资本市场的投融资关系始终没有得到理顺
C.以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一
D.未完全市场化的基准价格体系

【答案】 C
78、以下（　　）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。
A.把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对没有立即转付的款项进行再投资
D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】 B
79、首次公开发行股票采用直接定价方式的（　　）。
A.全部向网下投资者发行
B.全部向网上投资者发行
C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行
D.需进行网下询价

【答案】 B
80、表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（　　）。
A.Vega值
B.Gamma值
C.Rh。值
D.Theta值

【答案】 A
81、（2021年真题）在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（??）
A.国家股
B.红筹股
C.法人股
D.社会公众股

【答案】 B
82、（　　）是指证券公司以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
A.证券公司普通债券
B.证券公司短期融资券
C.证券公司次级债券
D.证券公司次级债务

【答案】 B
83、在（ ）下，发审委需要对发行申请人进行实质审查，既行使行政权力，又要作出商业判断。
A.保荐制
B.审批制
C.推荐制
D.核准制

【答案】 D
84、（ ）是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。
A.信用风险
B.流动性风险
C.操作风险
D.声誉风险

【答案】 D
85、以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（ ）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.国际直接投资
D.国际间接投资

【答案】 C
86、下列（　　）经济现象会引起股票市场的行情看涨.
A.财政部宣布提供资金用于基础设施建设
B.公司连年亏损
C.宏观经济发展数据低于预期
D.人民币汇率上升

【答案】 A
87、按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括（ ）。
A.证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付
B.管理和处分受偿资产，维护基金权益
C.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作
D.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照有关规定提出处置方案并直接予以处置

【答案】 D
88、关于地方政府债券，下列论述正确的是（　　）。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”

【答案】 D
89、下面关于地方政府债券的发行与承销，说法正确的是（　　）。
A.地方政府债券只能由财政部代理发行
B.地方政府债券只能自行发行
C.地方政府债券只能由中国人民银行代理发行
D.地方政府债券有财政部代理发行和自行发行两种方式

【答案】 D
90、企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括（），以及信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
91、下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法错误的有（ ）。
A.①③
B.②③
C.②④
D.①④

【答案】 C
92、可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（　　）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权

【答案】 C
93、（2021年真题）下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（??）
A.LOF仅能在交易所申购、赎回
B.LOF申购和赎回均以现金进行
C.LOF可以是主动管理型基金
D.LOF不会出现大幅度折价交易

【答案】 A
94、证券交易所可根据需要对每日股价涨跌幅予以适当的限制，（　　）委托是无效的。
A.①②
B.①④
C.③④
D.②③

【答案】 B
95、股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
96、按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
97、（2018年真题）证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指（　　）。
A.证券自营业务
B.证券资产管理业务
C.融资融券业务
D.证券公司中间介绍业务

【答案】 D
98、（2019年真题）中小企业板块总体设计的“四个独立”，所包含的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
99、股价指数的主要功能包括（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
100、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（ ）。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%

【答案】 B
101、以下不属于契约型基金与公司型基金区别的是（ ）。
A.期限不同
B.发行方式不同
C.投资者的地位不同
D.基金运营依据不同

【答案】 A
102、委托受理的手续和过程包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
103、（　　）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 D
104、根据《证券法》，在我国设立证券登记结算公司应当具备的条件中，自有资金不少于人民币()亿元。
A.3
B.10
C.2
D.5

【答案】 C
105、（　　）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。
A.分级基金
B.上市开放式基金
C.避险策略基金
D.系列基金

【答案】 C
106、证券市场监管的意义是（ ）。
A.③④
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
107、下列不属于对境内居民个人开放B股市场之前境内上市外资股特点的是（ ）。
A.记名股票
B.人民币认购买卖
C.人民币标明股票面值
D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

【答案】 B
108、公司的各种财务指标之间存在一定的钩稽关系，根据杜邦公式，净资产收益率通常可以分解为（　　）的乘积。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
109、按照联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
110、证券市场监管手段包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
111、下列关于我国储蓄国债（电子式）的表述中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
112、多数情况下，（　　）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结；而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。
A.现货合约
B.远期合约
C.金融远期合约
D.期货合约

【答案】 D
113、（2018年真题）目前上海证券交易所、深圳交易所均规定，权证自上市之日起存续时间至少为（　　）。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月

【答案】 C
114、在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按（　　）进行。
A.净资产收益法
B.现金流量折现法
C.市盈率法
D.面值法

【答案】 D
115、下列关于中央银行票据的说法中，错误的是( )。
A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券
B.是中央银行为调节基础货币发行的长期债券
C.中央银行票据直接面向公开市场业务一级交易商
D.是一种重要的货币政策日常操作工具

【答案】 B
116、以下（ ）是契约型基金与公司型基金的区别。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
117、在美国银行业的监管机构中，（　　）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式等。
A.货币监理署
B.联邦储备体系
C.储蓄机构监管署
D.联邦金融机构检查委员会

【答案】 D
118、各国证券监管的首要任务是（　　）。
A.保证证券市场的公平、效率和透明
B.防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序
C.调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应
D.严厉打击损害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”

【答案】 D
119、关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②?
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
120、相较于优先股，债券不具有以下（ ）特点。
A.到期还本付息
B.剩余财产优先权
C.税后利润优先支付利息
D.更容易判断本质

【答案】 C
121、根理《证券法》下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的情形有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
122、基本分析法的特征包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
123、A企业目前付息债务的市场价值为20万元，股权的市场价值为30万元，税前债务成本是8%，股权资本成本为10%，所得税率25%,那么该企业的加权平均资本成本为（　　）。
A.8.4%
B.7.6%
C.8.8%
D.9.2%

【答案】 A
124、下列关于企业债券说法正确的是（ ）。
A.企业债券的发行主体可以是上市公司
B.企业债券的发行采用核准制
C.企业债券的发行期限一般为3?10年，以10年为主
D.企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%

【答案】 D
125、中国人民银行指定办理银行间债券登记、托管与结算的机构是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
126、.中国证券业协会履行的职能可以概括为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
127、下列关于竞争性招标方式中追加投标的说法正确的是（ ）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
128、（2021年真题）股票可以为持有人带来收益的特性是股票是最基本的特征，这特征成为股票的（??）。
A.风险性
B.收益性
C.流动性
D.参与性

【答案】 B
129、年度报告应当在每一会计年度结束之日起( )个月内，向证券监督管理机构和证券交易所报送内容并予以公告。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 A
130、按照深圳证券交易所的规定，采用竞价交易方式的，每个交易日有（）个时间段为集合竞价时间。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 B
131、下列选项中，属于银行间债券市场特征的是()。
A.交易结算风险由交易双方自行承担
B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者
C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能
D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险

【答案】 A
132、目前，中国已基本形成了由（　　）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。
A.财政部
B.中国证监会
C.原中国银监会
D.中央银行

【答案】 D
133、公司型基金与契约型基金的主要区别不包括（　　）。
A.基金的营运依据不同
B.投资者的地位不同
C.基金规模变化不同
D.资金的性质不同

【答案】 C
134、（2018年真题）下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
135、我国证券投资基金反映的是一种(　　)关系
A.信托
B.担保
C.债券
D.股权

【答案】 A
136、交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。
A.难以判断
B.不变
C.下跌
D.上涨

【答案】 D
137、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”,其中“N”是指（　　）。
A.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》
B.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》和科创板上市公司持续监管办法（试行）》
C.上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则
D.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、交易规则等主要内容

【答案】 C
138、在美国银行业的监管机构中，（　　）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式等。
A.货币监理署
B.联邦储备体系
C.储蓄机构监管署
D.联邦金融机构检查委员会

【答案】 D
139、公开发行股票的上市公司最近（）个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降（）以上的情形。
A.3；30％
B.9；50％
C.12；30％
D.24；50％

【答案】 D
140、我国发行的债券品种主要有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
141、下列关于金融衍生工具的说法,正确的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
142、与认购、认沽期权价值均为正相关关系的期权价值影响因素是（ ）?
A.标的证券价格
B.执行价格
C.无风险利率
D.到期时间

【答案】 D
143、收益保证型产品可进一步细分为（ ）产品。
A.保本型产品和保证最高收益型
B.盈利型产品和保证最低收益型
C.保本型产品和保证最低收益型
D.保本型产品和盈利型

【答案】 C
144、债券可附有一定的选择权条款，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利，包括（ ）等。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
145、证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列（）条件。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
146、对于证券交易所监事会人员表述不正确的是（　　）。
A.证券交易所监事会人员不得少于5人，其中职工监事不得少于2名
B.专职监事不得少于1名，由中国证监会委派
C.证券交易所理事、高级管理人员可以兼任监事
D.会员监事由会员大会选举产生，职工监事由职工大会、职工代表大会或者其他形式民主选举产生

【答案】 C
147、债券与股票的相同点体现在( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案