2019-2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷B卷附答案.docx

2019-2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷B卷附答案单选题（共1500题）1、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】 B2、下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A3、 确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。A.B.C.D.【答案】 A4、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（ ）。A.教育和投资规划B.家庭收支和债务管理C.对人身、财产保障等的保险计划D.税收安排和遗产分配【答案】 B5、下列不属于现金流动性分析指标的是()。A.现金到期债务比B.现金流动负债比C.现金债务总额比D.现金股利保障倍数【答案】 D6、使用财务报表的主体可能包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D7、下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B8、以下属于财务目标内容的有（ ）。A.、B.I、C.、D.I、【答案】 A9、采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C10、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B11、以下关于旗形的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B12、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A13、加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。A.积极；低B.消极；低C.积极；高D.消极；高【答案】 A14、退休规划的误区有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C15、以下关于资本资产定价模型的假设条件正确的是（ ）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】 D16、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】 C17、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B18、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B19、产品没有或者缺少相近的替代品是（）。A.寡头垄断B.完全竞争C.完全垄断D.垄断竞争【答案】 C20、行业分析中基本分析的内容包括 （ ）。A.B.C.D.【答案】 A21、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 A22、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。A.B.C.D.【答案】 C23、证券产品买进时机选择的策略（ ）。A.B.C.D.【答案】 C24、以下不属于信用风险的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B25、从生命周期的角度来看，下列属于成熟期家庭特征的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C26、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.、B.、C.、D.、【答案】 C27、双重传导机制包括（ ）个环节A.2B.3C.4D.5【答案】 B28、填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（ ）A.证件信息B.联系地址C.通讯方式D.兴趣爱好【答案】 D29、在证券交易活动中做出虚假陈述或者信息误导的，处以（）的罚款。A.五万元以上三十万元以下B.二十万元以上二百万元以下C.五万元以上五十万元以下D.三万元以上五万元以下【答案】 B30、金融远期合约主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A31、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530B.535C.1035D1040【答案】 B32、进行产业链分析的意义包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A33、对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息C.定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系【答案】 D34、（ ）是衡量利率变动敏感性的重要指标，通过修正可以计算出收益率变动一个单位百分点时债券价格变动的百分数，从而对债券价格利率线性敏感性进行更精确的测量。A.利率B.凸性C期限D.久期【答案】 D35、因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。A.系统风险B.非系统风险C.信用风险D.市场风险【答案】 C36、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B37、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】 A38、（ ）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应B.遵循内部人的交易活动C.低市盈率效应D.小公司效应【答案】 D39、市场风险控制的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】 B40、假定有一款固定收益类的理财产品。理财期限为6个月，理财期间固定收益率为3，客户小王用30000元购买该产品则6个月后，小王连本带利共可获得()元。A.30000B.30180C.30225D.30450【答案】 D41、关于进取型投资者，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B42、假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00B.10.00C.7.20D.3.52【答案】 C43、假设金融机构根据过去100天的历史数期计算持有交易头寸的VAR值1000万元人民币，置信区间为99，持有期为1天，则该机构在未来100个交易日内，预期所持有的交易头寸最多会有（）天的损失超过1000万元。A.2B.1C.10D.3【答案】 B44、如何确定流动性风险偏好（ ）。A.B.C.D.【答案】 D45、某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。A.640B.650C.670D.680【答案】 C46、与经济活动总水平的周期及其振幅无关时， 行业属于（ ）。A.増长型行业B.周期型行业C.防守型行业D.进攻型行业【答案】 A47、在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。A.公司管理水平B.产品数量C.市场风险D.公司盈利【答案】 C48、移动平均线的特点包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D49、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（ ）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】 C50、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A51、不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。A.B.C.D.【答案】 D52、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】 C53、以下关于损失厌恶效应的说法正确的是（ ）A.II、III、IVB.I、IIIC.III、IVD.I、II、IV【答案】 A54、资产配置在不同层面有不同含义，一般可以从（）等角度对资产配置进行分类。A.、B.、C.、D.、【答案】 A55、个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。A.530B.535C.1035D.1040答案】 B56、融资融券业务的风险主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C57、行业生命周期分为（）几个阶段。A.B.C.D.【答案】 D58、家庭的生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】 C59、下列（ ）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。A.净利润B.期末资产余额C.期末负债余额D.融资活动中产生的现金流【答案】 D60、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D61、 简单型消极投资策略适用于（）。A.B.C.D.【答案】 D62、根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。A.B.C.D.【答案】 B63、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D64、债券不能收回投资的风险有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C65、证券投资顾问业务签订协议应当（ ）。A.B.C.D.【答案】 A66、行业分析主要分析（ ）。A.、IVB.、C.、IVD.、IV【答案】 B67、某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（ ）。A.63元,58元B.63元,52元C.52元,58元D.63元，66元【答案】 B68、下列现金流可以看做是年金的有（ ）。A.I、IIB.II、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】 D69、客户信息收集的方法（ ）。A.B.C.D.【答案】 A70、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D71、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（ ）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】 D72、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（ ）。A.IVB.C.D.【答案】 A73、下列属于我国税种的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D74、证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由（ ）制定。A.中国证监会B.交易所C.本公司D.中国证券业协会【答案】 D75、以下关于证券估值方法说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 C76、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】 D77、下列属于跨期套利的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B78、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】 C79、下列属于制定保险规划的原则的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B80、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】 B81、下列关于VaR的描述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C82、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】 A83、关于上升三角形，以下说法中，有误的是（）。A.如果原有的趋势是下降，则出现上升三角形后，前后股价的趋势判断起来有些难度B.如果股价原有的趋势是向上，遇到上升三角形后，几乎可以肯定今后是向上突破C.如果在下降趋势处于末期时，出现上升三角形还是以看涨为主D.上升三角形在突破顶部的阻力线时，无须成交量的配合确认【答案】 D84、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.、B.、C.、D.、【答案】 C85、下列属于人气型指标的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B86、目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。A.B.C.D.【答案】 A87、金融债券的发行主体有（）。A.B.C.D.【答案】 D88、金融债券的发行主体有（）。A.B.C.D.【答案】 D89、技术分析方法常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】 A90、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）A.B.C.D.【答案】 A91、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】 A92、在进行上市公司调研时通常遵循的流程有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D93、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A94、 算法和启发法是两类性质不同的问题解决策略，其中启发法主要有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A95、下列关于教育内容表述正确的是（）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】 A96、债券指数化投资的动机有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A97、证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3B.5C.7D.10【答案】 B98、关于债券发行主体，下列论述不正确的是（ ）。A.政府债券的发行主体是政府B.公司债券的发行主休是股份公司C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构【答案】 C99、宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（ ）。A.B.C.D.【答案】 B100、杜邦分析法的局限性包括（ ）A.B.C.D.【答案】 B101、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（ ）。A.经济前景B.收益率C.组合在战略层面的重要性D.过去的组合集中倩况【答案】 D102、关于道氏理论的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A103、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（ ）的支出预算。A.B.C.D.【答案】 D104、投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。A.14.4B.13.09C.13.5D.14.21【答案】 B105、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】 C106、下列属于指数化的局限性的有（）。A.B.C.D.【答案】 D107、证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.B.C.D.【答案】 B108、如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（ ）阶段。A.幼稚期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 D109、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A110、基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。A.B.C.D.【答案】 A111按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D112、下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A113、公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A114、若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。A.一定B.不一定C.可能D.不可能【答案】 C115、证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（ ）。A.特雷诺指数B.道琼斯指数C.詹森指数D.夏普指数【答案 C116、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（ ）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%【答案】 B117、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（）进行分析确定。A.B.C.D.【答案】 C118、投资规划中，当（ ）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。A.B.C.D.【答案】 B119、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】 A120、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】 D121、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 A122、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（ ）A.B.C.D.【答案】 A123、()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。A.时滞B.静默期C.隔离墙D.回避【答案】 B124、假设检验的概率依据是（ ）。A.小概率原理B.最大似然原理C.大数定理D.中心极限定理【答案】 A125、趋势线的确认条件包括（ ）。A.III、IIIB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】 C126、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C127、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A128、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】 A129、主动轮动策略的优点有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A130、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】 B131、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 C132、下列属于客户定量信息的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A133、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 A134、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息确定投资策略分析证券产品B.确定投资策略分析证券产品调整投资策略C.确定投资策略了解证券产品的特性分析证券产品D.了解客户信息了解证券产品的特性确定投资策略【答案】 C135、下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。A.使得资本利得限制在最小值B.包含了税后的资本利得C.隐含地包括了资本利得D.未考虑资本利得【答案】 C136、对法人客户的财务报表分析应特别关注内容有（）。A.B.C.D.【答案】 C137、缺口分析的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】 D138、我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 D139、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A140、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（ ）等几种情况。A.B.C.D.【答案】 A141、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】 A142、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A143、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C144、（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。A.金融泡沬B.虚假繁荣C.过度繁荣D.金融假象【答案】 A145、下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。A.净资产就是资产减去负债的差额B.资产可以包括金融资产和实物资产C.投资性房地产属于个人的金融资产D.住房贷款属于个人家庭的负债项目【答案】 C146、下列各项中，属于时间价值基本参数的是（ ）。A.系数B.货币供给量C.标准差D.通货膨胀率【答案】 D147、在进行获取现金能力分析时，所使用的比率包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B148、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C149、如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（ ）。A.-1B.1C.-0.1D.0.1【答案】 C150、小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（ ）。A.年金终值为1438793.47元B.年金终值为1538793.47元C.年金终值为1638793.47元D.年金终值为1738793.47元【答案】 C151、某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10，那么（）。A.B.C.D.【答案】 C152、下列哪些属于市场风险的计量方法（）A.B.C.D.【答案】 D153、某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35B.1.73C.1.91D.2.56【答案】 C154、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（ ）。A.、B.、C.、D.、IV【答案】 B155、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ） 。A.B.C.D.【答案】 D156、控制流动性风险的主要做法，主要根据（ ）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。A.B.C.D.【答案】 D157、面对损失,人们表现为（）。A.风险厌恶B.风险寻求C.冒险D.避险【答案】 B158、 证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ）。A.B.C.D.【答案】 D159、主动轮动策略的优点有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A160、下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。A.资本市场线是在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FMB.资本市场线提供了衡量有效组合风险的方法C.资本市场线揭示了有效组合的收益和风险之间的关系D.资本市场线是沿着投资组合的有效边界，由风险资产和无风险资产构成的投资组合【答案】 C161、判断一个行业的成长能力，可以考察的方面有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D162、业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C163、以下不属于投资规划的步骤的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D164、现金预算必须与个人的()一致。A.、B.、C.、D.、【答案】 D165、对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（ ）。A.B.C.D.【答案】 B166、以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（ ）。A.压力线B.支撑线C.趋势线D.黄金分割线【答案】