预防诈骗(上课用)(课堂PPT).ppt

单击此处编辑母版标题样式,单击此处编辑母版文本样式,第二级,第三级,第四级,第五级,*,Click to edit Master title style,Click to edit Master text styles,Second level,Third level,Fourth level,Fifth level,预防诈骗,1,1,每年全国各地都会发生大量的电信诈骗案件，使受害群众蒙受大量的财产损失，其实骗子的手段往往并不高明，但是为什么有那么多的人民群众上当受骗呢？总结一下，最重要的一点就是,缺乏防范知识和防范意识不强,。由于对电信诈骗的手段的不了解，导致人民群众的受到犯罪分子的电信诈骗时，往往是蒙在鼓里，看不清庐山真面目。,10,月,24,日中国移动微信提醒：近期假冒房东骗取租金、家人被绑架、朋友借钱、中奖等诈骗信息增多，请提高警惕，若发现手机被不知情呼叫转移后，及时杀毒并取消呼叫转移，同时提醒好友防止诈骗。,2,重磅,2016,、,10,、,17,在全国公安机关打击电信网络诈骗犯罪电视电话会议上，公安部副部长李伟透露：,2016,年,1,到,9,月，全国共破获电信网络诈骗案件,7.7,万,起，查处违法犯罪人员,4.3,万,名，同比上升了,2.3,倍，打掉各类诈骗犯罪团伙,6200,余个，捣毁诈骗窝点,6900,个，收缴赃款、赃物价值,23.4,亿,元，为群众避免损失,47.5,亿,元。,牢记,8,个凡是：,1,、凡是自称公检法要求汇款的,2,、凡是叫你汇款到“安全账户”的,3,、凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的,4,、凡是通知“家属出事”要先汇款的,5,、凡是在电话中索要银行卡信息及短信验证码的,6,、凡是让你开通网银接受检查的,7,、凡是自称领导（老板）要求汇款的,8,、凡是陌生网站（链接）要登记银行卡信息的,6,个一律,:,1,、只要一谈到银行卡，一律挂掉,2,、只要一谈到中奖了一律挂掉,3,、只要一谈到“电话转接公检法”的，一律挂掉,4,、所有短信，让我点击链接的，一律删掉,5,、微信不认识的人发来的链接，一律不点,6,、一提到“安全账户”的一律是诈骗,3,学生防诈骗安全教育,诈骗，,是指以非法占有为目的、用虚构事实或隐瞒真相方法骗取款额较大的公私财物的行为。由于它一般不使用暴力，而是在一派平静甚至,愉快,的气氛下进行的，受害者往往会上当。,愿者的“鱼儿”上钩,4,1,什么是电信诈骗？,概括的说，就是犯罪分子借助于,手机、固定电话、网络等通信工具和现代的网银技术,实施的,非接触式,的诈骗犯罪。,5,常见诈骗手段及案例分析,识别,手段,防范,方法,案例,分析,诈骗,手,段,案,例,6,第四大类 在公众场所行骗,常见的诈骗形式主要分以下几大类,1,、“电话欠费”诈骗,2,、假冒亲友、熟人诈骗,3,、以“中奖”为饵诈骗,4,、发短信骗人汇款,5,、“赠送话费”诈骗,6,、绑架，生病类,1,、以购物为由诈骗,2,、假机票网站诈骗,3,、假银行网站诈骗,4,、网络购物骗汇款,5,、“内幕消息”诈骗,1,、窃取储户信息,2,、“温馨提示”诈骗,3,、掉包银行卡诈骗,4“,商场消费”诈骗,5,、“银管中心”诈骗,1,、“捡钱分钱”诈骗,2,、“神医治病”诈骗,3,、“特效神药”诈骗,4,、假冒老乡诈骗,5,、假币掉包诈骗,第一大类 通过手机诈骗,第二大类 购物或网购、,网络诈骗,第三大类 银行卡诈骗,6,、,以信用卡透支、涉毒（包裹藏毒）、洗黑钱、有线电视欠费等为由进行诈骗,7,、以虚假社保、医保、补助、救助、助学金或购车、教育,补贴、,购房、保险退税为由进行诈骗,8,、虚构信息诈骗,9,、手机微信诈骗,6,、网络,QQ,诈骗,7,、重金求子诈骗,8,、合成图片实施诈骗,7,这种方式最为普遍。犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话，称事主开户的固定电话欠费，事主否认有此情况后，犯罪嫌疑人建议事主报警，然后冒充公检法等政府部门，以银行账户涉嫌诈骗或洗钱等为借口，要求事主把账户内存款转到所谓的“安全账户”实施诈骗。,学生防范诈骗安全知识,常见诈骗手段,第一大类 通过手机诈骗,1,、,“电话欠费”诈骗,8,警方支招,不法分子会利用网络虚拟电话拨打事主电话，事主接到此类电话时，,应冷静分析，切勿轻信,。任何政府部门或机构都不可能提供所谓的“安全账户”接管私人的钱财。,1,、“电话欠费”诈骗,一些事主有时会接到这样的电话：“您好,!,我是,通讯公司工作人员，您在,市开户的固定电话,欠费,2500,元，请您到网点交费。”,警方分析,，不法分子一般使用高科技手段或者网络电话，当事主表示并没有在该市开设固定电话，对方则称有可能被他人盗用身份或银行账户。当事主进一步确认的话，不法分子就帮事主转接到“公安局”，不法分子再冒充公安局的人员要求事主将存款转入对方提供的“保护”账户后，从而骗走钱财。,案例 1,9,电话莫名欠费 两事主被骗逾百万,1,月,7,日下午,1,时左右，事主林某在家接到一个自称是电信部门工作人员的电话，该人士称，林某在广州开通的固定电话欠费,2860,元。林某表示自己没有开通该电话，对方称可能是资料被盗用，建议马上报警，并帮其转接到“广州市公安局”报警。一个自称是“陈警官”的男子称其涉嫌洗钱犯罪，银行资金将被冻结，要将所有存款存到指定的安全账户上，查清情况后再将存款转回给林某。,按对方要求，林某先后两次向对方指定账户转入了,59,万元人民币，后发现被骗并报案。接报后，福田分局迅速抽调精干警力组成专案组展开侦查。经综合串并分析，专案组发现该案与今年,1,月,5,日事主谢某被诈骗,60,万元人民币的案件非常相似。,案例 2,10,2,、假冒亲友、熟人类诈骗,类别,好友,：对方自称为您,好友,，并让您猜其身份,犯罪分子获取受害人的电话号码和机主姓名后，打电话给受害人，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害人所述，冒充熟人身份，并声称要来看望受害人。随后，编造其被治安拘留、交通肇事等理由，向受害人借钱，一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。,2007,年,3,月，刘某接到一名男子打来的电话，称要到北京来看望刘某，因对方操香港地区的普通话，刘某误认为是自己在香港的一个朋友赵某。次日上午，该男子再次打来的电话，称在天津因违法被抓了，需要用钱保释，向刘某借钱。刘某向该男子提供的银行账号内汇款,30000,元人民币，后发觉被骗。,提示：,骗子的号码：陌生手机或小灵通号码，多为外地号码,骗子的常用语：我是谁？连我你都听不出来了？你猜猜？才想起来呀，我以为你把我给忘了呢,可疑点：有口音、不主动表明身份、借口遭遇意外或疾病要你汇款,应对：让对方主动说明身份，确定是骗局后不予理采并拨打,110,报警请不要跟他捉迷藏了，直接问他是谁，如果是您的好友，简单核对一下就清楚了，您的朋友也不会责怪的，但却防止了上当受骗。,案例 1,11,冒充亲朋好友熟人（猜猜我是谁）进行诈骗,2013,年,4,月,11,日,16,时，张某至派出所报警称，被人以“猜猜我是谁”的方式电话诈骗，并向对方账户（广东佛山账号）汇款,3000,元人民币。,2013,年,4,月,13,日,20,时，沈某在家中收到一个自称房东的短信，要其将房租打到其母亲工行卡上，沈某在工行柜员机将,5400,元现金汇给对方，后发现被骗。,案例 2,案例 3,12,类别,公司老总,：,微信冒充公司老总诈骗,犯罪分子通过技术手段，获取公司内部人员架构情况，复制公司老总微信昵称和头像图片，伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗。,支招：对这类电话，请多长一个心眼，不要急于付钱，待核实该人身份之后再帮忙也不迟。,案例：,6,月,15,日下午，增城市某单位小芳,(,化名,),接到陌生电话，号码显示是来自中山市。虽然心里也犯嘀咕“自己在中山没有朋友啊？”但她还是按了接听键。电话那头的男子直呼小芳的名字，还自称是她所在单位的领导，问她知不知道他是谁。一听是领导，小芳觉得如果直接说不知道是谁，会显得很没有礼貌，于是迅速在脑海里闪过几位领导的姓名，听他的声音和王局的声音很像，就问他：“是不是王局？”电话那头马上“亮明身份”承认自己就是王局，并告知小芳，这个电话号码是他的私人电话，让她明天到他的办公室谈点事。第二天,8,时许，小芳正准备去“王局”办公室时，“王局”再次打来电话，说自己正和市里的领导在一起，急需钱送礼，因为来得匆忙身上没带钱，想让小芳先汇,3,万元到他的银行卡上救急，并承诺晚点回到办公室还现金给小芳。,13,类别,点,歌,:“,您好，您的朋友为您点播了一首,歌曲，以此表达他的思念和祝福，请您拨打,收听。”,案例：,近日，市民何先生有点郁闷：朋友从,QQ,上叫着自己的名字说给自己点歌，结果按号码打进电话却遭扣了,8,块钱，“如果没有自己的名字出现在消息中，肯定不会拨打电话。”面对朋友的“请求”，何先生大呼上当。,类别,充话费,：“我在外地出差，我的手机很快就没有话费了，麻烦你帮我买张充值卡，再用短信告知卡号与密码。”,案例：,江西的李小姐遭遇电话诈骗，她小施手段，骗子竟然给她充值,50,元话费，确保李小姐电话畅通！,7,日，骗子再给李小姐电话，接通电话后，她把电话放在一边，悠闲地发微博，“浪费他话费也好，苹果手机不错，边通话，边发微博”。,支招：接到这样的电话或信息，一定要核对好对方的真实身份，不要为了心急帮朋友，不小心中了圈套。,支招：不要回拨电话。在这种情况下，当你拨打收听时，那您的话费余额一定会直线下降。,申明：手机在全国各地的运营商处都能充值！,14,类别,电话响一两就挂断,：如果您接到未知的电话号码，或响过两下就挂断的电话，一定要当心，不要随随便便回复。,案例：,28,岁的王某是福建省安溪县某镇农民。,2011,年,4,月初，王某在南方打工时认识的朋友阿武给王某打电话，说准备介绍他到许昌某大型企业工作。王某信以为真，火速赶到了许昌。见到王某后，阿武面露难色地说，因种种原因，王某暂时无法进入这家大型企业工作。随后，阿武开始鼓动王某先跟着他干一段时间。“你只需要简单操作一下，用,100,多部手机往外打群呼电话，每个月就能挣到,2500,元工资。”阿武对王某说。想到不费吹灰之力就能挣到钱，王某欣然同意了。阿武将王某带到他租来的房子里，房间内放着,100,多部手机，正不停地往外拨打电话。阿武告诉王 某，只要在每一部手机里输入一个号段，按照他传授的方法，几秒钟后，手机便会按顺序拨打该号段内的所有号码。每个号码打通响一声之后，手机便会自动挂断。电话“响一声”就挂，目的是骗钱,支招：在一部分,0941,、,0951,开头的号码中有一类是加值的付费电话，市民在接到这两个号码开头的电话或陌生来电时，一定要小心核对再行回复。,类别,伪装身份,：微信伪装身份诈骗,利用微信“附近的人”查看周围朋友情况，伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等理由骗取钱财。,15,3,、中奖信息诈骗,以,电子邮箱中奖、冒充知名企业中奖、娱乐节目中奖,为饵诈,牢记“意外之财不可取”。千万不要支付获取奖品的手续费等。,学生防范诈骗安全知识,常见诈骗手段,这种骗子会利用各种渠道进行，如手机短信，社区消息，聊天工具上冒充官方给用户发消息，电子邮件,、网络等途径，向你随机发送虚假中奖信息,(,刮刮卡,),，当你拨通电话号码后，会有人千方百计说服你缴纳“手续费、保证金、税费”等。,A,这种中奖诈骗，基本上都是先要求你付奖品的个人所得税，要往哪里哪里汇款多少。或者电话联系，进行咨询。前一种毋庸置疑的就是骗子了。,B,请利用可以利用的渠道去验证电话号码，另外电话联系以后，也要注意是不是需要你先付钱，才能把奖品给你如果是这样还是骗子。,警方支招,此类案件一般以中奖为饵，骗取钱财。市民千万不要相信“天上掉馅饼”的好事，接到类似的短信一定要提高警惕。,16,【,虚假中奖,】,漫画,17,电子邮箱中奖诈骗,发出虚假中奖短信 诱骗登录钓鱼网站，通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。,案情,|2016,年,7,月,19,日，广东省惠来县高考录取新生蔡淑妍接到不法分子假冒“奔跑吧，兄弟”栏目组发出的虚假中奖短信，蔡淑妍回拨短信中的电话号码，被嫌疑人诱骗点击登录钓鱼网站，并填入相关个人信息。随后，嫌疑人又以缴纳“保证金”、“个人所得税”等理由诱骗受害人向嫌疑人提供的账户汇款，分三次共汇入,9800,元。蔡淑妍从,8,月,28,日起失联，,29,日下午，她的遗体在惠来靖海海边被发现。蔡淑妍留下遗书，称遭遇诈骗，“无颜面对父母”。,案例 1,冒充知名企业中奖诈骗,冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。,18,2013,年,4,月,23,日,7,时，在家中的王某手机上收到一条湖南卫视“中国最强音”的中奖短信，上网查询了该栏目的联系方式,(,电话：,4000076991),，电话联系该号码进行核实，对方要求缴纳,3700,元保证金，便至农业银行自助存取款机将钱通过无卡存款的方式汇入对方账号，后对方来电称还需要交,9800,元个人所得税时，发现被骗。,2013,年,4,月,14,日凌晨,5,时，李某手机收到一条来自手机号码的短信，称李某中了湖南卫视,我是歌手,的场外幸运用户，将获得奖金,88000,元和一台苹果笔记本电脑，需付,3200,元的保险金，李某当时不予理睬，,4,月,22,日上午，又接到电话称若不缴纳保险金，其将通过法律途径上法院告李某。于是至建设银行用给对方汇了,3200,元，后联系对方，对方称需再缴纳,5600,元，又向对方汇了,5600,元，后对方又让其汇第三笔钱，李某感觉不对，发现被骗。,案例 2,案例 3,娱乐节目中奖诈骗,犯罪分子以,我要上春晚,非常,6,1,中国好声音,等热播栏目节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。,19,4,、发短信骗人汇款,引诱汇款诈骗,犯罪分子以群发短信的方式，直接要求对方向某个银行账户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，往往未经仔细核实，即把钱款打入骗子账户。,冒充房东短信诈骗,犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，部分租客信以为真，将租金转出方知受骗。,贷款诈骗,犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。,去年,7,月，海口市民刘某接到一条陌生短信“我那个账号不能用了，请把钱汇到这个农业银行卡上：,，张,”,，当时刘某正准备转货款给生意伙伴张某，以为是张某的短信，刘某转了,3200,元到该账号上，随后电话通知张某，张某却说自己并没有发短信，也没有换号码，刘某才发现自己上当受骗。,警方支招,接到此类短信，,不回应不理睬就行，如果要转钱应先与收款方核实。,案例 1,20,明明收到了银行发来的汇款短信，为什么钱却始终没有到账？淘宝卖家陈小姐被骗了近,2,万元，仍不明白骗子究竟用了什么手法。,6,月,17,日，江苏警方揭露一起新型专骗淘宝卖家骗局：警方抓获一诈骗团伙时发现，他们冒充买家和卖家联系，然后以向卖家银行卡汇款，让卖家将收到的汇款转到其支付宝中的方式实施诈骗。,卖家收到了银行发来的汇款短信，但最后却发现钱款并未到账。原来，银行的短信仅仅是提示有人向其账户汇款，但是否成功并不能以短信为准。该诈骗团伙正是利用这一极具迷惑性的方式，故意输错汇款账号让,50,多人上当。,收到汇款短信 钱就到账了？大错特错,案例 2,21,两个月前，上海的唐小姐不幸中招。,就在今年元旦期间，唐小姐收到号码是,95555,发来的一条短信，要求进行手机,A PP,升级，并附有升级的链接。,因为,95555,是招商银行的官方号码，对于经常使用招行卡的唐小姐来说，再熟悉不过了。,唐小姐表示，因招行是日常用卡，平时操作十分频繁，又以为是招行发来的官方短信，于是按其提示进行了简单操作，输了卡号,/,密码,/,验证码信息。,但随后唐小姐就收到了招行发来的提示短信，说唐小姐进行了转账操作，转给,X X X,人金额,X X X,元。,收到短信后，唐小姐意识到可能被骗。于是立即打电话向招行反映此笔业务非本人操作，并挂失了该银行卡。,随后，唐小姐向,110,报警。而从警方处获得的答复却是，这并非银行发来的短信！是犯罪嫌疑人冒用银行号码发出的信息。至此，唐小姐此卡上两笔定期存款共计,17,余万元全部被转走。,如何甄别真假银行短信？,不管收到什么短信，里面的,陌生链接千万不要点,。不管是银行客服还是运营商客服发来的短信，千万不要贸然点击里面的链接。,正确做法是关闭短信，自己通过客服号码进行咨询，以确认短信的真实性。,如果是诈骗短信，果断删除。,受骗：收到“银行”短信,17,万元被转走,案例 3,22,5,、“赠送话费”诈骗,今年元旦的前一天，海口市民赵先生接到陌生短信，内容是“尊敬的用户：根据您的消费记录送您,100,元免费话费充值机会。请拨,1259,按,1,键领取，,48,小时内有效，询,(,电话号码,),。”赵先生很高兴，每月固定电话消费达,600,多元的他，以为真的是通讯公司送话费。赵先生打电话向客服经理咨询，客服经理提醒他“这是诈骗短信，千万不要相信。”,警方支招,不法分子告诉咨询的号码是网络号码，回拨此号码咨询，可能会扣去你的高额的手机通话费。这类骗取高额手机通话费的诈骗手段很多，比如骗子至今仍在用的“响一声就挂”的手段，用户搞不清来电者是谁，有些人认为对方是为了节省话费而挂掉，就回拨了过去，而此时你所听到的往往是一些信息介绍。据了解，这类电话收费很高。遇到这种情况，,可以置之不理，不要回电话。,案例 1,23,6,、绑架，生病类,类别,虚构绑架诈骗：,犯罪分子虚构事主亲友被绑架，,并索要赎金，电话中甚至还出现了孩子的哭闹声音。,如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照犯罪分子指示将钱款打入账户。,支招：如遇到这种事情，一定要冷静，先问问对方手中是男孩还是女孩，长什么样，穿什么样的衣服。如果对方所陈述的内容与孩子相符，尽快报警，以便公安机关查出事实真相。如果您所问的情况对方回答不上来或有误，那一定是有诈。,案例：,19,日上午,刘女士接到电话称小女儿被绑架,对方要,10,万元赎金。取钱的刘女士很慌乱,被巡逻民警发现异样。民警带刘女士确认小女儿在学前班上课后,戳穿诈骗电话。,类别,生急病或发生意外：,有人打电话称，您的家人在某地生急病或发生意外，急需用钱，让您把钱打到,银行账号上。,支招：接到这类电话时，您一定要核实清楚事情的真相，不要轻易相信他人的话，以免不法之徒利用您对身边人的感情，实施诈骗。,案例：近日，有家长投诉反映称有人打电话通知一些孩子的家长，说孩子突然胃出血生命垂危，须立即付钱做手术。一些家长差点被骗上当，目前家长已经拨打报警电话。,受骗的张女士说，昨天上午，她家的电话铃声突然响起，一名女子自称是孩子所在学校医务室的医生，说张女士在上南中学读初三的女儿突发胃出血，生命垂危，要求张女士立即赶往医院付,2,万元医药费，否则医院不肯动手术。,24,类别,购物退税诈骗,：,犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车等信息后，打电话自称是国家税务局干部，以办理汽车或房屋退税事宜。税收政策调整可办理退税为由，诱骗事主到,ATM,机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。,1,、案例：居民肖某手机接到一个来电显示,13474135,的号码打来的电话，电话中一自称税务局工作人员的女子对肖某说，她今年一月份购买的本田汽 车因购置税降低要退,8000,多元钱，让肖某和号码为,010-51669,的电话联系办理退税手续。肖某随即拨打该号码，电话中一名自称税务总局的男子 让肖某到,ATM,上操作办理退税手续。肖某按该男子的要求在,ATM,上操作，后发现自己卡中,50000,余元人民币被转到一个陌生账户，肖某随即向警方报警。,2,、,2013,年,4,月,18,日,17,时，张某（女）报警称：下午接到,18652992897,电话，称其买的车可以退税,3000,元，让其联系,18652977371,，并要求至银行操作。,4,月,18,日,16,时,30,分，张某联系对方后前往建设银行，往对方卡号转账,6023,元，后发现被骗。,7,、以虚假社保、医保、补助、救助、助学金,或购车、教育,补贴、,购房、保险退税为由进行诈骗,25,类别,医保、社保诈骗,：,犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查、便于核查为由，诱骗受害人向所谓的安全账户汇款实施诈骗。,支招：,对于收到的领取社保补贴等短信须提高警惕，不要轻信，以免上当受骗。社保账户等相关问题，群众可到当地社保办事窗口咨询，或拨打当地劳动保障部门的电话了解。,1,、案例：“您有社保费补贴未办理，请按某某电话联系。”,7,月,3,日，市民徐女士接到短信称其有社保局补贴未办理，按照联系电话打过去后，当她正被对方“热心”地指导如何操作时，银行卡上的,4,万余元已被转走。,2,、,2013,年,4,月,22,日,14,时，张某接到一个号码为,051265214153,的女子打来的电话，对方称其上半年社保基金在国税局里，让其去领取，并要其联系电话,051262574589,，,23,日,8,时许，张某拨打电话联系对方后被骗至农业银行，按照对方要求以无卡存款的方式汇给对方,1200,元人民币，后发现被骗。,26,类别,补助、救助、助学金,：,诈骗犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取,“新生财政补贴”、“助学困难补贴”“救助金、助学金”或者“购车补贴”。，,要其提供银行卡号，然后以资金到账查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。,支招：此类案件的作案手段是冒充国家机关工作人员，打受害人家庭固定电话，以享受国家财政补贴政策为由，要求受害人在银行自动取款机上转账。因此，在接到类似电话时一定要,仔细甄别，如不了解情况，不能轻易到自动取款机上按照电话提示进行操作。应该求证确切后再联系，,以防自己的财产受损。,案例：,今年,4,月,17,日，东莞清溪公安分局接到事主舒某报案称，一名自称东莞市财政局的工作人员，以有赔偿款要转给他为由，引诱他根据提示操作银行卡，致使其银行卡内的,11899,元被诈骗。经研判分析，警方发现在东莞有十多宗类似作案手法的案件，均为同一伙人所为。专案组人员奔赴广东中山、广州，福建泉州、福州等多个市，经过,3,个月的艰苦侦查工作，终于锁定了犯罪嫌疑人。,7,月,8,日，专案组在佛山市禅城区某酒店将犯罪嫌疑人苏某枝,(,男，,46,岁，福建省安溪县人,),、黄某土,(,男，,38,岁，福建省安溪县人,),抓获归案，并 当场搜获作案用银行卡,242,张，赃款,8,万元。,7,月,12,日，专案组在福州市某小区将犯罪嫌疑人吴某春,(,男，,32,岁，福建省安溪县人,),抓获。经审讯，该诈骗团伙分工明确，分为电话诈骗组和取钱组，吴某春为取钱组的头目。自去年,5,月份开始，吴某春在网上购买大量银行卡，将银行卡号提供 给电话诈骗组人员使用，电话诈骗组人员冒充社保局或财政局工作人员，谎称事主有赔偿款或社保退税骗取被害人钱财。诈骗成功后，吴某春将赃款在不同的地方取 出，分得赃款的,10%,。该团伙现共交代犯罪事实,200,多宗，涉案金额,300,多万元。,案例 1,27,利用“伪基站”发送诈骗短信 案情,|8,月,12,日，山东理工大学学生宋振宁被不法分子以银行卡扣缴年费、身份被冒用等虚假理由骗走,1996,元。,8,月,23,日凌晨，宋振宁心脏骤停，不幸离世。,案例 2,案例 3,案情,|2016,年,8,月,19,日，山东省临沂市高考录取新生徐玉玉被不法分子冒充教育、财政部门工作人员诈骗,9900,元。徐玉玉伤心欲绝，郁结于心，最终导致心脏骤停，虽经医院全力抢救，但仍不幸离世。,28,类别,退电话费,：,冒充中国移动（或联通）客户服务热线，由于工作失误，需确认退电话费,支招：类似的电话接到后，您只要,认真查看一下来电号码,，就可识破骗局。,案例：手机铃声响起，“您好，这里是中国移动（或联通）客户服务热线，由于我们的工作失误，您的电话费这几个月共多收了,元，如确认退费请按,”,用户看到来电显示号码为,055110000,，以为是电信客服打来的电话，便很配合地一一作答。绕了一大圈，对方开始谈到办业务的问题，一再强调这是电信搞的优惠活动。“就在他让我输入密码的时候我突然感觉到不对头，我的这个手机的短信一直是包 月的啊！另有一个移动的号码没有包月，因为不经常用，刚开始以为说的事实那个手机号。”网友暗自庆幸没有上当。,类别,新生儿补贴：,有人打电话冒充医保局的，说针对,新生儿有个补贴,案例：准确说出宝宝出生日期、宝妈名字，然后说国家出台新政策，针对新生儿有个补贴，说之前联系不上，现在快到期了，赶紧给指定的手机号码打个电话咨询办理领取。估计后面就是交手续费之类的事情了。宝爸宝妈们千万要留意这条信息，别轻易被骗了！,29,8,、虚构信息诈骗,虚构色情服务诈骗,犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话，待受害人与之联系后，秤需先付款才上门提供服务，受害人将钱打到制定账户后发现被骗。,虚构车祸诈骗,虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。,虚构手术诈骗,犯罪分子以受害人子女或老人突发急病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照犯罪分子指示转款。,30,9,、手机微信诈骗,微信发布虚假爱心传递,将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在朋友圈里，引起善良网名转发，实则帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费电话就是电信诈骗。,微信点赞诈骗,冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人资料发至微信平台，一旦商家套取完足够的个人信息后，即以“手续费”、“公证费”、“保证金”等形式实施诈骗。,微信盗用公众账号诈骗,盗取商家公众账号，发布“诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。,31,微信代购案例,:,付款后卖家玩“消失”微信代购两人被骗,18,万元,近日,克拉玛依市公安局克拉玛依区公安分局破获一起微信诈骗案件,涉案金额达,18,万元。,2014,年,6,月,27,日,克拉玛依市民徐某通过微信加了一名叫蒋某的销售人员,蒋某声称自己是,AirJordan,篮球鞋的销售代理。徐某一直对,AirJordan,篮球鞋十分热衷,便向蒋某先后订购了,80,双价值,135650,元的限量版篮球鞋,打算转手卖出。,此后,徐某只收到了价值,34650,元的货物和蒋某退还的,30000,元。徐某有点担忧,多次催促蒋某将,68000,元货物发过来。,2015,年,7,月,18,日以后,徐某怎么都联系不上蒋某,并发现自己在微信中也被蒋某拉黑,徐某意识到被骗了。,无独有偶,2014,年,7,月,6,日,克拉玛依市民黎某同样通过微信从蒋某处订购了,70,双价值,140000,元,AirJordan,篮球鞋打算出售,对方只发过来,22,双价值,19500,元的货物和,5000,元退款,随后消失不见,至今还有,115500,元货款未退还给黎某。,第二大类 网络、购物或网购诈骗,1,、以购物为由诈骗,微信假冒代购诈骗,在朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折海外代购等为诱饵，待卖家付款后，又以“商品被海关扣下，要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。,32,低价购物诈骗,犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以缴纳定金、交易税手续费等方式骗取钱财。,低价引诱“猎物”空手套白狼,据犯罪嫌疑人林某交代，前段时间他的确短暂地在美国待过一段时间，因为代购很受欢迎，感觉有赚头，便用微信开始了自己的代购生意。可是由于代购竞争压力大，费时费力，还经常压货卖不出去又赚得少，没做多久林某便没有了起初的干劲。,今年夏天，林某在微博上发了一个苹果手机的代购广告，由于自己之前做代购积累了一批买家，很快便有很多买家转发以及加微信表示想购买。林某以一件包邮、打折以及全额付款有更多优惠的促销方式成功吸引了,10,余位买家微信转账购买商品。买家付钱了，林某却没有打算发货，“空手套白狼”赚了一笔。,有了钱的日子好过吗？林某说，为了怕别人找自己算账，他从不用固定电脑上网，只用手机联系，也不敢住在自己家中，成天租房住还每隔一段时间就换房，晚上也不敢开灯在附近看见警察就紧张，精神上饱受折磨。,33,退款诈骗,犯罪分子冒充淘宝等公司客服，拨打电话或者发送短信，谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款，要求购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。,如双,11,抢购后，消费者突然接到自称卖家的人打来电话称：“您的网购交易存在异常或无法发货，需要给您进行退款或解除交易异常”，需要特别提高警惕，消费者很可能正在遭遇退款诈骗。一旦按照对方的指示，打开网页或进行某些操作，就很有可能面临资金账号被盗或网银资金被盗的风险。,11,月,10,日，郑州市公安局解放路分局发布了一起网购诈骗案例，河南某高校一女大学生网购时遭遇诈骗，银行卡上,20,万元被划走。,这起网购诈骗案例发生在,2016,年,5,月，河南某高校女大学生张婷（化名）在聚美优品上购买了一个厨房多功能器。第二天下午，她接到一个显示为广东号码的电话，对方自称是聚美优品客服人员，直呼张婷的名字，并向她核实了网购时所在商铺的信息，称由于系统原因，张婷购买的物品订单失效，需要给张婷办理退款。对方通过短信发送给张婷一个网址链接，要求她通过这个网址，在打开的网站上填写个人信息及银行卡账号、密码。因为这名“客服”能够准确说出自己的购物详细情况，张婷信以为真，按照对方的要求登录网站填写了个人信息。,由于购物时使用的是家人的银行卡，张婷按照“客服”要求操作后，家人的手机上立即收到,4,条由银行发来的验证码。“客服”称退款操作需要，又要走了验证码。不一会儿，张婷发现家人手机上收到银行短信提醒，这张银行卡刚刚被分,4,次转走总计,20,万元人民币。,意识到被骗后，张婷向郑州市公安局解放路分局报警。尽管民警迅速联系郑州市反诈骗中心，对诈骗分子的作案银行账号进行紧急止付，但由于张婷报警时距诈骗分子转账已过去将近,4,个小时诈骗分子早已将赃款转移，张婷卡内的,20,万元人民币没能被成功追回。,34,案例,1,月,10,日，海口国贸某烟酒行老板张先生通过一个熟人介绍，认识了一个自称是精英护栏厂的陈老板，陈老板打电话给张先生，要求张先生送去价值,1.8,万元的名贵烟酒，当张先生将烟酒送到凤翔路丁村陈老板那里时，陈老板说先写借条下午再付钱。随后陈老板就消失了。,警方支招,不法分子的诈骗对象是经营日用品或烟酒行的商铺，采取先取货后付款的方式，骗子收取货物后就消失了。还有一种是骗货款，几个不法分子设下连环骗局，先给某商铺打电话称欲购买某昂贵的商品，当店主说没有这种货源时，骗子让该商铺店主跟某人,(,其同伙,),联系拿货，店主看到有利可图，就会跟某人联系，随后不法分子送来货物,(,通常是一些并不值钱的日用品,),骗取货款后就逃之夭夭。广大商家需提高警惕，防范类似骗局。,快递签收诈骗,犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品（假烟或假酒），一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。,35,2,、假机票网站诈骗,机票改签诈骗：,犯罪分子冒充航空公司客服，以“航班取消、提供退票、改签服务”为由，诱骗购票人员多次进行汇款操作，实施连环诈骗。,网上订购飞机票因方便快捷、价格优惠，已成为很多旅客特别是年轻旅客订票的首选方式。临近春节，海口某高校学生小王在网上订购了一张价格优惠的飞机票，没想到到了机场后才发现自己购买的电子票是假票。去年上半年，海口龙华警方抓获了一个假机票诈骗团伙，该团伙建立“山寨版”机票网站，以超低价飞机票信息吸引顾客，骗人钱财。,案例：,大连高先生被骗,80,多万元。大连人高某定了张从南京到大连的机票。在航班当天早上，收到“航空公司,400”,电话。对方称，此航班因飞机故障，需要改签，并答应赔偿,200,元。对方先取得高某的信任，再实施诈骗。先要求高某给指定账户汇“工本费”，金额很小。骗子掌握高某账户信息后，再要求他汇一个大数目。这个数目超出了高某的卡内余额。因为需要汇款的金额大于卡内余额，高某放松了警惕，觉得“反正不会汇款成功”。谁知，在这过程中，骗子向高某卡内打钱，补足了汇款数目！结果，除了骗子补齐的部分，高某卡内的余额全部转进了骗子的账户。一共,800911,元，说没就没啊！还是亲手送出去的,现在犯罪嫌疑人已经被抓到啦，但,80,万巨款，被转移挥霍得只剩,7,万。,警方支招,单从网页上看，很多网页真假难辨，为了安全起见，市民可,选择实施第三方支付的付款方式的网站进行订票，即付款人拿到票后，预付款才打到对方的账户上。,36,3,、假银行网站诈骗,案例,近日，市民张先生通过链接浏览某购物网站时，按对方的提示点击购买，并打开该网站链接的“银行网页”，他发现该银行的网站制作粗糙，仔细一看，原来是假网页。,警方支招,银行卡诈骗手段不断翻新，市民使用网上银行须警惕黑客软件。个别精通计算机知识的不法分子在“网上钓鱼”，设立虚假银行网站，储户如果登录该网站并进行操作，其银行卡的卡号、密码就会被不法分子窃取。,储户在使用网上银行时，要特别注意登录的银行网页是否真实，并采取措施加强网上银行的安全性。,37,4,、网络购物骗汇款,如今，越来越多的网民通过网络购物。正规购物网站都有网络支付平台，但是一些初涉网购的网民，可能对此并不了解。不法分子以种种理由诱引购物者直接将货款转到其银行账户中，然后骗走购物者的汇款。,案例,犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过,QQ,发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额即被划走。,警方支招,不法分子诱骗购物者先“确认收货”，之后并不发货。警方提醒，,一定要等收到商品，确认其质量没问题才到后台“确认收货”。,网民通过网络购物时，千万不要将货款直接汇到商家指定的银行账户中。,38,5,、“内幕消息”诈骗,案例,市民岑女士从去年,6,月起迷上了炒股，她在浏览股票信息时偶然进入一个“炒股网站”，该网站提供“会员服务”，称只要加入会员就可以得到“内幕消息”。岑女士先后三次给不法分子汇了,6,万元“咨询费”“会员费”，不法分子寄来的“内幕消息”全是假的。岑女士发觉上当受骗后立即向警方报案。,警方支招,一些不法分子建立虚假网站，假称某公司或某基金提供股市内幕消息，以“咨询费”“会员费”“手续费”为名进行诈骗。还有一些不法网站以提供彩票“内幕消息”为由进行诈骗，索要“咨询费”“会员费”“手续费”等。,39,6,、网络,QQ,诈骗,QQ,冒充好友诈骗,利用木马程序盗取对方,QQ,密码，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后，冒充该,QQ,账号主人对其,QQ,好友以“患重病，出车祸”“急需用钱”等紧急事情为由实施诈骗。,QQ,冒充公司老总诈骗,通过搜索财务人员,QQ,群，以“会计资格考试大纲文件”等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的