2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷A卷附答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷A卷附答案

单选题（共1500题）
1、关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（　　）。
A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制
B.包含了过去9个月内的基金产品业绩
C.包含了基金产品的预期收益
D.包含了基金的管理团队信息

【答案】 C
2、基金管理公司内部控制制度由（ ）等组成。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
3、货币储蓄的特点不包括（ ）。
A.储蓄的收益会超过通货膨胀
B.储蓄会有一定的利息收益
C.货币储蓄确保本金安全
D.货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动

【答案】 A
4、(2016年)属于基金托管人规范行为的有（）。
A.垫付基金管理人20％的注册资本
B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产
C.单独为基金设立资金和证券账户
D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户

【答案】 C
5、（　　）对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见。
A.监事会
B.董事会
C.股东会
D.督察长

【答案】 D
6、（ ）和（ ）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A.《1940年投资公司法》；《1940年投资顾问法》
B.《1940年证券法》；《1940年投资公司法》
C.《1940年证券交易法》；《1940年投资顾问法》
D.《1940年证券交易法》；《1940年证券法》

【答案】 A
7、(2016年)下列有关巨额赎回的处理措施中，不符合规定的是（ ）。
A.出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告
B.接受全额赎回
C.延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权
D.部分延期赎回

【答案】 C
8、（　　）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。
A.商业秘密
B.内幕信息
C.客户资料
D.保密信息

【答案】 A
9、无需披露上市交易公告书的基金品种是（　　）。
A.上市开放式基金
B.封闭式基金
C.开放式基金
D.交易型开放式指数基金

【答案】 C
10、不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（　　）。
A.基金份额持有人
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.基金管理人

【答案】 B
11、(2016年)按投资目标来分，基金的分类不包括（ ）。
A.契约型基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 A
12、资产管理具有（　　）特征。
A.使有限的资源得到有效的利用
B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方
C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
D.给金融市场提供流动性，减少交易成本

【答案】 B
13、股权投资基金又称（　　）。
A.私人股权投资基金
B.证券投资基金
C.股权类投资基金
D.风险投资基金

【答案】 A
14、债券型基金与单一债券有以下主要区别（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
15、（　　）是社会最古老、最基本的经济主体。
A.机构
B.政府
C.农户
D.居民

【答案】 D
16、监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经（ ）投票通过。
A.全体监事
B.半数以上监事
C.全体股东
D.半数以上股东

【答案】 B
17、基金从业人员向客户推荐或销售基金产品时，应当了解并考虑的客户信息不包括（　　）。
A.风险承受能力
B.保证收益率
C.投资经验
D.流动性要求

【答案】 B
18、（ ）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。
A.持续学习
B.持证上岗
C.守法合规
D.诚实守信

【答案】 B
19、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ ）以上通过。
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 C
20、下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（　　）。
A.合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险
B.大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上
C.操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险
D.道德风险是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险

【答案】 C
21、基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材料的机构应对其内容负责、关于正确投资基金宣传推荐材料的内容，以下表述错误的是（　　）。
A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩
B.货币市场基金不等同于银行存款
C.在产品申购期购买的货币市场基金，本金是安全的
D.基金投资有风险，购买基金须谨慎

【答案】 C
22、基金季度报告的主要内容包括（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
23、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的有（　　）。
A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金
B.基金所募集的资金在法律上具有独立性
C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有
D.证券投资基金是一种直接投资工具

【答案】 D
24、（ ）是社会最古老、最基本的经济主体。
A.机构
B.政府
C.农户
D.居民

【答案】 D
25、基金管理人会计核算控制应（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
26、下列关于开放式基金的表述，错误的是（ ）.
A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化
B.开放式基金没有固定的存续期限
C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高
D.开放式基金具有独立法人资格

【答案】 D
27、中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（ ）。
A.没收违法所得
B.罚款
C.刑事处罚
D.责令停业

【答案】 C
28、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（ ）。
A.及时办理基金清算，交割事宜
B.召集基金份额持有人大会
C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 A
29、对于私募基金的备案，以下表述错误的是（）。
A.委托托管机构托管基金财产的，必须报送托管协议
B.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管
C.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监督管理机构认可
D.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别

【答案】 C
30、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一是（　　）。
A.分析营销环境
B.分析投资者的真实需求
C.设计营销组合
D.提高专业化水平

【答案】 B
31、基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（ ）。
A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金
B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测
C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料
D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

【答案】 B
32、关于基金托管人，下列说法错误的是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
33、（2017年真题）下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（ ）。
A.法律和道德在内容上不交叉
B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容
C.法律和道德都要求权利义务对等
D.违反道德一般也会有明确的制裁措施

【答案】 B
34、不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.25%
B.75%
C.50%
D.100%

【答案】 A
35、（2016年真题）不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将上述赎回费总额的（ ）计入基金财产。
A.0.5%；75%
B.0.75%；100%
C.0.5%；50%
D.0.75%；75%

【答案】 A
36、（2017年真题）某基金公司某月1日起募集B基金产品，因发行规模不理想，该公司于当月14日起发布B基金产品宣传广告，并于当月18日报当地证监局备案。在宣传广告中，该公司选取了投资收益较高的过往业绩，并使用了市场上升阶段的模拟业绩。针对上述描述，该基金公司错误行为表现在（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
37、下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是（ ）。
A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小
B.QDII基金份额只能用人民币认购
C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金
D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购

【答案】 B
38、资本市场的基础是（　　）。
A.充足的资金
B.信息披露
C.资金增值
D.高效的交易平台

【答案】 B
39、目前，我国的基金均为（　　）。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 A
40、(2017年)关于基金运作方式，下列表述正确的是（ ）。
A.开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回
B.封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些
C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易
D.封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易

【答案】 A
41、基金销售售后服务不涉及的内容有（　　）。
A.进行相关信息披露
B.向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径
C.基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
D.推介符合适用性原则的基金

【答案】 D
42、ETF属于（　　）。
A.避险策略基金
B.主动型基金
C.基金中的基金
D.指数基金

【答案】 D
43、基金运作中的定期报告包括（　　）。
A.基金年度报告
B.基金合同
C.基金招募说明书
D.基金托管协议

【答案】 A
44、基金市场的服务机构不包括(　)。
A.基金注册登记机构
B.律师事务所
C.证券交易所
D.基金投资咨询机构

【答案】 C
45、（2019年真题）按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
46、投资者教育的内容包含（ ），这几方面相辅相成，缺一不可。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
47、下列不属于分级基金份额的是（　　）。
A.A类份额
B.B类份额
C.母基金份额
D.子基金份额

【答案】 D
48、下列基金产品适用简易注册程序的有（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
49、资产管理的本质具体表现不包含（　　）。
A.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
B.管理人必须坚持“卖者有责”
C.投资人必须做到“买者自负”
D.交易双方必须做到“风险共担”

【答案】 D
50、(2016年)基金份额持有人大会行使的职权不包括（ ）。
A.提请更换基金管理人、基金托管人
B.决定基金扩募或者延长基金合同期限
C.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同
D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

【答案】 A
51、基金销售机构的准入条件不包括（　　）。
A.财务状况良好，运作规范稳定
B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施
C.制定了完善的资金清算流程
D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

【答案】 B
52、现金替代的类型不包括（ ）。
A.禁止现金替代
B.可以现金替代
C.必须现金替代
D.固定现金替代

【答案】 D
53、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起(　)个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 C
54、以下不属于资产管理行为功能作用的是（　　）。
A.帮助投资者进行投资决策
B.为市场经济体系有效资源配置
C.对金融资产进行合理定价
D.为投资者资产的保障增值提供保险

【答案】 D
55、关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是（ ）。
A.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告
B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率
C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据
D.半年度报告需要进行审计

【答案】 D
56、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（　　）。
A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施
B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理
C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等
D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉

【答案】 A
57、(2016年)下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。
A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径
C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念
D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】 D
58、(2017年)按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（ ）。
A.公司型基金
B.契约型基金
C.有限合伙型基金
D.开放型基金

【答案】 D
59、（ ）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.规范性原则

【答案】 B
60、(2017年)下列关于培养基金从业人员的职业道德修养具体的方法的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
61、证券投资基金与银行存款差异表现在（　　）。
A.性质不同
B.收益与风险特性不同
C.信息披露程度不同
D.以上都是

【答案】 D
62、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，属于合规管理基金原则中的（ ）。
A.客观性原则
B.专业性原则
C.独立性原则
D.协调性原则

【答案】 D
63、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息批露合规性风险管理主要措施不包括（　　）。
A.建立信息披露风险责任制
B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任
C.对宣传推介材料进行合规审核
D.信息披露前应经过必要的合规性审查

【答案】 C
64、我国基金信息披露的重大性标准是指（　　）。
A.影响证券市场价格标准
B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格标准
C.影响投资者决策标准
D.以上均不正确

【答案】 B
65、（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A.公平性
B.协调性
C.公正性
D.健全性

【答案】 B
66、关于基金从业人员守法合规职业道德规范的含义，以下表述错误的是（ ）。
A.守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规范
B.守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系
C.守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求
D.守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为，或者为他人违法违规行为提供帮助

【答案】 A
67、有权召集基金份额持有人大会的主体有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
68、（　　）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。
A.货币市场基金
B.混合基金
C.股票基金
D.债券基金

【答案】 C
69、（2019年真题）关于基金销售机构，以下表述正确的是（ ）。
A.商业银行可以开展基金直销和代销业务
B.基金公司可以开展基金直销业务
C.证券公司不能开展基金代销业务
D.证券交易所可以开展基金代销业务

【答案】 B
70、关于基金年度报告，以下表述错误的是（ ）。
A.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完整基金年度报告
B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件
C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计
D.基金年度报告正文必须登载在指定报刊上

【答案】 D
71、下列不属于LOF与ETF区别的是（ ）。
A.申购与赎回的标的不同
B.申购与赎回的场所不同
C.对申购和赎回的限制不同
D.申购与赎回的登记不同

【答案】 D
72、下列不属于基金市场营销特殊性的是(　)。
A.服务性
B.专业性
C.一次性
D.持续性

【答案】 C
73、所谓实物申购、赎回机制，是指投资者向基金管理公司申购（ ）。
A.股票型基金
B.债券型基金
C.ETF
D.LOF

【答案】 C
74、基金募集是基金公司根据有关规定（ ）发售基金份额，募集资金的行为。
A.进行市场营销
B.向中国证监会提交募集申请文件
C.召开投资者大会
D.制定发售方案

【答案】 B
75、下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（ ）。
A.从严监控客户核心资料信息修改
B.制定严格有效的开户流程
C.建立规模导向的反洗钱防控体系
D.对现金支付进行控制和监控

【答案】 C
76、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位为1.025元，则可得到的基金份额是（ ）
A.9611.92
B.9789.24
C.9697.91
D.9659.04

【答案】 C
77、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
78、基金管理人编制完成基金半年年度报告后，应将半年度（ ）登载在网站上，将半年度（ ）登载在指定报刊上。
A.报告摘要，报告摘要
B.报告正文，报告摘要
C.报告摘要，报告正文
D.报告正文，报告正文

【答案】 B
79、（2017年真题）下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是（ ）。
A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范
B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人
C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作
D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突

【答案】 C
80、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（ ）交割，交收。
A.T+2
B.T+1
C.T+3
D.T+0

【答案】 B
81、(2017年)为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（ ）。
A.基金份额持有人自行保管
B.基金管理人负责保管
C.基金注册登记机构负责保管
D.基金托管人负责保管

【答案】 D
82、(2016年)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司发行公司债券时，希望甲能够用自己所管理的基金购买该公司的债券，以下甲的做法正确的是（）。
A.用所管理的基金购买了部分该公司债券
B.对该公司债务进行了调查研究，考虑到该公司债券确实具有投资价值，用所管理的基金购买了部分，并向公司报告
C.私下介绍给公司另一位基金经理丙，并让丙用所管理的基金购买了部分该公司债券
D.立即拒绝了乙的要求，并向公司进行报告

【答案】 B
83、（　　）中的财务报告需要会计师事务所进行审计。
A.基金季度报告
B.基金月度报告
C.基金年度报告
D.基金临时报告

【答案】 C
84、因受限于政策和运营，只能销售自己的产品，客户如果通过该方式购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。这属于哪一种基金销售方式?（ ）
A.基金公司直销
B.证券公司代销
C.独立第三方销售公司
D.银行代销

【答案】 A
85、目前，按我国基金信息披露法规要求，当偏离度达到一定程度时，货币市场基金应刊登偏离度信息，不包括（　　）。
A.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息
B.在投资组合报告中披露偏离度信息
C.在基金托管协议中披露偏离度信息
D.在临时报告中披露偏离度信息

【答案】 C
86、投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
87、如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A.30
B.10
C.15
D.7

【答案】 A
88、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（　　）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A.基金业协会或财政部
B.中央银行或证监会
C.中国证监会或地方证监局
D.中国证监会或基金业协会

【答案】 C
89、关于证券投资基金对我国证券市场的稳定和健康发展的作用，说法正确的是（ ）。
A.推动股指持续上升
B.有利于推动市场价值判断体系的形成
C.有利于维护非流通股股东利益
D.有助于形成以个人投资者为主的投资

【答案】 B
90、当前，我国开放式基金已经构建一条（ ）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。
A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金
C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】 C
91、(2017年)基金销售机构的准入条件要求其基金销售业务技术系统进行联网测试，联网测试的对象是基金管理人和（ ）。
A.基金托管人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.中国证券登记结算公司

【答案】 D
92、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（ ）。
A.证券投资基金是一种集合投资方式
B.证券投资基金反映的是一种信托关系
C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”
D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式

【答案】 C
93、(2016年)下列哪一项不属于内部控制的原则（ ）
A.健全性原则
B.及时性原则
C.有效性原则
D.独立性原则

【答案】 B
94、客户服务中售中服务的内容不包括（ ）。
A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果
B.推介符合适用性原则的基金
C.提醒客户及时核对交易确认
D.介绍基金产品

【答案】 C
95、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（ ）
A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
B.基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查
C.基金管理人和托管人之间的相互监督和核查
D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额

【答案】 C
96、（2016年真题）下列关于公司型基金的表述中，正确的是（ ）。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同营运基金
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构

【答案】 A
97、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前(　)日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60

【答案】 C
98、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（　　）。
A.职业道德
B.法律规范
C.职业素养
D.社会道德

【答案】 A
99、(2016年)A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点（）
A.集合理财
B.组合投资
C.风险投资
D.信息透明

【答案】 A
100、(2016年)下列哪一项属于公募投资基金（ ）
A.股票基金
B.证券基金
C.资本市场基金
D.衍生工具基金

【答案】 A
101、基金公司从专业角度设立各类专业委员会，以下关于机制的表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
102、（2018年真题）基金上市交易公告书披露的事项不包括（ ）。
A.基金净值表现
B.基金投资组合报告
C.基金财务状况
D.持有人户数

【答案】 A
103、（　　）是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。
A.市场参与教育
B.资产管理教育
C.知识普及教育
D.投资决策教育

【答案】 D
104、下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是（　　）。
A.直销方式仅销售一家基金公司的产品
B.代销机构往往同时销售多家基金公司的产品
C.代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强
D.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广

【答案】 C
105、职业道德的特征包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
106、（2017年真题）某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（ ）万元。
A.10
B.9.9
C.10.1
D.9

【答案】 C
107、基金所投资的有价证券主要是在（　　）或银行间市场公开交易的证券。
A.中央银行
B.基金管理公司
C.期货交易所
D.证券交易所

【答案】 D
108、甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（　　）规范的要求。
A.守法合规
B.诚实守信
C.保守秘密
D.忠诚尽责

【答案】 C
109、下列不属于国内金融市场分类的是（ ）
A.全国性
B.区域性
C.市场性
D.地方性

【答案】 C
110、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（ ）万元。
A.1000
B.300
C.500
D.100

【答案】 D
111、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查。
A.3
B.6
C.12
D.36

【答案】 B
112、应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
113、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（　　）在美国波士顿成立。
A.马萨谙塞投资信托基金
B.海外及殖民地信托基金
C.苏格兰美国信托基金
D.美国混合基金

【答案】 A
114、(2016年)下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（ ）。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金资产的资金来源发生了重大变化
D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】 B
115、关于分级基金，以下表述正确的是（ ）。
A.分级基金将同一基金资产划份为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作
B.份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征
C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求
D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由

【答案】 A
116、（　　）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。
A.守法合规
B.诚实守信
C.客户至上
D.忠诚尽责

【答案】 B
117、拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得相应资格。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会
C.证券交易所
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
118、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（　　）。
A.增值型基金的风险大，收益高
B.收入型基金的风险大，收益高
C.平衡型基金的风险小，收益较低
D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间

【答案】 A
119、下列不属于担任基金托管人条件的是（　　）。
A.设有专门的基金托管部门
B.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
C.有安全保管基金财产的条件
D.可不设营业场所

【答案】 D
120、下列关于全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是（　　）。
A.开放式基金成为证券投资基金的主流产品
B.基金行业分散趋势突出
C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
D.基金资产的资金来源发生了重大变化

【答案】 B
121、关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（　　）。
A.公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价
B.公募资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化
C.公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一
D.公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理

【答案】 D
122、私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于（　　）。
A.5年
B.10年
C.15年
D.20年

【答案】 B
123、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（ ）。
A.指数基金
B.增长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金

【答案】 D
124、关于股票基金，下列说法不正确的有（　　）。
A.股票基金是各国广泛采用的基金类型
B.根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
C.根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
D.主要投资于股票

【答案】 B
125、(2016年)基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 C
126、内部控制制度的制定应遵循（　　）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。
A.合法、合规性
B.全面性
C.审慎性
D.适时性

【答案】 D
127、（2017年真题）根据《证券投资基金管理公司管理办法》，下列关于独立董事的描述中，正确的是（ ）。
A.独立董事人数不得少于5人
B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任
C.董事会审议公司重大关联交易，应当经过1／2以上的独立董事通过
D.独立董事不得少于董事会人数的1／3

【答案】 D
128、深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（　　），自上市首日起执行。
A.0.1
B.0.12
C.0.05
D.0.15

【答案】 A
129、（　　）不能申请从事基金代理销售的机构。
A.证券公司
B.保险公司
C.商业银行
D.财务公司

【答案】 D
130、基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（ ）。
A.信息传输
B.投资管理
C.销售服务
D.资金归集

【答案】 B
131、(2017年)王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元。 则王先生净认购金额为（ ）元。
A.58949.1
B.58930
C.58939.1
D.58920

【答案】 C
132、保本基金的（　　）是风险投资可承受的最高损失限额。
A.本金
B.投资组合现时净值
C.保本基金到期收益总和
D.安全垫

【答案】 D
133、关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（ ）
A.有完善的内部稽核监控制