2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷A卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范过关检测试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（　　）。
A.提供业绩信息的原始出处
B.不片面夸大过往业绩
C.不预测未来业绩
D.以上都是

【答案】 D
2、(2017年)关于私募基金管理人的登记，下列描述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认可
B.申请登记期间登记事项发生重大变化的私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容
C.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征调意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查
D.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

【答案】 A
3、(2017年)宋先生赎回B基金10000份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为1．350元，赎回费率为0．5％，宋先生赎回时总计付出赎回费为（ ）元。
A.86.4
B.135
C.50
D.67.5

【答案】 D
4、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知( )，并向( )报告。
A.基金托管人;中国证监会
B.基金管理人;中国基金业协会
C.基金托管人;中国基金业协会
D.基金管理人;中国证监会

【答案】 D
5、公开披露的基金信息不包括（ ）。
A.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
B.基金资产净值、基金份额净值
C.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告
D.证券投资业绩预测

【答案】 D
6、下列关于基金客户信息的表述，不正确的是（ ）。
A.基金经营机构不得篡改、违法使用客户信息
B.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.客户交易记录自交易记账当年计起至少保存3年
D.对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化

【答案】 C
7、（2016年真题）基金职业道德教育的途径不包括（ ）。
A.岗前职业道德教育
B.岗位职业道德教育
C.后续职业道德教育
D.基金业协会的自律

【答案】 C
8、基金中基金是将大部分资产投资于（　　）。
A.母基金
B.“一篮子”基金
C.单只基金
D.以上都是

【答案】 B
9、对在（ ）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.6个月
B.30日
C.3个月
D.10日

【答案】 A
10、独立第三方销售公司代销基金具有下列（　　）特点。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
11、（　　）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A.2003
B.2006
C.2004
D.2007

【答案】 C
12、关于基金管理人合规管理的客观性原则，以下说法错误的是（ ）
A.合规人员应坚持主观与客观相结合的方法认定事实
B.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价
C.合规人员可以仅依据自述认定事实
D.合规人员应避免出现与业务人员合谋

【答案】 C
13、（2016年真题）开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，这说明了基金开户服务的（ ）特点。
A.规范性
B.持续性
C.时效性
D.专业性

【答案】 C
14、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（　　）内披露临时报告。
A.2日
B.3日
C.4日
D.5日

【答案】 A
15、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（ ）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.对冲基金
D.契约型基金

【答案】 B
16、以下关于证券基金的分类介绍，错误的是（）。
A.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标
B.目前我国的公募证券投资基金全部是契约型基金
C.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变
D.混合基金对股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限

【答案】 D
17、2004年年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（　　）。
A.上证180ETF
B.上证50ETF
C.深证100ETF
D.上证红利ETF

【答案】 B
18、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向（ ）报告。
A.董事会
B.中国证监会
C.中国证监会相关派出机构
D.以上选项都正确

【答案】 D
19、私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，报送哪些基本信息。（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
20、(　)是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁他人

【答案】 A
21、基金管理人的（　　）负责贯彻执行合规政策。
A.督察长
B.经理层
C.监事会
D.合规管理部门

【答案】 B
22、我国基金交易佣金征收的起点是（　　）元。
A.1元
B.5元
C.10元
D.15元

【答案】 B
23、基金募集机构应当通过问卷调查等方式了解投资者信息，问卷内容应包括但不限于（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
24、（2017年真题）基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（ ）。
A.成本控制
B.风险控制
C.效益控制
D.人员控制

【答案】 B
25、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（　　）。
A.存续期一般在10年以上
B.基金份额是固定的
C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响
D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

【答案】 B
26、与债券相比，债券基金投资风险的特征是（　　）。
A.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期
B.债券基金有固定到期日
C.债券的收益不如债券基金的利息固定
D.可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险

【答案】 D
27、证券投资基金依据(　)的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。
A.运作方式
B.法律形式
C.资金募集方式
D.交易场所

【答案】 A
28、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（　　）.
A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素
B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年
C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料
D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

【答案】 D
29、基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到(　)人以上。
A.100
B.150
C.200
D.300

【答案】 C
30、(2017年)基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.成本收益原则
D.专业性原则

【答案】 C
31、（ ）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。
A.电子信箱
B.互联网
C.“一对一”专人服务
D.电话服务中心

【答案】 C
32、关于系列基金，下列说法不正确的是（　　）。
A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作
B.具有简化管理、降低成本的特点
C.具有强大的扩张功能
D.指以其他证券投资基金为投资对象的基金

【答案】 D
33、(2016年)规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（ ）应遵循的要求。
A.披露内容
B.披露形式
C.披露时间
D.披露地点

【答案】 B
34、 基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）
A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营,规范运作的经营思想

【答案】 C
35、基金半年度报告（ ）披露内部监察工作情况，年度报告（ ）披露内部监察工作情况。
A.必须，必须
B.无须，必须
C.必须，无须
D.无须，无须

【答案】 B
36、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（　　）。
A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告
B.现金差额的数值只可能为正
C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现金差额进行资金的清算交收
D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金

【答案】 B
37、(2016年)下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（　）。
A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回
B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易
C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额
D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

【答案】 D
38、关于巨额赎回，以下说法错误的是（　　）。
A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回
B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回
C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案
D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权

【答案】 A
39、根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
40、（2017年真题）中国证券投资基金业协会在加强基金从业人员职业道德教育中，下列措施正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
41、货币市场基金不得投资于(　)。
A.现金
B.期限在1年以内的大额存单
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以内的债券

【答案】 C
42、封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（ ）以上。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%

【答案】 C
43、(2017年)货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 B
44、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，并可将调查结果作为是否（ ）的重要依据。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
45、(2016年)下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（）。
A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构
B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构
C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构
D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构

【答案】 B
46、（　　）以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
A.债券基金
B.股票基金
C.保本基金
D.混合基金

【答案】 B
47、基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（ ）。
A.不必予以特别说明
B.应当予以特别说明
C.可以予以特别说明
D.不得予以特别说明

【答案】 B
48、基金管理公司内部控制机制是指（ ）。
A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系
B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序
C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序
D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

【答案】 A
49、T日现金差额在（ ）日的申购、赎回清单中公告。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
50、基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立。这种独立性体现在（）等方面。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
51、关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（　　）。
A.可以投资分级基金份额实现有利的投资目的
B.投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%
C.投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年
D.可以投资其他符合条件的FOF

【答案】 C
52、关于商品基金，如下说法错误的是（ ）
A.商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。
B.黄金ETF是指将绝大部分基金财产投资于上海黄金交易所挂盘交易的黄金品种；
C.商品期货ETF是以持有经中国证监会依法批准设立的商品期货交易所挂牌交易的商品期货合约为主要策略；
D.商品期货ETF是以跟踪商品期货价格目标，不跟踪价格指数。

【答案】 D
53、相对于（　　）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。
A.真实性
B.实质性
C.准确性
D.完整性

【答案】 B
54、下列关于基金销售机构的销售策略，说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
55、基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（ ）。
A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 A
56、下列表述中,不符合证券投资基金基本内涵的有（ ）。
A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金
B.基金所募集的资金在法律上具有独立性
C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】 D
57、关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（　　）。
A.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准
B.与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管
C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值，投资收益分配，基金承担的费用和业绩报酬
D.非公开募集的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行

【答案】 D
58、关于基金职业道德，以下表述错误的是( )。
A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构
B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

【答案】 A
59、（ ）是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A.债券市场
B.货币市场
C.资本市场
D.股票市场

【答案】 C
60、托管人的首要是（ ）.
A.保证基金资产的安全
B.使基金资产增值
C.对基金管理人进行监督
D.召集基金持有人大会

【答案】 A
61、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如(　)，实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票
B.债券
C.股指期货
D.货币市场基金

【答案】 C
62、将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别,可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（ ）特点。
A.—只基金,多类份额,多种投资工具
B.交易所上市，可分离交易
C.份额分级，资产合并运作
D.内含衍生工具与杠杆特性

【答案】 A
63、目前，我国货币市场基金赎回款最快可在（ ）日到账。
A.T+0
B.T+2
C.T+l
D.T+3

【答案】 C
64、（2016年真题）基金投资顾问机构及其从业人员的法定义务不包括（ ）。
A.向投资人充分揭示投资风险
B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
C.不得以任何方式承诺或者保证投资收益
D.不得损害服务对象的合法权益

【答案】 A
65、投资者保护工作是一项（　　）的工作。
A.②③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 C
66、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的( )个工作日内，为私募基金办结登记手续。
A.1
B.3
C.10
D.20

【答案】 D
67、当ETF在交易所上市交易后，以下说法正确的是（ ）。
A.每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单
B.每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）
C.每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单
D.每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）

【答案】 C
68、（ ）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.合法、合规性
B.全面性
C.审慎性
D.适时性

【答案】 C
69、关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是（　　）。
A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务
B.当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失
C.当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回
D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息

【答案】 A
70、（　　）包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。
A.控制活动
B.行为监控
C.事项识别
D.风险应对

【答案】 A
71、基金管理人的股东、实际控制人按照中国证监会的规定履行重大事项报告义务时，其禁止行为不包括（　　）。
A.虚假出资或者抽逃出资
B.未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动
C.损害基金份额持有人利益
D.合理利用基金财产

【答案】 D
72、（ ）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.道德
B.职业道德
C.品德
D.素养

【答案】 B
73、货币市场基金于每个开放日的（ ）日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
74、中国证监会领导干部离职后（ ）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
75、关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（　　）。
A.中期报告不要求进行审计
B.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况
C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告
D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标

【答案】 B
76、下列关于套利的说法正确的是（　　）。
A.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易
B.折价套利会导致ETF总份额的增加
C.溢价套利会导致ETF总份额的缩减
D.ETF不存在套利交易

【答案】 A
77、与股票、债券相比，基金是一种（　　）投资品种。
A.高风险、高收益
B.低风险、低收益
C.风险适中、收益稳健
D.以上都不是

【答案】 C
78、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（　　）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
A.5
B.2
C.3
D.1

【答案】 D
79、（2020年真题）关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是（ ）。
A.I、III
B.II、IV
C.II、III
D.I、IV

【答案】 A
80、私募基金募集应当履行下列程序（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
81、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（　　）。
A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局
B.报证监局时应随附电子文档
C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料
D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】 C
82、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（ ）检查，出具合规意见书。
A.高级管理人员和督察长
B.营业部负责人
C.部门经理
D.部门经理和督察长

【答案】 A
83、投资者投资10万元场内认购LOF基金，假设管理人规定认购费用1%,投资者应缴纳的净认购金额为（ ）。
A.10万元
B.10.1万元
C.9万元
D.9.9万元

【答案】 D
84、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（ ）召集。
A.基金投资者
B.基金托管人
C.日常机构
D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人

【答案】 B
85、基金直销和代销的不同点不包括（ ）。
A.在基金产品方面
B.在风险控制方面
C.在客户关系方面
D.在营销成本方面

【答案】 B
86、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（ ）。
A.净申购金额=申购金额／（1—申购费率）
B.申购费用=申购金额+净申购金额
C.赎回金额=赎回数量*赎回当日基金份额净值
D.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额净值

【答案】 D
87、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。
A.基金份额登记机构收到申购款项，申购生效
B.投资人递交申购申请，申购成立
C.投资人交付申购款项，申购成立
D.投资人交付申购款项，申购生效

【答案】 C
88、基金销售适用性原则中（ ）原则，对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性里，履行差别适当性义务。
A.全面性
B.有效性
C.差异性
D.及时性

【答案】 C
89、（2021年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（ ）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30日
B.45日
C.90日
D.60日

【答案】 A
90、（2017年真题）下列关于私募投资基金合格投资者，说法错误的是（ ）。
A.最近3年平均收入高于50万元人民币的自然人
B.净资产高于500万元人民币的单位
C.金融资产高于300万元人民币的自然人
D.净资产高于1000万元人民币的法人

【答案】 B
91、某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
92、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是( )。
A.确定价原则
B.未知价交易原则
C.金额申购原则
D.份额赎回原则

【答案】 B
93、（ ），深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》?
A.1992年6月
B.1992年7月
C.1992年8月
D.1992年9月

【答案】 A
94、下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是( )。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.能有效防止操纵市场

【答案】 D
95、以下关于现金替代相关内容的说法错误的是（ ）。
A.采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购
B.基金管理人在制定具体的现金替代方法时以保护自身利益最大化为出发点
C.可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买人的证券
D.必须现金替代的证券一般是由于标的指数调整，即将被剔除的成分证券

【答案】 B
96、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（ ）
A.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
B.有足够的基金销售网点
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员

【答案】 B
97、基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
98、（2017年真题）下列不属于基金公司投资者教育活动内容的是（ ）。
A.投资理念教育
B.权益保护教育
C.投资决策教育
D.资产配置教育

【答案】 A
99、按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理人的机构包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
100、董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
101、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人不需要承担的责任是（　　）。
A.在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息
B.以固有财产承担因募集行为而产生的债务
C.代销机构支付的各项成本及费用
D.以固有财产承担因募集行为而产生的费用

【答案】 C
102、(2016年)下列哪一项不属于基金销售机构的准入条件（ ）
A.具有完善的投资收益的计算方法
B.财务状况良好。运作规范稳定
C.完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等
D.健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度

【答案】 A
103、(2017年)根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况
B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金
C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额
D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算

【答案】 A
104、以下不属于证券投资基金特点的是（ ）。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全

【答案】 C
105、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（ ）。
A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格
B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险
D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

【答案】 A
106、（　　）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.自动传真、电子信箱与手机短信
D.“—对一”专人服务

【答案】 D
107、按照（　　）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交易方式
D.交割期限

【答案】 B
108、(2017年)2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。
A.3000000.00
B.3030000.00
C.2970297.00
D.2947642.43

【答案】 C
109、基金客户服务的原则不包括（ ）。
A.客户至上原则
B.有效沟通原则
C.安全第一原则
D.利益至上原则

【答案】 D
110、非保证收益理财计划可以分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
111、对证券投资基金的说法错误的是（　　）。
A.是一种长期投资工具
B.投资收益低于股票
C.主要功能是分散投资
D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

【答案】 B
112、为确保基金管理公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（　　）。
A.内外网分离制度
B.授权制度
C.门禁制度
D.信息披露制度

【答案】 D
113、（2017年真题）负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（ ）。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会
C.私募基金销售机构
D.私募基金管理人

【答案】 B
114、（2019年真题）关于投资者教育，以下表述错误的是（ ）。
A.投资者教育可以等同于投资咨询
B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式
C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式
D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

【答案】 A
115、基金持有人与基金管理人之间是（　　）关系。
A.投资
B.信托
C.中介服务
D.控股

【答案】 B
116、 商业银行从事基金销售业务，应向( )进行注册并取得相应资格。
A.中国人民银行
B.中国证券投资基金业协会
C.中国银保监会
D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

【答案】 D
117、（2017年真题）基金托管人召集基金份额持有人大会，必须披露的事项不包括（ ）。
A.召开时间
B.审议事项
C.会议形式
D.份额净值

【答案】 D
118、证券监管遵循（　　）原则。
A.公开、公平、诚信
B.公开、公平、公正
C.公平、公正、诚信
D.公开、公正、诚信

【答案】 B
119、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（ ）。
A.6个月
B.1年
C.3年
D.5年

【答案】 A
120、目前，LOF的交易在（ ）进行。
A.深圳交易所
B.登记结算公司
C.上海交易所
D.指定代销网点

【答案】 A
121、中国证券投资基金业协会正式成立于（ ）。
A.2014年6月
B.2012年6月
C.2001年8月
D.2002年12月

【答案】 B
122、避险策略基金的分析，如下说法错误的是。（ ）
A.封闭周期越长，投资者承担的机会成本越高
B.保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率
C.常见的保本比例为70％～l00％
D.如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。

【答案】 C
123、(2017年)下列关于忠诚敬业的描述中，错误的是（ ）。
A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务
B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失
C.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务
D.基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗

【答案】 A
124、（2017年真题）筹集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
125、（2019年真题）据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容？（ ）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
126、(2017年)下列关于LOF和ETF的区别的说法中，错误的是（ ）。
A.ETF的申购和赎回通过交易所进行，LOF的申购和赎回可以通过销售机构和交易所进行
B.在二级市场的净值报价频率上，ETF通常比LOF高
C.ETF的申购和赎回是基金份额与现金的对价，LOF的申购和赎回与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
D.ETF通常采用完全被动式管理方式，LOF可以是被动管理型基金也可以是主动管理型基金

【答案】 C
127、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新，该事件反映贵公司在内部控制方面违背了（ ）原则。
A.健全性
B.有效性
C.相互制约
D.独立性

【答案】 B
128、在放大倍数一定的情况下，随着安