2025年证券从业之金融市场基础知识每日一练试卷A卷含答案.docx

2025年证券从业之金融市场基础知识每日一练试卷A卷含答案

单选题（共1500题）
1、对于公司治理情况的分析主要包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
2、下列关于债券和股票的说法中，有误的是（　　）。
A.股票和债券一样，到期时都需要债务人支付本息
B.债券通常有票面利率，意味着可获得固定的利息
C.股票的股息红利不确定，视公司经营情况而定
D.股票风险较大，债券风险较小

【答案】 A
3、下面关于风险，说法正确的是（ ）。
A.③④
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
4、在上市公司增资发行方式中，公司发行可转债券的主要动因是(??)
A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立和转制，成为一家上市公司
B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金
D.保护原股东的权益及其对公司的控制权

【答案】 C
5、在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（?）。
A.零息债券
B.浮动利率债券
C.息票累积债券
D.附息债券

【答案】 B
6、（2019年真题）基金一般都按照（ ）的时间间隔对基金资产进行估值。
A.固定
B.绝对
C.相对
D.变动

【答案】 A
7、在一级市场，通常ETF的最小申购，赎回单位是()
A.50万份或70万份
B.50万份或100万份
C.60万份或100万份
D.60万份或150万份

【答案】 B
8、在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过基金、集合计划净值的（ ），指数基金可以不受上述限制。
A.5％
B.10％
C.15％
D.20％

【答案】 B
9、优先股是一种特殊股票，它对发行人来讲具有一定的意义。下列有关说法错误的是（ ）。
A.优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散
B.优先股股息率固定，发行优先股可以减轻发行人利润分配的负担
C.发行优先股可以优化发行人的财务结构，增大其财务杠杆系数
D.发行优先股的作用在于可以筹集短期稳定的公司股本

【答案】 D
10、间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）.
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.II、IV
D.III、IV

【答案】 A
11、以下关于中央银行资产业务的说法,正确的有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
12、下列关于金融债券的说法中，有误的是（ ）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常低于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常低于一般的企业债券

【答案】 B
13、在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（ ）。
A.客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行、柜面服务、多媒体自助终端等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电话委托、自助委托的方式发出转账指令
B.客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起
C.中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件
D.证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行

【答案】 B
14、对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会收到申请文件后，在（ ）个工作日内决定是否受理。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
15、中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（ ）。
A.《证券投资基金法》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
D.《证券公司监督管理条例》

【答案】 B
16、企业年金基金按照规定不得直接投资于（ ）。
A.国债
B.权证
C.金融债
D.股票基金

【答案】 B
17、下列关于普通股票与优先股票的比较中，说法正确的是( )。
A.普通股票在其股东权利上附加了一些特殊条件
B.优先股票股东无表决权
C.优先股票股东和普通股票股东都具有基本权利
D.优先股票代表着对公司的所有权，而普通股票不是

【答案】 B
18、关键风险指标一般包括（ ）。
A.①②③④⑤
B.②③④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
19、公司进行并购重组对其经营状况的影响是（ ）。
A.并购重组能够改善公司的经营状况
B.并购重组会使公司的经营状况恶化
C.并购重组对公司经营状况没有影响
D.并购重组不一定会改善公司的经营状况

【答案】 D
20、股份公司在提供优先认股权时，在股权登记日前交易的该公司股票可称为（　　）。
A.无权股
B.除权股
C.含权股
D.分权股

【答案】 C
21、证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行（ ）
A.资金的募集和证券的登记
B.发行初始登记
C.证券制作
D.证券签章

【答案】 A
22、纽约证券交易所交易制度模式的特征包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
23、LOF的申购、赎回均以（ ）进行。
A.基金价格
B.现金
C.基金资产
D.一篮子股票

【答案】 B
24、下列关于敏感性分析的说法， 正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
25、（2021年真题）股票可以为持有人带来收益的特性是股票是最基本的特征，这特征成为股票的（??）。
A.风险性
B.收益性
C.流动性
D.参与性

【答案】 B
26、派现也称现金股利，是指股份公司以现金分红方式将（）的部分或全部发放给股东。
A.盈余公积和上期应付利润
B.盈余公积和当期应付利润
C.利息和上期应付利润
D.利息和当期应付利润

【答案】 B
27、债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（ ）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。
A.付息方式
B.债券形态
C.发行主体
D.发行方式

【答案】 C
28、风险管理的原则包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
29、下列不属于国债销售价格影响因素的是（　　）。
A.市场利率
B.承销商承销国债的中标成本
C.流通市场中可比国债的收益率水平
D.人民币汇率

【答案】 D
30、金融期货与金融期权的区别包括（）。
A.I、II
B.I、II、III、IV
C.I、II、IV
D.II、IV

【答案】 B
31、.以下不属于金融衍生品的是（ ）。
A.远期
B.期货
C.互换
D.股票

【答案】 D
32、( )为金融债券的登记、托管机构。
A.中国人民银行
B.国债登记结算公司
C.交易所
D.中国证监会

【答案】 B
33、国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（ ）。
A.3～5个月
B.4～6个月
C.1～2个月
D.2～3个月

【答案】 B
34、 下列关于证券公司债券的条款设计的说法，错误的是(　　)
A.证券公司发行债券应该进行债券信用评级
B.证券公司发行债券因其高风险必须进行强制性担保
C.证券公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定
D.证券公司债券可公开发行，也可以非公开发行

【答案】 B
35、做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易的制度是（　　）。
A.协议交易制度
B.竞价交易制度
C.合同交易制度
D.做市商交易制度

【答案】 D
36、（2018年真题）在上海证券交易所采用竞价交易方式的开盘集合竞价时间为每个交易日的（?）。
A.9：00～9：30
B.9：15～9：25
C.9：25～9：30
D.9：10～9：25

【答案】 B
37、属于银行业金融机构类的机构投资者有（ ）
A.①②
B.②③④
C.①②③④
D.①③④

【答案】 B
38、中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（　　）
A.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料
B.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务的情况进行现场检查
C.对基金销售相关机构及其股东，实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见
D.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查

【答案】 C
39、多数情况下，（ ）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易平仓了结，而且，交易双方并不知道也不需要知道交易对手的情况。
A.现货合约
B.远期合约
C.金融远期合约
D.期货合约

【答案】 D
40、另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
41、K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的（　　）
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 B
42、（2021年真题）下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
43、下列对于风险准备金策略的说法中，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
44、10年国债期货合约实行持仓期限制度，相关规定包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②④
D.②③④

【答案】 B
45、不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征不包括以
A.风险偏好
B.风险收益性
C.风险认知度
D.实际风险承受能力

【答案】 B
46、关于金融债券，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①③
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
47、债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元，交易单位为债券面额（ ）万元。
A.10，1
B.10，2
C.20，1
D.20，2

【答案】 A
48、直接融资，亦称直接金融，是指在没有金融中介机构介入的情况下，以（ ）为主要金融工具进行资金融通的方式。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
49、下列各项中，（ ）不是我国证券账户的种类。
A.人民币普通股票账户
B.人民币特种股票账户
C.开放式基金账户
D.权证交易账户

【答案】 D
50、下面关于中国证券业协会的表述正确的有（　　）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 C
51、证券市场监管公正原则体现在（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
52、股价指数是将计算期的(　　)与某一基期的股价或市值相比较的相对变化指数,用以反映市场股票价格的相对水平。
A.股本总额
B.每股收益
C.市盈率
D.股价或市值

【答案】 D
53、场外交易市场的特点有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
54、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（　　）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
A.中国证券投资者保护基金有限责任公司
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国证券业协会

【答案】 A
55、基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会（ ）的行为。
A.①②
B.②③
C.①③
D.①②③

【答案】 D
56、下列关于债券当期收益率的说法,正确的是（　　）
A.能反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，也能反映每单位投资的资本损益
B.当期收益率度量的是债券总利息收益占购买价格的百分比
C.优点在于简单易算，零息债券也可以方便计算当期收益
D.缺点在于不同期限附息债券之间不能仅以当期收益率作为评判优劣的指标

【答案】 D
57、询价交易方式下，报价包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①④
D.①②③④

【答案】 C
58、证券公司甲预设立一家私募基金子公司乙。乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（ ）。
A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙
B.乙不得融资
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 A
59、RQFII试点业务与QFII的主要区别在于（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
60、政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是（ ）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷

【答案】 B
61、关于交易所交易基金，以下说法正确的有（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 B
62、下列关于金融期货与金融期权的比较中，正确的是（　　）。
A.一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产
B.金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的
C.金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同
D.金融期货交易双方均需开立保证金账户，而金融期权的买方无需开立保证金账户，也无需缴纳保证金

【答案】 D
63、按照我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件不包括（ ）。
A.只有股份公司才具备上市的资格
B.公司经营必须是3年以上
C.上市公司的注册资金无虚假出资，没有抽逃资金的现象
D.公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20%以上

【答案】 D
64、证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（　　）。
A.为单一投资者设立单一资产管理计划
B.为多个投资者设立集合资产管理计划
C.单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受其他金融资产资金委托
D.集合资产管理计划原则上应接受投资者合法持有的股票、债券等其他金融资产资金委托

【答案】 D
65、反映一家公司的股票价值对其净利润的倍数的指标是（　　）。
A.市净率倍数
B.市盈率倍数
C.市销率倍数
D.企业价值/息税前利润倍数

【答案】 B
66、距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（ ）。
A.最终目标
B.中介目标
C.操作目标
D.货币供应量

【答案】 C
67、按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（ ）。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%

【答案】 C
68、下列关于金融机构类投资者的说法，错误的是（ ）。
A.是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构
B.其中的证券经营机构不能以自有资金进行投资活动
C.包括证券金融机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构
D.银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券

【答案】 B
69、2018年3月6日，某年息5％、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。若按ACT／180计算，累计利息为（ ）元。
A.0.51
B.0.89
C.0.91
D.1.05

【答案】 B
70、下列关于国际金融监管体系的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
71、下列关于股权变动的说法正确的有（ ）。
A.①②
B.①③④
C.①③
D.①④

【答案】 B
72、下列属于交易所市场的有（　　）。
A.①②
B.②④
C.②③
D.①③

【答案】 B
73、证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供（ ）服务。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
74、在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（ ）。
A.股票价格
B.货币价格
C.财富
D.消费

【答案】 D
75、商业银行债券包括（ ）。
A.①②
B.①③
C.②④
D.③④

【答案】 C
76、根据证券化产品的金融属性不同，资产证券化可以分为（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
77、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②④

【答案】 C
78、企业发行企业债券必须符合的条件有( )。Ⅰ．所筹资金用途符合国家产业政策Ⅱ．企业规模达到国家规定的要求Ⅲ．企业财务会计制度符合国家规定Ⅳ．发行企业债券前连续3年盈利
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
79、关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
80、为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定。其中不包括的情形是（ ）。
A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.禁止公布基金的证券投资历史业绩
C.禁止违规承诺收益或者承担损失
D.禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字

【答案】 B
81、证券经纪商要根据证券交易所的交易规则，对客户的证件和委托单在（　　）方面进行审查。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
82、下面关于企业债券的说法正确的是（　　）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 D
83、下列有关金融期货的说法中，错误的是（ ）。
A.金融期货是期货交易的一种
B.期货交易是在交易所内或者通过交易所的交易系统进行的标准化远期合同（期货合约）的买卖交易
C.期货交易是指由期货交易场所统一制定的、将来在某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约
D.金融期货合约的基础工具是各种金融工具（或金融变量），如外汇、债券、股票、股价指数等

【答案】 C
84、中国外汇交易中心于（　　）年2月9日开始人民币利率掉期交易。
A.2005
B.2006
C.2007
D.2011

【答案】 B
85、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（　　）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 B
86、（2021年真题）关于我国证券公司，下列说法正确的是（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
87、根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下（ ）步骤。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
88、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（ ）。
A.银行间市场对应中央国债登记公司
B.上海证券交易所对应中央国债登记公司
C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司
D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

【答案】 A
89、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为（ ）。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9

【答案】 D
90、强制性的基金信息披露制度，其作用包括（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
91、（2018年真题）如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为（　　）。
A.20
B.30
C.40
D.50

【答案】 D
92、下列各项中，一般不被认为是信用违约互换交易主要风险来源的是()
A.较高的杠杆性
B.参考信用工具的价格波动性
C.信用保护的买方无需真正持有作为参考的信用工具
D.场外市场缺乏充分的信息披露和监管

【答案】 B
93、截至2018年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场是（ ）。
A.纽约期货交易所
B.上海期货交易所
C.大连商品交易所
D.郑州商品交易所

【答案】 B
94、地方政府债券每一承销团成员最高、最低标位差为（　　）标位，无须连续投标。
A.10个
B.20个
C.30个
D.50个

【答案】 C
95、以下关于政府债券的流通性，说法不正确的是（）。
A.政府债券发行量一般非常大
B.信用好，竞争力强，市场属性好
C.允许在证券交易所上市交易，但不允许在场外市场进行买卖
D.许多国家政府债券的二级市场十分发达

【答案】 C
96、首次公开发行的股票在中小企业板上市的，发行人及其主承销商可以根据（ ）结果协商确定发行价格。
A.动态市盈率
B.静态市盈率
C.累计投标询价
D.初步询价

【答案】 D
97、委托人亲自或由代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章，这种委托方式指的是（　　）。
A.授权委托
B.书面委托
C.柜台委托
D.指令委托

【答案】 C
98、所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指（ ）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债务市场
D.权益市场

【答案】 B
99、（2021年12月真题）公司声誉风险管理方法包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
100、股利政策，是指股份公司对公司经营所得的盈余公积和应付利润采取（ ）等方式回馈股东的制度。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
101、以下说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
102、按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（ ）
A.①②
B.③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
103、地方政府一般债券采用（　　）形式，地方政府一般债券实行自发自还。
A.记账式浮动利率
B.记账式固定利率
C.凭证式固定利率
D.凭证式浮动利率

【答案】 B
104、当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产，但一般是按优先股票的（ ）清偿。
A.份额
B.固定股息
C.市值
D.面值

【答案】 D
105、下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①②③④
D.①④

【答案】 B
106、商业汇票、银行汇票等属于（　　）。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 B
107、我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于（ ）公告份额净值。
A.每周五
B.当日
C.下一个交易日
D.两日后

【答案】 C
108、（ ）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。
A.财政部
B.中国证监会
C.中国人民银行
D.国务院有关部门

【答案】 B
109、股票之所以有价格，可以买卖和转让，是因为它能给持有人带来（　　）。
A.预期利润
B.高额收益
C.剩余价值
D.预期收益

【答案】 D
110、下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有（ ）
A.①③
B.①②③④
C.①②③
D.②④

【答案】 B
111、（ ）是商业银行业务活动的总括性反应。
A.现金流量表
B.资产负债表
C.利润表
D.所有者权益变动表

【答案】 B
112、（2021年真题）下列关于国家股，法人股、社会公众股和外资股的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
113、基金份额登记机构应当确保基金份额的登记、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。其主要职责包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
114、下列对普通股股东义务的说法中，正确的有（ ）。
A.②③④
B.①②
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
115、以下关于股票分割与合并的说法，错误的是()
A.股票分割与合并，不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
B.从理论来说，股票分割与合并都不会影响股东所持股票的市值
C.事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降
D.股票合并后，对股票的流动性和估值均不会产生影响

【答案】 D
116、我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进人“一委一行两会”阶段的时间是（　　）。
A.2008年
B.2009年
C.2012年
D.2017年

【答案】 D
117、基金管理人运用基金财产进行证券投资，基金总资产不得超过基金净资产的（ ）。
A.100％
B.120％
C.140％
D.150％

【答案】 C
118、关于公募基金，下列说法中错误的是（ ）。
A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管
B.最小金额要求较低，且投资者众多
C.募集的对象通常是不固定的
D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品

【答案】 D
119、不记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如（）等；另一部分是股息票，用于进行（）。
A.Ⅰ；Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ；Ⅳ
C.Ⅰ；Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ；Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
120、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。
A.50％
B.40％
C.30％
D.20％

【答案】 A
121、下列属于银行间债券市场中长期债券信用等级的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
122、企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（ ）亿元。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
123、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求有（　　）
A.②③
B.①②
C.①③
D.③④

【答案】 A
124、个人收人、国内生产总值等属于经济指标分类中的（　　）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 B
125、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是股票的（ ）特征。
A.流动性
B.参与性
C.风险性
D.永久性

【答案】 C
126、公司型基金与契约型基金的区别有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
127、（2019年真题）下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。
A.战争
B.财政政策
C.经济增长
D.货币政策

【答案】 A
128、（ ）是指证券公司以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
A.证券公司普通债券
B.证券公司短期融资券
C.证券公司次级债券
D.证券公司次级债务

【答案】 B
129、（2019年真题）债券的必要回报率等于（ ）。
A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和
B.名义无风险收益率与风险溢价之和
C.实际无风险收益率与风险溢价之和
D.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和

【答案】 B
130、下列关于国债发行额度的分配说法错误的是（ ）。
A.储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度
B.储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销额度比例分配方式分配给承销团成员
C.储蓄国债（凭证式）可以不采用代销方式发行
D.我国储蓄国债（电子式）、储蓄国债（凭证式）均采用代销方式发行

【答案】 C
131、远期交易与期货交易的区别主要体现在（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
132、证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（　　），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。
A.40%
B.50%
C.60%
D.70%

【答案】 C
133、在复利条件下，下列跟货币时间价值有关的公式，根据不同情况，正确的有（ ），其中：FV-终值;PV-现值;i-每期利率;n-期数;m-每期付息次数。
A.①③④
B.①②④
C.①③
D.②④

【答案】 C
134、证券市场融资活动的方式主要包括（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①②③

【答案】 D
135、（2018年真题）股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（　　）。
A.账面价值
B.资产价值
C.实际价值
D.清算资金

【答案】 C
136、在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（　　）
A.调剂资金余缺
B.实施宏观调控
C.谋求高盈利
D.实行特定的产业政策

【答案】 C
137、投资学中，通常把（ ）之和称为名义无风险收益率，一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示。
A.当期收益率；预期通货膨胀率
B.真实无风险收益率；预期通货膨胀率
C.真实无风险收益率；风险溢价
D.当期收益率；风险溢价

【答案】 B
138、（　　）是指债券买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.期货交易

【答案】 B
139、下列关于创业板市场的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
140、（2019年真题）下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
141、公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
142、金融债券作为一种特殊类型的债券，它具有以下（　　）特点。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
143、小微企业专项金融债的发债主体是（）。
A.保险公司
B.商业银行
C.证券公司
D.小微企业

【答案】 B
144、与证券投资相关的所有风险被称为总风险，可分为（ ）。
A.系统风险和非系统风险
B.汇率风险和利率风险
C.自然风险和人为风险
D.政策风险和市场风险

【答案】 A
145、中证指数有限公司是由（　　）。
A.上海证券交易所出资成立
B.深圳证券交易所出资成立
C.上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立
D.上海证券交易所、深圳证券交易所和香港证券交易所共同出资成立

【答案】 C
146、若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为（　）。
A.4.0
B.4.7
C.5.3
D.5.9

【答案】 D
147、2018年3月17日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答