2019-2025年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺模拟试卷B卷含答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识考前冲刺模拟试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、债券按发行主体分类，可以分为（ ）。
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 A
2、可以申请设立证券账户的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.②③
D.①②

【答案】 A
3、证券公司直接为投资者开立()。
A.清算账户
B.银行账户
C.证券账户
D.资金结算账户

【答案】 D
4、按照市场功能的不同，资本市场可分为（ ）。
A.股票市场和发行市场
B.发行市场和交易市场
C.基金市场和交易市场
D.场外市场和发行市场

【答案】 B
5、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（ ）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.证券登记结算机构
D.商业银行

【答案】 C
6、政府发行债券所筹集的资金用途不对的是（　　）。
A.用于协调财政资金短期周转
B.弥补财政赤字
C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目
D.支持企业发展

【答案】 D
7、通常期限在1年以下（含1年）的国债为（　　）。
A.附息式国债
B.贴现式国债
C.流通国债
D.记账式国债

【答案】 B
8、证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为()。
A.筹集资金
B.证券承销
C.证券发行
D.证券包销

【答案】 B
9、信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中（ ）的具体要求和反映。
A.公开原则
B.公平原则
C.公正原则
D.依法监管原则

【答案】 A
10、设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
11、证券经纪商在收到客户委托后，应当对下列（　　）内容进行审查。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
12、现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是（ ）。
A.公开、公平、公正、守信
B.法制、监管、自律、规范
C.公开、公平、公正、诚信
D.法律、监管、规范、发展

【答案】 B
13、股份公司的资本公积金，主要来源于（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
14、以政府名义发行的债券，主要包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
15、证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（　　）。
A.时间优先，价格优先
B.时间优先，客户优先
C.时间优先，机构优先
D.价格优先，客户优先

【答案】 B
16、A公司当年的净资产收益率为75％，已知当年的销售利润率为25％，资产周转率为2，那么杠杆比率为（ ）。
A.3
B.0.375
C.1.5
D.0.67

【答案】 C
17、企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括，财务公司设立（ ）以上。
A.1年
B.6个月
C.2年
D.3年

【答案】 A
18、股票溢价发行时，高于面值的部分计人（　　）。
A.资本账户
B.资本公积金
C.盈余公积
D.负债

【答案】 B
19、根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征（　　）
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
20、以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，同时是中央银行控制货币供应量的最重要手段的是（ ）。
A.存款准备金
B.法定存款准备金
C.超额存款准备金
D.准备金

【答案】 B
21、公开发行公司债券应当符合的条件有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
22、沪股通通过（　　）设立的证券交易服务公司进行交易。
A.上海证券交易所和香港联合交易所
B.香港联合交易所
C.上海证券交易所
D.上海证券交易所或者香港联合交易所

【答案】 B
23、全国性社会保障基金主要投向( )。
A.国债市场
B.期货市场
C.股票市场
D.证券市场

【答案】 A
24、融资方通过境内SPV在境内市场融资称为（ ）。
A.境内资产证券化
B.信贷资产证券化
C.未来收益证券化
D.债券组合证券化

【答案】 A
25、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（　　）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。
A.筹资与投资
B.一级市场与二级市场
C.发行与回购
D.投资与并购

【答案】 A
26、2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其进行基本面分析时，应考虑主要宏观经济变量包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
27、剔除资本结构影响的估值方法有（　　）。
A.①
B.②
C.②③
D.①③

【答案】 C
28、以下不属于中央银行负债业务的是（　　）。
A.储备货币
B.发行债券
C.自有资金
D.对政府债权

【答案】 D
29、下列属于基金行业自律组织的有（ ）。
A.①②
B.①②③④
C.①②③
D.③④

【答案】 D
30、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（ ）。
A.在资产管理合同中明确约定参与股指期货、国债期货交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、风险控制、责任承担等事项
B.在《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》实施前，证券公司已签署的资产管理合同未约定可参与股指期货、国债期货交易的，仍可继续投资股指期货、国债期货
C.拟变更合同投资股指期货、国债期货的，应当按照资产管理合同约定的方式及有关规定取得客户、资产托管机构同意并履行有关报批或报备手续
D.证券公司应当在资产管理合同中明确约定股指期货、国债期货保证金的流动性应急处理机制，包括应急触发条件、保证金补充机制、损失责任承担等

【答案】 B
31、 交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为(　　)。
A.金融期权
B.金融远期合约
C.金融期货
D.金融互换

【答案】 B
32、信用风险的构成要素分析以（ ）为中心。
A.预期损失
B.非预期损失
C.违约
D.损失

【答案】 C
33、以下（ ）利率工具可作为利率期权的基础资产。
A.500ETF
B.LIBOR利率
C.加拿大元
D.石油期货

【答案】 B
34、证券投资基金是一种（ ）集合投资方式。
A.①②
B.①③④
C.①④
D.③④

【答案】 C
35、委托指令可以根据不同的依据，划分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
36、个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下（　　）不属于个人投资者的特点。
A.投资决策和实施的时滞较长
B.资金规模有限
C.专业知识相对匮乏
D.投资行为具有随意性、分散性和短期性

【答案】 A
37、证券发行人不包括（ ）。
A.政府及其机构
B.企业（公司）
C.金融机构
D.自然人

【答案】 D
38、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。
A.5%
B.30%
C.20%
D.10%

【答案】 D
39、下列关于设立另类子公司的说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
40、按照《中华人民共和国慈善法》规定，慈善组织为实现财产保值、增值进行投资的，应当遵循的原则不包括（ ）。
A.合法
B.安全
C.谨慎
D.有效

【答案】 C
41、关于债券的票面价值，下列说法中正确的是()。
A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额
B.票面金额定得较小，发行成本也就较小
C.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买
D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

【答案】 D
42、我国证券市场的监管目标有（ ）。
A.①③④
B.①②③④
C.①②
D.③④

【答案】 B
43、下列属于涉及我国股票发行制度范畴的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
44、下列关于金融期权与金融期货的说法中，错误的是（ ）。
A.通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益
B.利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益
C.在现实的交易活动中，可以将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标
D.金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的

【答案】 D
45、（2020年真题）场外交易市场的功能不包括（　　）
A.拓宽融资渠道
B.改善大中型企业融资环境
C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所
D.提供风险分层的金融资产管理渠道

【答案】 B
46、新金融资产的发行市场是（　　）。
A.股票市场
B.债券市场
C.一级市场
D.二级市场

【答案】 C
47、关于证券经纪业务的表述正确的是（　　）。
A.不可以通过证券交易所代理买卖证券业务
B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系
D.我国证券公司从事的证券经纪业务以证券公司的柜台代理买卖证券业务为主

【答案】 B
48、对于监事会会议表述不正确的有（ ）。
A.监事会会议由监事长负责召集和主持
B.监事长、1/3以上监事可以提议召开临时监事会会议
C.监事会决议应当经2/3以上的监事通过
D.监事会决议应当在会议结束后2个工作日向中国证监会报告

【答案】 C
49、下列属于基金推动金融产品创新的表现的是（ ）。
A.有效改善了证券市场的投资者结构
B.推动上市公司治理结构的完善
C.推动资产证券化的发展
D.扩大了证券市场的交易规模

【答案】 C
50、（2019年真题）在上市公司增资发行方式中，公司发行可转债券的主要动因是（）
A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立和转制，成为一家上市公司
B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金
D.保护原股东的权益及其对公司的控制权

【答案】 C
51、按基础工具划分，金融期货主要有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
52、在融资融券交易中，投资者向证券公司提交的保证金可以是（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③
D.①③

【答案】 B
53、（2020年真题）关于基金监管的意义，下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
54、关于股票的清算价值，下列说法正确的是（　　）。
A.公司清算时每一股份所代表的实际价值
B.大多数公司的股票实际清算价值高于账面价值
C.股票清仓时，股票所能获得的出售价值
D.大多数公司的股票实际清算价值应与账面价值相等

【答案】 A
55、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临着（　　）与（　　）。
A.市场风险 合规风险
B.外部风险 内部风险
C.系统风险 非系统风险
D.市场风险 政策风险

【答案】 B
56、人民币合格境外机构投资者（RQFII）和QFII的主要区别不包括（ ）。
A.募集的投资资金是人民币而不是外汇
B.RQFII机构限定为境内基金管理公司
C.投资范围由交易所市场的人民币金融拓展到银行间债券市场
D.尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

【答案】 B
57、伦敦证券交易所主板上市按照板块不同，可以划分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
58、证券公司的主要业务包括( )。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
59、金融市场的主要参与者不包括（ ）。
A.政府部门
B.金融机构
C.公益组织
D.个人

【答案】 C
60、RQFII与QFII的主要区别在于（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
61、根据交易所规定，下列（）股票折算率可以超过65%。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
62、下列关于无记名股票的说法中，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
63、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》，下列说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
64、下列属于直接融资的有（ ）
A.②④
B.①③④
C.①②③
D.①③

【答案】 B
65、（　　）市场是全球最大的黄金现货市场。
A.上海黄金市场
B.香港黄金市场
C.伦敦黄金市场
D.美国黄金市场

【答案】 C
66、证券投资基金的资金主要投向（ ）。
A.实业
B.邮票
C.有价证券
D.珠宝

【答案】 C
67、下列属于经济指标中的滞后性指标的是（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
68、1949~1978年的30年间，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起了“大一统”模式的金融体系。为平抑物价，稳定经济和金融秩序，人民政府遂采取的措施不包括（ ）。
A.建立农村信用合作社
B.建立统一的人民币制度
C.鼓励改造私人银行和钱庄
D.组建由中国人民银行统一领导的高度集中的金融管理体制

【答案】 C
69、为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予国务院证券监督管理机构对证券服务机构的（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
70、（2020年真题）下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（　　）
A.只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务
B.沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易
C.沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境
D.沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的

【答案】 D
71、（2019年真题）经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是（ ）。
A.武汉证券投资基金
B.建业基金
C.淄博乡镇企业投资基金
D.富岛基金

【答案】 C
72、非柜台委托有以下（ ）形式。
A.①②③④
B.②④
C.③④
D.①③

【答案】 A
73、与认购、认沽期权价值均正相关的是（ ）。?
A.标的资产波动率
B.标的证券价格
C.无风险利率
D.预期股利

【答案】 A
74、公司型基金与契约型基金的主要区别不包括（　　）。
A.基金的营运依据不同
B.投资者的地位不同
C.基金规模变化不同
D.资金的性质不同

【答案】 C
75、下列（ ）属于我国《公司法》规定的普通股股东所享有的基本权利。
A.①②③④
B.①②③④⑤
C.①②③⑤
D.①②④⑤

【答案】 B
76、（2020年真题）下列关于基金运作的说法，错误的是（　　）
A.基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额登记与交易，基金财产的估值与会计核算等多个环节
B.在基金运作中，基金管理人居于主导和核心地位，基金的投资管理最能体现管理人的价值
C.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的基金的市场营销、投资管理、和后台管理三大部分
D.基金的投资管理做好了，为基金投资者赚取了好的收益，其他环节就能自然而然就好

【答案】 D
77、与行政审批制相比，核准制的特点有（ ）。
A.②④
B.①③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
78、根据有关规定，股票基金应有（ ）以上的资产投资于股票。
A.50％
B.60％
C.70％
D.80％

【答案】 D
79、 股价指数是指将计算期的(　　)与某一基期相比较的相对变化值。
A.股本总额
B.每股收益
C.市盈率
D.股价或市值

【答案】 D
80、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（　　）。
A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定
B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同
C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售
D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露

【答案】 D
81、下列关于货币最终目标的表述正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
82、（2021年真题）按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括（??）
A.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作
B.管理和处分受偿资产，维护基金权益
C.证券公司被撒销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性措施时，按照国家有关规定对债权人予以偿付
D.发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，按照有关规定提出处置方案并直接予以处置

【答案】 D
83、按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外投资者可以投资于（　　）批准的人民币金融工具。
A.中国人民银行
B.中国银监会
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 C
84、2008年10月24日，纽交所对做市商制度进行了重大改革，将专家制度变革为指定做市商制度（DMM）。与之前的专家制度相比，指定做市商（DMM）制度的变动不包括（ ）。
A.取消了“优先看单权”
B.撤销了正面义务清单
C.将专家制下的“退让（Yield）”原则修改成为“对等（Parity）”原则
D.增加“资本承诺清单”（CCS）

【答案】 B
85、通过证券交易所进行的融资属于(　　)。
A.股权融资
B.间接融资
C.债券融资
D.直接融资

【答案】 D
86、金融衍生工具可以按照（ ）分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具。
A.基础工具种类
B.自身交易方式
C.产品形态
D.交易场所

【答案】 C
87、我国的金融债券包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
88、股票发行制度不包括（ ）
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行定价
D.发行方式

【答案】 A
89、首次公开发行股票并在创业板上市应该符合的条件有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
90、下列说法中，正确的是（ ）。
A.证券交易所在任何情况下都不能调整交易时间
B.交易时间内因故停市，交易时间需要顺延
C.国家法定节假日证券交易所无须休市
D.上海证券交易所规定交易日为每周一至周五

【答案】 D
91、（2018年真题）场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由（　　）组成。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
92、上海证券交易所和深圳证券交易所均采用会员制组织形式，其组织机构的组成包括（ ）。
A.①②④
B.②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
93、下列属于消费信用的是()。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
94、可转换持有人的转股权有效期通常（ ）债券期限。
A.等于
B.大于
C.小于
D.无法比较

【答案】 A
95、货币乘数的大小决定了货币供给（ ）的大小。
A.扩张能力
B.紧缩能力
C.定期存款能力
D.短期存款能力

【答案】 A
96、合格投资者应在每个会计年度结束后（ ）个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。
A.2
B.3
C.4
D.6

【答案】 C
97、目前，我国国债期货合约标的为（ ）。
A.15年期名义标准国债
B.10年期名义标准国债
C.5年期名义标准国债
D.3年期名义标准国债

【答案】 C
98、开展转融通业务时，将（）借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。
A.I、II
B.I、II、III、IV
C.I、II、IV
D.II、III、IV

【答案】 B
99、证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
100、下列关于债券市场转托管的说法中错误的是（ ）。
A.公司债、证券公司次级债、中小企业私募债可以跨市场转托管
B.由于托管机构之间存在着不同的运作模式，转托管的完成至少需要一天
C.目前，最快的国债转托管能实现T+1日到账
D.投资人办理转托管业务时，需要填写“债券账户业务申请表”。

【答案】 A
101、企业筹措长期资本的主要途径有（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①④

【答案】 A
102、2010年6月25日的G20多伦多峰会首次明确了国际监管的四大支柱，
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
103、下列属于证券交易所的特征的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
104、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定：净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（）。
A.50％
B.60％
C.80％
D.100％

【答案】 D
105、债券投资的主要风险因素包括(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
106、基金管理公司最核心的一项业务是（ ）。
A.基金募集与销售
B.投资管理业务
C.基金运营业务
D.特定客户资产管理

【答案】 B
107、证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循()原则，对统一类评级对象评级，或者对统一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。
A.独立性
B.客观性
C.公正性
D.一致性

【答案】 D
108、证券投资基金资产估值的对象是（）。
A.基金的负债
B.基金的净资本
C.基金的净资产
D.基金的全部资产及负债

【答案】 D
109、可以对将来的经济状况提供预示性信息的经济指标被称为（ ）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 A
110、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法正确的是（　　）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
111、在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
112、若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或下跌，两种头寸的盈亏情况是（ ）。
A.盈亏恰好抵销
B.盈大于亏
C.盈小于亏
D.盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析

【答案】 A
113、中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法符合法律规定的是有()
A.I、 II、 III、IV
B.II、II、IV
C.I、IV
D.II、III

【答案】 C
114、另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
115、公司型基金与契约型基金的区别有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①④
D.②③

【答案】 A
116、财政部代理发行地方政府债券，面向（　　）招标发行，采用（　　）招标方式，招标标的为（　　），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（　　）。
A.记账式国债承销团单一价格利率
B.记账式国债承销团多重价格价格
C.凭证式国债承销团单一价格利率
D.凭证式国债承销团多重价格利率

【答案】 A
117、按照不同标准分类，金融市场可划分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
118、无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，具体不包括（ ）。
A.外币普通股
B.境内上市外资股
C.境外上市外资股
D.人民币普通股

【答案】 A
119、金融远期合约主要包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
120、下列关于我国公司债券的说法正确的是（ ）。
A.定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%
B.实践中公司债券相对较多地采取了担保的方式
C.发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场
D.募集资金用途由发行人自行决定，不强制与项目挂钩

【答案】 D
121、下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
122、下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（　　）
A.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售
B.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场
C.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益
D.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资

【答案】 A
123、证券公司声誉风险管理应遵循以下（　　）原则。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
124、ADR是（ ）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 C
125、除管理费用，证券投资基金所支付的费用还包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
126、银行间债券市场上回购业务的类型包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
127、证券监管机构对证券公司的日常监管分为( )。
A.现场监管和事前监管
B.现场监管和非现场监管
C.事前监管和事后监管
D.事前监管和事中监管

【答案】 B
128、直接协助企业融资的方式包括()。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
129、关于优先股，下列说法正确的是（　　）。
A.优先股二级市场价格波动大，适合投机交易
B.优先股股息可税前扣除，减轻企业税负
C.优先股股东享有与普通股股东相同的决策权力
D.优先股股息收益并不总是高于普通股

【答案】 D
130、（2018年真题）股份公司在提供优先认股权时会设定一个（　　），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。
A.股权交易日
B.股权登记日
C.股权发行日
D.股权认购日

【答案】 B
131、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为()。
A.14.4万元
B.24万元
C.38.4万元
D.48万元

【答案】 D
132、股票分析中，量化分析法的显著特点包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
133、（2020年真题）下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
134、证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（ ）。
A.可以为单一投资者设立单一资产管理计划
B.可以为多个投资者设立集合资产管理计划
C.单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托
D.集合资产管理计划原则上应接受投资者合法持有的股票、债券等其他金融资产资金委托

【答案】 D
135、证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（ ）。
A.资金募集和证券交付
B.证券创设和证券交付
C.证券创设、资金募集和证券交付
D.资金募集和证券登记

【答案】 D
136、（2020年真题）世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是（　　）
A.证券经纪商
B.商人银行
C.证券银行
D.投资银行

【答案】 D
137、下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是（ ）。
A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间
B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债
C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入
D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】 B
138、股票发行制度是指发行人申请发行股票时必须遵循的一系列的程序化规定，下列表现不包括（　　）
A.发行定价
B.发行监管制度
C.发行方式
D.发行登记制度

【答案】 D
139、银行业金融机构包括（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
140、企业年金基金按照规定不得直接投资于（ ）。
A.国债
B.权证
C.金融债
D.股票基金

【答案】 B
141、证券投资的信用风险会受发行人的（ ）因素影响。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
142、公司（企业）直接融资活动主要有（）方式。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
143、根据基础资产划分,常见的金融远期合约类别包括（ ）
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
144、以下不符合证券公司申请融资融券业务资格的条件是（　　）。
A.信息系统安全稳定运行，最近六个月未发生因公司管理问题导致的重大事故
B.最近两年各项风险控制指标持续符合规定
C.同时经营资产管理与融资融券业务的，证券公司净资产不低于人民币2亿元
D.董事、监事、高级管理人员最近两年未因违法违规正被中国证监会立案调查

【答案】 A
145、下列属于RQFII试点业务与QFII的主要区别的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
146、（　　）是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。
A.回购交易
B.远期交易
C.现券交易
D.期货交易

【答案】 C
147、( )是指以一种货币支付息票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。
A.零息债券
B.附息债券
C.双货币债券
D.附认股权证债券

【答案】 C
148、为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的（ ）进行资金和资产的托管。
A.金融机构
B