2019-2025年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷B卷附答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、关于证券公司资产管理计划，下列说法不正确的是（ ）。
A.资产管理计划应当以非公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构不得通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 D
2、（2020年真题）两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为（　　）
A.结构化金融衍生工具
B.金融互换
C.金融期权
D.金融期货

【答案】 B
3、属于债券所规定的资金借贷双方的权责关系主要有（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 A
4、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（ ）。
A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％
B.任一企业集合票据募集资金额不超过l亿元人民币
C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行
D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

【答案】 B
5、在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
6、QDII可以投资于下面（　　）金融产品或工具。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
7、证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向（ ）报告。
A.证券监督管理委员会
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.司法部

【答案】 B
8、公司债券公开发行采用分期发行的，发行人应在每期发行完成后（　　）个工作日内报中国证监会备案。
A.3
B.5
C.6
D.7

【答案】 B
9、我国创业板市场是在（　　）正式启动。
A.上交所
B.深交所
C.同时上交所和深交所
D.港交所

【答案】 B
10、2018年5月1日起，深港通下的港股通每日额度调整为（　　）亿元。
A.350
B.130
C.105
D.420

【答案】 D
11、（2020年真题）下列关于信用违约互换的说法,正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
12、（ ）是指在正常的市场条件和给定的置信水平下，某一投资组合在给定的持有期间内可能发生的最大损失。
A.波动率
B.方差
C.VaR
D.期望

【答案】 C
13、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙向投资者募集资金开展基金业务
C.乙不得对所投资企业的债务承担连带责任
D.乙不得对外提供担保和贷款

【答案】 B
14、按照风险因素划分，金融风险包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
15、王某是A公司的股东，所持有的股票的账面价值为300万元，2〇19年12月31日，A公司以每10股送1股的形式发放股票股利，送股后，王某所持股票的账面价值为（ ）万元。
A.310
B.330
C.300
D.290

【答案】 C
16、对理事会人员构成的表述不正确的是（ ）
A.证券交易所理事会由7到13人组成
B.非会员理事人数不少于理事会员总数的1/3，不超过理事会员总数的1/2
C.理事每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生
D.非会员理事由证券交易所聘任

【答案】 D
17、对风险管理的有效性进行检验的方法包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
18、（2021年真题）下列关于风险偏好的说法，错误的是（??）
A.风险偏好是战术性的，通常以定量描述为主
B.风险偏好是企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度
C.风险偏好也称为“风险胃口”
D.风险偏好是企业为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险

【答案】 A
19、证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本的（）。
A.15％
B.20％
C.25％
D.50％

【答案】 D
20、国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（ ）。
A.0.05%
B.0.00%
C.0.01%
D.0.03%

【答案】 C
21、下列属于优先股的特点的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
22、将金融市场划分为债务市场和权益市场的标准是（ ）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 A
23、上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合（）规定。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
24、国际债券的特征包括（）。
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 A
25、取得证券业从业资格的人员，如果属( )情况的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。
A.未被机构聘用
B.存在我国《证券法》第132条规定的情形
C.被中国证监会认定为证券市场禁入者
D.5年前曾受过轻微的刑事处罚

【答案】 D
26、证券市场融资活动的方式主要包括（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①②③

【答案】 D
27、（2020年真题）做市商通过（　　）向市场提供流动性服务。
A.发布买卖双向报价
B.发布唯一报价
C.发布证券交易的卖价
D.发布证券交易的买价

【答案】 A
28、与欧洲债券相比，外国债券具有的特点是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
29、中小企业板块总体设计的“四个独立”，所包含的是（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
30、（2019年真题）债券票面利率又称为（ ）。
A.实际收益率
B.名义利率
C.到期收益率
D.持有期收益率

【答案】 B
31、股权类产品的衍生工具不包括（ ）。
A.股票期货
B.股票指数期权
C.金融互换
D.股票期权

【答案】 C
32、2006年7月，中国证监会首次发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，确立了以净资本为核心的证券公司风险控制指标制度。以下（ ）不属于该制
A.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩的机制
B.建立了公司业务规模与风险资本准备动态挂钩的机制
C.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩的机制
D.建立了公司业务规模与净资本水平动态挂钩的机制

【答案】 D
33、可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为(　　)。
A.ETF 基金份额
B.普通股票
C.公司债券
D.优先股票

【答案】 B
34、以下不符合我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金规定的有（ ）。
A.合格境外投资者应当在国家外汇管理局规定的时间内汇人本金
B.汇入的本金应当是国家外汇管理局批准的可兑换货币
C.合格境外投资者未在规定时间内汇满本金的，应当向中国证监会和国家外汇管理局作出口头解释
D.已批准额度和实际汇入金额的差额，在未经国家外汇管理局批准之前不得汇入

【答案】 C
35、合格投资者应在每个会计年度结束后（　　）个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。
A.2
B.3
C.4
D.6

【答案】 C
36、创业板市场的功能包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
37、（2019年真题）我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系
A.信托
B.担保
C.债券
D.股权

【答案】 A
38、（2019年真题）交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为（ ）。
A.金融期权
B.金融远期合约
C.金融期货
D.金融互换

【答案】 B
39、按照《保险资金运用管理办法》的规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（　　）。
A.资产证券化产品
B.文化投资资金
C.创业投资基金
D.保险私募基金

【答案】 B
40、下列关于涨跌幅限制与竞价申报的有效范围的说法中，错误的是（ ）。
A.为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所可根据需要对每日股票价格的涨跌幅度予以适当的限制
B.高于涨幅限制价格的委托和低于跌幅限制价格的委托无效
C.涨跌幅限制价格的计算公式为：涨跌幅限制价格=前收盘价x（1±涨跌幅限制比例）
D.沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为5%，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为10%

【答案】 D
41、下列关于直接融资的说法，错误的是（　　）
A.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用
B.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配
C.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济健康稳定发展
D.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况

【答案】 C
42、下列按穆迪投资服务公司的信用等级标准从高到低排列的是( )。
A.D、CC、AAA
B.AAA.A.BB
C.AAAB.AAA.A.BBCAa、A.Ba
D.Caa、Baa、Aaa

【答案】 C
43、金融衍生工具从（　　）分类的角度，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。
A.产品形态
B.自身交易方式
C.基础工具
D.交易场所的不同

【答案】 C
44、（2019年真题）在转融通业务中，（ ）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。
A.证券公司
B.证券登记结算公司
C.证券交易所
D.证券市场投资者

【答案】 A
45、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券，可以向（　　）申请信用评级。
A.中国证监会
B.银行
C.认可的债券评信机构
D.国务院

【答案】 C
46、企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括：财务公司设立（　　）以上。
A.—年
B.半年
C.两年
D.三年

【答案】 A
47、（2020年真题）债券现券买卖是（　　）
A.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易
B.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易
C.即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易
D.远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易

【答案】 A
48、下列各项属于保护基金公司职责的有（ ）。
A.①②
B.③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 C
49、下列说法正确的是（ ）。
A.证券公司未能做到资本约束或内控有力仍可设立另类子公司
B.证券公司以自有资金全资设立另类子公司
C.证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立另类子公司
D.每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过2家

【答案】 B
50、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具( )时，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。Ⅰ．审计报告Ⅱ．资产评估报告Ⅲ．财务顾问报告Ⅳ．资信评级报告
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
51、（2018年真题）按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
52、证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供(　　)服务。
A.办理期货保证金业务
B.期货交易的结算和风险控制
C.期货交易的代理
D.协助办理开户手续

【答案】 D
53、（2018年真题）下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
54、股票是一种（ ）风险的金融产品。
A.局
B.中局
C.低
D.中低

【答案】 A
55、募集资金数额和投资项目应当与发行人现有（ ）及未来资本支出规划等相适应。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
56、我国政策性银行不包括（　　）。
A.国家开发银行
B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行
D.中国人民银行

【答案】 D
57、股票按股东享有权利的不同，可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
58、公司公开发行新股，应当符合的条件有（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 B
59、为处置证券公司风险需要动用证券投资者保护基金时，由（ ）制定基金使用方案。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券投资者保护基金公司
D.证券交易所

【答案】 C
60、（ ）的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。
A.《证券投资基金法》
B.《证券期货投资者适当性管理办法》
C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》
D.《证券公司监督管理条例》

【答案】 B
61、中国证监会发布了（ ），明确允许外资控股合资证券公司，为外资“由参转控”提供了法律法规依据
A.《关于加强外商投资金融机构监管的指导意见》
B.《外商投资证券公司融资融券业务管理办法》
C.《关于规范外商投资证券公司资产管理业务的指导意见》
D.《外商投资证券公司管理办法》

【答案】 D
62、除了（ ）以外，其他持有者不具有股东资格。
A.记名股东
B.认购股东
C.注册股东
D.登记股东

【答案】 A
63、银行以及其他金融机构以货币形式向客户提供资金融通的融资方式是间接融资中的（ ）。
A.银行信用融资
B.消费信用融资
C.租赁融资
D.商业信用融资

【答案】 A
64、（ ）是指股份公司以现金分红方式将盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东。
A.现金股利
B.股票分割
C.股票股利
D.配股

【答案】 A
65、影响股票价格的政治因素有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
66、下列关于开放式基金申购、赎回原则的表述，正确的是（ ）。
A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则
B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则
C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则
D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则

【答案】 A
67、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（　　）。
A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险
B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形
C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定
D.信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试

【答案】 B
68、证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金实行（　　）。
A.统一存管
B.集中管理
C.第三方存管
D.有效控制

【答案】 C
69、发达、高效的证券市场必定是一个信息灵敏的市场，它需要具备（ ）。
A.①③④
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
70、内幕信息包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
71、套期保值的基本做法是（）
A.I、III
B.I、IV
C.II、III
D.II、IV

【答案】 A
72、（2021年真题）我国企业资产ABS的SPV可以有（??）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
73、中国人民银行行使国家中央银行的职能，包括(　　)。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 C
74、下列关于保荐制度的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
75、ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，下列不是通常最小申购、赎回单位的是（）万份。
A.30
B.50
C.80
D.100

【答案】 C
76、下列关于风险汇率说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
77、超短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）天以内还本付息的债务融资工具。
A.90
B.180
C.270
D.360

【答案】 C
78、基金的主要当事人有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
79、下列利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
80、下列不属于直接融资方式的有（ ）。
A.债券市场融资
B.商业信用融资
C.银行信用融资
D.民间借贷

【答案】 C
81、下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 D
82、下列自然人和法人中，（　　）可以将证券交给登记结算机构保管。
A.①②③④
B.①②④
C.②④
D.④

【答案】 D
83、一般来说，下列基金中，管理费率最低的是（　　）。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.认股权证基金

【答案】 C
84、对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的预测能力较弱的股票投资分析方法是（　　）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 A
85、每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过（ ）家。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
86、基金监管目标是指基金监管要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
87、股票、基金、权证交易单笔申报最大数量应当不超过( )万股。
A.60
B.100
C.160
D.300

【答案】 B
88、根据对公开发行可转换债券的公司的规定，最近（）个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据。
A.1，3％
B.1，6％
C.3，3％
D.3，6％

【答案】 D
89、按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使的职责有（ ）。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
90、面向个人投资者提供服务的经营机构适当性义务包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
91、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是指（）。
A.国际债券
B.亚洲债券
C.美洲债券
D.欧洲债券

【答案】 A
92、按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票不需满足的条件的是（ ）。
A.最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红
B.最近三年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告
C.最近一期末资产负债率高于50%
D.上市公司最近十二个月内不存在违规对外提供担保或者资金被上市公司控股股东、实际控制人及其控制的其他企业以借款、代偿债务、代垫款项或者其他方式占用的情形

【答案】 C
93、下列属于场外交易市场的特征的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
94、境内上市外资股又被称为（　　）。
A.B股
B.A股
C.H股
D.S股

【答案】 A
95、设立证券公司需要符合的条件有（ ）。
A.I、Ⅲ
B.I、Ⅱ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
96、按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（　　）。
A.股权类权证、债权类权证以及其他权证
B.认股权证和备兑权证
C.认购权证和认沽权证
D.平价权证、价内权证和价外权证

【答案】 A
97、股票在二级市场上交易的价格是股票的（　　）。
A.理论价格
B.现值
C.市场价格
D.内在价值

【答案】 C
98、目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用（　　）。
A.实名制
B.匿名制
C.代号制
D.代码制

【答案】 A
99、下列关于证券账户的种类相关说法中，错误的是（ ）。
A.投资者的证券账户由一码通账户及关联的子账户共同组成
B.—码通账户用于汇总记载投资者各个子账户下证券持有及变动的情况，还可用于记录投资者分级评价等适当性管理信息
C.子账户用于记载投资者参与特定交易场所或用于投资特定证券品种的证券持有及变动的具体情况
D.子账户包括人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、全国中小企业股份转让系统账户，不包括封闭式基金账户、开放式基金账户以及其他证券账户

【答案】 D
100、公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的( )以上；公司股本总额超过人民币( )亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。
A.20%、2
B.25%、4
C.30%、4
D.35%、5

【答案】 B
101、股票投资的主要分析方法包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 C
102、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制订有效的（ ），确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。
A.风险偏好
B.风险限额
C.风险缓释
D.风险应急计划

【答案】 D
103、中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 B
104、个人进行证券投资应具备的基本条件有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
105、能够从经济和金融层面揭示股票价格决定的基本因素以及这些因素对价格的影响方式和影响程度的股票投资分析方法是（ ）
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 A
106、目前通行的观点，以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是（ ）。
A.中间业务包括表外业务
B.中间业务是源于会计准则而生成的类别
C.表外业务是源于业务类型而生成的类别
D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征

【答案】 A
107、股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
108、公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在（ ）个月内完成首期发行，剩余数量应当在（ ）个月内发行完毕。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
109、资本市场的多层次性体现在（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
110、共同发起设立中国金融期货交易所的单位有()
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
111、证券无纸化发行初始登记，不发行实物证券，而是通过证券公司进行（）。
A.资金募集和证券交付
B.证券创设和证券交付
C.证券创设、资金募集和证券交付
D.证券登记和资金募集

【答案】 D
112、下列关于风险偏好的说法，错误的是（　　）
A.风险偏好是战术性的，通常以定量描述为主
B.风险偏好是企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度
C.风险偏好也称为“风险胃口”
D.风险偏好是企业为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险

【答案】 A
113、在竞争性招标方式中，下列关于投标限定的描述正确的是（ ）。
A.每一国债承销团成员最高不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
B.每一国债承销团成员最低投标标位差不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
C.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得小于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差
D.每一国债承销团成员最高、最低投标标位差不得大于当期（次）国债发行文件规定的投标标位差

【答案】 D
114、下列关于参与审核和核准股票发行申请的人员的说法中，不正确的是( )。
A.不得公开与发行申请人进行接触
B.不得与发行申请人有利害关系
C.不得直接或者间接接受发行申请人的馈赠
D.不得持有所核准的发行申请的股票

【答案】 A
115、（2021年真题）两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（??）
A.金融远期合约
B.金融互换
C.金融期权
D.金融期货

【答案】 B
116、公司发行记名股票应当记载的事项包括（ ）。
A.①②
B.②③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
117、下列关于国债代销方式的说法中错误的是（ ）。
A.由国债发行主体委托代销者代为向社会出售债券，可以充分利用代销者的网点
B.代销者可以设定更改发行条件
C.代销期终止，若有未销出余额，全部退给发行主体
D.代销者不承担任何风险与责任

【答案】 B
118、影响金融市场的主要因素不包括()。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
119、地方政府债券的专项债券说法正确的是（ ）。
A.只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管
B.只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管
C.在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管
D.在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管

【答案】 D
120、以下（ ）不属于受托人在资产证券化中的主要职责。
A.把服务机构存人SPV账户中的现金流转付给投资者
B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告
C.对没有立即转付的款项进行再投资
D.公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为

【答案】 B
121、下列关于证券公司分公司的叙述中，正确的是()。
A.在性质上属于企业法人
B.其法律责任有自身承担
C.设立分公司，应当经中国证监会批准
D.证券营业部属于证券公司分公司

【答案】 C
122、创业板上市公司向特定对象发行的股票，自发行结束之日起（ ）内不得转让。
A.6个月
B.12个月
C.18个月
D.24个月

【答案】 A
123、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（ ）。
A.上一交易日最高价的±10％
B.上一交易日结算价格的±10％
C.上一交易日最高价的±2％
D.上一交易日结算价格的±2％

【答案】 B
124、做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易的制度是（ ）。
A.协议交易制度
B.竞价交易制度
C.合同交易制度
D.做市商交易制度

【答案】 D
125、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（　　）方式进行的标准化金融期货合约的交易。
A.场外协商
B.约定价格
C.公开竞价
D.场内大宗

【答案】 C
126、储蓄国债与记账式国债的不同之处在于( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ

【答案】 B
127、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。
A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的
B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定
C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成
D.价格形成方式不同

【答案】 D
128、按照《证券金融监督管理条例》，证券金融公司的设立和解散由（ ）决定。
A.国务院
B.国家证券监督管理委员会
C.中国证监会
D.中国证券业协会

【答案】 A
129、下列关于货币政策的目标说法错误的是（ ）。
A.货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议
B.操作目标的选择在很大程度上取决于中介目标的选择
C.货币中介目标选取的标准不同于操作目标
D.货币政策作为总需求管理工具，在维护金融稳定方面具有一定局限性

【答案】 C
130、下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是（ ）。
A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间
B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债
C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入
D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】 B
131、关于可交换债券，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
132、保险公司可以运用受托管理的（）进行证券投资。
A.公墓基金
B.企业年金
C.理财产品
D.有价证券

【答案】 B
133、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负( )，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%

【答案】 C
134、多元化投资与相关系数低的证券，可以有效（）。
A.降低系统性风险
B.降低非系统性风险
C.增加系统性风险
D.增加非系统性风险

【答案】 B
135、投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事物指的是（　　）。
A.证券托管
B.证券委托
C.证券存管
D.证券托存

【答案】 A
136、 以下关于股票的性质，说法正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
137、中央银行在履行三大基本职能时，其业务集中反映在（ ）。
A.资产负债表
B.损益表
C.所有者权益变动表
D.现金流量表

【答案】 A
138、企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（ ）个交易日内卖出。
A.5
B.10
C.15
D.20

【答案】 B
139、运用红利贴现模型进行估值，需要确定的指标有（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
140、基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（　　）的支付业务许可证资格。
A.商业银行
B.中国人民银行
C.原中国银监会
D.原中国保监会

【答案】 B
141、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法不正确的有（ ）。
A.机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资