2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷B卷含答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷B卷含答案

单选题（共1500题）
1、(2016年)关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（）。
A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定
B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易
C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限
D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响

【答案】 B
2、（2021年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（ ）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30日
B.45日
C.90日
D.60日

【答案】 A
3、（2021年真题）关于基金管理人的内部控制监督，以下说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
4、溢价套利会导致ETF总份额的（ ）。
A.扩大
B.减少
C.不变
D.难以预测

【答案】 A
5、（2016年真题）基金信息披露的内容不包括（ ）。
A.基金招募说明书
B.基金合同
C.基金份额持有人的资产状况
D.基金份额上市交易公告书

【答案】 C
6、从运作模式而言，FOF产品可以归纳为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
7、(2017年)下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（ ）。
A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制
B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员
C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录
D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检

【答案】 D
8、基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，变更的重大事项包括（ ）。
A.变更公司注册地
B.变更持有5%以上股权的股东
C.注销分公司
D.修改公司章程

【答案】 B
9、我国基金监管活动的主要依据是（　　）以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。
A.《基金管理公司管理办法》
B.《证券投资基金法》
C.《基金运作管理办法》
D.《证券法》

【答案】 B
10、股票的收益比债券高，是因为股票面临的（ ）比债券大得多。
A.税收
B.期限
C.风险
D.利率

【答案】 C
11、（ ）是一切基金监管活动的出发点。
A.基金监管的目标
B.基金监管的原则
C.基金监管的手段
D.保护投资者利益

【答案】 A
12、封闭式基金的申报价格最小变动单位为（ ）。
A.0.001元人民币
B.0.005元人民币
C.0.01元人民币
D.0.1元人民币

【答案】 A
13、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是( )。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
14、以下关于开放式基金的描述，正确的是（ ）。
A.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户
B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

【答案】 D
15、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东是指（ ）。
A.股权占基金公司股权比例最高且不低于25%的股东
B.股权不低于基金管理公司股权比例90%的股东
C.股权占基金管理公司股权比例最高的股东
D.股权不低于基金管理公司股权比例25%的股东

【答案】 A
16、关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列说法正确的是（　　）。
A.可以登载基金过去的业绩
B.根据基金过去业绩预测将来业绩
C.在能力允许的范围内，可以承诺收益或承担损失
D.可以登载单位的推荐性文字

【答案】 A
17、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。
A.必须以金额赎回方式进行
B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日
C.采取份额赎回的方式
D.采取未知价法

【答案】 A
18、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
19、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（　　）担任。
A.外资企业
B.独资企业
C.公司企业
D.合伙企业

【答案】 D
20、关于基金投资人风险承受能力调查和评价，表述正确的包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 C
21、（2017年真题）下列关于开放式基金认购时需要开立相关账户的表述中，正确的是（ ）。
A.登记机构需为投资者开立证券账户
B.基金托管人需为投资者开立证券账户
C.基金托管人需为投资者开立基金账户
D.登记机构需为投资者开立基金账户

【答案】 D
22、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进锯售，四折申购，开放日单位为1.025元，则可得到的基金份额是（
A.9611.92
B.9789.24
C.9697.91
D.9659.04

【答案】 C
23、（2016年真题）当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（ ）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A.基金托管人
B.监管机构
C.基金管理人
D.证券交易所

【答案】 C
24、以下不属于基金市场服务机构的是（ ）
A.基金销售机构
B.中国证券投资基金业协会
C.基金投资顾问机构
D.基金估值核算机构

【答案】 B
25、（2017年真题）根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
26、基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（　　）。
A.申购
B.认购
C.赎回
D.转换

【答案】 C
27、《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为()
A.向基金管理人出资
B.从事承担无限责任的投资
C.承销证券
D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券

【答案】 D
28、证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的( )三大部分。
A.份额核算
B.基金登记
C.基金交易
D.后台管理

【答案】 D
29、拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（　　）进行注册并取得相应资格。
A.中国银保监会派出机构
B.国家市场监督管理总局派出机构
C.中国证券投资基金业协会派出机构
D.中国证监会派出机构

【答案】 D
30、督察长应当定期或不定期向（ ）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
A.全体董事
B.全体监事
C.总经理
D.合规管理部门

【答案】 A
31、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持( )。
A.基金份额持有人利益优先的原则
B.基金托管银行利益优先的原则
C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
D.基金管理公司利益优先的原则

【答案】 A
32、不属于企业风险管理基本框架的是（　　）。
A.事项识别
B.风险评估
C.信息与沟通
D.外部环境

【答案】 D
33、基金财产的保管由独立于基金管理人的（　　）负责。
A.基金托管人
B.基金咨询机构
C.基金服务机构
D.基金投资人

【答案】 A
34、ETF的特点不包括（ ）。
A.ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票
B.ETF的申购、赎回在场外进行
C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易
D.ETF通常采用完全被动式管理方法

【答案】 B
35、基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
36、关于开放式基金份额的登记，下列表述正确的是（ ）。
A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护
B.基金注册登记机构负责设立和维护
C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护
D.基金销售机构负责设立和维护

【答案】 B
37、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的论述错误的是（ ）。
A.认购费可以前端收取，也可以后端收取
B.申购费可以前端收取，也要以后端收取
C.如果采用后端收费的方式，则可以根据投资者的持有期限长短分段设置认购费率或申购费率
D.可以根据投资者的持有期限长短分段设置赎回费率

【答案】 D
38、（ ）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
A.合规文化
B.合规政策
C.公司章程
D.合规责任

【答案】 B
39、（　　）作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供会计服务。
A.基金评价机构
B.基金信息技术系统服务机构
C.会计师事务所
D.基金销售支付机构

【答案】 C
40、(2017年)下列属于基金公司投资者教育活动内容的是（ ）。
A.推荐基金产品
B.分析市场趋势
C.个人资产配置
D.优选基金经理

【答案】 C
41、(2016年)以下选项中，（　）不是证券投资基金的特点。
A.集合理财、专业管理
B.个人自愿、风险自担
C.利益共享、风险共担
D.组合投资、分散风险

【答案】 B
42、关于内部控制的目标，以下表述错误的是（ ）
A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
B.促进公司完成收入、利润及管理规模等预算考核指标、提升公司行业排名
C.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

【答案】 B
43、（2017年真题）下列行为中，基金的市场营销主要涉及（ ）。
A.基金的信息披露
B.基金份额的注册登记
C.基金份额的募集与客户服务
D.基金的估值

【答案】 C
44、目前,我国货币市场工具不可以由（　　）发行。
A.证券公司
B.政府
C.金融机构
D.信誉卓著的大型工商企业

【答案】 A
45、关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决

【答案】 A
46、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（　　）。
A.推介符合适用性原则的基金
B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点
D.定期进行投资者回访

【答案】 A
47、目前我国证券投资基金反映的是一种（　　）关系。
A.信托
B.债权
C.担保
D.股权

【答案】 A
48、按投资市场的不同，股票型基金的分类不包括（　　）。
A.国内股票型基金
B.国外股票型基金
C.欧洲股票基金
D.全球股票型基金

【答案】 C
49、（2016年真题）下列哪一项属于基金职业道德教育的内容?（ ）
A.培养基金职业道德观念
B.规范基金执业行为
C.学习基金职业道德准则
D.提升基金专业知识水平

【答案】 A
50、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（　　）。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
51、相比行业自律、机构内控和社会力量监督，政府监管的特征包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
52、关于基金中基金的运作规范，表述错误的是（ ）
A.FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的20％，且不得持有其他FOF；
B.除ETF联接基金外，同—管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的30％；
C.不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品；
D.基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费

【答案】 B
53、关于基金认购，以下说法错误的是（ ）。
A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认
B.认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资者资金账户
C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式部分缴款
D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销

【答案】 C
54、公募基金的特征不包括(　)。
A.基金募集对象不固定
B.投资金额要求高
C.适宜中小投资者参与
D.必须接受监管部门的严格监管

【答案】 B
55、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（ ）。
A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法
B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库
C.应建立研究报告质量评价体系
D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度

【答案】 D
56、不动产投资基金最早产生于（ ）。
A.20世纪60年代初
B.20世纪70年代初
C.20世纪80年代初
D.20世纪90年代初

【答案】 A
57、下列属于非公开募集基金推介方式的是（　　）。
A.报刊、电台、电视台推介
B.讲座、报告会推介
C.非公开推介
D.布告、传单推介

【答案】 C
58、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（ ）人，且不得少于董事会人数的（ ）
A.2,2/3
B.2,1/3
C.3,2/3
D.3,1/3

【答案】 D
59、如下属于另类投资的品种是（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
60、（2016年真题）合规独立性中，（ ）的独立性最为重要?
A.部门
B.机制
C.人员
D.问责

【答案】 A
61、（2016年真题）基金年度报告中不必披露的财务指标是（ ）。
A.本期利润
B.期末可供分配基金份额利润
C.资产负债率
D.本期基金份额净值增长率

【答案】 C
62、（2019年真题）在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含（ ）。
A.基金注册登记机构
B.基金管理人
C.召集持有人大会的基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 A
63、(2016年)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。
A.0.5%；75%
B.0.75%；100%
C.0.5%；50%
D.0.75%；75%

【答案】 A
64、我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 C
65、基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（　　），并以最高水准要求自己。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
66、关于中国证券投资基金业协会发布的《基金幕集机构投资者适当性管理指引（试行）》，以下说法正确的是（　　）。
A.没有风险容忍度的投资者风险类别是C4
B.C5为风险承受能力最低的类型
C.C2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失
D.C1风险类别投资者可以认购货币市场基金

【答案】 D
67、（2017年真题）某基金公司推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩。下述指数中可以用来计算模拟历史业绩的是（ ）。
A.金牛基金指数
B.中证500指数
C.央视财经50指数
D.淘金100指数

【答案】 B
68、一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为？（ ）
A.完善信息安全技术防范措施
B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露
C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息
D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露

【答案】 C
69、(2016年)下列哪一项不属于基金管理人监事会业务监督的内容（ ）
A.通知业务机构停止其违法行为
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权通知他们停止其行为
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种账表，并把审核意见向股东会报告

【答案】 B
70、基金管理人的内部控制机制的层次包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
71、（　　）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。
A.加强监管力度
B.制定监管法规
C.加强从业人员教育
D.加强基金管理人的内部控制机制建设

【答案】 D
72、反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（　　）受到相关处罚和损失的风险。
A.非法挪用资金
B.非法截留资金
C.非法转移资金
D.以上都是

【答案】 C
73、基金公司股东必须承担的义务包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
74、基金申购和赎回的资金结算分以下两个环节（ ）。
A.资金清算和份额过户
B.资金清算和资金交收
C.申请和确认
D.转入和转出

【答案】 B
75、基金直销机构是指（ ）
A.证券公司
B.商业银行
C.独立基金销售机构
D.基金管理公司

【答案】 D
76、（ ），《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。
A.1999年 12月
B.2001年 9月
C.2002年 2月
D.2003年 5月

【答案】 C
77、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（　　）。
A.大盘股
B.小盘股
C.中盘股
D.蓝筹股

【答案】 D
78、某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是（ ）。
A.不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的申购量，按比例分配中签结果
B.对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请
C.直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购
D.某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式

【答案】 B
79、（2016年真题）在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（ ）。
A.份额登记机构
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.销售支付机构

【答案】 C
80、投资决策委员会会议分为（　　）和（　　）。
A.定期会议，临时会议
B.例会，年会
C.定期会议，例会
D.例会，临时会议

【答案】 A
81、下列哪项不是ETF的特点（ ）。
A.独特的实物申购、赎回机制
B.主动操作的指数基金
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.被动操作指数基金

【答案】 B
82、不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费总额的（　　）计入基金财产。
A.0.75%；75%
B.0.75%；50%
C.0.5%；50%
D.0.5%；75%

【答案】 D
83、我国开放式基金认购采取的收费模式有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
84、（2017年真题）基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作包括（ ）。
A.公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚
B.公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限
C.公正客观的检查并提出处理建议
D.公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作

【答案】 C
85、基金托管人需于基金份额发售的（ ）前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
A.5日
B.1日
C.2日
D.3日

【答案】 D
86、（2016年真题）根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（ ）。
A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】 A
87、( )是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“一对一”专人服务

【答案】 D
88、(2016年)在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升．风险资产投资比例随之（　）。
A.不变
B.上升
C.下降
D.没有关系

【答案】 B
89、基金合同所包含的重要信息不包括（ ）。
A.基金的持有人权利
B.基金的收益率
C.基金的运作方向
D.基金的投资基本要素

【答案】 B
90、下列关于股票基金的表述，不正确的是（ ）。
A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高
B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段
C.股票基金能给投资者带来稳定收入
D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】 C
91、基金直销机构是指（）
A.商业银行
B.独立基金销售机构
C.基金管理公司
D.证券公司

【答案】 C
92、融市场的构成要素不包括().
A.市场参与者
B.流通渠道
C.金融工具
D.金融交易的组织方式

【答案】 B
93、李某为A上市公司的财务总监，参与B公司资产注入A公司的会议，当日通过微信暗示王某买入A公司股票，王某买入该股票并于内幕信息公开后抛售，获利50万元，以下说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
94、基金从业人员不得从事操纵证券市场、误导和干扰市场的活动，以下不属于操纵市场行为的是（ ）。
A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，影响证券交易价格或证券交易量
B.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
D.从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动

【答案】 D
95、（2020年真题）关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是（ ）。
A.I、III
B.II、IV
C.II、III
D.I、IV

【答案】 A
96、（2016年真题）下列哪一项不属于货币市场基金应刊登的偏离度信息?（ ）
A.在临时报告中披露偏离度信息
B.在财务报告中披露偏离度信息
C.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
D.在投资组合中披露偏离度信息

【答案】 B
97、(2016年)ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（　）个月。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
98、我国《证券投资基金法》于（　　）开始实施。
A.2003年7月14日
B.2005年1月1日
C.2002年8月1日
D.2004年6月1日

【答案】 D
99、（　　）负责贯彻执行合规政策。
A.各业务部门
B.合规与风险控制部
C.公司经理层
D.公司管理层

【答案】 C
100、(2016年)债券市场不包括（）。
A.政府债券的发行市场
B.公司债券的流通市场
C.企业债券的发行市场
D.一级市场

【答案】 D
101、开放式基金于2017年7月3日成立，并于8月8日开放日常申购赎回业务，下列净值披露事项违反法规规定的是（）。
A.8月8日披露该基金每个开放日的份额净值和累计净值
B.7月3日至8月7日披露该基金每日的资产净值
C.7月3日至8月7日每周披露一次该基金的份额净值
D.8月8日起每周披露一次该基金的份额净值和累计净值

【答案】 D
102、封闭式基金的申报价格最小变动单位为（ ）。
A.0.001元人民币
B.0.005元人民币
C.0.01元人民币
D.0.1元人民币

【答案】 A
103、某股票进行大比例折价配股时，由于负责该股票的研究员没有及时提醒，交易部和风险管理部也没有关注该配股信息，导致有该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一责任人是（　　）。
A.基金经理
B.交易部负责人
C.研究员
D.风险管理部负责人

【答案】 A
104、公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报（　　）备案。
A.证券业协会
B.基金业协会
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 C
105、(2016年)广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（　）。
A.金融市场
B.股票市场
C.有价证券市场
D.债券市场

【答案】 C
106、基金份额登记机构的主要职责不包括（　　）。
A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
B.建立并保管基金份额持有人名册
C.负责基金份额的登记
D.代理发放红利

【答案】 A
107、目前,LOF的交易在()进行。
A.指定代销网点
B.登记结算公司
C.上海交易所
D.深圳交易所

【答案】 D
108、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（　　）。
A.督察长享有充分的知情权
B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告
C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案
D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作

【答案】 C
109、我国目前只能由（　　）担任基金管理人。
A.基金销售机构
B.基金托管银行
C.基金管理公司
D.基金投资咨询公司

【答案】 C
110、基金销售机构中需要取得基金销售业务资格的人员是（　　）。
A.专业基金销售机构的人员
B.从事基金理财业务咨询的人员
C.证券投资咨询机构总部从事基金宣传推介的人员
D.以上人员都需要

【答案】 D
111、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法正确的是（　　）。
A.基金管理人可以保证基金最低收益
B.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料
C.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人登载货币市场基金宣传推介材料的，觉得材料不符的，可以片面引用或者修改其内容
D.基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，可以直接进行

【答案】 B
112、关于风险投资基金，下列说法错误的是（ ）。
A.一般采用公募方式
B.又称创业基金
C.帮助所投企业取得上市资格
D.属于按对象分类的投资基金之一

【答案】 A
113、(2017年)根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（ ）。
A.应选择遵守最容易执行的规范
B.应选择遵守更为严格的规范
C.应选择遵守发布时间最新的规范
D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范

【答案】 B
114、（2016年真题）基金托管协议是基金管理人与（ ）之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。
A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
115、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（ ）。
A.9:15-11:30和13:00-15:00
B.9:20-11:30和13:00-15:00
C.9:30-11:30和13:00-15:30
D.9:30-11:30和13:00-15:00

【答案】 D
116、基金管理人内部控制的独立性原则要求（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
117、“提醒客户及时核对交易确认”属于基金客户服务步骤中的（　　）。
A.售前服务
B.售中服务
C.售后服务
D.流程服务

【答案】 C
118、依据资产配置的不同，混合基金可分为偏股型基金、偏债型基金、灵活配置型基金、（ ）等。
A.可转债基金
B.避险策略型基金
C.保本型基金
D.股债平衡型基金

【答案】 D
119、(2017年)下列不属于中国证监会基金监管职责的是（ ）。
A.监督检查基金信息的披露情况
B.制定基金行业自律业务规范
C.制定基金活动监督管理的规章、规则
D.对基金管理人和基金托管人进行监督管理

【答案】 B
120、(2016年)属于基金托管人规范行为的有（）。
A.垫付基金管理人20％的注册资本
B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产
C.单独为基金设立资金和证券账户
D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户

【答案】 C
121、（2017年真题）基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，下列（ ）是不可以对外披露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。
A.为宣传基金业绩，基金管理人认为可以披露该信息
B.客户允许披露该信息
C.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】 A
122、(2017年)私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露（ ）信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
123、（2017年真题）基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（ ）。
A.对某一行业的研究报告
B.客户的身份证件和联系方式
C.执业过程中获知的客户商业秘密
D.某基金的招募说明书

【答案】 D
124、基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确的是()
A.某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投资活动
B.某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入
C.某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合
D.某基金经理用基金财产多次与固定交易对手进行债券买卖，高买低卖

【答案】 C
125、(2016年)从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（　）的投资者教育工作。
A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式

【答案】 A
126、(2017年)QDII基金在其开放申购、赎回前，一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每周
B.每个估值日
C.每个开放日
D.每月

【答案】 A
127、基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报（ ）核准。
A.中国证券投资基金业协会
B.证券监督管理机构
C.中国证券业协会
D.国务院

【答案】 B
128、在基金运作中具有核心作用的是（　　）。
A.基金管理人
B.基金销售人
C.基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 A
129、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（ ）。
A.通货膨胀风险
B.汇率风险
C.市场风险
D.利率风险

【答案】 B
130、（2017年真题）下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（ ）。
A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范
B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人
C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作
D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生