2025年证券从业之金融市场基础知识通关提分题库及完整答案.docx

2025年证券从业之金融市场基础知识通关提分题库及完整答案

单选题（共1500题）
1、全国性社会保障基金可用于支付（）
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 A
2、证券市场监管公正原则体现在（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
3、（2020年真题）以下不属于利率金融衍生工具的是（　　）
A.远期利率协议
B.利率期权
C.信用联结票据
D.利率互换

【答案】 C
4、为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是（ ）。
A.区域性股权市场
B.券商柜台市场
C.机构间私募产品报价与服务系统
D.私募基金市场

【答案】 A
5、国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（　　）货币为面值、向（　　）投资者发行的债券。
A.外国 本国
B.外国 外国
C.本国 外国
D.本国 本国

【答案】 B
6、可转换公司债券最主要的金融特征为（ ）。
A.附有转股权
B.债权性
C.双重选择权
D.股权性

【答案】 C
7、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（ ）为基础发行证券。
A.资产池
B.投资组合
C.现金流
D.债务池

【答案】 A
8、有宏观经济“晴雨表”之称的是（ ）。
A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.券商柜台市场

【答案】 A
9、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
10、A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的市销率倍数为（ ）。
A.0.8
B.1
C.1.25
D.4

【答案】 A
11、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（ ）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.证券登记结算机构
D.商业银行

【答案】 C
12、根据证券化的基础资产不同，将资产证券化分为( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
13、关于垄断型的做市商交易制度，以下说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
14、（2019年真题）可转换公司债券应在到期后（ ）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 B
15、下列不属于境内上市外资股的特点的是（　　）。
A.记名股票
B.人民币认购、买卖
C.人民币标明股票面值
D.投资者包括外国自然人、法人和其他组织

【答案】 B
16、下列关于证券公司次级债说法有误的是（　　）。
A.证券公司次级债的清偿顺序在普通债之后
B.次级债务和次级债券为证券公司同一清偿顺序的债务
C.证券公司次级债券可在证券交易所或中国证监会认可的交易场所依法向机构投资者发行、转让
D.证券公司次级债分为短期次级债、中期次级债和长期次级债

【答案】 D
17、中国证监会于2007年3月23日通过的（）对资信评级机构从事证券市场资信评级业务应当遵守的业务规则、监督管理和法律责任做出了具体规定。
A.《证券市场资信评级业务管理暂行办法》
B.《证券公司合规管理试行规定》
C.《证券公司风险控制指标管理办法》
D.《上市公司重大资产重组管理办法》

【答案】 A
18、下列关于证券公司与客户之间的资金清算交收的相关说法中，错误的是（ ）。
A.指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易
B.客户证券交易由证券公司单方发起
C.证券公司接到客户委托买卖指令前需要对客户账户内资金和证券进行校验
D.中国结算公司根据交易所当日成交数据生成清算交收文件，并将清算交收文件发给证券公司

【答案】 C
19、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币。则在.2011年6月30日，其理论价格为（　　）元。
A.94.89
B.95.13
C.96.15
D.99.04

【答案】 D
20、（2020年真题）根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（　　）。
A.符合中国证监会规定的发行条件
B.发行后股本总额不低于人民币500万元
C.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上
D.市值及财务指标满足规定的标准

【答案】 B
21、（2020年真题）影响我国金融市场运行的主要因素有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
22、下面关于中国证券业协会的组织机构表述不正确的有（ ）。
A.中国证券业协会实行会员负责制
B.中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员
C.法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司
D.特别会员包括申请加入中国证券业协会的证券交易所、证券登记结算结构等

【答案】 A
23、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（ ）。
A.银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，其中竞价交易占主导地位
B.我国的外汇市场交易工具包括即期、远期和掉期等类型
C.我国银行间外汇市场完整形成了具备价格发现、风险管理和配置资源功能的场所
D.中国外汇市场目前初步形成了以北京、上海外汇交易所为主导的市场

【答案】 B
24、期权价格变化为0.5,期权标的证券价格变化也是0.5。Delta=（ ）
A.0.5
B.1
C.2
D.4

【答案】 B
25、以下关于券商柜台市场说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④

【答案】 D
26、将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（　　）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 D
27、资产价格传导机制的q值定义为（ ）。
A.企业的账面价值和资产重置成本之比
B.企业的市场价值和资产重置成本之比
C.企业的市场价值和企业的账面价值之比
D.企业的账面价值和企业股权价值之比

【答案】 B
28、下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法，正确的有（ ）。
A.①④
B.①③④
C.①②③④
D.②③

【答案】 C
29、按照发行流通性质，可以将金融市场划分为（　　）和（　　）。
A.债权市场 权益市场
B.—级市场 二级市场
C.货币市场 资本市场
D.证券市场 非证券金融市场

【答案】 B
30、证券交易所的主要职能包括( )。Ⅰ．为组织公平的集中交易提供保障Ⅱ．提供场所和设施Ⅲ．对证券交易实行实时监控，并按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告Ⅳ．对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督，督促其依法及时、准确地披露信息
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
31、下列关于政府机构的说法中，错误的是（ ）。
A.参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控
B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源
C.中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控
D.可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡

【答案】 D
32、通常，期限在1年以下（含1年）的国债为（ ）。
A.附息式国债
B.贴现式国债
C.流通国债
D.记账式国债

【答案】 B
33、国际长期资金流动主要包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
34、我国金融市场现状表现出的特征有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
35、下列关于金融市场的说法，错误的有() 。
A.I、IV
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.II、III

【答案】 B
36、（2019年真题）有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.75，时间为13:55；乙的买进价为10.40元，时间是13:55；丙的买进价为10.80元，时间是13:58；丁的买进价为10.40元，时间是13:58，则四位投资者的撮合成交顺序为（）
A.丙、甲、乙、丁
B.丁、乙、甲、丙
C.丙、甲、丁、乙
D.丁、乙、丙、甲

【答案】 A
37、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。其中基金收入主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
38、证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责不包括（ ）。
A.制定风险管理制度，并适时调整
B.建立健全公司全面风险管理的经营管理架构
C.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系
D.协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作

【答案】 D
39、关于全球金融市场历史演变的说法，正确的是()
A.美国的第一个证券交易所是纽约证券交易所
B.15世纪中叶，随着资本主义经济的发展，所有权和经营权相分离的生产经营方式——股份公司出现
C.14世纪意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的交易
D.一般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆

【答案】 D
40、下列选项中，属于基金运作费的有（）。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
41、下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法正确的是（ ）。
A.①③
B.②③
C.①④
D.②④

【答案】 A
42、按照《保险资金运用管理办法》规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（ ）。
A.资产证券化产品
B.文化投资基金
C.创业投资基金
D.保险私募基金

【答案】 B
43、以下不属于场外交易市场的是（ ）。
A.券商柜台市场
B.区域性股权市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.私募基金市场

【答案】 C
44、下列关于利率传导机制说法错误的是（ ）。
A.基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响
B.基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，是同方向变动
C.利率对收入的影响是直接的
D.利率为核心变量

【答案】 C
45、中国证监会通过内部基金监管部门具体实施的监管包括()。
A.I、II、III、IV
B.I、II
C.I、II、 IV
D.III、IV

【答案】 B
46、利率期限结构理论是基于（　　）建立起来的。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
47、剔除资本结构影响的估值方法有（　　）。
A.①
B.②
C.②③
D.①③

【答案】 C
48、根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（ ）。
A.资本公积
B.净资产
C.应付款项
D.留存收益

【答案】 A
49、下列属于证券市场中介机构的有（ ）。
A.②③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
50、基金类投资者包括（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
51、1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（　　）。
A.财政部
B.国家发改委
C.中国人民银行
D.国务院金融稳定委员会

【答案】 C
52、根据《管理办法》第十七条规定，存在下列（）情形之一的，不得公开发行公司债券。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
53、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（　　）。
A.5%
B.8%
C.10%
D.20%

【答案】 B
54、下列关于银行间债券市场信用等级的说法，错误的是(　　)。
A.中长期债券信用评级划分为三等九级
B.短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调
C.中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调
D.短期债券信用评级划分为四等六级

【答案】 B
55、（2020年真题）根据国际证监会组织《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终决定）》金融机构对客户的评估项目包括（　　）等。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
56、（ ）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。
A.金融远期合约
B.金融期权
C.金融期货
D.金融互换

【答案】 B
57、银行间债券市场发行国债分销时，办理承销商与分销认购人之间分销债券过户手续的机构是（ ）。
A.证券交易所
B.承销商自身
C.中央国债登记结算有限责任公司
D.中国人民银行

【答案】 C
58、间接融资通过金融机构进行。在多数情况下，这种中介不是对某一资金供应者与某一资金需求者之间一对一的对应性中介，而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介。这反映了间接融资的（　　）特点。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C.融资信誉的较大差异性
D.可逆性

【答案】 B
59、下列属于可以发行政策性金融债券的开发性金融机构的是（ ）。
A.中国进出口银行
B.中国农业发展银行
C.国家开发银行
D.邮政储蓄银行

【答案】 C
60、2018年12月31日，W公司拟冲击IP0，于中小企业板上市，该公司的下列（　　）情况会导致其无法成功上市。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.②③④
D.②③

【答案】 D
61、按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为（ ）。
A.封闭式基金和开放式基金
B.公募基金和私募基金
C.主动型基金和被动型基金
D.债券基金和股票基金

【答案】 C
62、存券银行在基础证券发行国安排的银行是（ ）。
A.美国证券交易委员会
B.存券银行
C.托管银行
D.中央存托公司

【答案】 C
63、（2019年真题）下列各项属于保护基金公司职责的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
64、我国证券市场监管体系包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
65、与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的特点有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
66、标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（ ）。
A.国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立
B.中国银行监督委员会成立
C.银行业与信托业、证券业分离
D.沪深两市的形成

【答案】 A
67、当证券投资者保护基金公司发现证券公司经营管理中出现可能危及（ ）的重大风险时，应当及时向有关部门提出监管、处置建议。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
68、约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了（ ），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。
A.储蓄-投资转化机制
B.利率-投资互动机制
C.储蓄-利率互动机制
D.收入-投资转化机制

【答案】 A
69、一般说来，证券投资基金当事人之间的关系包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
70、风险转移可分为（　　）。
A.①④
B.①③
C.②④
D.③④

【答案】 C
71、当前中国人民银行的职责包括（　　）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
72、政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
73、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。
A.跨期性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性

【答案】 C
74、关于普通股票和优先股票的说法错误的是( )。
A.普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化
B.与普通股票相比，优先股票是标准的股票，也是风险较大的股票
C.优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件
D.优先股票的股息率是固定的

【答案】 B
75、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（ ）。
A.发行依法设立且持续经营时间在三年以上的股份有限公司
B.最近一期末无形资产占净资产的比例不得高于20％
C.最近2个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元或者最近2个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元
D.发行人最近三年的实际控制人没有发生变更

【答案】 C
76、公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流是（　　）。
A.企业自由现金流
B.股权自由现金流
C.股票红利
D.利息

【答案】 A
77、（　　）的投资目标是力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。
A.分级基金
B.上市开放式基金
C.避险策略基金
D.系列基金

【答案】 C
78、由于流动性溢价的存在，在流动性偏好理论中，如果预期利率上升，其利率期限结构是（ ）倾斜的。
A.向上
B.向下
C.向左
D.向右

【答案】 A
79、下列关于投资理念的说法，错误的是（ ）。
A.投资理念包含投资目的
B.投资理念的确定隐含对投资期限的抉择
C.不同类型的基金具有相同的投资理念
D.投资理念包含投资方法

【答案】 C
80、证券投资基金的特征不包括()。
A.集合投资
B.分散风险
C.专业理财
D.分散投资

【答案】 D
81、社会保险基金由用人单位和个人缴费构成，用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括（ ）。
A.①②
B.①②④
C.①②③④
D.①②③④⑤

【答案】 D
82、根据（　　）的明确规定，证券公司是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体。
A.《证券投资基金法》
B.《证券法》
C.《证券公司监督管理办法》
D.《公司法》

【答案】 B
83、一次足额发行或限额内分期发行金融债券，如果发生下列（）情况之一，应在向中国人民银行报送备案文件时进行书面报告并说明原因。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
84、按投资主体的不同性质，股票可划分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
85、我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中市场参与者限定为机构的是（　　）。
A.银行间市场
B.银行间柜台市场
C.场内市场
D.场外债券零售市场

【答案】 A
86、（2019年真题）经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是（ ）。
A.武汉证券投资基金
B.建业基金
C.淄博乡镇企业投资基金
D.富岛基金

【答案】 C
87、1979年3月，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
A.工商银行
B.中国银行
C.农业银行
D.建设银行

【答案】 B
88、（2021年真题）一般而言，基金全部资产的价值总和指的是（??）
A.基金总负债
B.基金总份额
C.基金份额持有人数
D.基金资产总值

【答案】 D
89、基金应当披露的定期报告不包括（）。
A.年度报告
B.半年度报告
C.月度报告
D.季度报告

【答案】 C
90、按照我国《证券法》规定，证券交易必须实行的原则是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
91、下列关于中国金融衍生品市场的说法，正确的有（ ）。
A.①③④
B.②③
C.①②③④
D.①②④

【答案】 D
92、关于地方政府债券，下列论述正确的是（　　）。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”

【答案】 D
93、 下列关于证券公司债券的说法错误的是(　　)。
A.证券公司发行债券应符合《公司债券发行与交易管理办法》
B.证券公司发行债券因擅自改变用途而未作纠正的，不得公开发行新股
C.证券公司债券公开发行仅向公众投资者公开发行
D.证券公司债券可以一次核准、分期发行

【答案】 C
94、证券金融公司的注册资本不少于人民币（　　）亿元。
A.10
B.60
C.20
D.50

【答案】 B
95、我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（ ）。
A.个人投资者
B.证券投资基金
C.其他机构投资者
D.证券基金和其他机构投资者

【答案】 B
96、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务，必须取得（ ）、（ ）相关业务许可证。
A.①②
B.①③
C.①④
D.②③

【答案】 C
97、证券公司目前可以发行的债务类融资工具包括（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
98、我国首个实行注册制的场内市场是（　　）。
A.科创板市场
B.创业板市场
C.主板市场
D.全国中小企业股份转让系统

【答案】 A
99、（2021年真题）下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
100、某公司公开发行债券，可以申请在（ ）上市交易或转让。
A.I、Ⅱ、IV
B.Ⅱ、III
C.I、Ⅲ、IV
D.I、Ⅱ

【答案】 A
101、（2018年真题）货币市场的主要功能是（　　）。
A.短期资金融通
B.长期资金融通
C.套期保值
D.投机

【答案】 A
102、股票市场融资的特点有（ ）。
A.①②
B.①④
C.③④
D.①③

【答案】 A
103、具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权，称之为（　　）
A.百慕大期权
B.平均期权
C.任选期权
D.障碍期权

【答案】 C
104、按照不同标准分类，金融市场可划分为（ ）。
A.I、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
105、（2021年真题）下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是（??）
A.中国证券登记结算有限公司依投资者申请为其开立一码通账户及相应的子账户
B.开立证券账户应坚持合法性、真实性、公平性的原则
C.合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户
D.真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿

【答案】 B
106、合格境外机构投资者（QFII）在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
107、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为( )。Ⅰ．股权联结型产品Ⅱ．收益保证型产品Ⅲ．基于期权的结构化产品Ⅳ．汇率联结型产品
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
108、（ ）是用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务而收取的费用。
A.基金交易费
B.基金销售服务费
C.申购费
D.基金运作费

【答案】 B
109、下列关于股票发行描述错误的是（）。
A.现如今网上竞价仍是我国股票发行的主要方式
B.有限发售认购方式极易发生抢购风潮，出现私自截留申请表等徇私舞弊现象
C.从1984 年到20 世纪90 年代初期，我国股票发行多为自办发行,没有承销商,很少有中介机构参与
D.上网定价发行方式具有效率高、成本低、安全快捷等优点

【答案】 A
110、股利政策，是指股份公司对公司经营所得的盈余公积和应付利润采取（ ）等方式回馈股东的制度。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
111、股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（ ）的看法。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 B
112、在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为（ ）等不同类型。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
113、金融市场的重要性表现在（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 A
114、（　　）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
A.证券经纪业务
B.证券投资顾问业务
C.证券投资咨询业务
D.证券资产管理业务

【答案】 B
115、（　　）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在《华尔街日报》上公布。
A.道.琼斯工业股价平均数
B.标准普尔500指数
C.纳斯达克指数
D.金融时报证券交易指数

【答案】 A
116、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
117、下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（ ）。
A.固定利率债券不确定性大
B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险
C.可调利率债券对利率进行不定期的调整
D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年

【答案】 B
118、丙公司是一家大型国有石油公司，2018年3月，该公司投资1亿元入股甲公司，甲公司为国家扶持的专项高科技公司，成长迅速，则该丙公司的股份为（ ）。
A.内资股
B.国家股
C.法入股
D.政策股

【答案】 C
119、投资者在办理开放式基金赎回时，需要缴纳赎回费的有（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①③④
D.③④

【答案】 A
120、下列属于财务风险的主要特征的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
121、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
122、私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（　　）。
A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只资产管理产品的金额不能低于50万元
B.最近一年末净资产不低于1000万元的法人单位
C.家庭金融资产不低于200万元的个人
D.最近两年年均收人不低于50万元的个人

【答案】 B
123、利率期货品种主要包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
124、世界上第一个股票交易所位于(　　)
A.安特卫普
B.伦敦
C.费城
D.阿姆斯特丹

【答案】 D
125、下列关于我国基金资产估值的说法错误的是（ ）。
A.我国基金资产估值的责任人是基金托管人
B.基金托管人对基金管理人的估值及净值计算结果负有复核义务
C.基金管理人应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度
D.基金管理人应根据法规履行与基金估值相关的披露义务

【答案】 A
126、债券报价的主要方式有（　　）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
127、每个交易日大宗交易结束后，属于股票和基金大宗交易的，交易所公告（ ）等信息。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
128、ADR是（ ）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 C
129、《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（ ），并应当（ ）进行收益分配。”
A.现金分红，每日
B.现金分红，每周
C.红利再投资，每日
D.红利再投资，每周

【答案】 C
130、整个证券市场的核心是（ ）。
A.证券发行人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 B
131、我国《公司法》规定有面额股票发行价格的最低界限是股票的()
A.账面价格
B.票面金额
C.清算价值
D.内在价值

【答案】 B
132、金融衍生工具市场参与者的动机是（）。
A.投机套利和提高收益
B.规避风险和提高收益
C.投机套利和套期保值
D.套期保值和规避风险

【答案】 D
133、关于证券公司债券信息披露的说法，错误的是（　　）。
A.证券公司债券募集资金的用途应当在债券募集说明书中披露
B.资信评级机构为公开发行证券公司债券进行信用评级，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布两次定期跟踪评级报告
C.证券公司及其他信息披露义务人应当按照中国证监会及证券自律组织的相关规定履行信息披露义务
D.公开发行公司债券的证券公司应当按照规定及时披露债券募集说明书

【答案】 B
134、属于保险公司次级定期债务的性质有( )。
A.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
135、首次公开发行股票采用直接定价方式的（ ）。
A.全部向网下投资者发行
B.全部向网上投资者发行
C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行
D.需进行网下询价

【答案】 B
136、债券投资的主要风险包括（ ）。
A.①②④
B.②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
137、开放式基金的非交易过户发生的情形，通常包括（ ）。
A.③④
B.①②
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
138、封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%

【答案】 D
139、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
140、以下哪一种风险属于非系统性风险（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
141、（　　）对金融市场有着直接、主要的影响。
A.财政政策
B.收入政策
C.货币政策
D.经济周期

【答案】 C
142、股票发行制度不包括（　　）。
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行定价

【答案】 A
143、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（　　）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.15
B.20
C.25
D.30

【答案】 D
144、债券报价的主要方式有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①④
D.①②③④

【答案】 D
145、赋予股东优先认股权的主要目的包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】