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2019-2025年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）

单选题（共1500题）
1、全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的( )
A.25%
B.20%
C.30%
D.35%

【答案】 A
2、公司声誉风险管理方法包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
3、鼓励具备下列（　　）条件的律师事务所从事证券法律业务。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
4、（2020年真题）对基金信息披露的原则、内容，禁止行为等各方面都作出了明确，严格规定的主要法律法规有（　　）.
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
5、（2021年真题）科创板上市公司可能退市的情况不包括（??）
A.欺诈类强制退市
B.交易类强制退市
C.规范类强制退市
D.重大违法强制退市

【答案】 A
6、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（ ）天的债券。
A.463
B.400
C.397
D.497

【答案】 C
7、下列关于直接融资的说法，错误的是（　　）
A.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用
B.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配
C.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济健康稳定发展
D.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况

【答案】 C
8、交易所的固定收益电子平台定位于机构投资者，为大额现券交易提供服务。该平台可以进行（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
9、间接融资的特点不包括（）。
A.资金获得的间接性
B.融资的相对集中性
C.全部具有可逆性
D.信誉的差异性较大

【答案】 D
10、表示期权标的证券价格变化对Delta值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。
A.Vega值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 B
11、我国中小企业板块市场设立在（ ）。
A.上海金融交易中心
B.上海证券交易所
C.全国股转系统
D.深圳证券交易所

【答案】 D
12、通过发行( )所筹集的资金，是股份公司注册资本的基础。
A.优先股票
B.普通股票
C.记名股票
D.无记名股票

【答案】 B
13、风险识别的内容包括（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
14、下列关于股票的永久性的说法中，错误的是（ ）。
A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系
B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

【答案】 D
15、下列属于场外交易市场的有（　　）。
A.①②
B.②④
C.②③
D.①③

【答案】 D
16、下面关于会员大会的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
17、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（ ）。
A.债券的实际利率
B.债券的发行日期
C.债券的票面利率
D.债券发行者地址

【答案】 C
18、在我国，基金的信息披露具有（ ）。
A.非强制性
B.主动性
C.强制性
D.部分强制性

【答案】 C
19、下列符合《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的是（　　）。
A.甲证券公司原则上可以设立2家私募基金子公司
B.乙证券公司未做到内控有力，设立1家私募基金子公司
C.丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立1家私募基金子公司
D.丁证券公司以自有资金全资设立1家私募基金子公司

【答案】 D
20、证券交易所的法定代表人是（ ）。
A.会员大会
B.理事长
C.监事长
D.总经理

【答案】 B
21、（　　）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。
A.强行平仓制度
B.强制减仓制度
C.限仓制度
D.集中交易制度

【答案】 B
22、下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
23、投资者向证券公司交纳一定的保证金，融人一定数量的证券并卖出的交易行为指的是（　　）。
A.融资交易
B.借贷交易
C.融券交易
D.证券交易

【答案】 C
24、根据中标规则不同，债券的招标发行可分为()。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
25、在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（ ）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。
A.原中国银监会
B.期货交易所
C.原中国保监会
D.中央银行

【答案】 B
26、下面关于国债（电子式）发行额度的管理，说法正确的是（　　）。
A.①②
B.③
C.②
D.①④

【答案】 A
27、债券信用评级的评级结果须经（　　）以上评审委员同意方为有效。
A.1／2
B.1／3
C.3／4
D.4／5

【答案】 A
28、以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括( )。
A.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制
B.强化了对公司经营管理行为合规性的事前审查、事中监督和事后检查
C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制
D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

【答案】 B
29、关于企业直接融资，下列说法错误的是（ ）。
A.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段
B.公开增发可以扩大股东人数，分散股权
C.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金
D.定向增发不会直接影响公司原股东利益

【答案】 D
30、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
31、（2020年真题）债券投资的主要风险包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
32、小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，并计划未来通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（ ）。
A.个人独资企业
B.合伙企业
C.有限责任公司
D.股份有限公司

【答案】 D
33、一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（　　）
A.股份分割后公司股东获得的实际股利多了
B.股份分割后公司的净资产比原来多了
C.所有的股份分割对公司股票都是利好
D.投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利

【答案】 D
34、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（　　）。
A.增加收入来源
B.提供多样化的投资品种
C.提供更多的合规投资
D.降低资本要求，扩大投资规模

【答案】 A
35、加权股价指数包括( )。Ⅰ．简单算术加权股价指数Ⅱ．基期加权股价指数Ⅲ．计算期加权股价指数Ⅳ．几何加权股价指数
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
36、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求有（ ）。
A.②③
B.①②
C.①③
D.③④

【答案】 A
37、根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具等。
A.①②③
B.②③
C.③
D.①②④

【答案】 C
38、改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于（ ）年恢复发行国债。
A.1980
B.1981
C.1982
D.1983

【答案】 B
39、衍生证券投资基金包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ

【答案】 C
40、（2018年真题）1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的（　　）。
A.40％
B.50％
C.60％
D.70％

【答案】 B
41、（2018年真题）影响股价变动的基本因素包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
42、下列关于混合资本债券的说法正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
43、基金按（ ），可分为封闭式基金和开放式基金。
A.投资标的划分
B.基金的组织形式不同
C.投资目标划分
D.基金运作方式不同

【答案】 D
44、按照现行的税收政策，下列说法中正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
45、由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格呈现出（　　）的特征。
A.稳定性
B.波动性
C.灵活性
D.复杂性

【答案】 B
46、股票是一种资本证券，属于（ ）。
A.真实资本
B.实物资本
C.虚拟资本
D.风险资本

【答案】 C
47、从发起人的角度而言，资产证券化兴起的经济动因有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
48、下列关于全球金融市场监管的说法，错误的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
49、（　　）是在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.期货交易

【答案】 D
50、关于利率期货，下列说法正确的有（　　）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
51、具备交易所国债承购包销团资格的（ ）可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
52、下列关于市场风险特点的说法中，正确的是()。
A.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
53、关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
54、控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立，不得通过以下（ ）方式影响证券公司人员的独立性。
A.①②③
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
55、以下属于套期保值基本原则的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
56、下列关于我国证券公司风险管理体系的说法正确的是（ ）。
A.以美国为代表的净资本监管模式，要求流动资产与负债保持在相同的比率上
B.我国相关风险控制在一定程度上是以美国为代表的净资本监管模式
C.以欧盟为代表的资本充足率监管模式，要求具有偿付能力的资本保持在风险资产的一定比率之上
D.当前海外证券业风控指标主要以净资产为核心进行监管

【答案】 C
57、证券市场监管的经济手段，是指通过（ ）等经济手段，对证券市场进行干预。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
58、股权类期权包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
59、选定有代表性的样本股票，以某年某月某日为基期，并确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编制方法是（ ）。
A.算术平均法
B.一次性平均法
C.加权平均法
D.几何平均法

【答案】 A
60、公司的剩余资产在分配给股东之前，应先支付的有( )。Ⅰ．支付清算费用Ⅱ．支付公司员工工资和劳动保险费用Ⅲ．缴付所欠税款Ⅳ．清偿公司债务
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
61、证券账户不能用于记载（ ）。
A.投资者所持证券的种类
B.投资者所持证券的数量
C.投资者所持证券的变动情况
D.投资者买卖证券的货币收付和结存数额

【答案】 D
62、集合资产管理业务的特点不包括( )。
A.集合性
B.分散性
C.投资范围有限定性和非限定性的区分
D.比较严格的信息披露

【答案】 B
63、基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。所称的重大事件，可能包括以下（　　）项。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
64、二级市场的重要功能有（　　）。
A.①②
B.②④
C.②③
D.①③

【答案】 C
65、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（　　）。
A.10%
B.15%
C.20%
D.25%

【答案】 C
66、下列对于风险规避的说法中，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
67、ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，下列不是通常最小申购、赎回单位的是（）万份。
A.30
B.50
C.80
D.100

【答案】 C
68、证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场的流动性包含（　　）方面的要求。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
69、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（ ）。
A.詹森指数
B.夏普指数
C.特雷诺指数
D.标准普尔指数

【答案】 A
70、证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任，履行的职责包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
71、根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（ ）。
A.①③④
B.①②④
C.①②③
D.②③

【答案】 C
72、按照债券形态分类，无记名国债属于（ ）。?
A.实物债券
B.记账式债券
C.凭证式债券
D.电子式债券

【答案】 A
73、金融市场功能发挥的内部条件包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
74、银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（ ）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（ ）。
A.三等六级-四等九级
B.三等九级-四等六级
C.四等九级-三等六级
D.四等六级-三等九级

【答案】 B
75、由姜洋在中国金融衍生品论坛上提出的（ ）路径的形成，本质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。
A.“商品”到“商品衍生品”
B.“商品衍生品”到“商品”
C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”
D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”

【答案】 C
76、证券经纪业务包括（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①④

【答案】 D
77、以下关于封闭式基金的说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
78、（　　），是指发行人向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票累计超过（　　）人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内或法律、行政法规规定的其他发行行为。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
79、传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（　　）都是相似的。
A.信用风险
B.交易对手
C.合规指标
D.关键要素

【答案】 D
80、普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制，主要包括()
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
81、对消费者信用控制的主要内容说法错误的是（ ）。
A.主要针对各种耐用消费品的销售融资
B.规定了分期付款的最长期限
C.规定了分期付款第一次付款的最低金额
D.以不动产最为明显

【答案】 D
82、世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是()
A.证券经纪商
B.商人银行
C.证券银行
D.投资银行

【答案】 D
83、债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
84、（ ）是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债。
A.建设国债
B.特种国债
C.赤字国债
D.战争国债

【答案】 B
85、与向银行贷款间接融资相比，发行债券和股票筹资的特点有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
86、美国在投资者适当性管理过程中出台的法律法规有（ ）。
A.②③④
B.①②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
87、我国记账式国债发行招标规则的制定中，招标标的可以是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
88、（2021年真题）在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（??）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
89、风险限额管理有（　　）等环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
90、中国证监会各地方证监局主要负责的机构的监管对象包含（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
91、给出有关(　　)的数据,可以计算出基金份额净值。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
92、上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日（ ）。
A.9：00-12：00、13：00-16：00
B.9:15-9:25、9:30-11:30、13：00-15：00
C.15：00-15：30
D.9：15-11：30、13：00-15：00

【答案】 B
93、作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体在认购股份时，可以用货币出资，也可以用（）等其他形式的资产作价出资。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ
D.Ⅰ、 Ⅳ

【答案】 A
94、（ ）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。
A.金融服务机构
B.证券服务机构
C.金融咨询机构
D.证券咨询机构

【答案】 B
95、下列关于公司债券发行的条款设计要求的说法中错误的是（ ）
A.发行公司债券，发行人应当作出决议
B.公司债券公开发行的价格或利率以询价或公开招标等市场化方式确定
C.公司债券可以公开发行，也可以非公开发行
D.公开发行公司债券，只能申请一次注册，一次发行

【答案】 D
96、下列关于非公开发行公司债券说法正确的是(　　)。
A.是否进行信用评级由证监会确定
B.是否进行信用评级由发行人确定
C.必须进行信用评级
D.是否进行信用评级由评级机构确定

【答案】 B
97、股票退市制度存在的意义包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
98、（2019年真题）若法定存款准备金率为r，原始存款为D0，则简单货币乘数m为（）
A.D0
B.1/D0
C.r/D0
D.1/r

【答案】 D
99、下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（ ）
A.净资本不低于5亿元人民币
B.净资本与净资产比例不低于70%
C.经营集合资产管理计划业务达1年以上
D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产

【答案】 A
100、股权类产品的衍生工具不包括（　　）。
A.股票期货
B.股票期权
C.股票指数期货
D.利率期货

【答案】 D
101、（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。
A.流动性风险
B.操作风险
C.经营风险
D.信用风险

【答案】 A
102、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（ ）。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险

【答案】 B
103、下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
104、（ ）对金融市场有着直接、主要的影响。
A.财政政策
B.收入政策
C.货币政策
D.经济周期

【答案】 C
105、1999年7月，()的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。
A.个人投资者概念
B.机构投资者概念
C.战略投资者概念
D.管理型投资者概念

【答案】 C
106、（2019年真题）证券公司的主要业务包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
107、（ ）是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东。
A.现金股利
B.股票分割
C.股票股利
D.配股

【答案】 A
108、（2019年真题）以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
109、下列说法不正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
110、（2018年真题）中国证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面。其中，对从业人员的自律管理主要包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
111、以下关于首次公开发行股票网下发行的描述正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
112、下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是（　　）
A.发起人选择拟证券化资产，并进行打包，然后转移给SPV，从SPV处获得评价
B.信用增级机构对SPV发行的证券提供额外信用支持
C.信用评级机构对SPV发行的证券进行信用评级
D.服务机构为证券的发行进行促销，以帮助证券成功发行

【答案】 D
113、所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指（ ）。
A.资本市场
B.货币市场
C.债务市场
D.权益市场

【答案】 B
114、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（ ）元。
A.2
B.2.5
C.4
D.5

【答案】 D
115、中期国债是指偿还期限在( )的国债。
A.1年以上8年以下
B.2年以上8年以下
C.1年以上10年以下
D.2年以上10年以下

【答案】 C
116、（2018年真题）在存在活跃市场的投资品种情况下，下列关于基金资产估值原则的说法中，正确的有（　　）。
A.I、Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
117、股权类产品的衍生工具是指以（ ）为基础工具的金融衍生工具。
A.各种货币
B.股票或股票指数
C.利率或利率的载体
D.基础产品所蕴含的信用风险或违约风险

【答案】 B
118、公式m=(C+D)／(C+R)中，m表示货币乘数，那么C和R分别表示（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
119、沪深300股指期权在（ ）上市。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.中国金融期货交易所
D.郑州商品交易所

【答案】 C
120、机构投资者的特点有（）。
A.Ⅰ、 Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 B
121、简单算术股价平均数的缺点有（ ）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
122、我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括（ ）。
A.我国已经成为全球重要的银行、保险和资本市场
B.我国的金融监管能力和监管水平在不断提升
C.在保险业监管框架方面，“偿一代”监管制度全面实施
D.采取了一系列保护投资者的举措

【答案】 C
123、以下关于公开发行股票的各项说法中，错误的是（ ）
A.向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票不超过200人
B.投资者范围大，可避免发行的股票过于集中或被少数人操纵
C.公开发行可增强股票的流动性，有利于提高发行人的社会信誉
D.股票发行的数量多，筹集资金的潜力大

【答案】 A
124、报价驱动的市场是一种连续交易商市场，或称（）。
A.做市商市场
B.订单驱动市场
C.经纪商市场
D.竞价市场

【答案】 A
125、（2021年12月真题）下列关于不同类型基金利润分配原则的说法,正确的有()
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
126、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
127、连续竞价时，确认成交价格的原则不包括（　　）。
A.买人申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价
B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价
C.最高买入申报与最低卖出申报价位相同，以该价格为成交价
D.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价时，以即时揭示的最高买人申报价格为成交价

【答案】 A
128、证券交易结算方式可以分为（ ）。
A.②④
B.①③
C.①②③
D.①②

【答案】 A
129、（ ）属于分析战略风险需要收集的信息。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
130、2020年8月1日起执行的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案。侧袋机制，将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至（ ）个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
131、自然风险是指因自然力的不规则变化使社会生产和社会生活等遭受威胁的风险，以下属于自然风险的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
132、央行的公开市场操作包括买卖政府债券或（　　）。
A.公司债券
B.金融债券
C.企业债券
D.次级债券

【答案】 B
133、股份公司向不特定对象公开募集股份的行为是（ ）。
A.增发
B.定向增发
C.配股
D.股份回购

【答案】 A
134、证券市场监管应当坚持（）的原则。
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、 Ⅳ

【答案】 B
135、在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（ ）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。
A.原中国银监会
B.期货交易所
C.原中国保监会
D.中央银行

【答案】 B
136、下列关于证券投资人的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
137、财政部和中国人民银行一般每（ ）确定一次凭证式国债的承销团资格。
A.—年
B.半年
C.季度
D.两年

【答案】 A
138、ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往存在跟踪误差，（　　）等都是导致跟踪误差的主要原因。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
139、基金管理人应当履行的职责有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 A
140、按照债券形态分类，无记名国债属于(　　)。
A.实物债券
B.记账式债券
C.凭证式债券
D.电子式债券

【答案】 A
141、金融的本质要求是（　　）。
A.服务于互联网经济
B.更好地发展金融行业
C.服务于实体经济
D.服务于知识经济

【答案】 C
142、航空业可能具有较高的长期负债率，而零售业则非常依赖短期流动性，这反映了不同行业的（　　）不同。
A.行业竞争结构
B.行业可持续性
C.监管及税收待遇
D.财务与融资问题

【答案】 D
143、当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。
A.中国人民银行
B.证券监督管理机构
C.证券业协会
D.财政部

【答案】 B
144、上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂行规定》中指出,根据科创板定位，保荐机构优先推荐的科技创新企业所属的领域包括()
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
145、（ ）是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。
A.可转换公司债券
B.收益公司债券
C.可提前赎回债券
D.附有选择权的公司债券

【答案】 A
146、距离中央银行的货币工具最近，是中央银行货币政策工具的直接调节对象，可控性极强的货币政策目标是（　　）。
A.最终目标
B.中介目标
C.操作目标
D.货币供应量

【答案】 C
147、下列关于债券的说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
148、关于我国金融市场的发展现状的说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
149、基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的（ ），用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。
A.申购费
B.销售服务费
C.赎回费
D.基金托管费

【答案】 B
150、可转换债券通常是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（ ）。?
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票

【答案】 D
151、（2019年真题）投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30％）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（）
A.15％
B.20％
C.25％
D.30％

【答案】 D
152、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入(　　)
A.流动负债
B.资本公积
C.基金资产原值
D.当期损益

【答案】 D
153、基金托管人的职责包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
154、（2019年真题）中国人民银行行使国家中央银行的职能,包括（ ）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
155、（ ）是基金资产的终极所有者