2025年证券从业之金融市场基础知识高分通关题型题库附解析答案.docx

2025年证券从业之金融市场基础知识高分通关题型题库附解析答案

单选题（共1500题）
1、引起股票价格变动的直接原因是（ ）。
A.流动性挤压
B.政治因素
C.公司经营状况的变化
D.买卖双方力量强弱的转换

【答案】 D
2、（2018年真题）根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（　　）。
A.资本公积
B.净资产
C.应付款项
D.留存收益

【答案】 A
3、通常期限在1年以下（含1年）的国债为（　　）。
A.附息式国债
B.贴现式国债
C.流通国债
D.记账式国债

【答案】 B
4、（2019年真题）证券市场监管的（）相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。
A.行政手段
B.经济手段
C.司法手段
D.法律手段

【答案】 B
5、（2018年真题）注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（　　）。
A.A股
B.S股
C.B股
D.L股

【答案】 B
6、美国在投资者适当性管理过程中出台的法律法规有（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
7、场内交易市场的特点包括（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 C
8、国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布，为贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，按照（ ）的原则，在深入研究评估的基础上，推出11条金融业对外开放措施。
A.宜慢不宜快、宜早不宜迟
B.宜快不宜慢、宜早不宜迟
C.宜慢不宜快、宜迟不宜早
D.宜快不宜慢、宜迟不宜早

【答案】 B
9、中央银行采取宽松性货币政策，（　　）货币供给，促使股价（　　）。
A.增加下降
B.增加上升
C.减少下降
D.减少上升

【答案】 B
10、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的()。
A.10％
B.15％
C.20％
D.30％

【答案】 D
11、资产证券化的参与主体有（　　）。
A.①②③④⑦
B.①②③④⑥⑦
C.①②④⑦
D.①②③④⑤⑥⑦

【答案】 D
12、按照《证券法》的规定，证券公司可以从事的业务有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
13、下列各项中，（ ）均属于风险管理策略。
A.I、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、IV
C.Ⅱ 、IV
D.I、Ⅱ

【答案】 A
14、下列关于科创板重点服务的行业领域的说法中，正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
15、 优先股根据不同的附加条件，可以分为(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
16、商业银行除发行普通的金融债券外，还包括（　　）和（　　）。
A.次级债券信用债券
B.次级债券资本补充债券
C.信用债券资本补充债券
D.信用债券担保债券

【答案】 B
17、证券投资基金的资金主要投向（ ）。
A.实业
B.邮票
C.有价证券
D.珠宝

【答案】 C
18、可能影响上市公司未来收益，引起股票内在价值变化的因素包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
19、下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（ ）。
A.第一阶段为的特征为中国人民银行集中统一监管
B.第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型
C.第三阶段分业监管起步
D.第四阶段开始于2008年

【答案】 A
20、关于“B股”，下列说法正确的是（ ）。
A.允许境内居民个人使用外币现钞买卖“B股”
B.公司向境内上市外资股股东支付股利，可以以外币支付
C.境内居民个人购买的“B股”可以向境外转托管
D.境内居民与非居民之间可以进行“B股”协议转让

【答案】 B
21、货币乘数指（　　）。
A.基础货币和货币供给之间的倍数
B.贷款数和货币供给之间的倍数
C.存款数和货币供给之间的倍数
D.准备金数与货币供给之间的倍数

【答案】 A
22、按照我国《证券法》规定，证券交易必须实行的原则是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
23、金融期货交易与普通远期交易的区别有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
24、根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，理论上可以将投资者分为三类，其中不包括（ ）。
A.风险转移型
B.风险规避型
C.风险偏好型
D.风险中立型

【答案】 A
25、影响债券现金流的因素有（　　）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①③④⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
26、IDR是（ ）的简称。
A.国际存托凭证
B.中国存托凭证
C.美国存托凭证
D.全球存托凭证

【答案】 A
27、无面额股票的特点有（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.②③
D.①③④

【答案】 C
28、股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值，判断股票的合理价位，提出相应投资建议的方法是（　　）。
A.定性分析法
B.量化分析法
C.技术分析法
D.基本分析法

【答案】 D
29、养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 D
30、（2020年真题）下列各项中，一般不被认为是信用违约互换交易主要风险来源的是（　　）
A.较高的杠杆性
B.参考信用工具的价格波动性
C.信用保护的买方无需真正持有作为参考的信用工具
D.场外市场缺乏充分的信息披露和监管

【答案】 B
31、风险补偿具有（ ）特征。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
32、机构投资者包括() .
A.I、II、III、IV
B.I、III、IV
C.II、 IV
D.I、II、III

【答案】 A
33、自然风险是指因自然力的不规则变化使社会生产和社会生活等遭受威胁的风险，下列属于自然风险的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
34、封闭式基金有固定的存续期，通常在（ ）年以上。
A.5
B.8
C.10
D.15

【答案】 A
35、风险识别的内容包括（ ）。
A.①④
B.①②③④
C.①②
D.②③

【答案】 A
36、下列关于金融期权与金融期货的说法中，错误的是（ ）。
A.通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益
B.利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益
C.在现实的交易活动中，可以将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标
D.金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的

【答案】 D
37、无记名股票与记名股票的差别主要表现在（ ）。
A.股票名称不同
B.股票编号不同
C.股票的记载方式不同
D.股东权利不同

【答案】 C
38、我国的国际债券主要有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
39、2020年8月1日起执行的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案。侧袋机制，将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至（　　）个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
40、（ ）是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。
A.周期性
B.加速性
C.不确定性
D.扩散性

【答案】 B
41、（ ）不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。
A.定向基金
B.私募基金
C.企业年金
D.公积金

【答案】 B
42、商业银行的借款负债的渠道主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
43、证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
44、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》的规定，自2019年1月1日起慈善组织开展投资活动应采用下列（ ）方式。
A.①②
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
45、金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
46、（　　）是指注册地在我国内地，上市地在我国香港的外资股。
A.H股
B.N股
C.S股
D.L股

【答案】 A
47、间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（ ）的特点。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C.融资信誉的差异性相对较小
D.可逆性

【答案】 C
48、下列关于我国证券公司风险管理体系的说法正确的是（ ）。
A.以美国为代表的净资本监管模式，要求流动资产与负债保持在相同的比率上
B.我国相关风险控制在一定程度上是以美国为代表的净资本监管模式
C.以欧盟为代表的资本充足率监管模式，要求具有偿付能力的资本保持在风险资产的一定比率之上
D.当前海外证券业风控指标主要以净资产为核心进行监管

【答案】 C
49、（2019年真题）下列关于银行间债券市场结算方式的说法，正确的有（）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
50、深证综合指数以( )为样本股。
A.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部股票
B.在深圳证券交易所主板、中小板、创业板上市的全部A股
C.在深证证券交易所中小企业板上市的全部股票
D.在深证证券交易所创业板上市的全部股票

【答案】 A
51、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法正确的是（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
52、只能在期权到期日执行的期权是（　　）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权

【答案】 A
53、下列关于基金管理费的说法，错误的是（ ）。
A.基金管理费率通常与基金规模成正比
B.我国的基金管理费是按月支付
C.我国的基金管理费是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提
D.基金管理费率通常与风险成正比

【答案】 A
54、关于基金资产估值，下列说法正确的有()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
55、关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是（　　）
A.信息披露要求较低
B.监管较为宽松
C.只能采用做市商模式
D.挂牌标准相对较低

【答案】 C
56、下列属于目前我国发行的普通国债品种的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
57、募集资金数额和投资项目应当与发行人现有（ ）及未来资本支出规划等相适应。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
58、间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）.
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.II、IV
D.III、IV

【答案】 A
59、基金信息披露分类中，不包括（　　）
A.运作信息披露
B.销售信息披露
C.临时信息披露
D.募集信息披露

【答案】 B
60、我国于2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是（ ）。
A.投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20％
B.投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的10％
C.投资于不动产的账面余额，不高于本公司上年度末总资产的10％
D.保险公司对其他企业实现控股的股权投资，累计投资成本可以超过其净资产

【答案】 A
61、以下不属于场内市场的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
62、优先股（东）和普通股（东）两者之间具有很大的区别，其区别有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
63、商业银行发行次级债务，固定期限不低于（ ）。
A.2年
B.3年
C.1年
D.5年

【答案】 D
64、在区域性股权市场中，投资者买入后卖出或卖出后买入同一证券的时间间隔不得少于（）个交易日。
A.2
B.3
C.5
D.7

【答案】 C
65、在金融产品和服务零售领域中，( )
A.合法性
B.适当性
C.合理性
D.原则性

【答案】 B
66、金融风险的（　　）是指在风险事件未发生之前通过运用一定的防范性措施，以防止损失的实际发生或将损失控制在一定的可承受范围之内。
A.预防
B.规避
C.补偿
D.管理

【答案】 A
67、上市公司存在某种情形的，不得向不特定对象发行股票，该情形不包括（ ）。
A.擅自改变前次募集资金用途未作纠正，或者未经股东大会认可
B.上市公司及其现任董事、监事和高级管理人员最近三年受到中国证监会行政处罚
C.上市公司及其控股股东、实际控制人最近三年存在未履行向投资者作出的公开承诺的情形
D.上市公司及其控股股东、实际控制人最近三年存在贪污、贿赂、侵占财产挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪

【答案】 C
68、（ ）是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。
A.登记日
B.成交日
C.清算日
D.交割日

【答案】 A
69、根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应当在最近（ ）年没有重大的违规行为。
A.5
B.3
C.7
D.4

【答案】 B
70、下列关于金融期权的说法错误的是（ ）。
A.波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系
B.到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系
C.标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系
D.市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关系

【答案】 D
71、下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
72、赋予股东优先认股权的主要目的包括（ ）。
A.①③
B.①④
C.①②③
D.②④

【答案】 A
73、可以申请设立证券账户的有（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.②③
D.①②

【答案】 A
74、下列对于基金管理合格境内机构投资者资格的认定符合中国证监会规定的是（ ）。
A.净资产不少于3亿元人民币
B.经营证券投资资金管理业务达3年以上
C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
D.净资本不得低于8亿元人民币

【答案】 C
75、在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其流动性的指标有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
76、将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑他们是否能经受得起这种市场的突变，是指（　　）
A.敏感性分析
B.压力测试
C.情景分析
D.压力情景

【答案】 B
77、关于公司债券募集资金投向错误的是（　　）。
A.《证券法》规定公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用
B.改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议
C.公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出
D.公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出

【答案】 D
78、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的（　　）。
A.资产净值
B.资产总值
C.净利润
D.净资产

【答案】 A
79、商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（ ）。
A.实行贷款五级分类
B.最近三年没有重大违法、违规行为
C.核心资本充足率不低于4％
D.贷款损失准备计提充足

【答案】 C
80、下列关于设立私募基金子公司的说法，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
81、（2019年真题）长期国债的偿还期一般为（ ）。
A.10年以上
B.5年以上
C.10年
D.15年以上

【答案】 A
82、股价指数的主要功能包括（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
83、以下关于金融债券的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
84、（　　）对金融市场有着直接、主要的影响。
A.财政政策
B.收入政策
C.货币政策
D.经济周期

【答案】 C
85、（2020年真题）以下关于股票分割与合并的说法，错误的是（　　）
A.股票分割与合并，不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
B.从理论来说，股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值
C.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降
D.股票合并后，对股票的流动性和估值均不会产生影响

【答案】 D
86、证券投资基金的当事人包括（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 B
87、下列关于债券报价与结算的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
88、我国中小企业板块市场设立在（　　），创业板市场设立在（　　）.
A.上海证券交易所；上海证券交易所
B.上海证券交易所；深圳证券交易所
C.深圳证券交易所；上海证券交易所
D.深圳证券交易所；深圳证券交易所

【答案】 D
89、下列选项中，不属于政府财政政策措施的是（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
90、对于下列几种非柜台委托形式的说法，理解正确的是（　　）。
A.客户通过电话自动委托，需要将委托要求通过电话报给证券经纪商
B.自助终端委托，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端
C.人工电话委托中，证券经纪商需要把电脑交易系统和普通电话网络连接起来
D.在传真委托中，证券经纪商接到客户的传真委托书后，将委托内容输入交易系统申报进场

【答案】 D
91、下列关于对证券投资者保护基金监督管理的说法，正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
92、募集机构不得通过下列（ ）渠道推介私募基金。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
93、关于开放式基金的利润分配，以下说法正确的是（ ）。
A.开放式基金的收益分配每年不得少于两次
B.开放式基金默认采用红利再投资的分红方式
C.基金分配后，基金份额净值不得低于面值
D.开放式基金只能采用现金方式分红

【答案】 C
94、（2019年真题）关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
95、1949～1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起大一统模式的金融体系，此时，建立新中国金融体系的首要任务包括（ ）。
A.①③
B.①②
C.②③
D.③④

【答案】 C
96、在证券市场上，资金的供给者是()
A.证券发行人
B.证券中介机构
C.证券投资者
D.证券交易所

【答案】 C
97、下列关于基金销售服务费的说法，错误的是()
A.基金销售服务费用于基金的持续营销和为基金份额持有人提供服务
B.基金销售服务费从基金财产中按一定比例计提
C.我国的货币市场基金通常申购和赎回费为0
D.基金销售服务费的计提比率一般不高于0.15%

【答案】 D
98、（2019年真题）关于国债的说法，下列正确的有（ ）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
99、货币期权合约主要以（ ）等为基础资产。
A.①③
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
100、下列不属于内幕信息的是（ ）。
A.公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任
B.公司增资的计划
C.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20%
D.上市公司收购的有关方案

【答案】 C
101、1988年之前，我国股票发行监管制度采取（ ）双重控制的办法。
A.发行时间和发行范围
B.发行规模和发行方式
C.发行规模和发行企业数量
D.发行时间和发行方式

【答案】 C
102、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
103、在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（　　）和（　　）。
A.银行的债权资产企业的债权资产
B.银行的股权资产企业的股权资产
C.银行的债权资产企业的股权资产
D.银行的股权资产企业的债权资产

【答案】 A
104、首次公开发行股票采用询价方式的，公开发行股票后总股本在4亿股（含）以下的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（ ）。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 B
105、港元债券发债主体包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
106、中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照（　　）的有关规定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
107、技术分析法主要有（ ）。
A.①③⑤⑥
B.①②③④⑤⑥
C.①②③⑤⑥
D.①②③④

【答案】 B
108、曾在上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易的权证，存续时间至少为（）。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月

【答案】 C
109、（　　）是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
A.金融债券
B.公司债券
C.企业债券
D.政府债券

【答案】 A
110、（ ）—般多在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或与突发性事件时使用。
A.行政手段
B.经济手段
C.市场手段
D.法律手段

【答案】 A
111、以下正确描述了货币政策一般传导过程的是(　　)。
A.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标
B.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具
C.中介目标→最终目标→货币政策工具→中介目标
D.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标

【答案】 D
112、我国银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（　　）
A.四等六级
B.四等九级
C.三等六级
D.三等九级

【答案】 D
113、投资者最为关心的价格是股票的（ ）。
A.市场价格
B.交易价格
C.发行价格
D.理论价格

【答案】 A
114、债券现券买卖的交易方式为（　　），结算方式为（　　）。
A.净价交易；全价结算
B.全价交易；全价结算
C.净价交易；净价结算
D.全价交易；净价结算

【答案】 A
115、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有（　　）
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
116、SEAQ系统的特点有（　　）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 D
117、对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（　　）。
A.①
B.①③
C.②③
D.①③④

【答案】 D
118、关于下列首次公开发行股票的行为中，正确的情形是（　　）。
A.网上发行应当早于网下发行
B.网下投资者在申购时需缴付申购资金
C.网下投资者在申购时需缴付申购资金
D.投资者不得同时参与网上或者网下发行

【答案】 D
119、对于股票价值，下列表述正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
120、下列关于远期交易的特点的说法错误的是（ ）。
A.远期交易买卖双方必须签订远期合同
B.期交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间
C.远期交易往往要通过正式的磋商、谈判
D.远期交易双方达成一致意见可以不签订合同，即可成立

【答案】 D
121、压力测试的原则不包括（ ）。
A.实践性原则
B.审慎性原则
C.前瞻性原则
D.合理性原则

【答案】 D
122、下列关于可交换公司债券赎回与回售说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
123、恒生指数于1985年推出的分类指数不包括（ ）。
A.金融
B.地产
C.公用事业
D.制造业

【答案】 D
124、以下（ ）交易机制的特点是能够在交易过程中反映更多的市场价格信息。
A.定期交易
B.连续交易
C.指令驱动
D.报价驱动

【答案】 B
125、关于首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市，以下不属于首次公开发行股票并上市应满足的条件是（ ）。
A.发行前股本总额不少于人民币3000万元
B.最近一期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不高于30%
C.最近一期末不存在未弥补亏损
D.发行人的经营成果对税收优惠不存在严重依赖

【答案】 B
126、证券投资基金资产估值的对象是（）。
A.基金的负债
B.基金的净资本
C.基金的净资产
D.基金的全部资产及负债

【答案】 D
127、重要法律法规的变动对金融市场的影响属于（ ）。
A.①
B.①、②、③
C.①、②
D.②、③、④

【答案】 C
128、下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法，错误的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ

【答案】 D
129、下列关于我国企业债券各品种的说法，正确的有()。
A.I、II、III、IV
B.I、II、III
C.III、IV
D.II、IV

【答案】 B
130、企业年金基金财产限于境内投资，投资范围包括（），以及信用等级在投资级以上的金融债、企业（公司）债、可转换债（含分离交易可转换债）、短期融资券和中期票据等金融产品。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
131、下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是（ ）。
A.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值
B.货币基金应当每日进行收益分配
C.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%
D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的最高比例

【答案】 B
132、下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.①②③

【答案】 D
133、证券交易所的组织形式有（　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①④

【答案】 D
134、深圳证券交易所的约定购回式证券交易的标的证券为深交所上市交易的（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
135、（ ）是指债券买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.期货交易

【答案】 B
136、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于()人民币，且必须为实缴货币资本。
A.5000万元
B.1亿元
C.2亿元
D.3亿元

【答案】 B
137、股票风险较（ ），债券风险较（ ）。
A.小大
B.大小
C.大大
D.小小

【答案】 B
138、金融衍生工具市场参与者的动机是（）。
A.投机套利和提高收益
B.规避风险和提高收益
C.投机套利和套期保值
D.套期保值和规避风险

【答案】 D
139、被动型基金始终保持（ ）的市场平均收益水平。
A.远期
B.即期
C.历史
D.预期

【答案】 B
140、下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有（　　）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
141、证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务被称为()。
A.证券经纪业务
B.资产管理业务
C.融资融券业务
D.投资银行业务

【答案】 A
142、剔除资本结构影响和折旧摊销影响的估值方法有（ ）。
A.①
B.②
C.③
D.②③

【答案】 C
143、证券公司声誉风险管理应遵循以下（　　）原则。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
144、证券投资基金的主要投资风险不包括()。
A.市场风险
B.管理能力风险
C.汇率风险
D.巨额赎回风险

【答案】 C
145、我国企业债券发行实行（ ），而公司债券公开发行实行（ ）。?
A.注册制 注册制
B.审批制 复核制
C.核准制 审批制
D.核准制 复核制

【答案】 A
146、可以作为判断货币政策力度和效果的重要指示变量的货币政策目标是（ ）。
A.最终目标
B.中介目标
C.操作目标
D.货币供应量

【答案】 B
147、债券信用评级的主要对象是()
A.企业发行的债券
B.国家财政发行的国库券
C.国家银行发行的金融债券
D.地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券

【答案】 A
148、银行间债券市场长期债券信用等级划分为(　　)。
A.三等九级
B.四等六级
C.三等六级
D.四等九级

【答案】 A
149、下列关于上证50ETF期权合约的说法错误的是（ ）
A.合约标的为上证50ETF交易型开放式指数证券投资基金
B.包括认购期权、认沽期权两类
C.到期月份分别为当月、下月及随后的一个季月
D.采用实物交易方式

【答案】 C
150、2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，其进行基本面分析时，应考虑的主要宏观经济变量包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
151、我国股权分置改革工作启动于（ ）年。
A.2004
B.2007
C.2005
D.2000

【答案】 C
152、弥补赤字的手段有（ ）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
153、下列关于商业银行柜台市场的说法中正确的是（ ）。
A.商业银行柜台市场采用三级托管体制
B.中央结算公司为一级托管机构
C.柜台业务开办机构为一级托管机构
D.开办机构对一级托管账户负责

【答案】 B
154、可交换债券与可转换公司债券的相同之处有（　　）。
A