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2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列)

单选题（共1500题）
1、(2016年)（ ）可以实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排。
A.混合基金
B.指数基金
C.ETF
D.QDII

【答案】 C
2、不动产投资基金投资与服务的领域有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
3、ETF的场内申购赎回对价不包括（　　）。
A.现金替代
B.现金差额
C.组合证券
D.组合外证券

【答案】 D
4、重新召集的基金份额持有人大会应当有代表（ ）以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 B
5、以下关于封闭式基金折（溢）价率的描述，错误的是（　　）。
A.二级市场价格与基金份额净值同比例下降时，折（溢）价率也下降
B.折（溢）价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系
C.基金二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易
D.基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易

【答案】 A
6、基金在其放开申购、赎回前，一般至少（ ）。披露一次资产净值和份额净值。
A.每个开放日
B.每个估值日
C.每周
D.每月

【答案】 C
7、（ ）往往是周期性衰退公司的股票。
A.防御型股票
B.逆势型股票
C.收益型股票
D.蓝筹股

【答案】 B
8、基金托管协议（ ）。
A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议
B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议
C.基金管理人与基金登记机构签订的协议
D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】 B
9、“四位一体”的监管格局不包括（ ）。
A.以政府监管为核心
B.以行业自律为纽带
C.以社会监督为补充
D.以科学技术为基础

【答案】 D
10、(2016年)证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（ ）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 D
11、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.真实性
B.完整性
C.及时性
D.易得性

【答案】 D
12、（2017年真题）甲和乙为大学同学，分别担任A基金公司基金经理及B基金公司的基金经理。2015年12月31日，为提升基金业绩，甲乙通过其各自管理的基金，相互反复交易，人为虚增交易量来拉升股票价格。甲和乙的上述违法行为属于（ ）。
A.关联交易
B.证券市场操纵
C.内幕交易
D.利用未公开信息交易

【答案】 B
13、（2020年真题）某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（ ）。
A.销售合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.投资合规性风险
D.反洗钱合规性风险

【答案】 B
14、基金职业道德教育的途径不包括（　　）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.后续职业道德教育
D.基金业协会的自律

【答案】 C
15、一般而言，将流通市值超过（　　）亿元人民币的公司划归为大盘股票。
A.1
B.5
C.10
D.20

【答案】 D
16、（2017年真题）关于分级基金的特点，下列表述错误的是（ ）。
A.一只分级基金同时具有风险收益特征不同的份额类别
B.不同类别子份额的基金资产分别进行投资运作
C.分级基金具有内含衍生工具与杠杆的特性
D.分级基金的子份额通常可以在交易所上市交易

【答案】 B
17、基金份额应该自收到核准文件之日起（　　）内进行发售。
A.1个月
B.3个月
C.半年
D.两个月

【答案】 C
18、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（ ）。
A.电话服务中心
B.互联网的应用
C.股票投资咨询专线
D.电子信箱和手机短信

【答案】 C
19、下列不属于基金管理人内部控制机制的是（　　）。
A.员工自律
B.风险控制制度
C.部门各级主管的检查监督
D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

【答案】 B
20、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（ ）划分的。
A.资金募集方式
B.法律形式
C.运作方式
D.所投资的对象的不同

【答案】 B
21、私募基金募集应当履行的程序包括（　　）。
A.②③④
B.①③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 C
22、关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（ ）。
A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务
B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续
C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者
D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件

【答案】 B
23、(2017年)基金管理人自收到基金核准文件之日起6个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构（ ）。
A.核准
B.重新注册
C.审批
D.备案

【答案】 D
24、基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
25、理财的目的是实现财产的（　　）。
A.保值
B.增值
C.保值、增值
D.再投资

【答案】 C
26、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先（　　）。
A.自我介绍
B.出示基金销售人员身份证明
C.出示基金从业资格证明
D.以上都是

【答案】 D
27、(2016年)以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。
A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告
C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用
D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

【答案】 A
28、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（　　）。
A.基本管理制度
B.内部控制大纲
C.部门业务规章
D.法律规范

【答案】 D
29、作为实行自律管理的法人，证券交易所（ ）。
A.不是市场的管理者，没有监管权限
B.负责组织证券交易，没有监管权限
C.是市场的管理者，具有法定的监管权限
D.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管

【答案】 C
30、( )主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.专业性原则
B.公正性原则
C.主观性原则
D.独立性原则

【答案】 D
31、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策，专门委员会通常不包括（ ）。
A.基金份额持有人工作委员会
B.风险控制委员会
C.专户投资决策委员会
D.公募基金投资决策委员会

【答案】 A
32、(2016年)属于基金托管人规范行为的有（）。
A.垫付基金管理人20％的注册资本
B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产
C.单独为基金设立资金和证券账户
D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户

【答案】 C
33、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（ ）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。
A.1
B.半
C.3
D.2

【答案】 A
34、关于基金的投资收益与风险，下列表述正确的是（　　）。
A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入
B.基金相对股票风险更高
C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象
D.基金相对债券风险更低

【答案】 C
35、（2017年真题）关于基金托管人职责终止的原因，下列表述错误的是（ ）。
A.被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止
B.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终止
C.被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止
D.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止

【答案】 D
36、股东有权查阅信息利资料，包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
37、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（ ）。
A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略
B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责
C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程
D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略

【答案】 B
38、（2017年真题）关于投资者教育，下列说法错误的是（ ）。
A.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益
B.投资者教育应按照统一的标准和模式进行
C.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择
D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制

【答案】 B
39、(2016年)下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（ ）。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金资产的资金来源发生了重大变化
D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】 B
40、（2016年真题）A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（ ）
A.集合理财
B.组合投资
C.风险投资
D.信息透明

【答案】 A
41、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（　　）。
A.公司内部要有清晰的责任制和问责制
B.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范
C.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设
D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动， 其考核与公司经营业绩指标挂钩

【答案】 D
42、在基金运作中具有核心作用的是（　　）。
A.基金管理人
B.基金销售人
C.基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 A
43、（2019年真题）关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（ ）。
A.不得登陆专业人士的推荐性文字
B.不得和基金招募说明书同时刊登
C.不得有选择性的披露重大信息
D.不得预测基金的投资业绩

【答案】 B
44、下列关于股票基金、债券基金的申购和赎回原则，说法不正确的是（ ）。
A.未知价交易原则
B.份额赎回原则
C.金额赎回原则
D.金额申购原则

【答案】 C
45、( )年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。
A.2003
B.2004
C.2002
D.2013

【答案】 A
46、根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（ ）。
A.兼任其他基金公司董事会成员
B.兼任公司理事
C.任免公司总经理
D.列席公司相关会议

【答案】 D
47、下列关于货币市场的说法错误的是( )。
A.货币市场进入门槛通常很高
B.货币市场属于场外交易市场
C.货币市场基金的投资门槛很高
D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】 C
48、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
49、中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（ ）。
A.没收违法所得
B.罚款
C.撤销基金从业资格
D.出具纪律处分决定书

【答案】 D
50、封闭式基金的申报价格最小变动单位为（ ）元人民币。
A.0.001
B.0.01
C.0.1
D.1

【答案】 A
51、以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（　　）。
A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金
B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回
C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同
D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定

【答案】 A
52、从公司层面看，美国资产管理机构不包括（　　）。
A.证券公司
B.银行
C.保险公司
D.专业资产管理公司

【答案】 A
53、以下金融市场的参与者中，是金融市场上最重要的中介机构，也是储蓄转化为投资的重要渠道的是（ ）。
A.金融机构
B.政府
C.个人和企业居民
D.中央银行

【答案】 A
54、在销售基金时，（　　）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金销售机构

【答案】 A
55、(2016年)监事会依法行使的职权不包括（）。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
56、关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是（ ）。
A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险
D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存

【答案】 D
57、（2020年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（ ）。
A.安全保管基金财产
B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D.编制基金财务会计报告

【答案】 D
58、以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（ ）。
A.为市场经济体系有效配置资源
B.提供各类投资机会
C.对金融资产合理定价
D.防范风险

【答案】 D
59、关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是（ ）。
A.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验
B.中小投资者对个股研究有较大的局限性
C.投资基金相比投资股票会有较高的收益
D.基金由专业投资机构进行管理和运作

【答案】 C
60、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()
A.基金托管人的资本规模
B.基金招募说明书所明示的投资方向／投资范围和投资比例
C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金的历史规模和持仓比例

【答案】 A
61、基金管理人的内部控制要求不包括（　　）。
A.严格授权控制
B.严格控制基金财产财务风险
C.建立完善的信息披露制度
D.信息与沟通以及行为监控

【答案】 D
62、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（　　）以上。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
63、关于内部控制的相互制约原则，以下表述错误的是（ ）。
A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置多个制约环节不但不会降低发生错误或舞弊现象的概率，而且会增加成本，降低效率
B.相互牵制需考虑纵向控制关系，即完成某个工作需经过不隶属的两个或两个以上岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制
C.相互牵制需考虑横向控制关系，及完成某个环节的工作需要有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明
D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当全责分明、相互制衡

【答案】 A
64、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。
A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发，公布基金宣传推介材料
D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

【答案】 C
65、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A.1
B.3
C.2
D.5

【答案】 B
66、(　)年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。
A.1933
B.1987
C.2003
D.1998

【答案】 A
67、金融市场按（ ）分为国内金融市场和国际金融市场。
A.地理范围
B.交易标的
C.交易市场
D.交易场所

【答案】 A
68、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（ ）。
A.39类
B.40类
C.41类
D.33类

【答案】 D
69、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（　　）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1
B.100
C.10
D.1000

【答案】 B
70、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（　　）。
A.会员包括普通会员、联席会员、观察会员、特别会员
B.协会章程需报中国证监会备案
C.权力机构为理事会
D.证券投资基金行业的自律性组织

【答案】 C
71、下列属于欺诈客户行为的是（　　）。
A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
B.销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。
C.违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
D.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。

【答案】 C
72、我国基金管理人进行基金的募集，必须向（　　）提交相关文件。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.中国基金业协会
D.中国人民银行

【答案】 A
73、基金的市场营销主要涉及的内容包括（ ）。
A.基金份额的募集与客户服务
B.基金份额的登记与基金份额的募集
C.基金的投资管理与客户服务
D.基金份额投资管理与基金份额的登记

【答案】 A
74、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（　　）。
A.资产业务
B.负债业务
C.表外业务
D.代理业务

【答案】 C
75、基金投资组合一般在（　　）中公布。
A.周报
B.季报
C.临时报告
D.月报

【答案】 B
76、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（ ）。
A.向他人提供基金未公开的信息
B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D.挪用投资者的交易资金或基金份额

【答案】 B
77、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（　　）人，且不得少于董事会人数的（　　）。
A.3，1/3
B.2，1/3
C.3，1/2
D.4，1/3

【答案】 A
78、ETF基金最大的特色是（ ）。
A.指数型基金
B.被动操作
C.一级市场与二级市场并存的交易制度
D.实物申购、赎回机制

【答案】 D
79、关于担任基金托管人的条件，以下说法正确的是（ ）。
A.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程
B.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本
C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录
D.净资产和风险控制指标符合有关规定

【答案】 D
80、（　　）是我国基金注册登记机构的职责。
A.建立并管理投资者基金份额账户
B.向托管人下达投资指令
C.向管理人下达投资指令
D.提供基金投资咨询

【答案】 A
81、下列不属于我国基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是（　　）。
A.《证券投资基金销售管理办法》
B.《公开募集证券投资基金运作管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《证券投资基金管理公司管理办法》

【答案】 C
82、基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和（ ）
A.控制指导
B.审批监督
C.内部监控
D.员工自律

【答案】 C
83、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
84、IT治理委员会中IT人员的比例不得低于（ ）。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%

【答案】 B
85、债券基金是指主要投资于（　　）的基金类型。
A.现金
B.债券
C.证券
D.股票

【答案】 B
86、下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（ ）。
A.以金额申购，以份额赎回
B.场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额
C.在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回
D.T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回

【答案】 D
87、当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括（　　）等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 B
88、下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（ ）。
A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管
B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本
C.体现了公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念
D.有利于非公开募集基金灵活运作

【答案】 A
89、（　　）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
A.认购
B.申购
C.赎回
D.转换

【答案】 A
90、董事会决议违反法律法规或公司章程致使公司遭受损失的，参与决议的（　　）应对公司负赔偿责任。
A.股东
B.监事
C.董事
D.理事

【答案】 C
91、(2016年)下列关于合规投诉处理的说法错误的是（　）。
A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理

【答案】 B
92、守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
93、根据《证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（　　）。
A.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.安全保管基金财产
D.编制基金财务会计报告

【答案】 D
94、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（ ）
A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
B.有足够的基金销售网点
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员

【答案】 B
95、(2017年)某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（ ）。
A.赎回费用为100元
B.投资者可得到净赎回金额为19959.7元
C.赎回总金额为20035元
D.归入基金资产的赎回费收入为25元

【答案】 B
96、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括( )。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
97、基金市场的服务机构不包括(　)。
A.基金注册登记机构
B.律师事务所
C.证券交易所
D.基金投资咨询机构

【答案】 C
98、基金监管活动的要素主要包括（ ）等。
A.目标、原则、方式、手段
B.目标、体制、内容、方式
C.目标、体制、手段、方式
D.原则、内容、方式、手段

【答案】 B
99、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（　　）。
A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定
B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日
C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月
D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额

【答案】 D
100、(2017年)下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是（ ）。
A.在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0.2％～0.4％之间的次数
B.负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大
C.当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈
D.当偏离度的绝对值达到或超过0.4％时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息

【答案】 B
101、（　　）中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。
A.2002年12月
B.2004年12月
C.2012年6月
D.2014年6月

【答案】 B
102、（2021年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
103、不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于( )的赎回费，并将上述赎回费总额的( )计入基金财产。
A.0.5%;75%
B.0.75%;50%
C.0.5%;50%
D.0.75%;75%

【答案】 A
104、下列关于基金的分类说法错误的是（ ）。
A.根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金
B.根据投资理念可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
C.根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金
D.根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金

【答案】 B
105、基金管理公司制定的内部控制制度应当遵循的基本原则不包括(　)。
A.合法、合规性原则
B.全面性原则
C.审慎性原则
D.健全性原则

【答案】 D
106、基金管理公司和基金代销机构制作、发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（　　）。
A.宣传推介材料的形式和用途说明
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金财产报告
D.相关获奖证明复印件

【答案】 C
107、基金经理或者专户投资经理对其所管理的投资组合的权限由相应的基金或者专户（ ）授予。
A.书面
B.口头
C.短信
D.法律文件

【答案】 D
108、FOF产品可以通过不同的（　　）等维度划分成不同的类型。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
109、(2017年)关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是（ ）。
A.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行
B.可接受被调查方提供的公开信息
C.无需对信息的适当性实施尽职甄别
D.可接受被调查方提供的非公开信息

【答案】 C
110、下列关于基金半年度报告中基金净值增长率的表述,错误的是（　　）。
A.需要披露近3年每年净值增长率
B.需要披露近一月的净值増长率
C.需要披露当期的资产净值增长率
D.需要披露过往一个季度的净值增长率

【答案】 A
111、基金交易应实行（ ），基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A.集中交易制度
B.投资决策授权制度
C.审查制度
D.投资对象备选库制度

【答案】 A
112、(2017年)基金的自律组织主要包含（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
113、(2017年)采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（ ）。
A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回
B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回
C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变
D.基金资产总值在合同期限内固定不变

【答案】 C
114、下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（　　）。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金托管协议
D.基金管理相关法规

【答案】 D
115、（2017年真题）下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（ ）。
A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制
B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员
C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录
D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检

【答案】 D
116、基金销售机构收取增值服务费应当符合下列（　　）要求。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
117、以下关于基金会计核算，表述错误的是（　　）。
A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算
B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督
C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算
D.基金会计核算主体为证券投资基金

【答案】 C
118、(2017年)下列关于债券基金的分类的说法中，错误的是（ ）。
A.可根据债券发行者分类
B.可根据收益率高低分类
C.可根据债券信用等级分类
D.可根据债券到期日分类

【答案】 B
119、老基金存在的问题不包括（ ）。
A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制
C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。

【答案】 D
120、契约型基金最基本的法律文件是（　　）。
A.基金合同
B.发起人协议
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书

【答案】 A
121、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（　　）予以赔偿。
A.固有财产
B.风险准备金
C.基金资产
D.银行贷款

【答案】 B
122、某投资人认购1000000元的开放式基金，基金份额面值为1．00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（　　）份。
A.990102
B.990099
C.1000003
D.990399

【答案】 A
123、私募基金的—般风险不包含下列哪项。（ ）
A.资金损失风险
B.募集失败风险
C.基金未托管所涉风险
D.税收风险

【答案】 C
124、我国证券投资基金的萌芽和早期发展时期为（ ）。
A.1985--1997年
B.1998--2002年
C.2003--2007年
D.2008--2014年

【答案】 A
125、(2016年)当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利（ ）
A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议
B.对公司运作中存在的问题进行善后工作
C.监督整改措施的指定和落实
D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告

【答案】 B