2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷A卷含答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范全真模拟考试试卷A卷含答案

单选题（共1500题）
1、基金份额登记是指基金份额的（　　）等业务活动。
A.登记过户
B.存管
C.结算
D.以上都是

【答案】 D
2、对投资者教育中的资产配置教育，以下表述准确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
3、（2020年真题）王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅲ、IV

【答案】 D
4、某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门乙有商业贿赂行为用最佳行为是（ ）
A.甲应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
B.甲无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合
C.甲无需主动向监管机构提供违法违规线索
D.甲不是负有监督职责的基金从业人员，无需制止乙某的行为

【答案】 A
5、关于基金职业道德教育和基金职业道德修养的共同点，以下说法正确的是()。
A.两者均以从业人员的自我学习为基础
B.两者均以职业道德观念的培养和树立为前提
C.两者均以行业自律组织的自律工作为核心
D.两者均以从业机构的培训教育为主要手段

【答案】 B
6、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.主观性原则
D.及时性原则

【答案】 C
7、下列属于外部风险的是（ ）。
A.决策失误
B.文化与自然
C.执行不力
D.操作风险

【答案】 B
8、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的( )。
A.董事
B.监事
C.咨询服务人员
D.投资管理人员

【答案】 C
9、基金监管的首要目标是()。
A.维护市场秩序
B.监管基金机构的稳健运行
C.保护投资人及其相关当事人的合法权益
D.保障基金行业的健康发展

【答案】 C
10、（ ）是基金管理人的核心业务。
A.自营业务
B.经纪业务
C.投资业务
D.资产管理业务

【答案】 C
11、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是（ ）。
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资计划
D.证券投资信托基金

【答案】 B
12、在证券市场交易中，（ ）是市场存在的基础。
A.投资决策
B.道德风险
C.经济的发展
D.信息不对称

【答案】 D
13、目前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
14、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（ ）。
A.参与分配清算后的剩余基金财产
B.基金份额处置权
C.基金投资收益权
D.日常投资决策权

【答案】 D
15、(2017年)下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
16、 关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是( )。
A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度
B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断
C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心
D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

【答案】 D
17、(2017年)票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为（ ）。
A.直接交易市场和间接交易市场
B.长期票据市场和短期票据市场
C.票据正回购市场和票据逆回购市场
D.票据承兑市场和票据贴现市场

【答案】 D
18、(2016年)下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题（ ）
A.基金产品结构不合理
B.同质化严重
C.基金业人才流失
D.基金管理公司分化加剧

【答案】 D
19、（　　）是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。
A.基金宣传推介材料
B.年度报告
C.半年度报告
D.季度报告

【答案】 A
20、LOF的申购、赎回采用(　)原则。
A.份额申购、份额赎回
B.金额申购、金额赎回
C.金额申购、份额赎回
D.份额申购、金额赎回

【答案】 C
21、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年。
A.5
B.15
C.10
D.20

【答案】 B
22、关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是（ ）。
A.价值型股票基金>成长型股票基金
B.价值型股票基金=成长型股票基金
C.价值型股票基金＜成长型股票基金
D.无法比较

【答案】 C
23、增长型基金的基本目标是( )。
A.追求稳定的经常性收入
B.追求资本增值
C.追求超越市场表现的投资业绩
D.经常性收入与资本增值兼顾

【答案】 B
24、(2016年)下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。
A.树立风险控制意识，强化投资风险管理
B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.交易结束马上销毁记录

【答案】 D
25、为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（　　）独立董事签字同意。
A.1/3以上
B.2/3以上
C.1/2以上
D.全部

【答案】 B
26、投资基金按照运作方式可分为（ ）。
A.在岸基金和离岸基金
B.公司型基金和契约式基金
C.公募基金和私募基金
D.开放式基金和封闭式基金

【答案】 D
27、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（ ）。
A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜
B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉
C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调
D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉

【答案】 D
28、(2016年)基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（ ）人民币，且在境外资产管理行业从业10年以上。
A.3000万元
B.5000万元
C.1亿元
D.2亿元

【答案】 A
29、（　　）应当贯穿于公司经营活动的始终。
A.授权控制
B.审批控制
C.风险控制
D.业务控制

【答案】 A
30、王先生投资6万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息10元，其对应认购费率为1.8%,净值为1元。王先生净认购金额为（ ）元。
A.58949.1
B.58930
C.58920
D.58939.1

【答案】 D
31、ETF基金T日现金差额相关内容应在（　　）的申购、赎回清单中公告。
A.T+1日
B.T-1日
C.T日
D.T+2日

【答案】 A
32、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
33、（　　）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。
A.业务风险
B.投资风险
C.操作风险
D.业务持续风险

【答案】 D
34、（　　）是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金代销协议
D.基金托管协议

【答案】 A
35、对基金产品的未来收益进行预测属于（　　）。
A.基金信息披露的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.需要事先向监管部门申请的事项
D.法规许可的行为

【答案】 A
36、下列关于季度报告中的投资组合报告的内容，说法错误的是（ ）。
A.披露基金资产组合按行业分类的股票投资组合，前20名股票明细
B.披露基金资产组合按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细
C.投资贵金属、股指期货、国债期货等情况
D.投资组合报告附注

【答案】 A
37、某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（　　）。
A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回
B.T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回
C.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回
D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请

【答案】 B
38、在基金份额发售的（　　），基金托管人应将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
A.当月
B.当日
C.3日前
D.3日后

【答案】 C
39、基金管理人的董事、监事和高级管理人员， 应具有（ ）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 B
40、按照交易工具的期限，金融市场分为（　　）。
A.票据市场和证券市场
B.一级市场和二级市场
C.现货市场和期货市场
D.货币市场和资本市场

【答案】 D
41、基金信息披露的内容不包括(　)。
A.基金招募说明书
B.基金合同
C.基金份额持有人的资产状况
D.基金份额上市交易公告书

【答案】 C
42、（2016年真题）下列哪一项属于部门规章的内容?（ ）
A.公司财务
B.资料档案管理
C.基金会计
D.岗位设置

【答案】 D
43、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（ ）
A.基金持有人是基金的出资人
B.基金持有人是基金资产的所有者
C.基金持有人是基金投资的受益人
D.基金持有人是基金的管理人

【答案】 D
44、(2016年)基金销售人员的禁止性规范不包括（　）。
A.不得进行虚假或误导性陈述
B.不得片面夸大过往业绩
C.不得预测所推介基金的未来业绩
D.不限制以个人名义接受投资者的款项

【答案】 D
45、私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（　　）。
A.合伙协议条款应当包括合伙人会议
B.合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担
C.合伙协议条款应当包括信息披露制度
D.合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内

【答案】 D
46、市场细分是指根据（　　）将整体市场区分成若干个不同群体的过程。
A.客户不同的需求特征
B.市场的不同特点
C.客户所处地域差别
D.市场的供求状况

【答案】 A
47、对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（ ）日（包括该日）内支付赎回款项。
A.T+10
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 A
48、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是（ ）。
A.ETF是指数型基金的一种
B.ETF在本质上是开放式基金
C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行
D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回ETF通过交易所申购、赎回

【答案】 C
49、(2017年)关于基金产品风险评价，下列表述正确的是（ ）。
A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
B.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
C.基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
D.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

【答案】 B
50、基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（　　）日内解除对其采取的有关措施。
A.10
B.5
C.7
D.3

【答案】 D
51、（2017年真题）中国证监会的职责包括下列各项中的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
52、关于招募说明书，以下说法错误的是（　　）。
A.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件
B.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期
C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要
D.招募说明书应当披露支付给基金销售机构的客户维护费计提标准

【答案】 D
53、(2016年)以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。
A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流
B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告
C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用
D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

【答案】 A
54、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是( )。
A.开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上
B.基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料
C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值
D.在基金合同生效的当日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告

【答案】 D
55、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况（　　）。
A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险

【答案】 C
56、期货公司资产管理业务，单一客户的起始资产不得低于（ ）元人民币。
A.200万
B.100万
C.300万
D.50万

【答案】 B
57、（2017年真题）下列不属于中国证券监督管理委员会依法履行的职责是（ ）。
A.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动
B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理
C.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则
D.对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解

【答案】 D
58、(2017年)下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（ ）。
A.一般无特定存续期限
B.基金份额在基金合同期限内固定不变
C.基金份额可以在证券交易所交易
D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回

【答案】 A
59、（2018年真题）在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是（ ）。
A.部门业务规章
B.业务操作手册
C.基本管理制度
D.内部控制大纲

【答案】 D
60、我国基金交易佣金不得高于（ ），起点（ ）,由证券公司向投资者收取。
A.3%；5元
B.0.5%；5元
C.3%；15元
D.0.3%；15元

【答案】 B
61、货币市场基金是投资者进行（ ）的理想工具。
A.长期投资
B.短期投资
C.股票投资
D.债券投资

【答案】 B
62、（ ），中国证监会发布《公开募集证券投资基金运作指引第2号—基金中基金指引》，为公募基金进人FOF业务设定了基础框架。
A.2014年9月11日
B.2015年9月11日
C.2016年9月11日
D.2016年10月11日

【答案】 C
63、某股票进行大比例折价配股时，由于负责该股票的研究员没有及时提醒，交易部和风险管理部也没有关注该配股信息，导致有该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一责任人是（　　）。
A.基金经理
B.交易部负责人
C.研究员
D.风险管理部负责人

【答案】 A
64、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（　　）。
A.淄博基金
B.基金开元
C.基金金泰
D.安泰基金

【答案】 A
65、专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括(　)。
A.持证上岗
B.持续学习
C.协调内部关系
D.审慎开展执业活动

【答案】 C
66、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（ ）起不得少于10年。
A.基金备案成立之日
B.基金管理人成立之日
C.基金清算终止之日
D.投资者购买基金之日

【答案】 C
67、下列属于金融市场的"市场失灵"问题主要表现的是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
68、下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是（　　）。
A.在交易所上市交易
B.基金份额可变
C.ETF最早产生于美国
D.有指数基金的特点

【答案】 C
69、基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是（　　）。
A.智商高
B.电子化
C.手段多样
D.涉案金额低

【答案】 D
70、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在(　)日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.5
D.7

【答案】 B
71、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是( )。
A.利用职务牟取暴利
B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务
C.公正廉明，接受监督
D.接受他人物品

【答案】 C
72、不属于封闭式基金合同内容的是（　　）。
A.基金份总额
B.基金合同期限
C.最低募集份额总额
D.募集基金的目的和基金名称

【答案】 C
73、广义的资本市场不包括（　　）。
A.银行中长期存贷款市场
B.票据市场
C.中长期债券市场
D.股票市场

【答案】 B
74、ETF基金最早产生于（ ）。
A.加拿大
B.英国
C.美国
D.澳大利亚

【答案】 A
75、基金市场营销的（ ）是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性。
A.服务性
B.专业性
C.持续性
D.适用性

【答案】 D
76、守法合规是基金从业人员最基础的执业道德，这里的“法”和“规”包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
77、基金招募说明书中最重要的信息为（ ）。
A.基金的运作方式
B.从基金资产中列支的各项费用及其计提标准
C.基金份额发售、交易、申购、赎回的约定
D.基金的投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较标准、收益风险特征等

【答案】 D
78、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在20X8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
79、关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（　　）。
A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确
B.公司监事与高级管理人员应相互独立
C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本
D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构

【答案】 C
80、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（　　）。
A.继承
B.捐赠
C.收购
D.经注册登记机构认可的其他情况

【答案】 C
81、（2017年真题）下列体现依法监管原则的行为包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
82、基金销售适用性的指导原则不包括（　　）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.综合性原则

【答案】 D
83、私募基金的—般风险不包含下列哪项。（ ）
A.资金损失风险
B.募集失败风险
C.基金未托管所涉风险
D.税收风险

【答案】 C
84、(2016年)基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。
A.股东大会
B.合规与风险管理委员会
C.董事会
D.合规管理部门

【答案】 C
85、下列关于证券投资基金的说法中，错误的是（　　）。
A.是一种长期投资工具
B.主要功能是分散投资
C.投资基金无风险
D.投资基金可能带来收益，也可能承担损失

【答案】 C
86、（2016年真题）下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容?（ ）
A.深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准
B.做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告
C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
D.拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划

【答案】 C
87、关于避险策略基金的描述，不正确的是（　　）。
A.在任意时点保证投资者本金安全
B.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
C.产品风险较低
D.通常将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券

【答案】 A
88、（ ）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.证券理财
B.信托管理
C.投资债券
D.投资基金

【答案】 D
89、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（ ）。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 C
90、（2019年真题）基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（ ）。
A.远程备份并且永久保存
B.云端备份并且长期保存
C.异地备份并且永久保存
D.异地备份并且长期保存

【答案】 D
91、基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是（ ）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的历史业绩Ⅲ.基金净值的波动率Ⅳ.基金的投资范围
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
92、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（　　）
A.商铺与实业投资
B.外汇投资与股权投资
C.货币储蓄与投资
D.P2P与众筹

【答案】 C
93、ETF基金最早产生于（ ）。
A.加拿大
B.英国
C.美国
D.澳大利亚

【答案】 A
94、以下行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（ ）。
A.基金公司表彰岗位突出贡献标兵
B.行业协会开展内幕交易案件警示展
C.证监会向违规机构和个人出具行政监管措施
D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册

【答案】 C
95、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（ ）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。
A.基金管理人
B.基金销售机构
C.商业银行
D.保险公司

【答案】 A
96、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
97、（ ）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
A.基金售后服务
B.基金销售服务
C.基金理财服务
D.基金客户服务

【答案】 D
98、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格为0.65元，该基金的折价率为（ ）。
A.27.78%
B.25%
C.38.46%
D.28.86%

【答案】 A
99、(2016年)基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。
A.商业秘密
B.客户资料
C.国家机密
D.内幕信息

【答案】 C
100、关于封闭式基金的陈述，正确的是（　　）。
A.基金份额持有人可申请赎回
B.不可在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
D.基金份额在合同期限内固定不变

【答案】 D
101、拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（　　）进行注册并取得相应资格。
A.中国银保监会派出机构
B.国家市场监督管理总局派出机构
C.中国证券投资基金业协会派出机构
D.中国证监会派出机构

【答案】 D
102、（ ）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A.基金销售支付机构
B.基金份额登记机构
C.基金投资顾问机构
D.基金估值核算机构

【答案】 C
103、投资者签署基金合同之前，募集机构需要与投资者签署风险揭示书。下列选项中，属于风险揭示书中私募基金的一般风险的是（　　）。
A.外包事项所涉风险
B.基金委托募集所涉风险
C.资金损失风险
D.基金未托管所涉风险

【答案】 C
104、( )包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
A.控制活动
B.行为监控
C.事项识别
D.风险应对

【答案】 A
105、关于私募基金的合格投资者，说法正确的是（　　）。
A.①②
B.①②③④
C.①③
D.②④

【答案】 B
106、因基金管理人的过失行为给基金资产或基金份额持有人造成损害的，基金托管人应该( )。
A.不承担责任
B.承担全部责任
C.承担连带责任
D.承担一小部分责任

【答案】 A
107、基金管理人设监事会，监事会向（　　）负责。
A.股东会
B.管理层
C.董事长
D.董事会

【答案】 A
108、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（ ）。
A.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告
C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
D.公平对待所有股东

【答案】 A
109、某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为(　)
A.150
B.147.78
C.140.55
D.145.78

【答案】 B
110、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前(　)日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 C
111、货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（ ）。
A.每份基金收益、7日年化收益率
B.每万份基金收益、3日年化收益率
C.每万份基金收益、7日年化收益率
D.每份基金收益、3日年化收益率

【答案】 C
112、(2016年)下列不符合行为金融理论研究结果的描述的是（　）。
A.金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响
B.机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响
C.基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响
D.个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

【答案】 A
113、货币市场与股票市场的一个主要区别是(　)。
A.货币市场进入门槛很低
B.货币市场进入门槛很高
C.货币市场属于场外交易市场
D.货币市场属于场内交易市场

【答案】 B
114、（2016年真题）关于私募基金的监管，以下描述正确的是（ ）。
A.发行私募基金需经中国基金业协会审批
B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责
C.发行私募基金不设行政审批
D.设立私募基金管理机构需经证监会审批

【答案】 C
115、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%，债券资产比例为15%-45%，该基金应该属于（　　）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.保本型基金
D.混合型基金

【答案】 D
116、下列关于合规管理的意义说法错误的是（ ）。
A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
B.减少违规处罚导致的损失
C.减少声誉风险导致的潜在损失
D.减少基金持有人的损失

【答案】 D
117、申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向（ ）提出申请，（ ）依法审核同意的，双方应当签订上市协议。
A.基金业协会、证券交易所
B.证券交易所、证券交易所
C.证券交易所、中国证监会
D.基金业协会、中国证监会

【答案】 B
118、投资者教育的内容包含（），这几方面相辅相成。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
119、关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（ ）。
A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务
B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续
C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者
D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件

【答案】 B
120、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间(　)个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.3
B.7
C.10
D.20

【答案】 D
121、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（　　）。
A.自我认识、自我学习、自我培训
B.自我学习、自我改造、自我完善
C.自我评价、自我完善、自我学习
D.自我改善、自我改造、自我学习

【答案】 B
122、ETF的特点包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 B
123、下列关于基金管理公司独立运作原则的说法，错误的是（　　）。
A.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间是隶属关系
B.股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员
C.不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘
D.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职

【答案】 A
124、基金交易确认是（ ）的职责之一。
A.基金份额登记机构
B.销售机构
C.中央结算公司
D.基金托管人

【答案】 A
125、内部控制的目标是在一定范围内（ ）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A.避免
B.控制
C.降低或消除
D.转移

【答案】 C
126、下列均为债券类金融资产的是（ ）。
A.基金、国债期货
B.城投债、限售股
C.可转债、票据
D.现金、定期分红蓝筹股

【答案】 C
127、基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（　　）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。
A.合同关系
B.信托关系
C.投资关系
D.管理关系

【答案】 B
128、（2020年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（ ）。
A.安全保管基金财产
B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
D.编制基金财务会计报告

【答案】 D
129、合规管理的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.公正性原则
D.全面性原则

【答案】 D
130、下列（　　）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A.取得基金从业资格
B.必须具备相关的基金从业经验
C.由所在机构进行执业注册登记
D.经基金管理人或者基金销售机构聘任

【答案】 B
131、(2017年)关于公司型基金，下列说法错误的是（ ）。
A.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产
B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权
C.公司型基金具有独立法人地位
D.公司型基金投资者是基金公司的股东

【答案】 B
132、基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（ ）。
A.基金净值公告
B.年度报告
C.中期报告
D.投资组合报告

【答案】 B
133、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
A.基金公司人员的聘任
B.对基金上市交易的监控和管理
C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理
D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

【答案】 A
134、关于我国LOF的交易规则，错误的是（　　）。
A.申报价格最小变动单位为0.001元
B.涨