2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题A卷含答案

单选题（共1500题）
1、(2017年)下列不属于资产管理行业功能的是（ ）。
A.能够为市场经济有效配置资源
B.保证给投资者带来收益
C.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效
D.使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来

【答案】 B
2、（2016年真题）基金管理人在市场经济环境中面临的外部风险包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
3、私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者签署的文件不应当包括（ ）。
A.风险揭示书
B.投资者符合合格投资者条件的承诺函
C.投资说明书
D.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷

【答案】 C
4、普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的，基金销售要遵循的程序顺序为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
5、基金管理人应当在（　　）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每季度
C.每半年
D.每年

【答案】 B
6、规范基金信息披露的作用有（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
7、（2021年真题）督察长发现有下列哪些情形的，应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。（ ）
A.I、III
B.I、II、III
C.I、II
D.I、II、III、IV

【答案】 B
8、法律以权利义务为内容，要求权利义务对等； 而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（ ）。
A.调整范围不同
B.调整手段不同
C.内容结构不同
D.表现形式不同

【答案】 C
9、（2019年真题）关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是（ ）。
A.基金份额持有人可参与基金投资运作
B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权
C.基金份额持有人可对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼
D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】 A
10、（2017年真题）下列体现依法监管原则的行为包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
11、巨额赎回的确认标准为：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）
A.0.05
B.0.1
C.0.15
D.0.2

【答案】 B
12、(　)对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。
A.基金份额持有人
B.基金监管机构
C.基金托管人
D.基金注册登记机构

【答案】 B
13、(2016年)（ ）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊．控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。
A.内部控制制度
B.内部控制规范
C.内部控制章程
D.内部控制规则

【答案】 A
14、（2018年真题）《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为（ ）
A.向基金管理人出资
B.从事承担无限责任的投资
C.承销证券
D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券

【答案】 D
15、(2017年)关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（ ）。
A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型，其中C5为最低类别
B.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查
C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
D.对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查

【答案】 D
16、（2019年真题）私募基金管理人的客户经理在向客户销售私募产品时发生了以下行为，客户经理涉及违规的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
17、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法正确的是（　　）。
A.基金管理人可以保证基金最低收益
B.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料
C.除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人登载货币市场基金宣传推介材料的，觉得材料不符的，可以片面引用或者修改其内容
D.基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，可以直接进行

【答案】 B
18、关于开放式基全的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
19、（2016年真题）下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（ ?）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
20、基金运作信息披露文件主要是基金（　　）等。
A.净值公告
B.定期公告
C.上市交易公告书
D.以上都是

【答案】 D
21、（ ）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。
A.董事会
B.股东会
C.监事会
D.投资决策委员会

【答案】 B
22、基金销售市场细分的原则不包括（　　）。
A.准入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.利润原则

【答案】 A
23、（2017年真题）关于投资者教育，下列描述正确的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
24、（　　）是基金营销部门的一项关键工作。
A.确定目标市场与投资者
B.开发新客户
C.保住老客户
D.设计市场营销组合

【答案】 A
25、（2018年真题）关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是（ ）。
A.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益
B.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作
C.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务
D.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先

【答案】 A
26、(2016年)开放式基金非交易过户不包括（ ）。
A.捐赠
B.继承
C.司法强制执行
D.转换

【答案】 D
27、ETF申购赎回清单不包括下列（ ）内容。
A.T-1日现金差额
B.基金份额净值
C.现金替代
D.T-1日预估现金部分

【答案】 D
28、赎回费率一般按持有时间的长短分级设置，持有时间越长，适用的赎回费率（　　）。
A.越高
B.越低
C.不变
D.不一定

【答案】 B
29、下列有关投资基金分类表述，不正确的是（　　）。
A.按照运作方式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式
B.私募投资基金按投资对象不同，通常分为证券投资基金和股权投资基金两大类：证券投资基金投资于公开交易的证券；股权投资基金投资于非公开交易的股权。
C.按照资金募集方式，可分为公募基金和私募基金两类
D.按照法律形式，可分为契约型、公司型、有限合伙型等形式

【答案】 A
30、基金管理人应当在（　　）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每半年
C.每季度
D.每年

【答案】 C
31、（2016年真题）下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（ ）。
A.《基金经理注册登记规则》
B.《证券投资基金管理公司管理办法》
C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》
D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】 B
32、私募基金的资产管理业务不包括( )。
A.私募证券投资基金
B.私募股权投资基金
C.集合资金信托
D.私募风险投资基金

【答案】 C
33、(2017年)下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（ ）。
A.是一项专业性很强的服务
B.重点展示公司的投资业绩
C.在服务时必须遵守相关业务规则
D.要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求

【答案】 B
34、按交易性质，金融市场分为（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 B
35、王先生投资6万元认购开放式基金份额，认购基金在募集期产生的利息10元,其对应认购费率为1.8%,净值为1元。王先生净认购金额为（ ）元。
A.58949.1
B.58930
C.58920
D.58939.1

【答案】 D
36、（2016年真题）私募基金管理人应当提供私募基金信息，并保证所披露信息的（ ）。
A.合理性、准确性、完整性
B.真实性、准确性、合理性
C.真实性、准确性、完整性
D.真实性、合理性、完整性

【答案】 C
37、基金业协会的权力机构为（ ）。
A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.会员大会

【答案】 D
38、（2016年真题）QDII基金的净值在估值日后（ ）内披露。
A.1—2个工作日
B.3—5个工作日
C.5—10个工作日
D.7个工作日

【答案】 A
39、关于基金宣传推介材料，下列合规的是（ ）。
A.转载财经专业知名人士对本基金的评论及推荐内容
B.承诺保底或本金不受损失
C.登载基金管理人管理的其他基金的过往业绩
D.预测基金业绩

【答案】 C
40、当存在如下哪些因素时，应审慎评估基金产品的风险。（ ）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
41、（2016年真题）公开募集基金合同的内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
42、（2020年真题）基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（ ），并以最高水准要求自己。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
43、基金销售机构内各分支机构、部门、岗位职责保持相对独立，体现的是基金销售机构内部控制的（　　）原则。
A.健全性
B.有效性
C.相互制约
D.独立性

【答案】 D
44、关于ETF，以下描述不正确的是（ ）。
A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间
B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份
C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式
D.申购、赎回申请提交后不得撤销

【答案】 B
45、（2016年真题）关于金融资产的定义，下列表述正确的是（ ）。
A.金融资产是无形的，没有明确的价值
B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
C.金融资产表明了交易双方的相互所有关系
D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产

【答案】 B
46、下面关于基金招募说明书的说法不正确的是（ ）。
A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件
B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的
C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件
D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露

【答案】 A
47、基金募集期限自（ ）起计算。
A.基金份额发售前两天
B.基金份额发售前一天
C.基金份额发售之日
D.基金份额发售第二天

【答案】 C
48、下列（ ）不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】 A
49、内部控制的目标是在一定范围内（ ）经营风险，提高基金管理人的经营效益。
A.避免
B.降低或消除
C.控制
D.转移

【答案】 B
50、目前，共有（　　）多个国家和地区建立了不动产投资基金（REITs）制度体系。
A.10
B.15
C.20
D.30

【答案】 D
51、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是( )。
A.互联网的应用
B.自动传真、电子信箱与手机短信
C.电话服务中心
D.派专人服务

【答案】 D
52、投资部根据投资标的不同，可以分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
53、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（ ）认且不得少于董事会人数的（ ）
A.2,2/3
B.2,1/3
C.3,2/3
D.3,1/3

【答案】 D
54、ETF属于（　　）。
A.避险策略基金
B.主动型基金
C.基金中的基金
D.指数基金

【答案】 D
55、我国基金行业快速发展的阶段是（ ）年。
A.1985～1997
B.1998～2002
C.2003～2007
D.2008～2015

【答案】 C
56、截至2016年年底,公募行业共有（ ）只社会责任投资基金?
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 B
57、以下属于触发披露基金的临时报告的重大事件是（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
58、关于公募基金销售活动，以下合规的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
59、中国证监会颁布了（ ）对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。
A.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
60、（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
A.股票
B.债券
C.基金
D.衍生金融工具

【答案】 D
61、下列不属于基金托管人职责的是（　　）。
A.基金资金清算
B.会计复核
C.基金资产保管
D.基金资产的投资运作

【答案】 D
62、基金经理任职应具备的条件不包括(　)。
A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
B.具有3年以上证券投资管理经历
C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】 D
63、(2017年)货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（ ）。
A.负偏离度的绝对值达到0.25％
B.负偏离度达到0.25％
C.偏离度的绝对值达到0.25％
D.正偏离度达到0.25％

【答案】 A
64、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原则的是（　　）。
A.公司独立运作原则
B.制衡原则
C.经营运作公平正义原则
D.股东诚信与合作原则

【答案】 C
65、监事会对经营管理的业务监督不包括（ ）。
A.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会
D.通知业务机构停止其违法行为

【答案】 A
66、在（　　）募集资金可以进行（　　）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
A.境内，境外
B.境内，境内
C.境外，境外
D.境外，境内

【答案】 A
67、合规风险的主要种类不包括（ ）。
A.投资合规性风险
B.销售合规性风险
C.信息披露合规性风险
D.操作合规性风险

【答案】 D
68、基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是（　　）。
A.全面性原则
B.及时性原则
C.投资人利益优先原则
D.主观性原则

【答案】 D
69、（2021年真题）目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（ ）。
A.房地产基金
B.非上市股权基金
C.新股申购基金
D.商品基金

【答案】 C
70、下列属于基金临时信息披露的“重大性”概念标准是（　　）。
A.影响基金托管人决策
B.影响投资者决策标准和影响证券市场价格标准
C.对基金管理费、托管费产生重大影响
D.影响基金管理人决策

【答案】 B
71、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
72、下列符合封闭式基金上市交易条件的是（　　）。
A.基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人
B.基金合同期限为5年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人
C.基金合同期限为3年，基金募集金金额为2.5亿元，基金份额持有人为900人
D.基金合同期限为3年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人

【答案】 A
73、基金财产应当用于下列（　　）投资或活动。
A.承销证券
B.未上市交易的股票
C.向基金管理人、基金托管人出资
D.上市交易的股票、债券

【答案】 D
74、（2016年真题）基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（ ）。
A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金
B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测
C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料
D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

【答案】 B
75、对基金管理人合规管理的有效性承担责任的是（）。
A.监事会
B.督察长
C.董事会
D.管理层

【答案】 C
76、(2016年)在公开募集基金的基金管理人被责令停业整顿、被依法制定托管、接管或者清算期间，或者出现重大风险时，经中国证监会批准，可以对基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员采取的措施不包括（ ）。
A.通知出境管理机关依法阻止其出境
B.申请司法机关禁止其转移、转让或者以其他方式处分财产
C.在财产上设定其权利
D.冻结资金账户或证券账户

【答案】 D
77、（　　）是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
A.内部控制大纲
B.业务操作手册
C.部门业务规章
D.基本管理制度

【答案】 C
78、保险资金还可以设立私募基金，范围包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
79、(2016年)办理基金备案手续时应向基金业协会报送的信息不包括（ ）。
A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别
B.基金管理人的财务状况
C.基金合同
D.采取委托管理方式的.应当报送委托管理协议

【答案】 B
80、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（　　）有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。
A.《支付机构客户备付金存管办法》
B.《支付机构预付卡业务管理办法》
C.《支付机构网络支付业务管理办法》
D.《非银行支付机构网络支付业务管理办法》

【答案】 A
81、根据（ ），私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。
A.《私募投资基金合同指引1号》
B.《私募投资基金合同指引2号》
C.《私募投资基金合同指引3号》
D.《私募投资基金合同指引4号》

【答案】 B
82、(2017年)关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
83、基金公司从专业角度设立各类专业委员会，以下关于机制的表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
84、（ ）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A.协调性原则
B.独立性原则
C.公正性原则
D.专业性原则

【答案】 A
85、基金宣传推介材料必经的报备环节是（　　）。
A.基金销售业务的高管
B.督察长
C.所在地中国证监会派出机构
D.以上都是

【答案】 D
86、根据投资目标不同，基金的分类不包括（ ）。
A.平衡型基金
B.收入型基金
C.私募基金
D.增长型基金

【答案】 C
87、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是（ ）。
A.证券交易所
B.基金销售机构
C.基金托管机构
D.中国证券登记结算公司

【答案】 D
88、(2017年)投资者在T日15：03申请赎回某开放式基金1000份，该笔赎回的确认日期为（ ）。
A.T+2日
B.T-1日
C.T+1日
D.T日

【答案】 A
89、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（ ）
A.每日編平估投资比例等合规性指标执行情况
B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制
C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为
D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】 B
90、（ ）是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。
A.反洗钱合规风险
B.信息披露合规风险
C.投资合规性风险
D.销售合规风险

【答案】 C
91、不属于基金客户服务特点的是（ ）。
A.专业性
B.持续性
C.时效性
D.全面性

【答案】 D
92、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（ ）。
A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估
B.决定公司合规管理部门的设置及其职能
C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事
D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等

【答案】 D
93、（2016年真题）公开募集基金的基金合同不包括（ ）。
A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B.基金财产的投资方向和投资限制
C.基金管理人和基金托管人的名称和住所
D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称

【答案】 D
94、下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（ ）。
A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流
B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动
C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力
D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术

【答案】 B
95、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（　　）元。
A.29469.55
B.28389.45
C.13985.33
D.26934.54

【答案】 A
96、ETF基金最大的特色是（　　）。
A.指数型基金
B.被动操作
C.一级市场与二级市场并存的交易制度
D.实物申购、赎回机制

【答案】 D
97、（2016年真题）下列关于基金信息披露的说法，不正确的是（ ）。
A.在我国，基金的信息披露具有强制性
B.基金定期信息披露时间一般是可以事先预见的
C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性
D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类

【答案】 C
98、以下关于证券投资基金概念的表述,正确的是（）
A.A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.B:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
99、（2018年真题）非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（ ）揭示。
A.次2个交易日
B.当日
C.次1个交易日
D.下1个节假日前

【答案】 C
100、伞形基金的优点不包括(　)。
A.简化管理
B.降低成本
C.风险较小
D.强大的扩张功能

【答案】 C
101、应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】 B
102、（2016年真题）关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（　　）。
A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述
C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化
D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件

【答案】 B
103、基金上市交易公告书应披露事项有（　　）Ⅰ．持有人户数Ⅱ．持有人结构以及前10名持有人Ⅲ．财务状况报表Ⅳ．重大事件揭示
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
104、基金管理人应当依法披露的基金信息不包括（ ）。
A.预期投资收益
B.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议
C.基金资产净值、基金份额净值
D.基金份额持有人大会决议

【答案】 A
105、私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（　　）年，且自基金清算终止之日起不得少于（　　）年。
A.20，15
B.15，10
C.20，l0
D.15，15

【答案】 C
106、在基金运作中，负有信息披露义务的当事人不包含（ ）。
A.基金注册登记机构
B.基金管理人
C.召集持有人大会的基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 A
107、基金消售渠道审慎调查包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】 A
108、（ ）是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
A.明确目标客户市场
B.市场细分
C.客户寻找
D.客户介绍

【答案】 C
109、(2017年)公开募集基金的备案应符合下列条件（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
110、下列关于投资基金投资方式的表述中，错误的是（　　）。
A.组合投资
B.分散经营
C.利益共享
D.风险共担

【答案】 B
111、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是( )。
A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险
B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式
C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作
D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】 B
112、关于公开募集基金，以下表述错误的是（　　）。
A.募集申请注册后，方可进行基金募集
B.基金管理人自收到准予注册文件后六个月内可开始募集基金
C.募集期限自招股说明书公布之日起开始
D.基金发售可由基金管理人或基金销售机构负责

【答案】 C
113、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（　　）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。
A.中高风险
B.中等风险
C.低风险
D.高风险

【答案】 C
114、开放式基金主要通过投资者向（ ）申购和赎回以实现流通。
A.基金受托人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.证券交易市场

【答案】 B
115、(2017年)下列关于忠诚敬业的描述中，错误的是（ ）。
A.基金从业人员离职手续办理完毕后，对原从业机构不再承担任何的忠诚敬业义务
B.基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失
C.基金从业人员提出辞职后，仍应根据所在机构规定，履行相关义务
D.基金从业人员已提出辞职但未完成工作移交的，不得擅自离岗

【答案】 A
116、（2017年真题）某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（ ）。
A.发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正
B.不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规
C.妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备
D.发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库

【答案】 C
117、(2016年)（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券业协会
D.证券基金机构

【答案】 A
118、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（ ）。
A.办理基金份额的发售、申购、赎回、登记事宜
B.及时办理基金资金清算、交割事宜
C.编制中期和年度基金报告
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 B
119、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
120、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的(　)。
A.董事
B.监事
C.咨询服务人员
D.投资管理人员

【答案】 C
121、(2016年)关于金融资产的定义，下列表述正确的是（ ）。
A.金融资产是无形的，没有明确的价值
B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证
C.金融资产表明了交易双方的相互所有关系
D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产

【答案】 B
122、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（ ）报告。
A.董事会
B.中国证监会
C.中国证监会相关派出机构
D.以上都正确

【答案】 D
123、潜在客户与营销人员关系主要有（　　）等类型。
A.直接关系型
B.间接关系型
C.陌生关系型
D.以上都是

【答案】 D
124、关于基金职业道德与基金法律法规的联系，以下表述错误的是（）。
A.基金职业道德与基金法律法规功能互补
B.基金职业道德与基金法律法规内容独立
C.基金职业道德与基金法律法规目的一致
D.基金职业道德与基金法律法规相互促进

【答案】 B
125、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于（　　）的股东。
A.10%
B.20%
C.25%
D.50%

【答案】 C
126、(2017年)法规中关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（ ）。
A.18周岁以下公民不允许开立基金账户
B.符合条件的境内机构投资者允许开立基金账户
C.符合条件的台湾居民、港澳居民可以开立基金账户
D.符合条件的境外投资者（港澳台除外）允许开立基金账户

【答案】 A
127、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（　　）
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
128、（2016年真题）下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（ ）。
A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的
B.个人所负债务数额较大，到期未清偿的
C.因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家工作人员
D.对于违法被吊销营业执照的公司、企业自破产清算之日起已逾5年的

【答案】 D
129、(2017年)下列关于私募基金的募集的说法中，错误的（ ）。
A.私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金
B.私募基金管理人在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金
C.私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金
D.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级