银行反洗钱知识竞赛题库及答案(多选题151-319).doc

银行反洗钱知识竞赛题库及答案（多选题151-319）

银行反洗钱知识竞赛题库及答案（多选题151-319）
151.员工禁止性规定，严禁组织或参与批量办理（）、（）、（）等活动。
A.虚假个人贷款(正确答案)
B.信用卡虚假分期(正确答案)
C.利用信用卡套取现金(正确答案)
D.代发工资卡
152.金融制裁合规管理工作除严格保密外，还应遵守（）原则。
A.合规原则(正确答案)
B.风险为本(正确答案)
C.审慎均衡(正确答案)
D.尽职履责(正确答案)
153.金融制裁合规要求分为（）。
A.中国制裁合规要求(正确答案)
B.外国制裁合规要求
C.联合国制裁合规要求(正确答案)
D.其他制裁合规要求(正确答案)
154.严禁通过（）传输、发布、报道涉及建设银行金融制裁合规管理工作的涉密信息。
A.手机短信(正确答案)
B.微信(正确答案)
C.外网邮箱(正确答案)
D.其他互联网通信工具(正确答案)
155.对涉及金融制裁的客户开展强化的尽职调查内容调查至少包括（）等。
A.制裁名单核查(正确答案)
B.客户经营活动状况及财产来源(正确答案)
C.交易性质(正确答案)
D.交易动机(正确答案)
156.一旦发现建设银行存量客户被列入制裁名单，或存量客户与制裁名单人员存在业务往来，违反（）等，应立即开展强化的尽职调查和风险评估。
A.武器禁运(正确答案)
B.贸易制裁(正确答案)
C.行业制裁(正确答案)
D.特定类型交易制裁(正确答案)
157.金融制裁合规管理应在充分评估（）金融制裁合规风险的基础上，合理配置资源，采取与风险水平相匹配的控制措施。
A.客户(正确答案)
B.产品(正确答案)
C.服务(正确答案)
D.地域(正确答案)
158.金融制裁合规是全员性义务，建设银行全体员工应具备有效履职的金融制裁（）。
A.法律知识
B.合规能力(正确答案)
C.风险意识(正确答案)
D.职业操守(正确答案)
159.反洗钱管理应遵循（）及有效性原则。
A.合规性原则(正确答案)
B.全面性原则(正确答案)
C.独立性原则(正确答案)
D.匹配性原则(正确答案)
160.业务管理部门，主要为（）的管理部门，承担反洗钱管理的直接责任。
A.客户(正确答案)
B.产品（含服务）(正确答案)
C.渠道(正确答案)
D.后勤保障
161.柜面人员、营销人员、客户经理等一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，开展（）工作，主动报告大额交易和可疑交易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等作业，留存必要工作记录。
A.客户身份识别(正确答案)
B.反洗钱名单监控(正确答案)
C.本机构反洗钱管理
D.客户身份资料和交易记录保存(正确答案)
162.各级机构应在客户（）全流程中，对客户身份进行初次识别、持续识别。

A.营销
B.准入(正确答案)
C.存续(正确答案)
D.退出(正确答案)
163.反洗钱名单监控告警处理流程包括（）等事项。
A.初审(正确答案)
B.复核(正确答案)
C.尽职调查(正确答案)
D.后续处理(正确答案)
164.建设银行洗钱风险评估体系覆盖（）等方面。
A.地域(正确答案)
B.产品（含服务）(正确答案)
C.客户(正确答案)
D.机构(正确答案)
165.反洗钱，是指建设银行为了预防被犯罪活动利用进行（）的风险，而制定和实施一系列防范措施的行为
A.洗钱(正确答案)
B.恐怖融资(正确答案)
C.扩散融资(正确答案)
D.跨境融资
166.对于（）使用大额现金、跨境业务、非面对面业务等高风险产品或服务，呈现高风险交易特征时，或与来自金融行动特别工作组（FATF）有关名单所列高风险国家（地区）的客户进行交易时，各级机构应进一步开展客户及其受益所有人身份核实。
A.高风险客户(正确答案)
B.中高风险客户(正确答案)
C.中风险客户
D.中低风险客户
167.各级机构应遵循监管要求，以客户为基本单位进行交易监测，筛选特定金额以上的大额交易，识别与（）等犯罪活动相关的客户及交易，并履行报告职责。
A.洗钱(正确答案)
B.恐怖融资(正确答案)
C.扩散融|(正确答案)
D.逃税(正确答案)
168.反洗钱信息共享应遵守国家（）相关要求，遵循最小必需原则。
A.法律(正确答案)
B.法规(正确答案)
C.监管(正确答案)
D.建设银行(正确答案)
169.对于未通过客户准入审批程序批准的客户，各级机构不得为其
A.开立账户(正确答案)
B.进行交易(正确答案)
C.提供服务(正确答案)
D.建立任何业务关系(正确答案)
170.对于洗钱（）等级的客户，各级营业机构应报上级机构，经该机构内控合规部门出具反洗钱合规意见，客户管理部门审批是否维持业务关系。
A.中高风险(正确答案)
B.中风险
C.高风险(正确答案)
D.中低风险
171.各级机构工作人员应严格遵循国家法律法规以及《中国建设银行保密管理办法》相关保密要求，非依法律规定，不得向其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户的
A.私人信息(正确答案)
B.账户信息(正确答案)
C.资产信息(正确答案)
D.管理信息(正确答案)
172.客户身份识别，指了解客户本人的真实身份，包括了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，以及了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途等。客户身份识别按照阶段可分为：
A.初次客户身份识别(正确答案)
B.持续客户身份识|(正确答案)
C.多次客户身份识别
D.回溯客户身份识别
173.客户出现如下（）情形时，各级机构应及时终止业务关系

A.客户涉及禁止准入情形的(正确答案)
B.有权部门要求或司法机关通知、裁定的(正确答案)
C.已采取多种措施，仍不能有效识别客户身份，存在较大合规风险，超出本机构风险管理能力的(正确答案)
D.其他根据法律法规、监管规定及我行制度不得建立或保持业务关系的(正确答案)
174.客户身份识别按照程度可分为：
A.一般客户身份识别|(正确答案)
B.特定类型客户身份识别|(正确答案)
C.加强客户身份识别|(正确答案)
D.持续客户身份识别
175.对于未能通过存续期间客户关系审批批准，或涉及本办法规定禁止准入情形的客户，各级机构应中止为其（）。
A.新开立账户(正确答案)
B.进行交易(正确答案)
C.提供服务(正确答案)
D.建立各类新业务关系(正确答案)
176.在出现以下（）情形时，各级机构应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于初次客户身份识别的标准，重新开展相应客户身份识别
A.客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动(正确答案)
B.客户的股权或组织管理架构发生实质性变更，致使客户的受益所有人发生变化(正确答案)
C.客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化(正确答案)
D.客户拟办理业务洗钱风险较先前已办理业务风险存在明显增加，如开通办理跨境业务等(正确答案)
177.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）
A.购买高额保险，然后低价赎回(正确答案)
B.匿名存储(正确答案)
C.控制银行(正确答案)
D.利用银行贷款掩饰犯罪收益(正确答案)
178.常见的洗钱方式包括（）
A.借用金融机构(正确答案)
B.伪造商业票据(正确答案)
C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产(正确答案)
D.利用现金密集行业(正确答案)
179.瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂，这些国家和地区一般具有（）特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。
A.有严格的银行保密法(正确答案)
B.没有资本管制
C.有宽松的金融规则(正确答案)
D.政治上中立(正确答案)
180.下列关于反洗钱叙述正确的有（）
A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务(正确答案)
B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密(正确答案)
D.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报(正确答案)
181.下列关于承担反洗钱职责的主体的说法正确的有（）
A.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理(正确答案)
B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责(正确答案)

C.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合(正确答案)
D.中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作(正确答案)
182.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（）。
A.金融机构同业拆借(正确答案)
B.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存(正确答案)
C.外国政府贷款转贷业务项下的交易(正确答案)
D.金融机构在黄金交易所交易的黄金(正确答案)
183.银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务（）
A.建立内部反洗钱机制及工作流程(正确答案)
B.及时报告大额和可疑交易(正确答案)
C.建立客户身份资料和交易记录(正确答案)
D.协助反洗钱调查(正确答案)
184.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（）。
A、记载客户身份信息的记录和资料(正确答案)
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿(正确答案)
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件(正确答案)
185.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;(正确答案)
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;(正确答案)
C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;(正确答案)
D、未按照规定履行客户身份识别义务的。
186.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。
A、客户身份识别(正确答案)
B、报告大额交易和可疑交易(正确答案)
C、保存客户身份资料和交易信息(正确答案)
D、客户身份登记(正确答案)
187.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。
A、中国人民银行总行(正确答案)
B、中国人民银行省一级分支机构(正确答案)
C、中国人民银行地市中心支行
D、中国人民银行县(市)支行
188.《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有（）。
A、询问(正确答案)
B、查阅(正确答案)
C、临时冻结(正确答案)
D、封存(正确答案)
189.下列属于洗钱特征的是（）。
A、国际化
B、专业化(正确答案)
C、多样化(正确答案)
D、复杂化E、商业化(正确答案)
190.洗钱的过程一般分为（）。
A、处置阶段(正确答案)
B、离析阶段(正确答案)
C、转移阶段
D、融合阶段(正确答案)

191.根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是（）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。
A、毒品犯罪(正确答案)
B、黑社会性质的组织犯罪(正确答案)
C、金融诈骗犯罪(正确答案)
D、恐怖活动犯罪(正确答案)
192.属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（）。
A、《金融机构反洗钱规定》(正确答案)
B、《人民银行结算账户管理办法》(正确答案)
C、《个人存款账户实名制规定》
D、《现金管理条例》
193.下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（）。
A、成立空壳公司(正确答案)
B、向现金密集行业投资(正确答案)
C、走私(正确答案)
D、利用"地下钱庄'转移犯罪收益(正确答案)
194.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有（）。
A、组织、协调全国反洗钱工作(正确答案)
B、负责反洗钱的资金监测(正确答案)
C、制定金融机构反洗钱规章(正确答案)
D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况等(正确答案)
195.不得作为实名证件使用的有（）
A;临时身份证
B:法定身份证件的复印件(正确答案)
C:机动车驾驶证(正确答案)
D:介绍信(正确答案)
196.具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（）。
A、行业自律组织
B、中国银行业监督管理委员会(正确答案)
C、中国证券监督管理委员会(正确答案)
D、中国保险监督管理委员会(正确答案)
197.下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有（）。
A、中国工商银行
B、公安部(正确答案)
C、司法部(正确答案)
D、财政部(正确答案)
198.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。
A、客户身份识别制度(正确答案)
B、客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)
C、大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)
D、保密制度
199.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照（），妥善保存客户身份资料和交易记录。
A、安全性原则(正确答案)
B、准确性原则(正确答案)
C、完整性原则(正确答案)
D、保密性原则(正确答案)
200.金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）。
A、合法审慎原则(正确答案)
B、保密原则(正确答案)
C、与司法机关行政机关全面合作的原则(正确答案)
D、安全原则

201.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有（）。

A、参与调查义务
B、配合调查义务(正确答案)
C、如实提供信息义务(正确答案)
D、不得拒绝和阻碍义务(正确答案)
202.金融情报中心的基本功能有（）。
A、收集金融信息(正确答案)
B、分析金融信息(正确答案)
C、分发金融信息(正确答案)
D、情报交流E、指导金融机构开展工作(正确答案)
203.我国开展反洗钱工作的重要意义有（）。
A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要(正确答案)
B、是严厉打击经济犯罪的需要(正确答案)
C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要(正确答案)
D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
204.我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下（）除外。
A、重大疾病的医疗费
B、临时差旅费借支款
C、代发工资(正确答案)
D、小额个人劳务报酬(正确答案)
205.根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查。
A、进入金融机构进行检查(正确答案)
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明(正确答案)
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存(正确答案)
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统(正确答案)
206.金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。
A、实名账户
B、匿名账户(正确答案)
C、真名账户
D、假名账户(正确答案)
207.根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具（）等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。
A、户口簿(正确答案)
B、工作证(正确答案)
C、机动车驾驶证(正确答案)
D、结婚证
208.根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。
A、客户办理大额现金存取业务时
B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的(正确答案)
C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的
D、办理业务中发现异常现象(正确答案)
209.以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（）。
A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转(正确答案)
B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转(正确答案)
C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转(正确答案)
D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转(正确答案)

210.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，（）。
A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施(正确答案)
B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施
C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任
D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任(正确答案)
211.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施（），识别或者重新识别客户身份。
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)
B、回访客户(正确答案)
C、实地查访(正确答案)
D、向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)
212.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（）。
A、金融机构同业拆借(正确答案)
B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易(正确答案)
C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易(正确答案)
D、金融机构内部调拨资金(正确答案)
213.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
A.现金缴存(正确答案)
B.现金支取(正确答案)
C.现金结售汇(正确答案)
D.现钞兑换(正确答案)
214.（）调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。
A.中国人民银行(正确答案)
B.中国人民银行省一级分支机构(正确答案)
C.中国人民银行市一级分支机构
D.中国人民银行县一级分支机构
215.中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）
A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;(正确答案)
B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;(正确答案)
C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;(正确答案)
D.其他不依法履行职责的行为。(正确答案)
216.《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、（）、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
A.邮政储汇机构(正确答案)
B.信托投资公司(正确答案)
C.证券公司(正确答案)
D.期货经纪公司(正确答案)
217.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立（）且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。
A.匿名账户(正确答案)
B.实名账户
C.储蓄账户
D.假名账户(正确答案)
218.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查：

A:进入金融机构进行检查;(正确答案)
B:询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;(正确答案)
C:查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，不能对文件资料予以封存;
D:检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。(正确答案)
219.下列那些机构具有反洗钱义务?（）
A：政策性银行;(正确答案)
B：期货经纪公司;(正确答案)
C：信托投资公司;(正确答案)
D：租赁公司。
220.中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责：（）
A制定金融机构反洗钱规章(正确答案)
B监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况(正确答案)
C在职责范围内调查可疑交易活动(正确答案)
D向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动(正确答案)
221.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务（）
A：客户身份识别制度;(正确答案)
B：客户身份资料保存制度;(正确答案)
C：客户交易记录保存制度;(正确答案)
D：大额交易和可疑交易报告制度。(正确答案)
222.金融机构反洗钱工作中的义务包括（）
A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员(正确答案)
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励(正确答案)
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索(正确答案)
D:保密和宣传培训业务(正确答案)
223.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A真实性、(正确答案)
B有效性、(正确答案)
C、完整性(正确答案)
D、可靠性
224.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（）工作。
A、培训(正确答案)
B、宣传(正确答案)
C、业务检查
D、工作调研
225.金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。
A、了解客户义务;(正确答案)
B、大额交易报告义务;(正确答案)
C、可疑交易报告义务;(正确答案)
D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;(正确答案)
226.典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（）。
A、开户;
B、放置;(正确答案)
C、归并;(正确答案)
D、离析;(正确答案)
227.金融机构反洗钱工作的法律依据有（）
A.《反洗钱法》(正确答案)
B.《金融机构反洗钱规定》(正确答案)
C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》(正确答案)
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(正确答案)
228.根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对_____或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）

A、两人的代理协议
B、代理人的身份证件(正确答案)
C、被代理人的委托书
D、被代理人的身份证件(正确答案)
229.中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些?（）
A.电话询问(正确答案)
B.走访金融机构(正确答案)
C.书面询问(正确答案)
D.约见金融机构高级管理人员谈话(正确答案)
230.保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告。（）
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释;(正确答案)
B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;(正确答案)
C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注;(正确答案)
D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的(正确答案)
231.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列（）行为的，依法给予行政处分。
A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;(正确答案)
B泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;(正确答案)
C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;(正确答案)
D、其他不依法履行职责的行为(正确答案)
232.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。
A.交易记录(正确答案)
B.客户身份资料(正确答案)
C.大额交易
D.可疑交易
233.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。
A.检察院
B.公安(正确答案)
C.法院
D.工商行政管理(正确答案)
234.（）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
A.中国银行业监督管理委员会(正确答案)
B.中国证券监督管理委员会(正确答案)
C.中国保险监督管理委员会(正确答案)
D.信托投资公司
235.关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（）
A：调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上;
B：经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;(正确答案)
C：金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况;
D：经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。(正确答案)
236.中国人民银行或者其省一级分支机构调查什么交易活动，可以询问谁，要求其说明情况。（）
A、金融机构的工作人员(正确答案)
B、企业工作人员
C、可疑(正确答案)
D、大额
237.金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（）

A：10;
B：5;(正确答案)
C：电子方式;(正确答案)
D：文件方式。
238.（）等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱"第一道防线'的重要作用。
A、反洗钱内部控制制度;
B、客户身份识别制度;(正确答案)
C、客户身份资料和交易记录保存制度;(正确答案)
D、大额交易和可疑交易报告制度。(正确答案)
239.金融机构反洗钱工作的原则包括：（）
A、合法审慎原则;(正确答案)
B、保密原则;(正确答案)
C、封闭管理原则;
D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。(正确答案)
240.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。
A、交易性质(正确答案)
B、交易目的(正确答案)
C、交易的受益人(正确答案)
D、交易的资金风险
241.在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（）。
A、客户办理大额现金存取业务时(正确答案)
B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的(正确答案)
C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的(正确答案)
D、办理业务中发现异常现象(正确答案)
242.下列属于高风险客户的有（）
A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单(正确答案)
B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户(正确答案)
C.非盈利性事业单位
D.自然人客户
243.完整的"了解你的客户'措施包括（）
A.客户接受政策（包括记录保存）(正确答案)
B.验证客户身份(正确答案)
C.对高风险账户实施持续监测(正确答案)
D.风险管理(正确答案)
244.以下说法正确的有（）
A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作(正确答案)
B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况(正确答案)
C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密(正确答案)
D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密(正确答案)
245.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有（）
A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约(正确答案)
B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约(正确答案)
C.打击跨国有组织犯罪公约(正确答案)
D.反腐败公约(正确答案)
246.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（）
A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为(正确答案)
B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，"明知'既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款(正确答案)
C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款(正确答案)

D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法(正确答案)
247.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）
A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额(正确答案)
B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件(正确答案)
C.客户涉及可疑交易报告(正确答案)
D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系(正确答案)
248.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循"了解你的客户'的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（）和交易的（）
A.自然人(正确答案)
B.法人
C.受益人
D.实际受益人(正确答案)
249.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（）
A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等(正确答案)
B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪(正确答案)
C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索(正确答案)
D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索(正确答案)
250.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（）
A.亚太反洗钱组织(正确答案)
B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会(正确答案)
C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织(正确答案)
D.西非政府间反洗钱工作组(正确答案)

251.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（）
A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系(正确答案)
B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质(正确答案)
C.适当延长客户身份资料的更新周期(正确答案)
D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度(正确答案)
252.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（）
A.联络协调机制(正确答案)
B.案件联合督办制度(正确答案)
C.情报定期会商制度(正确答案)
D.信息共享制度(正确答案)
253.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有（）
A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难(正确答案)
B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作(正确答案)
C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门
D.要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门(正确答案)

254.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）
A.立法机关制定的专门反洗钱法律(正确答案)
B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规(正确答案)
C.由相关协会出台的相关规定和办法
D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引(正确答案)
255.通过投资办产业的方式洗钱包括（）
A.成立空壳公司(正确答案)
B.向现金密集行业投资(正确答案)
C.货币走私
D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱(正确答案)
256.金融机构对于以下哪些情形应该进行报告（）
A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的(正确答案)
B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的(正确答案)
C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的(正确答案)
D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的(正确答案)
257.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（）
A.利用银行洗钱(正确答案)
B.通过证券业和保险业洗钱(正确答案)
C.利用期货、期权洗钱(正确答案)
D.通过买卖彩票和奖券
258.客户洗钱风险等级分类的原则包括（）
A.全面性(正确答案)
B.定性与定量相结合(正确答案)
C.持续性(正确答案)
D.保密性(正确答案)
259.单位客户的有效身份证件包括（）
A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照(正确答案)
B.机构成立的政府批示或者文件(正确答案)
C.组织机构代码证(正确答案)
D.税务登记证(正确答案)
260.金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（）
A.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份(正确答案)
B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人(正确答案)
C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息(正确答案)
D.对业务关系采取持续的尽职调查(正确答案)
261.关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是（）
A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业的金融机构(正确答案)
B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态(正确答案)
C.规范了反洗钱检查和调查的程序(正确答案)
D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述(正确答案)
262.对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（）

A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险(正确答案)
B.在低风险情形下，允许采取简化措施(正确答案)
C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施(正确答案)
D.如果金融机构合理怀疑存