2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷含答案.docx

2025年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷含答案单选题（共1500题）1、以下关于可行域说法正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A2、人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】 C3、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（ ）。A.重置成本法适用于停止经营的企业。B.清算价法适用于停止经营的企业C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业【答案】 B4、下列关于简单型消极投资策略的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B5、某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（ ）倍。A.2B.3C.4D.18【答案】 B6、证券价格的运动方向由（ ）决定。A.市场价值B.供求关系C.预期收益D.证券价格【答案】 B7、下列不是税务规划的目标的是（ ）。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 D8、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D9、商业银行了解客户的渠道有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C10、某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（）。A.I、B.、C.、D.I、【答案】 A11、可能会提高企业的资产负债率的公司行为有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D12、对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（）等阶段的行为、心理偏差的影响。A.B.C.D.【答案】 D13、以下说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A14、若年利率均为10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B15、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 C16、从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭的特征、需求和目标的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C17、根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（）。A.B.C.D.【答案】 D18、根据证券业从业人员资格管理实施细则执业人员出现（）情形，不予通过年检。A.B.C.D.【答案】 C19、根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。A.国际型、国内型、混合型等B.收入型、增长型、指数化型等C.激进型、稳健性、均衡型等D.保值型、增值型、平衡型等【答案】 B20、 用资本资产定价模型计算出来的单个证券的期望收益率（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B21、经济基本面的评价因素有哪些（ ）。A.B.C.D.【答案】 B22、下列由海关部门征收税的部门是A.B.C.D.【答案】 D23、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 B24、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C25、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A26、在制定收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。A.尽量对比较确定的支出项目进行预测B.不顾一切的追求最大利益C.尽量对比较确定的收入项目进行预测D.关注支出现金流入的时间点【答案】 C27、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D28、可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（ ）。A.、B.、CD.、【答案】 A29、 下列属于跨期套利的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B30、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A31、缺口分析的局限性包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A32、下列选项属于个人理财的目标有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D33、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B34、行业轮动介入时点的选择时应注意（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D35、市场风险资本要求涵盖的风险范围包括（ ）。A.、BC.、D.、【答案】 D36、市场风险限额指标主要包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D37、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()A.、B.、C.、D.、【答案】 C38、在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。A.证券市场分析B.公司分析C.行业和区域分析D.宏观经济分析【答案】 B39、在证券投资顾问业务的流程中,了解客户情况,评估客户的风承受能力,为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户（）,由客户自主选择是否签约。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】 D40、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站、公示（）等信息，方便投资者查询、监督。A.I、II、IVB.I、II、IIIC.I、II、III、IVD.I、III、IV【答案】 A41、在半强式有效市场中，下列说法错误的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C42、下列关于债务管理的说法中，不正确的是（ ）。A.总负债一般不应超过净资产B.债务支出与家庭收入的合理比例是0.6C.当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善D.还贷款的期限不要超过退休的年龄【答案】 B43、某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5的情况下，应存入()元。A.950B.800C.750D.700【答案】 B44、以下属于风险预警的程序的是（）。A.B.C.D.【答案】 D45、应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（ ）。A.B.C.D.【答案】 D46、关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】 D47、移动平均线的特点包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D48、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】 A49、下列选项属于个人理财的目标有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D50、迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。A.B.C.D.【答案 A51、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 A52、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（ ）。A.退休期B.高原期C.稳定期D.维持期【答案】 D53、综合评价方法一般认为，公司财务评价的内容有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A54、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 B55、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A56、下列属于证券公司产品的有（）。A.B.CD.【答案】 B57、以下属于财务目标内容的有（ ）A.B.C.D.【答案】 A58、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。A.B.C.D.【答案】 B59、保险规划的目标包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D60、商业保险的基本原则包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 A61、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】 C62、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】 B63、证券公司应当提前（ ）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3B.5C.7D.10【答案】 B64、总体、样本和统计量的含义是（）。A.B.C.D.【答案】 B65、公司分析的主要内容不包括（）。A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】 D66、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】 B67、套利组台，是局A足（ ）三个条件的证券组台。A.B.C.D.【答案】 A68、下列关于GAUSS的说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】 C69、关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 A70、根据证券投资顾问业务暂行规定，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B71、上市公司的质量状况将影响到（ ）。A.B.C.D.【答案】 C72、我国法律法规对适当性原则的规定证券公司投资者适当性制度指引第二十四条规定，证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求（ ）A.B.C.D.【答案】 C73、证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B74、对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（ ）。A.B.C.D.【答案】 B75、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ） 。A.B.C.D答案】 A76、下列哪些选项可能增加家庭的净资产?（）A.B.C.D.【答案】 B77、证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。A.B.C.D.【答案】 D78、一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（ ）。A.股票型基金B.股票C.混合型基金D.固定收益类基金【答案】 D79、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D80、税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。A.B.C.D.【答案】 A81、风险识别的方法包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 B82、以下属于实值期权的有（）。A.B.C.D.【答案】 C83、客户信息收集的方法（）。A.B.C.D.【答案】 A84、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B85、对法人客户的财务报表分析应特别关注的内容有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 C86、教育投资规划（ ）。A.B.C.D.【答案】 A87、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B88、现金类证券产品包含的种类有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D89、下列关于指标类说法全错的是（ ）A.B.C.D.【答案】 D90、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 B91、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 C92、股票类证券产品的组成包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C93、从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。A.衰老期B.成熟期C.成长期D.形成期【答案】 A94、下列现金流入可以看做是年金的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D95、主动轮动策略的优点有（）。A.B.C.D.【答案】 A96、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（Bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.I、 IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】 C97、规范的股权结构的含义包括（）。A.B.C.D.【答案】 D98、下列关于教育内容表述正确的是（ ）。A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】 A99、按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为（）A.I、IIB.I、II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【答案】 B100、下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。A.B.C.D.【答案】 B101、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】 A102、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。A.一倍以上十倍以下B.一倍以上五倍以下C.二倍以上十倍以下D.二倍以上五倍以下【答案】 A103、公司分红派息一般程序是（ ）。A.B.C.D.【答案】 B104、可以用于财务报表分析的方法有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D105、商业养老保险的特点（ ）。A.B.C.D.【答案】 D106、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.B.C.D.【答案】 A107、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 C108、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（ ）。A.IVB.C.D.【答案】 A109、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】 D110、投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。A.经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕B.经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕C.经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕D.经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕【答案】 D111、信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。A.补偿利率波动风险B.补偿流动风险C.补偿信用风险D.补偿企业运营风险【答案】 C112、债项评级所计量和评价的特定风险因素有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A113、行业竞争分析的主要内容包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 C114、人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（）。A.B.C.D.【答案】 A115、下列属于免疫策略的是（ ）.A.B.C.D.【答案】 C116、关于久期分析，下列说法正确的有（ ）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】 A117、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】 A118、客户投资目标的确定可以用（ ）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】 A119、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（ ）。A.、B.、C.、D.、答案】 D120、下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】 D121、证券投资顾问的主要职责是包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C122、公司产品竞争能力分析需要分析公司（ ）A.B.C.D.【答案】 A123、下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B124、证券公司探索形成的证券投资顾问业务流程主要有哪几个环节?（ ）A.、B.、C.、D.、【答案】 D125、某公司去年股东自由现金流量为15000000元，预计今年增长5%。公司现有5000000股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。A.300000000B.9375000C.187500000D.525000000【答案】 D126、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 A127、公司区位分析的主要内容应当包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】 D128、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（ ）。A.B.C.D.【答案】 B129、“羊群效应”产生的原因有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D130、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（ ）种情况。A.一B.二C.三D.四【答案】 B131、下列关于Stata的说法,正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 D132、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 C133、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】 C134、应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（）。A.B.C.D.【答案】 D135、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（ ）。A.B.C.D.【答案】 A136、对于一个只关心风险的投资者，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B137、下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 B138、道氐理论中的主要原理的趋势（）A.B.C.D.【答案】 B139、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D140、股票的参与性是指股票的持有人有权（）。A.B.C.D.【答案】 C141、关于计算VaR值的参数选择，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】 A142、按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（ ）学时，学习必修部分的内容不少于（ ）学时。A.B.C.D.【答案】 A143、股票类证券产品的基本特征不包括()。A.、B.、C.D.、【答案】 C144、基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（ ）。A.B.C.D.【答案】 D145、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（ ）A.B.C.D.【答案】 D146、遗产规划策略的选择包括（ ）：A.、B.、C.、D.、【答案】 D147、下列情况中，技术指标移动平均线（MA）极易发出错误信号的有（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 D148、利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（ ）A.B.C.D.【答案】 D149、总体、样本和统计是的含义是（ ）A.B.C.D.【答案】 B150、中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，（ ）。A.、B.、C.、D.、【答案】 B151、某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（Bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。A.I、 IIIB.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】 C152、现金预算必须与个人的()一致。A.、B.、C.、D.、【答案】 D153、假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（ ）万元用于5年后到期偿还的贷款。A.50B.36.36C.32.76D.40【答案】 C154、证券估值是对证券（）的评估。A.价格B.收益率C.波动性D.价值【答案】 D155、下列属于短期目标的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A156、因素分析法也称为()。A.、B.、C.、D.、【答案】 A157、公司经理层应当具备()素质。A.、B.、C.、D.、【答案】 A158、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.【答案】 B159、在系数运用时（）A.B.C.D.【答案】 A160、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 A161、个人生命周期可以分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 D162、（ ）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。A.市场分析法B.学术分析法C.基本分析法D.技术分析法【答案】 C163、缺口分析的局限性包括（ ）。A.B.C.D.【答案】 D164、在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。A.现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MAB.现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MAC.现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MAD.现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA【答案】 C165、高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（）。A.B.C.D.【答案】 B166、道氏理论的主要原理包括（ ）A.B.C.D.【答案】 A167、（）不是税务规划的目标。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 D168、下列属于无形资产的是（）。A.商标权B.土地C.机器设备D.建筑物【答案】 A169、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标B.中期目标C.长期目标D.永久目标【答案】 C170、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（ ）。A.B.C.D.【答案】 C171、（）不是税务规划的目标。A.减轻税负、财务目标、财务自由B.达到整体税后利润C.收入最大化D.偷税漏税【答案】 D172、关于指数化的目标和动机.说法正确的是（ ）。A.B.C.D.【答案】 D173、下列属于短期目标的有（ ）。A.B.C.D.【答案】 A174、现金类证券产品包含的种类有（ ）。A.B.C.D.【答案】 D175、证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前