2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测模拟预测题库(名校卷).docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测模拟预测题库(名校卷)

单选题（共1500题）
1、下列关于ETF和LOF的选项，说法错误的是（　　）。
A.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标
B.LOF在申购、赎回上没有特别要求
C.ETF的申购和赎回均以现金进行
D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回

【答案】 C
2、基金信息披露的主要监管者是( )。
A.中国证监会及其各地方监管局
B.中国人民银行
C.高级管理人员
D.国务院

【答案】 A
3、基金销售渠道审慎调查至少包括以下（　　）方面。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
4、基金管理人（ ）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。
A.股东
B.董事会
C.督察长
D.总经理

【答案】 B
5、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（　　）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。
A.50
B.200
C.100
D.500

【答案】 B
6、某封闭式基金二级市场价格为1.25元，基金份额净值为1.10元，该基金的这种现象属于（ ）。
A.溢价，溢价率约为12.0%
B.折价，折价率约为13.6%
C.折价，折价率约为12.0%
D.溢价，溢价率约为13.6%

【答案】 D
7、(2017年)下列选项中，不属于基金管理人内部控制目标的是（ ）。
A.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效率，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
C.为基金持有人创造长期超过行业平均水平的收益
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

【答案】 C
8、（ ）是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。
A.公司独立运作原则
B.股东诚信与合作原则
C.经营运作公开、透明原则
D.人员敬业原则

【答案】 C
9、（2020年真题）以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
10、目前，在以下基金信息披露的行为中，属于禁止行为的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
11、（　　）不是基金份额持有人的权利。
A.分享基金财产收益
B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
C.参与分配清算后的剩余基金财产
D.会计复核

【答案】 D
12、在SEC注册的投资公司不包括（ ）
A.共同基金
B.交易型开放式指数基金（ETF）
C.保险
D.单位投资信托

【答案】 C
13、(2017年)下列不属于基金与股票之间区别的选项为（ ）。
A.投资主体不同
B.反映的经济关系不同
C.投资收益和风险大小不同
D.所筹集资金的投向不同

【答案】 A
14、下列不属于证券投资基金的作用的是（ ）。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.优化金融结构，促进经济増长
C.促进证券市场的稳定和健康发展
D.促进了金融行业交易成本的降低

【答案】 D
15、QD、II基金的认购渠道与一般开放式基金（ ），认购程序与一般的开放式基金（ ）。
A.相同，不同
B.不同，基本相同
C.类似，基本相同
D.不同，类似

【答案】 C
16、（2018年真题）基金监管的首要目标是（ ）。
A.维护市场秩序
B.监管基金机构的稳健运行
C.保护投资人及其相关当事人的合法权益
D.保障基金行业的健康发展

【答案】 C
17、（　　）通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
18、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。
A.5%
B.15%
C.10%
D.8%

【答案】 C
19、当前全球基金业发展的趋势与特点不包括（ ）.
A.美国占居主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金市场竟争加剧，行业集中趋势突出
D.基金资产的资金来源发生了重大变化

【答案】 B
20、（ ）可以决定基金扩募或者延长基金合同期限。
A.基金份额持有人大会
B.股东大会
C.董事会
D.基金托管人

【答案】 A
21、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（ ）。
A.经济基础
B.上层建筑
C.自我约束
D.强制手段

【答案】 B
22、（2017年真题）关于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（ ），普通程序注册的审查时间原则上不超（ ）。
A.20日；6个月
B.30日；3个月
C.20个工作日；3个月
D.20个工作日；6个月

【答案】 D
23、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.真实性
B.完整性
C.及时性
D.易得性

【答案】 D
24、通常将市值小于（　　）人民币的公司归为小盘股。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.5亿元

【答案】 D
25、关于混合型基金，以下表述错误的是( )。
A.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整
B.混合型基金的股票配置不得低于80%
C.混合型基金的预期收益一般高于债券基金
D.为投资者提供了一种分散投资的工具

【答案】 B
26、（ ）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金

【答案】 D
27、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（　　）年。
A.1768
B.1420
C.1868
D.1686

【答案】 C
28、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（ ）。
A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

【答案】 D
29、广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及（　　）对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
A.专业评估机构
B.审计机构
C.会计机构
D.社会力量

【答案】 D
30、(2017年)下列不属于基金合同当事人的是（ ）。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金销售机构
D.基金份额持有人

【答案】 C
31、(2016年)我国市场上的债券基金类型通常不包括（ ）。
A.标准债券型基金
B.普通债券型基金
C.可转债基金
D.金融债券基金

【答案】 D
32、(2017年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（ ）。
A.每个会计年度结束后1个月之内
B.每个会计年度结束后2个月之内
C.每个会计年度结束后4个月之内
D.每个会计年度结束后6个月之内

【答案】 C
33、以下说法正确的是（ ）。
A.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖
C.封闭式基金和开放式基金份额限制不同
D.封闭式基金和开放式基金期限相同

【答案】 C
34、开放式基金注册登记体系的模式不包括（ ）。
A.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
B.基金管理人自建登记系统的“内置”模式
C.委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式
D.“混合”模式

【答案】 C
35、(2017年)关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
36、关于投资者教育基本原则的说法，正确的是（ ）。Ⅰ．应有助于监管者保护投资者Ⅱ．不应被视为是对市场参与者监管工作的替代Ⅲ．模式比较固定.Ⅳ．可以找到广泛适用的投资者教育计划Ⅴ．可以代替投资咨询
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
37、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（　　）年。
A.3
B.10
C.5
D.15

【答案】 C
38、(2016年)下列关于公司型基金的表述中，正确的是（　）。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构

【答案】 A
39、—般基金管理公司内部设有四大专业委员会（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
40、基金持有人与基金管理人之间是(　)关系。
A.投资
B.中介服务
C.信托
D.控股

【答案】 C
41、以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是()
A.社会各界持续监督
B.岗前与岗位职业道德教育
C.自我改造与自我完善
D.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型

【答案】 C
42、基金直销机构是指（ ）
A.证券公司
B.商业银行
C.独立基金销售机构
D.基金管理公司

【答案】 D
43、信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的是（ ）。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.规范性原则
D.及时性原则

【答案】 C
44、某基金销售机构在销售基金的过程中，以下行为正确的是（ ）
A.可以对基金销售费用实行一定的优惠
B.采取抽奖的方式进行基金销售
C.采用奖励基金的方法进行激励
D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

【答案】 A
45、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（ ）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。
A.基金客户
B.基金托管人
C.基金管理人
D.监管机构

【答案】 C
46、（2016年真题）（ ）对公司的合规管理的有效性承担责任。
A.督察长
B.合规与风险控制部
C.合规与风险管理委员会
D.董事会

【答案】 D
47、基金的（　　）是指在基金募集期内，投资者购买基金份额的行为。
A.认购
B.申购
C.申请
D.登记

【答案】 A
48、(2016年)封闭式基金的交易价格主要受（　）的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短

【答案】 C
49、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（ ）负责，开展监察稽核工作。
A.董事会
B.股东大会
C.公司经营层
D.总经理

【答案】 C
50、基金信息披露的禁止行为，不包括（　　）。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】 C
51、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（ ）万元。
A.100
B.300
C.500
D.800

【答案】 A
52、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司（　　）、中国证监会及相关派出机构报告。
A.股东会
B.董事会
C.经理层
D.以上都不是

【答案】 B
53、下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（ ）。
A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程
B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体
C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算
D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算

【答案】 B
54、根据（　　）不同，可以将基金分为封闭式基金，开放式基金。
A.运作方式
B.法律方式
C.投资对象
D.投资目标

【答案】 A
55、督察长监督检査公司内部风险控制情况；应当重点关注的事项包括（　　）。
A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程
B.公司是否对各项业务制定和实施梠应的风险控制制度
C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度
D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

【答案】 D
56、在避险策略基金中，一般本金保证比例为（ ），但也有低于或高于这一比例的情况。
A.20％
B.50％
C.80％
D.100％

【答案】 D
57、（　　）常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。
A.债券基金
B.股票基金
C.混合基金
D.开放式基金

【答案】 A
58、基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（　　）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.1
B.2
C.5
D.10

【答案】 C
59、（2016年真题）基金销售人员在销售基金时，正确的做法有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
60、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（　　）。
A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用
B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用
C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金
D.后端收费模式的认购费率可能为0

【答案】 C
61、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（ ）。
A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
B.在投资组合报告中披露偏离度信息
C.在基金托管协议中披露偏离度信息
D.在临时报告中披露偏离度信息

【答案】 C
62、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
63、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年，与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A.10；10
B.10；15
C.15；15
D.15；20

【答案】 C
64、（2017年真题）下列关于LOF份额的申购、赎回和转托管的说法中，正确的是（ ）。
A.投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构属于跨系统转托管
B.投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记系统中
C.登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统内的基金份额，可以在场内办理申购和赎回业务
D.LOF采取“份额申购、份额赎回”原则

【答案】 B
65、基金认购与基金申购的区别不包括（ ）。
A.认购费一般低于申购费
B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认
C.认购份额要在基金合同生效时确认
D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

【答案】 D
66、私募基金推介材料内容包括但不限于（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
67、（ ）是基金销售的“售前服务”。
A.介绍基金产品费率信息
B.提供投资咨询建议
C.开展投资者风险教肓
D.向客户介绍信息査询

【答案】 C
68、我国封闭式基金发行时，主要采用（　　）的发行方式。
A.网上和交易所
B.柜台和交易所
C.网上和网下
D.柜台和网上

【答案】 C
69、基金管理人应当在每个季度结束之日起（ ）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。
A.10
B.15
C.30
D.20

【答案】 B
70、（2017年真题）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
71、(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。
A.核准规模的80％以上，份额持有人不少于200人
B.注册规模的80％以上，份额持有人人数符合中国证监会规定的
C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1 000人

【答案】 B
72、下列属于基金客户服务内容的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
73、下列对ETF基金份额申购赎回的说法正确的是（ ）。
A.申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式
B.一般最小申购、赎回单位为100万份
C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍
D.申购、赎回申请提交后可以撤销

【答案】 C
74、投资基金运作中的主要当事人不包括（ ）。
A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金销售人

【答案】 D
75、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（ ）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.中国证监会
B.中国保监会
C.中国银监会
D.中国人民银行

【答案】 A
76、(　)是我国对证券投资基金的一种本土化创新。
A.系列基金
B.上市交易型开放式指数基金
C.保本基金
D.上市开放式基金

【答案】 D
77、(2016年)基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（　）年。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 C
78、属于销售业务控制内容的是（　　）。
A.宣传推介材料必须经过审核
B.公司应对信息数据实行严格的管理
C.应当采取合理的估值方法和科学的估值程序
D.设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作

【答案】 A
79、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（ ）。
A.统一印制服务协议
B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利
C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除
D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构

【答案】 C
80、关于基金管理人内部控制的有效性原则，以下表述正确的是（ ）
A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监管的法律法规要求
B.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济
C.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管特批“绕弯执行
D.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只需精准的针对相关基金管理人员，无需涉及所有人

【答案】 A
81、下列表述中，属于私募基金的特征的是（　　）。
A.在信息披露、投资限制等方面没有监管要求，方式非常灵活
B.私募基金的法律形式均为有限合伙型
C.只能向特定投资者募集资金
D.对投资者的家庭财务水平有一定要求，对投资者能力没有要求

【答案】 C
82、（　　）年（　　）发布《证券投资基金评价业务管理暂行办法》。
A.2010，中国证监会
B.2010，中国证券业协会
C.2009，中国证监会
D.2009，中国证券业协会

【答案】 C
83、（ ）是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管目标
B.基金监管体制
C.基金监管内容
D.基金监管方式

【答案】 A
84、关于ETF和LOF区别的表述，错误的是（ ）。
A.对申购和赎回的限制不同
B.二级市场的净值报价频率相同
C.申购、赎回的标的不同
D.申购、赎回的场所不同

【答案】 B
85、(2017年)法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（ ）。
A.调整范围不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.表现形式不同

【答案】 B
86、中国证监会在受理公募基金的募集注册申请之日起（　　）内做出注册或者不予注册的决定。
A.3个月
B.6个月
C.三十日
D.六十日

【答案】 B
87、投资决策委员会的例会（　　）召开一次。
A.每周
B.每月
C.每天
D.每季度

【答案】 B
88、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（　　）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益
B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件
C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险
D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】 B
89、下列关于基金销售机构职责的说法，错误的是（　　）。
A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务
B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人可以向公众公布基金宣传推介材料
D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度

【答案】 C
90、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（　　）。
A.原则
B.目标
C.基本要素
D.机制

【答案】 B
91、对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（ ）日（包括该日）内支付赎回款项。
A.T+10
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 A
92、下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（ ）。
A.证券投资基金业协会
B.证监会及其派出机构
C.基金托管人
D.证券交易所

【答案】 C
93、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025 0元，则其赎回费用为(　)。
A.50.25
B.51.25
C.52.25
D.53.25

【答案】 B
94、下列关于基金份额持有****利的说法，不正确的是(　)。
A.分享基金财产收益
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会
D.对基金份额持有人大会审议事项行使监督权

【答案】 D
95、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（ ）。
A.可转换债券
B.1年以内的中央银行票据
C.信用等级在AAA级以下的企业债券
D.国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券

【答案】 B
96、基金产品风险评价的主要依据不包括（　　）。
A.基金的管理费率
B.基金成立以来有无违规行为的发生
C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金历史规模、持仓比例

【答案】 A
97、下列选项不属于基金公司业务部门按功能划分的是（　　）。
A.后台运营部门
B.产品营销部门
C.投资、研究、交易部门
D.中台管理部门

【答案】 D
98、目前，我国货币市场工具的发行人一般不包括（ ）。
A.财政部
B.金融机构
C.大型工商企业
D.基金管理公司

【答案】 D
99、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（ ），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（ ）。
A.封闭式基金；开放式基金
B.一级债基；二级债基
C.政府基金；企业基金
D.标准型基金；普通型基金

【答案】 B
100、下列属于基金客户售前服务的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
101、关于公募基金管理人的法定职责，下列表述错误的是（ ）。
A.确定基金份额申购价格
B.编制基金财务会计报告
C.为基金财产开设证券账户
D.确定基金收益分配方案

【答案】 C
102、以下不属于基金管理人和托管人权利义务和职责的是（ ）。
A.基金份额净值计算
B.安全保管基金财产
C.投资运作管理
D.支付申购赎回费

【答案】 D
103、基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（　　）。
A.电话服务中心
B.互联网的应用
C.股票投资咨询专线
D.电子信箱和手机短信

【答案】 C
104、目前，国内的销售机构可分为（　　）。
A.直销机构和代销机构
B.直销机构和包销机构
C.代销机构和包销机构
D.营销机构和代销机构

【答案】 A
105、货币市场工具的（　　）。
A.流动性好、安全性高、收益率低
B.流动性好、风险较高、收益率低
C.流动性差、安全性低、收益率高
D.流动性差、风险较低、收益率高

【答案】 A
106、按照（ ）的不同，投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等。
A.法律形式
B.运作方式
C.资金募集方式
D.投资对象

【答案】 A
107、关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是（ ）。
A.基金募集申请获证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动
B.基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中
C.经审慎选择，基金销售机构可委托其他机构代为办理基金的销售业务
D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

【答案】 B
108、作为实行自律管理的法人，证券交易所（ ）。
A.不是市场的管理者，没有监管权限
B.负责组织证券交易，没有监管权限
C.是市场的管理者，具有法定的监管权限
D.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管

【答案】 C
109、基金份额登记具有确定和变更（ ）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金注册登记机构
D.基金份额持有人

【答案】 D
110、关于基金托管人的市场准入监管，以下说法错误的是（ ）。
A.基金托管人有安全保管基金财产的条件
B.基金托管人的净资产和风险控制指标符合有关规定
C.基金托管人资格应由中国银监会和中国证监会共同核准
D.基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数

【答案】 C
111、（2017年真题）关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（ ）。
A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素
D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果

【答案】 C
112、(2017年)2016年7月18日，该投资者赎回该基金份额10000份，持有时间为5个月，赎回当日基金份额净值为1．00元，则其赎回手续费和可得到的赎回金额分别为（ ）。
A.50元和9950元
B.54.73元和10945元
C.55元和10945元
D.49.75元和9950.25元

【答案】 A
113、(2017年)下列关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理的登记备案的说法中，错误的是（ ）。
A.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案表明对其持续合规情况的认可，但并不构成对其投资能力的保证
B.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案并不构成对其投资能力和持续合规情况的认可
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案并不构成对私募基金管理人投资能力和持续合规情况的认可，并不作为对基金财产安全的保证
D.中国证券投资基金业协会为私募基金办理登记备案并不作为对基金财产安全的保证

【答案】 A
114、2001年9月，我国诞生了第一只开放式基金（ ），使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A.招商安泰系列基金
B.华夏大盘精选基金
C.华安创新基金
D.南方避险增值基金

【答案】 C
115、（2016年真题）封闭式基金交易报价最小变动单位是（ ）元人民币。
A.0.0001
B.0.001
C.0.01
D.0.1

【答案】 B
116、(2016年)对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起（ ）日内作出批准或者不予批准的决定。
A.15
B.30
C.45
D.60

【答案】 D
117、（2016年真题）关于封闭式基金的说法正确的是（ ）。
A.核准规模的80%以上
B.注册规模的80%以上
C.基金管理人应当自募集期限届满之日起7日内聘请法定验资机构验资
D.收到验资报告之日起5日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告

【答案】 A
118、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是()
A.有利于投资人取得良好的收益
B.有利于投资者的价值判断
C.有利于投资人参与基金投资的具体决策
D.能够杜绝信息滥用

【答案】 B
119、（2017年真题）关于我国基金份额注册登记确认时间，如果T日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（ ）。
A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+2日
B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是T+1日
C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日
D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日

【答案】 C
120、（　　）和（　　）是现代金融体系的两大运作载体。（　　）
A.金融市场；金融服务机构
B.金融市场；企业集团
C.市场参与者；金融服务机构
D.市场参与者；金融机构

【答案】 A
121、根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（ ）。
A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书
B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明
C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料
D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查

【答案】 C
122、(2016年)（ ）要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。
A.信息与沟通
B.风险应对
C.风险评估
D.事项识别

【答案】 D
123、证券交易所在开市后每（　　）发布一次ETF的基金份额参考净值（IOPV）。
A.15秒
B.30秒
C.60秒
D.以上都不是

【答案】 A
124、（2021年真题）以下体现基金公司督察长工作独立性的是（ ）。
A.督察长应对公司的新产品出具合规意见
B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担
C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议
D.督察长不得从事基金的销售相关工作

【答案】 B
125、（2016年真题）基金份额持有人享有的权利有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
126、关于公开募集基金，以下表述正确的是（　　）。
A.基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料时，可以不提交托管协议草案
B.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内，将是否准予注册的决定通知申请人
C.对特定对象募集基金，投资者人数累计不超过200人
D.基金份额的发售由基金托管人负责

【答案】 B
127、目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用( )标准和技术。
A.QDII
B.XBRL
C.RQDII
D.ETF

【答案】 B
128、(2016年)关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。
A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法
B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库
C.应建立研究报告质量评价体系
D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度

【答案】 D
129、基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（　　）。
A.法律法规知识
B.专业知识
C.专业技能
D.以上都是

【答案】 D
130、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期