2019-2025年证券从业之金融市场基础知识高分通关题型题库附解析答案.docx

2019-2025年证券从业之金融市场基础知识高分通关题型题库附解析答案

单选题（共1500题）
1、（ ）是指债券买卖双方（资金融入方和资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.期货交易

【答案】 B
2、证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
3、（2019年真题）证券交易申报时间的先后顺序按（ ）确定。
A.投资者提出申报的时间
B.证券交易商接受申报的时间
C.证券交易所交易主机接受申报的时间
D.证券交易所交易系统接受申报的时间

【答案】 C
4、金融市场的重要性表现在（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 A
5、传统的交易所债券市场通常只采用（ ）的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。
A.竞价撮合
B.场外交易
C.场内交易
D.现券交易

【答案】 A
6、A公司当年的净资产收益率为75%,已知当年的销售利润率为25%,资产周转率为2,那么杠杆比率为（　　）。
A.3
B.0.375
C.1.5
D.0.67

【答案】 C
7、下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有（ ）
A.①③
B.①②③④
C.①②③
D.②④

【答案】 B
8、以下不属于一般性货币政策工具的是（ ）。
A.存款准备金制度
B.超额存款准备金
C.再贴现政策
D.公开市场业务

【答案】 B
9、债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元，交易单位为债券面额（ ）万元。
A.10，1
B.10，2
C.20，1
D.20，2

【答案】 A
10、建立基金账册并进行会计核算，复核审查管理人计算的基金资产净值和份额净值是指（ ）。
A.资产保管
B.资金清算
C.资产核算
D.投资运作监督

【答案】 C
11、机构投资者包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 C
12、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
13、股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为（　　），此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。
A.折价发行
B.平价发行
C.溢价发行
D.正常发行

【答案】 B
14、定向资产管理业务的特点有（ ）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
15、下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法错误的有（ ）。
A.①③
B.②③
C.②④
D.①④

【答案】 C
16、下列关于非公开发行债券的说法，正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.②③④
D.①②④

【答案】 A
17、下列关于股票的理论价格的说法中，错误的是（ ）。
A.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格
B.股票价格应由其价值决定，但股票本身也有价值
C.股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利
D.现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益

【答案】 B
18、证券交易所在证券市场上可以进（ ）活动。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
19、按股东享有权利的不同，股票可以分为（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
20、全国首家获准扩大经营范围的外资保险经纪机构是（ ）。
A.韦莱保险经纪公司
B.香港友邦保险公司
C.香港富卫人寿保险公司
D.安联（中国）保险控股有限公司

【答案】 A
21、按投资主体的不同性质，股票可以分为（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
22、下面关于公司债券的说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③④
C.②③④
D.②④

【答案】 C
23、关于股东的表决权，下列说法正确的是(　　)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
24、在上市公司增资发行方式中，公司发行可转债券的主要动因是(??)
A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立和转制，成为一家上市公司
B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金
D.保护原股东的权益及其对公司的控制权

【答案】 C
25、投资者最为关心的价格是股票的（ ）。
A.市场价格
B.交易价格
C.发行价格
D.理论价格

【答案】 A
26、金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展，主要原因有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
27、基金份额持有人大会可行使的职权有( )。Ⅰ．提前终止基金合同Ⅱ．转换基金运作方式Ⅲ．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准Ⅳ．更换基金托管人
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅰ. V
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
28、社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过（ ）四个阶段，即所谓的景气循环。
A.繁荣、萧条、衰退、复苏
B.繁荣、衰退、萧条、复苏
C.复苏、繁荣、萧条、衰退
D.萧条、繁荣、衰退、复苏

【答案】 B
29、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临（　　）与（　　）。
A.市场风险合规风险
B.外部风险内部风险
C.系统风险非系统风险
D.市场风险政策风险

【答案】 B
30、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立’
A.①②③
B.②④③
C.③④
D.①③

【答案】 A
31、（2020年真题）股票价格指数的编制步骤包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
32、下列影响基金份额净值的因素有（ ）。
A.①②④
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
33、关于契约型基金和公司型基金，下列说法正确的是（ ）。
A.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
B.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东
C.契约型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本
D.契约型基金依据公司章程营运基金

【答案】 B
34、以下不属于证券市场融资活动特点的是（ ）。
A.证券市场融资是一种直接融资
B.证券市场融资是一种强市场性的融资活动
C.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
D.证券公司可以作为证券市场融资活动的权利义务主体

【答案】 D
35、（2018年真题）经国务院批准，2011年（　　）开展了地方政府自行发债试点。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 B
36、股票价格指数的编制步骤错误的是（ ）。?
A.选择样本股
B.选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值
C.计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正
D.数字化

【答案】 D
37、5Cs系统是指（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
38、债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）属于询价交易方式的范畴。
A.①②③
B.①③④
C.①④
D.①②③④

【答案】 C
39、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，王某对自己的收入进行理财，先把部分钱存人银行后，用剩下的钱购人国债、基金、保险和证券，这种行为体现了股票的（ ）特征。
A.价格波动性
B.收益性
C.风险性
D.流动性

【答案】 C
40、下列关于有面额股票的说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
41、国际金融监管体系不包括（ ）。
A.巴塞尔银行监管委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.国际证监会组织
D.国际保险监督官协会

【答案】 B
42、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（ ）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
43、下列关于期货交易与远期交易的区别，说法正确的是（ ）。
A.期货交易是实实在在的商品交易
B.国债的远期交易不允许在场外或私下里进行
C.国债远期交易到交割日时，买卖双方一般是要按照事先确定好的价格进行钱券交收
D.远期交易亦称杠杆交易

【答案】 C
44、（2018年真题）下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
45、封闭式基金与开放式基金的区别主要有（ ）
A.②③④
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
46、关键风险指标一般包括（ ）。
A.①②③④⑤
B.②③④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
47、设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（ ）。
A.自有资金不少于人民币1亿元
B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施
C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格
D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件

【答案】 A
48、（　　）负责保护基金公司的业务监管，监督基金的筹集、管理与使用。
A.财政部
B.中国证监会
C.中国人民银行
D.国务院有关部门

【答案】 B
49、股票属于以下（　　）类型的证券。
A.物权证券
B.债权证券
C.证权证券
D.权证证券

【答案】 C
50、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。按照相关法规的规定，投资者应首先在（ ）或者其代理点开立证券账户。
A.证券交易所
B.登记结算公司
C.商业银行
D.证券公司

【答案】 B
51、企业发行企业债券必须符合的条件有( )。Ⅰ．所筹资金用途符合国家产业政策Ⅱ．企业规模达到国家规定的要求Ⅲ．企业财务会计制度符合国家规定Ⅳ．发行企业债券前连续3年盈利
A.Ⅰ. Ⅳ
B.Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
52、我国证券公司的设立实行（ ）。
A.报备制
B.审批制
C.注册制
D.备案制

【答案】 B
53、关于公司债券的分类，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
54、1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有(　　)。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
55、混合资本债券的发行方式为（　　）。
A.公开发行
B.定向发行
C.公开发行或定向发行
D.专门发行

【答案】 C
56、政府机构投资者中的()可以通过国家控股，参股来支配更多社会资源.
A.财政部
B.平准基金
C.中央银行
D.国有资产管理部门

【答案】 D
57、以下选项是债券收益的表现形式的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
58、变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（ ）。
A.先行性指标
B.同步性指标
C.滞后性指标
D.技术性指标

【答案】 C
59、通常，期限在1年以下（含1年）的国债为（ ）。
A.附息式国债
B.贴现式国债
C.流通国债
D.记账式国债

【答案】 B
60、以下关于封闭式基金的说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
61、（2019年真题）下列关于债券收益率的说法，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
62、按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。
A.50%
B.40%
C.30%
D.20%

【答案】 A
63、当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。
A.中国人民银行
B.证券监督管理机构
C.证券业协会
D.财政部

【答案】 B
64、目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总的（　　）缴纳保险费。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%

【答案】 A
65、一般性货币政策工具的主要作用在于控制和调节（）。
A.货币需求量
B.货币供应量
C.信贷规模
D.利率

【答案】 B
66、（ ）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。
A.行政手段
B.政府手段
C.经济手段
D.法律手段

【答案】 D
67、按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（　　）偿还。
A.公共预算收入
B.政府性基金
C.专项收入
D.财政拨款

【答案】 A
68、关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。
A.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值
B.公司清算时每一股份所代表的实际价值
C.股票清仓时，股票所能获得的出售价值
D.股票的清算价值应与账面价值相等

【答案】 B
69、关于地方政府债券，下列论述正确的是（　　）。
A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券
B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券
C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券
D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”

【答案】 D
70、在基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（）。
A.现金方式
B.分红再投资转换为基金份额
C.现金方式和分红再投资转换为基金份额
D.既不是现金方式，也不是分红再投资转换为基金份额方式

【答案】 C
71、证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立（　　）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
72、下列属于金融期货的交易制度的有( )。Ⅰ．集中交易制度Ⅱ．标准化的期货合约和对冲机制Ⅲ．结算所和无负债结算制度Ⅳ．大户报告制度
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
73、以下关于封闭式基金的说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
74、（）于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。
A.中国证券业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.国务院
D.国家发展和改革委员会

【答案】 C
75、证券市场以证券发行与交易的方式实现了（ ）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。
A.筹资与投资
B.一级市场与二级市场
C.发行与回购
D.投资与并购

【答案】 A
76、私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（ ）。
A.50％
B.30％
C.20％
D.10％

【答案】 C
77、证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以对其采取()等监管措施。
A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
78、（ ）是整个证券市场的核心。
A.证券发行人
B.证券交易所
C.中国证监会
D.国务院

【答案】 B
79、以下关于做市商交易制度说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
80、以下（ ）属于信用类衍生品。
A.信用风险缓释凭证
B.外汇掉期
C.利率互换产品
D.场内国债期货

【答案】 A
81、证券金融公司的注册资本不少于人民币（　　）亿元。
A.10
B.60
C.20
D.50

【答案】 B
82、可管理性是指通过（ ）金融风险可以得到有效的预测和控制。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
83、下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是（　　）
A.中国证券登记结算有限公司依投资者申请为其开立一码通账户及相应的子账户
B.开立证券账户应坚持合法性、真实性、公平性的原则
C.合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户
D.真实性是指投资者开立证券账户时所提供的资料必须真实有效。不得有虚假隐匿

【答案】 B
84、商业银行的主要业务包括（ ）。
A.①②
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 C
85、关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
86、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述，不完全合理的是（ ）。
A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中
B.金融的健康发展可以促进经济增长
C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明
D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节

【答案】 C
87、伦敦证券交易所适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（　　）。
A.主板市场
B.另类投资市场
C.专业证券市场
D.专业基金市场

【答案】 B
88、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
89、操作风险管理的方法有（ ）。
A.①②③④⑤
B.②③④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
90、下列关于金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券应具备的条件说法错误的是（ ）。
A.具有良好的公司治理结构和完善的内部控制体系
B.具有从事金融债券发行和管理的合格专业人员
C.金融租赁公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币
D.汽车金融公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币

【答案】 C
91、下列各项属于保护基金公司职责的有（ ）。
A.①②
B.③④
C.①②③④
D.①②③

【答案】 C
92、按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以行使的职权有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
93、 预计价格上涨的投机者会建立期货( )。
A.空头
B.多头
C.对冲
D.交割

【答案】 B
94、根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具等。
A.①②③
B.②③
C.③
D.①②④

【答案】 C
95、取得证券执业证书的人员，连续（ ）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。
A.2
B.4
C.3
D.5

【答案】 C
96、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（　　）。
A.10%
B.5%
C.30%
D.20%

【答案】 A
97、下列关于商业银行次级债务说法错误的是（ ）。
A.次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集
B.商业银行不得向目标债权人指派
C.商业银行可以在对外营销中使用“储蓄”字样
D.次级定期债务不得与其他债权相抵消

【答案】 C
98、关于股票的内在价值，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
99、下列关于证券投资基金的说法中，正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.③④
D.①②③④

【答案】 B
100、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（ ）年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 B
101、根据中国国家标准《风险管理——术语》中关于风险的定义，说法正确的是(　　)。
A.可以是负面的，不可以是正面的
B.可以是正面的，也可以是负面的
C.正面的和负面的都不可以
D.可以是正确的，不可以是负面的

【答案】 B
102、下列关于股票价值的说法错误的有（）。
A.Ⅰ；Ⅱ；Ⅲ
B.Ⅰ；Ⅱ
C.Ⅲ；Ⅳ
D.Ⅰ；Ⅱ；Ⅲ；Ⅳ

【答案】 B
103、外汇市场发展与汇率市场化改革、资本开放进程、人民币国际化齐头并进，相辅相成，以下关于外汇市场表述正确的是（ ）。
A.①②
B.②③
C.①④
D.③④

【答案】 C
104、无面额股票的特点有（ ）。
A.①②④
B.②③④
C.②③
D.①③④

【答案】 C
105、金融债券可以采用的发行方式有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
106、证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借人次级债，应当事先向（　　）报告。
A.证券交易所
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.司法部

【答案】 B
107、对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下（　　）原则。
A.份额申购、份额赎回
B.份额申购、金额赎回
C.金额申购、金额赎回
D.金额申购、份额赎回

【答案】 D
108、（　　）是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式。
A.公开报价
B.对话报价
C.小额报价
D.双边报价

【答案】 C
109、关于股票，下列说法正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 D
110、私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（ ）。
A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元
B.净资产不低于1000万元的单位
C.金融资产不低于200万元的个人
D.最近两年年均收入不低于50万元的个人

【答案】 B
111、按照《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（ ）的一种基本形式。
A.证券承销业务
B.证券保荐业务
C.证券自营业务
D.证券投资咨询业务

【答案】 D
112、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括（ ）。
A.所借贷货币资金的数额
B.借贷的时间
C.借贷时间内的资金成本或应有的补偿
D.债券的面值

【答案】 D
113、股价指数的主要功能包括（　　）。
A.①②③④
B.①②④
C.①②③
D.①③④

【答案】 A
114、证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 C
115、货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑，描述的是货币政策()
A.利率传导机制
B.信用传导机制
C.资产价格传导机制
D.汇率传导机制

【答案】 A
116、首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中，错误的是（ ）。
A.网下投资者的报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数
B.网下投资者应当给出三个不同报价供主承销商参考
C.网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价
D.网下投资者不得协商报价

【答案】 B
117、公开发行股票的优点有（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③⑤
C.①②⑤
D.①③⑤

【答案】 D
118、下列关于可转换债券的票面利率或股息率说法错误的是（ ）。
A.可转换债券应半年或1年付息1次
B.由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定
C.一般高于相同条件的不可转换债券（或不可转换优先股票）
D.可转换债券到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。

【答案】 C
119、英国适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（ ）。
A.主板市场
B.另类投资市场
C.专业证券市场
D.专业基金市场

【答案】 B
120、（ ）等证券服务机构及人员，必须严格履行法定职责，遵照本行业的业务标准和执业规范，对发行人的相关业务资料进行核查验证，确保所出具的相关专业文件真实、准确、完整、及时。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
121、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（　　）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。
A.12
B.6
C.3
D.1

【答案】 B
122、中国证监会于（ ）年成为IOSCO的正式成员。
A.1994
B.1995
C.1996
D.1997

【答案】 B
123、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
124、股票账面价值的高低对股票交易价格有重要影响，通常情况下，股票账面价值（　　）股票的市场价格。
A.等于
B.不等于
C.不一定
D.以上都不对

【答案】 B
125、影响债券现金流的因素有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
126、可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为(　　)。
A.ETF 基金份额
B.普通股票
C.公司债券
D.优先股票

【答案】 B
127、（2019年真题）下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（ ）
A.是否进行信用评级由证券交易所确定
B.是否进行信用评级由承销机构确定
C.必须进行信用评级
D.是否进行信用评级由发行人确定

【答案】 D
128、在客户交易结算资金第三方存管模式下，对于证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程说法错误的是（　　）。
A.客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过指定商业银行提供的电话银行、柜面服务等方式发出指令，也可以通过证券公司提供的电话委托、自助委托的方式发出转账指令
B.客户证券交易应当由商业银行和证券公司双方同时发起
C.中国结算公司应当根据交易所当日成交数据生成清算交收文件
D.证券公司应当根据清算结果制作资金划付指令发送给指定商业银行

【答案】 B
129、下面关于中央银行表述正确的是（ ）。
A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构
B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票，中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券
C.在美国，中央银行采取了有限责任组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利
D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性

【答案】 B
130、沪港通实行投资者适当性管理，以下说法正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
131、证券金融公司应当每年按照税后利润的（　　）提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%

【答案】 B
132、风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（ ）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.商业信用融资

【答案】 C
133、政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一种方式是（ ）。
A.股票市场融资
B.债券市场融资
C.风险投资融资
D.民间借贷

【答案】 B
134、下列关于利率传导机制说法错误的是（ ）。
A.基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响
B.基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，是同方向变动
C.利率对收入的影响是直接的
D.利率为核心变量

【答案】 C
135、基金份额持有人也是基金的（）。
A.出资人
B.受益人
C.所有者
D.以上均正确

【答案】 D
136、（2019年真题）可转换债券通常是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（ ）。
A.担保债券
B.抵押债券
C.优先股票
D.普通股票

【答案】 D
137、（2018年真题）下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是（　　）。
A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖
B.可以买卖可转换债券
C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券
D.只可用自有资金投资证券

【答案】 C
138、基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。其中基金收入主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 A
139、下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是（ ）。
A.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值
B.货币基金应当每日进行收益分配
C.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%
D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的最高比例

【答案】 B
140、下列属于传统信用风险评估方法的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
141、期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的（）为代价而拥有了这种权利。
A.手续费
B.佣金
C.期权费
D.保证金

【答案】 C
142、通过（ ）的证券，由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果，直接将证券登记到其持有人名下。
A.场外发行
B.交易所发行
C.网下发行
D.证券交易所交易系统发行

【答案】 D
143、基金的自律组织主要有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②
D.②④

【答案】 D
144、下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
145、下列关于全球金融市场的发展的说法，正确的有（ ）。
A.①②③
B.②③
C.①③④
D.②④

【答案】 A
146、（）负责对与人民币债券发行和偿还有关的人民币账户和人民币跨境支付进行管理。
A.中国人民银行
B.商业银行
C.中国证券业协会
D.国家外汇管理局

【答案】 A
147、（　　）年7月，深圳证券交易所正式开业。
A.1992
B.1990
C.1993
D.1991

【答案】 D
148、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（ ）。
A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险
B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形
C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定
D.信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组