2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案.docx

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2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模拟试卷A卷含答案单选题（共1500题） 1、（2016年真题）基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（）。 A.基金销售人员接受客户现金代为办理 B.代销机构的销售网点 C.代销机构的网上交易系统 D.基金管理公司的网上交易系统【答案】 A 2、―般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（）。 A.公司是否独立运作 B.公司员工工资是否符合规定 C.公平交易制度建设及执行情况 D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节【答案】 B 3、（2018年真题）《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为（） A.向基金管理人出资 B.从事承担无限责任的投资 C.承销证券 D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券【答案】 D 4、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 A.中国证监会 B.中国证券投资基金业协会或基金公司 C.中国证券投资基金业协会或销售机构 D.基金公司或基金销售机构【答案】 D 5、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。 A.内部监控 B.成本效益 C.控制环境 D.风险评估【答案】 B 6、关于证券投资基金的特点，说法错误的是（　　）。 A.组合投资、分散风险 B.独立托管、保障安全 C.严格监管、信息透明 D.利益共享、最低保障【答案】 D 7、（）是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国（地区）证券市场的证券投资基金。 A.在岸基金 B.离岸基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】 B 8、基金募集申请期间，申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（　　）个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A.1 B.3 C.5 D.10 【答案】 C 9、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是( )。 A.开放式基金的认购程序包括认购和确认 B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费 C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【答案】 D 10、关于基金管理公司中风险管理职能部门或岗位的职责，以下表述错误的是（）。 A.识别和评估新产品、新业务的新増风险、制定控制措施 B.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标 C.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统 D.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议【答案】 A 11、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（）。 A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额 B.招募说明书摘要 C.基金托管协议的内容摘要 D.风险警示内容【答案】 A 12、（2016年真题）在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。 A.法律 B.社会道德 C.职业道德 D.职业文化【答案】 C 13、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 A.2 B.3 C.4 D.5 【答案】 B 14、自（）起证券基金经营机构合规负责人应该同时满足《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》有关规定。 A.2017年7月1日 B.2017年8月1日 C.2017年9月1日 D.2017年10月1日【答案】 D 15、分级基金按投资风格分类，分为（）与（）。 A.主动投资型分级基金、被动投资型分级基金 B.合并募集分级基金、分开募集分级基金 C.为简单融资型分级基金、复杂型分级基金 D.存在母基金份额的分级基金、不存在母基金份额的分级基金。【答案】 A 16、（2017年真题）守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）。 A.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律 B.中国证监会发布的各类部门规章 C.行业协会、交易所发布的自律性业务规则 D.以上都是【答案】 D 17、(2016年)关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。 A.不同基金的资产分别核算 B.重要业务部门和岗位物理隔离 C.基金会计担任公司会计 D.基金资产和公司资产独立运作【答案】 C 18、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。 A.基金份额持有人可通过基金份额持有人大会对基金投资进行建议 B.基金份额持有人是基金公司的出资人 C.基金份额持有人是基金投资收益的受益人 D.基金份额持有人在整个基金运作过程中起核心作用【答案】 C 19、（2017年真题）下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（）。 A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计 B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上 C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件 D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告【答案】 B 20、（　　）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 A.投资基金 B.信托管理 C.投资债券 D.证券理财【答案】 A 21、（2021年真题）关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（）。 A.基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构 B.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础 C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导 D.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好【答案】 C 22、中国证券投资基金业协会正式成立于（）。 A.2014年6月 B.2012年6月 C.2001年8月 D.2002年12月【答案】 B 23、我国上海、深圳证券交易所属于(　)。 A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构【答案】 A 24、基金宣传推介材料禁止使用（　　）。 A.基金合同生效不足六个月的基金业绩 B.基金合同生效十年以上的基金业绩 C.基金管理人管理的其他基金过往业绩 D.以证券市场有代表性的指数模拟历史业绩【答案】 A 25、（2016年真题）根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。 A.安全保管基金财产 B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D.按照规定监督基金管理人的运作投资【答案】 A 26、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足(　)个月的除外。 A.1 B.3 C.6 D.12 【答案】 C 27、关于依法监管原则，以下说法错误的是（）。 A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据 B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度 C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则 D.基金监管机构的设置必须有法律依据【答案】 C 28、下列选项中具有法人资格的是（　　）。 A.契约型基金 B.合伙组织 C.公司型基金 D.省政府采购办公室【答案】 C 29、董事会给予的关注和指导属于企业风险管理基本框架中的哪个方面？（　　） A.内部环境 B.风险应对 C.控制活动 D.信息与沟通【答案】 A 30、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（　　）。 A.自我认识、自我学习、自我培训 B.自我学习、自我改造、自我完善 C.自我评价、自我完善、自我学习 D.自我改善、自我改造、自我学习【答案】 B 31、下列（　　）不属于我国基金份额持有人享有的权利。 A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D.按照规定要求召开基金份额持有人大会【答案】 A 32、关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是（） A.基金营销人员应更注重营销的技巧和策略而非相关金融知识 B.为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测 C.应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金 D.基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户【答案】 C 33、下列关于证券投资基金说法正确的是（　　）。 A.基金评价机构对证券投资基金进行评价无需通过公开形式发布基金评价结果 B.晨星资讯Moringstar是中国获得首批基金评奖业务资格的机构 C.2011年5月中国证券报社获得首批基金评奖业务资格 D.2003年2月20日晨星资讯中国总部在深圳成立【答案】 D 34、甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为，以下说法错误的是（　　）。 A.甲公司对直销客户变相降低收费标准符合基金销售费用管理规定 B.甲公司应当制定销售管理制度，规范销售行为 C.甲公司向乙机构的客户经理支付账外费用属于商业贿赂 D.甲公司应当对销售人员的行为进行监各检查【答案】 A 35、公募基金的基金管理人的高级管理人员，应当具备的任职条件包括（）。 A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 【答案】 C 36、开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（）。 A.份额申购、金额赎回 B.已知价交易原则 C.金额申购、份额赎回 D.份额申购、份额赎回【答案】 C 37、基金上市交易公告书的编制主体是（）。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.中国证监会 D.基金份额持有人【答案】 A 38、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（　　）个工作日内向中国证监会提交更新材料。 A.1 B.3 C.5 D.10 【答案】 C 39、股权类金融资产以各类(　)为主。 A.票据 B.股票 C.基金 D.期货【答案】 B 40、目前，（　　）对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。 A.日本 B.美国 C.瑞士 D.德国【答案】 B 41、（2017年真题）基金产品风险评价的主要依据不包括（）。 A.基金成立以来有无违规行为发生 B.基金历史规模、持仓比例 C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度 D.基金的管理费率【答案】 D 42、企业风险管理的基本框架不包括（）。 A.内部环境 B.目标设定 C.风险披露 D.风险应对【答案】 C 43、(2017年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。 A.每个会计年度结束后1个月之内 B.每个会计年度结束后2个月之内 C.每个会计年度结束后4个月之内 D.每个会计年度结束后6个月之内【答案】 C 44、（2017年真题）下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（）。 A.投资者教育不应等同于投资咨询 B.投资者教育没有固定的模式 C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节 D.存在广泛适用的投资者教育计划【答案】 D 45、混合型基金不包括（　　）。 A.偏股型基金 B.偏债型基金 C.平衡型基金 D.配置型基金【答案】 D 46、体现依法监管原则的行为包括() A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ 【答案】 C 47、（2017年真题）开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。 A.3；45 B.3；30 C.6；30 D.6；45 【答案】 D 48、对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（）。 A.后续培训 B.执业注册 C.从业证书 D.执业年检【答案】 C 49、以下各项中（）不是我国基金份额持有人享有的权利。 A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产 B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 C.按照规定要求召开基金份额持有人大会，对大会审议事项行使表决权 D.依法参与基金产品的设计与基金资产的管理【答案】 D 50、关于基金销售机构对普通投资者应履行的职责，以下表述错误的是（）。 A.细化分类和管理义务，确定其风险承受能力，对其进行细化分类和管理 B.售后特别告知义务，对可能影响投资结果的事宜，在产品销售后予以告知 C.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品 D.特别注意义务，包括制定专门的工作程序，告知特别的风险点等等【答案】 B 51、蓝筹股是指规模大、发展成熟、（　　）公司的股票。 A.波动大 B.业绩有望加速增长 C.高质量 D.高分红【答案】 C 52、（2017年真题）基金销售机构应当具备的准入条件不包括（）。 A.完善的内部控制 B.完善的风险管理制度 C.有效的投资研究团队 D.健全的治理结构【答案】 C 53、封闭式基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。 A.0.001 B.0.01 C.0.1 D.1 【答案】 A 54、对于非公开募集基金的推介，以下合规的是（）。 A.发动全体员工邀请有意向的投资人，来公司听关于产品的讲座，人数不超过200人 B.邀请三五个已经购买过私募基金产品的好友到家中做客，择机讨论正在发行的基金产品 C.参加行业高端研讨会，择机推介公司基金产品 D.通过微信朋友圈推送基金产品信息，并同时提示投资风险【答案】 B 55、当QDⅡ基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时，应在事件发生后及时披露临时公告，并在更新的（）中予以说明。 A.定期报告 B.招募说明书 C.托管协议 D.基金合同【答案】 B 56、基金管理人应当在上半年结束之日起（　　）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。 A.10 B.15 C.30 D.60 【答案】 D 57、某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（　　）。 A.II、III B.I、III C.II、IV D.I、IV 【答案】 A 58、（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。 A.代销 B.直销 C.包销 D.承销【答案】 A 59、封闭式基金与开放式基金的区别不包括（）。 A.法律主体资格不同 B.份额限制不同 C.价格形成方式不同 D.激励约束机制与投资策略不同【答案】 A 60、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是(　)。 A.确定价原则 B.未知价交易原则 C.金额申购原则 D.份额赎回原则【答案】 B 61、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（）。 A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律 B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律 C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律 D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律【答案】 A 62、(2017年)基金销售机构为客户提供服务，根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（）。 A.低于基金销售成本销售基金 B.赠送合作方提供的人身意外保险 C.对申购费率进行8折优惠 D.配送少量货币基金份额【答案】 C 63、同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄。 A.大于 B.等于 C.小于 D.基本接近【答案】 A 64、（2017年真题）基金合同约定的事项不包括（）。 A.基金资产净值的计算方法和公告方式 B.基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 C.基金当事人的从业年限 D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】 C 65、金融资产是代表（　　）的凭证。 A.收益权 B.过去收益或资产合法要求权 C.现在收益或资产合法要求权 D.未来收益或资产合法要求权【答案】 D 66、基金招募说明书中不包含（）。 A.基金投资目标、投资范围、投资策略 B.风险警示内容 C.基金运作费用的费率水平、收取方式 D.基金管理人、基金托管人的基本情况【答案】 A 67、（2016年真题）下列（）不是认购ETF份额的投资者采用的方式。 A.份额认购 B.场内现金认购 C.场外现金认购 D.证券认购【答案】 A 68、基金管理人的前台部门不包括（）。 A.行政前台 B.财务部门 C.投资部门 D.研究部门【答案】 B 69、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策，专门委员会通常不包括（）。 A.基金份额持有人工作委员会 B.风险控制委员会 C.专户投资决策委员会 D.公募基金投资决策委员会【答案】 A 70、某银行个人金融部对拟在该行上线的一直基金产品进行审慎调查，管理该产品的基金公司一年前受到监管部门禁发新产品三个月的处罚，该基金公司、该基金经理过去两年均获得金牛基金奖，该基金公司提供了近三年的财务报表。该银行个人金融部产品准入委员会经过调查、审核、决定不同意该产品上下销售，以下说法正确的是（）。 A.该行对该基金公司、基金产品、基金经理经过审慎调查后，可以将结果作为是否代销该产品的依据 B.银行上线产品不应考虑基金公司财务经营状况，且过去的处罚对产品上线无影响，不应将其纳入审慎调查范围 C.处罚对产品未来业绩没有影响，该基金公司投资管理能力有保障，该行应该同意其产品上线 D.该基金已经监管机构审批，银行在审慎确认基金产品合规后，必须将其上线【答案】 A 71、基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是（）。 A.执业注册 B.后续培训 C.执业月检 D.执业年检【答案】 C 72、基金管理人的合规管理对公司的决策系统、执行系统进行（　　）的合规监控。 A.全程、静态 B.全程、动态 C.重点、静态 D.重点、动态【答案】 B 73、金融市场按照交易工具的期限分为（）。 A.票据市场和证券市场 B.现货市场和期货市场 C.货币市场和资本市场 D.外汇市场和黄金市场【答案】 C 74、根据基金销售适用性原则，应对（　　）做出评价。 A.基金管理人、基金销售机构、基金经理 B.基金管理人、基金产品、基金投资人 C.基金投资人、基金经理、基金投资策略 D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构【答案】 B 75、（）是基金职业道德的核心规范。 A.忠诚尽责 B.廉洁公正 C.诚实守信 D.忠诚敬业【答案】 C 76、（2017年真题）关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（）。 A.通过销售基金产品赚取佣金 B.代理基金资产的清算和结算 C.接受投资人委托设计和管理基金产品 D.与商业银行签订产品代销协议【答案】 A 77、下列属于货币市场基金收益公告的是（　　）。 A.封闭期的收益公告 B.开放日的收益公告 C.节假日的收益公告 D.以上都是【答案】 D 78、（2020年真题）公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）。 A.II、III、IV B.I、II、III C.II、III D.I、II、III、IV 【答案】 C 79、基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。 A.10 B.30 C.60 D.90 【答案】 D 80、(2017年)基金管理人必须在（）上披露货币市场基金的年报摘要。 A.基金注册登记机构的官网 B.基金托管人的官网 C.中国证监会指定的报刊 D.基金代销机构的官网【答案】 C 81、合规风险的主要种类不包括（）。 A.信息披露合规性风险 B.管理性合规风险 C.投资合规性风险 D.销售合规性风险【答案】 B 82、下列属于投资部按客户来源分类的是（　　）。 A.宏观研究部和个股研究部 B.权益部和债券部 C.衍生投资部和国际投资部 D.公募基金投资部和专户投资部【答案】 D 83、(2016年)下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。 A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用 B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用 C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金 D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准【答案】 C 84、前台业务系统应当具备（　　）的功能。 A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D 85、股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项体现了基金公司治理的（　　）原则。 A.业务与信息隔离 B.公司的统一性和完整性 C.公平对待 D.经营运作公开、透明【答案】 B 86、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（　　）建档保管。 A.监管机构 B.所在机构 C.监控中心 D.基金托管人【答案】 B 87、基金年度报告的内容不包括（　　）。 A.基金总值表现的披露 B.基金财务会计报告的编制和披露 C.基金财务指标的披露 D.基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任【答案】 A 88、基金业协会的职责不包括（）。 A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训 B.依法办理非公开募集基金的登记、备案 C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解 D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处【答案】 D 89、（2016年真题）下列哪一项不属于年度报告中的重要提示?（） A.基金管理人和托管人的披露责任 B.基金管理人管理和运用基金资产的原则 C.投资风险提示 D.投资收益保证【答案】 D 90、关于基金认购费和申购费表述正确的是（）。 A.有前端收费模式和后端收费模式 B.可按赎回金额不同适用不同的后端申购费率 C.一只基金只能有一种收费模式 D.前端收费模式可根据客户类型不同适用不同的费率标准【答案】 A 91、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（）。 A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员【答案】 B 92、基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责，在履行法定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银保监会应当（　　）。 A.责令其改正 B.予以警告 C.罚款 D.报司法机关【答案】 A 93、(2016年)（）是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。 A.增大投资收益 B.降低投资风险 C.规范证券投资基金活动 D.保护投资人利益【答案】 C 94、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。 A.7 B.10 C.15 D.20 【答案】 D 95、(2016年)基金交易确认是（）的职责之一。 A.基金份额登记机构 B.销售机构 C.中央结算公司 D.基金托管人【答案】 A 96、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。? A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额 B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险 C.某投资者只有90万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷100万元，以达到100万元的起始认购金额 D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议【答案】 D 97、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的（　　）。 A.风险识别能力 B.风险承担能力和债务清偿能力 C.风险识别能力和债务清偿能力 D.风险识别能力和风险承担能力【答案】 D 98、基金与股票债券的相同点包括（）。 A.反映的经济关系相同 B.所筹资金投向相同 C.投资收益与风险相同 D.都是有价证券【答案】 D 99、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》的有关要求，不得（　　）。 A.将客户备付金用于基金赎回垫支 B.存放备付金 C.使用备付金 D.划转客户备付金【答案】 A 100、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（　　）。 A.离岸基金和在岸基金 B.收益型股票基金和价值型股票基金 C.成长型股票基金和价值型股票基金 D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金【答案】 C 101、下列不属于担任基金托管人条件的是（　　）。 A.设有专门的基金托管部门 B.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 C.有安全保管基金财产的条件 D.可不设营业场所【答案】 D 102、（　　）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。 A.风险评估 B.风险应对 C.事项识别 D.控制活动【答案】 A 103、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（　　）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 A.7日 B.10日 C.20日 D.30日【答案】 D 104、开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过() A.1年 B.3个月 C.6个月 D.1个月【答案】 B 105、依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（　　）。 A.办理与基金托管相关的信息披露事项 B.计算并公告基金资产份额净值 C.按规定召集基金份额持有人大会 D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户【答案】 B 106、（2016年真题）基金份额持有人大会行使的职权不包括（）。 A.提请更换基金管理人、基金托管人 B.决定基金扩募或者延长基金合同期限 C.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同 D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】 A 107、关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（　　）。 A.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准 B.与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管 C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值，投资收益分配，基金承担的费用和业绩报酬 D.非公开募集的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行【答案】 D 108、2007年，中国证券业协会设立了（　　），负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。 A.基金业行会 B.基金公会 C.基金业管理委员会 D.基金公司会员部【答案】 D 109、（　　）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。 A.代销 B.直销 C.包销 D.承销【答案】 A 110、某投资者通过场外投资100000元某开放式基金，假设基金合同规定的申购费率为1.0%，申购当日基金份额净值为1.250元，则其可得到的申购份额为（）。 A.79207.92份 B.100000份 C.80000份 D.99009.90份【答案】 A 111、（）是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。 A.尽责 B.忠诚 C.诚实 D.守信【答案】 B 112、(2017年)关于ETF联接基金的主要特征，下列表述错误的是（）。 A.联接基金可以进行定期定额投资 B.联接基金提供了银行、证券公司场外、互联网平台等申购ETF的渠道 C.联接基金可以参与ETF套利 D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF 【答案】 C 113、资产管理业务回归本源，本源的含义是（　　）。 A.卖者尽责，买者自负 B.风险共担，利益共享 C.受人之托，代人理财 D.集合理财，分散风险【答案】 C 114、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（）。 A.基金持有人是基金投资的受益人 B.基金持有人是基金的管理人 C.基金持有人是基金的出资人 D.基金持有人是基金资产的所有者【答案】 B 115、（2020年真题）某公基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向一下哪个投资者募集？（） A.具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员 B.具有3年年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者 C.具有3年年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工 D.具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生【答案】 A 116、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（） A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查 C.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查 D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额【答案】 C 117、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于( )日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。 A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+7 【答案】 B 118、一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为？（） A.完善信息安全技术防范措施 B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露 C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息 D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露【答案】 C 119、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（　　）以上通过。 A.1/3 B.1/2 C.2/3 D.3/4 【答案】 C 120、(2017年)关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（）。 A.基金的历史规模和持仓比例 B.基金成立以来有无违规行为发生 C.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 D.基金的未来业绩展望【答案】 D 121、在季度报告的投资组合报告中，货币市场基金的偏离度信息不包括。（） A.偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数 B.偏离度的最高值 C.偏离度的最低值 D.偏离度绝对值的加权平均值【答案】 D 122、关于基金监管原则，以下说法正确的是（）。 A.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大 B.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营1理直接进行干预 C.基金监管应遵循公平、公信、公正的三原则 D.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域【答案】 D 123、（　　）是基金信息披露最根本、最重要的原则。 A.真实性原则 B.规范性原则 C.及时性原则 D.完整性原则【答案】 A 124、基金年度报告的内容不包括（）。 A.基金总值表现的披露 B.基金财务会计报告的编制和披露 C.基金财务指标的披露 D.基金管理人和托管人在年度报告披露中的责任【答案】 A 125、关于基金职业道德规范中合法合规的"法"和"规"的内容，以下表述正确的是（） A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.

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