2019-2025年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识基础试题库和答案要点

单选题（共1500题）
1、（　　）根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标，重组现金流，构造证券化资产。
A.发起人
B.受托人
C.承销商
D.服务机构

【答案】 A
2、下列选项中不符合中国证券登记结算有限责任公司电子化债券存管系统的规定的是（ ）。
A.拟持有深圳证券交易所上市企业债券的投资者，在选定的证券经营机构根据其委托，买入债券成功后，其与该证券经营机构的托管关系即建立
B.拟持有上海证券交易所上市国债的投资者办理的指定交易一经确认，其与指定交易证券经营机构的托管关系即建立
C.拟持有上海证券交易所上市企业债券的投资者，在选定的证券经营机构根据其委托，买入债券成功后，其与该证券经营机构的托管关系即建立
D.认购通过其他方式发行的债券，其债券由中国证券登记结算有限责任公司托管

【答案】 D
3、证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供（ ）服务。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
4、下列关于金融衍生工具的发展动因的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
5、一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（　　）
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资

【答案】 D
6、与现货市场投机相比，期货市场投机的特点是（ ）。
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
7、个人收人、国内生产总值等属于经济指标分类中的（　　）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 B
8、银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委事项，并收取手续费的业务是（ ）。
A.中间业务
B.表外业务
C.表内业务
D.其他业务

【答案】 A
9、债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，债券按付息方式分类，可以分为（ ）
A.政府债券、金融债券和公司债券
B.零息债券、附息债券和息票累积债券
C.实物债券、凭证式债券和记账式债券
D.短期债券、中期债券和长期债券

【答案】 B
10、衍生工具的特点有（ ）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 D
11、普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件，下列关于先决条件有关的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
12、ETF的申购、赎回与开放式证券投资基金的申购、赎回的本质区别在于（　　）。
A.开放式证券投资基金的申购、赎回只可以用一篮子股票
B.ETF的申购、赎回用一篮子股票
C.ETF的申购、赎回只可以用现金
D.ETF的申购、赎回可以用现金，也可以用一篮子股票

【答案】 B
13、风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。在不确定性状态下（ ）。
A.①③④
B.①②
C.③④
D.②③

【答案】 C
14、以下（　　）是证券投资基金的特点。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
15、（ ）是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。
A.固定股利政策
B.固定股利支付率政策
C.零股利政策
D.剩余股利政策

【答案】 D
16、下列关于公募基金的说法。错误的是( )
A.公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金
B.公募基金的基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与
C.公募基金募集金额不少于5000万元人民币
D.公募基金可以向社会公众公开宜传推广，基金募集对象不固定

【答案】 C
17、资本市场是指（　　）。
A.短期金融市场
B.长期金融市场或长期资金市场
C.是为短期融资产品提供交易服务的市场
D.仅包括无形市场

【答案】 B
18、为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体是（ ）。
A.证券参与者
B.证券发行人
C.证券投资者
D.证券监管者

【答案】 B
19、委托受理的手续和过程包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
20、为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场称为（ ）。
A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.创业板市场

【答案】 D
21、对基金取得的股利收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代收代缴（ ）的个人所得税。
A.15％
B.20％
C.25％
D.30％

【答案】 B
22、证券交易所的职能包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
23、证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行的竞价成交原则是（）。
A.时间优先
B.价格优先
C.价格优先、时间优先
D.时间优先、价格优先

【答案】 C
24、养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 D
25、企业可以用()进行证券投资,
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
26、某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为（ ）。
A.1元
B.1亿元
C.2元
D.2亿元

【答案】 A
27、（　　）负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理。
A.财政部
B.国务院
C.国家外汇管理局
D.中国人民银行

【答案】 C
28、W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下（ ）情况应引起他的特别注意。
A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为25亿元
B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元
C.资产负债表显示，存款负债为21亿元
D.资产负债表显示，存款负债为25亿元

【答案】 A
29、科创板上市公司可能强制退市的情形主要包括（ ）。
A.①③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
30、我国证券公司的主要业务包括()。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
31、作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是（ ）。
A.场外市场
B.证券交易所市场
C.全国性市场
D.股票市场

【答案】 B
32、保荐人的保荐责任期包括（　　）。
A.①②③
B.①
C.①③
D.②

【答案】 C
33、（2018年真题）下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
34、交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（ ）。
A.在实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方式
B.证券交易所为同一期（次）国债向不同承销商提供同一承销代码
C.投资者通过交易所买入债券时，缴纳佣金
D.通过证券交易所交易后，国债不会自动过户到客户的账户内

【答案】 A
35、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。
A.5
B.7
C.10
D.20

【答案】 C
36、股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（　　）的看法。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 B
37、证券公司次级债务，其期限在（ ）（含）以上的次级债务为长期次级债务。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 A
38、以下说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
39、（2018年真题）下不属于企业的组织形式的是（　　）。
A.合资制
B.独资制
C.合伙制
D.公司制

【答案】 A
40、下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。
A.企业债券和公司债券是相同的一种债券
B.广义的企业债券包括公司债券
C.我国企业债券的发行主体不包括上市公司
D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券

【答案】 A
41、在基金信息披露中,禁止登载自然人、法人或者其他组织的()文字。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
42、根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征（　　）
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
43、由银行业金融机构作为发起机构,将信贷资产信托给受托机构,由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为()。
A.财务公司债券
B.商业银行次级债
C.资产支持证券
D.中央银行票据

【答案】 C
44、（2020年真题）我国交易所债券市场的托管方式实行（　　）制度。
A.交易所登记、一级托管
B.中央登记、二级托管
C.交易所登记、二级托管
D.中央登记、一级托管

【答案】 B
45、证券交易所的组织形式主要有()
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
46、下列各选项中，属于中小非金融企业集合票据特点的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
47、投资者证券账户信息包括（　　）。
A.①②③④⑤
B.①②
C.①②⑤
D.①②③⑤

【答案】 A
48、股票退市制度存在的意义包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
49、上市公司发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应在（）个月内首期发行，剩余数量应当在（）个月内发行完毕。
A.12；24
B.12；36
C.6；12
D.6；24

【答案】 A
50、记账式国债的发行分为( )。Ⅰ．证券交易所市场发行Ⅱ．银行间债券市场发行Ⅲ．同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行Ⅳ．银行同业拆借市场发行
A.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ

【答案】 D
51、在竞争性招标方式中，下列关于投标限定的描述正确的是（ ）。
A.每一国债承销团成员最高不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
B.每一国债承销团成员最低投标标位差不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
C.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
D.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差

【答案】 D
52、关于证券公司中间介绍业务的说法错误的是（　　）。
A.根据我国现行相关制度的规定，证券公司可以直接代理客户进行期货买卖，从事期货交易的中间介绍业务
B.证券公司申请IB业务资格的，申请日前6个月各项风险控制指标应符合规定标准
C.证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名具有期货从业人员资格的业务人员
D.证券公司申请IB业务，应当向中国证监会提交介绍业务资格申请书等规定的申请材料

【答案】 A
53、中国香港的金融监管机构包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
54、假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值为人民币（）万元。
A.2200
B.2250
C.2300
D.2350

【答案】 C
55、下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（　　）。
A.1922年，国务院证券委员会和中国监督管理委员会的成立
B.资本市场的初步建立
C.2004年，中国银行业监督委员会的成立
D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业

【答案】 D
56、沪深300股指期权的标的物是（ ）
A.500ETF
B.300ETF
C.上证综指
D.沪深300指数

【答案】 D
57、企业可以通过（ ）实现对其他企业的的控股或参股。
A.发行股票
B.间接投资
C.债券投资
D.股票投资

【答案】 D
58、风险管理策略主要包括（　　）等
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
59、风险限额管理有（　　）等环节。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
60、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（ ）。
A.直接购买商业银行等金融机构发行的资产管理产品
B.直接购买商品及金融衍生品类产品
C.直接买卖股票
D.投资人身保险产品

【答案】 A
61、股票发行的定价方式有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
62、证券公司次级债务，其期限在（ ）以上的次级债务为长期次级债务。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

【答案】 B
63、下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
64、财政政策对股票价格造成影响的途径包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
65、与其他债券相比,政府债券的特点有(　　)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
66、投资者投资优先股的好处在于()。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
67、根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，下列正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
68、下列关于欧洲债券的说法有误的是（ ）。
A.欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
B.由于以这种方式发行的债券最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券
C.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行，同时其发行面值也不可以以欧元之外的其他货币来表示
D.大多数欧洲债券仍然是以美元为面值发行的

【答案】 C
69、以下不属于场内市场的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
70、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为()。
A.14.4万元
B.24万元
C.38.4万元
D.48万元

【答案】 D
71、以下不属于证券市场融资活动特点的是（ ）。
A.证券市场融资是一种直接融资
B.证券市场融资是一种强市场性的融资活动
C.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
D.证券公司可以作为证券市场融资活动的权利义务主体

【答案】 D
72、首次公开发行股票的方式包括（ ）。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③

【答案】 D
73、货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如（ ）。
A.I、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
74、以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系，说法正确的是（ ）。
A.两者均需承担偿还责任
B.两者均需承担投资回报责任
C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要
D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

【答案】 D
75、上海清算所托管的债券全额结算方式有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
76、证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使( )的法人、其他组织或个人。
A.股东权利
B.管理权利
C.分配权利
D.指挥权利

【答案】 A
77、下列关于买卖价差法的说法中，正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
78、在我国，基金的信息披露具有（ ）。
A.非强制性
B.主动性
C.强制性
D.部分强制性

【答案】 C
79、公司债券公开发行的条件之一是。公司债券上市前，发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的( )倍。
A.1
B.1.5
C.2
D.5

【答案】 B
80、沪深300指数成分股涵盖的行业包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
81、按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票需满足的条件中，错误的是（ ）。
A.发行后股本总额不少于3000万元
B.最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红
C.最近两年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告
D.上市公司最近12个月内不存在违规对外提供担保

【答案】 C
82、关于债券的到期期限，下列说法错误的是（　　）。
A.债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间
B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间
C.各种债券的偿还期限都是相同的
D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分

【答案】 C
83、（2020年真题）下列关于公司型基金的说法,正确的有（　　）．
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
84、根据《证券法》证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
85、场外市场的特征具有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
86、风险识别的内容包括（）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
87、下列机构中，属于证券服务机构的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
88、以下（　　）是契约型基金与公司型基金的区别。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
89、按基础工具划分，金融期货的主要类型包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
90、债券按信用状况可以分为（　　）和（　　）。
A.国债 地方政府债
B.利率债 信用债
C.企业债 政府债
D.普通公司债 可转换公司债

【答案】 B
91、股票的账面价值又被称为（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.②④

【答案】 C
92、2004年，国务院在《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中指出：“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使（ ）为主的机构投资者成为资本市场的主导力量。”
A.①②
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 A
93、套期保值是指企业为规避（　　）等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动风险的一种交易活动。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
94、为了更好地理解债券的收益率，我们引进收益率曲线这个概念。收益率曲线的基本类型有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
95、证券公司目前可以发行的债务类融资工具包括（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
96、如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为（ ）。
A.贴现债券
B.附息金融债券
C.政策性金融债券
D.信用债券

【答案】 B
97、保险公司投资于无担保企业(公司)债券的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的（ ）。
A.10％
B.20％
C.30％
D.40％

【答案】 B
98、中央银行采取的旨在影响银行系统的资金运用方向和信贷资金利率结构的各种措施是指（ ）。
A.—般性货币政策工具
B.选择性货币政策工具
C.创新性货币政策工具
D.其他货币工具

【答案】 B
99、股票发行制度不包括（ ）
A.发行主体
B.发行监管制度
C.发行定价
D.发行方式

【答案】 A
100、关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（　　）。
A.③④
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
101、下列属于影响股价变动的宏观经济与政策的主要因素的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
102、科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（ ）。
A.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
B.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于1亿元
C.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币8亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元
D.预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一年净利润为正且营业收入不低于5000万元

【答案】 A
103、下列属于风险管理本质特征的是()
A.损失管理
B.事前管理
C.盈利管理
D.事后管理

【答案】 B
104、在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是（ ）过程中发生的费用，另一类是（ ）过程中发生的费用。
A.基金申购；基金赎回
B.基金管理；基金托管
C.基金销售；基金管理
D.基金交易；基金运作

【答案】 C
105、区域性股权市场投资者可以有（ ）。
A.①②④
B.③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
106、下列关于国家股，法人股、社会公众股和外资股的说法，证券的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
107、我国的（ ）是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
A.商业银行次级债券
B.混合资本债券
C.金融债券
D.银行股票

【答案】 B
108、国家股的资金来源有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
109、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
110、证券交易所总经理的职能不包括（　　）。
A.提议召开临时会员大会
B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作
C.审定业务细则及其他制度性规定
D.拟定证券交易所年度财务预算、决算方案

【答案】 A
111、（2018年真题）证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
112、根据导致市场风险因素的不同，市场风险一般划分为（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
113、为处置证券公司风险需要动用证券投资者保护基金时，由（ ）制定基金使用方案。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券投资者保护基金公司
D.证券交易所

【答案】 C
114、下列属于货币政策工具的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
115、贝塔系数（β）的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性（ ）。
A.越弱
B.无关
C.不确定
D.越强

【答案】 D
116、相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（ ）。
A.主板市场
B.中小板市场
C.全国中小企业股份转让系统
D.券商柜台市场

【答案】 A
117、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（　　）年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
118、（　　）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。
A.套期
B.掉期
C.期权
D.互换

【答案】 D
119、证券投资基金筹集的资金主要是投向()。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业

【答案】 B
120、关于交易所交易基金（ETF），下列选项错误的是（ ）。
A.ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点
B.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制
C.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度
D.在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易，基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的基金不可以卖出

【答案】 D
121、（ ），是指发行人向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票累计超过（ ）人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内或法律、行政法规规定的其他发行行为。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
122、下列关于短期融资券的说法错误的是（ ）。
A.中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册
B.企业可自主选择主承销商，但不可由主承销商组织承销团
C.企业发行短期融资券应披露企业主体信用评级和当期融资券的债项评级
D.全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务

【答案】 B
123、（2018年真题）货币市场的主要功能是（　　）。
A.短期资金融通
B.长期资金融通
C.套期保值
D.投机

【答案】 A
124、买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（ ）。
A.货币期权
B.互换期权
C.利率期权
D.股票期权

【答案】 D
125、（2020年真题）下列属于主动退市的情形是（　　）
A.上市公司股票被暂停上市后在规定期限内未提出恢复上市申请
B.上市公司股票被暂停上市后其向交易所提交的恢复上市申请材料不全且逾期未补充
C.上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意
D.上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销

【答案】 D
126、M公司将自己拥有的10%的资金资产投资于股票，剩余的90%用于投资国债，则该证券投资基金为（ ）。
A.偏债基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.债券基金

【答案】 D
127、在委托受理环节，如果客户采用自动委托方式，下列说法错误的是（　　）.
A.当客户输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份
B.客户的证券买卖申报数量和价格必须符合证券交易所的交易规则
C.需要证券经纪商人工检验客户的证券买卖申报价格信息
D.证券经纪商的电脑系统自动检验客户的证券买卖申报数量信息

【答案】 C
128、（2018年真题）凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
129、（2020年真题）关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
130、（2018年真题）《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（　　）。
A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务
B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务
C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务
D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务

【答案】 C
131、我国证券市场监管体系包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
132、下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
133、证券市场融资活动的方式包括（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①②③

【答案】 D
134、契约型基金的当事人包括 （　　）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
135、1981年后，我国发行的国债品种有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
136、下列关于深证成分股指数说法正确的是( )。
A.从深圳交易所所有A股股票中选取40家作为成分股
B.从深圳交易所所有上市公司中选取40家作为成分股
C.以成分股的发行量为权数
D.以成分股成交量为权数

【答案】 B
137、股票的（　　）决定股票市场价格。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值

【答案】 D
138、企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式是（　　）。
A.银行信用融资
B.消费信用融资
C.租赁融资
D.商业信用融资

【答案】 C
139、在分析和评价风险严重性时，需要考虑（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
140、保险公司计人附属资本的次级债金额不得超过净资产的（　　）
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

【答案】 C
141、下列关于证券公司的表述，说法不准确的是（　　）。
A.①②
B.②③
C.②④
D.③④

【答案】 D
142、全国社保基金境外投资限于下列投资（　　）。
A.①②
B.①②⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤

【答案】 D
143、下面对上市公司再融资描述错误的是（　　）。
A.上市公司再融资是指上市公司为达到增加资本和募集资金的目的而再发行股票或可转换债券的行为
B.增发会扩大股东人数，分散股权，避免股份过度集中
C.定向增发不会直接影响公司原股东利益
D.可转换债券能以较低的成本筹集到所需要的资金，能使公司将筹集到的期限有限的资金转化为长期稳定的股本，扩大了股本规模

【答案】 C
144、在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求是（ ）。
A.②③
B.①②
C.①③
D.③④

【答案】 A
145、（2020年真题）下列关于风险容忍度的说法，正确的是（　　）．
A.风险容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相结合的方式设定
B.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化
C.风险偏好是风险容忍度的具体体现
D.风险容忍度是战略性的

【答案】 A
146、我国证券市场监督管理的主要手段是()
A.法律手段
B.经济手段
C.行政手段
D.窗口指导

【答案】 A
147、2011年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值100元，年贴现率3.5%，2011年6月30日该中央银行票据的理论价格约为()元。
A.96.