2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷B卷附答案.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷B卷附答案

单选题（共1500题）
1、合规独立性中，最重要的是（ ）。
A.以下都正确
B.机制独立性
C.问责独立性
D.部门独立性

【答案】 D
2、债券与债券基金的异同点，正确的是（　　）。
A.债券没有确定的到期日
B.债券收益不如债券基金的利息固定
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测
D.投资风险一样

【答案】 C
3、（2017年真题）下列机构不可以担任基金托管人的是（ ）。
A.中国证券登记结算有限责任公司
B.商业银行
C.证券公司
D.中国证监会

【答案】 D
4、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（ ）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 B
5、（　　）是基金销售的“售前服务”。
A.介绍基金产品费率信息
B.提供投资咨询建议
C.开展投资者风险教肓
D.向客户介绍信息査询

【答案】 C
6、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（ ）。
A.基金拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告
B.基金管理人职责终止时，基金托管人应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告
C.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
D.当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告

【答案】 C
7、(2016年)根据子份额之间（）的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。
A.运作方式
B.投资对象
C.募集方式
D.收益分配

【答案】 D
8、(2017年)下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（ ）。
A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率
B.基金认购费由销售机构收取
C.基金认购费归入基金资产
D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减

【答案】 B
9、（ ），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A.1997年 11月27日
B.1998年 3月27日
C.2000年 10月8日
D.2003年 10月28日

【答案】 B
10、基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
11、(2016年)下列关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（　）。
A.前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金
B.只能采用前端收费模式
C.采用前端收费和后端收费两种模式
D.以上说法都对

【答案】 C
12、中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过（ ）。
A.10个工作日
B.15个工作日
C.15个交易日
D.10个交易日

【答案】 C
13、下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用的表述，正确的是（ ）。
A.有利于维护非流通股股东利益
B.有助于形成以个人投资者为主的投资者结构
C.推动股指持续上升
D.有利于推动市场价值判断体系的形成

【答案】 D
14、(2016年)关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。
A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法
B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库
C.应建立研究报告质量评价体系
D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度

【答案】 D
15、以下关于封闭式基金的表述，错误的是（ ）。
A.封闭式基金的规模是固定的
B.由基金公司直销、商业银行代销
C.在证券交易所上市交易
D.通过证券公司进行委托买卖

【答案】 B
16、以下关于基金会计核算，表述错误的是（ ）。
A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算
B.建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督
C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算
D.基金会计核算主体为证券投资基金

【答案】 C
17、（ ）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。
A.合规文化
B.公司章程
C.合规政策
D.合规责任

【答案】 C
18、（2016年真题）从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（ ）的投资者教育工作。
A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式

【答案】 A
19、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 B
20、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ）。
A.真实性、准确性和实用性
B.及时性、真实性和效益性
C.规范性、完整性和及时性
D.真实性、准确性和完整性

【答案】 D
21、(2016年)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（）。
A.用所管理的基金购买了部分该公司债券
B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告
C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券
D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告

【答案】 B
22、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（ ）。
A.基金合同期限在5年以上
B.基金份额持有人不少于10000人
C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上
D.基金募集金额不低于2亿元人民币

【答案】 B
23、以下关于开放式基金的描述，正确的是（　　）。
A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续
B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高
C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户
D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

【答案】 A
24、（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
25、基金管理人应履行的职责不包括（ ）。
A.按照规定办理基金财产的资金账户和证券账户
B.对其管理的基金财产进行投资运作
C.完成基金备案手续
D.根据规定召集基金份额持有人大会

【答案】 A
26、（　　）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则

【答案】 A
27、基金管理人内部控制机制不包括（）
A.部门主管的检查监督
B.证监会及派出机构的检查、监督和指导
C.公司管理层对人员和业务的监管控制
D.员工自律

【答案】 B
28、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（ ）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
A.中国银监会
B.中国保监会
C.中国证监会
D.中国人民银行

【答案】 C
29、社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（　　）。
A.具有具体性
B.具有差异性
C.具有继承性
D.具有强制性

【答案】 D
30、客户服务人员应站在客户的角度，理解客户。在出现分歧时，急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务（ ）的原则。
A.客户至上
B.有效沟通
C.安全第一
D.专业规范

【答案】 B
31、（2021年真题）基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（ ）。
A.自基金账户销户之日起不得少于20年
B.自基金账户开户之日起不得少于15年
C.自基金账户开户之日起不得少于20年
D.自基金账户销户之日起不得少于15年

【答案】 A
32、基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转，以下措施不正确的是（ ）。
A.应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任
B.应当灵活掌握会计制度，如果会计制度与公司利益和投资者权益产生冲突，要及时、适当调整会计制度和记账方法
C.应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生
D.应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全

【答案】 B
33、关于部分延期赎回，以下表述错误的是（ ）。
A.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并享有赎回优先权
B.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额的比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额
C.出现巨额赎回时，当基金管理人认为兑付赎回申请有困难，可以决定部分延期赎回
D.赎回申请未受理部分，延迟至下一开放日办理，并以下一开放日的基金份额净值为基金计算赎回金额

【答案】 A
34、金融市场的“市场失灵”问题主要表现为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
35、下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
36、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（ ）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
37、以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述，错误的是（　　）。
A.中小投资者被排斥在一级市场之外
B.二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易
C.无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易
D.二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

【答案】 D
38、下列关于开放式基金申购和赎回登记及款项支付的说法，正确的是（　　）。
A.申购采用部分缴款方式，若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功
B.基金管理人应当在每两个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定
C.投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续
D.基金管理人最迟于开始对登记办理时间进行调整前2工作日至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

【答案】 C
39、目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新封闭式基金按（　　）元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。
A.0.5
B.0.8
C.1
D.2

【答案】 C
40、基金管理人的内部控制和（　　）密不可分的。
A.信息
B.资源
C.环境
D.法律

【答案】 A
41、当基金连续（ ）个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。
A.1
B.2
C.5
D.10

【答案】 B
42、基金上市交易公告书应披露事项有（　　）Ⅰ．持有人户数Ⅱ．持有人结构以及前10名持有人Ⅲ．财务状况报表Ⅳ．重大事件揭示
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
43、根据基金销售适用性原则，应对（　　）做出评价。
A.基金管理人、基金销售机构、基金经理
B.基金管理人、基金产品、基金投资人
C.基金投资人、基金经理、基金投资策略
D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

【答案】 B
44、（2021年真题）关于发起式基金基金合同生效及存续的条件，以下表述正确的是（ ）。
A.受到募集份额不少于2亿份，份额持有人不少于200人的限额
B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止
C.公司高级管理人员或基金经理认购基金金额不少于100万元
D.公司股东资金认购基金超过1000万元且持有不少于3年，不属于发起式基金基金合同生效的条件

【答案】 B
45、（2017年真题）下列不属于基金托管人需要披露事项的是（ ）。
A.发生涉及托管业务的诉讼
B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20％
C.托管人召集基金份额持有人大会
D.托管人的法定名称或者住所变更

【答案】 B
46、(2016年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（ ）。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放式基金
D.对冲基金

【答案】 B
47、事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（　　）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.契约型基金

【答案】 B
48、(2016年)公司型基金的最高权力机构是（）。
A.会员大会
B.股东大会
C.投资决策机构
D.监察稽核机构

【答案】 B
49、在我国，契约型基金依据（　　）之间签署的基金合同成立。
A.基金管理人、基金托管人
B.基金管理人、基金投资者
C.基金托管人、基金投资者
D.基金投资者、基金持有者

【答案】 A
50、一般而言，投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构会在（ ）日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 B
51、监事会成员中的职工监事应由（　　）产生。
A.股东大会选举
B.全体员工民主选举
C.总经理任命
D.董事会决议

【答案】 B
52、下列选项中，（　　）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金机构内控
B.社会力量监督
C.基金行业自律
D.行政基金监管

【答案】 D
53、某投资者投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生的利息是50元，对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1，可得到的认购份额为（　　）。
A.98863.64份
B.98811.23份
C.98814.23份
D.98864.23份

【答案】 D
54、（2017年真题）关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是（ ）。
A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
B.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告
C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务
D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案

【答案】 B
55、(2017年)某基金公司推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩。下述指数中可以用来计算模拟历史业绩的是（ ）。
A.金牛基金指数
B.中证500指数
C.央视财经50指数
D.淘金100指数

【答案】 B
56、基金信息披露义务人不包括（ ）。
A.基金管理人
B.基金代销机构
C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 B
57、（2021年真题）关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（ ）。
A.某CIF场内交易佣金25%归基金财产
B.某债券基金申购费至少25%归基金财产
C.某货币市场基金销售服务费至少25%归基金财产
D.某股票基金赎回费至少25%归基金财产

【答案】 D
58、下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（　　）。
A.60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF
B.LOF采用完全被动式管理方法
C.ETF具有指数基金的特点
D.分级基金又称伞形基金

【答案】 C
59、(2017年)基金资产保管方面的信息披露属于（ ）的义务。
A.基金托管人
B.基金聘请的会计师事务所
C.基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 A
60、溢价套利会导致ETF总份额的（　　）。
A.扩大
B.减少
C.不变
D.难以预测

【答案】 A
61、（2017年真题）基金出现巨额赎回情形时，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回
B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案
C.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请
D.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定按受全额赎回或部分延期赎回

【答案】 D
62、基金监管的首要目标是( )。
A.降低系统风险
B.保护投资人利益
C.规范证券投资基金活动
D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

【答案】 B
63、(2017年)下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（ ）。
A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
B.基金年度报告正文必须登载在指定的报刊上
C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件
D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告

【答案】 B
64、可以责令有下列（　　）情形之一的基金托管人限期改正。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
65、（2018年真题）基金监管的首要目标是（ ）。
A.维护市场秩序
B.监管基金机构的稳健运行
C.保护投资人及其相关当事人的合法权益
D.保障基金行业的健康发展

【答案】 C
66、某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1.000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（　　）。
A.7.50元，1,052.50元
B.7.95元，992 05元
C.7.50元，992.50元
D.7.95元，1,052 05元

【答案】 D
67、（　　）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.有效性
B.健全性
C.相互独立
D.相互制约

【答案】 D
68、( )要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则

【答案】 A
69、ETF基金管理人（ ）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购赎回清单。
A.每一交易日闭市后
B.每一交易日开市后
C.每一交易日闭市前
D.每一交易日开市前

【答案】 D
70、中国证监会领导干部离职后（ ）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
71、（　　）是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。
A.道德
B.法律
C.行政法规
D.思想观念

【答案】 A
72、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（ ）来保管。
A.基金发行人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人

【答案】 D
73、基金监管的基本原则有（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
74、以下属于基本管理制度的内容的是（　　）。
A.①②③④⑤⑥
B.①②③④
C.②③④⑤
D.①②③⑤⑥

【答案】 D
75、与其他金融工具相比较，投资基金是一种（　　）。
A.债权凭证
B.收益凭证
C.信用凭证
D.受益凭证

【答案】 D
76、分开募集的分级基金，以（　　）进行申购和赎回。
A.子代码
B.现金
C.母代码
D.份额

【答案】 A
77、下列选项不属于基金销售人员禁止性规范的是( )。
A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】 B
78、公司对所管理的基金应当以（　　）为会计核算主体。
A.基金
B.基金持有人
C.基金所代表的权益
D.基金管理人

【答案】 A
79、关于分级基金的概念，下列叙述错误的是（ ）
A.分级基金是结构化证券投资基金
B.分级基金的基础份额称为母基金份额
C.预期风险收益较低的子份额称为B类份额
D.预期风险收益较高的子份额称为B类份额

【答案】 C
80、（2018年真题）关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（ ）。
A.利用基金财产为所在机构谋取利益
B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排
C.拒绝接受利益相关方的回扣
D.利用商业机会为大客户创造额外收益

【答案】 C
81、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（　　）。
A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
B.在投资组合报告中披露偏离度信息
C.在基金托管协议中披露偏离度信息
D.在临时报告中披露偏离度信息

【答案】 C
82、(2016年)基金投资跟踪与评价的核心是（）。
A.回访投资者，解答投资者的疑问
B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为
C.对基金销售业务以及人际关系的维护
D.建立应急处理措施的管理制度

【答案】 C
83、关于证券投资基金的特点，说法错误的是（　　）。
A.组合投资、分散风险
B.独立托管、保障安全
C.严格监管、信息透明
D.利益共享、最低保障

【答案】 D
84、下列有关QDII的描述不正确的是（ ）。
A.QDII基金不可以进行国际市场投资
B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品
C.QDII基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集
D.QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。

【答案】 A
85、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是( )。
A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样
B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记
C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点
D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】 B
86、（　　）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A.市场风险
B.合规风险
C.操作风险
D.信用风险

【答案】 B
87、督察长的合规责任不包括（ ）
A.关注员工的合规和风险意识
B.总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告
C.对合规管理承担最终责任
D.对新产品的合法合规性提出意见

【答案】 C
88、基金托管人有下列( )情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。
A.违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的
B.连续2年没有开展基金托管业务的
C.连续3年没有开展基金托管业务的
D.使托管基金财产遭受损失的

【答案】 C
89、关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是（　　）。
A.不得违规承诺收益或者承担损失
B.不得夸大或者片面宣传基金
C.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
D.允许预测基金的投资业绩

【答案】 D
90、下列关于债券基金与债券区别的表述中，错误的是（ ）。
A.债券基金的收益不如债券的利息固定
B.债券基金没有固定的到期日
C.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降
D.债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率好预测

【答案】 D
91、下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是（ ）。
A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为
B.一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠
C.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在T+2就可以赎回
D.认购是按l元进行认购，而申购通常是按未知价确认

【答案】 C
92、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的( )特征。
A.传承性
B.连续性
C.继承性
D.特殊性

【答案】 C
93、投资者甲购入A基金50万元，3天后，又认购A基金60万元，合计110万元，A基金费率表如下所示，甲需要缴纳的认购费为（ ）。
A.13043元
B.8800元
C.8730元
D.1320元

【答案】 C
94、（　　）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。
A.合格管理
B.合规管理
C.违约管理
D.违规管理

【答案】 B
95、目前可申请从事基金代理销售的机构不包括（ ）。
A.证券投资咨询机构
B.商业银行
C.基金评价机构
D.保险公司

【答案】 C
96、基金管理人董事会可以下设（ ），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。
A.合规与风险管理委员会
B.职工代表大会
C.总经理
D.监事会

【答案】 A
97、投资者一般可以通过()方式认购ETF份额。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
98、下列属于合规管理的基本原则的是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
99、（2021年真题）交易双方达成一笔银行间债券回购业务，在回购到期日，正回购方应资金不足无法支付到期款项，该风险属于（ ）。
A.信用风险
B.流动性风险
C.市场风险
D.利率风险

【答案】 B
100、按投资股票的性质分类，可以将股票基金分为（ ）。
A.离岸基金和在岸基金
B.收益型股票基金和价值型股票基金
C.成长型股票基金和价值型股票基金
D.小盘股基金、中盘股基金和大盘股基金

【答案】 C
101、（2018年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（ ）签字确认。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资者
D.基金销售机构

【答案】 C
102、基金直销和代销的不同点不包括（ ）。
A.在基金产品方面
B.在风险控制方面
C.在客户关系方面
D.在营销成本方面

【答案】 B
103、基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括（ ）。
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格
B.为客户提供风险评估及投资建议
C.以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量
D.为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象

【答案】 B
104、投资者通过向（　　）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。
A.证券交易所
B.商业银行
C.基金管理人的直销中心
D.基金托管人

【答案】 C
105、关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（　　）。
A.通过基金销售机构向普通投资者进行有关告知和警示时，应当布置全程录音或录像等留痕安排
B.销售机构可以向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品，但必须事先征得普通投资者的同意
C.当普通投资者与销售机构发生适当性有关的纠纷时，由销售机构提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务
D.普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护

【答案】 B
106、(2016年)（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金
B.收入型基金
C.稳定型基金
D.平衡型基金

【答案】 A
107、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。
A.积极成长基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.指数型基金

【答案】 D
108、我国期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（　　）。
A.100万元
B.50万元
C.200万元
D.300万元

【答案】 A
109、(2016年)ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。
A.申购和赎回申请的提出
B.申购和赎回申请的确认与通知
C.申购和赎回的清算交收与登记
D.申购和赎回申请的场所

【答案】 D
110、(2016年)不可以召集基金份额持有人大会的是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.代表基金份额10％以上的基金份额持有人
D.基金监管部门

【答案】 D
111、(2016年)下列属于实行备案管理的基金服务机构的是（）。
A.基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构
B.基金销售支付机构、基金投资顾问机构，基金评价机构
C.基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构
D.基金份额登记机构、基金估算核算机构、基金投资顾问机构

【答案】 B
112、基金合同一般不约定（　　）的权利和义务。
A.基金销售机构
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 A
113、守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 A
114、下列关于销售策略的说法，不正确的是（　　）。
A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题
B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一
C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主
D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销

【答案】 B
115、关于基金年度报告中的基金财务会计报告，以下表述错误的是（ ）
A.基金财务会计报告包括基金财务报表和财务报表附注
B.基金财务报表附注需要披露编制基金财务报表所采用的主要会计政策和会计估计，会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
C.基金财务报表附注是对报表内未提供的或披露不祥尽的内容做进一步的解释说明
D.基金财务会计报表为报告期末的资产负债表，当年的利润表，当年的所有者权益变动表

【答案】 D
116、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（ ）。
A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回
B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者
C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】 C
117、（2020年真题）某基金经理的下列行为中，符合保守秘密要求的是（ ）。
A.得知所在机构与某上市公司的合作项目被泄露后，立即通知相关部门
B.当众接听工作电话，被其他人听到某上市公司尚未公开的重大资产重组信息
C.因疏忽大意导致工作电脑遗失，电脑中存有客户信息及公司内控制度
D.应邀给其他同行机构介绍公司研究部门最近行业研究成果

【答案】 A
118、(2017年)下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（ ）。
A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制
B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员
C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录
D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检

【答案】 D
119、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（ ）。
A.收取销售