2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案

单选题（共1500题）
1、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》第十八条规定，“公司应当将与股东签署的有关技术支持、服务、合作等协议报送中国证监会及相关派出机构”。这一规定体现了公司治理的（ ）原则。
A.公平对待
B.公司独立运行
C.业务与信息隔离
D.经营运作公开、透明

【答案】 B
2、关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 C
3、发行市场的作用不包括下列哪项（ ）
A.为已经发行的证券提供流通转让的机会
B.为资金供给者提供投资机会
C.实现储蓄向投资的转化
D.促进资源配置的不断优化

【答案】 A
4、下列关于合规投诉处理说法错误的是（　　）。
A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以提高基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

【答案】 B
5、（ ）往往是周期性衰退公司的股票。
A.防御型股票
B.收益型股票
C.逆势型股票
D.蓝筹股

【答案】 C
6、关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务，如下表述正确的有（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 A
7、关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（　　）。
A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查
B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查
C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确
D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行

【答案】 D
8、下列不属于《基金中基金指引》规范的内容范围的是（　　）。
A.明确FOF的定义
B.强化集中投资，防范风险
C.减少双重收费
D.强化FOF信息披露

【答案】 B
9、下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制，说法不正确的是（ ）。
A.《证券投资基金法》一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管
B.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案
C.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突
D.绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险

【答案】 C
10、公司层面看，美国资产管理机构不包括（　　）。
A.证券公司
B.银行
C.保险公司
D.专业资产管理公司

【答案】 A
11、下列关于经理层人员，说法错误的是（　　）。
A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】 D
12、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（ ）。
A.为确保评价结果的正确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
B.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
D.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

【答案】 D
13、（2016年真题）ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（ ）个月。
A.1
B.3
C.5
D.7

【答案】 B
14、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（　　）。
A.淄博基金
B.基金开元
C.基金金泰
D.安泰基金

【答案】 A
15、甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（ ）规范的要求。
A.守法合规
B.诚实守信
C.保守秘密
D.忠诚尽责

【答案】 C
16、货币市场基金的主要投资对象包括（ ）。
A.股票
B.1年以内的银行定期与存款
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以上的债券

【答案】 B
17、与其他金融工具相比较，基金是一种（　　）。
A.受益凭证
B.股权凭证
C.信用凭证
D.债权凭证

【答案】 A
18、场外募集的LOF基金份额注册登记在（　　）。
A.中央国债登记结算公司的注册登记系统
B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统
C.基金管理人的注册登记系统
D.基金托管人的注册登记系统

【答案】 B
19、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金份额持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是（ ）。
A.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开
B.持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可就未经公告的事项进行临时表决
C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会有关事项
D.基金份额持有人大会应当以现场方式召开

【答案】 C
20、根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是（　　）。
A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金
B.自行宣传推介股权投资基金
C.委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任
D.委托销售机构推介基金应当建立遴选机制

【答案】 C
21、私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（　　）。
A.每个会计年度结束后的3个月内
B.每个会计年度结束后的1个月内
C.每个会计年度结束后的6个月内
D.每个会计年度结束后的4个月内

【答案】 D
22、丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1．5％，则丁先生可得到的认购份额为（ ）份。［答案四舍五入取整］
A.1999940
B.1970503
C.2000060
D.1970443

【答案】 B
23、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
24、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为（　　）。
A.9280.95份
B.9350.95份
C.9383.06份
D.9480.95份

【答案】 C
25、开设基金账户对（　　）的要求较高。
A.境外投资者
B.境内投资者
C.境内外投资者
D.国外投资者

【答案】 A
26、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（　　）。
A.真实性
B.全面性
C.重要性
D.时效性

【答案】 A
27、（2016年真题）以下材料中，在公开募集时应当公开披露的不包括（ ）。
A.基金宣传推介材料
B.基金招募说明书
C.基金合同
D.托管协议

【答案】 A
28、（ ）是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
A.定期定额投资
B.不定期投资
C.不定额投资
D.定期投资

【答案】 A
29、为保护基金投资人的利益,有关法规明确确定,基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）赎回申请之日起（ ）个工作日内,对该申购（认购）赎回申请的有效性进行确认
A.3
B.2
C.4
D.5

【答案】 A
30、关于避险策略基金的描述，不正确的是（　　）。
A.在任意时点保证投资者本金安全
B.投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
C.产品风险较低
D.通常将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券

【答案】 A
31、（2017年真题）规范基金信息披露的作用有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
32、关于私募基金的管理人登记和基金备案，下列说法正确的是（ ）。
A.目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动
B.私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构
C.在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力
D.有利于强化事中事后监督，打击以私募基金为名的各类非法集资活动

【答案】 A
33、下列关于混合型基金，说法错误的是（ ）。
A.混合型基金同时投资于股票、债券
B.混合型基金的风险小于股票基金
C.混合型基金的收益小于债券基金
D.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间

【答案】 C
34、基金市场的服务机构不包括(　)。
A.基金注册登记机构
B.律师事务所
C.证券交易所
D.基金投资咨询机构

【答案】 C
35、（ ）是现代金融体系的两大运作载体。
A.股票市场和债券市场
B.金融市场和非金融市场
C.金融市场和金融服务机构
D.证券投资市场和银行间货币市场

【答案】 C
36、基金管理人应当在每季结束后（　　）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A.15
B.20
C.10
D.30

【答案】 A
37、基金管理人内部控制机制建设应当加强的方面，不包括（ ）。
A.建立内部控制制度
B.设置内部控制机构
C.营造内部控制环境
D.执行内部控制制度

【答案】 C
38、基金管理人合规管理的基本原则不包括（ ）原则。
A.成熟性
B.客观性
C.协调性
D.独立性

【答案】 A
39、衍生金融工具不包括( )。
A.远期合约
B.货币市场基金
C.互换协议
D.期货合约

【答案】 B
40、我国基金管理人进行基金募集，必须依据（ ）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
A.《证券法》
B.《证券投资基金法》
C.《开放式证券投资基金试点办法》
D.《证券投资基金销售管理办法》

【答案】 B
41、（ ）以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监管人员的活动。
A.行为监控
B.控制活动
C.内部环境
D.事项识别

【答案】 A
42、我国基金交易佣金征收的起点是（　　）元。
A.1元
B.5元
C.10元
D.15元

【答案】 B
43、（　　）的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.基金开元和基金金泰
B.淄博基金
C.安信基金
D.华安创新

【答案】 A
44、公开募集基金包括（　　）。
A.向不特定对象募集资金
B.向特定对象募集资金累计超过200人
C.法律、行政法规规定的其他情形
D.以上都是

【答案】 D
45、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是()
A.中国证券登记结算公司
B.基金托管机构
C.基金销售机构
D.证券交易所

【答案】 A
46、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（ ）,自上市首日起执行。
A.10%
B.12%
C.5%
D.15%

【答案】 A
47、（ ）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律
B.行政监管
C.社会力量监督
D.基金机构内控

【答案】 B
48、股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（ ）。
A.反映的经济关系
B.具有流通性
C.投资收益与风险大小
D.所筹资金的投向

【答案】 B
49、(2017年)当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不低于（ ）。
A.当日基金总份额5％
B.上一日基金总份额5％
C.上一日基金总份额10％
D.当日基金总份额10％

【答案】 C
50、开放式基金（　　）公布基金单位资产净值。
A.每年
B.每季度
C.每周
D.每日

【答案】 D
51、目前，共有（　　）多个国家和地区建立了不动产投资基金（REITs）制度体系。
A.10
B.15
C.20
D.30

【答案】 D
52、（　　）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。
A.守法合规
B.诚实守信
C.客户至上
D.忠诚尽责

【答案】 D
53、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（　　）万元且符合相关标准的单位和个人。
A.50
B.100
C.200
D.500

【答案】 B
54、（2017年真题）下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查
D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

【答案】 A
55、内部控制的（ ）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。
A.有效性
B.成本效益
C.健全性
D.收益性

【答案】 A
56、（2018年真题）按照基金运作方式，证券投资基金可以划分为（ ）。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金

【答案】 C
57、下列哪种情况下，监事会没有代表公司的权利？（ ）
A.公司更换主要领导人时
B.公司与董事间发生诉讼时
C.董事自己或他人与本公司有交涉时
D.监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时

【答案】 A
58、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（ ）。
A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩
B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
C.当年上半年的业绩
D.从合同生效之日起计算的业绩

【答案】 A
59、根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（　　）时，为巨额赎回。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
60、投资者甲购入A基金50万元，3天后，又认购A基金60万元，合计110万元，A基金费率表如下所示，甲需要缴纳的认购费为（ ）。
A.13043元
B.8800元
C.8730元
D.1320元

【答案】 C
61、（2020年真题）王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（ ）。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅲ、IV

【答案】 D
62、(2017年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。
A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

【答案】 D
63、（ ）是受基金管理公司委托从事基金销售业务的机构。
A.基金销售机构
B.基金注册登记机构
C.律师事务所和会计事务所
D.基金投资咨询公司

【答案】 A
64、下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是（　　）。
A.通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施
B.2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立
C.1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》
D.基金业绩表现异常出色，创历史新高

【答案】 C
65、合规管理的基本原则不包括（　　）。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.利益性原则
D.协调性原则

【答案】 C
66、基金财产应当用于下列（ ）投资或活动。
A.承销证券
B.未上市交易的股票
C.向基金管理人、基金托管人出资
D.上市交易的股票、债券

【答案】 D
67、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为（ ）。
A.公司型基金和契约型基金
B.封闭式基金和开放式基金
C.股票基金和债券基金
D.股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中基金

【答案】 D
68、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（ ）。
A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施
C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

【答案】 C
69、关于专业投资者转换为普通投资者，下列说法错误的是（　　）。
A.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
B.最近一年末净资产不低于2000万元
C.最近一年末金融资产不低于1000万元
D.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

【答案】 A
70、基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息，以下不属于此类情形的是（）。
A.客户允许披露该信息
B.该信息涉及客户或所在机构的违法活动
C.为宣传基金业绩，基金管理人可以披露该信息
D.该信息属于法律要求披露的信息

【答案】 C
71、投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构，属于（　　）。
A.场外到场内
B.场内到场内
C.场外到场外
D.场内到场外

【答案】 B
72、（2016年真题）下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（　　）。
A.从业人员要无条件地为企业保守秘密
B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定
C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信
D.工作既要出工，也要出力

【答案】 C
73、(2017年)基金管理人合规管理应遵循的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.成本收益原则
D.专业性原则

【答案】 C
74、（　　）应保证督察长的独立性。
A.董事会
B.监事会
C.证监会
D.基金管理人

【答案】 D
75、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是（ ）
A.规范性
B.继承性
C.特殊性
D.普遍性

【答案】 D
76、（　　）和（　　）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A.公司督察长；独立董事
B.公司督察长；内部监察稽核部门
C.独立董事；内部监察稽核部门
D.理事长；内部监察稽核部门

【答案】 B
77、目前对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定的几部法规文件是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
78、可以发行QDII产品的是（　　）。
A.基金公司
B.证券公司
C.商业银行
D.以上都是

【答案】 D
79、基金市场的违法犯罪行为所具有的特点不包括（　　）。
A.智商高
B.手段单一
C.行为隐蔽
D.电子化

【答案】 B
80、股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料体现了基金管理公司治理的（　　）原则。
A.业务与信息隔离
B.股东诚信与合作
C.长效激励约束
D.公司独立运作

【答案】 A
81、基金监管只有以有效地（　　）为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。
A.保护投资人
B.规范证券投资基金活动
C.促进资本市场的健康发展
D.促进金融市场的健康发展

【答案】 B
82、基金管理人应当在（　　）和（　　）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A.基金月度报告；基金半年报告
B.基金半年报告；基金年度报告
C.基金季度报告；基金年度报告
D.基金季度报告；基金半年度报告

【答案】 B
83、根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（ ）为基础收取。
A.净认购金额
B.认购金额
C.认购份额
D.净认购份额

【答案】 A
84、下列哪种情况下，监事会没有代表公司的权利？（ ）
A.公司更换主要领导人时
B.公司与董事间发生诉讼时
C.董事自己或他人与本公司有交涉时
D.监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时

【答案】 A
85、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（ ）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.45

【答案】 C
86、（2017年真题）下列关于基金申购和赎回费用的说法中，正确的是（ ）。
A.可按不同的赎回金额设置不同的赎回费率
B.基金销售机构在基金销售时只能按照基金合同上约定的费用销售基金，不得给予投资者费率优惠
C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25％，并应当归入基金财产
D.可按不同的申购时间设置不同的申购费率

【答案】 C
87、（2016年真题）在季度报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（ ）间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.025％～0.05％
B.0.05％～0.5％
C.0.25％～0.5％
D.0.05％～0.25％

【答案】 C
88、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于(　)。
A.重大遗漏
B.不当竞争
C.虚假记载
D.误导性陈述

【答案】 C
89、(2016年)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。
A.开放式基金的认购程序包括认购和确认
B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费
C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费
D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】 D
90、(2016年)4Ps不包括（ ）。
A.项目（project）
B.价格（price）
C.促销（promotion）
D.渠道（place）

【答案】 A
91、（　　）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 D
92、下列关于全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是（　　）。
A.开放式基金成为证券投资基金的主流产品
B.基金行业分散趋势突出
C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
D.基金资产的资金来源发生了重大变化

【答案】 B
93、下列选项中，不属于基金销售机构对基金销售人员进行日常管理的是（　　）。
A.销售行为
B.流动情况
C.联系方式变动
D.业务培训

【答案】 C
94、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（ ）。
A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营，规范运作的经营思想和理念

【答案】 C
95、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分为（ ）五个等级。
A.R1、R2、R3、R4和R5
B.C1、C2、C3、C4和C5
C.K1、K2、K3、K4和K5
D.S1、S2、S3、S4和S5

【答案】 A
96、（　　）是公司战略的重要载体。
A.业务范畴
B.业务体系
C.发展方向
D.组织架构

【答案】 D
97、公开募集基金的基金合同的内容不包括（　　）。
A.募集基金的目的和基金名称
B.基金的运作方式
C.基金管理人、基金托管人的名称和住所
D.风险警示内容

【答案】 D
98、基金年度报告的内容应包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
99、我国基金信息披露的规范性文件中不包括（　　）。
A.《证券投资基金信息披露内容和格式准则》
B.《证券投资基金信息披露编报规则》
C.《证券投资基金信息披露XBRL模板》
D.《证券投资基金法》

【答案】 D
100、基金管理人合规管理的基本原则不包括（ ）原则。
A.成熟性
B.客观性
C.协调性
D.独立性

【答案】 A
101、基金管理人的合规管理目标不包括（ ）。
A.实现对合规风险的有效识别和管理
B.建立健全基金管理人合规风险理体系
C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设
D.确保基金持有人依法合规经营

【答案】 D
102、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（ ）。
A.基金公司销售人员开发高净值个人客户
B.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品
C.基金公司自主开发建立电子商务平台
D.基金公司销售人员维护机构客

【答案】 B
103、（2017年真题）关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（ ）。
A.行业的自律性组织
B.监管机构
C.营利性社会组织
D.行政机关

【答案】 A
104、基金管理人的合规审核包含的程序不包括〔）.
A.制定合规审核核机制
B.合规审核调查
C.合规审核后续完善
D.合规审核评价

【答案】 C
105、以下原则中，（　　）不是基金监管的基本原则。
A.适度监管原则
B.合理监管原则
C.审慎监管原则
D.依法监管原则

【答案】 B
106、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存20年以上的是。（ ）
A.客户身份资料
B.基金份额持有人名称
C.交易记录
D.与销售业务有关的其他资料

【答案】 B
107、（2017年真题）需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（ ）。
A.股票基金、债券基金、货币市场基金
B.股票基金、QDII基金、货币基金
C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额
D.封闭式基金、混合基金、保本基金

【答案】 C
108、国内避险策略基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（ ）。
A.动态资产配置策略
B.买入并持有策略
C.固定比例投资组合保险策略
D.对冲保险策略

【答案】 C
109、基金销售费用不包括(　)。
A.基金托管费
B.申购(认购)费
C.赎回费
D.销售服务费

【答案】 A
110、（ ）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金

【答案】 D
111、下列关于基金监管体系的说法，错误的是（　　）。
A.基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系
B.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果
C.狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施
D.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围

【答案】 C
112、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（　　）人。
A.100
B.200
C.500
D.1000

【答案】 B
113、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（　　）。
A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施
B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理
C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等
D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉

【答案】 A
114、(2017年)证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（ ）等措施。
A.取消资格
B.没收违法所得
C.罚款
D.电话提示、警告

【答案】 D
115、督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情况不包括（　　）。
A.基金或公司发生信誉风险
B.基金及公司发生违法违规行为
C.基金及公司存在重大经营风险
D.基金及公司存在重大隐患

【答案】 A
116、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。
A.LOF基金
B.ETF基金
C.ETF联接基金
D.QDII基金

【答案】 D
117、以下属于基金披露自律规则的是（ ）。
A.《证券投资基金法》
B.《证券交易所基金上市规则》
C.《基金信息披露管理办法》
D.《证券投资基金信息披露指引》

【答案】 B
118、下列关于对冲基金的说法错误的是（　　）。
A.对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B.对冲基金是采取公开募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C.它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，追求高收益的投资模式
D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】 B
119、投资合规性风险是指基金管理人（　　）违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.投资业务人员
B.后台服务人员
C.合规管理人员
D.销售业务人员

【答案】 A
120、（　　）金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。
A.美国财政部
B.英国财政部
C.美国银行
D.中央银行

【答案】 A
121、我国的政府基金监管机构是(　)。
A.中国证监会
B.基金业协会
C.证券交易所
D.证券业协会

【答案】 A
122、关于基金托管人，下列说法错误的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
123、投资者保护工作的意义在于（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
124、下列属于《基金中基金指引》规范的相关内容的有（　　）。
A.I、II、III、IV
B.I、III
C.II、IV
D.I、II、IV

【答案】 A
125、公开募集基金份额登记机构由（ ）和中国证监会认定的其他机构担任。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资人
D.基金核算机构

【答案】 A
126、（2021年真题）以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是（ ）。
A.某基金管理公司大股东直接聘任基金管理公司的会计主管
B.某基金管理公司的董事长同时担任其股东单位的投资部总经理
C.某基金管理公司的投资总监在其股东单位担任兼职投资顾问，股东单位不支付薪酬
D.某基金管理公司的大股东不满意现任基金管理公司总经理的工作能力，直接撤换并任命新的总经理

【答案】 B
127、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。
A.1.00
B.1.523
C.1.823
D.1.553

【答案】 D
128、（2016年真题）（ ）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.证券基金机构

【答案】 A
129、下列关于开放式基金申购费用的说法正确的是（ ）。
A.投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的50%
B.基金销售机构通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现自助交易业务的，可以对自助交易前端申购费