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2019-2025年证券从业之金融市场基础知识能力提升试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、以下关于股份变动中增发和定向增发的说法错误的是（ ）。
A.增发是股份公司向不特定对象公开募集股份的行为
B.定向增发是股份公司采用非公开方式向特定对象发行股票的行为
C.增发或定向增发之后，公司注册资本和股份相应增加
D.若增发价格低于增发前每股净资产，则增发后可能会导致公司每股净资产提升，有利于股价上涨

【答案】 D
2、（2018年真题）基金托管费是支付给（　　）的费用。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.证券监督管理机构
D.基金持有人

【答案】 A
3、以法律形式确定的商业银行缴存中央银行的存款占吸收存款的比例，同时是中央银行控制货币供应量的最重要手段的是（ ）。
A.存款准备金
B.法定存款准备金
C.超额存款准备金
D.准备金

【答案】 B
4、为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的期货品种是（　　）。
A.利率期货
B.房地产价格指数期货
C.股票价格指数期货
D.消费者价格指数期货

【答案】 C
5、下面关于全国中小企业股份转让系统说法不正确的是（ ）。
A.属于场外交易市场
B.可以采用无纸化的公开转让形式
C.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业发展服务
D.设立伊始，分设创新层和基础层两个层次

【答案】 A
6、《证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（ ）。?
A.已上市交易的股票
B.可在场外交易的股票
C.已上市交易的债券
D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

【答案】 B
7、下列说法不正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
8、（2020年真题）某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元，数量为600股，该笔委托的成交情况是（　　）。
A.15.35元成交200股，15.50元成交400股
B.15.35元成交100股，15.50元成交500股
C.15.35元成交200股，15.50元成交300股
D.15.35元成交500股，15.50元成交100股

【答案】 B
9、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司财务状况良好，最近（　　）年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
10、汇率传导机制中涉及的利率指（ ）。
A.实际利率
B.名义利率
C.国际利率
D.国内利率

【答案】 A
11、关于消费者信用控制的主要内容，下列说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
12、基金资产估值需考虑以下（　　）因素。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
13、下面有关影响国债销售价格因素的说法中正确的是（　　）。
A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间
B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债
C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入
D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】 B
14、如果有两个以上申报价格符合集合竞价确定成交价的原则，上海证券交易所规定的成交价格为（ ）。
A.可实现成交价格的最低价格
B.使未成交量最小的申报价格
C.各个价格的平均价格
D.行情显示的前收盘价格

【答案】 B
15、我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（　　）支付。
A.周
B.月
C.季度
D.年

【答案】 B
16、金融市场的最基本功能是（　　）。
A.融资功能
B.风险管理
C.信息生产
D.公司控制

【答案】 A
17、A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（ ）元。
A.2
B.2.5
C.4
D.5

【答案】 D
18、资产流动性风险又称为（ ），是指资产价值不受损害下而进行变现的能力。
A.市场流动性风险
B.市场风险
C.利率风险
D.信用风险

【答案】 A
19、下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是（ ）。
A.金融衍生工具以场内交易为主
B.按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类
C.按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品的名义金额比收益不对称的期权类产品大得多
D.近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长

【答案】 A
20、证券公司甲，预设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、监管等需求设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（　　）。
A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙
B.乙持有丙40%的股权，且拥有管理控制权
C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.丙不得对外提供担保

【答案】 A
21、不参与基金会计核算的基金费用有(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
22、我国创业板在深圳证券交易所开市的时间为（ ）年10月。
A.2009
B.2011
C.2012
D.2010

【答案】 A
23、在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常会考虑（　　）
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
24、2016年3月5日，某年息8%,每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2015年12月31日。则按实际天数计算的累计利息为（　　）元。
A.1.05
B.1.38
C.1.51
D.2.00

【答案】 B
25、货币乘数指（ ）。
A.基础货币和货币供给之间的倍数
B.贷款数和货币供给之间的倍数
C.存款数和货币供给之间的倍数
D.准备金数与货币供给之间的倍数

【答案】 A
26、在（ ）下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进人登记结算系统参与结算业务。
A.分级结算制度
B.结算参与人制度
C.货银对付的交收制度
D.净额结算制度

【答案】 A
27、下列关于为公开发行公司债券进行信用评级的说法中错误的是（ ）。
A.将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级报告
B.公司债券的期限为一年以上的，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告
C.应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况
D.不需要向证券交易所及时报告信息变动情况

【答案】 D
28、下列关于证券委托的形式的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
29、（2021年真题）国际上重要的股票价格指数期货品种包括（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
30、下列选项中，属于证券服务机构的有()。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
31、点击确认、单向撮合成交的报价包括（　　）。
A.①②
B.①③
C.③④
D.②③

【答案】 C
32、在合格境外机构投资者中，对证券公司的资产规模的要求如下：经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（ ）亿美元。
A.5
B.20
C.50
D.70

【答案】 C
33、中国证监会对证券公司实施分类监管的目的有（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
34、我国银行间市场债券交易的主流结算方式是（）。
A.纯券过户
B.见款付券
C.见券付款
D.券款对付

【答案】 D
35、基金信息披露分类中，不包括（ ）。
A.销售信息披露
B.运作信息披露
C.临时信息披露
D.募集信息披露

【答案】 A
36、根据《证券资信评级机构执业行为准则》，下列属于评级业务程序的有（ ）。
A.①③④⑤⑥
B.②③④⑤
C.①③④⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
37、全国性社会保障基金可用于支付（）
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 A
38、下列自然人和法人中，（ ）可以将证券交给登记结算机构保管。
A.①②③④
B.①②④
C.②④
D.④

【答案】 D
39、首次公开发行是指拟上市公司首次面向（ ）募集资金并上市的行为。
A.①③
B.②③
C.①④
D.②④

【答案】 C
40、根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的（ ）
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%

【答案】 C
41、下列关于金融债券的说法，错误的是(　　)。
A.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券。
B.保险公司次级债务属于金融债券
C.商业银行可以发行金融债券
D.非银行金融机构不可以发行金融债券

【答案】 D
42、外部评级的特点与优势主要在于（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
43、证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
44、2005年7月，国务院办公厅转发中国证监会《证券公司综合治理工作方案》，经过三年的综合治理，具体成果有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
45、下列关于风险的说法错误的是（ ）。
A.风险是结果的不确定性
B.风险是损失发生的可能性
C.风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性
D.风险是一定发生的损失

【答案】 D
46、下列关于契约型基金与公司型基金的区别，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
47、将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（ ）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 C
48、债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
49、衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（ ）。
A.基金资产总值
B.基金负债
C.基金份额净值
D.基金资产净值

【答案】 C
50、优先股是一种特殊股票，它对发行人来讲具有一定的意义。下列有关说法错误的是（ ）。
A.优先股股东一般不参与公司经营决策，表决权受到限制，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散
B.优先股股息率固定，发行优先股可以减轻发行人利润分配的负担
C.发行优先股可以优化发行人的财务结构，增大其财务杠杆系数
D.发行优先股的作用在于可以筹集短期稳定的公司股本

【答案】 D
51、关于金融衍生工具的产生与发展正确的有（）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
52、社会保险基金由用人单位和个人缴费构成，用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括（　　）。
A.①②
B.①②④
C.①②③④
D.①②③④⑤

【答案】 D
53、为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是(??)。
A.交易所市场
B.银行间市场
C.创业板市场
D.中小企业板市场

【答案】 C
54、证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（ ）代扣代收。?
A.中国证券业协会
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.证券交易所
D.中国证监会

【答案】 B
55、我国1981年后发行的国债品种有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
56、芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
57、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（　　）手。
A.600
B.1200
C.2000
D.5000

【答案】 B
58、下列关于红筹股的说法中，正确的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
59、短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）内还本付息的债务融资工具。
A.3个月
B.6个月
C.1年
D.1个月

【答案】 C
60、通货膨胀对股票价格的影响是（ ）。
A.会刺激股票市场
B.会抑制股票市场
C.对股票市场没有影响
D.既有刺激股票市场的作用，又有抑制股票市场的作用

【答案】 D
61、关于证券公司申请融资融券业务资格需要具备的条件，下列说法中正确的有（ ）。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
62、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的()担任。
A.证券公司
B.政策性银行
C.商业银行
D.基金公司

【答案】 C
63、下列关于非流通国债的说法中，不正确的是( )。
A.不可以记名
B.不允许在流通市场上交易
C.不能自由转让
D.发行对象是一些特殊机构或个人

【答案】 A
64、证券经纪业务包括（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①④

【答案】 D
65、证券公司的主要业务包括( )。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
66、理论上说，回购交易是质押贷款的一种方式，通常用在（　　）上。
A.企业债券
B.金融债券
C.公司债券
D.政府债券

【答案】 D
67、证券投资基金具有集合理财的特点，集合理财的优点是（ ）。
A.具有规模优势
B.强化监管
C.收益稳定
D.风险固定

【答案】 A
68、以下关于L0F申购、赎回和场内交易的说法，正确的有（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
69、按照《证券法》的规定，证券公司可以通过从事（　　）和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。
A.债券交易业务
B.投资银行业务
C.证券经纪业务
D.证券自营业务

【答案】 D
70、下列关于国债发行额度的分配说法错误的是（ ）。
A.储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度
B.储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销额度比例分配方式分配给承销团成员
C.储蓄国债（凭证式）可以不采用代销方式发行
D.我国储蓄国债（电子式）、储蓄国债（凭证式）均采用代销方式发行

【答案】 C
71、以内部控制为主要内容的传统风险管理已经发展到包含风险的（ ）等更加全面的现代风险管理阶段。
A.①②③④
B.①③④
C.②③
D.①②

【答案】 A
72、（　　）是最复杂而且种类较多的金融衍生产品，由于他们具有较好的结构性，在风险管理和产品开发设计中得到广泛应用.
A.金融互换
B.金融远期
C.期货和期货类衍生产品
D.期权和期权类衍生产品

【答案】 D
73、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务，应当遵守法律、行政法规及其相关规定，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则，恪守律师职业道德和执业纪律，严格履行法定职责，保证其所出具文件的（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
74、下列选项中不符合中国证券登记结算有限责任公司电子化债券存管系统的规定的是（ ）。
A.拟持有深圳证券交易所上市企业债券的投资者，在选定的证券经营机构根据其委托，买入债券成功后，其与该证券经营机构的托管关系即建立
B.拟持有上海证券交易所上市国债的投资者办理的指定交易一经确认，其与指定交易证券经营机构的托管关系即建立
C.拟持有上海证券交易所上市企业债券的投资者，在选定的证券经营机构根据其委托，买入债券成功后，其与该证券经营机构的托管关系即建立
D.认购通过其他方式发行的债券，其债券由中国证券登记结算有限责任公司托管

【答案】 D
75、下列关于新股网上网下申购的说法，正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
76、我国银行间市场的债券结算采用实时（ ），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。
A.全额逐笔结算机制
B.差额逐笔结算机制
C.净额结算机制
D.差额结算机制

【答案】 A
77、对于监事会会议表述正确的有（ ）。
A.①③④
B.①②⑤
C.①③⑤
D.①②③④⑤

【答案】 C
78、下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、转托不限”的是（ ）。
A.上海证券交易所
B.深圳证券交易所
C.纽约证券交易所
D.香港证券交易所

【答案】 B
79、关于委托受理，证券经纪商在收到客户委托后，应对（ ）进行审查。
A.①②③④
B.①③④
C.①②④
D.②③

【答案】 A
80、下面关于企业债券的说法正确的是（　　）。
A.①④
B.①②③
C.②③
D.②④

【答案】 C
81、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（　　）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 B
82、下列属于资本市场对外开放新实践的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②③④
D.②③

【答案】 C
83、关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②④

【答案】 C
84、申请发行可交换公司债券，公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券（　　）年的利息。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
85、证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币（ ）元。
A.1000万
B.5000万
C.1亿
D.3亿

【答案】 B
86、美国国债是由（ ）发行的债券。
A.美国联邦政府
B.政府支持企业
C.州及州所属地方政府
D.美国公司

【答案】 A
87、现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增长为总体目标，从（ ）等多个层面，对金融机构所有的风险因子、所有的业务线路和产品、所有的分支机构和所有的人员和完整的经营过程进行的管理过程。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
88、恒生指数于1985年推出的分类指数包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
89、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。
A.股票融资
B.债券融资
C.证券融资
D.金融机构融资

【答案】 C
90、无限售条件股份包括（ ）
A.①②
B.①③
C.③④
D.①②③④

【答案】 B
91、下列选项不属于金融风险的是（　　）。
A.信用风险
B.违约风险
C.操作风险
D.声誉风险

【答案】 B
92、我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
93、影响股价变化的其他因素包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
94、中央银行的负债业务包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
95、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为（ ）年，最长为（ ）年。
A.1 5
B.1 6
C.2 5
D.2 6

【答案】 B
96、（2019年真题）下列各项属于保护基金公司职责的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
97、上交所和深交所于2020年12月31日《上海证券交易所股票上市规则》《深圳证券交易所股票上市规则》发布的目的是（ ）。
A.①③④⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
98、以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（　　）。
A.詹森指数
B.夏普指数
C.特雷诺指数
D.标准普尔指数

【答案】 A
99、下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（　　）。
A.企业债券和公司债券是相同的一种债券
B.企业债券涵盖公司债券
C.企业债券的发行主体不包括上市公司
D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券

【答案】 A
100、根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（　　）和（　　）。
A.①②
B.②③
C.③④
D.②④

【答案】 A
101、 保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于科创板的是，创业板仅对特定类型的企业试行保荐机构相关子公司跟投制度。特定类型的企业不包括( )
A.红筹企业
B.高价发行企业
C.持续盈利企业
D.特殊股权结构企业

【答案】 C
102、下列关于国家股，法人股、社会公众股和外资股的说法，证券的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
103、下列说法错误的是（ ）。
A.基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人
B.基金份额持有人享有对基金份额的转让权
C.基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失
D.基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任

【答案】 D
104、A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（ ）元，股本收益率为（ ）
A.2 75%
B.0.75 200%
C.0.75 75%
D.2 50%

【答案】 A
105、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①④
D.②③④

【答案】 D
106、下列关于利息计算的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
107、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（ ）。
A.5%
B.8%
C.10%
D.20%

【答案】 B
108、改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于（ ）年恢复发行国债。
A.1980
B.1981
C.1982
D.1983

【答案】 B
109、在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是在（ ）过程中发生的费用；另一类是在（ ）过程中发生的费用。
A.基金申购，基金赎回
B.基金管理，基金托管
C.基金销售，基金管理
D.基金交易，基金运作

【答案】 C
110、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（　　），制订有效的流动性风险应急计划。
A.收益来源结构
B.风险来源结构
C.公司战略发展
D.压力测试结果

【答案】 D
111、首次公开发行股票采用直接定价方式的（　　）。
A.全部向网下投资者发行
B.全部向网上投资者发行
C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行
D.需进行网下询价

【答案】 B
112、关于封闭式基金的利润分配，以下说法正确的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
113、以下关于量化分析法的描述，说法错误的是（ ）。
A.量化分析法较多采用复杂的数理模型和计算机数值模拟
B.量化分析法能够提供较为精细化的分析结论
C.量化分析法对使用者的定量分析技术有要求不高，易为普通公众所接受
D.量化分析法所采用的各种数理模型本身也存在模型风险，一旦外部环境发生较大变化，原有模型的稳定性就会受影响

【答案】 C
114、金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动是（ ）。
A.贸易资金的流动
B.套利性资金的流动
C.保值性资金的流动
D.投机性资金的流动

【答案】 C
115、（2020年真题）国外金融机构在我国发行的人民币债券称为（　　）
A.熊猫债券
B.扬基债券
C.武士债券
D.龙债券

【答案】 A
116、证券市场的有效性包含两个方面的要求，即（ ）。
A.证券市场的透明度和高效率
B.证券市场的高效率和低风险
C.证券市场的高效率和低成本
D.证券市场的透明度和低成本

【答案】 C
117、（　　）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 C
118、自2007年11月以来，主要的远期品种为（）。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
119、伦敦外汇市场是全球最大的外汇批发市场，它主要具有的特点是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
120、下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②④
D.①④

【答案】 A
121、我国证券公司的组织形式可以是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
122、做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易的制度是（ ）。
A.协议交易制度
B.竞价交易制度
C.合同交易制度
D.做市商交易制度

【答案】 D
123、下列关于国际债券的说法，有误的是（ ）。
A.国际债券筹集资金的来源比国内债券广泛
B.国际债券的发行规模一般都比较大
C.发行人筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金
D.到期不支付本息风险是国际债券的重要风险

【答案】 D
124、股票发行监管制度包括（　　）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③

【答案】 B
125、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
126、2018年3月6日，某年息5%、面值100元、每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。若按ACT/180计算，累计利息为（　　）元。
A.0.51
B.0.89
C.0.91
D.1.05

【答案】 B
127、（　　）是股票价格的基石。
A.投资者的预期
B.股份公司的经营现状和未来发展
C.行业的发展前景
D.宏观经济状况

【答案】 B
128、两年前B借给A一笔款，结果今年才收到了A的还款，共112．36元，市场利率为6％，那么2年前A向B借了（ ）元。
A.90
B.100
C.110
D.112.36

【答案】 B
129、（2019年真题）下列关于债券收益率，说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
130、交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（　　）
A.办理过户的前一交易日
B.办理过户交易日当日
C.办理过户交易日后一日
D.买卖双方可自由协商确定

【答案】 D
131、（2018年真题）我国的政策性金融机构包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
132、国务院证券监督管理机构包括（ ）
A.①②③④
B.②③
C.①②
D.③④

【答案】 C
133、与现货市场投机相比，期货市场投机的特点是（ ）。
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
134、远期交易和期货交易的区别主要体现在（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
135、以下（　　）不是债券的基本性质。
A.属于有价证券
B.是一种虚拟资本
C.反映了债权债务关系
D.是债权的表现

【答案】 C
136、股票分析中，量化分析法的显著特点包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
137、下列不属于资本市场的有（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③
D.①③

【答案】 B
138、证券市场监管的经济手段，是指通过（ ）等经济手段，对证券市场进行干预。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
139、（2018年真题）每个经济周期一般都要经过（　　）阶段。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
140、系统风险又称为（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②③
D.①②④

【答案】 B
141、现代信用风险转移方法包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
142、（　　）策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。
A.风险准备金
B.风险分散
C.风险控制
D.风险对冲

【答案】 A
143、目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以（ ）为主导、国有商业银行为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、跨国银行、农村信用社在内的多层次银行机构体系；拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系；拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。?
A.大型商业银行
B.股份制商业银行
C.证券公司
D.中央银行

【答案】 D
144、关于港股通的说法中，有误的是（ ）。
A.投资者参与港股通交易，不得通过低价大额买入申报等方式恶意占用额度，影响额度控制
B.上交所证券交易服务公司对港股通交易每日额度的使用情况进行实时监控，并在其指定网站公布额度使用情况
C.投资者应当通过沪市人民币普通股票账户进行港股通交易。港股通交易以人民币报价，投资者以港币交收
D.上交所证券交易服务公司通过其指定网站公布港股通股票名单，相关股票调入或者调出港股通股票的生效时间以上交所公布的时间为准

【答案】 C
145、下列属于按投资标的划分的证券投资基金的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
146、（2020年真题）股票价格指数的编制步骤包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
147、关于证券经纪业务，以下说法中正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
148、中证规模指数包括()等。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ 、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
149、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到（　　）和有关主管部门的批准。
A.证券交易所
B.中国证券登记结算公司
C.中国证券业协会
D.中国证监会

【答案】 D