2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷B卷含答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、（2017年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。
A.乙
B.丙
C.丁
D.甲

【答案】 A
2、ETF上市首日的开盘参考价为（　　）基金份额净值。
A.前五个工作日的平均
B.前一日
C.前一工作日
D.前三个工作日的平均

【答案】 C
3、关于巨额赎回，以下说法错误的是（　　）。
A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回
B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回
C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案
D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权

【答案】 A
4、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（ ）。
A.半年报告
B.季度报告
C.年度报告
D.月度报告

【答案】 C
5、关于金融资产，以下描述错误的是（）
A.金融资产具有较大的升值空间
B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
C.资金的供给者通过投资金融工具获得各类金融资产
D.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产

【答案】 A
6、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于（ ）基金。
A.价值型
B.成长型
C.公开募集型
D.私募型

【答案】 A
7、(2016年)关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。
A.电子信息数据需要即时保存
B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习
C.为确保数据安全，重要数据应本地备份
D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查

【答案】 C
8、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏是基金信息披露的禁止性行为之一，下列说法错误的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
9、目前，国内的销售机构可分为（ ）。
A.直销机构和代销机构
B.直销机构和包销机构
C.代销机构和包销机构
D.营销机构和代销机构

【答案】 A
10、（2016年真题）基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（ ）。
A.申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案

【答案】 C
11、不同于只能投资于国内市场的公募基金，（　　）可以进行国际市场投资。
A.MOM基金
B.FOF基金
C.QFII基金
D.QDII基金

【答案】 D
12、（　　）属于狭义的基金监管。
A.基金行业自律
B.基金机构内控
C.社会力量监督
D.行政监管

【答案】 D
13、关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是（ ）。
A.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验
B.中小投资者对个股研究有较大的局限性
C.投资基金相比投资股票会有较高的收益
D.基金由专业投资机构进行管理和运作

【答案】 C
14、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（　　）。
A.大盘股
B.小盘股
C.中盘股
D.蓝筹股

【答案】 D
15、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务不得有的行为，不包括。（ ）
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
B.公平地对待其管理的不同基金财产
C.侵占、挪用基金财产
D.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动

【答案】 B
16、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（　　）的法定义务。
A.基金份额登记机构
B.基金销售支付机构
C.基金评价机构
D.基金投资顾问机构

【答案】 B
17、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（　　）。
A.淄博基金
B.基金开元
C.基金金泰
D.安泰基金

【答案】 A
18、关于私募基金的销售，以下做法正确的是（ ）。
A.向投资者承诺最低收益
B.向非合格投资者转让私募基金份额
C.向投资者承诺投资本金不受损失
D.要求投资者书面承诺符合合格投资者条件并制作风险提示书由投资者签字确认

【答案】 D
19、( )赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金办法》
D.《证券法》

【答案】 B
20、在二级市场的净值报价上，（　　）每15秒提供一个基金参考净值报价。
A.MOM
B.LOF
C.FOF
D.ETF

【答案】 D
21、以下不属于基金管理人内部控制原则的是（ ）。
A.有效性原则
B.经济性原则
C.独立性原则
D.健全性原则

【答案】 B
22、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（ ）发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第三日
D.第五日

【答案】 B
23、（2017年真题）甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是（ ）。
A.甲劝其哥哥取消赎回申请
B.优先全额确认了其哥哥的赎回申请
C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请
D.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败

【答案】 C
24、基金市场的参与主体不包括(　)。
A.中国银行
B.基金当事人
C.基金市场服务机构
D.基金监管机构和自律组织

【答案】 A
25、避险策略基金的分析，如下说法错误的是。（ ）
A.封闭周期越长，投资者承担的机会成本越高
B.保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率
C.常见的保本比例为70％～l00％
D.如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。

【答案】 C
26、基金监管的基本原则不包括（ ）。
A.严格监管原则
B.保障投资人利益原则
C.审慎监管原则
D.公开、公平、公正监管原则

【答案】 A
27、根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，下列不需要进行岗位分离的是（ ）。
A.执行岗位与审核岗位
B.授权岗位与执行岗位
C.保管岗位与记账岗位
D.咨询岗位与审核岗位

【答案】 D
28、基金业协会的会员类别不包括（ ）。
A.观察会员
B.联席会员
C.临时会员
D.普通会员

【答案】 C
29、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（ ）。
A.小盘股基金
B.成长型基金
C.金融服务基金
D.公用事业基金

【答案】 C
30、《证券投资基金销售管理办法》规定，（ ）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A.监管机构
B.基金管理人
C.基金托管人
D.证券登记结算公司

【答案】 B
31、在基金份额的要求上，能够参与ETF的最小申购和赎回交易的基金份额为（　　）。
A.300万份
B.200万份
C.100万份
D.50万份

【答案】 D
32、关于私募基金的销售，以下做法正确的是（ ）。
A.向投资者承诺最低收益
B.向非合格投资者转让私募基金份额
C.向投资者承诺投资本金不受损失
D.要求投资者书面承诺符合合格投资者条件并制作风险提示书由投资者签字确认

【答案】 D
33、（2017年真题）基金公司在基金管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是（ ）。
A.内部控制制度
B.内部控制大纲
C.部门业务规章
D.业务操作手册

【答案】 C
34、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.0.50%
B.0.75%
C.1%
D.1.50%

【答案】 D
35、（2016年真题）不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.0.5%；75%
B.0.75%；100%
C.0.5%；50%
D.0.75%；75%

【答案】 A
36、风险评估的过程根据不同的情况，可采用（ ）的方法。
A.定性
B.定量
C.定性和定量相结合
D.定性或定量

【答案】 C
37、基金的重大事件不包括（ ）。
A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%
B.延长基金合同期限
C.转换基金运作方式
D.更换董事长、总经理等高级管理人员

【答案】 A
38、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（ ）。
A.外汇市场
B.艺术品市场
C.票据市场
D.黄金市场

【答案】 B
39、目前，我国境内基金申购款一般在（　　）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（　　）日内从基金的银行存款账户划出。
A.T；T+1
B.T+1；T+2
C.T+2；T+3
D.T+2；T+4

【答案】 C
40、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（　　）内选任新基金托管人。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 C
41、基金信息披露的（ ）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则

【答案】 C
42、基金管理人面临的风险包括外部风险和内部风险。关于外部风险，以下表述错误的是（ ）。
A.机房环境、温度、防火降水等不达标的风险
B.火山地震等地质条件相关的风险
C.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险
D.宏观经济周期导致行业整体风险

【答案】 A
43、货币基金每个开放日披露的收益公告包括（ ）。
A.基金份额净值、每万份基金收益
B.基金份额净值、最近7日年化收盎率
C.最近7日年化收益率、每万份基金收益
D.基金份额净值、基金资产净值

【答案】 C
44、关于公募基金管理公司管理层下设的风险管理专业委员会的职责，以下表述错误的是（ ）。
A.识别并评估各项业务所涉及的重大风险
B.针对内控机制薄弱环节，提出控制措施和解决方案
C.最终批准公司风险管理的基本制度
D.审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系

【答案】 C
45、封闭式基金交易报价最小变动单位是(　)元人民币。
A.0.0001
B.0.001
C.0.01
D.0.1

【答案】 B
46、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
47、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。
A.风险共担
B.买者自慎
C.收益共享
D.买者自负

【答案】 B
48、（　　）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.证券理财
B.信托管理
C.投资债券
D.投资基金

【答案】 D
49、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（　　）。
A.原则
B.目标
C.基本要素
D.机制

【答案】 B
50、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（ ）
A.有利于投资人参与基金投资的具体投资决策
B.能够杜绝信息滥用
C.有利于投资者的价值判断
D.有利于投资人取得良好的收益

【答案】 C
51、(2017年)基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（ ）。
A.员工自律
B.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
C.协会的检查、监督、控制和指导
D.各部门主管的检查监督

【答案】 C
52、（2016年真题）当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（ ）。
A.基金份额持有人利益优先的原则
B.基金托管银行利益优先的原则
C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
D.基金管理公司利益优先的原则

【答案】 A
53、（2016年真题）下列选项中，既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（ ）。
A.基金管理人、基金投资人
B.基金管理人、基金托管人
C.基金托管人、基金投资人
D.基金投资者、基金监管者

【答案】 B
54、（ ）是正当竞争的前提；（ ）是正当竞争的基础；（ ）是正当竞争的表现。
A.合法竞争；有序竞争；公平竞争
B.公平竞争；合法竞争；有序竞争
C.合法竞争；合理竞争；公平竞争
D.公平竞争；有效竞争；有序竞争

【答案】 B
55、下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是（ ）。
A.基金托管人办理ETF基金份额折算
B.基金管理人办理变更登记
C.折算后持有人的基金份额占基金份额总额的比例发生改变
D.持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务

【答案】 D
56、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（　　）。
A.责令整顿
B.全权接管
C.颁布限制令
D.责令更换

【答案】 D
57、(2016年)下列哪一项不属于合规管理的内容（ ）
A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识
B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训
C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持
D.定期或不定期报送检查工作报告

【答案】 D
58、下列选项不属于董事会履行合规管理职责的是（　　）。
A.审议批准合规管理的基本制度
B.维护公司的统一性和完整性
C.评估合规管理有效性
D.决定合规负责人的聘任

【答案】 B
59、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
60、基金监管只有以有效地（　　）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。
A.保护投资人
B.规范证券投资基金活动
C.促进资本市场的健康发展
D.促进金融市场的健康发展

【答案】 B
61、下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是（　　）。
A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
B.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料
C.书面协议委托其他机构代为办理基金业务
D.对基金客户进行身份识别

【答案】 D
62、（　　）原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。
A.策略投资基金
B.保本投资基金
C.保险投资基金
D.避险策略基金

【答案】 D
63、风险控制委员会主要职责包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
64、（　　）的职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。
A.投资决策部
B.权益保护部
C.风险控制部
D.监察稽核部

【答案】 D
65、(2017年)下列做法中，不符合专业审慎要求的是（ ）。
A.基金管理人以取得基金从业资格为评估新员工是否通过试用期的条件
B.基金销售机构允许尚未取得基金从业资格的实习人员短期代岗销售基金
C.基金托管人要求从事基金托管业务的人员取得基金从业资格
D.基金管理人对其委托的基金销售机构从业人员取得基金从业资格的情况进行定期调查评估

【答案】 B
66、关于部分延期赎回，以下表述错误的是（ ）。
A.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并享有赎回优先权
B.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额
C.出现巨额赎回时，当基金管理人认为兑付赎回申请有困难，可以决定部分延期赎回
D.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并以下一开放日的基金份额净值为基金计算赎回金额

【答案】 A
67、关于募集机构的回访，以下说法正确的是（ ）。
A.对持有最低风险等级基金产品或者服务的普通投资者増加回访比例和频次
B.对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一半进行回访
C.回访内容不包括基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为
D.回访内容包括受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见

【答案】 D
68、(2016年)私募基金的合格投资者需要满足的条件不包括（）。
A.投资于单只私募基金的金额不低于100万元
B.单位的净资产不低于1000万元
C.个人的金融资产不低于200万元
D.最近3年个人年均收入不低于50万元

【答案】 C
69、关于私募基金的合格投资者，说法正确的是（　　）。
A.①②
B.①②③④
C.①③
D.②④

【答案】 B
70、(2017年)下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（ ）。
A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上
C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件
D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告

【答案】 B
71、ETF基金T日现金差额相关内容应在（ ）的申购、赎回清单中公告。
A.T+1日
B.T-1日
C.T日
D.T+2日

【答案】 A
72、(2017年)目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（ ）。
A.管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式
B.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式
C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式
D.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

【答案】 C
73、（2017年真题）下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
74、关于基金销售费用，下列说法错误的是（ ）。
A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
B.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
D.基金管理人可以向销售机构在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

【答案】 D
75、（2017年真题）下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
76、关于发起式基金的成立和存续条件，以下说法中正确的是（ ）。
A.发起资金不得少于3000万元人民币
B.发起式基金合同生效三年后,若持有人数量低于200人的,基金合同自动终止
C.发起式基金合同生效三年后,若基金资产净值低于2亿元人民币的,基金合同自动终止
D.基金份额持有人可少于200人

【答案】 C
77、(2016年)在基金合同生效的（ ），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A.前一日
B.当日
C.次日
D.下一日

【答案】 C
78、ETF的建仓期不超过（ ）。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.4个月

【答案】 C
79、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（ ）建档保管。
A.监管机构
B.所在机构
C.监控中心
D.基金托管人

【答案】 B
80、基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.募集情况与上市交易安排
B.基金合同摘要
C.基金托管人报告
D.基金持有人结构

【答案】 C
81、（2016年真题）相比其他开放式基金，QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（　　）。
A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
C.QDII基金份额可以用人民币、美元或其他外汇货币为计价货币认购
D.QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金不同

【答案】 D
82、（ ）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。
A.合规组织建设
B.合规文化建设
C.合规制度建设
D.合规管理建设

【答案】 B
83、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（　　）个月内进行基金募集。
A.3
B.6
C.12
D.36

【答案】 B
84、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（ ）原则。
A.基金份额持有人利益优先
B.基金管理公司利益优先
C.风险最小化
D.利润最大化

【答案】 A
85、关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（　　）。
A.非公开募集基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行
B.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准
C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬
D.与公开募集基金不同，除非基金合同当事人另有约定，否则非公开募集基金无需托管

【答案】 A
86、证券投资基金的分类标准包括（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
87、私募基金募集机构对投资者进行回访 ，其中内容应包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、 IV

【答案】 B
88、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（　　）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 C
89、普通非货币市场基金的净值公告不包括（　　）。
A.资产累计净值
B.份额累计净值
C.份额净值
D.资产净值

【答案】 A
90、（　　）对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《公司法》
C.《证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理公司治理准则》

【答案】 B
91、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（ ）为基础收取。
A.净认购份额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购金额

【答案】 D
92、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（　　）。
A.只能用现金认购
B.可以用现金认购，也可用证券认购
C.只能用证券认购
D.不能用现金认购，也不能用证券认购

【答案】 B
93、长期以来，我国居民的理财方式偏爱（ ）。
A.投资
B.货币储蓄
C.保险
D.股票

【答案】 B
94、证券投资基金的市场营销在运用4Ps理论时，其特殊性不包括（ ）。
A.专业性
B.规范性
C.服务性
D.安全性

【答案】 D
95、关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是()
A.LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点
B.LOF和ETF通常为主动管理型基金
C.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
D.LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价

【答案】 B
96、基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（ ）
A.专业性原则
B.独立性原则
C.公正性原则
D.成本收益原则

【答案】 D
97、基金管理人的（ ）负责贯彻执行合规政策。
A.督察长
B.监事会
C.经理层
D.合规管理部门

【答案】 C
98、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（ ）。
A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
B.违规承诺收益或者承担损失
C.预测该基金的证券投资业绩
D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

【答案】 A
99、（　　）是投资基金的重要特征。
A.财产独立性
B.运营独立性
C.操作独立性
D.管理独立性

【答案】 A
100、公司内部控制的核心是（ ），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.明确责任
B.权利制衡
C.风险控制
D.严格授权

【答案】 C
101、投资决策委员会一般由基金管理公司的（　　）及其他相关人员组成。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
102、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3日
B.3个工作日
C.5日
D.5个工作日

【答案】 D
103、基金管理人应当在（　　）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告和基金半年报告
B.基金季度报告和基金年度报告
C.基金半年度报告和基金年度报告
D.基金季度报告和基金半年度报告

【答案】 C
104、（　　）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。
A.公开募集基金
B.特定客户资产管理业务
C.专项资产管理计划
D.私募股权投资基金

【答案】 C
105、（2016年真题）当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（ ）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.11%
B.10%
C.9%
D.8%

【答案】 B
106、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（　　）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
A.5秒钟
B.10秒钟
C.5分钟
D.10分钟

【答案】 A
107、(2016年)下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。
A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金
B.申购或赎回参与券商可按照0.5％的标准收取佣金
C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定
D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T 1日公告

【答案】 A
108、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（　　）发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。
A.十分钟
B.5分钟
C.15秒
D.10秒

【答案】 C
109、下列哪项属于基金监管活动依据的自律规则。（ ）
A.《证券投资基金管理公司管理办法》
B.《证券投资基金托管业务管理办法》
C.《证券投资基金销售管理办法》
D.《私募投资基金监督管理暂行办法》

【答案】 D
110、关于公司型基金的说法，错误的是（ ）。
A.基金投资者是基金公司的股东
B.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权
C.依据基金合同成立
D.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司

【答案】 C
111、在证券投资基金中，投资门槛最低的大众理财工具是（　　）。
A.私募基金
B.债券基金
C.公募基金
D.股票基金

【答案】 C
112、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持(　)。
A.基金份额持有人利益优先的原则
B.基金托管银行利益优先的原则
C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
D.基金管理公司利益优先的原则

【答案】 A
113、下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（　　）。
A.收益不同
B.信息披露程度相同
C.性质不同
D.风险特性不同

【答案】 B
114、《证券投资基金法》明确规定了基金托管人的职责，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（ ）
A.按照不同基金管理人分别设置专有账户存放管理人管理的基金财产
B.安全保管基金财产
C.办理与基金托管业务有关的信息披露事项
D.按照规定自行召集基金份额持有人大会

【答案】 D
115、在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的( )进行评价。
A.属性
B.收益
C.风险
D.特点

【答案】 C
116、对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（ ）。
A.后续培训
B.执业注册
C.从业证书
D.执业年检

【答案】 C
117、（ ）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.操作风险
B.信用风险
C.合规风险
D.内部风险

【答案】 C
118、(2017年)关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（ ）。
A.基金职业道德与基金法律法规目的一致
B.基金职业道德与基金法律法规功能互补
C.基金职业道德与基金法律法规内容独立
D.基金职业道德与基金法律法规相互促进

【答案】 C
119、（　　）是一切基金监管活动的出发点。
A.基金监管的目标
B.基金监管的原则
C.基金监管的手段
D.保护投资者利益

【答案】 A
120、及时性原则要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起（　　）内披露临时报告。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
121、对在（ ）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.10日
B.30日
C.3个月
D.6个月

【答案】 D
122、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金从业人员任职资格的要求，下列可以成为公募基金从业人员的是（ ）。
A.犯有走私罪，被判处过刑罚的人
B.因违法行为被期货公司开除的人
C.对所任职公司因经营不善破产清算负有个人责任的董事，自破产清算终结之日起超过五年的
D.因违法行为被吊销执业证书的律师

【答案】 C
123、(2016年)下列哪一项不属于监事会的职权（ ）
A.检查公司的财务
B.提议召开临时股东会
C.编制年度报告
D.列席董事会会议

【答案】 C
124、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原则的是（ ）。
A.规范性
B.易解性
C.易得性
D.全面性

【答案】 D
125、（ ）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
A.守法合规
B.诚实守信
C.客户至上
D.忠诚尽责

【答案】 B
126、(2017年)下列关于ETF基金份额净值的说法中，错误的是（ ）。
A.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露
B.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示
C.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为2个工作日）揭示
D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露

【答案】 C
127、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的(　)三大部分。
A.份额核算
B.基金登记
C.基金交易
D.后台管理

【答案】 D
128、基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（　　）而形成的系统。
A.组织机制
B.运用管理方法
C.实施操作程序与控制措施
D.以上都是

【答案】 D
129、在设置业务体系和组织架构时，—定要体现以下几个原则（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
130、（2016年真题）下列不可以视为合格投资者的是（ ）。
A.社会保障基金
B.失业救济
C.企业年金