2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷A卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、（2017年真题）下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（ ）。
A.商业银行
B.登记公司
C.证券公司
D.保险公司

【答案】 B
2、基金销售机构应向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，其主要内容是（　　）。
A.姓名
B.从业资质证明及编号
C.所在营业网点
D.以上都是

【答案】 D
3、某QDII基金披露的以下信息，错误的是（ ）。
A.临时公告变更境外托管人
B.公告变更基金经理
C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回
D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细

【答案】 D
4、目前我国基金销售机构的发展趋势是（　　）。
A.完善互联网销售服务
B.专业投资顾问指导
C.提升服务层次
D.以上都是

【答案】 D
5、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（ ）归入基金财产。
A.15%
B.25%
C.35%
D.45%

【答案】 B
6、(2017年)基金管理公司在基金投资运作中，合规的做法是（ ）。
A.董事长直接给投资总监打电话，要求他买入某只股票
B.公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某证券，对于申购到的债券，交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例
C.总经理在列席投资决策委员会时，建议研究部对某个行业进行重点研究
D.公司五只基金同时买入一只股票，交易员让指令数量最小的先成交

【答案】 B
7、下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（ ）。
A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值
B.采用影子定价是为了避免不同方法计算的基金资产净值发生重大偏离
C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回
D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况

【答案】 C
8、偏股型基金中股票的配置比例是（　　）。
A.10%~20%
B.20%~30%
C.30%~50%
D.60%~100%

【答案】 D
9、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（　　）。
A.法律主体资格
B.投资者地位
C.营运依据
D.基金规模

【答案】 D
10、以下行为中，符合基金从业人员职业道德中"专业审慎"要求的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ

【答案】 B
11、以下不属于基金管理人信息披露范围的是（　　）。
A.涉及基金净值复核的信息披露
B.涉及基金募集的信息披露
C.涉及基金上市交易的信息披露
D.涉及基金投资运作的信息披露

【答案】 A
12、下列不属于促进资产管理业务规范健康发展途径的是（　　）。
A.分类统一标准规制，逐步消除套利空间
B.引导资产管理业务向新行业发展，有序打破刚性兑付
C.加强流动性风险管控，控制杠杆水平
D.消除多层嵌套，抑制通道业务

【答案】 B
13、资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括（ ）。
A.给金融市场提供流动性，提高了交易成本
B.为市场经济体系有效配置资源
C.通过专业的管理活动，使投融资更加便利
D.对金融资产合理定价

【答案】 A
14、契约型基金份额持有人享有（ ）。
A.基金投资决策权
B.基金资产保管权
C.基金资产管理权
D.基金份额所有权

【答案】 D
15、以下各项内容中属于基金行业应该鼓励和倡导的投资者教育工作的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
16、公司型基金公司设有（　　），代表投资者的利益行使职权。
A.董事会
B.监事会
C.理事会
D.股东大会

【答案】 A
17、国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了（　　）的形式。
A.QDII基金
B.LOF
C.ETF
D.伞形基金

【答案】 D
18、（2020年真题）以下属于专业投资者的是（ ）。
A.I、Ⅲ、IV
B.I、II、IV
C.I、II、Ⅲ、IV
D.I、II、Ⅲ

【答案】 C
19、（ ）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。。
A.基金销售机构
B.基金托管人
C.证券投资基金
D.基金管理人

【答案】 B
20、基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括（ ）
A.方便快捷功能
B.身份验证功能
C.安全保护功能
D.分权制约功能

【答案】 A
21、（　　）是指公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。
A.股东诚信与合作原则
B.业务与信息隔离原则
C.公平对待原则
D.制衡原则

【答案】 C
22、基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
23、关于基金与股票、债券所筹资金的投资方向，如下表述错误的是（）。
A.股票筹集资金主要投向实业领域
B.基金、股票和债券都是直接投资工具
C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品
D.债券筹集资金主要投向实业领域

【答案】 B
24、（　　）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且在金融市场上具有支配性的作用。
A.企业
B.居民
C.金融机构
D.政府

【答案】 C
25、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（ ）。
A.季度报告
B.月度报告
C.年度报告
D.半年报告

【答案】 C
26、基金的市场营销主要涉及（ ）。
A.基金份额的注册登记
B.基金资产的估值
C.会计核算
D.基金份额的募集与客户服务

【答案】 D
27、承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（ ）。
A.风险投资基金
B.证券投资基金
C.另类投资基金
D.对冲基金

【答案】 D
28、与道德相比，法律的调整范围是（　　）。
A.个人信仰
B.行为结果
C.心理动机
D.个人精神世界

【答案】 B
29、普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（　　）。
A.最近1年末净资产不低于1000万元的企业
B.最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织
C.金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人
D.金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人

【答案】 C
30、基金管理人应当在（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告和基金半年报告
B.基金季度报告和基金年度报告
C.基金半年度报告和基金年度报告
D.基金季度报告和基金半年度报告

【答案】 C
31、（2017年真题）某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
32、基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.8
C.10
D.15

【答案】 C
33、（ ）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性, 并就其保证承担个别及连带责任。
A.基金管理人
B.基金管理人及其董事
C.基金托管人
D.代销机构

【答案】 B
34、社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（　　）。
A.具有具体性
B.具有差异性
C.具有继承性
D.具有强制性

【答案】 D
35、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是(　)。
A.进行基金投资人风险承受能力调查
B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品
C.向投资人承诺收益
D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

【答案】 C
36、（2016年真题）基金管理公司或基金代销机构应当在分发或者公布基金宣传推介材料之日起（ ）个工作日内递交报告材料。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】 B
37、(2016年)基金信息披露的作用主要是（　）。
A.有利于投资者获得盈利
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于管理人管理基金
D.有利于托管人进行账户管理

【答案】 B
38、基金合同生效不足（　　）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月

【答案】 B
39、（2017年真题）基金份额持有人享有权利包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
40、分级基金的分类，下列选项不正确的是。（ ）
A.根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为存在子份额收益分配分级基金与不存在子份额收益分配分级基金。
B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金。
C.按是否具有折算条款，分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。
D.按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型

【答案】 A
41、(2017年)下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（ ）。
A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明
B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率
C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费
D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率

【答案】 B
42、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（　　）。
A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.从合同生效之日起计算的业绩

【答案】 A
43、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（　　）并变更申请登记内容。
A.证券业协会
B.证监会
C.银监会
D.基金业协会

【答案】 D
44、董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
45、按所投资的股票性质分类，股票基金可分为成长型股票基金和（ ）。
A.小盘股票基金
B.平衡型基金
C.价值型股票基金
D.全球股票基金

【答案】 C
46、（2018年真题）关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）
A.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
B.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
C.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查
D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

【答案】 B
47、(2017年)某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（ ）。
A.发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正
B.不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规
C.妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备
D.发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库

【答案】 C
48、我国基金交易佣金不得高于（　　），起点（　　）,由证券公司向投资者收取。
A.3%；5元
B.0.3%；5元
C.3%；15元
D.0.3%；15元

【答案】 B
49、根据法律形式，可以将证券投资基金分为（ ）。
A.债券型和股票型
B.増长型和收入型
C.契约型和公司型
D.主动型和被动型

【答案】 C
50、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（　　）。
A.避险策略基金能保证最低收益
B.避险策略基金与金融机构同业存款相似
C.避险策略基金与银行存款相似
D.避险策略基金仍存在本金损失的风险

【答案】 D
51、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（ ）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
A.30
B.20
C.15
D.10

【答案】 B
52、基金在其放开申购、赎回前,一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。
A.每个开放日
B.每个估值
C.每周
D.每月

【答案】 C
53、（2017年真题）基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
54、(2016年)非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向（ ）备案。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.基金管理公司

【答案】 C
55、基金直销和代销的不同点不包括（ ）。
A.在基金产品方面
B.在风险控制方面
C.在客户关系方面
D.在营销成本方面

【答案】 B
56、基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（ ）发布基金合同生效公告。
A.当日
B.次日
C.第三日
D.第五日

【答案】 B
57、基金监管的基本原则有( )。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
58、基金托管协议是基金管理人与( )之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。
A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
59、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（　　）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A.基金业协会或财政部
B.中央银行或证监会
C.中国证监会或地方证监局
D.中国证监会或基金业协会

【答案】 C
60、我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系。
A.信托
B.债权
C.股权
D.担保

【答案】 A
61、（2016年真题）基金监管工作的目标不包括（ ）。
A.降低系统风险
B.保护投资人及相关当事人的合法权益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 A
62、检查是基金监管的重要措施，属于（ ）监管方式。
A.事前
B.事中
C.事后
D.日常

【答案】 B
63、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近( )来与基金募集相关的最新信息。
A.3个月
B.6个月
C.12个月
D.24个月

【答案】 B
64、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（　　）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%

【答案】 C
65、T日买入LOF基金份额自（　　）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
66、基金募集一般经过下列步骤（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
67、（2019年真题）中国证监会可采取的行政处罚措施不包括（ ）。
A.没收违法所得
B.罚款
C.撤销基金从业资格
D.出具纪律处分决定书

【答案】 D
68、（2016年真题）在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（ ）为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道

【答案】 C
69、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（ ）。
A.0.025%
B.0.3%
C.0.5%
D.0.05%

【答案】 C
70、（2016年真题）下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动?（ ）
A.宣传推介基金
B.发售基金份额
C.办理基金登记注册
D.办理基金申购和赎回

【答案】 C
71、以下不属于私募基金管理人高级管理人员的是（ ）。
A.人事负责人
B.合规风控负责人
C.执行事务合伙人（委派代表）
D.副总经理

【答案】 A
72、下列关于诚实守信的基本要求，说法不正确的是（　　）。
A.不得欺诈客户
B.不得进行内幕交易
C.不得操纵市场
D.持证上岗

【答案】 D
73、下列关于基金公司会计系统说法错误的是（ ）。
A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程
B.对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体
C.独立建账、独立核算
D.基金会计核算应当独立于公司会计核算

【答案】 B
74、经中国人民银行总行批准，（ ）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。
A.建业基金
B.昌久基金
C.淄博乡镇企业投资基金
D.武汉证券投资基金

【答案】 C
75、（2017年真题）基金管理人必须在（ ）上披露货币市场基金的年报摘要。
A.基金注册登记机构的官网
B.基金托管人的官网
C.中国证监会指定的报刊
D.基金代销机构的官网

【答案】 C
76、(2016年)证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（ ）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 D
77、在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之( )。
A.不变
B.上升
C.下降
D.没有关系

【答案】 B
78、（2017年真题）确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据是（ ）。
A.证券投资基金法
B.中国证监会各类基金行业立法
C.中国证券投资基金业协会章程
D.社会团体登记管理条例

【答案】 A
79、以下哪项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（ ）。
A.有安全高效的清算、交割系统
B.有50人以上的从业人员
C.设有专门的托管部门
D.有符合要求的营业场所

【答案】 B
80、（2017年真题）对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（ ）机构或部门取得。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
81、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当（　　），并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
A.公平、公开、公正
B.客观、全面、准确
C.及时、认真、高效
D.认真、准确、客观

【答案】 B
82、当ETF在交易所上市交易后，以下说法正确的是（ ）。
A.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单
B.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）
C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单
D.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）

【答案】 C
83、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为（ ）
A.2019年2月28日
B.2018年5月31日
C.2018年8月31日
D.2018年3月31日

【答案】 C
84、（ ）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。
A.证券业协会
B.基金业协会
C.中国证监会及其派出机构
D.监控中心

【答案】 C
85、风险控制委员会主要职责包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
86、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（ ）
A.有利于投资人参与基金投资的具体投资决策
B.能够杜绝信息滥用
C.有利于投资者的价值判断
D.有利于投资人取得良好的收益

【答案】 C
87、公司型基金与契约型基金的区别是（ ）。
A.是否上市
B.是否具有独立法人资格
C.规模大小
D.资金是否公募

【答案】 B
88、社会责任投资（ESG),代表的是（ ）、（ ）和（ ）,是倡导在投资决策过程中充分考虑环境、社会和公司治理因素投资理念。
A.环境责任公司治理
B.发展社会公司治理
C.环境社会公司治理
D.发展责任公司治理

【答案】 C
89、以下体现基金公司督察长工作独立性的是（　　）。
A.督察长应对公司的新产品出具合规意见
B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担
C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议
D.督察长不得从事基金的销售相关工作

【答案】 B
90、基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（　　）而形成的系统。
A.组织机制
B.运用管理方法
C.实施操作程序与控制措施
D.以上都是

【答案】 D
91、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于（　　）的股东。
A.10%
B.20%
C.25%
D.50%

【答案】 C
92、同一私募金产品的投资者持有期间超过（ ）的，无须再次进行投资者风险评估。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 C
93、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于（　　）。
A.1亿元人民币
B.2亿元人民币
C.3亿元人民币
D.4亿元人民币

【答案】 B
94、(2016年)规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（ ）应遵循的要求。
A.披露内容
B.披露形式
C.披露时间
D.披露地点

【答案】 B
95、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于(　)日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5

【答案】 B
96、(2016年)在进行投资决策业务控制时，应建立（　），在设定的风险权限额度内进行投资决策。
A.投资决策授权制度
B.业务交流制度
C.投资风险评估与管理制度
D.实质性审查制度

【答案】 C
97、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司，下列说法不正确的是（ ）。
A.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度
B.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件
C.有符合相关法律规定的章程
D.认缴的注册资本不低于一亿元人民币

【答案】 D
98、下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（　　）。
A.《证券投资基金销售适用性指导意见》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《私募基金销售适用性实施办法》
D.《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》

【答案】 C
99、（ ）是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.契约型基金

【答案】 B
100、关于证券投资基金的特点，下列表述错误的有（）。
A.有利于降低投资成本
B.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全
C.有利于发挥资金规模优势
D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务

【答案】 B
101、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（　　）。
A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用
B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用
C.不得对投资者做出盈亏承诺
D.对不同投资者违规收取不同费率的费用

【答案】 D
102、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（ ）。
A.岗位职业道德教育
B.政府监管机构监督
C.岗前职业道德教育
D.社会各界监督

【答案】 C
103、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（ ）元。
A.1.25
B.10198.75
C.51.25
D.10000

【答案】 B
104、（ ），中国证监会正式发布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，公募基金管理业由此进入全球投资时代。
A.2007年7月
B.2007年8月
C.2008年7月
D.2008年8月

【答案】 A
105、(2016年)下列哪一项不属于合规管理的内容（ ）
A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识
B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训
C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持
D.定期或不定期报送检查工作报告

【答案】 D
106、（2017年真题）关于公司型基金，下列说法错误的是（ ）。
A.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产
B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权
C.公司型基金具有独立法人地位
D.公司型基金投资者是基金公司的股东

【答案】 B
107、以下属于QDII基金禁止性行为的是（ ）。
A.购买政府债券
B.购买可转让存单
C.购买房地产抵押按揭
D.购买银行承兑汇票

【答案】 C
108、(2016年)以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是（）。
A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求
B.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人
C.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益
D.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行

【答案】 A
109、合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（　　）。
A.立法机关和证监会发布的基本法律规则
B.公司章程所制定的各种法规
C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德
D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例

【答案】 B
110、ETF有（ ）的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。
A.最大申购、最大赎回
B.最大申购、最小赎回
C.最小申购、赎回份额
D.最小申购、最大赎回份额

【答案】 C
111、基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为不包含。（ ）
A.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务
B.向投资者就不确定的事项提供确定性的判断
C.向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务
D.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务

【答案】 C
112、(2017年)基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（ ）等方面。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
113、关于股票和股票基金，以下描述错误的是（ ）。
A.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的
B.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响
C.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化
D.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险

【答案】 C
114、合规与风险控制部的职责不包括（ ）。
A.风险的日常管理
B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险
C.向高级管理层和董事会提出合规建议和报告
D.定期对本部门的合规风险进行评估

【答案】 D
115、丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1．5％，则丁先生可得到的认购份额为（ ）份。［答案四舍五入取整］
A.1999940
B.1970503
C.2000060
D.1970443

【答案】 B
116、根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）的规定》，以下属于中国证券投资基金业协会网站公示的私募基金管理人信息的是（ ）。
A.私募基金管理人的股东介绍
B.私募基金管理人的过往业绩
C.私募基金管理人的管理规模
D.私募基金管理人的基本诚信信息

【答案】 D
117、（2016年真题）下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（ ）。
A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件
D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】 C
118、对公开募集基金销售活动的监管，不包括（　　）。
A.基金销售适用性监管
B.对基金宣传推介材料的监管
C.对基金注册的监管
D.对基金销售费用的监管

【答案】 C
119、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（ ）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3；T+7
B.T+1；T+2
C.T+2；T+3
D.T；T+1

【答案】 B
120、（2021年真题）关于私募基金推介，以下做法正确的是（ ）。
A.对低风险的项目，可以在推介时向投资者承诺本金不受损失
B.为帮助投资者谋求高收益，建议两个彼此熟悉的投资人将资金汇集起来投资
C.先对合格投资者风险识别能力和承担能力进行评估，才能推介与其相匹配的私募基金
D.先通过公开方式征集意向投资者，再根据合格投资者的标准行为进行筛选

【答案】 C
121、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是( )。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】 B
122、（2019年真题）关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.降低交易成本
B.给金融市场提供流动性
C.为国有企业解决融资需求
D.对金融资产合理定价

【答案】 C
123、不属于基金客户服务提供的方式为（ ）
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.互联网的应用
D.一对多服务

【答案】 D
124、(2016年)保本基金起源于（　）。
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本

【答案】 B
125、QDⅡ基金不可以投资的金融产品或工具是（ ）。
A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支待证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券
B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股
C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具
D.房地产抵押按揭、不动产等

【答案】 D
126、（2016年真题）在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（ ）进行评价。
A.属性
B.收益
C.风险
D.特点

【答案】 C
127、（2018年真题）跨境 ETF 基金 T 日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是（ ）。
A.T+1 日
B.T+3 日
C.T 日
D.T+2 日

【答案】 D
128、（2016年真题）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（ ）的主要管理措施。
A.投资合规性风险
B.销