2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷B卷含答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（　　）。
A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
B.托管协议订立的依据、目的和原则
C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费
D.信息披露

【答案】 A
2、（　　）是基金客户服务的宗旨。
A.安全第一
B.投资者利益优先
C.专业规范
D.有效沟通

【答案】 B
3、（2017年真题）下列关于依法监管原则的说法中，错误的是（ ）。
A.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则
B.基金监管机构职权的取得应当有法律依据
C.基金监管机构的设置必须有法律依据
D.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度

【答案】 A
4、(2017年)基金销售机构的准入条件要求其基金销售业务技术系统进行联网测试，联网测试的对象是基金管理人和（ ）。
A.基金托管人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国证券登记结算公司

【答案】 D
5、（2021年真题）根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（ ）。
A.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.安全保管基金财产
D.编制基金财务会计报告

【答案】 D
6、由于（　　）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。
A.现货市场
B.期货市场
C.货币市场
D.资本市场

【答案】 A
7、担任基金托管人应当具备的条件不包括（ ）。
A.净资产和风险控制指标符合有关规定
B.具有基金从业人员资格证书
C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
D.有安全保管基金财产的条件

【答案】 B
8、（2017年真题）甲在担任基金管理公司基金经理期间，将其管理的基金的前20大重仓股的明细信息告知另一基金管理公司的基金经理乙。基金经理乙没有经过充分调查研究，就在这20只股票中挑选了10只在自己管理的基金中重仓买入，就上述行为，下列说法错误的是（ ）。
A.乙的行为属于利用未公开信息进行投资决策
B.甲对自己所在机构没有忠诚尽责
C.甲违反了保守秘密职业道德规范的要求
D.乙因甲基金经理重仓持有才买入，符合专业审慎职业道德规范要求

【答案】 D
9、基金年度报告要披露：上市基金前　（ ）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3

【答案】 A
10、合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合（　　）的单位和个人。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
11、在设置业务体系和组织架构时，—定要体现以下几个原则（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
12、关于债券型基金，下列描述正确的是（ ）。
A.只以债券为投资对象
B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力
C.基金资产60%以上必须投资于债券
D.债券型基金通常依据债券发行者的不同、债券到期日的长短以及债券质量的高低进行分类

【答案】 D
13、(2017年)我国基金信息披露的制度体系由（ ）组成。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
14、根据基金销售费用其他规范，基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从（　　）中支付的客户维护费总额。
A.基金管理费
B.基金托管费
C.基金交易费用
D.基金运作费用

【答案】 A
15、开放式基金份额登记，是指（　　）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A.基金份额持有人
B.证券登记结算机构
C.证券交易所
D.基金注册登记机构

【答案】 D
16、开放式基金申购采用（　　）方式。若资金在规定时间内未（　　）到账，则申购不成功。
A.全额缴款；全额
B.部分缴款；全额
C.全额缴款；半数
D.部分缴款；半数

【答案】 A
17、（2016年真题）中国证监会领导干部离职后（ ）年内，一般工作人员离职后（ ）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2；1
B.2；3
C.3；2
D.5：3

【答案】 C
18、（　　）对有效的风险管理承担最终责任。
A.总经理
B.董事会
C.督察长
D.公司管理层

【答案】 B
19、（2016年真题）在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近（ ）个月来与基金募集相关的最新信息。
A.1
B.2
C.3
D.6

【答案】 D
20、我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系。
A.信托
B.债权
C.股权
D.担保

【答案】 A
21、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（　　）原则。
A.健全性
B.独立性
C.有效性
D.相互制约

【答案】 C
22、（ ）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。
A.忠诚
B.尽责
C.诚实
D.守信

【答案】 B
23、基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，以下不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（）。
A.分销策略
B.国际化策略
C.产品策略
D.促销策略

【答案】 B
24、下列可以从事私募基金的募集活动的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
25、申赎型场内货币市场基金交易规则，下列表述错误的。（ ）
A.计息规则：T日申购，当日享受收益
B.计息规则：T日赎回，不享受当日收益
C.交易规则：T日申购的份额，T＋1日可取
D.T日赎回后T日资金可用，T＋2日可取

【答案】 D
26、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括(　)。
A.净值披露
B.上市交易
C.代理清算交割
D.基金募集

【答案】 C
27、基金监管活动的要素主要包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ .Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
28、基金半年度报告()披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。
A.无须，无须
B.必须，必须
C.必须，无须
D.无须，必须

【答案】 D
29、货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指（　　）以内。
A.1个月
B.6个月
C.12个月
D.3个月

【答案】 C
30、（2019年真题）开放式基金某一开放日发生首次巨额赎回时，以下做法错误的是（ ）。
A.管理人可以接受全额赎回申请
B.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人应立即向中国证监会备案
C.巨额赎回且部分延期赎回的，管理人在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告，说明有关处理方法
D.管理人可以暂停接受赎回申请

【答案】 D
31、关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（　　）。
A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任
B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人
C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人
D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任

【答案】 C
32、（ ）是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问

【答案】 B
33、（　　），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。
A.2014年12月15日
B.2014年12月5日
C.2013年12月15日
D.2014年10月15日

【答案】 A
34、（　　）不是另类投资基金的投资范围。
A.黄金
B.大宗商品
C.艺术品
D.债券

【答案】 D
35、以下哪项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（　　）。
A.有安全高效的清算、交割系统
B.有50人以上的从业人员
C.设有专门的托管部门
D.有符合要求的营业场所

【答案】 B
36、私募基金募集机构对投资者进行回访 ，其中内容应包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、 IV

【答案】 B
37、基金管理人的信息披露事项不涉及到下列（ ）环节。
A.基金上市交易
B.基金募集
C.基金投资运作
D.总值披露

【答案】 D
38、(2016年)关于债券基金与债券的说法错误的是（ ）。
A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金
B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者
C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率
D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】 C
39、同股票相比，证券投资基金的投资风险（　　）股票的投资风险。
A.大于
B.等于
C.小于
D.基本接近

【答案】 C
40、（　　）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。
A.代销
B.包销
C.直销
D.互联网销售

【答案】 C
41、（2016年真题）下列哪一项不属于投资合规性风险管理的措施?（ ）
A.建立有效的投资流程和授权制度
B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
C.对宣传推介材料进行合规审核
D.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析

【答案】 C
42、通过（ ），投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务，以及基金交易、基金资讯等服务。
A.电话服务中心
B.自动传真
C.电子信箱
D.互联网

【答案】 D
43、（2017年真题）下列是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（ ）。
A.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人注意投资风险”
B.“本基金最佳预期年化收益率8％，但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”
C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”
D.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”

【答案】 B
44、（2020年真题）关于公募基金的投资与交易行为的限制 ，以下说法错误的是（ ）。
A.不得向基金管理人出资
B.严格禁止基金的关联交易
C.不得承销证券
D.不得从事承担无限责任的投资

【答案】 B
45、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（ ）。
A.混合型基金
B.平衡型基金
C.保本型基金
D.收入型基金

【答案】 B
46、(2016年)关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。
A.是社会团体法人
B.是自律性组织
C.权力机构为全体会员组成的会员大会
D.理事会成员由证监会指定

【答案】 D
47、关于我国LOF的交易规则，错误的是（　　）。
A.申报价格最小变动单位为0.001元
B.涨跌幅限制为5%
C.买入申报数量为100份或其整数倍
D.上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

【答案】 B
48、关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是（　　）。
A.集中体现基金监管的本质属性和根本价值
B.具有基础性的特征
C.具有宏观性的特征
D.政府全面监管

【答案】 D
49、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的（ ）。
A.3，l/3
B.2，1/3
C.3，1/2
D.4，1/3

【答案】 A
50、（2016年真题）下列关于基金投资顾问机构的叙述中，错误的是（ ）。
A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议
B.是从事基金投资顾问活动的机构
C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益，且不得损害服务对象的合法权益
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合法的依据

【答案】 C
51、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，下列表述正确的是（　　）。
A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有
B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益
C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险
D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配

【答案】 B
52、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是( )。
A.互联网的应用
B.自动传真、电子信箱与手机短信
C.电话服务中心
D.派专人服务

【答案】 D
53、基金经理甲在公司高层会议上获知某项重要信息，在私下场合其将此信息与同事进行了交流。此行为违反了（ ）原则。
A.忠诚尽责
B.守法合规
C.专业审慎
D.保守秘密

【答案】 D
54、（ ）不是契约型基金与公司型基金的主要区别。
A.法律主体资格不同
B.投资者的地位不同
C.基金的营运依据不同
D.投资人不同

【答案】 D
55、基金信息披露的( )要求信息披露的表述应当简明扼要。
A.易解性原则
B.规范性原则
C.易得性原则
D.完整性原则

【答案】 A
56、（2017年真题）关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是（ ）。
A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
B.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告
C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务
D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案

【答案】 B
57、关于信息数据管理，以下表述错误的是（ ）
A.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习
B.为确保数据安全，重要数据应本地备份
C.电子信息数据需要即时保存
D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查

【答案】 B
58、根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（　　）。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%

【答案】 D
59、基金投资者教育的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
60、基金宣传推介材料的语言表述不得使用（　　）等片面强调集中营销时间限制的表述。
A.欲购从速
B.申购良机
C.过期不候
D.以上都是

【答案】 D
61、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（ ）担任。
A.外资企业
B.独资企业
C.公司企业
D.合伙企业

【答案】 D
62、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（　　）。
A.3个月
B.6个月
C.2个月
D.1个月

【答案】 A
63、关于基金销售机构对普通投资者应履行的职责，以下表述错误的是（）。
A.细化分类和管理义务，确定其风险承受能力，对其进行细化分类和管理
B.售后特别告知义务，对可能影响投资结果的事宜，在产品销售后予以告知
C.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品
D.特别注意义务，包括制定专门的工作程序，告知特别的风险点等等

【答案】 B
64、（2017年真题）某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0．9元，市场交易价格过去一个月平均为0．65元，该基金的折价率为（ ）。
A.27.78％
B.25％
C.38.46％
D.28.86％

【答案】 A
65、基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（ ）。
A.境外投资顾问主要负责人家庭背景
B.境外托管人托管资产规模
C.境外托管人办公地址
D.境外投资顾问成立时间

【答案】 A
66、我国基金管理人的主要职责不包括（　　）。
A.办理基金备案手续
B.依法募集基金
C.召集基金份额持有人大会
D.安全保管基金财产

【答案】 D
67、基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的（ ）日，及时披露FOF份额净值和份额累计净值。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
68、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（ ）。
A.0.0001元
B.0.001元
C.0.1元
D.0.01元

【答案】 B
69、(2016年)下列关于公司型基金的表述中，正确的是（　）。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构

【答案】 A
70、资本市场是融资期限在( )的金融市场。
A.半年以内
B.1年以内
C.1年以上
D.3年以上

【答案】 C
71、我国基金职业道德的内容不包括(　)。
A.守法合规
B.诚实守信
C.专业审慎
D.利益至上

【答案】 D
72、（2017年真题）下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（ ）。
A.投资者教育不应等同于投资咨询
B.投资者教育没有固定的模式
C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节
D.存在广泛适用的投资者教育计划

【答案】 D
73、投资基金按照法律形式可以分为（　　）等形式。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
74、美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
75、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（ ）。
A.理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效
B.理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生
C.理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构
D.理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开

【答案】 C
76、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（　　）以上通过。
A.1/2
B.1/3
C.3/4
D.1/4

【答案】 A
77、关于资产管理行业的功能和作用，下列说法错误的是（ ）。
A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策，无法提供决策的最佳执行服务
B.资产管理行业能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性
C.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源
D.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务

【答案】 A
78、契约型基金的营运依据是（ ）。
A.基金公司章程
B.托管协议
C.基金合同
D.基金招募说明书

【答案】 C
79、(2016年)基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
80、在客户寻找方法中，（　　）针对直接关系型群体。
A.缘故法
B.介绍法
C.陌生拜访法
D.电话约访法

【答案】 A
81、基金募集期限届满时，开放式基金需满足基金募集金额不少于（ ），基金份额持有人的人数不少于（ ）。
A.1亿元人民币；100人
B.1亿元人民币；200人
C.2亿元人民币；100人
D.2亿元人民币；200人

【答案】 D
82、投资决策委员会会议分为（　　）和（　　）。
A.定期会议，临时会议
B.例会，年会
C.定期会议，例会
D.例会，临时会议

【答案】 A
83、基金持有的金融资产和承担金融负债常归类为（ ）和金融负债。
A.持有至到期投资
B.贷款和应收款项
C.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
D.可供出售的金融资产

【答案】 C
84、（2018年真题）关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是（ ）。
A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动
B.私募基金管理人向证监会进行登记备案
C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力
D.有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失

【答案】 A
85、(　)是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.工作日的收益公告

【答案】 B
86、对公开募集基金销售活动的监管包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
87、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
88、( )对公司的合规管理承担最终责任。
A.督察长
B.合规与风险控制部
C.合规与风险管理委员会
D.董事会

【答案】 D
89、(　)对公司的合规管理承担最终责任。
A.督察长
B.合规与风险控制部
C.合规与风险管理委员会
D.董事会

【答案】 D
90、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（ ）。
A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的收益人
B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系
C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系
D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

【答案】 B
91、（ ）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。
A.基金投资顾问机构和基金销售机构
B.基金管理人和基金托管人
C.基金份额登记机构和基金销售机构
D.基金投资人和基金托管人

【答案】 B
92、关于机构申请基金销售业务资格所应具备的条件，以下说法错误的是（ ）
A.该机构具备完整的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度
B.该机构需要根据中国证监会规定进行备案
C.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度
D.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

【答案】 B
93、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的 ，应当登载最近（ ）个完整会计年度的业绩。
A.8
B.9
C.10
D.3

【答案】 C
94、基金管理公司的督察长应由（　　）聘任。
A.基金经营所在地中国证监会派出机构
B.基金管理公司董事会
C.中国证监会
D.基金管理公司总经理

【答案】 B
95、根据《证券投资基金销售管理办法》规定，改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为 （ ）
A.采取抽奖、回扣等方式销售基金
B.以低于成本的销售费用销售基金
C.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
D.承诺利用基金资产进行利益输送

【答案】 A
96、基金销售过程的适用性原则要求,基金销售机构应遵循的原则不包括（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.公正性原则
D.及时性原则

【答案】 C
97、不属于场内交易方式的是（ ）
A.上海证券交易所
B.郑州商品交易所
C.全国中小企业股份转让系统
D.银行间债券市场

【答案】 D
98、（2016年真题）某投资者投资10000元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1．2％，基金份额面值为1元，则其认购份额为（ ）份。
A.9884
B.10000
C.9881
D.9885

【答案】 A
99、根据《证券投资基金法》的要求,国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（　　）个月内作出是否核准的决定。
A.1
B.3
C.6
D.9

【答案】 C
100、以下属于指数基金特点的是（　　）。
A.I、II、Ⅲ
B.II、Ⅲ、IV
C.II、Ⅲ
D.I、Ⅲ、IV

【答案】 B
101、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3日
B.3个工作日
C.5日
D.5个工作日

【答案】 D
102、根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（　　），其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。
A.90%
B.80%
C.70%
D.60%

【答案】 A
103、（2016年真题）下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（ ）。
A.基金管理人、基金投资人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投资人
D.基金投资者、基金监管者

【答案】 B
104、（　　）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
A.合规文化
B.公司章程
C.合规政策
D.合规责任

【答案】 C
105、基金信息披露的禁止行为，不包括（　　）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】 C
106、封闭式基金的内容不包括(　)。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.可以在依法设立的证券交易所交易

【答案】 C
107、私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（ ）。
A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元
B.单位的净资产不低于1000万元
C.个人的金融资产不低于200万元
D.最近3年个人年均收入不低于50万元

【答案】 C
108、(　)就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。
A.资产配置教育
B.投资决策教育
C.权益保护教育
D.投资风险教育

【答案】 B
109、ETF的特点包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 B
110、以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是( )。
A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者
B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产
C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
D.从效果来看，可以增加居民的财富

【答案】 D
111、关于基金和银行储蓄存款的性质，以下表述错误的是（ ）。
A.银行储蓄存款是一种信用凭证
B.银行对存款者负有法定的保本付息责任
C.基金管理人需要承担基金投资损失的风险
D.基金是一种收益凭证

【答案】 C
112、（2017年真题）申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（ ）。
A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定
B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息
C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全
D.有明确、合法的投资方向

【答案】 A
113、金融市场是一个（　　）。
A.不完全竞争市场
B.完全竞争市场
C.寡头垄断市场
D.完全垄断市场

【答案】 A
114、普通基金的份额登记时间通常是（　　）， QDII基金的份额登记时间通常是（　　）。
A.T+1日，T+3日
B.T+1日，T+2日
C.T+1日，T+1日
D.T+2日 ，T+3日

【答案】 B
115、(2016年)中国证监会对基金机构的检查内容不包括（ ）。
A.合规监控
B.内部稽核
C.收益大小
D.行为规范

【答案】 C
116、基金合同生效（　　）的基金，其基金宣传推介材料应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
A.6个月以上但不满1年
B.1年以上但不满10年
C.10年以上
D.以上都是

【答案】 B
117、基金经理任职应具备的条件不包括( )。
A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
B.具有3年以上证券投资管理经历
C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 D
118、（　　）不是货币储蓄的特点。
A.储蓄的收益会超过通货膨胀
B.储蓄会有一定的利息收益
C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动
D.货币储蓄确保本金安全

【答案】 A
119、下列选项不属于普通基金净值公告内容的是（　　）。
A.基金份额累计净值
B.基金最近7日年化收益率
C.基金份额净值
D.基金资产净值

【答案】 B
120、下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是（　　）。
A.信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作
B.信息技术系统投入运行前，应当经过信息技术部门验收
C.甚金管理人的重要电子信息数据应当在本地备份，并且长期保存
D.用户使用的密码口令要保持长期不变，不得向他人透露

【答案】 A
121、基金管理人内部控制的基本要素不包括（　　）。
A.控制环境
B.风险评估
C.控制活动
D.控制结果

【答案】 D
122、当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括（　　）等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 B
123、现货市场的交易协议达成后在（　　）交易日内进行交割。
A.当天
B.1个
C.2个
D.5个

【答案】 C
124、（2020年真题）某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
125、基金管理人应设置督察长和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的哪项基本要素（ ）
A.内部监控
B.信息沟通
C.控制环境
D.控制活动

【答案】 A
126、投资基金所投资的资产是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
127、以下关于股票基金说法正确的是（　　）。
A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中
B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判
D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险

【答案】 B
128、基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（ ）登载在网站上，将半年度报告（ ）登载在指定报刊上。
A.正文，摘要
B.正文，正文
C.摘要，正文
D.摘要，摘要

【答案】 A
129、（ ）是每一位客户服务人员在客户服务过程中应遵循的原则。
A.投资收益最大化
B.防范投资风险
C.保持流动性
D.客户至上

【答案】 D
130、(2016年)基金信息披露的主要监管者是（　）。
A.中国证监会及其各地方监管局
B.中国人民银行
C.高级管理人员
D.国务院

【答案】 A
131、(2017年)我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
132、对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（ ）。
A.后续培训
B.执业注册
C.从业证书
D.执业年检

【答案】 C
133、（ ），《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。
A.1999年 12月
B.2001年 9月
C.2002年 2月
D.2003年 5月

【答案】 C
134、(2017年)“忠诚尽责”是调整基金从业人员与（ ）之间关系的职业道德规范。
A.监管机构
B.所在机构
C.职业
D.投资人

【答案】 B
135、下列属于基金管理公