2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力检测试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、基金信息披露内容上的特点不包括（ ）。
A.及时性
B.全面性
C.易得性
D.准确性

【答案】 C
2、岗前职业道德教育主要是通过（ ）和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。
A.基金从业资格考试
B.在职培训
C.职业道德检查和奖惩机构
D.基金从业人员职业道德档案

【答案】 A
3、投资者的评估结果有效期最长不得超过（ ）年。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
4、保险资产管理公司的资产管理业务不包括( )。
A.企业年金
B.保险资产管理计划
C.定向资产管理计划
D.第三方保险资产管理计划

【答案】 C
5、下列说法正确的是（　　）。
A.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以邮件形式约定基金销售协议
B.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金销售协议为准
C.已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金
D.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金

【答案】 D
6、基金管理人监事会（　　）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（　　）以上监事投票通过。
A.每半年；2／3
B.每年；1／2
C.每年；2／3
D.每半年；1／2

【答案】 B
7、销售合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构
C.制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守
D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

【答案】 A
8、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（　　）。
A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配
B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人
C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

【答案】 B
9、对基金产品的未来收益进行预测属于（　　）。
A.基金宣传推介的禁止行为
B.基金管理公司可自主决策的事项
C.法规许可的行为
D.需要事先向监管部门申请的事项

【答案】 A
10、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（　　）。
A.LOF采用“金额申购、份额赎回”原则
B.LOF份额交易每日涨跌幅比例为10%
C.买入LOF份额申报数量应为100份或其整数倍
D.LOF份额申报价格最小变动价位为0.01元人民币

【答案】 D
11、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（ ）个工作日。
A.20
B.5
C.10
D.30

【答案】 A
12、(2016年)基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 B
13、(2017年)下列属于基金管理人信息披露义务的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
14、现阶段，我国的保本基金由（ ）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金保荐人
D.基金公司

【答案】 B
15、目前，我国境内基金申购款一般在（ ）日内到达基金银行存款账户，赎回款于（ ）日内从基金的银行存款账户划出。
A.T+1
B.T+1、T+2
C.T+2、T+3
D.T+2、T+4

【答案】 C
16、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（ ）负责履行。
A.督察长
B.管理层
C.合规管理部门
D.监事会

【答案】 A
17、检测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（ ）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
18、根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的合同生效日是（ ）。
A.基金合同生效公告发布之日
B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日
C.基金募集结束日
D.基金管理人办理完毕基金备案手续之日

【答案】 D
19、下列各项说法中，错误的是（　　）。
A.揭示投资风险
B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩
C.告知客户投资的基本流程和一般原则
D.不得进行虚假或者误导性陈述

【答案】 B
20、按照《基金法》的规定，以下（ ）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.参与分配清算后的剩余基金财产
B.按照规定要求召开基金份额特有人大会
C.分享基金财产收益
D.随时查阅基金资产状况

【答案】 D
21、基金的募集一般要经过申请、注册、（　　）、基金合同生效四个步骤。
A.宣传
B.预售
C.发售
D.评估

【答案】 C
22、根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
23、（　　）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.独立性原则

【答案】 D
24、基金份额登记机构的主要职责不包括（　　）。
A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度
B.建立并保管基金份额持有人名册
C.负责基金份额的登记
D.代理发放红利

【答案】 A
25、基金管理人应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。
A.5
B.8
C.10
D.15

【答案】 C
26、(2017年)下列关于证券投资基金对于证券市场的作用的说法中，错误的是（ ）。
A.有助于推动市场价值判断体系的形成
B.有助改善我国目前以机构投资者为主的投资者结构
C.有助于推动上市公司完善治理结构
D.有助于防止市场的过度投机

【答案】 B
27、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是(　)。
A.互联网的应用
B.自动传真、电子信箱与手机短信
C.电话服务中心
D.派专人服务

【答案】 D
28、关基金职业道德教育，以下表述错误的是（ ）。
A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整
B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范
C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念
D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障

【答案】 D
29、货币市场基金不得投资的金融工具是（ ）。
A.现金
B.股票
C.大额存单
D.央行票据

【答案】 B
30、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（ ）在美国波士顿成立。
A.马萨诸塞投资信托基金
B.海外及殖民地信托基金
C.苏格兰美国信托基金
D.美国混合基金

【答案】 A
31、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
32、2004年6月1日（　　）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《开放式证券投资基金试点办法》
C.《中华人民共和国证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》

【答案】 C
33、下列哪项不属于我国基金监管的目标。（ ）
A.保护投资人及相关当事人的合法权益
B.吸引国外投资者
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 B
34、（　　）是国内最早开发保本基金产品的公司。
A.华夏基金
B.天弘基金
C.广发基金
D.南方基金

【答案】 D
35、（2018年真题）关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（ ）。
A.I、II、III、Ⅳ
B.II、III、Ⅳ
C.I、II、III
D.I、II、Ⅳ

【答案】 A
36、基金销售机构销售基金产品一般以（ ）营销理论为指导。
A.4Cs
B.5Ps
C.4Ps
D.5Cs

【答案】 C
37、对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（　　）。
A.对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩
B.基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩
C.基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
D.基金合同生效10年以上的，应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩

【答案】 D
38、不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.0.75%；75%
B.1.5%；50%
C.0.5%；75%
D.1%；50%

【答案】 C
39、根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满不能满足募集要求的，基金管理人应当承担的责任不包括（　　）。
A.在募集期限届满30天内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息
B.代销机构支付的各项成本及费用
C.以固有财产承担因募集行为而产生的费用
D.以固有财产承担因募集行为而产生的债务

【答案】 B
40、以下属于基金份额持有人权利的是（ ）。
A.运作和管理基金资产
B.管理基金资产
C.托管基金财产
D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

【答案】 D
41、基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（　　）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.30日
B.45日
C.90日
D.60日

【答案】 A
42、（2017年真题）下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（ ）。
A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送
B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题
C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息
D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益

【答案】 A
43、按交割期限，金融市场分为（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 D
44、下列选项中，不属于风险应对措施的是（ ）
A.风险接受
B.风险共担
C.风险回避
D.风险评估

【答案】 D
45、某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（　　）.
A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门
B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息
C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度
D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果

【答案】 A
46、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，(　)。
A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金作为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐瞒风险

【答案】 C
47、关于货币市场基金的宣传推介，以下做法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
48、（ ）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。
A.代销
B.包销
C.直销
D.互联网销售

【答案】 C
49、(　)是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.稳定型基金
D.平衡型基金

【答案】 A
50、经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（　　）。
A.天骥基金
B.淄博基金
C.基金开元
D.基金金泰

【答案】 B
51、（2016年真题）在1970年以前，美国的共同基金大多数都是（ ）。
A.证券基金
B.股票基金
C.债券基金
D.封闭式基金

【答案】 B
52、基金客户服务的特点不包括（ ）。
A.专业性
B.规范性
C.持续性
D.综合性

【答案】 D
53、关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（　　）。
A.申购和赎回申请提交后不得撤销
B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金
C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日
D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式

【答案】 D
54、基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额（　　），并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当聘请法定验资机构验资。
A.达到准予注册规模的80%以上
B.达到准予注册规模的100%以上
C.超过准予注册的最低募集份额总额
D.超过准予注册的最高募集份额总额

【答案】 C
55、关于内部控制的目标，以下表述错误的是（ ）
A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
B.促进公司完成收入、利润及管理规模等预算考核指标、提升公司行业排名
C.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

【答案】 B
56、（ ）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为指数型基金。
A.主动型基金
B.被动型基金
C.灵活配置型基金
D.稳定配置型基金

【答案】 B
57、（2017年真题）基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料。报送内容包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
58、第一只ETF是在（ ）推出的。
A.美国
B.英国
C.加拿大
D.俄罗斯

【答案】 C
59、基金产品风险评价需要考虑的因素包括（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
60、(2017年)QDII基金在其放开申购、赎回前，净值披露频度要求是（ ）。
A.一般至少每日披露一次资产净值和份额净值
B.一般至少每月披露一次资产净值和份额净值
C.一般至少两周披露一次资产净值和份额净值
D.一般至少每周披露一次资产净值和份额净值

【答案】 D
61、（2016年真题）下列关于证券投资基金的说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
62、关于基金监管原则，以下说法正确的是（ ）。
A.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大
B.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营1理直接进行干预
C.基金监管应遵循公平、公信、公正的三原则
D.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域

【答案】 D
63、以下公开交易的投资标的，不属于证券投资基金主要投资的是（ ）。
A.大宗商品
B.货币
C.金融衍生工具
D.股票

【答案】 A
64、股票反映的是一种(　)关系。
A.所有权
B.债权债务
C.信托
D.担保

【答案】 A
65、关于专业投资者转换为普通投资者，下列说法错误的是（　　）。
A.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
B.最近一年末净资产不低于2000万元
C.最近一年末金融资产不低于1000万元
D.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历

【答案】 A
66、(2016年)下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
67、FOF不得持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括（　　）和中国证监会认定的其他基金份额。
A.债券基金
B.保本基金
C.分级基金
D.股票基金

【答案】 C
68、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（　　）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A.11%
B.10%
C.9%
D.8%

【答案】 B
69、基金销售机构为客户提供服务根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（ ）。
A.对申购费率进行8折优惠
B.配送少量货币基金份额
C.对认购费率进行9折优惠
D.赠送合作方提供的人身意外保险

【答案】 A
70、专业资产管理公司的两个特征是（ ）
A.一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或保险的独立部门
B.一，主业是信托计划，二，不隶属于银行和信托公司的独立部门
C.一，主业是基金管理，二，不隶属于银行或基金的独立部门
D.一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或证券的独立部门

【答案】 A
71、(2017年)开放式基金管理人应在基金合同生效后每（ ）个月结束之日起（ ）日内更新招募说明书。
A.3；45
B.3；30
C.6；30
D.6；45

【答案】 D
72、对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（ ）。
A.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力
B.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加
C.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高
D.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定

【答案】 B
73、以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（　　）。
A.I、III、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III

【答案】 D
74、开放式基金的价格以（ ）为基础。
A.基金份额净值
B.市场供求关系
C.市盈率
D.购买股票数量

【答案】 A
75、（　　）是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问

【答案】 C
76、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（ ）。
A.诚信状况
B.经营管理能力和投资管理能力
C.内部控制情况
D.账户管理制度

【答案】 D
77、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（　　）个月。
A.3
B.6
C.12
D.36

【答案】 A
78、基金管理公司应当设立督察长，对( )负责，经( )聘任，报证券监督管理机构核准。
A.董事会；经营层
B.理事会；董事会
C.总经理；董事会
D.董事会；董事会

【答案】 D
79、货币市场与股票市场的一个主要区别是( )。
A.货币市场进入门槛很低
B.货币市场进入门槛很高
C.货币市场属于场外交易市场
D.货币市场属于场内交易市场

【答案】 B
80、（2018年真题）关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是（ ）。
A.确定基金份额申购价格
B.编制基金财务会计报告
C.为基金财产开设证券账户
D.制定基金收益分配方案

【答案】 C
81、（　　）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。
A.加强监管力度
B.制定监管法规
C.加强从业人员教育
D.加强基金管理人的内部控制机制建设

【答案】 D
82、内部控制的（　　）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 C
83、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（　　）。
A.一级债基
B.二级债基
C.标准债券型基金
D.普通债券型基金

【答案】 C
84、（2020年真题）关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（ ）。
A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见
B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责
C.组织实施重大风险的解决方案
D.制定公司风险管理战略和风险应对策略

【答案】 C
85、基金年度报告中应披露的财务指标不包括（　　）。
A.加权平均份额上期利润
B.期末基金份额净值
C.加权平均净值利润率
D.本期份额净值增长率

【答案】 A
86、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 C
87、(2016年)人们在进行股票投资时，通常不会对下列哪一个进行评判（ ）
A.财务状况
B.市场竞争
C.股票基金净值
D.盈利预期

【答案】 C
88、（2016年真题）下列关于证券投资基金特点说法错误的是（ ）。
A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责
B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配
C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点
D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

【答案】 B
89、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（　　）。
A.9:00—11:30 13:00—15:00
B.9:00—11:.30 13:30—15:00
C.9:30—11:30 13:00—15:00
D.9:30—11:30 13:.30—15:00

【答案】 C
90、关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是（　　）。
A.C2为风险承受能力最低的类型
B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失
C.没有风险意识度的投资者类型为C4
D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金

【答案】 D
91、专业投资者转换为普通投资者需要通过（　　）形式告知基金销售机构。
A.口头
B.书面
C.电话
D.网络

【答案】 B
92、中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（　　）监管措施。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
93、（ ）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.有效性
B.健全性
C.相互独立
D.相互制约

【答案】 D
94、关于依法监管原则，以下说法错误的是（ ）。
A.基金监管机构职权的取得应当有法律依据
B.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度
C.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则
D.基金监管机构的设置必须有法律依据

【答案】 C
95、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（　　）内选任新基金托管人。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 C
96、2004年6月1日（ ）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。
A.《中华人民共和国证券法》
B.《开放式证券投资基金试点办法》
C.《中华人民共和国证券投资基金法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》

【答案】 C
97、（2017年真题）下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（ ）。
A.是一项专业性很强的服务
B.重点展示公司的投资业绩
C.在服务时必须遵守相关业务规则
D.要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求

【答案】 B
98、（2018年真题）基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.基金净值表现
B.基金投资组合报告
C.基金财务状况
D.持有人户数

【答案】 A
99、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（　　）。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
100、关于基金宣传推介材料的规范性要求，以下描述错误的是（ ）
A.应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险
B.提及基金评价机构评价结果的，应当列明基金评价机构的名称及评价日期。
C.推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金等于将资金作为存款存放在银行
D.登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度

【答案】 C
101、基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是()
A.承销证券
B.向基金管理人、基金托管人出资
C.买卖股指期货
D.从事承担无限责任的投资

【答案】 C
102、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（　　）。
A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；
B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；
C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；
D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。

【答案】 B
103、（2018年真题）当出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回时，当日接受赎回比例不得低于（ ）。
A.基金总份额10%
B.基金总份额5%
C.当日基金总份额
D.基金总份额

【答案】 A
104、内部控制的( )是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.有效性原则
B.独立性原则
C.相互制约原则
D.成本效益原则

【答案】 B
105、 关于投资者教育,以下描述正确的（）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
106、（ ），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.2012年3月
B.2012年6月
C.2013年5月
D.2014年7月

【答案】 B
107、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是（ ）。
A.货币市场基金仅投资于货币市场工具
B.股票基金仅投资于股票
C.债券基金仅投资于债券
D.基金中的基金仅投资于不同基金份额

【答案】 A
108、( )是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
A.投资者教育
B.投资者服务
C.基金公司宣传
D.基金公司风险提示

【答案】 A
109、（2020年真题）以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（ ）
A.I、Ⅲ、IV
B.I、II、Ⅲ、IV
C.II、IV
D.I、II、Ⅲ

【答案】 D
110、基金运作中的定期报告包括（ ）。
A.基金年度报告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管协议

【答案】 A
111、（ ）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A.诚实守信
B.忠诚尽责
C.专业审慎
D.守法合规

【答案】 D
112、基金销售客户服务的特点不包括（ ）。
A.专业性
B.规范性
C.持续性
D.反复性

【答案】 D
113、基金份额持有人大会应当有代表(　)以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.1/4

【答案】 A
114、关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（ ）。
A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务
B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续
C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者
D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件

【答案】 B
115、以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是（　　）。
A.清算是按照确定的规则计算基金当事人各方应收应付资金数额的行为
B.基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的
C.我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户
D.赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出

【答案】 C
116、分级基金的分类，下列选项不正确的是。（ ）
A.根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为存在子份额收益分配分级基金与不存在子份额收益分配分级基金。
B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金。
C.按是否具有折算条款，分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。
D.按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型

【答案】 A
117、私募基金募集应当履行的程序包括（　　）。
A.②③④
B.①③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 C
118、下列选项中不属于基金公司合规管理基本原则的是（ ）。
A.客观性原则
B.协调性原则
C.关键性原则
D.独立性原则

【答案】 C
119、不属于基金托管人职责的内容是（ ）。
A.投资风险管理
B.资产保管和资金清算
C.投资监督
D.会计复核

【答案】 A
120、（2016年真题）专业审慎的基本要求不包括（ ）。
A.持证上岗
B.持续学习
C.知识水平
D.审慎开展执业活动

【答案】 C
121、?若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）份。
A.99009.9
B.99059.9
C.990.1
D.100000

【答案】 B
122、关于基金与股票、债券所筹资金的投资方向，如下表述错误的是（）。
A.股票筹集资金主要投向实业领域
B.基金、股票和债券都是直接投资工具
C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品
D.债券筹集资金主要投向实业领域

【答案】 B
123、下列对股权投资基金的表述中，正确的是（　　）。
A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式
B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产
D.在实施过程中附带考虑了将来的退出机制

【答案】 D
124、(2017年)下列关于私募基金的募集的说法中，错误的（ ）。
A.私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金
B.私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金
C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金
D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率

【答案】 D
125、基金管理人设监事会；监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（ ）。
A.检查公司的财务
B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督
C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正
D.决定公司合规管理部门的设置及其职能

【答案】 D
126、公司（　　）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。
A.内部控制机制
B.内部控制大纲
C.内部控制
D.内部控制制度

【答案】 B
127、基金公司股东必须承担的义务，表述错误的是（　　）。
A.履行出资义务
B.收益分配
C.长期投资的理念
D.尊重公司的独立性

【答案】 B
128、FOF持有单只基金的