2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点.docx

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点

单选题（共1500题）
1、关于证券投资基金的表述，不正确的有（　　）。
A.基金投资者是基金资产的所有者
B.基金管理人负责基金财产的托管
C.基金实行组合投资，以便分散风险
D.基金管理人负责基金的投资管理和运作

【答案】 B
2、(2017年)基金销售渠道审慎调查包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
3、ETF最早产生于（ ）。
A.美国
B.英国
C.荷兰
D.加拿大

【答案】 D
4、危机处理应遵循的原则是（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.Ⅵ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】 C
5、基金登记过程实际上是（ ）通过登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。
A.基金管理人
B.交易所
C.基金托管人
D.注册登记机构

【答案】 D
6、基金管理公司的督察长直接对( )负责。
A.董事会
B.股东大会
C.中国证监会
D.监事会

【答案】 A
7、操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 A
8、下列选项不属于基金销售人员禁止性规范的是( )。
A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩
C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证
D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】 B
9、基金经理任职应具备的条件不包括（　　）。
A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
B.具有3年以上证券投资管理经历
C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 D
10、下列哪一项属于基金客户售中服务的内容?（ ）
A.介绍证券市场基础知识
B.提醒客户及时核对交易确认
C.介绍基金产品
D.定期进行投资者回访

【答案】 C
11、(2016年)基金交易确认是（）的职责之一。
A.基金份额登记机构
B.销售机构
C.中央结算公司
D.基金托管人

【答案】 A
12、封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（ ）以上。
A.70%
B.75%
C.80%
D.90%

【答案】 C
13、国际金融市场的经营内容包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅳ
B.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
14、(2017年)下列关于开放式基金份额登记的说法中，错误的是（ ）。
A.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理
B.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效
C.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人的法律效力
D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效

【答案】 A
15、（　　）是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件。
A.规范的投资运作
B.高效的风险控制
C.良好的内部治理结构
D.适度的投资范围

【答案】 C
16、(2017年)某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
17、（　　）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
A.基金职业道德教育
B.对基金从业人员的在岗培训
C.组织基金从业人员继续教育
D.基金业协会的自律管理

【答案】 A
18、在证券交易所的交易日里，（　　），投资者可办理基金份额的申购和赎回。
A.9：00-12：00
B.9：30-11：30
C.11：30-12：00
D.12：30-13：00

【答案】 B
19、下列关于货币市场的说法错误的是(　)。
A.货币市场进入门槛通常很高
B.货币市场属于场外交易市场
C.货币市场基金的投资门槛很高
D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】 C
20、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（ ）。
A.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排
B.利用基金财产为所在机构获取利益
C.利用商业机会为大客户创造额外收益
D.拒绝接受利益相关方的回扣

【答案】 D
21、(2016年)证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（　）三大部分。
A.份额核算
B.基金登记
C.基金交易
D.后台管理

【答案】 D
22、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是( )。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户

【答案】 D
23、基金托管协议是基金管理人与( )之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达的协议书。
A.基金投资者
B.基金份额持有人
C.基金托管人
D.基金发起人

【答案】 C
24、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。基金信息披露的作用主要是( )。
A.有利于投资者获得盈利
B.有利于防止利益冲突与利益输送
C.有利于管理人管理基金
D.有利于托管人进行账户管理

【答案】 B
25、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（　　）。
A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值
B.认购费用=净认购金额*认购费率
C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取
D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额

【答案】 A
26、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.9个月

【答案】 B
27、(2016年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（ ）。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.开放式基金
D.对冲基金

【答案】 B
28、对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（ ）。
A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查
B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查
C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查
D.以上都正确

【答案】 D
29、基金销售适用性要求基金销售机构应当对基金投资人销售不同（ ）等级的产品。
A.收益
B.风险
C.资金限制
D.信用

【答案】 B
30、（2016年真题）办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（ ）。
A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
B.基金管理人的财务状况
C.基金合同
D.采取委托管理方式的.应当报送委托管理协议

【答案】 B
31、（2021年真题）下列符合封闭式基金上市交易条件的是（ ）。
A.基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人
B.基金合同期限为5年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人
C.基金合同期限为3年，基金募集金金额为2.5亿元，基金份额持有人为900人
D.基金合同期限为3年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人

【答案】 A
32、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是( )。
A.营销保险策略
B.债券保险策略
C.对冲保险策略
D.股票保险策略

【答案】 C
33、基金份额持有人享有的权利中，不包括（ ）。
A.分享基金财产收益
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
D.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

【答案】 D
34、基金管理公司合规管理的基本原则不包括（ ）。
A.独立性原则
B.成本收益原则
C.专业性原则
D.客观性原则

【答案】 B
35、基金管理人在法律法规允许的范围内，最迟于开始对登记办理时间进行调整前（　　）内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.1工作日
B.3个工作日
C.5工作日
D.7工作日

【答案】 B
36、（ ）包含两类重要信息，—是基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查，―是协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。
A.基金公告
B.基金招募说明书
C.基金合同
D.基金托管协议

【答案】 D
37、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（　　）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.1
B.3
C.5
D.10

【答案】 C
38、ETF上市交易后，其管理人应在（　　）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。
A.每日开市前
B.每周
C.每月
D.不定期

【答案】 A
39、(2016年)（ ）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。
A.缘故法
B.定位法
C.介绍法
D.陌生拜访法

【答案】 D
40、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息批露合规性风险管理主要措施不包括（　　）。
A.建立信息披露风险责任制
B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任
C.对宣传推介材料进行合规审核
D.信息披露前应经过必要的合规性审查

【答案】 C
41、基金注册登记机构的主要职责不包括（ ）。
A.发放红利
B.建立并保管基金投资者名册
C.负责基金份额登记
D.保管基金资产

【答案】 D
42、下列哪项不属于货币市场（ ）
A.回购市场
B.票据市场
C.大面额可转让存单市场
D.股票市场

【答案】 D
43、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
44、下列属于基金合同所包含的重要信息的是( )。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】 B
45、关于封闭式基金和开放式基金，如下表述错误的是（ ）。
A.开放式基金可以进行申购赎回
B.开放式基金的基金份额不固定
C.封闭式基金不能进行交易
D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变

【答案】 C
46、（2020年真题）关于基金市场服务机构，以下说法错误的是（ ）。
A.基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构
B.基金管理人可以委托其他机构代为办理基金份额登记业务
C.从事公开募集基金投资顾问业务的机构，应当向中国证监会派出机构申请注册
D.基金管理人不可以委托其他机构代为办理基金估值核算业务

【答案】 D
47、（2016年真题）关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（　　）。
A.是社会团体法人
B.是自律性组织
C.权力机构为全体会员组成的会员大会
D.理事会成员由证监会指定

【答案】 D
48、按照资金来源和用途，基金可以分成（　　）。
A.公募基金与私募基金
B.公司型基金与契约型基金
C.在岸基金与离岸基金
D.债券型基金与股票型基金

【答案】 C
49、（2017年真题）契约型基金与公司型基金的主要区别是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

【答案】 C
50、（2017年真题）基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（ ）。
A.基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中
B.以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用
C.在基金募集期限届满后60天内返还投资者已缴纳的款项
D.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息

【答案】 B
51、（2018年真题）对基金产品的风险评价，可以由（ ）提供。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
52、（ ），全国首只自贸区主题投资基金上海自贸区股权投资基金发起设立。
A.2013年12月28日
B.2014年12月28日
C.2013年11月15日
D.2014年11月15日

【答案】 B
53、（2017年真题）下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的是（ ）。
A.合规人员应当与公司其他部门形成合规合力
B.合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价
C.合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告
D.合规人员应当熟悉业务制度

【答案】 C
54、基金公司的治理中，保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以（　　）利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。
A.基金经理
B.基金公司
C.基金持有人
D.基金管理人

【答案】 C
55、以下关于债券基金和基金区别的说法中，错误的是（ ）。
A.单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会上升
B.基金债券没有固定的到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的证券的平均到期日
C.单一债券的信用风险比较集中
D.债券基金的平均到期日常常会相对固定

【答案】 A
56、非公开募集基金应当向合格投资者募集，以下选项中不属于合格投资者规定特征的是( )。
A.达到规定资产规模或者收入水平
B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力
C.具有投资公开募集基金的投资经历
D.投资单只私募基金的金额不低于规定限额

【答案】 C
57、平衡型基金具有的特点不包括（ ）。
A.既注重资本增值又注重当期收入
B.兼具增长与收入双重目标
C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间
D.与增长型基金相比，风险大、收益高

【答案】 D
58、基金运作中的定期报告包括（　　）。
A.基金年度报告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管协议

【答案】 A
59、（2016年真题）基金监管活动的自律规则不包括（ ）。
A.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》
B.《基金经理注册登记规则》
C.《证券投资基金管理公司管理办法》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】 C
60、(2016年)下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（）。
A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容
B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险
C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念
D.使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容

【答案】 D
61、（　　）不属于公司员工违反忠实义务的行为。
A.以任何行为欺骗任何公司现有或将来的客户
B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质
C.勤勉尽责，遵守公司章程
D.参与任何操纵市场的行为

【答案】 C
62、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。关于外部风险，下列说法错误的是（ ）。
A.涉及政治、社会、文化等方面的风险
B.宏观经济周期导致的整体行业风险
C.火山地震等地质条件导致的风险
D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险

【答案】 D
63、（2017年真题）下列关于守法合规的基金职业道德要求的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
64、在控制活动方面，基金公司应当建立完善的（ ）。
A.资产分离制度
B.岗位分离制度
C.重要业务部门和岗位的物理隔离
D.以上都正确

【答案】 D
65、（2016年真题）中国证监会对基金机构的检查内容不包括（ ）。
A.合规监控
B.内部稽核
C.收益大小
D.行为规范

【答案】 C
66、下列做法，违反基金职业道德的是（　　）。
A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行
B.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩
C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动
D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金

【答案】 B
67、基金信息披露内容应遵循的原则是（ ）
A.准确性、完整性、及时性和公平性原则
B.及时性、易得性、易解性和规范性原则
C.完整性、及时性、易解性和公平性原则
D.真实性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】 A
68、保险资金还可以设立私募基金，范围包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
69、契约型基金最基本的法律文件是（ ）。
A.基金合同
B.发起人协议
C.基金上市公告书
D.基金招募说明书

【答案】 A
70、（2019年真题）中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（ ）个交易日，案情复杂的，可以延长（ ）个交易日。
A.15；15
B.30；15
C.30；30
D.15；30

【答案】 A
71、（2019年真题）关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
72、（2017年真题）我国基金信息披露的制度体系由（ ）组成。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
73、基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
74、公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（　　）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
75、ETF上市首日的开盘参考价为（　　）基金份额净值。
A.前五个工作日的平均
B.前一日
C.前一工作日
D.前三个工作日的平均

【答案】 C
76、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（ ）个月内，向（ ）报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
A.3；中国证监会
B.4；中国证监会
C.4；基金业协会
D.5；基金业协会

【答案】 C
77、基金中的基金是指（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%

【答案】 D
78、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（ ）。
A.风险较高，但预期收益也较高
B.适合短期波动操作，通过买卖价差盈利
C.应对通货膨胀有效的手段
D.以追求长期的资本增值为目标

【答案】 B
79、增长型基金较收入型基金（　　）。
A.风险更大
B.风险更小
C.收益更低
D.无法比较

【答案】 A
80、(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?
A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易
B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的
C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为
D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易

【答案】 D
81、（ ）组织基金从业人员的从业考试。
A.证券交易所
B.证券业协会
C.基金业协会
D.中国证监会

【答案】 C
82、我国基金管理公司的注册资本应不低于（　　）亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 A
83、（　　），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——基金开元和基金金泰。
A.1997年3月20日
B.2007年3月20日
C.1998年3月27日
D.2008年3月27日

【答案】 C
84、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是(　)。
A.遵从价格优先、时间优先原则
B.申报价格最小变动单位为0.0001元人民币
C.采用竞价成交的方式
D.实行T+1交收制度

【答案】 B
85、（2016年真题）据专业审慎要求，基金管理公司以下岗位全部必须取得基金从业资格的是（ ）。
A.基金会计、公司出纳
B.基金经理、行政经理
C.人事经理、客服坐席
D.资金清算、基金销售

【答案】 D
86、（2017年真题）基金出现巨额赎回情形时，下列表述正确的是（ ）。
A.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回
B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案
C.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请
D.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定按受全额赎回或部分延期赎回

【答案】 D
87、基金募集期限自（ ）起计算。
A.基金份额发售前两天
B.基金份额发售前一天
C.基金份额发售之日
D.基金份额发售第二天

【答案】 C
88、(2016年)公司型基金以（　）的投资公司为代表。
A.美国
B.英国
C.中国
D.西欧

【答案】 A
89、不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（ ）的赎回费。
A.0.5％
B.0.75％
C.1％
D.1.5％

【答案】 B
90、下列选项不是基金市场违法犯罪行为特征的是（　　）。
A.智商高
B.电子化
C.智能化
D.危害大

【答案】 C
91、关于强基金管理人的内部控制机制建设，下列说法不正确的是（　　）。
A.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称
B.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为
C.可以保障基金财产的安全
D.可以保障投资者和基金管理人双方的利益

【答案】 A
92、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（ ）。
A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露
B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告
C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目
D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明

【答案】 D
93、（2016年真题）当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（ ）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
94、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（ ）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
95、封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每月
B.每周
C.每季
D.每日

【答案】 B
96、基金会计核算中，承担复核责任的是（　　）。
A.证券投资基金
B.基金管理公司
C.会计师事务所
D.基金托管人

【答案】 D
97、(2017年)关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
98、(2016年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（ ）。
A.没收违法所得
B.罚款
C.强制整顿
D.撤销相关业务许可

【答案】 C
99、下列属于企业风险管理基本框架内容的是(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
100、（2018年真题）当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是（ ）。
A.基金资产组合中，现金类资产配置较少
B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请
C.基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动
D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中

【答案】 C
101、基金管理公司变更持有(　)以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A.1%
B.3%
C.5%
D.10%

【答案】 C
102、(2017年)下列关于担任基金托管人的条件的说法中，正确的是（ ）。
A.注册资本不低于1亿人民币，且必须为实缴货币资本
B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录
C.净资产和风险控制指标符合有关规定
D.有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程

【答案】 C
103、基金上市交易公告书的编制主体是（ ）。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金托管人与基金管理人
D.基金份额持有人

【答案】 A
104、（ ）构成公司内部控制的基础。
A.控制环境
B.风险评估
C.信息沟通
D.内部监控

【答案】 A
105、合规独立性是指（ ）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
A.基金公司
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金销售部门

【答案】 B
106、CPPI是一种通过比较（　　），从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。
A.投资组合现时净值与投资组合价值底线
B.投资组合现时净值与单个资产价值底线
C.单个资产现时净值与投资组合价值底线
D.单个资产现时净值与单个资产价值底线

【答案】 A
107、(2016年)（ ）要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。
A.信息与沟通
B.风险应对
C.风险评估
D.事项识别

【答案】 D
108、（2018年真题）关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是（ ）。
A.权益保护教育是市场化的要求
B.投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益
C.投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报
D.权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现

【答案】 C
109、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（　　）。
A.1999年12月
B.2001年9月
C.2002年2月
D.2005年3月

【答案】 C
110、我国开放式基金的存续期为（ ）。
A.5年
B.15年
C.15年-50年
D.无特定期限

【答案】 D
111、(2017年)基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（ ）。
A.限制其业务活动
B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员
C.取消其基金托管资格
D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人

【答案】 A
112、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（ ）。
A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东
B.出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东
C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东
D.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

【答案】 A
113、（2016年真题）下列哪一项不属于证券投资基金的特点?（ ）
A.集中资金
B.专业理财
C.分开投资
D.分散风险

【答案】 C
114、关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
115、对操纵市场行为的理解，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
116、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（ ）。
A.易入原则
B.适用原则
C.可测原则
D.成长原则

【答案】 B
117、根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级是（ ）所议事项。
A.风险控制委员会
B.投资决策委员会
C.产品审批委员会
D.运营估值委员会

【答案】 C
118、关于私募基金管理人，以下表述错误的是（ ）。
A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务
B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记
C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况
D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】 C
119、有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（　　）。
A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则
B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则
C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则
D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则

【答案】 A
120、（ ）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.合法、合规性
B.全面性
C.审慎性
D.适时性

【答案】 C
121、（2020年真题）基金管理人在公募基金募集过程中需要完成的程序包含（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
122、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（ ）。
A.10497.5元
B.10227.5元
C.10347.5元
D.10447.5元

【答案】 D
123、ETF上市交易后，其管理人应在（ ）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。
A.每日开市前
B.每周
C.每月
D.不定期

【答案】 A
124、(2017年)某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
125、(2016年)在基金管理公司的内部控制中，（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。
A.部门业务规章
B.内部控制大纲
C.内部控制制度
D.业务操作手册

【答案】 B
126、(2016年)监事会至少每年召开（ ）次会议。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
127、将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别,可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（ ）特点。
A.—只基金,多类份额,多种投资工具
B.交易所上市，可分离交易
C.份额分级，资产合并运作
D.内含衍生工具与杠杆特性

【答案】 A
128、（2017年真题）某基金公司某月1日起募集B基金产品，因发行规模不理想，该公司于当月14日起发布B基金产品宣传广告，并于当月18日报当地证监局备案。在宣传广告中，该公司选取了投资收益较高的过往业绩，并使用了市场上升阶段的模拟业绩。针对上述描述，该基金公司错误行为表现在（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
129、下列不属于按投资对象分类的基金是（　　）。
A.债券基金
B.股票基金
C.货币市场基金
D.全球股票基金

【答案】 D
130、从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。采取的措施包括（　　）。
A.I、II、III、IV
B.I、III
C.II、IV
D.I、II、III

【答案】 A